Besluit van 7 juli 2020, houdende regels met betrekking tot het via een centraal elektronisch systeem geautomatiseerd ontsluiten van identificerende gegevens alsmede enkele andere gegevens door banken en andere betaaldienstverleners (Besluit verwijzingsportaal bankgegevens)

Artikel 1 In dit besluit wordt verstaan onder: a. aangesloten partijen: artikel 3:267i van de wet partijen die op grond vanzijn aangesloten op het verwijzingsportaal bankgegevens; b. bevoegde autoriteiten: artikel 6 de instanties en functionarissen, genoemd invan dit besluit; c. verwijzingsportaal bankgegevens: artikel 3:267i van de wet het centraal elektronisch systeem, bedoeld in; d. wet: Wet op het financieel toezicht . 2020 264 17-07-2020 07-07-2020 2020 320 09-09-2020 01-09-2020 10-09-2020

Artikel 2 artikel 3:267i van de wet Identificerende gegevens en gegevens over de uiteindelijke belanghebbende als bedoeld inzijn: a. in geval van een natuurlijke persoon: Veldnaam Omschrijving naam voorletter(s), voornaam, tussenvoegsel en achternaam tenaamstelling financieel product accountnaam of naam van de rekeninghouder die hoort bij een financieel product adres straat, huisnummer en eventuele toevoegingen, eventueel postbusnummer, postcode, woonplaats en land adrestype huis- of postadres geboortedatum rol persoon is de persoon een rekeninghouder of gemachtigde? status cliënt is de relatie actief of beëindigd? productnummer een uniek nummer dat aan een product is toegekend productsoort een waarde uit een limitatieve lijst van productsoorten status product is het product actief, geblokkeerd of beëindigd? rekening geschikt voor uitbetaling toeslagen (ja/nee) staat de rekening wel of niet op naam van de toeslaggerechtigde? identiteit van de contractspartij wordt het product door een andere organisatie uitgegeven? b. in geval van een rechtspersoon: Veldnaam Omschrijving naam naam van de rechtspersoon tenaamstelling financieel product accountnaam of naam van een rechtspersoon die hoort bij een financieel product adres straat, huisnummer en eventuele toevoegingen, eventueel postbusnummer, postcode, vestigingsplaats en land adrestype kantoor- of postadres identificatienummer door de Kamer van Koophandel toegekend uniek nummer of hiermee vergelijkbaar status cliënt is de relatie actief of beëindigd? productnummer een uniek nummer dat aan een product is toegekend productsoort een waarde uit een limitatieve lijst van productsoorten status product is het product actief, geblokkeerd of beëindigd? 2020 264 17-07-2020 07-07-2020 2020 320 09-09-2020 01-09-2020 10-09-2020

Artikel 3 1 artikelen 4 tot en met 9 Onze Minister van Justitie en Veiligheid, de bevoegde autoriteiten en de aangesloten partijen treffen ieder de technische en organisatorische voorzieningen die nodig zijn teneinde uitvoering te geven aan de ingevolge deop hen rustende verplichtingen. 2 De technische voorzieningen bij de bevoegde autoriteiten zijn zo ingericht dat ze uitsluitend toegankelijk zijn voor personen die daartoe door de betreffende bevoegde autoriteit zijn geautoriseerd. De bevoegde autoriteiten houden een registratie bij van daartoe geautoriseerde personen. 3 De beveiliging van de technische voorzieningen en de verbinding met het verwijzingsportaal bankgegevens is zodanig dat de vertrouwelijkheid en integriteit van de verstrekte gegevens gewaarborgd is. 4 De technische voorzieningen zijn zo ingericht dat ontvangen verzoeken voor bankrekeningnummerverificatie binnen vijf seconden na ontvangst kunnen worden beantwoord en overige vorderingen en verzoeken binnen 30 seconden na ontvangst kunnen worden beantwoord. 5 Bij regeling van Onze Minister van Justitie en Veiligheid kunnen regels worden gesteld over de technische specificaties waaraan de technische voorzieningen moeten voldoen. 2020 264 17-07-2020 07-07-2020 2020 320 09-09-2020 01-09-2020 10-09-2020

Artikel 4 1 Onze Minister van Justitie en Veiligheid draagt er zorg voor dat het verwijzingsportaal bankgegevens de in dit artikel genoemde eigenschappen bezit. 2 Het verwijzingsportaal bankgegevens leidt een vordering of een verzoek van een bevoegde autoriteit geautomatiseerd door aan de aangesloten partijen en leidt de van de aangesloten partijen ontvangen gegevens geautomatiseerd door aan de vorderende of verzoekende bevoegde autoriteit. 3 Het verwijzingsportaal bankgegevens leidt een vordering of een verzoek uitsluitend door aan de betreffende aangesloten partijen en leidt de ontvangen gegevens uitsluitend door aan de vorderende of verzoekende bevoegde autoriteit. 4 Het verwijzingsportaal bankgegevens legt voor elke vordering of verzoek en voor elke verstrekking een kenmerk vast aan de hand waarvan kan worden herleid door welke aangesloten partij, aan welke bevoegde autoriteit en op basis van welke wettelijke grondslag gegevens zijn gevorderd, verzocht en verstrekt. De vastlegging vindt op zodanige wijze plaats dat daarin geen gegevens worden opgenomen die herleidbaar zijn tot personen op wie een vordering of een verzoek om identificerende gegevens betrekking heeft en het vastgelegde kenmerk wordt gedurende vijf jaren bewaard. 2020 264 17-07-2020 07-07-2020 2020 320 09-09-2020 01-09-2020 10-09-2020

Artikel 5 1 Onze Minister van Justitie en Veiligheid stelt jaarlijks een verslag op waarin melding wordt gemaakt van het aantal malen waarin door tussenkomst van het verwijzingsportaal bankgegevens aan een bevoegde autoriteit gegevens zijn verstrekt. 2 Dit verslag is in ieder geval uitgesplitst naar: a. de wettelijke grondslag van de vordering of het verzoek; b. de bevoegde autoriteiten. 3 Er wordt tweejaarlijks een audit gedaan naar de goede uitvoering van dit besluit, waarbij ten minste de volgende onderwerpen worden behandeld: a. de werking van het verwijzingsportaal bankgegevens; b. de kwaliteit van de vorderingen, verzoeken en verstrekkingen van gegevens. 4 In afwijking van het derde lid, wordt de audit de eerste vijf jaar na inwerkingtreding van dit besluit jaarlijks gedaan. 2020 264 17-07-2020 07-07-2020 2020 320 09-09-2020 01-09-2020 10-09-2020

Artikel 6 De volgende bevoegde autoriteiten gebruiken het verwijzingsportaal bankgegevens: 1°. artikelen 141 142 van het Wetboek van Strafvordering opsporingsambtenaren als bedoeld in deen, werkzaam bij de Nationale Politie, het openbaar ministerie, de Koninklijke Marechaussee, de Rijksrecherche, de Fiscale Inlichtingen- en Opsporingsdienst, de Inlichtingen- en Opsporingsdienst van de Nederlandse Voedsel- en Warenautoriteit, de directie Opsporing van de Nederlandse Arbeidsinspectie of de Inlichtingen- en Opsporingsdienst van de Inspectie Leefomgeving en Transport; 2°. artikel 9 van het Wetboek van Strafvordering de officier van justitie, bedoeld in; 3°. artikel 12, eerste lid, van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme de Financiële inlichtingen eenheid, bedoeld in; 4°. artikel 2, derde lid, onderdeel b, van de Algemene wet inzake rijksbelastingen artikel 11, tweede lid, van de Algemene wet inkomensafhankelijke regelingen de inspecteur, bedoeld in, de ontvanger, bedoeld in artikel 2, eerste lid, onderdeel i, van de Invorderingswet normalisation "Duizendtallen signaleren" 1990 en de Belastingdienst/Toeslagen, bedoeld in. 2021 629 20-12-2021 13-12-2021 2021 629 20-12-2021 13-12-2021 01-01-2022

Artikel 7 artikel 3:267i, derde lid, van de wet De bevoegde autoriteiten vorderen of verzoeken om verstrekking van gegevens bij aangesloten partijen via het verwijzingsportaal bankgegevens indien het een vordering of verzoek betreft als bedoeld in. 2020 264 17-07-2020 07-07-2020 2020 320 09-09-2020 01-09-2020 10-09-2020

Artikel 8 Aangesloten partijen dragen zorg voor een goed functionerende aansluiting op het verwijzingsportaal bankgegevens. 2020 264 17-07-2020 07-07-2020 2020 320 09-09-2020 01-09-2020 10-09-2020

Artikel 9 1 Aangesloten partijen treffen technische en organisatorische voorzieningen om via het verwijzingsportaal bankgegevens gegevens te verstrekken over cliënten, voor zover die in hun administratie zijn opgenomen. 2 Zij zorgen dat gegevens worden geleverd die niet meer dan 48 uur ouder zijn dan de actuele gegevens die zij gebruiken voor de bedrijfsvoering. 2020 264 17-07-2020 07-07-2020 2020 320 09-09-2020 01-09-2020 10-09-2020

Artikel 10 1 Aangesloten partijen verlenen het verwijzingsportaal bankgegevens langs geautomatiseerde weg gedurende 24 uur per dag toegang tot een geautomatiseerde voorziening waarmee gegevens kunnen worden opgevraagd, tenzij sprake is van vooraf aangekondigd onderhoud of overmacht. 2 Indien een aangesloten partij niet over gegevens beschikt waarop de vordering of het verzoek is gericht, vernietigt die partij terstond de gegevens uit de vordering of het verzoek waaruit blijkt op wie de vordering betrekking heeft. 2020 264 17-07-2020 07-07-2020 2020 320 09-09-2020 01-09-2020 10-09-2020

Artikel 11 Wijzigt het Besluit bestuurlijke boetes financiële sector. 2020 264 17-07-2020 07-07-2020 2020 320 09-09-2020 01-09-2020 10-09-2020

Artikel 12 Wijzigt dit besluit. 2020 264 17-07-2020 07-07-2020 2020 320 09-09-2020 01-09-2020 10-09-2020

Artikel 13 Dit besluit treedt in werking op een bij koninklijk besluit te bepalen tijdstip, dat voor de verschillende artikelen of onderdelen daarvan verschillend kan worden vastgesteld. 2020 264 17-07-2020 07-07-2020 2020 320 09-09-2020 01-09-2020 10-09-2020

Artikel 14 Dit besluit wordt aangehaald als: Besluit verwijzingsportaal bankgegevens. 2020 264 17-07-2020 07-07-2020 2020 320 09-09-2020 01-09-2020 10-09-2020