Besluit van 10 oktober 2003, houdende regels ter zake van een integere bedrijfsvoering door kredietinstellingen en verzekeraars alsmede tot wijziging van enkele koninklijke besluiten in verband met de Wet actualisering en harmonisatie financiële toezichtswetten (Besluit integere bedrijfsvoering kredietinstellingen en verzekeraars)

Artikel 1 In dit hoofdstuk wordt verstaan onder: a. financiële onderneming: een kredietinstelling of een verzekeraar; b. toezichthoudende autoriteit: 1°. De Nederlandsche Bank N.V. voorzover het kredietinstellingen betreft; 2°. De Pensioen- & Verzekeringskamer voorzover het verzekeraars betreft. 2003 396 21-10-2003 10-10-2003 2003 482 27-11-2003 18-11-2003 01-12-2003

Artikel 2 1 Een financiële onderneming voert een adequaat beleid ter zake van het tegengaan van verstrengeling van tegenstrijdige belangen. De financiële onderneming draagt er zorg voor dat dit beleid zijn neerslag vindt in organisatorische en administratieve procedures en maatregelen. 2 De toezichthoudende autoriteit stelt regels vast met betrekking tot de minimumvoorwaarden waaraan het beleid en de procedures en maatregelen, bedoeld in het eerste lid, moeten voldoen. 2003 396 21-10-2003 10-10-2003 2003 482 27-11-2003 18-11-2003 01-12-2003

Artikel 3 1 Een financiële onderneming voert een adequaat beleid dat ertoe strekt dat: a. betrokkenheid van de financiële onderneming bij strafbare feiten die het vertrouwen in de financiële onderneming of in de financiële markten in het algemeen schaden, wordt voorkomen; b. betrokkenheid van de financiële onderneming bij handelingen die anderszins in het maatschappelijk verkeer zodanig onaanvaardbaar zijn dat deze het vertrouwen in de financiële onderneming of in de financiële markten in het algemeen schaden, wordt voorkomen; c. niet wegens haar cliënten het vertrouwen in de financiële onderneming of in de financiële markten in het algemeen, wordt geschaad. 2 De financiële onderneming draagt er zorg voor dat het in het eerste lid bedoelde beleid zijn neerslag vindt in organisatorische en administratieve procedures en maatregelen. 3 De toezichthoudende autoriteit stelt regels vast met betrekking tot de voorwaarden waaraan het beleid en de procedures en maatregelen, bedoeld in het eerste en tweede lid, ten minste moeten voldoen. 2003 396 21-10-2003 10-10-2003 2003 482 27-11-2003 18-11-2003 01-12-2003

Artikel 4 artikel 3, tweede en derde lid De in, bedoelde procedures en maatregelen betreffen in ieder geval: a. de behandeling en administratieve vastlegging van incidenten die een ernstig gevaar vormen voor een integere bedrijfsvoering van de financiële onderneming, voorzover het betreft een gedraging van een personeelslid of van een persoon die het dagelijks beleid bepaalt dan wel mede bepaalt van de financiële onderneming, dan wel van een gekwalificeerde aandeelhouder of van een natuurlijke persoon of rechtspersoon die werkzaamheden verricht ten behoeve van de financiële onderneming. b. de beoordeling, met het oog op de belangen van crediteuren of toekomstige crediteuren van de kredietinstelling dan wel van degenen die als verzekeringsnemers, verzekerden of gerechtigden op uitkeringen betrokken zijn of zullen worden bij overeenkomsten van verzekering gesloten of te sluiten met de verzekeraar, of de betrouwbaarheid van een personeelslid dat de financiële onderneming voornemens is te benoemen in een integriteitsgevoelige functie buiten twijfel staat. Onder integriteitsgevoelige functie wordt in dit verband verstaan: 1°. een leidinggevende functie die is geplaatst direct onder het echelon van de bepalers en medebepalers van het dagelijks beleid van de financiële onderneming; 2°. een functie waaraan overigens een bevoegdheid is verbonden die een wezenlijk risico bevat voor de integere bedrijfsvoering van de financiële onderneming. 2003 396 21-10-2003 10-10-2003 2003 482 27-11-2003 18-11-2003 01-12-2003

Artikel 5 1 Wet identificatie bij dienstverlening Onverminderd het bepaalde bij en krachtens debeschikt een financiële onderneming over interne voorschriften ter zake van het vaststellen van de identiteit, de aard en de achtergrond van haar cliënten. 2 De toezichthoudende autoriteit stelt regels vast met betrekking tot de voorwaarden waaraan de in het eerste lid bedoelde voorschriften ten minste moeten voldoen. 2003 396 21-10-2003 10-10-2003 2003 482 27-11-2003 18-11-2003 01-12-2003

Artikel 6 1 Een financiële onderneming onderzoekt, op verzoek van de toezichthoudende autoriteit, of in haar administratie bepaalde personen of instellingen voorkomen die naar het oordeel van Onze Minister, in verband met vermoede terroristische activiteiten of daarmee verband houdende activiteiten, de integriteit van de financiële sector kunnen schaden. 2 Een financiële onderneming verstrekt de uitkomst van het in het eerste lid bedoelde onderzoek, binnen een door de toezichthoudende autoriteit vast te stellen termijn, aan de toezichthoudende autoriteit. 2003 396 21-10-2003 10-10-2003 2003 482 27-11-2003 18-11-2003 01-12-2003

Artikel 7 artikelen 2 tot en met 6 van dit besluit Een financiële onderneming meldt aan de toezichthoudende autoriteit ten behoeve van het toezicht op de naleving van het bij en krachtens debepaalde de door de toezichthoudende autoriteit noodzakelijk geachte gegevens. 2003 396 21-10-2003 10-10-2003 2003 482 27-11-2003 18-11-2003 01-12-2003

Artikel 8 1 artikel 90d, vijfde lid, eerste volzin, van de Wet toezicht kredietwezen 1992 bijlage A Het bedrag van de boete, bedoeld in, wordt bepaald op de wijze, voorzien in. 2 artikel 93d, vijfde lid, eerste volzin, van de Wet toezicht natura-uitvaartverzekeringsbedrijf bijlage B Het bedrag van de boete, bedoeld in, wordt bepaald op de wijze, voorzien in. 3 artikel 188d, vijfde lid, eerste volzin, van de Wet toezicht verzekeringsbedrijf 1993 bijlage C Het bedrag van de boete, bedoeld in, wordt bepaald op de wijze, voorzien in. 4 De toezichthoudende autoriteit kan het bedrag van de boete lager stellen dan in de bijlage is bepaald, indien het bedrag van de boete in een bepaald geval op grond van bijzondere omstandigheden onevenredig hoog is. 2003 396 21-10-2003 10-10-2003 2003 482 27-11-2003 18-11-2003 01-12-2003

Artikel 9 Wijzigt het Besluit financiële bijsluiter. 2003 396 21-10-2003 10-10-2003 2003 482 27-11-2003 18-11-2003 01-12-2003

Artikel 10 Wijzigt het Besluit toezicht beleggingsinstellingen. 2003 396 21-10-2003 10-10-2003 2003 482 27-11-2003 18-11-2003 01-12-2003

Artikel 11 Wijzigt het Besluit toezicht effectenverkeer 1995. 2003 396 21-10-2003 10-10-2003 2003 482 27-11-2003 18-11-2003 01-12-2003

Artikel 12 Wijzigt het Besluit vrijgestelde onderlinge waarborgmaatschappijen 1994. 2003 396 21-10-2003 10-10-2003 2003 482 27-11-2003 18-11-2003 01-12-2003

Artikel 13 Wijzigt het Overdrachtsbesluit Wet toezicht beleggingsinstellingen. 2003 396 21-10-2003 10-10-2003 2003 482 27-11-2003 18-11-2003 01-12-2003

Artikel 14 Wijzigt het Overdrachtsbesluit Wet toezicht effectenverkeer 1995. 2003 396 21-10-2003 10-10-2003 2003 482 27-11-2003 18-11-2003 01-12-2003

Artikel 15 Wijzigt het Besluit politieregisters. 2003 396 21-10-2003 10-10-2003 2003 482 27-11-2003 18-11-2003 01-12-2003

Artikel 16 Dit besluit treedt in werking op een bij koninklijk besluit te bepalen tijdstip, dat voor de verschillende artikelen of onderdelen daarvan verschillend kan worden vastgesteld. 2003 396 21-10-2003 10-10-2003 2003 482 27-11-2003 18-11-2003 01-12-2003

Artikel 17 Dit besluit wordt aangehaald als: Besluit integere bedrijfsvoering kredietinstellingen en verzekeraars. 2003 396 21-10-2003 10-10-2003 2003 482 27-11-2003 18-11-2003 01-12-2003

Artikel 1 artikelen 2 3 5 6 van dit besluit 1. Het bedrag van de boete voor overtreding van de voorschriften gesteld bij en krachtens de,,en, bedraagt €  1815. artikel 7 van dit besluit 2. Het bedrag van de boete voor overtreding van de voorschriften, gesteld krachtens, bedraagt  € 907.

Artikel 2 1. Indien een boete wordt opgelegd, is bij de vaststelling van de hoogte van de boete de volgende categorie-indeling naar balanstotaal van toepassing, met de daarbij behorende factor: Categorie-indeling normgeadresseerden Categorie I: kredietinstellingen met een balanstotaal van minder dan  € 45 378 000; Factor: 1; Categorie II: kredietinstellingen met een balanstotaal van ten minste  € 45 378 000 maar minder dan  € 453 780 000; Factor: 2; Categorie III: kredietinstellingen met een balanstotaal van ten minste  € 453 780 000 maar minder dan  € 4 537 800 000; Factor: 3; Categorie IV: kredietinstellingen met een balanstotaal van ten minste  € 4 537 800 000 maar minder dan  € 45 378 020 000; Factor: 4; Categorie V: kredietinstellingen met een balanstotaal van ten minste  € 45 378 020 000; Factor: 5. 2. De boete wordt vastgesteld door het bedrag, genoemd in artikel 1, eerste lid, onderscheidenlijk tweede lid, te vermenigvuldigen met de factor, behorende bij de categorie naar balanstotaal, bedoeld in het eerste lid. 3. Indien de gegevens omtrent het balanstotaal niet aan de Bank beschikbaar zijn gesteld, kan zij aan degene aan wie de boete wordt opgelegd verzoeken deze gegevens binnen een door haar te stellen termijn te verstrekken. Indien de betrokkene niet binnen de gestelde termijn voldoet aan dit verzoek, is bij de vaststelling van de hoogte van de boete categorie V van toepassing.

Artikel 1 artikelen 2 3 5 6 van dit besluit 1. Het bedrag van de boete voor overtreding van de voorschriften gesteld bij en krachtens de,,en, bedraagt  € 1815. artikel 7 van dit besluit 2. Het bedrag van de boete voor overtreding van de voorschriften, gesteld krachtens, bedraagt  € 907.

Artikel 2 1. Indien een boete wordt opgelegd, is bij de vaststelling van de hoogte van de boete de volgende categorie-indeling naar balanstotaal van toepassing, met de daarbij behorende factor: Categorie-indeling normgeadresseerden Categorie I: verzekeraars met een balanstotaal van minder dan  € 4 538 000; factor: 1; Categorie II: verzekeraars met een balanstotaal van ten minste  € 4 538 000 maar minder dan  € 22 689 000; factor: 2; Categorie III: verzekeraars met een balanstotaal van ten minste  € 22 689 000 maar minder dan  € 113 445 000; factor: 3; Categorie IV: verzekeraars met een balanstotaal van ten minste  € 113 445 000 maar minder dan  € 453 780 000; factor: 4; Categorie V: verzekeraars met een balanstotaal van ten minste  € 453 780 000; factor: 6 2. De boete wordt vastgesteld door het bedrag, genoemd in artikel 1, eerste lid, onderscheidenlijk tweede lid, te vermenigvuldigen met de factor, behorende bij de categorie naar balanstotaal, bedoeld in het eerste lid. 3. Indien de gegevens omtrent het balanstotaal niet aan de Pensioen- & Verzekeringskamer beschikbaar zijn gesteld, kan zij aan degene aan wie de boete wordt opgelegd verzoeken deze gegevens binnen een door haar te stellen termijn te verstrekken. Indien de betrokkene niet binnen de gestelde termijn voldoet aan dit verzoek, is bij de vaststelling van de hoogte van de boete categorie V van toepassing.

Artikel 1 artikelen 2 3 5 6 van dit besluit 1. Het bedrag van de boete voor overtreding van de voorschriften gesteld bij en krachtens de,,en, bedraagt  € 1815. artikel 7 van dit besluit 2. Het bedrag van de boete voor overtreding van de voorschriften, gesteld krachtens, bedraagt  € 907.

Artikel 2 1. Indien een boete wordt opgelegd, is bij de vaststelling van de hoogte van de boete de volgende categorie-indeling naar balanstotaal van toepassing, met de daarbij behorende factor: Categorie-indeling normgeadresseerden Categorie I: schadeverzekeraars met een balanstotaal van minder dan  € 4 538 000 en levensverzekeraars met een balanstotaal van minder dan  € 13 613 000; factor: 1; Categorie II: schadeverzekeraars met een balanstotaal van ten minste € 4 538 000 maar minder dan  € 22 689 000 en levensverzekeraars met een balanstotaal van ten minste  € 13 613 000 maar minder dan  € 68 067 000; factor: 2; Categorie III: schadeverzekeraars met een balanstotaal van ten minste  € 22 689 000 maar minder dan  € 113 445 000 en levensverzekeraars met een balanstotaal van ten minste  € 68 067 000 maar minder dan  € 340 335 000; factor: 3; Categorie IV: schadeverzekeraars met een balanstotaal van ten minste  € 113 445 000 maar minder dan  € 453 780 000 en levensverzekeraars met een balanstotaal van ten minste  € 340 335 000 maar minder dan  € 1 361 340 000; factor: 4; Categorie V: schadeverzekeraars met een balanstotaal van ten minste  € 453 780 000 en levensverzekeraars met een balanstotaal van ten minste  € 1 361 340 000; factor: 6. 2. De boete wordt vastgesteld door het bedrag, genoemd in artikel 1, eerste lid, onderscheidenlijk tweede lid, te vermenigvuldigen met de factor, behorende bij de categorie naar balanstotaal, bedoeld in het eerste lid. 3. Indien de gegevens omtrent het balanstotaal niet aan de Pensioen- & Verzekeringskamer beschikbaar zijn gesteld, kan zij aan degene aan wie de boete wordt opgelegd verzoeken deze gegevens binnen een door haar te stellen termijn te verstrekken. Indien de betrokkene niet binnen de gestelde termijn voldoet aan dit verzoek, is bij de vaststelling van de hoogte van de boete categorie V van toepassing.