Wet van 15 december 1994, houdende bepalingen inzake de wisselkantoren

Artikel 1 In deze wet en de daarop berustende bepalingen wordt verstaan onder: a. wisselkantoor: de natuurlijke persoon, rechtspersoon of vennootschap die beroeps- of bedrijfsmatig ten behoeve van of op verzoek van een ander wisseltransacties uitvoert; b. wisseltransacties: het wisselen van munten of bankbiljetten, het uitbetalen van munten of bankbiljetten tegen inlevering van een of meer cheques, het uitbetalen van munten of bankbiljetten op vertoon van een credit-card en andere door Onze Ministers aan te wijzen transacties; c. artikel 3 register: het register bedoeld in; d. de Bank: De Nederlandsche Bank N.V.; e. Onze Ministers: Onze Minister van Financiën en Onze Minister van Justitie. 1994 903 15-12-1994 23777 1994 904 19-12-1994 01-01-1995

Artikel 2 De Bank voert de registratie van wisselkantoren en oefent toezicht uit op de wisselkantoren overeenkomstig de bepalingen van deze wet. 1994 903 15-12-1994 23777 1994 904 19-12-1994 01-01-1995

Artikel 3 1 Er is een register van wisselkantoren dat door de zorg van de Bank wordt gehouden. 2 De Bank draagt zorg voor de inschrijving van ieder wisselkantoor dat daarom verzoekt, tenzij de Bank op grond van de betrouwbaarheid van een van de in het derde lid bedoelde personen of op grond van de bedrijfsvoering of de administratieve organisatie: a. van oordeel is dat hierdoor de integriteit van het financiële stelsel wordt aangetast of aannemelijk is dat deze zou kunnen worden aangetast; b. een redelijk vermoeden heeft dat het wisselkantoor of een of meer van de in het derde lid genoemde personen zich schuldig maakt of schuldig zal maken aan witwassen of heling van geld, of c. van oordeel is dat de bedrijfsvoering of de administratieve organisatie onvoldoende is om aan de op het wisselkantoor rustende wettelijke verplichtingen te voldoen. 3 Het verzoek om inschrijving bevat de volgende gegevens: a. de identiteit en de antecedenten van de bestuurders van het wisselkantoor; b. de identiteit en de antecedenten van degenen die het dagelijks beleid van het wisselkantoor bepalen of mede bepalen; c. a b de identiteit en de antecedenten van de personen die rechtstreeks of middellijk bevoegd zijn de onderenbedoelde personen te benoemen of te ontslaan; d. de naam, het adres en de vestigingsplaats van het wisselkantoor en het adres en de vestigingsplaats van de bijkantoren daarvan; e. de voorziene bedrijfsvoering en administratieve organisatie van het wisselkantoor; f. het nummer van inschrijving bij de Kamer van Koophandel; g. andere door Onze Ministers aan te wijzen gegevens. 4 De Bank beslist binnen acht weken op het verzoek. 5 In het register worden opgenomen de naam, het adres en de vestigingsplaats van het wisselkantoor, het adres en de vestigingsplaats van de bijkantoren, de datum van inschrijving van het wisselkantoor in het register en het nummer van inschrijving bij de Kamer van Koophandel. 6 Het wisselkantoor dat is ingeschreven in het register is verplicht iedere wijziging die optreedt in de in het derde lid bedoelde gegevens onverwijld schriftelijk aan de Bank mee te delen. 2001 606 13-12-2001 06-12-2001 27159 2001 606 13-12-2001 06-12-2001 27159 14-12-2001

Artikel 4 1 Het is verboden als wisselkantoor werkzaam te zijn. 2 Het in het eerste lid vervatte verbod is niet van toepassing op: a. degene die als wisselkantoor is ingeschreven in het register; b. de Bank; c. artikel 1, eerste lid, onderdeel a, onder 1°, van de Wet toezicht kredietwezen 1992 a b artikel 52, tweede lid, onderof, van de Wet toezicht kredietwezen 1992 kredietinstelling als bedoeld indie ingevolgezijn ingeschreven; d. artikel 1, eerste lid, onderdeel a, onder 1°, van de Wet toezicht kredietwezen 1992 c d artikel 52, tweede lid, onderof, van de Wet toezicht kredietwezen 1992 artikel 31, tweede lid artikel 32, tweede lid, van die wet kredietinstelling als bedoeld indie ingevolgezijn ingeschreven, voorzover de werkzaamheden als wisselkantoor ingevolge, onderscheidenlijkin Nederland mogen worden uitgeoefend; e. e f g artikel 52, tweede lid, onder,of, van de Wet toezicht kredietwezen 1992 artikel 45 artikel 50 artikel 51 financiële instellingen die ingevolgezijn ingeschreven, voorzover de werkzaamheden als wisselkantoor ingevolge,, onderscheidenlijk, van die wet mogen worden uitgeoefend. 2002 330 27-06-2002 20-06-2002 28189 2002 336 28-06-2002 25-06-2002 28189 01-07-2002 De datum van inwerkingtreding was oorspronkelijk ingevolge artikel 12, tweede lid van de Tijdelijke referendumwet van rechtswege opgeschort tot 06/08/2002. De betreffende wet was echter niet referendabel (correctie Staatscourant nr. 134, 17 juli 2002).

Artikel 5 1 artikel 4, eerste lid Onze Ministers kunnen vrijstelling of, op verzoek, ontheffing verlenen van het in, vervatte verbod. 2 In door Onze Ministers te bepalen gevallen kan de in het eerste lid bedoelde ontheffing namens Onze Ministers worden verleend door de Bank. 3 Aan de vrijstelling en aan de ontheffing kunnen voorschriften worden verbonden en beperkingen worden gesteld. 1995 355 25-07-1995 10-07-1995 23983 1995 355 25-07-1995 10-07-1995 23983 26-07-1995

Artikel 6 1 De Bank haalt de inschrijving door: a. op verzoek van het wisselkantoor; b. in geval van overlijden van de natuurlijke persoon die het bedrijf van wisselkantoor uitoefent; c. in geval het wisselkantoor of de natuurlijke persoon die het bedrijf van wisselkantoor uitoefent, in staat van faillissement is verklaard of ten aanzien van hem de schuldsaneringsregeling natuurlijke personen van toepassing is verklaard; d. in geval van ontbinding van de rechtspersoon of vennootschap die het bedrijf van wisselkantoor uitoefent; e. in geval van beëindiging van de werkzaamheden als wisselkantoor. 2 De Bank kan de inschrijving doorhalen: a. in geval het wisselkantoor kennelijk niet langer wisseltransacties uitvoert; b. in geval het wisselkantoor niet voldoet aan zijn wettelijke verplichtingen; c. artikel 3, derde lid in geval de Bank op grond van de betrouwbaarheid van een van de in, bedoelde personen, of op grond van de bedrijfsvoering of de administratieve organisatie: 1°. van oordeel is dat de integriteit van het financiële stelsel wordt aangetast of aannemelijk is dat deze zou kunnen worden aangetast; 2°. artikel 3, derde lid een redelijk vermoeden heeft dat het wisselkantoor of een of meer van de in, bedoelde personen zich schuldig maakt of schuldig zal maken aan witwassen of heling van geld, of 3°. van oordeel is dat de bedrijfsvoering of de administratieve organisatie onvoldoende is om aan de op het wisselkantoor rustende wettelijke verplichtingen te voldoen; d. in geval de Bank informatie bekend wordt die, was zij haar bekend geweest op het moment van het verzoek om inschrijving, ertoe geleid zou hebben dat het verzoek niet zou zijn ingewilligd; e. indien een der bestuurders of degene die het dagelijks beleid van het wisselkantoor bepaalt of mede bepaalt, in staat van faillissement is verklaard; f. artikel 8, tweede lid de Bank niet binnen de door haar te bepalen termijn de ingevolge, verschuldigde betaling heeft ontvangen. 2001 606 13-12-2001 06-12-2001 27159 2001 606 13-12-2001 06-12-2001 27159 14-12-2001

Artikel 7 1 Staatscourant Van de inschrijving in het register dan wel van de doorhaling van de inschrijving in het register wordt door de zorg van de Bank binnen twee weken na de dag waarop deze heeft plaatsgevonden, mededeling gedaan in de. 2 Staatscourant In de maand januari van elk jaar wordt door de zorg van de Bank een afschrift van het register naar de stand van 31 december van het voorafgaande jaar in degeplaatst. 3 Een afschrift van het register ligt voor een ieder kosteloos ter inzage ten kantore van de Bank. 1994 903 15-12-1994 23777 1994 904 19-12-1994 01-01-1995

Artikel 8 1 Het wisselkantoor is ter zake van het verzoek van inschrijving in het register aan de Bank een bedrag verschuldigd waarvan de hoogte door Onze Minister van Financiën wordt vastgesteld. 2 Het wisselkantoor dat is ingeschreven in het register is jaarlijks, ter zake van de dekking van de kosten verbonden aan het toezicht op de geregistreerde wisselkantoren, aan de Bank een bedrag verschuldigd waarvan de hoogte door Onze Minister van Financiën wordt vastgesteld. 3 De hoogte van de in dit artikel bedoelde bedragen wordt zodanig vastgesteld dat deze bedragen gezamenlijk ten hoogste gelijk zijn aan de kosten die de Bank maakt ter zake van de registratie van wisselkantoren en ter zake van het toezicht dat zij uitoefent op geregistreerde wisselkantoren. 1994 903 15-12-1994 23777 1994 904 19-12-1994 01-01-1995

Artikel 9 1 De Bank is bevoegd van elk geregistreerd wisselkantoor inlichtingen te verlangen, voor zover dat voor de vervulling van haar taak redelijkerwijs nodig is. Een wisselkantoor waarvan de inlichtingen worden verlangd is verplicht deze binnen de door de Bank te stellen termijn te verstrekken. 2 Een geregistreerd wisselkantoor is verplicht binnen een door de Bank te stellen termijn aan de Bank een periodieke rapportage te zenden omtrent haar bedrijfsvoering en administratieve organisatie. De Bank bepaalt de wijze waarop de rapportage moet geschieden en de perioden waarop de rapportage betrekking heeft. 1994 903 15-12-1994 23777 1994 904 19-12-1994 01-01-1995

Artikel 10 artikel 5 artikel 5 De Bank is bevoegd van ieder wisselkantoor dat onder de vrijstelling ingevolgevalt of waaraan op grond vaneen ontheffing is verleend, inlichtingen te verlangen, voor zover dat redelijkerwijs nodig is om te controleren of dat wisselkantoor zich houdt aan de aan de vrijstelling of ontheffing verbonden voorschriften en gestelde beperkingen. Een wisselkantoor waarvan inlichtingen worden verlangd is verplicht deze binnen de door de Bank te stellen termijn te verstrekken. 1994 903 15-12-1994 23777 1994 904 19-12-1994 01-01-1995

Artikel 11 artikel 1 De Bank is bevoegd bij iedere natuurlijke persoon, rechtspersoon of vennootschap, van welke de Bank vermoedt, dat zij een wisselkantoor in de zin vanvan deze wet is, alle inlichtingen in te winnen of te doen inwinnen, die redelijkerwijze geacht kunnen worden nodig te zijn om zulks te beoordelen. De natuurlijke persoon van wie en de rechtspersoon of vennootschap waarvan de Bank deze inlichtingen verlangt is verplicht deze binnen de door de Bank te stellen termijn te verstrekken. 1994 903 15-12-1994 23777 1994 904 19-12-1994 01-01-1995

Artikel 12 1 artikel 1, eerste lid, onderdeel a, onder 1°, van de Wet toezicht kredietwezen 1992 artikel 52, tweede lid, van de Wet toezicht kredietwezen 1992 De Bank is bevoegd van iedere kredietinstelling als bedoeld inof financiële instelling die ingevolgeis ingeschreven, inlichtingen te verlangen betreffende de door die instelling met een wisselkantoor verrichte transacties, voor zover dat voor de vervulling van haar taak redelijkerwijs nodig is. 2 Een instelling, als bedoeld in het eerste lid, waarvan inlichtingen worden verlangd is verplicht deze binnen de door de Bank te stellen termijn te verstrekken. 3 Wet financiële betrekkingen buitenland 1994 Voor zover de in het eerste lid bedoelde inlichtingen gegevens betreffen die de instelling aan de Bank verstrekt uit hoofde van de, kan de instelling aan de in het tweede lid genoemde verplichtingen voldoen door die gegevens aan te merken als verstrekt uit hoofde van deze wet. 2002 330 27-06-2002 20-06-2002 28189 2002 336 28-06-2002 25-06-2002 28189 01-07-2002 De datum van inwerkingtreding was oorspronkelijk ingevolge artikel 12, tweede lid van de Tijdelijke referendumwet van rechtswege opgeschort tot 06/08/2002. De betreffende wet was echter niet referendabel (correctie Staatscourant nr. 134, 17 juli 2002).

Artikel 13 1 De door de Bank met het toezicht belaste personen zijn bevoegd elke plaats te betreden voor zover dat voor de vervulling van hun taak redelijkerwijs nodig is. 2 Zo nodig verschaffen de door de Bank met het toezicht belaste personen zich toegang met behulp van de sterke arm. 3 De door de Bank met het toezicht belaste personen zijn bevoegd van gegevens, gegevensdragers en bescheiden kopieën te maken. 4 Indien het maken van kopieën niet ter plaatse kan geschieden, zijn de door de Bank met het toezicht belaste personen bevoegd de gegevens, gegevensdragers en bescheiden voor dat doel voor korte tijd mee te nemen tegen een door hen af te geven schriftelijk bewijs. 1994 903 15-12-1994 23777 1994 904 19-12-1994 01-01-1995

Artikel 14 1 Bij de uitoefening van hun taak dragen de door de Bank met het toezicht belaste personen een legitimatiebewijs bij zich. 2 artikel 1, eerste en tweede lid, van de Algemene wet op het binnentreden Onverminderdtonen zij hun legitimatiebewijs desgevraagd aanstonds. 3 Het legitimatiebewijs bevat een foto van de door de Bank met het toezicht belaste persoon en vermeldt in ieder geval diens naam en hoedanigheid. 1994 903 15-12-1994 23777 1994 904 19-12-1994 01-01-1995

Artikel 15 De Bank kan, voorzover dat noodzakelijk is voor de uitoefening van haar taak, aan geregistreerde wisselkantoren aanbevelingen en algemene richtlijnen geven met betrekking tot de bedrijfsvoering en de administratieve organisatie, daaronder begrepen de financiële administratie en de interne controle. 1994 903 15-12-1994 23777 1994 904 19-12-1994 01-01-1995

Artikel 16 a artikel 1, eerste lid, onderdeel, van de Wet identificatie bij financiële dienstverlening b artikel 1, eerste lid, onder, van die wet artikel 4, eerste lid Het is aan iedere financiële instelling als bedoeld in1993, verboden om aan wisselkantoren waarop naar genoemde instelling weet of redelijkerwijs kan vermoeden het verbod van, van toepassing is, financiële diensten te verlenen als bedoeld in. 1994 903 15-12-1994 23777 1994 904 19-12-1994 01-01-1995

Artikel 17 artikel 20 Het is aan een ieder die uit hoofde van deze wet of van krachtens deze wet genomen besluiten enige taak vervult, verboden van gegevens of inlichtingen, ingevolge deze wet verstrekt, of van een instantie als bedoeld inverkregen, of van gegevens of inlichtingen, bij het onderzoek van boeken, bescheiden of andere gegevensdragers verkregen, verder of anders bekendheid te geven dan voor de uitoefening van zijn taak of door deze wet wordt geëist. 1994 903 15-12-1994 23777 1994 904 19-12-1994 01-01-1995

Artikel 18 artikel 2 van de Wet melding ongebruikelijke transacties De Bank licht het meldpunt bedoeld inin, indien zij bij de uitoefening van haar bij deze wet opgelegde taak feiten ontdekt die duiden op witwassen of heling van geld. 2001 606 13-12-2001 06-12-2001 27159 2001 606 13-12-2001 06-12-2001 27159 14-12-2001

Artikel 19 1 artikel 17 De Bank is, in afwijking van, bevoegd om gegevens of inlichtingen verkregen bij de vervulling van de haar ingevolge deze wet opgedragen taak, te verstrekken aan Nederlandse of buitenlandse overheidsinstanties dan wel aan Nederlandse of buitenlandse van overheidswege aangewezen instanties die belast zijn met het toezicht op financiële markten of op natuurlijke personen, rechtspersonen en vennootschappen die op die markten werkzaam zijn, tenzij: a. het doel waarvoor de gegevens of inlichtingen zullen worden gebruikt onvoldoende bepaald is; b. het beoogde gebruik van de gegevens of inlichtingen niet past in het kader van het toezicht op financiële markten of op natuurlijke personen, rechtspersonen en vennootschappen die op die markten werkzaam zijn; c. de verstrekking van de gegevens of inlichtingen zich niet zou verdragen met de Nederlandse wet of de openbare orde; d. de geheimhouding van de gegevens of inlichtingen niet in voldoende mate is gewaarborgd; e. de verstrekking van de gegevens of inlichtingen redelijkerwijs in strijd is of zou kunnen komen met de belangen die deze wet beoogt te beschermen; of f. onvoldoende is gewaarborgd dat de gegevens of inlichtingen niet zullen worden gebruikt voor een ander doel dan waarvoor deze worden verstrekt. 2 Indien een buitenlandse instantie als bedoeld in het eerste lid aan degene die gegevens of inlichtingen op grond van dat lid heeft verstrekt, verzoekt om die gegevens of inlichtingen te mogen gebruiken voor een ander doel dan waarvoor zij zijn verstrekt, mag dat verzoek slechts worden ingewilligd: a. voor zover het beoogde gebruik niet in strijd is met het eerste lid; dan wel b. voor zover die buitenlandse instantie op een andere wijze dan in deze wet voorzien vanuit Nederland met inachtneming van de daarvoor geldende procedures voor dat andere doel de beschikking over die gegevens of inlichtingen zou kunnen verkrijgen; alsmede c. pas na overleg met Onze Minister van Justitie indien het in de aanhef bedoelde verzoek betrekking heeft op een onderzoek naar strafbare feiten. 1994 903 15-12-1994 23777 1994 904 19-12-1994 01-01-1995

Artikel 20 1 Ter uitvoering van verdragen tot uitwisseling van gegevens of inlichtingen dan wel ter uitvoering van bindende besluiten van volkenrechtelijke organisaties met betrekking tot het toezicht op financiële markten of op natuurlijke personen, rechtspersonen en vennootschappen die op die markten werkzaam zijn, is de Bank bevoegd ten behoeve van een instantie die werkzaam is in een Staat die met Nederland partij is bij een verdrag of die met Nederland valt onder eenzelfde bindend besluit van een volkenrechtelijke organisatie, en die in die Staat belast is met de uitvoering van wettelijke regelingen inzake het toezicht op het kredietwezen of wisselkantoren, inlichtingen te vragen aan of een onderzoek in te stellen of te doen instellen bij ieder geregistreerd wisselkantoor dat ingevolge deze wet onder haar toezicht valt dan wel bij een ieder waarvan redelijkerwijs kan worden vermoed dat hij over gegevens of inlichtingen beschikt die van belang kunnen zijn voor de uitvoering van de wettelijke regelingen als hiervoor bedoeld. 2 Degene aan wie gegevens of inlichtingen als bedoeld in het eerste lid worden gevraagd, verstrekt deze gegevens of inlichtingen binnen een door de Bank te stellen termijn. 3 Degene bij wie een onderzoek als bedoeld in het eerste lid wordt ingesteld, verleent aan de persoon die het onderzoek verricht alle medewerking die nodig is voor een goede uitvoering van dat onderzoek, met dien verstande dat degene bij wie het onderzoek wordt ingesteld slechts kan worden verplicht tot het verlenen van inzage in boeken, zakelijke bescheiden of andere informatiedragers. 1994 903 15-12-1994 23777 1994 904 19-12-1994 01-01-1995

Artikel 21 1 Wet toezicht kredietwezen 1992 Wet toezicht verzekeringsbedrijf 1993 Wet toezicht beleggingsinstellingen a c artikel 3, derde lid, ondertot en met De Bank verstrekt aan de autoriteiten die ingevolge de, de, deonderscheidenlijk de Wet toezicht effectenverkeer, belast zijn met het toezicht op kredietinstellingen, verzekeraars, beleggingsinstellingen onderscheidenlijk effectenbemiddelaars en vermogensbeheerders, de gegevens of inlichtingen die zij heeft verkregen bij de vervulling van de haar ingevolge deze wet opgedragen taak en die betrekking hebben op de betrouwbaarheid van de personen als bedoeld in, voorzover de Bank van oordeel is dat de gegevens of inlichtingen van belang zijn of zouden kunnen zijn voor het toezicht dat door die andere autoriteit wordt uitgeoefend. 2 artikel 19 De in het eerste lid bedoelde verplichting geldt niet in het geval de gegevens of inlichtingen zijn verkregen van een buitenlandse instantie als bedoeld in. 1994 903 15-12-1994 23777 1994 904 19-12-1994 01-01-1995

Artikel 22 1 artikel 20, eerste lid De Bank kan toestaan dat een functionaris van een buitenlandse instantie als bedoeld in, deelneemt aan de uitvoering van een verzoek als bedoeld in dat lid. 2 derde lid van artikel 20 De verplichting, omschreven in het, geldt eveneens jegens de in het eerste lid bedoelde functionaris. 3 De in het eerste lid bedoelde functionaris volgt de aanwijzingen op van de persoon die met de uitvoering van het verzoek is belast. 1994 903 15-12-1994 23777 1994 904 19-12-1994 01-01-1995

Artikel 23 artikel 8:7 van de Algemene wet bestuursrecht In afwijking vanis voor beroepen tegen besluiten op grond van deze wet de rechtbank te Rotterdam bevoegd. 1999 509 09-12-1999 28-10-1999 25821 1999 588 30-12-1999 21-12-1999 01-01-2000

Artikel 23a 1 artikelen 3, zesde lid 4, eerste lid 5, derde lid 9, eerste en tweede lid 10 11 12, tweede lid 16 20, tweede en derde lid De Bank kan een last onder dwangsom opleggen ter zake van overtreding van voorschriften gesteld, bij of krachtens de,,,,,,,en. 2 artikelen 5:32, tweede tot en met vijfde lid 5:33 tot en met 5:35 van de Algemene wet bestuursrecht De, enzijn van toepassing. 3 Onze Minister van Financiën kan regels stellen ter zake van de uitoefening van de bevoegdheid bedoeld in het eerste lid. 1999 509 09-12-1999 28-10-1999 25821 1999 588 30-12-1999 21-12-1999 01-01-2000

Artikel 23b 1 artikelen 3, zesde lid 4, eerste lid 5, derde lid 9, eerste en tweede lid 10 11 12, tweede lid 16 20, tweede en derde lid De Bank kan een bestuurlijke boete opleggen ter zake van overtreding van voorschriften gesteld, bij of krachtens de,,,,,,,en. 2 De bestuurlijke boete komt toe aan de Bank. 3 Onze Minister van Financiën, in overeenstemming met Onze Minister van Justitie, kan regels stellen ter zake van de uitoefening van de bevoegdheid bedoeld in het eerste lid. 1999 509 09-12-1999 28-10-1999 25821 1999 588 30-12-1999 21-12-1999 01-01-2000

Artikel 23c 1 bijlage Het bedrag van de boete wordt bepaald op de wijze als voorzien in de, met dien verstande dat de boete voor een afzonderlijke overtreding ten hoogste € 900 000 bedraagt. 2 bijlage Debepaalt bij elke daarin omschreven overtreding het bedrag van de deswege op te leggen boete. 3 bijlage Dekan bij algemene maatregel van bestuur worden gewijzigd. 4 bijlage De Bank kan het bedrag van de boete lager stellen dan in deis bepaald, indien het bedrag van de boete in een bepaald geval op grond van bijzondere omstandigheden onevenredig hoog is. 2001 481 01-11-2001 27-09-2001 27472 2001 481 01-11-2001 27-09-2001 27472 01-01-2002

Artikel 23d Degene jegens wie door de Bank een handeling is verricht waaraan hij in redelijkheid de gevolgtrekking kan verbinden dat hem wegens een overtreding een boete zal worden opgelegd, is niet verplicht ter zake daarvan enige verklaring af te leggen. Hij wordt hiervan in kennis gesteld alvorens hem mondeling om informatie wordt gevraagd. 1999 509 09-12-1999 28-10-1999 25821 1999 588 30-12-1999 21-12-1999 01-01-2000

Artikel 23e 1 Indien de Bank voornemens is een boete op te leggen, geeft hij de betrokkene daarvan kennis onder vermelding van de gronden waarop het voornemen berust. 2 afdeling 4.1.2 van de Algemene wet bestuursrecht bijlage artikel 23c In afwijking van, stelt de Bank de betrokkene in de gelegenheid om naar keuze schriftelijk of mondeling zijn zienswijze naar voren te brengen voordat de boete wordt opgelegd, tenzij het een overtreding betreft die in de, bedoeld in, is aangewezen. 1999 509 09-12-1999 28-10-1999 25821 1999 588 30-12-1999 21-12-1999 01-01-2000

Artikel 23f 1 De Bank legt de boete op bij beschikking. 2 De beschikking vermeldt in ieder geval: a. het feit ter zake waarvan de boete wordt opgelegd, alsmede het overtreden voorschrift; b. het bedrag van de boete en de gegevens op basis waarvan dit bedrag is bepaald; en c. artikel 23h, eerste lid de termijn, bedoeld in, waarbinnen de boete moet worden betaald. 1999 509 09-12-1999 28-10-1999 25821 1999 588 30-12-1999 21-12-1999 01-01-2000

Artikel 23g 1 De werking van de beschikking tot oplegging van een boete wordt opgeschort totdat de beroepstermijn is verstreken of, indien beroep is ingesteld, op het beroep is beslist. 2 artikel 23e, tweede lid In afwijking van het eerste lid wordt de werking van de beschikking tot oplegging van een boete voor een overtreding die op grond van, is aangewezen, opgeschort totdat de bezwaartermijn is verstreken of, indien bezwaar is gemaakt, op het bezwaar is beslist. 1999 509 09-12-1999 28-10-1999 25821 1999 588 30-12-1999 21-12-1999 01-01-2000

Artikel 23h 1 De boete wordt betaald binnen zes weken na de inwerkingtreding van de beschikking waarbij zij is opgelegd. 2 artikel 23e, tweede lid De boete wordt vermeerderd met de wettelijke rente, te rekenen vanaf de dag waarop sedert de bekendmaking van de beschikking zes weken zijn verstreken, tenzij het een overtreding betreft die op grond van, is aangewezen. 3 Indien de boete niet tijdig is betaald, stuurt de Bank schriftelijk een aanmaning om binnen twee weken de boete, verhoogd met de kosten van de aanmaning, alsnog te betalen. De aanmaning bevat de aanzegging, dat de boete, voor zover deze niet binnen de gestelde termijn wordt betaald, overeenkomstig het derde lid zal worden ingevorderd. 4 Bij gebreke van tijdige betaling kan de Bank de boete, verhoogd met de kosten van de aanmaning en van de invordering, bij dwangbevel invorderen. 5 Tweede Boek van het Wetboek van Burgerlijke Rechtsvordering Het dwangbevel wordt op kosten van de overtreder bij deurwaardersexploit betekend en levert een executoriale titel op in de zin van het. 6 Gedurende zes weken na de dag van betekening staat verzet tegen het dwangbevel open door dagvaarding van de Bank. 7 Het verzet schorst de tenuitvoerlegging niet, tenzij de voorzieningenrechter van de rechtbank in kort geding desgevraagd anders beslist. 8 Het verzet kan niet worden gegrond op de stelling dat de boete ten onrechte of op een te hoog bedrag is vastgesteld. 2001 584 18-12-2001 06-12-2001 27878 2001 621 20-12-2001 10-12-2001 01-01-2002

Artikel 23i 1 artikel 74 van het Wetboek van Strafrecht De bevoegdheid een boete op te leggen vervalt indien ter zake van de overtreding een strafvervolging is ingesteld en het onderzoek ter terechtzitting een aanvang heeft genomen, dan wel het recht tot strafvordering is vervallen ingevolge. 2 artikel 23b Het recht tot strafvervolging met betrekking tot een overtreding als bedoeld invervalt, indien de Bank ter zake van die overtreding reeds een boete heeft opgelegd. 1999 509 09-12-1999 28-10-1999 25821 1999 588 30-12-1999 21-12-1999 01-01-2000

Artikel 23j 1 De bevoegdheid een boete op te leggen vervalt drie jaren na de dag waarop de overtreding is begaan. 2 De termijn bedoeld in het eerste lid wordt gestuit door de bekendmaking van de beschikking waarbij een boete wordt opgelegd. 1999 509 09-12-1999 28-10-1999 25821 1999 588 30-12-1999 21-12-1999 01-01-2000

Artikel 23k De werkzaamheden in verband met het opleggen van een dwangsom of van een boete worden verricht door personen die niet betrokken zijn geweest bij het vaststellen van de overtreding en het daaraan voorafgaande onderzoek. 1999 509 09-12-1999 28-10-1999 25821 1999 588 30-12-1999 21-12-1999 01-01-2000

Artikel 23l 1 artikel 17 Met het oog op de bescherming van het financiële stelsel en het tegengaan van het witwassen van geld, kunnen Onze Minister van Financiën en de Bank, onverminderd, het feit ter zake waarvan de last onder dwangsom of de bestuurlijke boete is opgelegd, het overtreden voorschrift, alsmede de naam, het adres en de woonplaats van degene aan wie de last onder dwangsom of de bestuurlijke boete is opgelegd, ter openbare kennis brengen. 2 Onze Minister van Financiën kan regels stellen ter zake van de uitoefening van de bevoegdheid bedoeld in het eerste lid. 1999 509 09-12-1999 28-10-1999 25821 1999 588 30-12-1999 21-12-1999 01-01-2000

Artikel 24 Bevat wijzigingen in andere regelgeving. 1994 903 15-12-1994 23777 1994 904 19-12-1994 01-01-1995

Artikel 25 Bevat wijzigingen in andere regelgeving. 1994 903 15-12-1994 23777 1994 904 19-12-1994 01-01-1995

Artikel 26 Bevat wijzigingen in andere regelgeving. 1994 903 15-12-1994 23777 1994 904 19-12-1994 01-01-1995

Artikel 27 Bevat wijzigingen in andere regelgeving. 1994 903 15-12-1994 23777 1994 904 19-12-1994 01-01-1995

Artikel 28 Bevat wijzigingen in andere regelgeving. 1994 903 15-12-1994 23777 1994 904 19-12-1994 01-01-1995

Artikel 29 1 artikel 4, eerste lid De in, vervatte verbodsbepaling blijft buiten toepassing tot de eerste dag van de tweede kalendermaand na de datum van inwerkingtreding van deze wet. 2 artikel 4, eerste lid Met ingang van de in het eerste lid bedoelde dag geldt de in, vervatte verbodsbepaling niet ten aanzien van degene die in de aan die dag voorafgaande periode bij de Bank een verzoek om registratie heeft ingediend en tot de tweede dag nadat de Bank zijn beslissing op het verzoek heeft verzonden. 3 artikel 3, vierde lid In plaats van de in, genoemde termijn geldt voor het nemen van een beslissing als bedoeld in het tweede lid een termijn van 13 weken. 1994 903 15-12-1994 23777 1994 904 19-12-1994 01-01-1995

Artikel 30 Deze wet treedt in werking op een bij koninklijk besluit te bepalen tijdstip. 1994 903 15-12-1994 23777 1994 904 19-12-1994 01-01-1995

Artikel 31 Deze wet kan worden aangehaald als: Wet inzake de wisselkantoren. 1994 903 15-12-1994 23777 1994 904 19-12-1994 01-01-1995

Artikel 1 Hoofdstuk 5 A Voor de overtredingen genoemd in tabel 1 en tabel 2, begaan na het tijdstip van inwerkingtreding vanvan deze wet, zijn de boetebedragen vastgesteld als volgt: Tariefnummer: Bedrag (vast tarief): 1. € 453 2. € 907 3. € 5 445 4. € 21 781 5. € 87 125

Artikel 2 1 In tabel 1 zijn die bepalingen opgesomd die zich uitsluitend richten tot instellingen (geregistreerde wisselkantoren, alsmede kredietinstellingen en financiële instellingen in de zin van de Wtk 1992). In tabel 2 zijn die bepalingen opgesomd die zich in beginsel tot een ieder (al dan niet instellingen) richten. 2 Onder opbrengst wordt in dit verband verstaan het bedrag aan totale baten overeenkomstig rubriek 2500 van het rapportageformulier wisselkantoren. 1. Indien een boete wordt opgelegd voor het overtreden van een bepaling als genoemd in tabel 1, is bij de vaststelling van de hoogte van deze boete de volgende categorie-indeling naar opbrengst respectievelijk balanstotaal van toepassing met de daarbij behorende factor: Categorie-indeling normgeadresseerden Categorie I: geregistreerde wisselkantoren met een opbrengst van minder dan € 45 400; Factor: 0,25; Categorie II: geregistreerde wisselkantoren met een opbrengst van ten minste € 45 400 maar minder dan € 90 800; Factor: 0,5; artikel 52 van de Wet toezicht kredietwezen 1992 Categorie III: geregistreerde wisselkantoren met een opbrengst van ten minste € 90 800 maar minder dan € 226 900, alsmede kredietinstellingen en financiële instellingen opgenomen in het register, bedoeld in, met een balanstotaal van minder dan € 45 378 000; Factor: 1; artikel 52 van de Wet toezicht kredietwezen 1992 Categorie IV: geregistreerde wisselkantoren met een opbrengst van ten minste € 226 900 maar minder dan € 453 800, alsmede kredietinstellingen en financiële instellingen opgenomen in het register, bedoeld in, met een balanstotaal van ten minste € 45 378 000 maar minder dan € 453 780 000; Factor: 2; artikel 52 van de Wet toezicht kredietwezen 1992 Categorie V: geregistreerde wisselkantoren met een opbrengst van ten minste € 453 800, alsmede kredietinstellingen en financiële instellingen opgenomen in het register, bedoeld in, met een balanstotaal van ten minste € 453 780 000 maar minder dan € 4 537 800.000; Factor: 3; artikel 52 van de Wet toezicht kredietwezen 1992 Categorie VI: kredietinstellingen en financiële instellingen opgenomen in het register, bedoeld in, met een balanstotaal van ten minste € 4 537 800.000 maar minder dan € 45 378 020.000; Factor: 4; artikel 52 van de Wet toezicht kredietwezen 1992 Categorie VII: kredietinstellingen en financiële instellingen opgenomen in het register, bedoeld in, met een balanstotaal van ten minste € 45 378 020.000; Factor: 5. artikel 1 2. De boete wordt vastgesteld door het bedrag, bedoeld in, te vermenigvuldigen met de factor behorende bij de categorie naar opbrengst respectievelijk balanstotaal, bedoeld in het eerste lid. 3. Indien de gegevens omtrent de opbrengst respectievelijk balanstotaal niet aan de Bank beschikbaar zijn gesteld, kan de Bank aan degene aan wie de boete wordt opgelegd verzoeken deze gegevens binnen een door hem te stellen termijn te verstrekken. Indien de betrokkene niet binnen de gestelde termijn voldoet aan dit verzoek, is bij de vaststelling van de hoogte van de boete categorie VII van toepassing.

Artikel 3 artikel 23e, tweede lid Op grond van, behoeft de betrokkene niet in de gelegenheid te worden gesteld om naar keuze schriftelijk of mondeling zijn zienswijze naar voren te brengen voordat de boete wordt opgelegd, indien het een overtreding betreft waarvoor tariefnummer 1 of 2 is vastgesteld.