Regeling houdende nadere regels ter uitvoering van de Wet financiële markten BES en het Besluit financiële markten BES (Regeling financiële markten BES 2012)

Artikel 1:1 (begripsbepalingen) besluit Besluit financiële markten BES In deze regeling wordt, tenzij anders bepaald, verstaan onder:. 2012 10818 04-06-2012 25-05-2012 2012 10818 04-06-2012 25-05-2012 01-07-2012

Artikel 1:2 (tarieven eenmalige toezichthandelingen) 1 wet bijlage 1 Voor het in behandeling nemen van een aanvraag van een beschikking op grond van deis het ingevolgetoepasselijke tarief verschuldigd. 2 De toezichtautoriteit brengt het tarief, bedoeld in het eerste lid, voor zover mogelijk, direct na ontvangst van de aanvraag in rekening. 3 De toezichtautoriteit kan afwijken van de in het eerste lid bedoelde tarieven voor zover toepassing daarvan, gelet op het belang van een reële en rechtvaardige kostendoorberekening, zal leiden tot een onbillijkheid van overwegende aard. 2012 10818 04-06-2012 25-05-2012 2012 10818 04-06-2012 25-05-2012 01-07-2012

Artikel 1:3 (tarieven doorlopende toezichtkosten) artikel 1:10, tweede lid, van de wet bijlage 2 Ter zake van de kosten, bedoeld in, is jaarlijks het ingevolgetoepasselijke tarief verschuldigd. 2012 10818 04-06-2012 25-05-2012 2012 10818 04-06-2012 25-05-2012 01-01-2013

Artikel 1:4 (vrijstelling assurantiebemiddelaars) artikel 2:3, eerste lid, onderdeel a Bemiddelaars in verzekeringen zijn vrijgesteld van, voor zover: a. hun werkzaamheden slechts betrekking hebben op schadebehandeling of de incasso van premies; b. zij reisbureau of reisorganisatie zijn en de verzekeringen waarin zij bemiddelen annuleringsverzekeringen zijn of verzekeringen die met het oog op een reis of vakantie worden afgesloten, indien op de desbetreffende vestiging van het reisbureau of de reisorganisatie ten minste een medewerker beschikt over voldoende door een financiële onderneming of derde verzorgde opleiding of daaraan gelijk te stellen ervaring. 2012 10818 04-06-2012 25-05-2012 2012 10818 04-06-2012 25-05-2012 01-07-2012

Artikel 1:4a (vrijstelling grote posities) artikel 4:19, eerste en tweede lid, van het besluit Voor de volgende grote posities geldt een vrijstelling van de verplichting in: a. actiefposten die vorderingen vertegenwoordigen op de openbare lichamen Bonaire, Sint Eustatius of Saba; b. actiefposten die vorderingen vertegenwoordigen op de Staat der Nederlanden, het land Aruba, het land Curaçao of het land Sint Maarten; c. actiefposten die vorderingen vertegenwoordigen op buitenlandse overheden, mits daarvoor voorafgaand toestemming van de Nederlandsche Bank is verkregen; d. actiefposten die vorderingen vertegenwoordigen die uitdrukkelijk zijn gegarandeerd door de in de onderdelen a en b bedoelde rechtspersonen; e. artikel 2.7 actiefposten en andere blootstellingen die volledig zijn gedekt met zekerheden in de vorm van deposito's in contanten of van effecten genoteerd aan een erkende effectenbeurs als bedoeld in, met dien verstande dat de blootstelling ten hoogste 70 procent van de gemiddelde marktwaarde van die effecten gedurende de laatste twaalf maanden bedraagt; f. interbancaire blootstellingen met een resterende looptijd van ten hoogste zes maanden; g. intragroep blootstellingen. 2025 13494 25-04-2025 10-04-2025 2025-0000092367 2025 13494 25-04-2025 10-04-2025 2025-0000092367 01-07-2025

Artikel 1:5 (vrijstelling kredietinstellingen en verzekeraars) 1 artikel 5:5, eerste lid, van het besluit Kredietinstellingen met zetel in het buitenland zijn vrijgesteld van. 2 artikel 5:6, eerste lid, van het besluit Verzekeraars met zetel in het buitenland zijn vrijgesteld van. 2012 10818 04-06-2012 25-05-2012 2012 10818 04-06-2012 25-05-2012 01-07-2012

Artikel 1:6 (staat van zetel geldtransactiekantoren) Het is geldtransactiekantoren tevens toegestaan hun zetel te hebben in Nederland, Aruba, de Verenigde Staten van Amerika of Canada. 2012 19595 28-09-2012 20-09-2012 FM2012/1352M 2012 19595 28-09-2012 20-09-2012 FM2012/1352M 01-10-2012

Artikel 1.7 (staat van zetel kredietinstellingen Sint Eustatius en Saba) Het is kredietinstellingen tevens toegestaan hun zetel te hebben in het Europese deel van Nederland, indien zij het bedrijf van kredietinstelling uitoefenen vanuit een bijkantoor op Sint Eustatius of Saba en de uitoefening van het bedrijf van kredietinstelling vanuit dat bijkantoor beperkt blijft tot Sint Eustatius en Saba. 2025 20977 23-06-2025 2025-0000159352 2025 20977 23-06-2025 2025-0000159352 01-07-2025

Artikel 1.8 (betrouwbaarheid) artikel 3:3 van het besluit bijlage 1 van het besluit De toezichtautoriteit kan bij het verkrijgen van inzicht als bedoeld ingebruik maken van desgevraagd verstrekte justitiële gegevens met betrekking tot de antecedenten genoemd in. 2025 39743 24-11-2025 20-11-2025 2025-0000527540 2025 39743 24-11-2025 20-11-2025 2025-0000527540 25-11-2025

Artikel 2:1 (bijkantorengrens kredietinstellingen en verzekeraars) 1 artikel 2:17, eerste lid, onderdeel a, van het besluit Het bedrag, bedoeld inwordt vastgesteld op USD 600 miljoen. 2 artikel 2:17, tweede lid, onderdeel a, van het besluit Het bedrag, bedoeld inwordt vastgesteld op USD 35 miljoen. 2025 13494 25-04-2025 10-04-2025 2025-0000092367 2025 13494 25-04-2025 10-04-2025 2025-0000092367 01-07-2025

Artikel 2:2 (erkende assurantiediploma’s) 1 artikel 3:4 van het besluit Erkende diploma’s als bedoeld inter zake van bemiddeling in levensverzekeringen onderscheidenlijk het optreden als gevolmachtigd agent met betrekking tot levensverzekeringen zijn: a. een diploma dat in Curaçao of Sint Maarten toegang geeft tot de bemiddeling in levensverzekeringen of het optreden als gevolmachtigd agent met betrekking tot levensverzekeringen; b. artikel 4:9, derde lid, van de Wet op het financieel toezicht een diploma als bedoeld in, voor zover dit diploma in Europees Nederland toegang geeft, of op het tijdstip van uitgifte toegang gaf, tot de bemiddeling in levensverzekeringen. 2 artikel 3:4 van het besluit Erkende diploma’s als bedoeld inter zake van bemiddeling in schadeverzekeringen onderscheidenlijk het optreden als gevolmachtigd agent met betrekking tot schadeverzekeringen zijn: a. een diploma dat in Curaçao of Sint Maarten toegang geeft tot de bemiddeling in schadeverzekeringen of het optreden als gevolmachtigd agent met betrekking tot schadeverzekeringen; b. artikel 4:9, derde lid, van de Wet op het financieel toezicht een diploma als bedoeld in, voor zover dit diploma in Europees Nederland toegang geeft, of op het tijdstip van uitgifte toegang gaf, tot de bemiddeling in schadeverzekeringen. 3 Een diploma als bedoeld in het eerste of tweede lid dat meer dan tien jaar geleden is behaald, is slechts geldig indien de houder van het diploma in de laatste vijf jaar ten minste twee jaar relevante werkervaring heeft opgedaan. 2016 10540 02-03-2016 23-02-2016 2016-0000013893 2016 10540 02-03-2016 23-02-2016 2016-0000013893 01-04-2016

Artikel 2:3 (gegevens en bescheiden trustkantoren) artikel 3:18, onderdeel b, van het besluit De door een trustkantoor voor de toezichtautoriteit beschikbaar te houden bescheiden en gegevens bedoeld in, zijn: a. de op zijn boekhouding betrekking hebbende boeken, bescheiden en andere informatiedragers; b. een actueel uittreksel van zijn inschrijving in het handelsregister van de Kamer van Koophandel en Nijverheid, en een actueel overzicht van zijn bestuurders en beleidsbepalers met vermelding van ieders volledige naam, adres en woonplaats; c. een actueel overzicht van de inschrijving in het handelsregister van zijn bestuurders en beleidsbepalers die rechtspersoon zijn; d. een afschrift van zijn actuele statuten en van de statuten van de bestuurders en beleidsbepalers bedoeld in onderdeel c; e. een structuuroverzicht van de groep waartoe het trustkantoor behoort; f. een verzameling van het geheel aan actuele interne procedures en richtlijnen ten aanzien van zijn bedrijfsvoering en zijn organisatieschema; g. zijn gecertificeerde jaarrekeningen over de afgelopen drie boekjaren dan wel zijn niet gecertificeerde jaarcijfers indien de gecertificeerde jaarrekeningen over de afgelopen drie boekjaren (nog) niet bestaan; h. een actueel overzicht van de houders van een gekwalificeerde deelneming in het trustkantoor, waarbij onder gekwalificeerde deelneming wordt verstaan: een directe of indirecte deelneming gelijk of groter aan 5% van het ingebrachte kapitaal of de zeggenschapsrechten van de onderneming; i. een actueel overzicht van alle aandeelhouders van iedere in onderdeel h bedoelde houder van een gekwalificeerde deelneming die een rechtspersoon is; j. een actueel overzicht van de houders van een gekwalificeerde deelneming in iedere bestuurder en beleidsbepaler bedoeld in onderdeel c; k. de schriftelijke overeenkomsten tussen het trustkantoor en zijn cliënten en andere overeenkomsten die het trustkantoor heeft gesloten ter zake van de door het trustkantoor geleverde diensten; l. een actueel bestand met de naam, adres, telefoon, contactpersoon en zo mogelijk e-mail gegevens van iedere doelvennootschap waaraan trustdiensten worden verleend; m. een actueel bestand met de naam, adres, telefoon, contactpersoon en zo mogelijk e-mail gegevens van iedere doelvennootschap waaraan geen trustdiensten meer worden verleend; n. een actueel overzicht van de formele en feitelijke zeggenschapsstructuur en zeggenschapsverhoudingen van het trustkantoor en van de groep waartoe het trustkantoor behoort. 2012 10818 04-06-2012 25-05-2012 2012 10818 04-06-2012 25-05-2012 01-07-2012

Artikel 2:4 (prospectus beleggingsinstellingen) artikel 6:3, eerste lid, van het besluit bijlage 3 Het prospectus, bedoeld in, bevat ten minste de gegevens die zijn opgenomen in. 2012 10818 04-06-2012 25-05-2012 2012 10818 04-06-2012 25-05-2012 01-07-2012

Artikel 2:5 (normbedragen kredietwaardigheidstoets) artikel 7:17, zesde lid, van het besluit De normbedragen en de daarin begrepen woonlasten, bedoeld in, worden, rekening houdend met de samenstelling van het huishouden van de aanvrager en het openbaar lichaam waar hij woonachtig is, vastgesteld overeenkomstig onderstaande tabel: Aantal personen afhankelijk van het inkomen van de aanvrager (incl. aanvrager) Normbedrag (USD) Standaard woonlasten (USD) Bonaire Sint Eustatius Saba Bonaire Sint Eustatius Saba 1 volwassene 876 873 882 138 137 139 1 volwassene, 1 kind 1.139 1.134 1.147 179 178 180 2 volwassenen 1.315 1.308 1.324 205 205 207 1 volwassene, 2 kinderen 1.401 1.395 1.411 220 219 221 2 volwassenen, 1 kind 1.577 1.570 1.588 248 247 250 3 volwassenen 1.752 1.744 1.763 275 274 277 2 volwassenen, 2 kinderen 1.839 1.832 1.852 290 288 291 2026 10262 18-03-2026 17-03-2026 2026-0000060597 2026 10262 18-03-2026 17-03-2026 2026-0000060597 01-04-2026

Artikel 2:5a 1 artikel 7:20, eerste lid, van het besluit De ten hoogste toegelaten kredietvergoeding, bedoeld in, bedraagt 21 procent op jaarbasis. 2 Het eerste lid is niet van toepassing op kredietovereenkomsten met een vaste kredietvergoeding die zijn afgesloten voor 1 april 2024. Voor die overeenkomsten bedraagt de ten hoogste toegelaten kredietvergoeding: a. voor overeenkomsten, afgesloten tussen 1 januari 2013 en 1 april 2015: 24 procent op jaarbasis; b. voor overeenkomsten, afgesloten tussen 1 april 2015 en 1 januari 2020: 23 procent op jaarbasis; c. voor overeenkomsten, afgesloten tussen 1 januari 2020 en 1 april 2024: 22 procent op jaarbasis. 2024 8584 25-03-2024 08-03-2024 2024-0000168790 2024 8584 25-03-2024 08-03-2024 2024-0000168790 01-04-2024

Artikel 2:5b (maximale vertragingsvergoeding) artikel 7:21 van het besluit De ten hoogste toegelaten vertragingsvergoeding, bedoeld in, wordt op dagbasis berekend. De ten hoogste toegelaten vertragingsvergoeding per dag wordt als volgt berekend: In deze formule is: d VV: de ten hoogste toegelaten vertragingsvergoeding over dag d; d A: het bedrag in de betaling waarvan de kredietnemer aan het begin van dag d achterstallig is dan wel, indien het een doorlopende krediettransactie met variabele kredietvergoeding betreft, het deel van het uitstaand saldo dat op dag d de kredietlimiet te boven gaat als gevolg van achterstallige betalingen; r: het honderdste deel van het in het kader van de krediettransactie overeengekomen effectieve kredietvergoedingspercentage op jaarbasis; q: het aantal dagen van de maand waarvan dag d deel uitmaakt. 2012 26451 21-12-2012 17-12-2012 FM2012/1863M 2012 26451 21-12-2012 17-12-2012 FM2012/1863M 01-01-2013 Artikel II van Stcrt. 2012/26451 bevat overgangsrecht m.b.t. deze wijziging.

Artikel 2:6 (prospectus bij aanbieden effecten) artikel 8:1, eerste lid, van het besluit bijlage 4 Het prospectus, bedoeld in, bevat ten minste de gegevens die zijn opgenomen in. 2012 10818 04-06-2012 25-05-2012 2012 10818 04-06-2012 25-05-2012 01-07-2012

Artikel 2:7 (erkende effectenbeurzen) artikel 6:1 van de wet Erkende effectenbeurzen als bedoeld in, zijn de beurzen van: a. Amsterdam, New York en Parijs, gehouden door NYSE Euronext; b. Curaçao, gehouden door de Dutch Caribbean Securities Exchange; c. Frankfurt, gehouden door de Deutsche Börse; d. Londen, gehouden door de London Stock Exchange; en e. Tokio, gehouden door de Tokio Stock Exchange. 2012 10818 04-06-2012 25-05-2012 2012 10818 04-06-2012 25-05-2012 01-07-2012

Artikel 3:1 (begripsbepalingen) Voor de toepassing van deze paragraaf wordt verstaan onder: betaler: een rekeninghouder, zijnde een natuurlijke persoon of rechtspersoon, die een geldelijke overmaking vanaf de door hem gehouden rekening toestaat, of bij ontbreken van een rekening, een natuurlijke persoon of rechtspersoon die de opdracht tot het overmaken van geld geeft; betalingsdienstaanbieder: kredietinstelling, geldtransactiekantoor of elektronischgeldinstelling; begunstigde: natuurlijke persoon of rechtspersoon die de beoogde uiteindelijke ontvanger van de overgemaakte gelden is; blokovermaking: meerdere afzonderlijke geldelijke overmakingen die zijn gebundeld met het oog op de transmissie ervan; geldelijke overmaking: transactie die door een betalingsdienstaanbieder langs elektronische weg wordt uitgevoerd voor rekening van een betaler met de bedoeling bij een betalingsdienstaanbieder gelden beschikbaar te stellen voor een begunstigde, ongeacht of de betaler en de begunstigde een en dezelfde persoon zijn; intermediaire betalingsdienstaanbieder: betalingsdienstaanbieder die noch in opdracht van de betaler, noch van de begunstigde handelt, en die betrokken is bij de uitvoering van geldelijke overmakingen; unieke identificatiecode: een combinatie van letters, cijfers of symbolen, door de betalingsdienstaanbieder bepaald, overeenkomstig de protocollen van het betalings- en afwikkelingssysteem of het berichtensysteem dat voor de geldelijke overmaking is gebruikt. 2012 10818 04-06-2012 25-05-2012 2012 10818 04-06-2012 25-05-2012 01-07-2012

Artikel 3:2 (krediet- en debetkaarten) Deze paragraaf is niet van toepassing op geldelijke overmakingen die met behulp van een krediet- of debetkaart worden verricht, mits: a. de begunstigde een overeenkomst met de betalingsdienstaanbieder heeft op grond waarvan de betaling voor de levering van goederen en de verrichting van diensten mogelijk is; en b. bij de geldelijke overmaking een unieke identificatiecode is gevoegd die het mogelijk maakt deze geldelijke overmaking te herleiden tot de betaler. 2012 10818 04-06-2012 25-05-2012 2012 10818 04-06-2012 25-05-2012 01-07-2012

Artikel 3:3 (overmakingen met behulp van IT) Deze paragraaf is niet van toepassing op geldelijke overmakingen die via een mobiele telefoon of een ander digitaal of Informatie Technologie (IT)-toestel werden verricht, indien dergelijke geldelijke overmakingen vooraf zijn betaald en het bedrag van USD 150 niet overschrijden. 2012 10818 04-06-2012 25-05-2012 2012 10818 04-06-2012 25-05-2012 01-07-2012

Artikel 3:4 (overige uitgezonderde overmakingen) De bepalingen van deze paragraaf zijn niet van toepassing op: a. geldelijke overmakingen waarbij de betaler geld van zijn eigen rekening afhaalt; b. geldelijke overmakingen waarbij er sprake is van een incassomachtiging tussen twee partijen op grond waarvan betalingen tussen deze partijen via rekeningen kunnen worden verricht, mits bij de geldelijke overmaking een unieke identificatiecode is gevoegd die het mogelijk maakt de transactie tot de betaler te herleiden; c. geldelijke overmakingen waarbij ingehouden cheques worden gebruikt; d. geldelijke overmakingen aan de overheid voor belastingen, boetes of andere heffingen binnen de openbare lichamen; e. geldelijke overmakingen waarbij zowel de betaler als de begunstigde betalingsdienstaanbieders zijn die voor eigen rekening handelen. 2012 10818 04-06-2012 25-05-2012 2012 10818 04-06-2012 25-05-2012 01-07-2012

Artikel 3:5 (volledige informatie over de betaler) 1 De volledige informatie over de betaler bestaat uit zijn volledige naam of namen, adres en rekeningnummer. 2 Het adres mag worden vervangen door de geboorteplaats en -datum van de betaler of zijn cliëntidentificatienummer. 3 Bij gebreke van het rekeningnummer van de betaler vervangt de betalingsdienstaanbieder van de betaler dit door een unieke identificatiecode aan de hand waarvan de geldelijke overmaking kan worden herleid tot de betaler. 2012 10818 04-06-2012 25-05-2012 2012 10818 04-06-2012 25-05-2012 01-07-2012

Artikel 3:6 (gegevens betaler bijvoegen) 1 Een betalingsdienstaanbieder zorgt ervoor dat de volledige informatie over de betaler bij de geldovermakingen wordt gevoegd. 2 De betalingsdienstaanbieder van de betaler bewaart gedurende vijf jaar de volledige informatie over de betaler welke bij geldovermakingen wordt gevoegd. 3 In afwijking van het eerste lid wordt bij geldelijke overmakingen waarbij zowel de betalingsdienstaanbieder van de betaler als de betalingsdienstaanbieder van de begunstigde in een openbaar lichaam is gevestigd, alleen het rekeningnummer van de betaler gevoegd of een unieke identificatiecode aan de hand waarvan de geldelijke overmaking kan worden herleid tot de betaler. 4 In geval het derde lid toepasselijk is, stelt de betalingsdienstaanbieder van de betaler evenwel op verzoek van de betalingsdienstaanbieder van de begunstigde uiterlijk drie werkdagen na ontvangst van dit verzoek de volledige informatie over de betaler ter beschikking van de betalingsdienstaanbieder van de begunstigde. 2012 10818 04-06-2012 25-05-2012 2012 10818 04-06-2012 25-05-2012 01-07-2012

Artikel 3:7 (geldovermakingen naar het buitenland) artikel 3:6, eerste lid Indien de betalingsdienstaanbieders van de begunstigden buiten de openbare lichamen zijn gevestigd, is bij blokovermakingen die afkomstig zijn van één betaler, niet van toepassing op de gebundelde afzonderlijke geldovermakingen, mits het batchbestand de in dat lid bedoelde informatie bevat en bij de afzonderlijke geldovermakingen het rekeningnummer van de betaler of een unieke identificatiecode is gevoegd. 2012 10818 04-06-2012 25-05-2012 2012 10818 04-06-2012 25-05-2012 01-07-2012

Artikel 3:8 (ontbrekende informatie over de betaler) Een betalingsdienstaanbieder beschikt over procedures en maatregelen die ertoe strekken dat hij, indien een andere betalingsdienstaanbieder regelmatig nalaat de vereiste informatie over de betaler te verstrekken, overweegt te besluiten alle toekomstige geldovermakingen van deze betalingsdienstaanbieder te weigeren of zijn relatie met die betalingsdienstaanbieder al dan niet te beperken of te beëindigen. 2012 10818 04-06-2012 25-05-2012 2012 10818 04-06-2012 25-05-2012 01-07-2012

Artikel 3:9 (opmerken ontbrekende informatie over de betaler) 1 De betalingsdienstaanbieder van de begunstigde controleert of de velden voor informatie over de betaler in het berichtensysteem of het betalings- en afwikkelingssysteem dat voor de geldovermaking gebruikt wordt, zijn ingevuld met karakters of invoer die toegelaten zijn volgens de procedures van het berichten- of het betalings- en afwikkelingssysteem. Deze betalingsdienstaanbieder beschikt over effectieve procedures om het ontbreken van de volgende informatie over de betaler op te merken: a. artikel 3:6, derde lid bij geldovermakingen waarbij de betalingsdienstaanbieder van de betaler in een openbaar lichaam is gevestigd, de uit hoofde van, vereiste informatie; b. artikel 3:5, eerste lid artikel 3:13 bij geldovermakingen waarbij de betalingsdienstaanbieder van de betaler buiten de openbare lichamen is gevestigd, de in, bedoelde volledige informatie over de betaler, of, in voorkomend geval, de uit hoofde vanvereiste informatie. 2 artikel 3:5, eerste lid Bij blokovermakingen waarbij de betalingsdienstaanbieder van de betaler buiten de openbare lichamen is gevestigd, dient de in, bedoelde volledige informatie over de betaler alleen in de blokovermaking te staan, en niet bij de daarin gebundelde afzonderlijke geldovermakingen. 2012 10818 04-06-2012 25-05-2012 2012 10818 04-06-2012 25-05-2012 01-07-2012

Artikel 3:10 (onvolledige informatie) Ingeval de betalingsdienstaanbieder van de begunstigde bij de ontvangst van geldelijke overmakingen constateert dat de krachtens de bepalingen van deze paragraaf vereiste informatie over de betaler onvolledig is, weigert hij de overmaking tot hij de bedoelde informatie heeft ontvangen. 2012 10818 04-06-2012 25-05-2012 2012 10818 04-06-2012 25-05-2012 01-07-2012

Artikel 3:11 (bewaarplicht) De betalingsdienstaanbieder van de begunstigde houdt alle over de betaler ontvangen informatie gedurende vijf jaar bij. 2012 10818 04-06-2012 25-05-2012 2012 10818 04-06-2012 25-05-2012 01-07-2012

Artikel 3:12 (intermediaire betalingsdienstaanbieders) Intermediaire betalingsdienstaanbieders dragen ervoor zorg dat alle ontvangen informatie over de betaler welke bij een geldelijke overmaking is gevoegd, bij die overmaking blijft. 2012 10818 04-06-2012 25-05-2012 2012 10818 04-06-2012 25-05-2012 01-07-2012

Artikel 3:13 (technische beperkingen) 1 Dit artikel is van toepassing wanneer de betalingsdienstaanbieder van de betaler buiten de openbare lichamen is gevestigd en de intermediaire betalingsdienstaanbieder in een openbaar lichaam is gevestigd. 2 Tenzij de intermediaire betalingsdienstaanbieder bij de ontvangst van een geldelijke overmaking constateert dat de krachtens de bepalingen van deze paragraaf vereiste informatie over de betaler ontbreekt of onvolledig is, kan hij een betalingssysteem met technische beperkingen gebruiken dat belet dat de informatie over de betaler bij de geldelijke overmaking blijft om de geldovermakingen naar de betalingsdienstaanbieder van de begunstigde te sturen. 3 Indien de intermediaire betalingsdienstaanbieder bij ontvangst van een geldelijke overmaking constateert dat de krachtens deze paragraaf vereiste informatie over de betaler ontbreekt of onvolledig is, gebruikt hij enkel een betalingssysteem met technische beperkingen als het de betalingsdienstaanbieder van de begunstigde hierover kan inlichten, hetzij binnen een berichten- of betalingssysteem dat voorziet in de melding van dit feit, hetzij via een andere procedure, mits deze communicatiewijze door beide betalingsdienstaanbieders is aanvaard of overeengekomen. 4 Indien de intermediaire betalingsdienstaanbieder een betalingssysteem met technische beperkingen gebruikt, stelt hij op verzoek van de betalingsdienstaanbieder van de begunstigde uiterlijk drie werkdagen na ontvangst van dit verzoek alle ontvangen informatie over de betaler ter beschikking van deze betalingsdienstaanbieder, ongeacht of die informatie volledig is of niet. 5 In de in het tweede en derde lid vermelde gevallen bewaart de intermediaire betalingsdienstaanbieder alle ontvangen informatie gedurende vijf jaar. 2012 10818 04-06-2012 25-05-2012 2012 10818 04-06-2012 25-05-2012 01-07-2012

Artikel 3:14 (informatie ten behoeve van de toezichtautoriteit) Een instelling beschikt over procedures en maatregelen die waarborgen dat zij op verzoek van de toezichtautoriteit onverwijld de bij geldovermakingen te voegen informatie over de betaler en de daarop betrekking hebbende bewijsstukken verstrekt aan de toezichtautoriteit. 2012 10818 04-06-2012 25-05-2012 2012 10818 04-06-2012 25-05-2012 01-07-2012

Artikel 4:1 (nieuwe categorieën financiële ondernemingen) 1 Degene die reeds op 31 mei 2012 in de openbare lichamen het bedrijf van elektronischgeldinstelling uitoefende, optrad als adviseur, als bemiddelaar in andere financiële producten dan verzekeringen, of als vermogensbeheerder, dan wel krediet aanbood anders dan als kredietinstelling of verzekeraar, is tot en met 31 december 2012 vrijgesteld van de eisen die ingevolge de wet aan de uitoefening van het bedrijf van elektronischgeldinstelling, het optreden als adviseur, bemiddelaar of vermogensbeheerder, onderscheidenlijk het aanbieden van krediet worden gesteld. 2 artikel 2:6 van de wet In geval de betrokken financiële onderneming voor 1 oktober 2012 een aanvraag voor een vergunning tot uitoefening van het bedrijf van elektronischgeldinstelling, om op te treden als adviseur, bemiddelaar of vermogensbeheerder dan wel om krediet aan te bieden heeft ingediend die voldoet aan de bij of krachtensaan de aanvraag gestelde eisen, geldt in afwijking van het eerste lid de in dat lid bedoelde vrijstelling tot en met de dag waarop de vergunning wordt verleend, dan wel tot en met de eerste dag van de derde kalendermaand na het tijdstip van afwijzing van de aanvraag. Indien de betrokken financiële onderneming niet voor 1 oktober 2012 een aanvraag voor een vergunning heeft ingediend die voldoet aan het ingevolge artikel 2:6 van de wet bepaalde, vervalt de vrijstelling met ingang van die datum. Voor die afwikkeling kan de bevoegde autoriteit een termijn stellen of een aanwijzing geven. 2012 10818 04-06-2012 25-05-2012 2012 10818 04-06-2012 25-05-2012 01-07-2012

Artikel 4:2 (inwerkingtreding) artikel 1:3 Deze regeling treedt in werking met ingang van 1 juli 2012, met uitzondering van, dat in werking treedt met ingang van 1 januari 2013. 2012 10818 04-06-2012 25-05-2012 2012 10818 04-06-2012 25-05-2012 01-07-2012

Artikel 4:3 (citeertitel) Deze regeling wordt aangehaald als: Regeling financiële markten BES 2012. 2012 10818 04-06-2012 25-05-2012 2012 10818 04-06-2012 25-05-2012 01-07-2012

artikel 1:2

artikel 1:3

artikel 2:19

artikel 2:21