Wet van 28 september 2006, houdende regels met betrekking tot de financiële markten en het toezicht daarop (Wet op het financieel toezicht)

Artikel 1:1 In deze wet en de daarop berustende bepalingen wordt, voorzover niet anders is bepaald, verstaan onder: aanbieden: aanbieder: degene die aanbiedt; aangewezen staat: een staat die op grond van deze wet is aangewezen als staat waar toezicht wordt uitgeoefend op afwikkelondernemingen, beleggingsinstellingen, clearinginstellingen, natura-uitvaartverzekeraars onderscheidenlijk wisselinstellingen dat in voldoende mate waarborgen biedt ten aanzien van de belangen die deze wet beoogt te beschermen; aanmeldingstermijn: de periode gedurende welke de effecten waarop een openbaar bod betrekking heeft, kunnen worden aangemeld; accountant: artikel 393, eerste lid, van Boek 2 van het Burgerlijk Wetboek een accountant als bedoeld in; adviseren: adviseur: degene die adviseert; Afwikkelingsraad: de Afwikkelingsraad, genoemd in artikel 42 van de verordening gemeenschappelijk afwikkelingsmechanisme; afwikkeldiensten: werkzaamheden, gericht op: afwikkelonderneming: degene die afwikkeldiensten verleent; afwikkelonderneming met zetel in een niet-aangewezen staat: artikel 2:3.0c, derde lid afwikkelonderneming met zetel in een staat buiten Nederland die niet op grond van, is aangewezen als staat waar toezicht op afwikkelondernemingen wordt uitgeoefend dat in voldoende mate waarborgen biedt ten aanzien van de belangen die deze wet beoogt te beschermen; Agentschap: verordening (EU) 2019/942 het agentschap, bedoeld in artikel 1, eerste lid, vanvan het Europees Parlement en de Raad van 5 juni 2019 tot oprichting van een Agentschap van de Europese Unie voor de samenwerking tussen energieregulators (PbEU 2019, L 158); algoritmische handel: handel in financiële instrumenten waarbij een computeralgoritme automatisch en met weinig of geen menselijk ingrijpen individuele parameters van orders bepaalt, niet zijnde een systeem dat wordt gebruikt voor: Autoriteit Financiële Markten: Stichting Autoriteit Financiële Markten; bank: artikel 3:4 een kredietinstelling als bedoeld in artikel 4, eerste lid, onderdeel 1, van de verordening kapitaalvereisten, niet zijnde een kredietunie met zetel in Nederland, met dien verstande dat, tenzij anders bepaald, met een bank wordt gelijkgesteld de houder van een vergunning als bedoeld in; bankspaardeposito eigen woning: artikel 10bis.5 van de Wet inkomstenbelasting 2001 spaarrekening eigen woning als bedoeld in; basisbetaalrekening: een betaalrekening, met inbegrip van bijbehorende betaalinstrumenten, waarbij debetstand niet mogelijk is; beëindigingsrecht: een recht om een overeenkomst te beëindigen of om verplichtingen uit hoofde van een overeenkomst te versnellen, voortijdig te beëindigen of te verrekenen, dan wel een soortgelijk beding dat een verplichting van een partij bij de overeenkomst opschort, wijzigt of nietig verklaart of een beding dat het ontstaan belet van een verplichting uit hoofde van de overeenkomst die anders zou zijn ontstaan; beheerder van een beleggingsinstelling: degene die in de uitoefening van een beroep of bedrijf het beheer voert over een of meer beleggingsinstellingen; beheerder van een icbe: degene die in de uitoefening van een beroep of bedrijf het beheer voert over een of meer icbe’s; beheren van een beleggingsinstelling: als beheerder verrichten van de werkzaamheden, bedoeld in bijlage I van de richtlijn beheerders van alternatieve beleggingsinstellingen; beheren van een individueel vermogen: in de uitoefening van een beroep of bedrijf, anders dan als beheerder van een beleggingsinstelling of beheerder van icbe, op discretionaire basis voeren van het beheer over financiële instrumenten die toebehoren aan een persoon dan wel over aan deze persoon toebehorende middelen ter belegging in financiële instrumenten op grond van een door deze persoon gegeven opdracht; beleggerscompensatiestelsel: een stelsel omtrent een garantie voor vorderingen van beleggers in verband met beleggingsverrichtingen op banken, beleggingsondernemingen of financiële instellingen waaraan het is toegestaan beleggingsdiensten te verlenen, tegen het risico dat deze financiële ondernemingen hun verplichtingen met betrekking tot die vorderingen niet kunnen nakomen; beleggingsfonds: een niet in een beleggingsmaatschappij ondergebracht vermogen waarin ter collectieve belegging gevraagde of verkregen gelden of andere goederen zijn of worden opgenomen teneinde de deelnemers in de opbrengst van de beleggingen te doen delen; beleggingsholding: een beleggingsholding als bedoeld in artikel 4, eerste lid, onderdeel 23, van de verordening prudentiële vereisten voor beleggingsondernemingen; beleggingsinstelling: beleggingsinstelling als bedoeld in artikel 4, eerste lid, onderdeel a, van de richtlijn beheerders van alternatieve beleggingsinstellingen in de vorm van een beleggingsfonds of een beleggingsmaatschappij; beleggingsinstelling met zetel in een niet-aangewezen staat: artikel 2:66, eerste lid een beleggingsinstelling met zetel buiten Nederland in een staat, niet zijnde een lidstaat, die niet op grond van, is aangewezen als staat waar toezicht wordt uitgeoefend op beleggingsinstellingen dat in voldoende mate waarborgen biedt ten aanzien van de belangen die deze wet beoogt te beschermen; beleggingsmaatschappij: een rechtspersoon die gelden of andere goederen ter collectieve belegging vraagt of verkrijgt teneinde de deelnemers in de opbrengst van de beleggingen te doen delen, niet zijnde een maatschappij voor collectieve belegging in effecten; beleggingsobject: beleggingsonderneming: degene die een beleggingsdienst verleent of een beleggingsactiviteit verricht; beleggingsonderneming in de zin van de richtlijn prudentieel toezicht beleggingsondernemingen: artikel 2:96 een beleggingsonderneming met zetel in Nederland waaraan een vergunning als bedoeld inis verleend, niet zijnde een beleggingsonderneming onder de verordening kapitaalvereisten; beleggingsonderneming met systematische interne afhandeling: beleggingsonderneming die op georganiseerde, frequente, systematische en aanzienlijke basis voor eigen rekening buiten een georganiseerde handelsfaciliteit, gereglementeerde markt of multilaterale handelsfaciliteit orders van cliënten uitvoert zonder een multilateraal systeem te exploiteren en waarbij de vooraf bepaalde limieten voor frequente en systematische basis en voor een aanzienlijke basis beiden worden overschreden of de beleggingsonderneming ervoor kiest om onder de regeling voor beleggingsondernemingen met systematische interne afhandeling te vallen; beleggingsonderneming onder de verordening kapitaalvereisten: artikel 2:96 artikel 3:4a, eerste lid een beleggingsonderneming met zetel in Nederland waaraan een vergunning als bedoeld inis verleend en die op grond van artikel 1, tweede lid, onderdeel a of b, of vijfde lid, van de verordening prudentiële vereisten voor beleggingsondernemingen de vereisten van de verordening kapitaalvereisten toepast, of ten aanzien waarvan de Nederlandsche Bank een besluit als bedoeld in, heeft genomen; beleggingsondernemingsgroep: een groep van ondernemingen die bestaat uit een moederonderneming en haar dochterondernemingen, waarvan ten minste één onderneming een beleggingsonderneming betreft en die geen banken omvat; bemiddelaar: degene die bemiddelt; bemiddelen: betaaldienst: bedrijfswerkzaamheid als bedoeld in de bijlage bij de richtlijn betaaldiensten; betaaldienstagent: persoon die bij de uitvoering van betaaldiensten voor rekening van een betaalinstelling of elektronischgeldinstelling optreedt; betaaldienstgebruiker: persoon die in de hoedanigheid van betaler, betalingsbegunstigde of beide van een betaaldienst gebruik maakt; betaaldienstverlener: degene die zijn bedrijf maakt van het verlenen van betaaldiensten; betaalinitiatiedienst: een dienst voor het initiëren van een betaalopdracht op verzoek van de betaaldienstgebruiker, met betrekking tot een betaalrekening die bij een andere betaaldienstverlener wordt aangehouden; betaalinitiatiedienstverlener: een betaaldienstverlener die de in bijlage I, punt 7, van de richtlijn betaaldiensten, bedoelde bedrijfsactiviteiten uitoefent; betaalinstelling: artikel 2:3a een betaaldienstverlener waaraan een vergunning als bedoeld inis verleend; betaalinstrument: gepersonaliseerd instrument of gepersonaliseerde instrumenten of het geheel van procedures, overeengekomen tussen de betaaldienstgebruiker en de betaaldienstverlener, waarvan gebruik wordt gemaakt voor het initiëren van een betaalopdracht; betaalopdracht: door een betaler of betalingsbegunstigde aan zijn betaaldienstverlener gegeven opdracht om een betalingstransactie uit te voeren; betaalrekening: op naam van een of meer betaaldienstgebruikers aangehouden rekening die voor de uitvoering van betalingstransacties wordt gebruikt, als bedoeld in artikel 4 van de richtlijn betaaldiensten; betaler: persoon die houder is van een betaalrekening en een betalingstransactie vanaf die betaalrekening toestaat, hetzij bij ontbreken van een betaalrekening, een persoon die een betaalopdracht geeft; betalingsbegunstigde: persoon die de beoogde ontvanger is van de geldmiddelen waarop een betalingstransactie betrekking heeft; betalingssysteem: een geldovermakingssysteem met formele en gestandaardiseerde regelingen en gemeenschappelijke regels voor de verwerking, clearing of afwikkeling van betalingstransacties; betalingstransactie: een door of voor rekening van de betaler of door de betalingsbegunstigde geïnitieerde handeling waarbij geldmiddelen worden gedeponeerd, overgemaakt of opgenomen, ongeacht of er onderliggende verplichtingen tussen de betaler en de betalingsbegunstigde zijn; bewaarder: degene die belast is met de bewaring van de activa van een beleggingsinstelling of icbe; bewindvoerder: bieder : een natuurlijk persoon, rechtspersoon of vennootschap, dan wel enig naar buitenlands recht daarmee vergelijkbaar lichaam of samenwerkingsverband, door wie of namens wie al dan niet tezamen met een of meer andere natuurlijke personen, rechtspersonen, vennootschappen of daarmee vergelijkbare lichamen of samenwerkingsverbanden een openbaar bod wordt voorbereid of uitgebracht, dan wel is uitgebracht; bijdragende onderneming: artikel 1 van de Pensioenwet bijdragende onderneming als bedoeld in; bijkantoor: binnenlandse fusie: artikel 2:123, vijfde lid fusie tussen icbe’s met zetel in Nederland waarvan ten minste een van de betrokken beheerders een beheerder van een icbe is die op grond van, in een andere lidstaat rechten van deelneming mag aanbieden in een door hem beheerde icbe met zetel in Nederland; buitenlandse beheerder van een beleggingsinstelling: beheerder van een beleggingsinstelling, niet zijnde een Nederlandse beheerder van een beleggingsinstelling; burgerservicenummer: artikel 1, onderdeel b, van de Wet algemene bepalingen burgerservicenummer het burgerservicenummer, bedoeld in; centrale kredietinstelling: een bank die met betrekking tot een groep banken tot welke groep die bank zelf ook behoort, het beleid mede bepaalt; centrale tegenpartij: een centrale tegenpartij als bedoeld in artikel 2, onderdeel 1, van de EMIR-verordening; clearinginstelling: degene die zijn bedrijf maakt van het sluiten van overeenkomsten betreffende financiële instrumenten met een centrale tegenpartij die optreedt als exclusieve wederpartij bij deze overeenkomsten, waarvan de bedingen die de kern van de prestaties aangeven overeenkomen met de bedingen die deel uitmaken van overeenkomsten, gesloten door derden of door hemzelf in zijn hoedanigheid van partij, op een handelsplatform en die in de laatstbedoelde overeenkomsten de kern van de prestaties aangeven; clearinginstelling met zetel in een niet-aangewezen staat: artikel 2:6, tweede lid een clearinginstelling met zetel in een staat buiten Nederland die niet op grond van, is aangewezen als staat waar toezicht op clearinginstellingen wordt uitgeoefend dat in voldoende mate waarborgen biedt ten aanzien van de belangen die deze wet beoogt te beschermen; co-assurantie binnen de Unie: een directe schadeverzekering betreffende grote risico’s, in co-assurantie gesloten, waarbij: consument: een niet in de uitoefening van zijn bedrijf of beroep handelende natuurlijke persoon aan wie een financiële onderneming een financiële dienst verleent; coördinator: de coördinator, die ingevolge artikel 10, eerste lid, van de richtlijn financiële conglomeraten verantwoordelijk is voor de coördinatie en de uitoefening van het aanvullend toezicht op een financieel conglomeraat; datarapporteringsdienstverlener: een persoon als bedoeld in artikel 2, eerste lid, onderdeel 36 bis, van de verordening markten voor financiële instrumenten met zetel in Nederland die op grond van de in artikel 2, derde lid, van die verordening bedoelde gedelegeerde handeling is onderworpen aan vergunningverlening en toezicht door de Autoriteit Financiële Markten; deelnemende onderneming: een moederonderneming, een onderneming die een richtlijndeelneming bezit of een onderneming die met een andere onderneming verbonden is door het feit dat zij daarover een centrale leiding uitoefent krachtens een door deze ondernemingen gesloten overeenkomst of een bepaling in de statuten van een of meer van deze ondernemingen, dan wel door het feit dat de bestuurs-, leidinggevende, of toezichthoudende organen van deze ondernemingen gedurende het boekjaar en tot de opstelling van de geconsolideerde jaarrekening in meerderheid bestaan uit dezelfde personen; deelnemer: aandeelhouder of deelgerechtigde in een beleggingsinstelling of icbe; dekkingspool: een dekkingspool als bedoeld in artikel 3, onderdeel 3, van de richtlijn gedekte obligaties; deposito: een tegoed dat wordt gevormd door op een rekening staande gelden of dat tijdelijk uit normale banktransacties voortvloeit, en dat een bank onder de toepasselijke wettelijke en contractuele voorwaarden dient terug te betalen, met inbegrip van een termijndeposito en een spaardeposito, met uitzondering van een tegoed waarvan: depositogarantiestelsel: een stelsel omtrent een garantie voor vorderingen van depositohouders op banken tegen het risico dat deze banken hun verplichtingen met betrekking tot die vorderingen niet kunnen nakomen; digitale inhoud: in digitale vorm geproduceerde of geleverde goederen of in digitale vorm geproduceerde en verleende diensten die uitsluitend binnen een technisch apparaat kunnen worden gebruikt of verbruikt, en waarbij op geen enkele wijze fysieke goederen of diensten worden gebruikt of verbruikt; directe elektronische toegang: een voorziening waarbij een cliënt of lid van een handelsplatform of een deelnemer aan een handelsplatform een persoon toestaat van zijn handelscode gebruik te maken, zodat die persoon in staat is orders met betrekking tot een financieel instrument langs elektronische weg direct aan een handelsplatform door te geven, met inbegrip van: dochteronderneming: waarbij een dochteronderneming van een dochteronderneming eveneens wordt aangemerkt als dochteronderneming van de moederonderneming; doelvennootschap: de instelling waarvan effecten zijn uitgegeven waarop een openbaar bod is aangekondigd, wordt uitgebracht of dient te worden uitgebracht; duurzame drager: een hulpmiddel dat een persoon in staat stelt om aan hem persoonlijk gerichte informatie op te slaan op een wijze die deze informatie toegankelijk maakt voor toekomstig gebruik gedurende een periode die is afgestemd op het doel waarvoor de informatie kan dienen, en die een ongewijzigde reproductie van de opgeslagen informatie mogelijk maakt; effect: eigenwoningschuld: artikel 10bis.9 van de Wet inkomstenbelasting 2001 eigenwoningschuld als bedoeld in; elektronisch geld: geldswaarde die elektronisch of magnetisch is opgeslagen die een vordering op de uitgever vertegenwoordigt, die is uitgegeven in ruil voor ontvangen geld om betalingstransacties te verrichten als bedoeld in artikel 4, punt 5, van de richtlijn betaaldiensten, en waarmee betalingen kunnen worden verricht aan een andere persoon dan de uitgever; elektronische weg: elektronische apparatuur voor de verwerking, met inbegrip van digitale compressie, opslag en verzending van gegevens via draden, radio, optische technologieën of andere elektromagnetische middelen; elektronischecommunicatiedienst: Richtlijn (EU) 2018/1972 een dienst als bedoeld in artikel 2, onderdeel 4, vanvan het Europees Parlement en de Raad van 11 december 2018 tot vaststelling van het Europees wetboek voor elektronische communicatie (herschikking) (PbEU 2018, L 321); elektronischecommunicatienetwerk: Richtlijn (EU) 2018/1972 een netwerk als bedoeld in artikel 2, onderdeel 1, vanvan het Europees Parlement en de Raad van 11 december 2018 tot vaststelling van het Europees wetboek voor elektronische communicatie (herschikking) (PbEU 2018, L 321); elektronischgeldinstelling: degene die zijn bedrijf maakt van de uitgifte van elektronisch geld; EMIR-verordening: Verordening (EU) Nr. 648/2012 van het Europees Parlement en de Raad van 4 juli 2012 betreffende otc-derivaten, centrale tegenpartijen en transactieregisters (PbEU 2012, L 201); entiteit voor risico-acceptatie : instelling, niet zijnde een verzekeraar, die door een verzekeraar overgedragen risico’s accepteert en de acceptatie van die risico’s uitsluitend financiert door van derden gelden aan te trekken terzake waarvan de terugbetalingsverplichtingen zijn achtergesteld bij de betalingsverplichtingen die ontstaan uit het accepteren van de overgedragen risico’s; entiteit voor risico-acceptatie met zetel in een niet-aangewezen staat artikel 2:54d, tweede lid : entiteit voor risico-acceptatie met zetel in een staat die geen lidstaat is die niet op grond van, is aangewezen als staat waar toezicht op entiteiten voor risico-acceptatie wordt uitgeoefend dat in voldoende mate waarborgen biedt ten aanzien van de belangen die deze wet beoogt te beschermen; EU-moederinstelling: een EU-moederinstelling als bedoeld in artikel 4, eerste lid, onderdeel 29, van de verordening kapitaalvereisten; EU-moederonderneming: Europese bank: bank met zetel in een andere lidstaat die aldaar voor de uitoefening van haar bedrijf een vergunning heeft; Europese beleggingsinstelling: Europese beleggingsonderneming : beleggingsonderneming met zetel in een andere lidstaat die aldaar voor de uitoefening van haar bedrijf een vergunning heeft; Europese herverzekeraar artikel 2:26a : herverzekeraar met zetel in een andere lidstaat die aldaar een vergunning heeft voor de uitoefening van zijn bedrijf die overeenkomt met die in; Europese levensverzekeraar of schadeverzekeraar : levensverzekeraar of schadeverzekeraar met zetel in een andere lidstaat die aldaar een vergunning heeft voor de uitoefening van zijn bedrijf als bedoeld in artikel 14 van de richtlijn solvabiliteit II; Europese toezichthoudende autoriteiten: de Europese Autoriteit voor effecten en markten, de Europese Autoriteit voor verzekeringen en bedrijfspensioenen en de Europese Bankautoriteit; feeder-beleggingsinstelling: beleggingsinstelling als bedoeld in artikel 4, eerste lid, onderdeel m, van de richtlijn beheerders van alternatieve beleggingsinstellingen; feeder-icbe: een icbe die ten minste 85 procent van het beheerd vermogen belegt in rechten van deelneming in een master-icbe; financieel conglomeraat: een financieel conglomeraat als bedoeld in artikel 2, punt 14, van de richtlijn financiële conglomeraten; financieel instrument: Verordening (EU) 2022/858 Verordeningen (EU) nr. 600/2014 (EU) nr. 909/2014 Richtlijn 2014/65 een hierna genoemd instrument, met inbegrip van dergelijke instrumenten die worden uitgegeven door middel van distributed ledger-technologie als bedoeld in artikel 2, eerste lid, vanvan het Europees Parlement en de Raad van 30 mei 2022 betreffende een proefregeling voor marktinfrastructuren op basis van distributed ledger-technologie, en tot wijziging vanenen/EU (PbEU 2022, L 151): financieel product: financiële dienst: financiëledienstverlener: degene die een ander financieel product dan een financieel instrument aanbiedt, die adviseert over een ander financieel product dan een financieel instrument of die bemiddelt, herverzekeringsbemiddelt, optreedt als gevolmachtigd agent of optreedt als ondergevolmachtigde agent; financiële holding: financiële holding als bedoeld in artikel 4, eerste lid, onderdeel 20, van de verordening kapitaalvereisten; financiële instelling: financiële instelling als bedoeld in artikel 4, eerste lid, onderdeel 26, van de verordening kapitaalvereisten; financiële onderneming: financiële overeenkomst: een financieel contract als bedoeld in artikel 2, eerste lid, onderdeel 100, van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen; financiëlezekerheidsovereenkomst: artikel 51, onderdeel b, van Boek 7 van het Burgerlijk Wetboek de financiëlezekerheidsovereenkomst tot overdracht, bedoeld in; fonds voor collectieve belegging in effecten: niet in een maatschappij voor collectieve belegging in effecten ondergebracht vermogen waarin ter collectieve belegging gevraagde of verkregen gelden of andere goederen zijn of worden opgenomen teneinde de deelnemers in de opbrengst van de beleggingen te doen delen; gecontroleerde onderneming: gedekte deposito’s: gedekte deposito’s als bedoeld in artikel 2, eerste lid, onderdeel 5, van de richtlijn depositogarantiestelsels; gedekte obligatie: een gedekte obligatie in de zin van de richtlijn gedekte obligaties die is uitgegeven door een bank en die is zeker gesteld door dekkingsactiva waarop beleggers in gedekte obligaties als schuldeisers met voorrang verhaal kunnen nemen; gedelegeerde verordening markten voor financiële instrumenten 2014 inzake organisatorische eisen: Richtlijn 2014/65 gedelegeerde verordening (EU) nr. 2017/565 van de Commissie van 25 april 2016 houdende aanvulling van/EU van het Europees Parlement en de Raad wat betreft de door beleggingsondernemingen in acht te nemen organisatorische eisen en voorwaarden voor de bedrijfsuitoefening en wat betreft de definitie van begrippen voor de toepassing van genoemde richtlijn (PbEU 2017, L 87); gekwalificeerde belegger: gekwalificeerde deelneming: artikel 5:45 een rechtstreeks of middellijk belang van ten minste tien procent van het geplaatste kapitaal van een onderneming of het rechtstreeks of middellijk kunnen uitoefenen van ten minste tien procent van de stemrechten in een onderneming, of het rechtstreeks of middellijk kunnen uitoefenen van een daarmee vergelijkbare zeggenschap in een onderneming, waarbij bij het bepalen van het aantal stemrechten dat iemand in een onderneming heeft, tot diens stemrechten mede worden gerekend de stemmen waarover hij beschikt of geacht wordt te beschikken op grond van; geldmiddelen: chartaal geld, giraal geld of elektronisch geld; geldwisseltransactie: transactie waarbij munten of bankbiljetten worden omgewisseld tegen andere munten of bankbiljetten en waarbij de geldmiddelen niet op een betaalrekening worden aangehouden; gemeentelijke kredietbank: een aanbieder van krediet, opgericht door een of meer gemeenten; gemengde financiële holding: gemengde financiële holding als bedoeld in artikel 2, punt 15, van de richtlijn financiële conglomeraten; gemengde holding: een moederonderneming die geen financiële holding, beleggingsholding, gemengde financiële holding, bank of beleggingsonderneming is en die ten minste één bank of één beleggingsonderneming als dochteronderneming heeft; gemengde verzekeringsholding: een moederonderneming die geen gemengde financiële holding, herverzekeraar, levensverzekeraar, schadeverzekeraar of verzekeringsholding is, en die een herverzekeraar, levensverzekeraar of schadeverzekeraar met zetel in een lidstaat als dochteronderneming heeft; geoorloofde debetstand: door een aanbieder van krediet aan een consument toegestaan debetsaldo van een rekening; georganiseerde handelsfaciliteit: een multilateraal systeem, niet zijnde een gereglementeerde markt of multilaterale handelsfaciliteit, waarin meerdere koopintenties en verkoopintenties van derden met betrekking tot obligaties, gestructureerde financiële producten, emissierechten en afgeleide financiële instrumenten op zodanige wijze op elkaar inwerken dat daaruit een overeenkomst voortvloeit; gereglementeerde entiteit: een gereglementeerde entiteit als bedoeld in artikel 2, punt 4, van de richtlijn financiële conglomeraten; gereglementeerde informatie: artikel 5:25c tot en met 5:25e 5:25h informatie die een uitgevende instelling of een persoon die zonder toestemming van de uitgevende instelling de toelating van haar effecten tot de handel op een gereglementeerde markt heeft aangevraagd, algemeen verkrijgbaar stelt op grond van artikel 17 van de verordening marktmisbruik,of; gereglementeerde markt: multilateraal systeem dat meerdere koop- en verkoopintenties van derden met betrekking tot financiële instrumenten – binnen dit systeem en volgens de niet-discretionaire regels van dit systeem – samenbrengt of het samenbrengen daarvan vergemakkelijkt op zodanige wijze dat er een overeenkomst uit voortvloeit met betrekking tot financiële instrumenten die volgens de regels en de systemen van die markt tot de handel zijn toegelaten, en dat regelmatig en overeenkomstig de geldende regels inzake de vergunningverlening en het doorlopende toezicht werkt; gevolmachtigde agent: degene die optreedt als gevolmachtigde agent; grensoverschrijdende fusie: een fusie tussen groepstoezichthouder: een toezichthouder of toezichthoudende instantie die is aangewezen ingevolge de criteria, bedoeld in artikel 247 van de richtlijn solvabiliteit II; grondstoffenderivaat: een financieel instrument als bedoeld in: grote risico’s: handelen voor eigen rekening : met eigen kapitaal handelen in financiële instrumenten, hetgeen resulteert in het uitvoeren van transacties; handelsplatform: handelsportefeuille: handelsportefeuille als bedoeld in artikel 4, eerste lid, onderdeel 86, van de verordening kapitaalvereisten; hefboomfinanciering: methode als bedoeld in artikel 4, eerste lid, onderdeel v, van de richtlijn beheerders van alternatieve beleggingsinstellingen; herverzekeraar : degene die zijn bedrijf maakt van het sluiten van herverzekeringen voor eigen rekening en het afwikkelen van die herverzekeringen; herverzekeraar met zetel in een niet-aangewezen staat artikel 2:26d, derde lid : herverzekeraar met zetel in een staat die geen lidstaat is die niet op grond van, of krachtens artikel 172 van de richtlijn solvabiliteit II is aangewezen als staat waar toezicht op herverzekeraars wordt uitgeoefend dat in voldoende mate waarborgen biedt ten aanzien van de belangen die deze wet beoogt te beschermen; herverzekering : verzekering waarbij risico’s worden geaccepteerd: herverzekeringsbemiddelaar: degene die herverzekeringsbemiddelt; herverzekeringsbemiddelen: alle werkzaamheden in de uitoefening van een beroep of bedrijf gericht op het als tussenpersoon tot stand brengen van een overeenkomst waarbij risico’s uit overeenkomsten inzake een verzekering worden overgenomen of op het assisteren bij het beheer en de uitvoering van een dergelijke overeenkomst; hoger management: hoger management als bedoeld in artikel 2, eerste lid, onderdeel 25, van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen; hypothecair krediet: IAS-verordening: verordening (EG) nr. 1606/2002 van het Europees Parlement en de Raad van de Europese Unie van 19 juli 2002 betreffende de toepassing van internationale standaarden voor jaarrekeningen (PbEG L 243); in aanmerking komende tegenpartij: icbe: maatschappij voor collectieve belegging in effecten of fonds voor collectieve belegging in effecten, in de vorm van: initiëren van leningen: het verstrekken van een lening: institutionele belegger: intragroepsovereenkomsten en -posities: elke overeenkomst en de daaruit voortvloeiende financiële verhoudingen tussen een financiële onderneming in een richtlijngroep en hetzij een ander richtlijngroepslid hetzij een met een richtlijngroepslid in een formele of feitelijke zeggenschapsstructuur verbonden persoon; krediet: kredietkoper: degene die, niet zijnde een Nederlandse of Europese bank, in de uitoefening van een beroep of bedrijf de rechten van een kredietgever op grond van een niet-renderende kredietovereenkomst, of de niet-renderende kredietovereenkomst zelf, koopt; kredietservicer: artikel 2:64b, eerste lid degene die een niet-renderende kredietovereenkomst servicet, niet zijnde een financiële onderneming als bedoeld in; kredietservicingaanbieder: degene die namens een kredietservicer een kredietservicingactiviteit verricht; kredietunie: coöperatie waarvan de leden op grond van hun beroep of bedrijf zijn toegelaten tot het lidmaatschap van de coöperatie, die haar bedrijf maakt van: landbouwgrondstoffenderivaat: een grondstoffenderivaat als bedoeld in artikel 4, eerste lid, onderdeel 59, van de richtlijn markten voor financiële instrumenten 2014; leninginitiërende beleggingsinstelling: een beleggingsinstelling waarvan de beleggingsstrategie voornamelijk bestaat uit het verstrekken van leningen of waarvan de verstrekte leningen een notionele waarde hebben die ten minste vijftig procent van de intrinsieke waarde van de beleggingsinstelling vertegenwoordigt; levensverzekeraar: degene die zijn bedrijf maakt van het sluiten van levensverzekeringen voor eigen rekening en het afwikkelen van die levensverzekeringen; levensverzekering: artikel 975 van Boek 7 van het Burgerlijk Wetboek een levensverzekering als bedoeld in, met dien verstande dat de prestatie van de levensverzekeraar uitsluitend in geld geschiedt, of een natura-uitvaartverzekering als bedoeld in dit artikel; lidstaat: een staat die lid is van de Europese Unie alsmede een staat, niet zijnde een lidstaat van de Europese Unie, die partij is bij de Overeenkomst betreffende de Europese Economische Ruimte; lidstaat van herkomst van de beheerder van een beleggingsinstelling: lidstaat waar de beheerder zijn zetel heeft of de in overeenstemming met hoofdstuk VII van de richtlijn beheerders van alternatieve beleggingsinstellingen vastgestelde referentielidstaat van de beheerder; lidstaat van herkomst van de beleggingsinstelling: limietorder : een order om een financieel instrument tegen de opgegeven limietkoers of een betere koers en voor een gespecificeerde omvang te kopen of te verkopen; maatschappij voor collectieve belegging in effecten: rechtspersoon voor collectieve belegging in effecten die gelden of andere goederen ter collectieve belegging vraagt of verkrijgt teneinde de deelnemers in de opbrengst van de beleggingen te doen delen; marketmaker: persoon die op de financiële markten doorlopend blijk geeft van de bereidheid voor eigen rekening te handelen door financiële instrumenten tegen door hem vastgestelde prijzen te kopen en te verkopen; marktexploitant: persoon die een gereglementeerde markt beheert of exploiteert; master-beleggingsinstelling: een beleggingsinstelling als bedoeld in artikel 4, eerste lid, onderdeel y, van de richtlijn beheerders van alternatieve beleggingsinstellingen; master-icbe: een icbe die: moedermaatschappij: artikel 24a van Boek 2 van het Burgerlijk Wetboek een rechtspersoon die een of meer dochtermaatschappijen heeft als bedoeld in; moederonderneming: multilateraal systeem: een systeem of faciliteit waarin meerdere koopintenties en verkoopintenties van derden met betrekking tot financiële instrumenten op elkaar kunnen inwerken; multilaterale handelsfaciliteit: een multilateraal systeem dat meerdere koop- en verkoopintenties van derden met betrekking tot financiële instrumenten, binnen dit systeem en volgens de niet-discretionaire regels, samenbrengt op zodanige wijze dat er een overeenkomst uit voortvloeit overeenkomstig de geldende regels inzake de vergunningverlening en het doorlopende toezicht; natura-uitvaartverzekeraar: degene die, geen levensverzekeraar zijnde, zijn bedrijf maakt van het sluiten van natura-uitvaartverzekeringen voor eigen rekening en het afwikkelen van die natura-uitvaartverzekeringen; natura-uitvaartverzekeraar met zetel in een niet-aangewezen staat: artikel 2:50, tweede lid een natura-uitvaartverzekeraar met zetel in een staat buiten Nederland die niet op grond van, is aangewezen als staat waar toezicht op natura-uitvaartverzekeraars wordt uitgeoefend dat in voldoende mate waarborgen biedt ten aanzien van de belangen die deze wet beoogt te beschermen; natura-uitvaartverzekering: een verzekering in verband met de verzorging van de uitvaart van een natuurlijke persoon waarbij de verzekeraar zich verbindt tot het leveren van een prestatie die niet tevens inhoudt het doen van een geldelijke uitkering; Nederlandsche Bank: De Nederlandsche Bank N.V.; Nederlandse bank: bank met zetel in Nederland die voor de uitoefening van haar bedrijf een vergunning heeft; Nederlandse beheerder van een beleggingsinstelling: beheerder van een beleggingsinstelling, welke beheerder: Nederlandse beleggingsinstelling: beleggingsinstelling met zetel in Nederland; Nederlandse EU-moederbank: Nederlandse moederbank die zelf geen dochteronderneming is van een bank of van een financiële holding of gemengde financiële holding met zetel in een lidstaat; Nederlandse EU-moederbeleggingsholding: een beleggingsholding met zetel in Nederland die deel uitmaakt van een beleggingsondernemingsgroep en die zelf geen dochteronderneming is van een beleggingsonderneming waaraan een vergunning is verleend uit hoofde van de richtlijn markten voor financiële instrumenten 2014 of beleggingsholding in een lidstaat; Nederlandse EU-moederbeleggingsonderneming: Nederlandse moederbeleggingsonderneming die zelf geen dochteronderneming is van een beleggingsonderneming waaraan een vergunning is verleend uit hoofde van de richtlijn markten voor financiële instrumenten 2014 of van een beleggingsholding of gemengde financiële holding met zetel in een lidstaat; Nederlandse financiële EU-moederholding: financiële holding met zetel in Nederland die geen dochteronderneming is van een Nederlandse of Europese bank of van een financiële holding of gemengde financiële holding met zetel in een lidstaat; Nederlandse financiële moederholding: financiële holding met zetel in Nederland die zelf geen dochteronderneming is van een Nederlandse bank of van een financiële holding of gemengde financiële holding met zetel in Nederland; Nederlandse gemengde financiële EU-moederholding: Nederlandse gemengde financiële holding die geen dochteronderneming is van een bank waaraan een vergunning is verleend in een lidstaat of van een financiële holding of gemengde financiële holding met zetel in een lidstaat; Nederlandse gemengde financiële moederholding: gemengde financiële holding met zetel in Nederland die zelf geen dochteronderneming is van een Nederlandse bank of van een financiële holding of gemengde financiële holding met zetel in Nederland; Nederlandse herverzekeraar, levensverzekeraar of schadeverzekeraar : herverzekeraar, levensverzekeraar of schadeverzekeraar met zetel in Nederland die voor de uitoefening van zijn bedrijf een vergunning heeft als bedoeld in artikel 14 van de richtlijn solvabiliteit II; Nederlandse moederbank: bank met zetel in Nederland die een bank, financiële instelling of een onderneming die nevendiensten verricht als dochteronderneming heeft of die een deelneming heeft in een dergelijke financiële onderneming en die zelf geen dochteronderneming is van een andere Nederlandse bank, financiële holding of gemengde financiële holding met zetel in Nederland; Nederlandse moederbeleggingsonderneming: beleggingsonderneming met zetel in Nederland waaraan een vergunning als bedoeld in artikel 2:96 is verleend, die deel uitmaakt van een beleggingsondernemingsgroep en die een beleggingsonderneming of financiële instelling als dochteronderneming heeft of die een deelneming heeft daarin en die zelf geen dochteronderneming is van een andere beleggingsonderneming met zetel in Nederland waaraan een vergunning als bedoeld in artikel 2:96 is verleend of van een beleggingsholding of gemengde financiële holding met zetel in Nederland; nevendienst : niet-Europese bank: bank met zetel in een staat die geen lidstaat is die aldaar voor de uitoefening van haar bedrijf een vergunning heeft; niet-Europese beleggingsinstelling: beleggingsinstelling, niet zijnde een Europese beleggingsinstelling; niet-Europese beleggingsonderneming : beleggingsonderneming waaraan een vergunning is verleend in een staat die geen lidstaat is; niet-Europese herverzekeraar, levensverzekeraar of schadeverzekeraar : herverzekeraar, levensverzekeraar of schadeverzekeraar met zetel in een staat die geen lidstaat is die aldaar een vergunning heeft voor de uitoefening van zijn bedrijf; niet-professionele belegger : een cliënt die niet een professionele belegger is; niet-renderende kredietovereenkomst: een kredietovereenkomst als bedoeld in artikel 3, onderdeel 4, van de richtlijn kredietservicers en kredietkopers, waarbij de kredietgever een Nederlandse bank of Europese bank is en die kredietovereenkomst kwalificeert als een niet-renderende blootstelling als bedoeld in artikel 47 bis van de verordening kapitaalvereisten; onderbemiddelaar: een bemiddelaar die bemiddelt voor een andere bemiddelaar; ondergevolmachtigde agent: degene die optreedt als ondergevolmachtigde agent; onderneming die nevenactiviteiten verricht: een onderneming die activiteiten verricht die ten opzichte van de hoofdactiviteiten van een beleggingsonderneming of bank het karakter van ondersteunende activiteit hebben; Onze Minister: Onze Minister van Financiën; openbaar bod: artikel 217, eerste lid, van Boek 6 van het Burgerlijk Wetboek een door middel van een openbare mededeling gedaan aanbod als bedoeld inop effecten, dan wel een uitnodiging tot het doen van een aanbod op effecten, waarbij de bieder het oogmerk heeft deze effecten te verwerven; optreden als gevolmachtigde agent: het in de uitoefening van een beroep of bedrijf als gevolmachtigde van een verzekeraar voor diens rekening sluiten van een verzekering met een cliënt; optreden als ondergevolmachtigde agent: het in de uitoefening van een beroep of bedrijf op grond van een ondervolmacht afgegeven door een gevolmachtigde agent of door een ondergevolmachtigde agent als gevolmachtigde van een verzekeraar voor diens rekening sluiten van een verzekering met een cliënt; opvorderbare gelden: deposito’s of andere terugbetaalbare gelden als bedoeld in de definitie van kredietinstelling in artikel 4, eerste lid, onderdeel 1, van de verordening kapitaalvereisten; overwegende zeggenschap : het kunnen uitoefenen van ten minste 30 procent van de stemrechten in een algemene vergadering van een naamloze vennootschap; personen met wie in onderling overleg wordt gehandeld: natuurlijke personen, rechtspersonen of vennootschappen met wie, onderscheidenlijk waarmee wordt samengewerkt op grond van een overeenkomst met als doel het verwerven van overwegende zeggenschap in een naamloze vennootschap of, indien de samenwerking geschiedt met de doelvennootschap, het dwarsbomen van het welslagen van een aangekondigd openbaar bod op die vennootschap; de volgende categorieën natuurlijke personen, rechtspersonen of vennootschappen worden in elk geval geacht in onderling overleg te handelen: persoon: een natuurlijke persoon of rechtspersoon; pensioenbewaarder: rechtspersoon die belast is met de bewaring van het vermogen van een premiepensioeninstelling of een pensioenfonds voor zover dat voortvloeit uit de uitvoering van pensioenregelingen; pensioendeelnemer: natuurlijke persoon die op grond van zijn beroepswerkzaamheden gerechtigd zal zijn pensioenuitkeringen te ontvangen overeenkomstig de bepalingen van een pensioenregeling; pensioenfonds: pensioengerechtigde: natuurlijke persoon die pensioenuitkeringen ontvangt; pensioenregeling: overeenkomst, trustakte of voorschriften waarin bepaald is welke pensioenuitkeringen worden toegezegd en onder welke voorwaarden; pensioenuitkering: uitkering die wordt uitbetaald bij het bereiken of naar verwachting bereiken van de pensioendatum, of, wanneer deze een aanvulling op die uitkering vormen en op bijkomende wijze worden verstrekt, in de vorm van betalingen bij overlijden, arbeidsongeschiktheid of beëindiging van de werkzaamheid, dan wel in de vorm van ondersteunende betalingen of diensten in geval van ziekte, behoeftigheid of overlijden; pensioenvermogen: het vermogen inzake een pensioenregeling; plaatselijke onderneming: degene die uitsluitend voor eigen rekening of voor rekening van beleggingsondernemingen die tot die markten zijn toegelaten, of deze beleggingsondernemingen een prijs geeft voorzover de uitvoering en afwikkeling van de transacties geschieden onder de verantwoordelijkheid van en worden gegarandeerd door een clearinginstelling met zetel in Nederland, handelt op de markten voor: pre-marketing: artikel 2:65 artikel 2:121c, eerste lid het verstrekken van informatie of het doen van een mededeling aan potentiële professionele beleggers in een lidstaat over beleggingsstrategieën of beleggingsideeën door, of in naam van, een beheerder van een beleggingsinstelling met de bedoeling na te gaan of deze professionele beleggers belangstelling hebben voor rechten van deelneming in een beleggingsinstelling die nog niet is opgericht, of een beleggingsinstelling die wel is opgericht maar waarvoor nog geen vergunning als bedoeld inis aangevraagd of de beheerder nog niet het voornemen aan de Autoriteit Financiële Markten heeft medegedeeld om rechten van deelneming in een Europese beleggingsinstelling aan te bieden als bedoeld in, en waarbij het verstrekken van de informatie of het doen van de mededeling in geen geval neerkomt op het aanbieden van rechten van deelneming aan professionele beleggers; premie: de in geld uitgedrukte prestatie door de verzekeringnemer te leveren uit hoofde van een verzekering, daaronder niet begrepen de assurantiebelasting; premiepensioeninstelling: onderneming die is opgericht met als doel om premieregelingen en andere regelingen waarbij de premiepensioeninstelling geen verzekeringstechnisch risico draagt uit te voeren welke op grond van de toepasselijke wetgeving zijn aangemerkt als arbeidsgerelateerde pensioenregelingen; premiepensioenvordering: vordering van een pensioendeelnemer of pensioengerechtigde op een premiepensioeninstelling vanwege een toegezegde pensioenuitkering; premieregeling: pensioenregeling inzake een vastgestelde premie die uiterlijk op de pensioendatum wordt omgezet in een pensioenuitkering en waarbij de betaalde premie wordt belegd tot aan de datum van omzetting in een pensioenuitkering; professionele belegger: professionele marktpartij: programma van gedekte obligaties: artikel 3:33a de structurele kenmerken van een uitgifte van gedekte obligaties die worden bepaald door wettelijke voorschriften en contractuele voorwaarden, in overeenstemming met; prospectusverordening: Richtlijn 2003/71/EG verordening (EU) nr. 2017/1129 van het Europees Parlement en de Raad van 14 juni 2017 betreffende het prospectus dat moet worden gepubliceerd wanneer effecten aan het publiek worden aangeboden of tot de handel op een gereglementeerde markt worden toegelaten en tot intrekking van(PbEU 2017, L 168); provisie : beloning of vergoeding, in welke vorm dan ook, voor het bemiddelen of adviseren ter zake van een financieel product of het verlenen van een beleggingsdienst of nevendienst; raamovereenkomst voor betaaldiensten: overeenkomst die de uitvoering beheerst van afzonderlijke en opeenvolgende betalingstransacties en die de verplichtingen en voorwaarden voor de opening van een betaalrekening kan omvatten; rechtsbijstandverzekeraar: een schadeverzekeraar die de branche Rechtsbijstand uitoefent; reclame-uiting: iedere vorm van informatieverstrekking die dient ter aanprijzing van of een wervend karakter kent ter zake van een bepaalde financiële dienst of een bepaald financieel product; registerhouder: rekeninginformatiedienst: een online dienst voor het verstrekken van geconsolideerde informatie over een of meer betaalrekeningen die de betaaldienstgebruiker bij een andere betaaldienstverlener of bij meer dan één betaaldienstverlener aanhoudt; rekeninginformatiedienstverlener: een betaaldienstverlener die de in bijlage I, onder punt 8, van de richtlijn betaaldiensten bedoelde bedrijfsactiviteiten uitoefent; relevante toezichthoudende instanties: relevante bevoegde autoriteiten als bedoeld in artikel 2, punt 17, van de richtlijn financiële conglomeraten; richtlijn aandeelhoudersrechten: richtlijn 2007/36/EG van het Europees Parlement en de Raad van 11 juli 2007 betreffende de uitoefening van bepaalde rechten van aandeelhouders in beursgenoteerde vennootschappen (PbEU 2007, L 184); richtlijn beheerders van alternatieve beleggingsinstellingen: richtlijn nr. 2011/61 Richtlijnen 2003/41/EG 2009/65/EG (EG) Nr. 1060/2009 1095/2010 /EU van het Europees Parlement en de Raad van de Europese Unie van 8 juni 2011 inzake beheerders van alternatieve beleggingsinstellingen en tot wijziging van deenen van de Verordeningenen (EU) Nr.(PbEU 2011, L 174); richtlijn betaaldiensten: richtlijn 2015/2366 Richtlijnen 2002/65/EG 2009/110/EG 2013/36 1093/2010 Richtlijn 2007/64/EG EU van het Europees Parlement en de Raad van 25 november 2015 betreffende betaaldiensten in de interne markt, houdende wijziging van de,en/EU en Verordening (EU) nr.en houdende intrekking van(PbEU 2015, L 337); richtlijn betaalrekeningen: richtlijn nr. 2014/92/EU van het Europees Parlement en de Raad van 23 juli 2014 betreffende de vergelijkbaarheid van de in verband met betaalrekeningen aangerekende vergoedingen, het overstappen naar een andere betaalrekening en de toegang tot betaalrekeningen met basisfuncties (PbEU 2014, L 257); richtlijn depositogarantiestelsels: richtlijn nr. 2014/49/EU van het Europees parlement en de Raad van 16 april 2014 inzake de depositogarantiestelsels (herschikking) (PbEU 2014, L 173); richtlijn financiële conglomeraten: richtlijn 2002/87/EG Richtlijnen 73/239/EEG 79/267/EEG 92/49/EEG 92/96/EEG 93/6/EEG 93/22/EEG 98/78/EG 2000/12/EG van het Europees Parlement en de Raad van 16 december 2002 betreffende het aanvullende toezicht op kredietinstellingen, verzekeringsondernemingen en beleggingsondernemingen in een financieel conglomeraat en tot wijziging van de,,,,envan de Raad en van de Richtlijnenenvan het Europees Parlement en de Raad (PbEU 2002, L 35); richtlijn financiëlezekerheidsovereenkomsten: richtlijn nr. 2002/47/EG van het Europees parlement en de Raad van 6 juni 2002 betreffende financiëlezekerheidsovereenkomsten (PbEU 2002, L 168); richtlijn gedekte obligaties: Richtlijn (EU) 2019/2162 Richtlijnen 2009/65/EG 2014/59 van het Europees Parlement en de Raad van 27 november betreffende de uitgifte van gedekte obligaties en het overheidstoezicht op gedekte obligaties en tot wijziging van deen/EU (PbEU 2019, L 328); richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen: Richtlijn 82/891/EEG Richtlijnen 2001/24/EG 2002/47/EG 2004/25/EG 2005/56/EG 2007/36/EG 2011/35 2012/30 2013/36 1093/2010 648/2012 richtlijn nr. 2014/59/EU van het Europees parlement en de Raad van 15 mei 2014 betreffende de totstandbrenging van een kader voor het herstel en de afwikkeling van kredietinstellingen en beleggingsondernemingen en tot wijziging vanvan de Raad en de,,,,,/EU,/EU en/EU en Verordeningen (EU) nr.en (EU) nr., van het Europees parlement en de Raad (PbEU 2014, L 173); richtlijn hypothecair krediet: richtlijn 2014/17 Richtlijnen 2008/48/EG 2013/36 nr. 1093/2010 60/34 /EU van het Europees Parlement en de Raad van 4 februari 2014 inzake kredietovereenkomsten voor consumenten met betrekking tot voor bewoning bestemde onroerende goederen en tot wijziging van deen/EU en Verordening (EU)(PbEU 2014. L); richtlijn instellingen voor bedrijfspensioenvoorziening: richtlijn 2016/2341 /EU van het Europees Parlement en de Raad van 14 december 2016 betreffende de werkzaamheden van en het toezicht op instellingen voor bedrijfspensioenvoorziening (IBPV’s) (PbEU 2016, L 354); richtlijn instellingen voor collectieve belegging in effecten: richtlijn nr. 2009/65/EG van het Europees Parlement en de Raad van de Europese Unie van 13 juli 2009 tot coördinatie van de wettelijke en bestuursrechtelijke bepalingen betreffende bepaalde instellingen voor collectieve belegging in effecten (icbe's) (PbEU 2009, L 302); richtlijn jaarrekening: richtlijn 2013/34 Richtlijn 2006/43/EG Richtlijnen 78/660/EEG 83/349/EEG /EU van het Europees Parlement en de Raad van 26 juni 2013 betreffende de jaarlijkse financiële overzichten, geconsolideerde financiële overzichten en aanverwante verslagen van bepaalde ondernemingsvormen, tot wijziging vanvan het Europees Parlement en de Raad en tot intrekking vanenvan de Raad (PbEU 2013, L 182); richtlijn kapitaalvereisten: richtlijn 2013/36 Richtlijn 2002/87/EG Richtlijnen 2006/48/EG 2006/49/EG /EU van het Europees Parlement en de Raad van 26 juni 2103 betreffende toegang tot het bedrijf van kredietinstellingen en het prudentieel toezicht op kredietinstellingen, tot wijziging vanen tot intrekking van deen(PbEU 2013, L 176); richtlijn kredietservicers en kredietkopers: Richtlijn (EU) 2021/2167 Richtlijnen 2008/48/EG 2014/17/EU van het Europees Parlement en de Raad van 24 november 2021 inzake kredietservicers en kredietkopers en tot wijziging van deen(PbEU 2021, L 438); richtlijn markten voor financiële instrumenten 2014: richtlijn 2002/92/EG richtlijn 2011/61 richtlijn nr. 2014/65/EU van het Europees Parlement en de Raad van 15 mei 2014 betreffende markten voor financiële instrumenten en tot wijziging vanen/EU (herschikking) (PbEU 2014, L 173); richtlijn melding zeggenschap: Richtlijn 2001/34/EG van het Europees Parlement en de Raad van 28 mei 2001 betreffende de toelating van effecten tot de officiële notering aan een effectenbeurs en de informatie die over deze effecten moet worden gepubliceerd (PbEG 2001, L 184); richtlijn prudentieel toezicht beleggingsondernemingen: richtlijn (EU) 2019/2034 Richtlijnen 2002/87/EG 2009/65/EG 2011/61 2013/36 2014/59 2014/65 van het Europees Parlement en de Raad van 27 november 2019 betreffende het prudentiële toezicht op beleggingsondernemingen en tot wijziging van,,/EU,/EU,/EU en/EU (PbEU 2019, L 314); richtlijn solvabiliteit II: richtlijn 2009/138/EG van het Europees Parlement en de Raad van 25 november 2009 betreffende de toegang tot en uitoefening van het verzekerings- en het herverzekeringsbedrijf (Solvabiliteit II) (herschikking) (PbEU 2009, L 335); richtlijn transparantie: richtlijn nr. 2004/109/EG van het Europees Parlement en de Raad van de Europese Unie van 15 december 2004 betreffende de transparantievereisten die gelden voor informatie over uitgevende instellingen waarvan effecten tot de handel op een gereglementeerde markt zijn toegelaten en tot wijziging van Richtlijn 2001/34/EG (PbEU L 390); richtlijn verzekeringsdistributie: richtlijn nr. 2016/97/EU van het Europees Parlement en de Raad van 20 januari 2016 betreffende verzekeringsdistributie (herschikking) (PbEU 2016, L 26); richtlijndeelneming: richtlijngroep: richtlijngroepslid: een onderneming die behoort tot een richtlijngroep; risicoconcentratie: alle door de richtlijngroepsleden in een financieel conglomeraat ingenomen potentieel verliesgevende posities die groot genoeg zijn om de solvabiliteit of de financiële positie in het algemeen van de gereglementeerde entiteiten in het conglomeraat in gevaar te brengen; salderen: vaststellen van geldelijke vorderingen of verplichtingen van betaaldienstverleners uit hoofde van betaalopdrachten van betaaldienstgebruikers; saneringsmaatregel: schadeverzekeraar: degene die zijn bedrijf maakt van het sluiten van schadeverzekeringen voor eigen rekening en het afwikkelen van die schadeverzekeringen; schadeverzekering: met dien verstande dat voor de toepassing van deze wet een verzekering slechts als schadeverzekering wordt aangemerkt indien sprake is van een uitkeringsplicht ten gevolge van een onzeker voorval of een onzekere omstandigheid waardoor de verzekerde in zijn belangen wordt getroffen; securitisatieverordening: Richtlijnen 2009/65/EG 2009/138/EG 2011/61 1060/2009 648/2012 Verordening (EU) nr. 2017/2402 van het Europees Parlement en de Raad van 12 december 2017 tot vaststelling van een algemeen kader voor securitisatie en tot instelling van een specifiek kader voor eenvoudige, transparante en gestandaardiseerde securitisatie, en tot wijziging van de,en/EU en de Verordeningen (EG) nr.en (EU) nr.(PbEU 2017, L 347); SEPA-verordening: Verordening (EG) nr. 924/2009 Verordening (EU) nr. 260/2012 van het Europees Parlement en de Raad van 14 maart 2012 tot vaststelling van technische en bedrijfsmatige vereisten voor overmakingen en automatische afschrijvingen in euro en tot wijziging van(PbEU 2012, L94); servicen van een niet-renderende kredietovereenkomst: het in de uitoefening van een beroep of bedrijf namens een kredietkoper de rechten en verplichtingen met betrekking tot de rechten van een kredietgever op grond van een niet-renderende kredietovereenkomst, of de niet-renderende kredietovereenkomst zelf, beheren en de nakoming ervan afdwingen, waarbij tevens een of meer kredietservicingactiviteiten worden verricht; staat waar het risico is gelegen: subfonds: administratief afgescheiden gedeelte van het vermogen van een beleggingsinstelling of icbe waarvoor een separaat beleggingsbeleid wordt gevoerd en waarin specifiek voor dat gedeelte ter collectieve belegging gevraagde of verkregen gelden of andere goederen zijn of worden opgenomen teneinde de deelnemers in de opbrengst van de beleggingen te doen delen onder specifiek voor dat gedeelte geldende voorwaarden; techniek van hoogfrequente algoritmische handel: een algoritmische handelstechniek die wordt gekenmerkt door: techniek voor communicatie op afstand: ieder middel dat, zonder gelijktijdige fysieke aanwezigheid van een financiële onderneming en een consument of cliënt, kan worden gebruikt voor het verlenen van financiële diensten; toegankelijkheidsrichtlijn: richtlijn (EU) 2019/882 van het Europees Parlement en de Raad van 17 april 2019 betreffende de toegankelijkheidsvoorschriften voor producten en diensten (PbEU 2019, L 151); toezichthoudende instantie: een buitenlandse overheidsinstantie of een buitenlandse van overheidswege aangewezen instantie, die is belast met het toezicht op financiële markten of op personen die op die markten werkzaam zijn; toezichthouder: de Nederlandsche Bank of de Autoriteit Financiële Markten, ieder voor zover belast met de uitoefening van taken ingevolge deze wet; uitbesteden: het door een financiële onderneming verlenen van een opdracht aan een derde tot het ten behoeve van die financiële onderneming verrichten van werkzaamheden: uitgevende instelling: een ieder die effecten heeft uitgegeven of voornemens is effecten uit te geven; uitvoering van orders voor rekening van cliënten: in de uitoefening van beroep of bedrijf optreden om overeenkomsten te sluiten tot verkoop of aankoop van een of meer financiële instrumenten voor rekening van cliënten met inbegrip van het sluiten van overeenkomsten tot verkoop van door een bank of beleggingsonderneming uitgegeven financiële instrumenten op het tijdstip van de uitgifte ervan; uitvoeringskosten: uitgaven die rechtstreeks verband houden met de uitvoering van een order met betrekking tot een financieel instrument en die ten laste komen van de cliënt; uitvoeringsverordening instellingen voor collectieve belegging in effecten: verordening (EU) nr. 584/2010 van de Europese Commissie van 1 juli 2010 tot uitvoering van Richtlijn 2009/65/EG van het Europees Parlement en de Raad van de Europese Unie wat betreft de vorm en inhoud van de gestandaardiseerde kennisgeving en icbe-verklaring, het gebruik van elektronische communicatie tussen bevoegde autoriteiten voor kennisgevingsdoeleinden, alsook procedures voor onderzoeken en verificaties ter plaatse en de uitwisseling van informatie tussen bevoegde autoriteiten (PbEU L 176); vangnetregeling: het beleggerscompensatiestelsel of het depositogarantiestelsel; verbonden agent : persoon die, onder de volledige en onvoorwaardelijke verantwoordelijkheid van slechts één beleggingsonderneming voor wier rekening hij optreedt de beleggingsdiensten als bedoeld in onderdeel a, d, e of f van de definitie van verlenen van een beleggingsdienst verleent en deze diensten of nevendiensten bij cliënten aanbeveelt; verbonden onderneming: een dochteronderneming, een andere onderneming waarin een richtlijndeelneming bestaat of een onderneming die met een andere onderneming verbonden is door een door die andere onderneming uitgeoefende centrale leiding krachtens een door deze ondernemingen gesloten overeenkomst of een bepaling in de statuten van een of meer van deze ondernemingen, dan wel door het feit dat de bestuurs-, leidinggevende, of toezichthoudende organen van deze ondernemingen gedurende het boekjaar en tot de opstelling van de geconsolideerde jaarrekening in meerderheid bestaan uit dezelfde personen; verlenen van een beleggingsdienst: vermogensbeheerder: degene die een individueel vermogen beheert; verordening 1227/2011: verordening (EU) nr. 1227/2011 van het Europees Parlement en de Raad van 25 oktober 2011 betreffende de integriteit en transparantie van de groothandelsmarkt voor energie (PbEU 2011, L 326), alsmede de door de Europese Commissie vastgestelde gedelegeerde en uitvoeringshandelingen op grond van verordening 1227/2011; verordening (EU) nr. 1093/2010: verordening (EU) nr. 1093/2010 van het Europees Parlement en de Raad van 24 november 2010 tot oprichting van een Europese toezichthoudende autoriteit (Europese Bankautoriteit), tot wijziging van Besluit nr. 716/2009/EG en tot intrekking van Besluit 2009/78/EG van de Commissie (PbEU 2010, L 331); verordening (EU) nr. 1095/2010: verordening (EU) nr. 1095/2010 van het Europees Parlement en de Raad van de Europese Unie van 24 november 2010 tot oprichting van een Europese toezichthoudende autoriteit (Europese Autoriteit voor effecten en markten) tot wijziging van Besluit nr. 7176/2009/EG en tot intrekking van Besluit 2009/78/EG van de Commissie (Pb EU 2010, L 331); verordening bankentoezicht: verordening (EU) Nr. 1024/2013 van de Raad van 15 oktober 2013 waarbij aan de Europese Centrale Bank specifieke taken worden opgedragen betreffende het beleid inzake het prudentieel toezicht op kredietinstellingen (PbEU 2013, L 287); verordening centrale effectenbewaarinstellingen: verordening (EU) nr. 909/2014 van het Europees parlement en de Raad van 23 juli 2014 betreffende de verbetering van de effectenafwikkeling in de Europese Unie, betreffende centrale effectenbewaarinstellingen en tot wijziging van Richtlijnen 98/26/EG en 2014/65/EU en Verordening (EU) nr. 236/2012 (PbEU 2014, L 257); verordening crowdfundingdienstverleners voor bedrijven: Verordening (EU) 2020/1503 Verordening (EU) 2017/1129 Richtlijn (EU) 2019/1937 van het Europees Parlement en de Raad van 7 oktober 2020 betreffende Europese crowdfundingdienstverleners voor bedrijven en tot wijziging vanen(PbEU 2020, L 347); verordening cryptoactiva: Verordening (EU) 2023/1114 Verordeningen (EU) nr. 1093/2010 (EU) nr. 1095/2010 Richtlijnen 2013/36/EU (EU) 2019/1937 van het Europees Parlement en de Raad van 31 mei 2023 betreffende cryptoactivamarkten en tot wijziging vanenenen(PbEU 2023, L 150); verordening digitale operationele weerbaarheid: Verordening (EU) 2022/2554 van het Europees Parlement en de Raad van 14 december 2022 betreffende digitale operationele weerbaarheid voor de financiële sector (PbEU 2022, L 333); verordening essentiële-informatiedocumenten: verordening (EU) nr. 1286/2014 van het Europees Parlement en de Raad van 26 november 2014 over essentiële-informatiedocumenten voor verpakte retailbeleggingsproducten en verzekeringsgebaseerde beleggingsproducten (PRIIP’s) (PbEU 2014, L 352); verordening Europese groene obligaties: Verordening (EU) 2023/2631 van het Europees Parlement en de Raad van 22 november 2023 betreffende Europese groene obligaties en optionele openbaarmakingen voor obligaties die als ecologisch duurzame obligaties op de markt worden gebracht en voor aan duurzaamheid gekoppelde obligaties (PbEU 2023, L 2631); verordening financiële benchmarks: Richtlijnen 2008/48/EG 2014/17 596/2014 verordening (EU) nr. 2016/1011 van het Europees Parlement en de Raad van 8 juni 2016 betreffende indices die worden gebruikt als benchmarks voor financiële instrumenten en financiële overeenkomsten of om de prestatie van beleggingsfondsen te meten en tot wijziging vanen/EU en Verordening (EU) nr.(PbEU 2016, L 171); verordening gemeenschappelijk afwikkelingsmechanisme: verordening (EU) nr. 806/2014 van het Europees parlement en de Raad van 15 juli 2014 tot vaststelling van eenvormige regels en een eenvormige procedure voor de afwikkeling van kredietinstellingen en bepaalde beleggingsondernemingen in het kader van een gemeenschappelijk afwikkelingsmechanisme en een gemeenschappelijk bankenafwikkelingsfonds en tot wijziging van Verordening (EU) nr. 1093/2010 van het Europees parlement en de Raad (PbEU 2014, L 225); verordening grensoverschrijdende betalingen: verordening (EG) Nr. 924/2009 van het Europees Parlement en de Raad van 16 september 2009 betreffende grensoverschrijdende betalingen in de Gemeenschap en tot intrekking van Verordening (EG) nr. 2560/2001 (PbEU L 266); verordening grensoverschrijdende distributie van beleggingsinstellingen en icbe’s: verordening (EU) 2019/1156 Verordeningen (EU) nr. 345/2013 (EU) nr. 346/2013 (EU) nr. 1286/2014 van het Europees Parlement en de Raad van 20 juni 2019 betreffende het faciliteren van de grensoverschrijdende distributie van instellingen voor collectieve belegging en houdende wijziging van de,en(PbEU 2019, L 188); verordening herstel en afwikkeling centrale tegenpartijen: Verordening (EU) 2021/23 Verordeningen (EU) nr. 1095/2010 (EU) nr. 648/2012 (EU) nr. 600/2014 (EU) nr. 806/2014 (EU) 2015/2365 Richtlijnen 2002/47/EG 2004/25/EG 2007/36/EG 2014/59 2017/1132 van het Europees Parlement en de Raad van 16 december 2020 betreffende een kader voor het herstel en de afwikkeling van centrale tegenpartijen en tot wijziging van de,,,en, en de,,,/EU en (EU)(PbEU 2021, L 22); verordening kapitaalvereisten: verordening (EU) nr. 575/2013 van het Europees Parlement en de Raad van 26 juni 2013 betreffende prudentiële vereisten voor kredietinstellingen en tot wijziging van Verordening (EU) nr. 648/2012 (PbEU 2013, L 176); verordening markten voor financiële instrumenten: verordening (EU) nr. 600/2014 van het Europees parlement en de Raad van 15 mei 2014 betreffende markten in financiële instrumenten en tot wijziging van Verordening (EU) nr. 648/2012 (PbEU 2014, L 173); verordening marktmisbruik: verordening (EU) nr. 596/2014 van het Europees Parlement en de Raad van 16 april 2014 betreffende marktmisbruik (PbEU 2014, L 173/1); verordening prudentiële vereisten voor beleggingsondernemingen: verordening (EU) 2019/2033 van het Europees Parlement en de Raad van 27 november 2019 betreffende prudentiële vereisten voor beleggingsondernemingen en tot wijziging van Verordeningen (EU) nr. 1093/2010, (EU) nr. 575/2013, (EU) nr. 600/2014 en (EU) nr. 806/2014 (PbEU 2019, L 314); verordening ratingbureaus: verordening (EG) nr. 1060/2009 van het Europees Parlement en de Raad van 16 september 2009 inzake ratingbureaus (PbEU L 302); verrichten van diensten : verrichten van een beleggingsactiviteit: verrichten van een kredietservicingactiviteit: vertegenwoordiger van een verzekeraar : degene die door een levensverzekeraar, natura-uitvaartverzekeraar of schadeverzekeraar is aangesteld om hem te vertegenwoordigen in een andere staat dan de staat van de zetel van die verzekeraar bij de uitoefening van de bevoegdheden van die verzekeraar en bij de naleving van de voorschriften die in eerstbedoelde staat voor die verzekeraar gelden; verzekeraar : herverzekeraar, levensverzekeraar, natura-uitvaartverzekeraar of schadeverzekeraar; verzekeraar met beperkte risico-omvang: een verzekeraar die ingevolge artikel 4, 7 of 10 van de richtlijn solvabiliteit II is uitgesloten van het toepassingsgebied van die richtlijn en geen gebruik heeft gemaakt van de mogelijkheid, bedoeld in artikel 4, vijfde lid, van die richtlijn om een vergunning aan te vragen of te behouden; verzekering : verzekering met een beleggingscomponent: een levensverzekering, met uitzondering van een levensverzekering die uitsluitend uitkeert bij overlijden, een verzekering die fiscaal gefaciliteerd is om te voorzien in een pensioeninkomen of een natura-uitvaartverzekering, waarbij de afkoopwaarde of de uitkering van de verzekering afhankelijk is van ontwikkelingen op de financiële markten of andere markten; verzekeringsholding: een moederonderneming die geen gemengde financiële holding is, een herverzekeraar, levensverzekeraar of schadeverzekeraar met zetel in een lidstaat als dochteronderneming heeft en die uitsluitend of hoofdzakelijk richtlijndeelnemingen houdt in dochterondernemingen die herverzekeraars, levensverzekeraars of schadeverzekeraars zijn; verzekeringsrichtlijngroep: een richtlijngroep als bedoeld in artikel 213, tweede lid, onderdelen a tot en met d, van de richtlijn solvabiliteit II; vestiging: bijkantoor of zetel; vierde anti-witwasrichtlijn: Richtlijn (EU) 2015/849 Verordening (EU) nr. 648/2012 Richtlijn 2005/60 Richtlijn 2006/70/EG van het Europees Parlement en de Raad van 20 mei 2015 inzake de voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld of terrorismefinanciering, tot wijziging vanvan het Europees Parlement en de Raad en tot intrekking vanvan het Europees Parlement en de Raad envan de Commissie; vordering uit hoofde van verzekering: wisselinstelling: degene die zijn bedrijf maakt van het verrichten van wisseltransacties; wisselinstelling met zetel in een niet-aangewezen staat: artikel 2:54l, tweede lid een wisselinstelling met zetel in een staat buiten Nederland die niet op grond van, is aangewezen als staat waar toezicht op wisselinstellingen wordt uitgeoefend dat in voldoende mate waarborgen biedt ten aanzien van de belangen die deze wet beoogt te beschermen; wisseltransactie: zetel: de plaats waar een onderneming volgens haar statuten of reglementen is gevestigd of, indien zij geen rechtspersoon is, de plaats waar die onderneming haar hoofdvestiging heeft. a. het in de uitoefening van een beroep of bedrijf rechtstreeks of middellijk doen van een voldoende bepaald voorstel tot het als wederpartij aangaan van een overeenkomst met een consument inzake een financieel product dat geen financieel instrument, premiepensioenvordering of verzekering is of het in de uitoefening van een beroep of bedrijf aangaan, beheren of uitvoeren van een dergelijke overeenkomst; b. het in de uitoefening van een beroep of bedrijf rechtstreeks of middellijk doen van een voldoende bepaald voorstel tot het als wederpartij aangaan van een overeenkomst waarbij een premiepensioenvordering ontstaat of het in de uitoefening van een beroep of bedrijf aangaan, beheren of uitvoeren van een dergelijke overeenkomst; c. het in de uitoefening van een beroep of bedrijf rechtstreeks of middellijk doen van een voldoende bepaald voorstel tot het als wederpartij aangaan van een overeenkomst inzake een verzekering of het in de uitoefening van een beroep of bedrijf aangaan, beheren of uitvoeren van een dergelijke overeenkomst; of d. het rechtstreeks of middellijk doen van een voldoende bepaald voorstel tot het als wederpartij aangaan van een overeenkomst inzake een recht van deelneming in een beleggingsinstelling of een icbe of het rechtstreeks of middellijk vragen of verkrijgen van gelden of andere goederen van een cliënt ter deelneming in een beleggingsinstelling of een icbe; a. het in de uitoefening van een beroep of bedrijf aanbevelen van een of meer specifieke financiële producten, met uitzondering van premiepensioenvorderingen, verzekeringen en financiële instrumenten, aan een bepaalde consument; of b. het in de uitoefening van een beroep of bedrijf aanbevelen van een of meer specifieke overeenkomsten waarbij een premiepensioenvordering ontstaat, van een of meer specifieke verzekeringen of van een of meer specifieke financiële instrumenten aan een bepaalde cliënt; a. het doorzenden door een ander dan een aanbieder van communicatienetwerken van door betalers langs elektronische weg gedane verzoeken aan hun betaaldienstverleners om onmiddellijke bevestiging dat de door de betalers geïnitieerde betaalopdrachten aan de door de betaaldienstverleners gestelde voorwaarden voldoen; b. het goedkeuren van verzoeken als bedoeld onder a, namens een betalende betaaldienstverlener; of c. het salderen; a. het uitsluitend routeren van orders naar een of meer handelsplatformen; b. het verwerken van orders waarbij geen sprake is van het bepalen van handelsparameters; c. de bevestiging van orders; of d. het na de handel verwerken van uitgevoerde transacties; a. een zaak, een recht op een zaak of een recht op het al dan niet volledige rendement in geld of een gedeelte van de opbrengst van een zaak, niet zijnde een product als bedoeld in de onderdelen b tot en met i van de definitie van financieel product in dit artikel, welke anders dan om niet wordt verkregen, bij welke verkrijging aan de verkrijger een rendement in geld in het vooruitzicht wordt gesteld en waarbij het beheer van de zaak hoofdzakelijk wordt uitgevoerd door een ander dan de verkrijger; of b. een ander bij algemene maatregel van bestuur aan te wijzen recht; a. alle werkzaamheden in de uitoefening van een beroep of bedrijf gericht op het als tussenpersoon tot stand brengen van een overeenkomst inzake een ander financieel product dan een financieel instrument, krediet, premiepensioenvordering of verzekering tussen een consument en een aanbieder; b. alle werkzaamheden in de uitoefening van een beroep of bedrijf gericht op het als tussenpersoon tot stand brengen van een overeenkomst inzake krediet tussen een consument en een aanbieder of op het assisteren bij het beheer en de uitvoering van een dergelijke overeenkomst; c. alle werkzaamheden in de uitoefening van een beroep of bedrijf gericht op het als tussenpersoon tot stand brengen van een overeenkomst waarbij een premiepensioenvordering ontstaat tussen een cliënt en een premiepensioeninstelling of op het assisteren bij het beheer en de uitvoering van een dergelijke overeenkomst; of d. alle werkzaamheden in de uitoefening van een beroep of bedrijf gericht op het als tussenpersoon tot stand brengen van een verzekering tussen een cliënt en een verzekeraar of op het assisteren bij het beheer en de uitvoering van een verzekering; e. het in de uitoefening van beroep of bedrijf op basis van criteria die een cliënt via een website of andere media kiest, verstrekken van informatie aan een cliënt over een of meer financiële producten, met uitzondering van een financieel instrument of het opstellen van een ranglijst van het desbetreffende financieel product, met inbegrip van prijsvergelijkingen of productvergelijkingen, of het verstrekken van een korting op de premie of de rente, indien de cliënt via een website of andere media het desbetreffende financieel product kan afsluiten; a. de autoriteit in een andere lidstaat die bevoegd is tot de toepassing van een afwikkelingsinstrument en de uitoefening van afwikkelingsbevoegdheden, bedoeld in de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen; b. hoofdstuk 3a.2 de autoriteit in een andere lidstaat die bevoegd is tot de toepassing van een afwikkelingsinstrument en de uitoefening van afwikkelingsbevoegdheden die vergelijkbaar zijn met de inbedoelde maatregelen; c. degene die is aangewezen door de bestuurlijke of rechterlijke instanties in een andere lidstaat om andere saneringsmaatregelen met betrekking tot banken, beleggingsondernemingen of verzekeraars uit te voeren; a. duurzaam in een andere staat dan de staat van de zetel aanwezige onderdelen zonder rechtspersoonlijkheid van een financiële onderneming die geen verzekeraar is; of b. duurzaam in een andere staat dan de staat van de zetel aanwezige onderdelen zonder rechtspersoonlijkheid van een verzekeraar alsmede elke andere duurzame aanwezigheid van een verzekeraar, beheerd door eigen personeel van de verzekeraar of door een zelfstandig persoon die is gemachtigd duurzaam voor de verzekeraar op te treden; a. de schadeverzekeraar die als eerste schadeverzekeraar optreedt, zijn verplichtingen uit hoofde van de schadeverzekering is aangegaan vanuit een vestiging in een andere lidstaat dan de lidstaat waarin ten minste een van de overige co-assuradeuren zulks heeft gedaan; en b. het risico in een lidstaat is gelegen; a. het bestaan alleen kan worden aangetoond met behulp van een financieel instrument, tenzij het een spaarproduct betreft dat wordt belichaamd in certificaat van deposito dat op naam luidt en dat op 2 juli 2014 bestond in een lidstaat; b. de hoofdsom niet a pari terugbetaalbaar is; c. de hoofdsom alleen a pari terugbetaalbaar is uit hoofde van een door de bank of door een derde verstrekte garantie of overeenkomst; a. een voorziening waarbij de persoon van de infrastructuur van de cliënt, de deelnemer of het lid gebruik maakt en de verbindingssystemen die door de cliënt, de deelnemer of het lid beschikbaar worden gesteld om de orders door te geven; of b. een voorziening waarbij de infrastructuur, bedoeld in onderdeel a, niet door de persoon wordt gebruikt; a. dochteronderneming als bedoeld in artikel 22, eerste tot en met vijfde lid, van de richtlijn jaarrekening; of b. een onderneming waarin, naar het oordeel van de Nederlandsche Bank, een moederonderneming feitelijk een overheersende invloed uitoefent; a. een verhandelbaar aandeel of een ander daarmee gelijk te stellen verhandelbaar waardebewijs of recht niet zijnde een appartementsrecht; b. een verhandelbare obligatie of een ander verhandelbaar schuldinstrument; of c. elk ander door een rechtspersoon, vennootschap of instelling uitgegeven verhandelbaar waardebewijs waarmee een in onderdeel a of b bedoeld effect door uitoefening van de daaraan verbonden rechten of door conversie kan worden verworven of dat in geld wordt afgewikkeld; a. een EU-moederinstelling; b. een financiële holding die geen dochteronderneming is van een bank of beleggingsonderneming met zetel in een lidstaat of van een financiële holding of gemengde financiële holding met zetel in een lidstaat; of c. een gemengde financiële moederholding die geen dochteronderneming is van een bank of beleggingsonderneming waaraan een vergunning is verleend in een lidstaat of van een financiële holding of gemengde financiële holding met zetel in een lidstaat; a. beleggingsinstelling die een vergunning heeft of geregistreerd is in een lidstaat; of b. beleggingsinstelling met zetel in een lidstaat anders dan bedoeld onder a; a. effect; b. geldmarktinstrument; c. recht van deelneming in een beleggingsinstelling of icbe, niet zijnde een effect; d. optie, future, swap, rentetermijncontract of ander derivatencontract dat betrekking heeft op effecten, valuta, rentevoeten of rendementen, emissierechten, of andere afgeleide instrumenten, indexen of maatstaven en dat kan worden afgewikkeld door middel van materiële aflevering of in contanten; e. optie, future, swap, termijncontract of ander derivatencontract dat betrekking heeft op grondstoffen en in contanten moet of mag worden afgewikkeld naar keuze van een van de partijen, tenzij de reden het in gebreke blijven is of een andere gebeurtenis die beëindiging van het contract tot gevolg heeft; f. optie, future, swap of ander derivatencontract dat betrekking heeft op grondstoffen, dat kan worden afgewikkeld door middel van materiële levering en wordt verhandeld op een georganiseerde handelsfaciliteit, gereglementeerde markt of een multilaterale handelsfaciliteit met uitzondering van een voor de groothandel bestemd energieproduct verhandeld op een georganiseerde handelsfaciliteit dat door middel van materiële levering moet worden afgewikkeld; g. andere optie, future, swap of termijncontract dan bedoeld onder f of ander derivatencontract dat betrekking heeft op grondstoffen, kan worden afgewikkeld door middel van materiële levering en niet voor commerciële doeleinden bestemd is, en dat de kenmerken van andere afgeleide financiële instrumenten heeft; h. afgeleid instrument voor de overdracht van kredietrisico; i. financieel contract ter verrekening van verschillen; j. optie, future, swap, termijncontract of ander derivatencontract met betrekking tot klimaatvariabelen, vrachttarieven, inflatiepercentages of andere officiële economische statistieken, en dat contant moet, of, op verzoek van één der partijen, kan worden afgewikkeld, anderszins dan op grond van een verzuim of een ander ontbindend element of ander derivatencontract met betrekking tot activa, rechten, verbintenissen, indices of maatregelen dan hiervoor vermeld en dat de kenmerken van andere afgeleide financiële instrumenten bezit, waarbij onder meer in aanmerking wordt genomen of deze financiële instrumenten op een georganiseerde handelsfaciliteit, gereglementeerde markt of multilaterale handelsfaciliteit worden afgewikkeld; k. Richtlijn 2003/87/EG Richtlijn 96/61/EG emissierecht bestaande uit een eenheid waarvan is vastgesteld dat deze in overeenstemming is met de vereisten vanvan het Europees Parlement en de Raad van 13 oktober 20013 tot vaststelling van een regeling voor de handel in broeikasgasemissierechten binnen de Gemeenschap en tot wijziging vanvan de Raad (PbEU 2003, L 275); a. een beleggingsobject; b. een betaalrekening met inbegrip van de daaraan verbonden betaalfaciliteiten; c. elektronisch geld; d. een financieel instrument; e. krediet; f. een spaarrekening met inbegrip van de daaraan verbonden spaarfaciliteiten; g. een verzekering die geen herverzekering is; h. een premiepensioenvordering; of i. een bij algemene maatregel van bestuur aan te wijzen ander product; a. aanbieden; b. adviseren over andere financiële producten dan financiële instrumenten; c. beheren van een beleggingsinstelling of beheren van een icbe; d. bemiddelen; e. herverzekeringsbemiddelen; f. optreden als clearinginstelling; g. optreden als gevolmachtigde agent of ondergevolmachtigde agent; of h. verlenen van een beleggingsdienst; i. verrichten van een beleggingsactiviteit; a. een afwikkelonderneming; b. een bank; c. een beheerder van een beleggingsinstelling; d. een beheerder van een icbe; e. een beleggingsinstelling; f. een beleggingsonderneming; g. een betaaldienstverlener; h. een bewaarder; i. een clearinginstelling; j. een entiteit voor risico-acceptatie; k. een financiëledienstverlener; l. een financiële instelling; m. een icbe; n. een kredietunie; o. een kredietservicer; p. een pensioenbewaarder; q. een premiepensioeninstelling; r. vervallen door verlettering; s. een verzekeraar; of s. een wisselinstelling. a. artikel 24a van Boek 2 van het Burgerlijk Wetboek dochtermaatschappij als bedoeld in; of b. onderneming waarover een persoon overheersende zeggenschap kan uitoefenen; a. professionele belegger, tenzij deze heeft verzocht om als niet-professionele belegger te worden behandeld overeenkomstig bijlage II, afdeling I, van de richtlijn markten voor financiële instrumenten 2014 en artikel 45, derde lid, onderdeel b, van de gedelegeerde verordening markten voor financiële instrumenten 2014 inzake organisatorische eisen; b. een persoon die op verzoek wordt behandeld als professionele belegger overeenkomstig bijlage II, afdelingen I en II, van de richtlijn markten voor financiële instrumenten 2014; of c. een in aanmerking komende tegenpartij, tenzij deze heeft verzocht om als niet-professionele belegger te worden behandeld overeenkomstig artikel 45, derde lid, aanhef en onderdeel a, van de gedelegeerde verordening markten voor financiële instrumenten 2014 inzake organisatorische eisen; a. een icbe met zetel in Nederland en een icbe met zetel in een andere lidstaat; of b. icbe’s met zetel in Nederland die opgaan in een nieuw op te richten icbe met zetel in een andere lidstaat; a. onderdeel c van de definitie van effect met betrekking tot een grondstof of een onderliggende waarde als bedoeld in onderdeel j van de definitie van financieel instrument; b. de onderdelen e, f, g en j van de definitie van financieel instrument; a. de risico’s die behoren tot de in de bij deze wet behorende Bijlage branches genoemde branches Casco rollend spoorwegmaterieel, Luchtvaartuigcasco, Casco zee- en binnenschepen, Vervoerde zaken, Aansprakelijkheid luchtvaartuigen en Aansprakelijkheid zee- en binnenschepen; b. de risico’s die behoren tot de in de bij deze wet behorende Bijlage branches genoemde branches Krediet en Borgtocht, voorzover de verzekeringnemer handelt in de uitoefening van een beroep of bedrijf en het risico daarop betrekking heeft; of c. de risico’s die behoren tot de in de bij deze wet behorende Bijlage branches genoemde branches Voertuigcasco, Brand en Natuurevenementen, Andere schaden aan zaken, Aansprakelijkheid motorrijtuigen, Aansprakelijkheid wegvervoer, Algemene aansprakelijkheid en diverse geldelijke verliezen, voor zover de verzekeringnemer voldoet aan ten minste twee van de vereisten, bedoeld in artikel 13, punt 27, onder c, van de richtlijn solvabiliteit II, waarbij deze vereisten, indien de verzekeringnemer deel uitmaakt van een groep waarvan de geconsolideerde jaarrekening overeenkomstig de richtlijn jaarrekening wordt opgesteld, worden toegepast op basis van de geconsolideerde jaarrekening en indien de verzekeringnemer deel uitmaakt van een samenwerkingsverband, bovengenoemde vereisten gelden voor de participanten in het samenwerkingsverband gezamenlijk; a. georganiseerde handelsfaciliteit; b. gereglementeerde markt; of c. multilaterale handelsfaciliteit; a. door een verzekeraar en die worden overgedragen door een verzekeraar; b. door een herverzekeraar en die worden overgedragen door een instelling voor bedrijfspensioenvoorziening als bedoeld in artikel 6, eerste lid, van de richtlijn instellingen voor bedrijfspensioenvoorziening, of een daarmee overeenkomende instelling met zetel in een staat die geen lidstaat is; a. overeenkomst inzake krediet met een consument, bij het aangaan waarvan een recht van hypotheek wordt gevestigd of die wordt gewaarborgd door een andere vergelijkbare zekerheid op voor bewoning bestemde onroerende zaken, strekkende tot verhaal bij voorrang van de vordering tot voldoening van de door de consument verschuldigde betaling, dan wel met betrekking waartoe reeds een zodanig recht is gevestigd of die gewaarborgd wordt door een recht op voor bewoning bestemde onroerende zaken; b. overeenkomst inzake krediet met een consument voor het verkrijgen of het behouden van eigendomsrechten betreffende grond of een bestaand of gepland gebouw; a. bank; b. beheerder van een beleggingsinstelling of beheerder van een icbe; c. beheerder van een pensioenfonds of van een daarmee vergelijkbare rechtspersoon of vennootschap; d. beleggingsinstelling of icbe; e. beleggingsonderneming; f. nationaal of regionaal overheidslichaam of overheidslichaam die de overheidsschuld beheert; g. centrale bank; h. financiële instelling; i. internationale of supranationale publiekrechtelijke organisatie of daarmee vergelijkbare internationale organisatie; j. pensioenfonds of daarmee vergelijkbare rechtspersoon of vennootschap; k. verzekeraar; a. een instelling als bedoeld in artikel 1, tweede lid, van de richtlijn instellingen voor collectieve belegging in effecten; b. een feeder-icbe; of c. een master-icbe die ten minste twee feeder-icbe’s als deelnemer heeft en waarvan de rechten van deelneming verhandelbaar zijn en op verzoek van de deelnemers ten laste van de activa direct of indirect worden ingekocht of terugbetaald; a. rechtstreeks door een beleggingsinstelling als oorspronkelijke verstrekker van de lening; of b. indirect via een derde of voor een bijzonder doel opgerichte entiteit die een lening verstrekt voor of namens de beleggingsinstelling of de beheerder van de beleggingsinstelling met betrekking tot de beleggingsinstelling, waarbij de beleggingsinstelling of de beheerder betrokken is bij het structureren van de lening of het definiëren of overeenkomen van de kenmerken van de lening alvorens blootstelling aan de lening te verkrijgen; a. beleggingsinstelling; b. icbe; c. levensverzekeraar; d. pensioenfonds; of e. premiepensioeninstelling; a. het aan een consument ter beschikking stellen van een geldsom, ter zake waarvan de consument gehouden is een of meer betalingen te verrichten; b. het aan een consument verlenen van een dienst of verschaffen van het genot van een roerende zaak, financieel instrument of beleggingsobject, dan wel het aan een consument of een derde ter beschikking stellen van een geldsom ter zake van het aan die consument verlenen van een dienst of verschaffen van het genot van een roerende zaak, financieel instrument of beleggingsobject, ter zake waarvan de consument gehouden is een of meer betalingen te verrichten, met uitzondering van doorlopende dienstverlening en doorlopende levering van dezelfde soort roerende zaken, financieel instrumenten of beleggingsobjecten, waarbij de consument gehouden is in termijnen te betalen zolang de doorlopende dienstverlening of doorlopende levering plaatsvindt; a. het bij haar leden aantrekken van opvorderbare gelden; en b. het voor eigen rekening verrichten van kredietuitzettingen aan haar leden ten behoeve van de beroeps- of bedrijfsuitoefening van die leden; a. lidstaat waar de beleggingsinstelling een vergunning heeft of geregistreerd is of, indien van toepassing, de lidstaat waar de beleggingsinstelling voor de eerste keer een vergunning heeft gekregen of geregistreerd is; of b. lidstaat waar de beleggingsinstelling zijn zetel heeft, indien de beleggingsinstelling niet onder onderdeel a valt; a. ten minste een feeder-icbe onder haar deelnemers heeft; b. zelf geen feeder-icbe is; en c. niet belegt in rechten van deelneming in een feeder-icbe; a. moederonderneming als bedoeld in artikel 22, eerste tot en met vijfde lid, van de richtlijn jaarrekening; of b. een onderneming die, naar het oordeel van de Nederlandsche Bank, feitelijk een overheersende invloed op een andere onderneming uitoefent; a. zetel in Nederland heeft; b. artikel 2:65 artikel 2:66 een vergunning heeft als bedoeld inen zetel heeft in een staat, niet zijnde een lidstaat, die niet door onze Minister op grond vanis aangewezen; of c. artikel 2:69a Nederland in overeenstemming metheeft aangewezen als de referentielidstaat; a. bewaring en beheer van financiële instrumenten voor rekening van cliënten, met inbegrip van bewaarneming en daarmee samenhangende diensten zoals contanten- of zekerhedenbeheer en met uitsluiting van het aanhouden van effectenrekeningen bovenaan de houderschapsketen als bedoeld in afdeling A, onder 2, van de bijlage bij de verordening centrale effectenbewaarinstellingen; b. het verstrekken van kredieten of leningen aan een belegger om deze in staat te stellen een transactie in financiële instrumenten te verrichten, bij welke transactie de onderneming die het krediet of de lening verstrekt, als partij optreedt; c. advisering aan ondernemingen inzake kapitaalstructuur, bedrijfsstrategie en daarmee samenhangende aangelegenheden, alsmede advisering en dienstverrichting op het gebied van fusies en overnames van ondernemingen; d. valutawisseldiensten voorzover deze samenhangen met het verrichten van beleggingsdiensten; e. onderzoek op beleggingsgebied en financiële analyse of andere vormen van algemene aanbevelingen in verband met transacties in financiële instrumenten; f. dienst in verband met het overnemen van financiële instrumenten; g. beleggingsdienst of -activiteit alsmede nevendienst die verband houden met de onderliggende waarde van de financiële instrumenten, als bedoeld in de definitie van financieel instrument onder e, f, g of i voor zover deze in verband staan met het verlenen van beleggings- of nevendiensten; 1°. artikel 24b van boek 2 van het Burgerlijk Wetboek rechtspersonen of vennootschappen die met elkaar deel uitmaken van een groep als bedoeld in; 2°. natuurlijke personen, rechtspersonen of vennootschappen en de door hen gecontroleerde ondernemingen; a. artikel 1 van de Pensioenwet een bedrijfstakpensioenfonds als bedoeld in; b. artikel 1 van de Pensioenwet een ondernemingspensioenfonds als bedoeld in; c. artikel 1 van de Pensioenwet een algemeen pensioenfonds als bedoeld in; of d. artikel 1 van de Wet verplichte beroepspensioenregeling artikel 113a, eerste lid, van de Wet op het notarisambt een beroepspensioenfonds als bedoeld inalsmede het pensioenfonds, bedoeld in; a. opties ter verwerving of vervreemding van financiële instrumenten; b. rechten op overdracht op termijn van goederen of gelijkwaardige instrumenten die gericht zijn op verrekening in geld; c. andere afgeleide financiële instrumenten; of d. financiële instrumenten waarop de afgeleide financiële instrumenten, bedoeld in de onderdelen a tot en met c, betrekking hebben, uitsluitend om posities op markten voor die afgeleide financiële instrumenten af te dekken; a. bank; b. beheerder van een beleggingsinstelling; c. beheerder van een icbe; d. beheerder van een pensioenfonds of van een daarmee vergelijkbare rechtspersoon of vennootschap; e. beleggingsinstelling; f. beleggingsonderneming; g. nationaal of regionaal overheidslichaam of overheidslichaam dat de overheidsschuld beheert; h. centrale bank; i. financiële instelling; j. internationale of supranationale publiekrechtelijke organisatie of daarmee vergelijkbare internationale organisatie; k. icbe; l. marketmaker; m. onderneming wiens belangrijkste activiteit bestaat uit het beleggen in financiële instrumenten, het verrichten van securitisaties of andere financiële transacties; n. pensioenfonds of daarmee vergelijkbare rechtspersoon of vennootschap; o. persoon of vennootschap die voor eigen rekening handelt in grondstoffen en grondstoffenderivaten; p. plaatselijke onderneming; q. rechtspersoon of vennootschap die aan twee van de volgende omvangvereisten voldoet: 1°. een balanstotaal van ten minste € 20 000 000; 2°. een netto-omzet van ten minste € 40 000 000; 3°. een eigen vermogen van ten minste € 2 000 000; r. verzekeraar; a. gekwalificeerde belegger; b. dochteronderneming van een gekwalificeerde belegger die wordt betrokken in het toezicht op geconsolideerde basis op de gekwalificeerde belegger; of c. andere bij algemene maatregel van bestuur als professionele marktpartij aangewezen persoon of vennootschap; a. afdelingen 2.2.A1 tot en met 2.2.0 2.2.1 tot en met 2.2.4c 2.3A.1 tot en met 2.3.4A voorzover het register betrekking heeft op financiële ondernemingen die werkzaamheden mogen verrichten ingevolge deenenen op gegevens die op grond van het Deel Prudentieel toezicht financiële ondernemingen worden geregistreerd: de Nederlandsche Bank; b. afdelingen 2.2.0A 2.2.5 tot en met 2.2.13 2.3.4b tot en met 2.3.8 voorzover het register betrekking heeft op financiële ondernemingen die werkzaamheden mogen verrichten ingevolge deenenen op gegevens die op grond van het Deel Gedragstoezicht financiële ondernemingen of het Deel Gedragstoezicht financiële markten worden geregistreerd: de Autoriteit Financiële Markten; a. artikel 24c, eerste lid, eerste volzin, of tweede lid, van Boek 2 van het Burgerlijk Wetboek een deelneming als bedoeld in; b. een rechtstreeks of middellijk belang van twintig procent of meer in het geplaatst kapitaal van een onderneming, of het rechtstreeks of middellijk kunnen uitoefenen van twintig procent of meer van de stemrechten in een onderneming; of c. indien het een verzekeringsrichtlijngroep betreft: een deelneming als bedoeld in onderdeel b of een rechtstreeks of middellijk belang in het geplaatst kapitaal van een onderneming dan wel het rechtstreeks of middellijk kunnen uitoefenen van de stemrechten in een onderneming waarop naar het oordeel van de Nederlandsche Bank feitelijk een significante invloed wordt uitgeoefend; a. het geheel van een moederonderneming, haar dochterondernemingen, andere ondernemingen waarin de moederonderneming of een of meer van haar dochterondernemingen een deelneming heeft; of b. ondernemingen die zijn verbonden door een centrale leiding die bestaat krachtens een met deze ondernemingen gesloten overeenkomst of een bepaling in de statuten van een of meer van deze ondernemingen, dan wel door het feit dat de bestuurs-, leidinggevende, of toezichthoudende organen van deze ondernemingen gedurende het boekjaar en tot de opstelling van de geconsolideerde jaarrekening in meerderheid bestaan uit dezelfde personen; a. de toepassing van een afwikkelingsinstrument of de uitoefening van afwikkelingsbevoegdheden als bedoeld in de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen; b. hoofdstuk 3A.2 de toepassing van een afwikkelingsinstrument of de uitoefening van afwikkelingsbevoegdheden, bedoeld in, of een daarmee vergelijkbare maatregel die is genomen in een andere lidstaat; c. een maatregel, anders dan bedoeld in de onderdelen a en b, genomen in een andere lidstaat, die enigerlei optreden van de aldaar bevoegde instanties behelst en bestemd is om de financiële positie van een bank of een verzekeraar in stand te houden of te herstellen, en van dien aard is dat de maatregel bestaande rechten van derden aantast; a. artikel 944 van Boek 7 van het Burgerlijk Wetboek schadeverzekering als bedoeld in, niet zijnde een natura-uitvaartverzekering; b. ongevallenverzekering; of c. artikel 964 van Boek 7 van het Burgerlijk Wetboek sommenverzekering als bedoeld in, niet zijnde een levensverzekering of een financieel instrument, a. de staat waar de zaken waarop een schadeverzekering betrekking heeft zich bevinden, indien de schadeverzekering betrekking heeft op een onroerende zaak, dan wel op een onroerende zaak en op de inhoud daarvan, voorzover deze door dezelfde schadeverzekering wordt gedekt; b. de staat van registratie, van voertuigen of vaartuigen van om het even welke aard waarop een schadeverzekering betrekking heeft; c. de staat waar een verzekeringnemer een verzekering heeft gesloten, indien het een schadeverzekering betreft met een looptijd van vier maanden of minder die betrekking heeft op tijdens een reis of vakantie gelopen risico’s, ongeacht de branche; d. in alle andere gevallen van schadeverzekering, de staat waar de verzekeringnemer zijn gewone verblijfplaats heeft, of, indien de verzekeringnemer een rechtspersoon is, de staat waar zich elke duurzame, vaste inrichting van deze rechtspersoon bevindt waarop de verzekering betrekking heeft; a. een infrastructuur die is bedoeld om netwerklatenties en andere latenties te minimaliseren, daaronder begrepen ten minste een van de volgende faciliteiten voor het invoeren van algoritmische orders: co-locatie, proximity hosting of directe elektronische toegang met hoge snelheid; b. het initiëren, genereren, geleiden of uitvoeren van orders door het systeem, zonder menselijk ingrijpen, voor afzonderlijke handelstransacties of orders; en c. een groot aantal orders, noteringen of annuleringen binnen de handelsdag; a. die deel uitmaken van of voortvloeien uit het uitoefenen van haar bedrijf of het verlenen van financiële diensten; of b. die deel uitmaken van de wezenlijke bedrijfsprocessen ter ondersteuning daarvan; a. in de uitoefening van een beroep of bedrijf ontvangen en doorgeven van orders van cliënten met betrekking tot financiële instrumenten; b. in de uitoefening van beroep of bedrijf voor rekening van die cliënten uitvoeren van orders met betrekking tot financiële instrumenten; c. beheren van een individueel vermogen; d. in de uitoefening van beroep of bedrijf adviseren over financiële instrumenten; e. in de uitoefening van beroep of bedrijf overnemen of plaatsen van financiële instrumenten bij aanbieding ervan als bedoeld in de prospectusverordening met plaatsingsgarantie; f. in de uitoefening van beroep of bedrijf plaatsen van financiële instrumenten bij aanbieding ervan als bedoeld in de prospectusverordening zonder plaatsingsgarantie; a. voor zover het entiteiten voor risico-acceptatie betreft: het door een entiteit voor risico-acceptatie accepteren van een risico dat is gelegen in een andere staat dan de vestiging van waaruit het risico wordt geaccepteerd; b. voor zover het verzekeraars betreft: 1°. het door een herverzekeraar sluiten van een herverzekering betreffende een risico dat is gelegen in een andere staat dan die waar de vestiging van waaruit de verzekering wordt gesloten; 2°. het door een levensverzekeraar sluiten van een levensverzekering vanuit een vestiging, gelegen in een andere staat dan die waar de verzekeringnemer zijn gewone verblijfplaats heeft, of waar zich, indien de verzekeringnemer een rechtspersoon is, de vestiging van deze rechtspersoon bevindt waarop de verzekering betrekking heeft; 3°. het door een natura-uitvaartverzekeraar sluiten van een natura-uitvaartverzekering vanuit een vestiging, gelegen in een andere staat dan die waar de verzekeringnemer zijn gewone verblijfplaats heeft; 4°. het door een schadeverzekeraar sluiten van een schadeverzekering betreffende een risico dat is gelegen in een andere staat dan de vestiging van waaruit de verzekering wordt gesloten; a. in de uitoefening van beroep of bedrijf handelen voor eigen rekening; b. in de uitoefening van een beroep of bedrijf exploiteren van een georganiseerde handelsfaciliteit; c. in de uitoefening van een beroep of bedrijf exploiteren van een multilaterale handelsfaciliteit; a. het innen en invorderen van verschuldigde betalingen van de kredietnemer in verband met de rechten van een kredietgever krachtens een niet- renderende kredietovereenkomst of in verband met de niet-renderende kredietovereenkomst zelf; b. het opnieuw onderhandelen met de kredietnemer over alle voorwaarden met betrekking tot de rechten van een kredietgever krachtens een niet-renderende kredietovereenkomst, of de niet-renderende kredietovereenkomst zelf, in overeenstemming met de door de kredietkoper gegeven instructies, voor zover degene die deze activiteit verricht geen bemiddelaar is; c. het beheren van alle klachten met betrekking tot de rechten van een kredietgever krachtens een niet-renderende kredietovereenkomst of tot de niet-renderende kredietovereenkomst zelf; of d. het in kennis stellen van de kredietnemer van alle wijzigingen in rentevoeten, kosten of alle verschuldigde betalingen in verband met de rechten van een kredietgever krachtens een niet-renderende kredietovereenkomst of met de niet-renderende kredietovereenkomst zelf; a. herverzekering; b. levensverzekering; c. natura-uitvaartverzekering; of d. schadeverzekering; a. een rechtstreekse vordering op de verzekeraar van een verzekerde, verzekeringnemer, begunstigde of benadeelde, met inbegrip van een vordering ter zake van voor deze personen gereserveerde bedragen, zo lang nog niet alle elementen van de vordering bekend zijn; b. een vordering tot teruggave van premies die een verzekeraar heeft ontvangen in de niet beantwoorde verwachting dat een overeenkomst van verzekering zou worden afgesloten dan wel heeft ontvangen op grond van een verzekering die is ontbonden of vernietigd; of c. Bijlage branches bij deze wet een vordering uit hoofde van een overeenkomst tot kapitalisatieverrichtingen of tot beheer over collectieve pensioenfondsen als bedoeld onder punten 6 en 7 van de opsomming betreffende het bedrijf van levensverzekeraar in de, met inbegrip van een vordering tot teruggave van betalingen voor verrichtingen die een verzekeraar heeft ontvangen in de niet beantwoorde verwachting dat een overeenkomst tot kapitalisatieverrichtingen of tot beheer over collectieve pensioenfondsen zou worden gesloten dan wel heeft ontvangen op grond van een overeenkomst tot kapitalisatieverrichtingen of beheer die is ontbonden of vernietigd; a. een geldwisseltransactie; b. artikel 1:5a, tweede lid, onderdeel g het uitbetalen van munten of bankbiljetten op vertoon van een creditcard of tegen inlevering van een document als bedoeld in; c. een bij algemene maatregel van bestuur aan te wijzen andere aanverwante activiteit; 2026 91 23-04-2026 19-03-2026 36833 2026 121 28-05-2026 04-05-2026 29-05-2026

Artikel 1:1a Een wijziging van een in deze wet of de daarop berustende bepalingen aangehaalde EU-richtlijn gaat voor de toepassing van deze wet en die bepalingen gelden met ingang van de datum waarop aan de betrokken wijziging uitvoering moet zijn gegeven, tenzij bij ministerieel besluit, dat in de Staatscourant wordt bekendgemaakt, een ander tijdstip wordt vastgesteld. 2024 241 30-08-2024 17-07-2024 36442 2024 246 05-09-2024 24-08-2024 06-09-2024

Artikel 1:2 1 hoofdstukken 5.1 5.1a 5.3 5.5 afdelingen 5.9.1 5.9.2 5.9.3 Deze wet, met uitzondering van dit deel en de,,,en de,en, is niet van toepassing op de Europese Centrale Bank handelend in haar hoedanigheid van monetaire autoriteit, de centrale banken van de lidstaten, nationale instellingen van de lidstaten met een soortgelijke functie, overheidsinstellingen van de lidstaten die zijn belast met of betrokken bij het beheer van de overheidsschuld, internationale publiekrechtelijke instellingen waarin of waaraan een of meer lidstaten deelnemen en die tot doel hebben middelen bijeen te brengen en financiële bijstand te verlenen ten behoeve van hun leden die te maken hebben met of bedreigd worden door ernstige financiële problemen en instellingen als bedoeld in artikel 2, vijfde lid, van de richtlijn kapitaalvereisten. 2 In afwijking van het eerste lid zijn dit deel en het deel Gedragstoezicht financiële ondernemingen van toepassing op het verlenen van betaaldiensten en de uitgifte van elektronisch geld door: a. de Europese Centrale Bank en de centrale banken van de lidstaten; b. lidstaten alsmede de regionale of lokale overheden van de lidstaten. 2018 408 15-11-2018 17-10-2018 34859 2018 486 19-12-2018 27-11-2018 01-01-2019

Artikel 1:3 Voor de toepassing van het ingevolge deze wet bepaalde wordt onder financiële onderneming mede verstaan de persoon die behoort tot een van de categorieën van financiële ondernemingen en die niet tot doel heeft het maken van winst. 2006 475 31-10-2006 28-09-2006 29708 2006 664 20-12-2006 11-12-2006 01-01-2007

Artikel 1:3a 1 artikel 1:24, derde lid 1:25, derde lid 1:25a, tweede lid De bij of krachtens een verordening als bedoeld in,, of, gestelde regels worden, voor zover de Nederlandsche Bank, de Autoriteit Financiële Markten of de Autoriteit Consument en Markt met de uitvoering of handhaving van die regels is belast, voor de toepassing van deze wet gelijkgesteld met bij of krachtens deze wet gestelde regels. 2 artikelen 1:75 1:76 Deenzijn van overeenkomstige toepassing op de uitvoering en handhaving van de regels die zijn gesteld bij of krachtens de EMIR-verordening, de verordening centrale effectenbewaarinstellingen en de verordening herstel en afwikkeling centrale tegenpartijen. 3 artikel 1:24, derde lid 1:25, derde lid 1:25a, tweede lid bijlage 2 van de Algemene wet bestuursrecht artikelen 8:6 8:105 van de Algemene wet bestuursrecht Een besluit van de Nederlandsche Bank, de Autoriteit Financiële Markten of de Autoriteit Consument en Markt, genomen op grond van bij of krachtens een verordening als bedoeld in,, of, gestelde regels, wordt, tenzij inanders is bepaald, voor de toepassing van deengelijkgesteld met een besluit op grond van deze wet, niet zijnde een besluit waartegen ingevolge artikel 4 van bijlage 2 van de Algemene wet bestuursrecht beroep kan worden ingesteld bij het College van Beroep voor het bedrijfsleven. 4 artikel 1:24, derde lid 1:25, derde lid 1:25a, tweede lid Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur kunnen voor de goede uitvoering van een verordening als bedoeld in,, of, nadere regels worden gesteld met betrekking tot de in die verordening geregelde onderwerpen. 2022 428 03-11-2022 13-10-2022 36105 2022 428 03-11-2022 13-10-2022 36105 04-11-2022

Artikel 1:4 De Nederlandsche Bank is geen afwikkelonderneming, clearinginstelling of bank in de zin van deze wet. 2013 487 05-12-2013 25-11-2013 33632 2013 552 19-12-2013 11-12-2013 01-01-2014

Artikel 1:5 Deze wet is niet van toepassing op: a. artikel 1:5a, tweede lid, onderdeel k de uitgifte van betaalinstrumenten als bedoeld in; b. artikel 1:5a, tweede lid, onderdeel l de uitgifte van geldswaarden die worden gebruikt om betalingstransacties te verrichten als bedoeld in. 2011 670 29-12-2011 22-12-2011 32826 2011 671 29-12-2011 22-12-2011 01-01-2012 30-04-2011

Artikel 1:5a 1 De bij of krachtens de wet gestelde regels zijn slechts van toepassing op betaaldiensten aangeboden in Nederland, tenzij in die regels anders is bepaald. 2 Onder het verlenen van betaaldiensten in de zin van deze wet wordt niet verstaan: a. het uitsluitend met chartaal geld en zonder tussenkomst van derden rechtstreeks door de betaler aan de betalingsbegunstigde verrichten van betalingstransacties; b. het verrichten van betalingstransacties tussen de betaler en de betalingsbegunstigde, die worden uitgevoerd via een handelsagent die krachtens een overeenkomst gemachtigd is om voor rekening van alleen de betaler of alleen de betalingsbegunstigde de verkoop of aankoop van goederen of diensten via onderhandelingen tot stand te brengen of te sluiten; c. het in de uitoefening van een bedrijf of beroep vervoeren, ophalen, verwerken of leveren van chartaal geld; d. het verrichten van betalingstransacties die bestaan uit het niet in de uitoefening van een bedrijf of beroep ophalen en leveren van chartaal geld in het kader van een activiteit zonder winstoogmerk of voor liefdadigheidsdoeleinden; e. het verlenen van diensten waarbij chartaal geld door de begunstigde aan de betaler wordt verstrekt als onderdeel van een betalingstransactie in de vorm van een betaling voor de aankoop van goederen of diensten, indien de betaler vlak voor de uitvoering van die betalingstransactie om die verstrekking heeft verzocht; f. het verrichten van geldwisseltransacties; g. het verrichten van betalingstransacties met een van de volgende documenten die door een betaaldienstverlener zijn uitgegeven met de bedoeling geldmiddelen beschikbaar te stellen aan een betalingsbegunstigde: 1°. papieren cheques als bedoeld in het Verdrag van Genève van 19 maart 1931 tot invoering van een eenvormige wet op cheques; 2°. papieren cheques vergelijkbaar met de papieren cheques, bedoeld onder 1°, die vallen onder het recht van lidstaten die geen partij zijn bij het Verdrag van Genève van 19 maart 1931 tot invoering van een eenvormige wet op cheques; 3°. papieren wissels als bedoeld in het Verdrag van Genève van 7 juni 1930 dat voorziet in een eenvormige wet op wisselbrieven en orderbriefjes; 4°. papieren wissels vergelijkbaar met de papieren wissels, bedoeld onder 3°, die vallen onder het recht van de lidstaten die geen partij zijn bij het Verdrag van Genève van 7 juni 1930 tot invoering van een eenvormige wet op wisselbrieven en orderbriefjes; 5°. papieren tegoedbonnen; 6°. papieren reischeques; 7°. papieren postwissels als omschreven door de Wereldpostunie, in 1874 opgericht bij het Verdrag van Bern; h. artikel 5:88 het onverminderdverrichten van betalingstransacties binnen een betalings- of een effectenafwikkelingssysteem, of tussen afwikkelondernemingen, centrale tegenpartijen, clearinginstellingen, centrale banken van de lidstaten, andere deelnemers van een van de bedoelde systemen, en betaaldienstverleners; i. betalingstransacties in verband met dienstverlening op effecten, met inbegrip van uitkeringen van dividend en andere inkomsten in verband met effecten, en aflossing en verkoop, uitgevoerd door personen als bedoeld in onderdeel h of door beleggingsondernemingen, banken, of door andere instellingen aan welke de bewaarneming van financiële instrumenten is toegestaan; j. het verlenen van diensten door technische dienstverleners ter ondersteuning van het verlenen van betaaldiensten zonder dat de technische dienstverlener op enig moment in het bezit komt van de over te maken geldmiddelen, daarbij inbegrepen het verwerken en opslaan van gegevens, diensten ter bescherming van het vertrouwen en het privéleven, authenticatie van gegevens en entiteiten, het aanbieden van informatie- en communicatietechnologie en van communicatienetwerken, en het aanbieden en onderhouden van voor betaaldiensten gebruikte automaten en instrumenten, met uitzondering van betaalinitiatiediensten en rekeninginformatiediensten; k. het verlenen van diensten die gebaseerd zijn op specifieke betaalinstrumenten: 1°. waarmee de houder uitsluitend in de bedrijfsgebouwen van de uitgever of binnen een beperkt netwerk van dienstverleners die een directe handelsovereenkomst met een uitgever hebben, goederen of diensten kan aanschaffen; 2°. die uitsluitend gebruikt kunnen worden voor de aanschaf van een zeer beperkte reeks goederen of diensten; of 3°. die uitsluitend in Nederland worden aangeboden met het oog op het bereiken van specifieke doelen die zijn vastgelegd in sociale of fiscale regelgeving en waarmee specifieke goederen of diensten kunnen worden aangeschaft bij leveranciers die een handelsovereenkomst met de uitgever hebben; l. het verrichten van betalingstransacties door een aanbieder van elektronischecommunicatienetwerken of -diensten die gezamenlijk met de betaling voor de elektronischecommunicatiediensten in rekening worden gebracht bij een abonnee: mits de waarde per betalingstransactie niet meer dan € 50 bedraagt en: 1°. voor de aankoop van digitale inhoud en spraakgestuurde diensten, ongeacht het voor de aankoop of gebruik van de digitale inhoud gebruikte apparaat; of 2°. in het kader van een liefdadigheidsactiviteit of voor de aankoop van toegangs- of plaatsbewijzen en waarbij voor de transactie gebruik wordt gemaakt van een elektronisch apparaat, 1°. de totale waarde van de betalingstransacties voor een abonnee per maand niet meer dan € 300 bedraagt; of 2°. ingeval een abonnee zijn rekening bij de aanbieder van elektronischecommunicatienetwerken of -diensten voorfinanciert, de totale waarde van de betalingstransacties niet meer dan € 300 per maand bedraagt; m. het verrichten van betalingstransacties die voor eigen rekening worden uitgevoerd tussen betaaldienstverleners, hun agenten of hun bijkantoren; n. het verrichten van betalingstransacties en daarmee verbonden diensten tussen een moederonderneming en haar dochteronderneming, of tussen dochterondernemingen van dezelfde moederonderneming, zonder tussenkomst van een andere dan een tot dezelfde richtlijngroep behorende betaaldienstverlener; of o. artikel 4:22 het opnemen van chartaal geld uit een geldautomaat, voor zover de exploitant van de geldautomaat geen andere betaaldiensten verleent en handelt namens een of meer betaaldienstverleners, en voor zover deze exploitant geen partij is bij de raamovereenkomst voor betaaldiensten van degene die de geldmiddelen van een betaalrekening opneemt. Met dien verstande dat aan de cliënt de informatie over eventuele kosten voor geldopname ingevolgewordt verstrekt, zowel voor de geldopname als na ontvangst van het chartaal geld aan het einde van de transactie na de geldopname. 3 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur kunnen regels worden gesteld met betrekking tot een verplichting tot het doen van een kennisgeving aan de Nederlandsche Bank door verleners van diensten, bedoeld in het tweede lid, onderdelen k en l. 2024 199 28-06-2024 14-06-2024 36482 2024 357 22-11-2024 14-11-2024 17-01-2025

Artikel 1:6 1 Deze wet is niet van toepassing op: a. de Sociale Verzekeringsbank; b. hoofdstuk 5 van de Wet structuur uitvoeringsorganisatie werk en inkomen het Uitvoeringsinstituut werknemersverzekeringen, bedoeld in; c. artikel 1.1.1 van de Wet langdurige zorg Wlz-uitvoerders als bedoeld inen ziekenfondsen die overeenkomstig de Ziekenfondswet waren toegelaten; d. onderlinge waarborgmaatschappijen met zetel in Nederland en ondernemingen op onderlinge grondslag met zetel buiten Nederland die uitsluitend schadeverzekeringen aangaan met betrekking tot schade, veroorzaakt door of ontstaan uit gewapend conflict, burgeroorlog, opstand, binnenlandse onlusten, oproer en muiterij; e. ondernemingen die geen andere branche uitoefenen dan de branche Hulpverlening en daarbij uitsluitend dekking verlenen in geval van een ongeval met of een defect aan een wegvoertuig, indien ingevolge de dekking de hulp bij een ongeval of defect in Nederland of direct over de grens beperkt is tot: en, voorzover de dekking zich mede uitstrekt tot een ongeval of defect in het buitenland, indien de hulp beperkt is tot de onder 1° en 2° bedoelde verrichtingen, de bestuurder of een passagier lid is van de onderneming en de hulp of het vervoer van het voertuig enkel op vertoon van een bewijs van lidmaatschap, zonder betaling van extra premie, wordt uitgevoerd door een soortgelijke, in de betrokken staat werkzame organisatie die zich hiertoe op basis van wederkerigheid heeft verplicht; 1°. technische hulp ter plaatse, waarvoor de onderneming in de regel eigen personeel of uitrusting gebruikt; 2°. het vervoer van het wegvoertuig naar de dichtstbijzijnde of meest geschikte plaats van reparatie, alsmede het eventuele vervoer van de bestuurder en passagiers, doorgaans met hetzelfde hulpmiddel, naar de dichtstbijzijnde plaats vanwaar zij hun reis met andere middelen kunnen voortzetten; 3°. het vervoer van het wegvoertuig, eventueel met de bestuurder en passagiers, naar hun woonplaats, hun plaats van vertrek of hun oorspronkelijke bestemming binnen Nederland; f. andere entiteiten die verzekeringen uitvoeren op grond van een wettelijke regeling van sociale zekerheid. 2 Indien bij een levensverzekering naast de verplichting tot het doen van geldelijke uitkeringen, verplichtingen van andere aard worden aanvaard, of bij die levensverzekering verplichtingen worden aanvaard in verband met voorvallen waarvan het ontstaan onzeker is en die een natuurlijke persoon treffen, verliest het bedrijf van levensverzekeraar zijn karakter niet en worden deze verplichtingen niet beschouwd te zijn aangegaan in de uitoefening van het bedrijf van schadeverzekeraar. 2019 265 18-07-2019 03-07-2019 35117 2019 342 21-10-2019 09-09-2019 01-01-2020

Artikel 1:6a 1 hoofdstukken 5.1 5.3 5.5 Deze wet, met uitzondering van dit deel en de,en, is niet van toepassing op herverzekeraars die ingevolge het tweede lid zijn aangewezen. 2 Onze Minister kan, indien hij dit vanuit maatschappelijk oogpunt noodzakelijk acht, herverzekeraars aanwijzen die zijn opgericht ingevolge overeenkomsten tussen levensverzekeraars, schadeverzekeraars of natura-uitvaartverzekeraars, welke overeenkomsten zijn gericht op het bundelen van vorderingen uit hoofde van verzekering, zonder welke overeenkomsten het op de markt niet mogelijk zou zijn voor bedoelde risico’s een adequate herverzekeringsdekking te verkrijgen. 3 Het besluit tot aanwijzing kan door Onze Minister worden ingetrokken indien hij de aanwijzing niet langer vanuit maatschappelijk oogpunt noodzakelijk acht, de overeenkomsten niet langer zijn gericht op het bundelen van vorderingen uit hoofde van verzekering, of het niet langer onmogelijk is voor bedoelde risico’s ook zonder de desbetreffende overeenkomsten een adequate risicodekking te verkrijgen. 2016 297 10-08-2016 15-07-2016 34455 2016 297 10-08-2016 15-07-2016 34455 11-08-2016

Artikel 1:7 De herverzekeraars, levensverzekeraars en schadeverzekeraars, verenigd onder de naam Lloyd’s, te Londen, Verenigd Koninkrijk, worden voor de toepassing van deze wet tezamen als een herverzekeraar, een levensverzekeraar of een schadeverzekeraar beschouwd. 2008 333 26-08-2008 03-07-2008 31131 2008 335 26-08-2008 07-08-2008 01-09-2008

Artikel 1:8 1 artikel 1 van de Pensioenwet artikel 1 van de Wet verplichte beroepspensioenregeling Als de uitoefening van het bedrijf van levensverzekeraar of het bedrijf van schadeverzekeraar wordt niet beschouwd het sluiten of afwikkelen van levensverzekeringen onderscheidenlijk schadeverzekeringen voor eigen rekening door een pensioenfonds voorzover dat pensioenfonds daarvoor een pensioenovereenkomst uitvoert als bedoeld inof een beroepspensioenregeling als bedoeld in. 2 artikel 1 van de Pensioenwet Als de uitoefening van het bedrijf van levensverzekeraar of het bedrijf van schadeverzekeraar wordt niet beschouwd het sluiten of afwikkelen van levensverzekeringen onderscheidenlijk schadeverzekeringen voor eigen rekening door ondernemingen die voor eigen rekening geen andere levensverzekeringen of schadeverzekeringen sluiten of afwikkelen dan die welke dienen ter uitvoering van een pensioenovereenkomst met een directeur-grootaandeelhouder als bedoeld in. 3 artikel 1 van de Pensioenwet artikel 1 van de Wet verplichte beroepspensioenregeling Als de uitoefening van het bedrijf van herverzekeraar wordt niet beschouwd het sluiten of afwikkelen van herverzekeringen voor eigen rekening door een pensioenfonds voor zover dat pensioenfonds risico’s accepteert van andere pensioenfondsen die door laatstbedoelde pensioenfondsen zijn geaccepteerd in het kader van het sluiten of afwikkelen van pensioenovereenkomsten als bedoeld inof beroepspensioenregelingen als bedoeld in. 2008 333 26-08-2008 03-07-2008 31131 2008 335 26-08-2008 07-08-2008 01-09-2008

Artikel 1:9 1 artikel 2:37, eerste lid artikel 2:40 Op een verzekeraar die een vergunning heeft als bedoeld in, ofvoor de uitoefening van het bedrijf van levensverzekeraar in de branche Levensverzekering algemeen en op grond daarvan het bedrijf van natura-uitvaartverzekeraar uitoefent, zijn uitsluitend de bepalingen inzake de uitoefening van het bedrijf van levensverzekeraar van toepassing. 2 artikel 2:48, eerste lid 2:50, eerste lid Op een verzekeraar die een vergunning als bedoeld in, of, heeft voor de uitoefening van het bedrijf van natura-uitvaartverzekeraar zijn uitsluitend de bepalingen inzake de uitoefening van het bedrijf van natura-uitvaartverzekeraar van toepassing. 2006 475 31-10-2006 28-09-2006 29708 2006 664 20-12-2006 11-12-2006 01-01-2007

Artikel 1:10 Bij algemene maatregel van bestuur wordt bepaald welke van de ingevolge deze wet gestelde regels met betrekking tot het uitoefenen van het bedrijf van schadeverzekeraar en het bedrijf van natura-uitvaartverzekeraar, onder daarbij te stellen voorwaarden, niet van toepassing zijn op verzekeraars die behoren tot een van de volgende categorieën: a. schadeverzekeraars met zetel in Nederland die zich beperken tot het sluiten en afwikkelen van exportkredietverzekeringen voor rekening of met garantie van de Staat der Nederlanden; b. verenigingen en onderlinge waarborgmaatschappijen van beperkte omvang met zetel in Nederland die het bedrijf van natura-uitvaartverzekeraar uitoefenen. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016 Artikel XI van Stb. 2012/679 bevat overgangsrecht m.b.t. deze wijziging.

Artikel 1:11 Voor toepassing van het bij of krachtens deze wet bepaalde ten aanzien van het bedrijf van schadeverzekeraar wordt de Zwitserse Bondsstaat aangemerkt als lidstaat, met dien verstande dat met betrekking tot bepaalde onderwerpen bij of krachtens algemene maatregel van bestuur afwijkende regels kunnen worden gesteld. 2006 475 31-10-2006 28-09-2006 29708 2006 664 20-12-2006 11-12-2006 01-01-2007

Artikel 1:12 Vervallen 2013 228 25-06-2013 12-06-2013 33235 2013 228 25-06-2013 12-06-2013 33235 22-07-2013

Artikel 1:13 1 Het ingevolge deze wet bepaalde ten aanzien van beleggingsinstellingen die een beleggingsfonds of een beleggingsmaatschappij met aparte beheerder zijn en ten aanzien van icbe’s die een fonds voor collectieve belegging in effecten of een maatschappij voor collectieve belegging in effecten met aparte beheerder zijn, is gericht tot hun beheerders. 2 artikelen 1:60, eerste lid 2:69b, eerste lid, onderdeel a 2:69c 2:71 2:72 3:57 3:95 4:59 Het ingevolge deze wet bepaalde ten aanzien van beheerders van beleggingsinstellingen is van overeenkomstige toepassing op beleggingsmaatschappijen die geen aparte beheerder hebben. Het ingevolge deze wet bepaalde ten aanzien van beheerders van icbe’s is van overeenkomstige toepassing op maatschappijen voor collectieve belegging in effecten die geen aparte beheerder hebben, met uitzondering van de,,,,,,, en. 3 Het ingevolge deze wet bepaalde met betrekking tot beheerders van beleggingsinstellingen die in Nederland beleggingsinstellingen beheren of rechten van deelneming in beleggingsinstellingen aanbieden, beleggingsinstellingen die in Nederland rechten van deelneming aanbieden, beheerders van de bedoelde beleggingsinstellingen en aan de bedoelde beleggingsinstellingen verbonden bewaarders is van overeenkomstige toepassing op beheerders van beleggingsinstellingen die in Nederland rechten van deelneming in beleggingsinstellingen hebben aangeboden, beleggingsinstellingen die in Nederland rechten van deelneming hebben aangeboden en aan de bedoelde beleggingsinstellingen verbonden bewaarders. Het ingevolge deze wet bepaalde met betrekking tot icbe’s die in Nederland rechten van deelneming aanbieden, beheerders van die icbe’s en aan die icbe’s verbonden bewaarders is van overeenkomstige toepassing op icbe’s die in Nederland rechten van deelneming hebben aangeboden, beheerders van die icbe’s en aan die icbe’s verbonden bewaarders. 4 Het ingevolge deze wet bepaalde ten aanzien van een beleggingsinstelling, een beleggingsfonds, een icbe of een fonds voor collectieve belegging in effecten is van overeenkomstige toepassing op een subfonds. 2016 91 03-03-2016 10-02-2016 34322 2016 91 03-03-2016 10-02-2016 34322 18-03-2016

Artikel 1:13a 1 Het ingevolge deze wet bepaalde ten aanzien van beheerders van belegginginstellingen is niet van toepassing op: a. entiteiten als bedoeld in artikel 2, derde lid, onderdeel b, van de richtlijn beheerders van alternatieve beleggingsinstellingen; b. holdings als bedoeld in artikel 4, eerste lid, onderdeel o, van de richtlijn beheerders van alternatieve beleggingsinstellingen; c. supranationale organisaties en daarmee vergelijkbare internationale organisaties die een beleggingsinstelling beheren voor zover de beleggingsinstelling in het algemeen belang handelt; d. nationale, regionale en lokale overheden van de lidstaten en organen of andere instellingen die fondsen ter ondersteuning van socialezekerheids- en pensioenstelsels beheren; e. werknemersparticipatie- of werknemersspaarplannen; f. entiteiten met als enig doel het verrichten van securisaties of securitisatietransacties als bedoeld in artikel 1, tweede lid, van Verordening (EU) nr. 1075/2013 van de Europese Centrale Bank van 18 oktober 2013 houdende statistieken betreffende de activa en passiva van lege financiële instellingen die securitisatietransacties verrichten (herschikking) (PbEU 2013, L 297); en g. beheerders van beleggingsinstellingen voor zover zij beleggingsinstellingen beheren waarin uitsluitend wordt belegd door de beheerders, hun moedermaatschappijen, hun dochtermaatschappijen of andere dochtermaatschappijen van de moedermaatschappijen, indien deze beheerders, moedermaatschappijen of dochtermaatschappijen zelf geen beleggingsinstelling zijn. 2 artikel 1:2, eerste lid hoofdstukken 5.1 5.1a 5.3 5.5 In afwijking van, is het ingevolge dit deel en de,,enbepaalde ten aanzien van beheerders van belegginginstellingen niet van toepassing op de centrale banken van de lidstaten. 2022 197 27-05-2022 11-05-2022 35950 2022 280 06-07-2022 23-06-2022 01-01-2023

Artikel 1:13b 1 artikel 2:66, eerste lid Het ingevolge deze wet bepaalde is, onverminderd het tweede lid, ten aanzien van beheerders van beleggingsinstellingen, niet van toepassing op het in Nederland aanbieden van rechten van deelneming in een beleggingsinstelling of beheren van een Nederlandse beleggingsinstelling, door een beheerder van een beleggingsinstelling met zetel in een staat die door Onze Minister is aangewezen op grond van, of door een beheerder van een beleggingsinstelling met zetel in een niet-aangewezen staat, indien: a. rechten van deelneming uitsluitend worden aangeboden aan gekwalificeerde beleggers; b. de staat waar de beheerder is gevestigd niet is geïdentificeerd als een staat met een hoog risico overeenkomstig artikel 9, tweede lid, van de vierde anti-witwasrichtlijn; c. de Autoriteit Financiële Markten en de toezichthoudende instantie van de staat waar de beheerder van een beleggingsinstelling zijn gevestigd een samenwerkingsovereenkomst hebben gesloten die ten minste een efficiënte informatie-uitwisseling waarborgt en die de Autoriteit Financiële Markten in staat stelt haar toezichthoudende taken op grond van deze wet uit te voeren; d. de staat waar de beheerder is gevestigd een overeenkomst met Nederland heeft gesloten die informatie-uitwisseling waarborgt overeenkomstig de normen van artikel 26 van het OESO-Modelverdrag inzake dubbele belasting naar het inkomen en naar het vermogen en de desbetreffende staat niet wordt genoemd in bijlage I bij de conclusies van de Raad over de herziene EU-lijst van jurisdicties die niet-coöperatief zijn op belastinggebied. 2 Artikel 2:69 is van overeenkomstige toepassing op een beheerder van een beleggingsinstelling met zetel in een niet-aangewezen staat als bedoeld in het eerste lid die tot pre-marketing aan professionele beleggers overgaat. 3 artikelen 3:74c 4:37l tot en met 4:37o 4:37q tot en met 4:37z 5:3 5:25c artikel 2:66, eerste lid De,,,enzijn van overeenkomstige toepassing op het in Nederland aanbieden van rechten van deelneming in een beleggingsinstelling of beheren van een Nederlandse beleggingsinstelling, door een beheerder van een beleggingsinstelling met zetel in een staat die door Onze Minister is aangewezen op grond van, of door een beheerder van een beleggingsinstelling met zetel in een niet-aangewezen staat. 4 Het ingevolge deze wet bepaalde ten aanzien van beheerders van beleggingsinstellingen is niet van toepassing op een vergunninghoudende beheerder van een beleggingsinstelling met zetel in een andere lidstaat, die in Nederland rechten van deelneming aanbiedt in een door hem beheerde beleggingsinstelling met zetel in een staat die geen lidstaat is of in een door hem beheerde feeder-beleggingsinstelling met zetel in een lidstaat met een niet-Europese master-beleggingsinstelling of met een Europese master-beleggingsinstelling die niet wordt beheerd door een vergunninghoudende Europese beheerder, indien: a. rechten van deelneming uitsluitend worden aangeboden aan gekwalificeerde beleggers; b. de staat waar de beleggingsinstelling is gevestigd niet is geïdentificeerd als een staat met een hoog risico overeenkomstig artikel 9, tweede lid, van de vierde anti-witwasrichtlijn; c. de toezichthoudende instantie van de lidstaat waar de beheerder van de beleggingsinstelling is gevestigd en de toezichthoudende instantie van de staat waar de beleggingsinstelling is gevestigd een samenwerkingsovereenkomst hebben gesloten die ten minste een efficiënte informatie-uitwisseling waarborgt en die de toezichthoudende instantie van de lidstaat waar de beheerder van een beleggingsinstelling is gevestigd in staat stelt haar toezichthoudende taken uit te voeren; d. de vergunninghoudende beheerder voorafgaand aan de aanbieding zoals bedoeld in de aanhef van dit lid aan de Autoriteit Financiële Markten meldt dat hij voornemens is die aanbieding te doen, onder gelijktijdige verstrekking van een verklaring van de toezichthouder van zijn lidstaat van herkomst dat hij ten aanzien van die beleggingsinstelling een vergunning voor het aanbieden van rechten van deelneming in of voor het beheren van beleggingsinstellingen onder de richtlijn beheerders van alternatieve beleggingsinstellingen heeft; e. de staat waar de beleggingsinstelling is gevestigd een overeenkomst met de lidstaat waar de beheerder van de beleggingsinstelling is gevestigd en Nederland heeft gesloten die informatie-uitwisseling waarborgt overeenkomstig de normen van artikel 26 van het OESO-Modelverdrag inzake dubbele belasting naar het inkomen en naar het vermogen en de desbetreffende staat niet wordt genoemd in bijlage I bij de conclusies van de Raad over de herziene EU-lijst van jurisdicties die niet-coöperatief zijn op belastinggebied. 5 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur kunnen nadere regels worden gesteld met betrekking tot de in het eerste lid, onderdeel c, en vierde lid, onderdeel c, bedoelde samenwerkingsovereenkomsten. 2026 91 23-04-2026 19-03-2026 36833 2026 121 28-05-2026 04-05-2026 29-05-2026

Artikel 1:14 Het ingevolge deze wet bepaalde ten aanzien van icbe’s is niet van toepassing op: a. icbe’s die op grond van hun statuten of fondsreglementen leningen aan mogen gaan boven het door de richtlijn instellingen voor collectieve belegging in effecten gestelde maximum en beleggingsbeleid mogen voeren dat ruimer is dan de uit de richtlijn instellingen voor collectieve belegging in effecten voortvloeiende beperkingen; en b. artikel 4:60, eerste lid beleggingsmaatschappijen die dochterondernemingen voornamelijk beleggen in andere objecten dan financiële instrumenten als bedoel in. 2013 487 05-12-2013 25-11-2013 33632 2013 552 19-12-2013 11-12-2013 01-01-2014

Artikel 1:14a 1 Het ingevolge deze wet bepaalde ten aanzien van kredietservicers is niet van toepassing op: a. een ieder die beschikt over een door de Europese Centrale Bank verleende vergunning voor het uitoefenen van het bedrijf van bank; b. artikel 2:60 een aanbieder van krediet die beschikt over een vergunning als bedoeld in; c. artikel 2:65 artikel 2:70 een beheerder van een beleggingsinstelling die beschikt over een vergunning als bedoeld inof waaraan het ingevolgeis toegestaan een Nederlandse beleggingsinstelling te beheren; d. artikel 2:69b artikel 2:71 een beheerder van een icbe die beschikt over een vergunning als bedoeld inof waaraan het ingevolgeis toegestaan een icbe met zetel in Nederland te beheren; e. Richtlijn 98/5/EG een advocaat als bedoeld in artikel 1, tweede lid, punt a, vanvan het Europees Parlement en de Raad van 16 februari 1998 ter vergemakkelijking van de permanente uitoefening van het beroep van advocaat in een andere lidstaat dan die waar de beroepskwalificatie is verworven (PbEU 1998, L 77); f. Gerechtsdeurwaarderswet een gerechtsdeurwaarder, waarnemend gerechtsdeurwaarder, kandidaat-gerechtsdeurwaarder en toegevoegd gerechtsdeurwaarder, die krachtens debevoegd is ambtshandelingen te verrichten; en g. Wet op het notarisambt artikel 5 van die wet een notaris, toegevoegd notaris en kandidaat-notaris die krachtens deis opgenomen in het register, bedoeld in. 2 Het ingevolge deze wet bepaalde ten aanzien van het servicen van een niet-renderende kredietovereenkomst is niet van toepassing op: a. het servicen van uitsluitend niet-renderende kredietovereenkomsten, indien de overdracht van de rechten van een kredietgever ingevolge die overeenkomsten of van de niet-renderende kredietovereenkomsten zelf voor 30 december 2023 heeft plaatsgevonden; b. het servicen van een kredietovereenkomst, die niet is gesloten door een Nederlandse bank of Europese bank, tenzij de rechten van kredietgever krachtens de kredietovereenkomst, of de kredietovereenkomst zelf, wordt vervangen door een kredietovereenkomst die is afgesloten door een Nederlandse bank of Europese bank; en c. de aankoop van de rechten van een kredietgever krachtens een niet-renderende kredietovereenkomst, of van de niet renderende kredietovereenkomst zelf door een Nederlandse bank of Europese bank. 2025 193 17-07-2025 28-05-2025 36664 2025 193 17-07-2025 28-05-2025 36664 18-07-2025

Artikel 1:15 Deze wet, met uitzondering van dit deel en het Deel Gedragstoezicht financiële markten, is niet van toepassing op: a. het verlenen van financiële diensten, met uitzondering van het aanbieden van rechten van deelneming in beleggingsinstellingen of icbe’s, door pensioenfondsen voorzover zij die financiële diensten verlenen aan de bedrijfstak, onderneming, dan wel beroepsgroep waarmee zij zijn verbonden; en b. het beheren van individuele vermogens ten behoeve van pensioenfondsen als bedoeld in onderdeel a of daaraan gelieerde fondsen door personen die zijn verbonden aan het fonds waaraan deze financiële dienst wordt verleend. 2013 228 25-06-2013 12-06-2013 33235 2013 228 25-06-2013 12-06-2013 33235 22-07-2013

Artikel 1:15a 1 Het ingevolge deze wet bepaalde ten aanzien van cliënten is van overeenkomstige toepassing ten aanzien van personen aan wie een financiële onderneming voornemens is een financiële dienst te verlenen. 2 Het ingevolge deze wet bepaalde ten aanzien van consumenten is van overeenkomstige toepassing ten aanzien van niet in de uitoefening van hun bedrijf of beroep handelende natuurlijke personen aan wie een financiële onderneming voornemens is een financiële dienst te verlenen. 2008 545 18-12-2008 20-11-2008 31468 2008 582 29-12-2008 18-12-2008 01-01-2009

Artikel 1:16 1 artikelen 2:36, tweede tot en met vierde lid 2:38 2:39 artikel 15d, derde lid, van Boek 3 van het Burgerlijk Wetboek Deze wet, met uitzondering van de,en, is niet van toepassing op financiële diensten die kunnen worden aangemerkt als dienst van de informatiemaatschappij als bedoeld inen die worden verleend door een financiële onderneming vanuit een vestiging in een andere lidstaat. 2 zesde lid, onderdeel a, van artikel V van de Aanpassingswet richtlijn inzake elektronische handel Indien ter bescherming van een van de belangen, bedoeld in het, maatregelen noodzakelijk zijn, kan Onze Minister zonodig met toepassing van het zesde lid van dat artikel besluiten dat het Deel Gedragstoezicht financiële ondernemingen en de daarop gebaseerde bepalingen geheel of gedeeltelijk, in afwijking van het eerste lid, van toepassing is op een bepaalde financiële dienst als bedoeld in dat lid. 2021 131 16-03-2021 03-03-2021 35599 2021 131 16-03-2021 03-03-2021 35599 17-03-2021

Artikel 1:17 artikel 15d, derde lid, van Boek 3 van het Burgerlijk Wetboek Onder het verlenen van een financiële dienst in Nederland wordt mede verstaan het verlenen van een financiële dienst die kan worden aangemerkt als dienst van de informatiemaatschappij als bedoeld inin een andere lidstaat door een financiële onderneming vanuit een vestiging in Nederland. 2012 678 21-12-2012 13-12-2012 33236 2012 693 28-12-2012 13-12-2012 01-01-2013

Artikel 1:18 deel Gedragstoezicht financiële markten Deze wet, met uitzondering van het, is niet van toepassing op het verlenen van beleggingsdiensten en het verrichten van beleggingsactiviteiten voorzover: a. deze uitsluitend worden verleend aan of verricht voor de onderneming waarvan de beleggingsonderneming dochtermaatschappij is, voor haar dochtermaatschappijen of voor een andere dochtermaatschappij van de onderneming waarvan zij dochtermaatschappij is; b. deze uitsluitend bestaan uit het beheren van een werknemersparticipatieplan met betrekking tot financiële instrumenten; c. deze worden verleend of verricht door levensverzekeraars, schadeverzekeraars of herverzekeraars; d. het beleggingsdiensten betreft die worden verleend door personen die deze financiële diensten als incidentele activiteit verrichten in het kader van een andere beroepsactiviteit die aan wettelijke of bestuursrechtelijke voorschriften of aan een beroepscode is onderworpen en op grond daarvan niet is verboden; e. het adviseren betreft inzake transacties in financiële instrumenten in het kader van het uitoefenen van een andere beroepsactiviteit en er niet specifiek voor deze financiële dienst wordt betaald; f. Richtlijn 96/61/EG exploitanten met een verplichting tot naleving van de bij of krachtens Richtlijn nr. 2003/87/EG van het Europees Parlement en de Raad van 13 oktober 2003 tot vaststelling van een regeling voor de handel in broeikasgasemissierechten binnen de Gemeenschap en tot wijziging vanvan de Raad (PbEU 2003, L 275) gestelde regels, die bij het handelen in emissierechten geen orders van cliënten uitvoeren en die uitsluitend handelen voor eigen rekening, tenzij zij een techniek van hoogfrequente algoritmische handel toepassen; g. het beleggingsactiviteiten betreft door personen die uitsluitend handelen voor eigen rekening in andere financiële instrumenten dan grondstoffenderivaten, emissierechten of van emissierechten afgeleide instrumenten, tenzij deze personen: 1°. marketmaker zijn; 2°. leden of deelnemers zijn van een gereglementeerde markt of een multilaterale handelsfaciliteit dan wel directe elektronische toegang hebben tot een handelsplatform, met uitzondering van niet-financiële entiteiten die op een handelsplatform transacties verrichten waarvan objectief kan worden aangetoond dat zij risico’s verminderen die rechtstreeks verband houden met de commerciële bedrijvigheid of de activiteiten met betrekking tot het beheer van de kasmiddelen van de niet-financiële entiteiten of van de groepen waartoe zij behoren; 3°. een techniek van hoogfrequente algoritmische handel toepassen; of 4°. voor eigen rekening handelen, indien zij orders van cliënten uitvoeren; h. deze worden verleend of verricht door personen die handelen voor eigen rekening, met inbegrip van marketmakers, in grondstoffenderivaten, emissierechten of van emissierechten afgeleide instrumenten, met uitzondering van personen die handelen voor eigen rekening bij het uitvoeren van orders van cliënten, of door personen die beleggingsdiensten verlenen in grondstoffenderivaten, emissierechten of van emissierechten afgeleide instrumenten aan de cliënten of leveranciers van hun hoofdbedrijf, indien: 1°. op groepsbasis beschouwd dit handelen of deze dienst afzonderlijk en op geaggregeerde basis een nevenactiviteit van hun hoofdbedrijf is; 2°. het hoofdbedrijf van de groep niet bestaat uit het verlenen van beleggingsdiensten, het verrichten van beleggingsactiviteiten, het verrichten van activiteiten als bedoeld in bijlage I bij de richtlijn kapitaalvereisten of het optreden als marketmaker met betrekking tot grondstoffenderivaten; 3°. geen techniek van hoogfrequente algoritmische handel wordt toegepast; en 4°. op verzoek aan de Autoriteit Financiële Markten wordt meegedeeld dat van de in dit onderdeel opgenomen uitzondering gebruik wordt gemaakt. 2023 93 23-03-2023 22-02-2023 36174 2023 108 04-04-2023 24-03-2023 05-04-2023

Artikel 1:19 1 artikel 1:1 Het ingevolge deze wet bepaalde met betrekking tot de onderdelen a en b van de definitie van verlenen van een beleggingsdienst inis niet van toepassing op: a. de inkoop of verkoop van rechten van deelneming in beleggingsinstellingen door de beheerders van de beleggingsinstellingen; en b. de inkoop of verkoop van rechten van deelneming in icbe’s door de beheerders van de icbe’s. 2 artikelen 3:17, derde lid 3:18 3:53, eerste en derde lid 3:57, eerste tot en met derde lid en vijfde tot en met zevende lid 3:63 4:9, derde lid 4:11, eerste en derde tot en met vijfde lid 4:14, eerste en tweede lid 4:16 4:18a tot en met 4:18e 4:19 4:20, eerste tot en met derde en zesde lid 4:22, eerste lid 4:23, eerste, derde tot en met zesde lid 4:24 4:25 4:87 4:87aa 4:89 4:90 4:91n, eerste tot en met derde en zesde lid 2:67a, tweede lid, onderdelen a tot en met e artikel 2:69c, tweede lid, onderdelen a tot en met e De,,,,, met inachtneming van het bepaalde in artikel 43 van de verordening prudentiële vereisten voor beleggingsondernemingen,,,,,,,,,,,,,,,en, zijn van overeenkomstige toepassing op het verrichten van een activiteit of het verlenen van een dienst als bedoeld in, door een beheerder van een beleggingsinstelling of op het verrichten van een activiteit of het verlenen van een dienst als bedoeld in, door een beheerder van een icbe voor zover het verrichten van deze activiteit of verlenen van deze dienst betrekking heeft op financiële instrumenten. 3 artikelen 3:18aa 3:111a.0 3:111aa.0 Het ingevolge de,enbepaalde is van overeenkomstige toepassing ten aanzien van een beheerder van een beleggingsinstelling en ten aanzien van een beheerder van een icbe, indien en voor zover zij activiteiten verrichten of diensten verlenen als bedoeld in het tweede lid. 2026 91 23-04-2026 19-03-2026 36833 2026 121 28-05-2026 04-05-2026 29-05-2026

Artikel 1:19a 1 afdelingen 5.9.1 5.9.2 5.9.3 Deze wet, met uitzondering van de,en, is niet van toepassing op: en, voor zover de in dit lid bedoelde personen beleggingsdiensten verlenen of beleggingsactiviteiten verrichten met betrekking tot grondstoffenderivaten ten behoeve van de in die onderdelen bedoelde activiteiten. a. Richtlijn (EU) 2019/944 Richtlijn 2012/27 Richtlijn 2009/73/EG Richtlijn 2003/55/EG transmissiesysteembeheerders als bedoeld in artikel 2, onderdeel 35, vanvan het Europees Parlement en de Raad van 5 juni 2019 betreffende gemeenschappelijke regels voor de interne markt voor elektriciteit en tot wijziging van/EU (PbEU 2019, L 158) of artikel 2, onderdeel 4, vanvan het Europees Parlement en de Raad van 13 juli 2009 betreffende gemeenschappelijke regels voor de interne markt voor aardgas en tot intrekking van(PbEU 2009, L 211) bij de uitvoering van hun taken ingevolge: 1°. de in de aanhef genoemde richtlijnen; 2°. verordening (EU) 2019/943 van het Europees Parlement en de Raad van 5 juni 2019 betreffende de interne markt voor elektriciteit (PbEU 2019, L 158); 3°. verordening (EG) nr. 715/2009 van het Europees Parlement en de Raad van 13 juli 2009 betreffende de voorwaarden voor de toegang tot aardgastransmissienetten en tot intrekking van de verordening (EG) nr. 1775/2005 (PbEU 2009, L 211); of 4°. de overeenkomstig de onder 2° en 3° bedoelde verordeningen vastgestelde netwerkcodes of richtsnoeren; b. personen die optreden in naam van transmissiesysteembeheerders teneinde de in onderdeel a bedoelde taken uit te voeren; c. exploitanten of beheerders van een mechanisme voor de balancering van de energiestromen dan wel van een pijpleidingnetwerk of van een systeem voor het in evenwicht houden van de energielevering en energieafname; 2 Het eerste lid is niet van toepassing op het exploiteren van een platform voor de secundaire handel in financiële transmissierechten. 2022 197 27-05-2022 11-05-2022 35950 2022 280 06-07-2022 23-06-2022 07-07-2022

Artikel 1:19b 1 Het ingevolge deze wet bepaalde ten aanzien van beleggingsondernemingen is niet van toepassing op een centrale effectenbewaarinstelling als bedoeld in artikel 2, eerste lid, onderdeel 1, van de verordening centrale effectenbewaarinstellingen die beschikt over een vergunning als bedoeld in artikel 16, eerste lid, van die verordening. 2 afdeling 1.6.1 paragraaf 2.2.12.1 paragraaf 3.3.11.1 artikelen 4:9.0a 4:83 In afwijking van het eerste lid is het ingevolge deze wet bepaalde ten aanzien van beleggingsondernemingen, met uitzondering van,,en deen, van overeenkomstige toepassing op een centrale effectenbewaarinstelling als bedoeld in het eerste lid die naast het verlenen van diensten als bedoeld in de bijlage, afdelingen A en B, van de verordening centrale effectenbewaarinstellingen beleggingsdiensten verleent of beleggingsactiviteiten verricht. 2017 512 28-12-2017 20-12-2017 34583 2017 514 28-12-2017 20-12-2017 03-01-2018

Artikel 1:19c 1 hoofdstukken 5.1 5.3 tot en met 5.8 Deze wet, met uitzondering van deen, is niet van toepassing op beleggingsondernemingen met zetel in een staat die geen lidstaat is, die: a. uitsluitend op initiatief van een cliënt met zetel of woonplaats in Nederland, beleggingsdiensten verlenen aan of beleggingsactiviteiten verrichten voor die cliënt; of b. beleggingsdiensten verlenen aan of beleggingsactiviteiten verrichten voor in aanmerking komende tegenpartijen of professionele beleggers als bedoeld in bijlage II, afdeling I, van de richtlijn markten voor financiële instrumenten 2014, voor zover zij zijn opgenomen in het register dat de Europese Autoriteit voor effecten en markten bijhoudt in overeenstemming met artikel 48 van de verordening markten voor financiële instrumenten. 2 Een beleggingsdienst of beleggingsactiviteit wordt geacht niet uitsluitend op eigen initiatief van een cliënt met zetel in Nederland te zijn verleend aan, of verricht voor, die cliënt, indien de cliënt of potentiële cliënt is benaderd door de beleggingsonderneming, bedoeld in het eerste lid, aanhef, daaronder begrepen een entiteit die namens haar handelt of die nauwe banden met haar heeft of een persoon die namens die entiteit handelt. 2021 463 12-10-2021 29-09-2021 35783 2021 478 18-10-2021 12-10-2021 19-10-2021

Artikel 1:20 1 Deze wet is niet van toepassing op: a. het krachtens een wettelijke bepaling aanbieden van krediet met een doelstelling van algemeen belang aan een beperkt publiek, 1°. rentevrij of tegen een lagere dan op de markt gebruikelijke rentevoet, of 2°. tegen een rentevoet die niet hoger is dan de op de markt gebruikelijke rentevoet en onder voorwaarden die voor de consument gunstiger zijn dan de op de markt gebruikelijke voorwaarden; b. financiële diensten met betrekking tot krediet dat door een werkgever als nevenactiviteit wordt aangeboden aan uitsluitend zijn werknemers, 1°. rentevrij of tegen een lagere dan op de markt gebruikelijke rentevoet, of 2°. tegen een rentevoet die niet hoger is dan de op de markt gebruikelijke rentevoet en onder voorwaarden die voor de consument gunstiger zijn dan de op de markt gebruikelijke voorwaarden; c. financiële diensten met betrekking tot krediet, niet zijnde hypothecair krediet, bestaande uit een overeenkomst van huur en verhuur of waartoe een zodanige overeenkomst behoort, tenzij deze betrekking heeft op bij algemene maatregel van bestuur aan te wijzen zaken en de strekking heeft dat het verschaffen van het genot van de zaak waarop de overeenkomst betrekking heeft, al dan niet door verlenging van die overeenkomst of het aangaan van een nieuwe overeenkomst, langer dan zes maanden zal duren; d. financiële diensten met betrekking tot krediet, niet zijnde hypothecair krediet, bestaande uit het in ontvangst nemen van roerende zaken van een consument tegen het ter beschikking stellen van een geldsom aan de consument, voorzover de vordering op de consument tot terugbetaling teniet gaat indien de betreffende roerende zaken door de financiële onderneming te gelde worden gemaakt; e. financiële diensten met betrekking tot krediet, niet zijnde hypothecair krediet, dat binnen drie maanden dient te worden afgelost en terzake waarvan slechts onbetekenende kosten aan de consument in rekening worden gebracht; f. artikel 4:25a, eerste lid, onderdeel b bij algemene maatregel van bestuur te bepalen gevallen waarin financiële diensten met betrekking tot krediet, zonder rente of andere kosten, dat door een financiëledienstverlener wordt verleend ten behoeve van de betaling van kosten gericht op het tot stand brengen van een overeenkomst met betrekking tot een financieel product, ter zake waarvan een verbod geldt voor het verschaffen of ontvangen van bepaalde provisies op grond van. 2 artikelen 4:19 4:22 4:33 4:35 Deze wet, met uitzondering van de,,en, is niet van toepassing op financiële diensten met betrekking tot een geoorloofde debetstand waarbij de consument is gehouden binnen een maand af te lossen. 2016 265 13-07-2016 23-03-2016 34292 2016 265 13-07-2016 23-03-2016 34292 14-07-2016 Artikel IV van Stb. 2016/265 bevat overgangsrecht m.b.t. deze wijziging.

Artikel 1:21 Deze wet is niet van toepassing op: a. bemiddelen in verzekeringen, voorzover: 1°. incidenteel advies wordt verstrekt aan een cliënt in de context van een andere hoofdberoepswerkzaamheid dan bemiddelen in verzekeringen; 2°. beroepshalve schadegevallen worden afgehandeld voor een verzekeraar; of 3°. het schaderegeling en schade-expertise betreft. b. financiële diensten met betrekking tot verzekeringen ter dekking van risico’s of met betrekking tot verplichtingen die zijn gelegen in een staat die geen lidstaat is. 2018 89 29-03-2018 09-03-2018 34770 2018 176 19-06-2018 01-06-2018 01-10-2018

Artikel 1:22 artikelen 4:9, eerste, tweede, vierde en vijfde lid 4:10 4:11, tweede en derde lid 4:13, eerste en tweede lid 4:15, eerste en tweede lid 4:19 4:20, eerste lid 4:23, eerste tot en met derde lid 4:73, eerste tot en met vijfde lid Het bepaalde ingevolge de,,,,,,,, en, is van overeenkomstige toepassing op het bemiddelen in verzekeringen en het herverzekeringsbemiddelen vanuit Nederland ten behoeve van cliënten die hun gewone verblijfplaats hebben in een andere lidstaat. 2017 512 28-12-2017 20-12-2017 34583 2017 514 28-12-2017 20-12-2017 03-01-2018

Artikel 1:23 1 De rechtsgeldigheid van een privaatrechtelijke rechtshandeling welke is verricht in strijd met de bij of krachtens deze wet gestelde regels is niet uit dien hoofde aantastbaar, behalve voorzover in deze wet anders is bepaald. 2 artikel 1:24, derde lid 1:25, derde lid 1:25a, tweede lid Indien een verordening als bedoeld in,, of, niet dwingend regelt of de rechtsgeldigheid van een privaatrechtelijke rechtshandeling welke is verricht in strijd met de regels die zijn gesteld bij of krachtens die verordening uit dien hoofde aantastbaar is, is de rechtsgeldigheid van een dergelijke rechtshandeling niet uit dien hoofde aantastbaar. 2018 244 27-07-2018 04-07-2018 34847 2018 309 14-09-2018 27-08-2018 15-09-2018

Artikel 1:24 1 Prudentieel toezicht is gericht op de soliditeit van financiële ondernemingen en de stabiliteit van het financiële stelsel. 2 De Nederlandsche Bank heeft, op de grondslag van deze wet en met inachtneming van de verordening bankentoezicht, tot taak het prudentieel toezicht op financiële ondernemingen uit te oefenen en te beslissen omtrent de toelating van financiële ondernemingen tot de financiële markten, alsmede bepaalde financiële ondernemingen af te wikkelen. 3 De Nederlandsche Bank kan, indien een verordening als bedoeld in artikel 288 van het Verdrag betreffende de werking van de Europese Unie betrekking heeft op de soliditeit van op de financiële markten werkzame ondernemingen of de stabiliteit van het financiële stelsel, bij algemene maatregel van bestuur worden belast met de uitvoering en handhaving van de bij of krachtens die verordening gestelde regels. 4 Bij ministeriële regeling kunnen ter uitvoering van bindende EU-rechtshandelingen nadere regels worden gesteld met betrekking tot de wijze waarop de Nederlandsche Bank de taak, bedoeld in het tweede lid, uitoefent. 5 artikel 21a van de Uitvoeringswet Algemene verordening gegevensbescherming artikel 3:17, zevende lid De Nederlandsche Bank heeft, gelet op de bevoegdheid van de Autoriteit persoonsgegevens als bedoeld in, niet tot taak toezicht op betaaldienstverleners uit te oefenen voor zover dat betrekking heeft op de naleving van het bepaalde krachtens. 2018 503 27-12-2018 05-12-2018 34813 2019 60 18-02-2019 08-02-2019 19-02-2019

Artikel 1:25 1 Gedragstoezicht is, mede in het belang van de stabiliteit van het financiële stelsel, gericht op ordelijke en transparante financiëlemarktprocessen, zuivere verhoudingen tussen marktpartijen en zorgvuldige behandeling van cliënten. 2 De Autoriteit Financiële Markten heeft, op de grondslag van deze wet, tot taak het gedragstoezicht op financiële markten uit te oefenen en te beslissen omtrent de toelating van financiële ondernemingen tot die markten. 3 De Autoriteit Financiële Markten kan, indien een verordening als bedoeld in artikel 288 van het Verdrag betreffende de werking van de Europese Unie betrekking heeft op ordelijke en transparante financiëlemarktprocessen, zuivere verhoudingen tussen marktpartijen of zorgvuldige behandeling van cliënten, bij algemene maatregel van bestuur tevens worden belast met de uitvoering en handhaving van de bij of krachtens die verordening gestelde regels. 4 Bij ministeriële regeling kunnen ter uitvoering van bindende EU-rechtshandelingen nadere regels worden gesteld met betrekking tot de wijze waarop de Autoriteit Financiële Markten de taak, bedoeld in het tweede lid, uitoefent. 5 artikel 9h van de Bankwet 1998 De Autoriteit Financiële Markten neemt deel aan het periodiek overleg inzake financiële stabiliteit, bedoeld in. 2023 57 21-02-2023 07-12-2022 36131 2023 107 04-04-2023 24-03-2023 01-07-2023

Artikel 1:25a 1 artikel 2, eerste lid, van de Instellingswet Autoriteit Consument en Markt, Artikel 12j van de Instellingswet Autoriteit Consument en Markt artikelen 5:88 5:88a De Autoriteit Consument en Markt, genoemd inheeft, op de grondslag van deze wet, tot taak het toezicht op de naleving van deenuit te oefenen.is niet van toepassing. 2 artikel 2, eerste lid, van de Instellingswet Autoriteit Consument en Markt Artikel 12j van de Instellingswet Autoriteit Consument en Markt De Autoriteit Consument en Markt, genoemd in, kan, indien een verordening als bedoeld in artikel 288 van het Verdrag betreffende de werking van de Europese Unie mededingingsrechtelijke bepalingen bevat betreffende de financiële markten, bij algemene maatregel van bestuur worden belast met uitvoering en handhaving van bij of krachtens die verordening gestelde regels.is niet van toepassing. 3 artikelen 1:49 1:55, eerste lid 1:56, eerste, tweede en zesde lid 1:58, eerste tot en met vierde lid 1:65, eerste en vijfde lid 1:73, tweede, derde en vierde lid 1:74, derde, vierde en vijfde lid 1:79, met uitzondering van het eerste lid, onderdeel d 1:80 1:81 1:82 afdeling 1.5.1. artikel 1:93a De,,,,,,,,, met uitzondering van onderdeel d,enen, met uitzondering van, zijn van overeenkomstige toepassing. 4 Artikel 1:47, eerste en derde lid artikelen 1:75 1:79 1:80 , is van overeenkomstige toepassing op het gebruik van de bevoegdheden, bedoeld in de,en, door de Autoriteit Consument en Markt met dien verstande dat zowel de Nederlandsche Bank als de Autoriteit Financiële Markten hun zienswijze naar voren kunnen brengen. 5 Artikel 1:59 artikel 1 van de Instellingswet Autoriteit en Markt is van overeenkomstige toepassing, met dien verstande dat onder de aanwijzing, bedoeld in het eerste lid van dat artikel een bindende aanwijzing als bedoeld inwordt verstaan. 6 Artikel 1:75 artikel 1 van de Instellingswet Autoriteit en Markt is van overeenkomstige toepassing, met dien verstande dat onder de aanwijzing, bedoeld in het eerste lid van dat artikel een bindende aanwijzing als bedoeld inwordt verstaan en dat onder de aanwijzing, bedoeld in het tweede lid van artikel 1:75 een zelfstandige last als bedoeld in artikel 1 van de Instellingswet Autoriteit en Markt wordt verstaan, niet zijnde een bindende aanwijzing als bedoeld in laatstgenoemd artikel. 7 artikel 12a, eerste lid, van de Instellingswet Autoriteit Consument en Markt artikelen 5:18 5:19 van de Algemene wet bestuursrecht De ambtenaren, bedoeld in, beschikken voor de uitoefening van het toezicht, bedoeld in het eerste lid, niet over de bevoegdheden, genoemd in deen. 2020 380 14-10-2020 07-10-2020 35440 2020 380 14-10-2020 07-10-2020 35440 15-10-2020

Artikel 1:25b hoofdstukken 1.2 1.3 Onze Minister kan beleidsregels vaststellen ten aanzien van de toepassing door de toezichthouders van het bepaalde in deen. 2020 262 17-07-2020 01-07-2020 35218 2021 176 09-04-2021 01-04-2021 01-07-2021

Artikel 1:25c Indien een verordening als bedoeld in artikel 288 van het Verdrag betreffende de werking van de Europese Unie verplicht tot aanwijzing van een orgaan op het terrein van de financiële markten waarbij buitengerechtelijke geschillenprocedures kunnen worden aangespannen, wordt bij algemene maatregel van bestuur het ter zake bevoegde orgaan aangewezen. 2011 610 20-12-2011 01-12-2011 32781 2011 671 29-12-2011 22-12-2011 01-07-2012 Abusievelijk is een wijzigingsopdracht geformuleerd die niet geheel juist is.

Artikel 1:25d 1 De Nederlandsche Bank, de leden van haar directie en raad van commissarissen en haar werknemers zijn niet aansprakelijk voor schade veroorzaakt door een handelen of nalaten in de uitoefening van een op grond van een wettelijk voorschrift opgedragen taak of verleende bevoegdheid, tenzij deze schade in belangrijke mate het gevolg is van een opzettelijk onbehoorlijke taakuitoefening of een opzettelijk onbehoorlijke uitoefening van bevoegdheden of in belangrijke mate te wijten is aan grove schuld. 2 De Autoriteit Financiële Markten, de leden van haar bestuur en raad van toezicht en haar werknemers zijn niet aansprakelijk voor schade veroorzaakt door een handelen of nalaten in de uitoefening van een op grond van een wettelijk voorschrift opgedragen taak of verleende bevoegdheid, tenzij deze schade in belangrijke mate het gevolg is van een opzettelijk onbehoorlijke taakuitoefening of een opzettelijke onbehoorlijke uitoefening van bevoegdheden of in belangrijke mate te wijten is aan grove schuld. 3 Het eerste lid is van overeenkomstige toepassing op de volgende personen, alsmede in voorkomend geval op de bestuurders, werknemers en leden van het toezichthoudend orgaan, van die personen: a. artikel 1:76 een curator als bedoeld in; b. artikel 1:76a artikel 1:76aa een tijdelijk bewindvoerder als bedoeld inof een bijzondere bewindvoerder als bedoeld in; c. artikel 3:259a het Depositogarantiefonds, genoemd in; d. artikelen 3A:37 3A:112 een overbruggingsinstelling als bedoeld inen; e. artikelen 3A:38 3A:113 een rechtspersoon als bedoeld inen; f. artikelen 3A:41 3A:117 een entiteit voor activa- en passivabeheer als bedoeld inen; g. artikelen 3A:49 3A:120 een bijzonder bestuurder als bedoeld inen; h. artikel 3A:50a een stichting administratiekantoor afwikkeling als bedoeld in; i. artikel 3A:68 het Afwikkelingsfonds, genoemd in. 2026 60 24-03-2026 11-03-2026 36822 2026 61 24-03-2026 16-03-2026 25-03-2026

Artikel 1:26 1 Het bestuur van de Autoriteit Financiële Markten bestaat uit ten minste drie en ten hoogste vijf leden. De voorzitter en de andere leden van het bestuur worden bij koninklijk besluit benoemd. Elke benoeming geschiedt voor ten hoogste vier jaren. De raad van toezicht kan voor elke benoeming van een lid van het bestuur een niet-bindende voordracht bij Onze Minister indienen. Herbenoeming in dezelfde functie kan tweemaal en telkens voor ten hoogste vier jaren plaatsvinden. 2 De voorzitter en de andere leden van het bestuur kunnen door Onze Minister worden geschorst of bij koninklijk besluit worden ontslagen, indien zij niet meer voldoen aan de eisen voor de uitoefening van hun functie of daarin op ernstige wijze zijn tekortgeschoten. Ontslag vindt voorts plaats op eigen verzoek. 3 Onze Minister draagt zorg voor de mededeling in de Staatscourant van de in dit artikel bedoelde benoemingen, schorsingen en ontslagen. 4 Voorafgaand aan het opmaken van de voordracht door de raad van toezicht stelt de raad van toezicht, het bestuur gehoord, een functieprofiel op. 5 De salarissen en de regelingen ten aanzien van pensioen en vergoeding van onkosten van de voorzitter en de andere leden van het bestuur worden vastgesteld door de raad van toezicht en behoeven de instemming van Onze Minister. 2013 226 28-06-2013 19-06-2013 33455 2013 258 28-06-2013 25-06-2013 01-07-2013

Artikel 1:27 1 De Autoriteit Financiële Markten heeft een raad van toezicht. 2 De raad van toezicht ziet toe op het beleid van het bestuur en de algemene gang van zaken en staat het bestuur met raad ter zijde. 3 De raad van toezicht bestaat uit ten minste drie en ten hoogste vijf leden. De voorzitter en de andere leden van de raad van toezicht worden door Onze Minister benoemd. Elke benoeming geschiedt voor ten hoogste vier jaren. De raad van toezicht kan voor elke benoeming een niet-bindende voordracht bij Onze Minister indienen. Herbenoeming kan tweemaal en telkens voor ten hoogste vier jaren plaatsvinden. 4 De voorzitter en de andere leden van de raad van toezicht kunnen door Onze Minister worden geschorst en ontslagen wegens ongeschiktheid of onbekwaamheid voor de vervulde functie dan wel wegens andere zwaarwegende in de persoon van de betrokkene gelegen redenen. Ontslag vindt voorts plaats op eigen verzoek. 5 Onze Minister draagt zorg voor de mededeling in de Staatscourant van de in dit artikel bedoelde benoemingen, schorsingen en ontslagen. 6 Voorafgaand aan het opmaken van de voordracht door de raad van toezicht stelt de raad van toezicht een functieprofiel op. 2012 8 10-01-2012 22-12-2011 32782 2012 48 15-02-2012 31-01-2012 16-02-2012

Artikel 1:27a 1 De directie en de raad van commissarissen van de Nederlandsche Bank alsmede het bestuur en de raad van toezicht van de Autoriteit Financiële Markten bestaan uit personen wier betrouwbaarheid buiten twijfel staat en die geschikt zijn voor de uitoefening van hun functies. 2 De raad van commissarissen onderscheidenlijk de raad van toezicht maakt een met redenen omklede beoordeling van de betrouwbaarheid en geschiktheid van een persoon als bedoeld in het eerste lid. 3 Er is een profielschets voor de directie en de raad van commissarissen van de Nederlandsche Bank. De profielschets wordt opgesteld door de raad van commissarissen, de directie gehoord, en behoeft de instemming van Onze Minister onderscheidenlijk de aandeelhouder. 4 Er is een profielschets voor het bestuur en de raad van toezicht van de Autoriteit Financiële Markten. De profielschets wordt opgesteld door de raad van toezicht, het bestuur gehoord, en behoeft de instemming van Onze Minister. 2012 8 10-01-2012 22-12-2011 32782 2012 48 15-02-2012 31-01-2012 16-02-2012

Artikel 1:28 1 Indien ingevolge deze wet aan de toezichthouder de bevoegdheid wordt toegekend om algemeen verbindende voorschriften vast te stellen, gaat de toezichthouder daartoe niet over dan nadat hij een daarvoor in aanmerking komende representatieve vertegenwoordiging van onder zijn toezicht staande ondernemingen heeft geraadpleegd. 2 In geval van bijzondere omstandigheden is de Nederlandsche Bank bevoegd tijdelijke algemeen verbindende voorschriften vast te stellen in het belang van de stabiliteit van het financiële stelsel. Het eerste lid is niet van toepassing. 3 artikel 1:25 In geval van bijzondere omstandigheden is de Autoriteit Financiële Markten, mede in het belang van de stabiliteit van het financiële stelsel, bevoegd tijdelijke algemeen verbindende voorschriften vast te stellen ter bevordering van de ordelijke en transparante financiëlemarktprocessen, bedoeld in. Het eerste lid is niet van toepassing. 4 De toezichthouder stelt Onze Minister onverwijld in kennis van door hem vastgestelde algemeen verbindende voorschriften. 2013 487 05-12-2013 25-11-2013 33632 2013 552 19-12-2013 11-12-2013 01-01-2014

Artikel 1:29 1 Indien de door de toezichthouder vastgestelde algemeen verbindende voorschriften naar het oordeel van Onze Minister in strijd zijn met de wet, een verdrag of een bindend besluit van een volkenrechtelijke organisatie, en de toezichthouder de geconstateerde onvolkomenheid na overleg niet heeft weggenomen, stelt Onze Minister bij ministeriële regeling regels voor het desbetreffende onderwerp, onder gelijktijdige intrekking van de door de toezichthouder voor het desbetreffende onderwerp vastgestelde algemeen verbindende voorschriften. 2 Indien de door de toezichthouder vastgestelde algemeen verbindende voorschriften een onredelijke belasting voor de financiële markten tot gevolg hebben, en de toezichthouder de geconstateerde onvolkomenheid na overleg niet heeft weggenomen, kan Onze Minister bij ministeriële regeling regels stellen voor het desbetreffende onderwerp, onder gelijktijdige intrekking van de door de toezichthouder voor het desbetreffende onderwerp vastgestelde algemeen verbindende voorschriften. 3 Indien Onze Minister op grond van het eerste of tweede lid voorschriften vaststelt doet hij zo spoedig mogelijk een voordracht tot wijziging van de algemene maatregel van bestuur waarin aan de toezichthouder de bevoegdheid is toegekend algemeen verbindende voorschriften vast te stellen. 4 artikel 1:28, tweede of derde lid Indien de door de toezichthouder ingevolge, vastgestelde algemeen verbindende voorschriften naar het oordeel van Onze Minister in strijd zijn met de wet, een verdrag, een bindend besluit van een volkenrechtelijke organisatie of een onredelijke belasting voor de financiële markten tot gevolg hebben, en de toezichthouder de geconstateerde onvolkomenheid na overleg niet onverwijld heeft weggenomen, kan Onze Minister die algemeen verbindende voorschriften intrekken. 2008 545 18-12-2008 20-11-2008 31468 2008 582 29-12-2008 18-12-2008 01-01-2009

Artikel 1:29a Bij ministeriële regeling kunnen, met inachtneming van hetgeen dienaangaande in bindende EU-rechtshandelingen is bepaald, regels worden gesteld met betrekking tot door de toezichthouder te publiceren algemene informatie over de wijze van uitoefening van het toezicht op grond van deze wet, met inbegrip van relevante regelgeving. 2014 253 07-07-2014 25-06-2014 33849 2014 304 30-07-2014 15-07-2014 01-08-2014

Artikel 1:30 1 Kaderwet zelfstandige bestuursorganen Deis van toepassing op de Nederlandsche Bank en de Autoriteit Financiële Markten, met uitzondering van: a. artikelen 21 22 28, eerste lid 33 voor de Autoriteit Financiële Markten: de,,, en; b. artikelen 21 22 28, eerste lid 32 33 34, eerste lid voor de Nederlandsche Bank: de,,,,en. 2 Het eerste lid heeft mede betrekking op de taken die de Nederlandsche Bank en de Autoriteit Financiële Markten op grond van de daarvoor geldende wettelijke regelingen in de openbare lichamen Bonaire, Sint Eustatius en Saba uitvoeren. 3 Kaderwet zelfstandige bestuursorganen artikelen 3 4, eerste lid, onderdelen b en d, van de Bankwet 1998 artikel 4 van de Wet geldstelsel BES In afwijking van het eerste en tweede lid is deniet van toepassing op de taken die de Nederlandsche Bank op grond van deenenuitvoert. 2013 487 05-12-2013 25-11-2013 33632 2013 552 19-12-2013 11-12-2013 01-01-2014

Artikel 1:31 Vervallen 2012 250 14-06-2012 24-05-2012 33057 2012 263 19-06-2012 05-06-2012 01-01-2013

Artikel 1:32 Vervallen 2012 250 14-06-2012 24-05-2012 33057 2012 263 19-06-2012 05-06-2012 01-01-2013

Artikel 1:33 Vervallen 2012 250 14-06-2012 24-05-2012 33057 2012 263 19-06-2012 05-06-2012 01-01-2013

Artikel 1:34 Vervallen 2012 250 14-06-2012 24-05-2012 33057 2012 263 19-06-2012 05-06-2012 01-01-2013

Artikel 1:35 Vervallen 2012 250 14-06-2012 24-05-2012 33057 2012 263 19-06-2012 05-06-2012 01-01-2013

Artikel 1:36 Vervallen 2012 250 14-06-2012 24-05-2012 33057 2012 263 19-06-2012 05-06-2012 01-01-2013

Artikel 1:37 1 artikelen 10:29 tot en met 10:31 van de Algemene wet bestuursrecht De toezichthouder legt een voorgenomen statutenwijziging ter voorafgaande instemming voor aan Onze Minister. Dezijn van overeenkomstige toepassing. 2 De instemming, bedoeld in het eerste lid, kan worden geweigerd: a. indien de statuten na wijziging onvoldoende zijn afgestemd op het in deze wet bepaalde; b. indien de statuten na wijziging onvoldoende waarborgen bieden voor een onafhankelijke taakvervulling door de toezichthouder; c. wegens strijd met het recht of het algemeen belang. 2006 475 31-10-2006 28-09-2006 29708 2006 664 20-12-2006 11-12-2006 01-01-2007

Artikel 1:38 Vervallen 2012 678 21-12-2012 13-12-2012 33236 2012 693 28-12-2012 13-12-2012 01-01-2013 2012 250 14-06-2012 24-05-2012 33057 2012 263 19-06-2012 05-06-2012 01-01-2013

Artikel 1:39 Vervallen 2012 250 14-06-2012 24-05-2012 33057 2012 263 19-06-2012 05-06-2012 01-01-2013

Artikel 1:40 Vervallen 2012 250 14-06-2012 24-05-2012 33057 2012 263 19-06-2012 05-06-2012 01-01-2013

Artikel 1:41 Vervallen 2012 678 21-12-2012 13-12-2012 33236 2012 693 28-12-2012 13-12-2012 01-01-2013

Artikel 1:42 1 Onze Minister kan aan de toezichthouder de gegevens of inlichtingen vragen die nodig zijn voor een onderzoek naar de toereikendheid van deze wet of de wijze waarop de toezichthouder deze wet uitvoert of heeft uitgevoerd, indien dat ter wille van het toezicht nodig blijkt. 2 artikel 1:89, eerste lid De toezichthouder verstrekt aan Onze Minister de in het eerste lid bedoelde gegevens of inlichtingen, tenzij het vertrouwelijke gegevens of inlichtingen betreft in de zin van, die: a. betrekking hebben op of herleidbaar zijn tot een afzonderlijke persoon of vennootschap, met uitzondering van gegevens of inlichtingen die betrekking hebben op of herleidbaar zijn tot een afzonderlijke financiële onderneming: 1°. artikel 3:110 waaraan een vergunning op grond van het Deel Markttoegang financiële ondernemingen is verleend of die een verklaring van ondertoezichtstelling als bedoeld inheeft verkregen of waarvan die vergunning onderscheidenlijk die verklaring is ingetrokken of vervallen; en 2°. ten aanzien waarvan surséance van betaling is verleend of die in staat van faillissement is verklaard of op grond van een rechterlijke uitspraak is ontbonden; b. betrekking hebben op ondernemingen die betrokken zijn of zijn geweest bij een poging een financiële onderneming in staat te stellen haar bedrijf voort te zetten; of c. zijn ontvangen van een toezichthoudende instantie of zijn verkregen naar aanleiding van een verificatie bij een in een andere staat gelegen bijkantoor van een financiële onderneming met zetel in Nederland, en niet de uitdrukkelijke instemming is verkregen van die toezichthoudende instantie of van de toezichthoudende instantie van de staat waar de verificatie ter plaatse is verricht. 3 Onze Minister kan een derde opdragen de gegevens of inlichtingen die hem ingevolge het tweede lid zijn verstrekt te onderzoeken en aan hem verslag uit te brengen. Tevens kan Onze Minister de derde die in zijn opdracht handelt, machtigen namens hem gegevens of inlichtingen in te winnen, in welk geval het eerste en tweede lid van overeenkomstige toepassing zijn. 4 Onze Minister gebruikt de gegevens of inlichtingen die hij ingevolge het tweede of derde lid heeft verkregen uitsluitend voor het vormen van zijn oordeel over de toereikendheid van deze wet of de wijze waarop de toezichthouder deze wet uitvoert of heeft uitgevoerd. 5 Onze Minister en degenen die in zijn opdracht handelen zijn verplicht tot geheimhouding van de op grond van het tweede lid ontvangen gegevens of inlichtingen. 6 Niettegenstaande het vierde en vijfde lid kan Onze Minister de aan de gegevens of inlichtingen ontleende bevindingen en de daaruit getrokken conclusies aan de beide kamers der Staten-Generaal mededelen en de conclusies in algemene zin uit het onderzoek openbaar maken. 7 Wet open overheid Wet Nationale Ombudsman titel 9.2 van de Algemene wet bestuursrecht De, de, enzijn niet van toepassing met betrekking tot de in dit artikel bedoelde gegevens of inlichtingen die Onze Minister of de in zijn opdracht werkende derde onder zich heeft. 2021 499 27-10-2021 25-10-2021 33328 2021 499 27-10-2021 25-10-2021 33328 01-05-2022

Artikel 1:43 Vervallen 2012 678 21-12-2012 13-12-2012 33236 2012 693 28-12-2012 13-12-2012 01-01-2013

Artikel 1:44 Vervallen 2012 678 21-12-2012 13-12-2012 33236 2012 693 28-12-2012 13-12-2012 01-01-2013

Artikel 1:45 Vervallen 2012 250 14-06-2012 24-05-2012 33057 2012 263 19-06-2012 05-06-2012 01-01-2013

Artikel 1:46 1 De toezichthouders werken samen met het oog op de vaststelling van algemeen verbindende voorschriften en beleidsregels opdat deze, voorzover zij betrekking hebben op onderwerpen die zowel tot het prudentieel toezicht als tot het gedragstoezicht behoren, zoveel mogelijk gelijkluidend zijn. 2 Tot de in het eerste lid bedoelde onderwerpen worden in elk geval gerekend: a. afdeling 1.4.2 het gebruik van de bevoegdheden, genoemd in; b. hoofdstuk 1.7 het beloningsbeleid, bedoeld in; c. artikelen 3:9 4:10 de betrouwbaarheid, bedoeld in deen; d. artikelen 3:8 4:9 de geschiktheid, bedoeld in deen; e. artikelen 3:17, tweede lid, onderdelen a en b 4:14, tweede lid, onderdelen a en b de beheerste en integere bedrijfsvoering, bedoeld in de, en; en f. bij algemene maatregel van bestuur aan te wijzen andere onderwerpen. 2015 45 06-02-2015 28-01-2015 33964 2015 46 06-02-2015 28-01-2015 07-02-2015

Artikel 1:47 1 De toezichthouder neemt geen besluit tot het treffen van een in het tweede lid genoemde maatregel dan nadat hij aan de andere toezichthouder een redelijke termijn heeft geboden om daarover zijn zienswijze naar voren te brengen. De eerste volzin is niet van toepassing indien de andere toezichthouder geen toezicht uitoefent op de naleving van deze wet door de desbetreffende persoon of onderneming. 2 De maatregelen zijn: a. artikel 1:76 artikel 1:76a de benoeming van een curator op grond vanof een tijdelijk bewindvoerder op grond van; b. artikel 1:104, eerste lid, aanhef en onderdeel b, c, d, e, f of j de intrekking van een vergunning op grond van; c. artikel 1:58, tweede en derde lid 1:58a, tweede lid 1:58b, tweede lid 1:58c, derde lid 1:59, tweede lid 1:67, eerste lid 1:77, eerste lid, derde volzin 4:4, eerste lid 4:4a het opleggen van het verbod, bedoeld in,,,,,,,, of; d. artikel 1:75 de aanwijzing op grond van, strekkende tot het doen heenzenden van een persoon die het beleid van een financiële onderneming bepaalt of mede bepaalt of strekkende tot het doen heenzenden van een persoon die onderdeel is van een orgaan dat belast is met het toezicht op het beleid en de algemene gang van zaken van een financiële onderneming; en e. artikel 2:105, vierde lid de intrekking van de aanwijzing op grond van, indien het een financiële onderneming betreft waarop de Nederlandsche Bank prudentieel toezicht uitoefent. 3 De zienswijze wordt schriftelijk naar voren gebracht, tenzij onverwijlde spoed, gelet op de betrokken belangen, zich daartegen verzet. In dat geval kan worden volstaan met een mondeling naar voren gebrachte zienswijze, met dien verstande dat deze zo spoedig mogelijk schriftelijk wordt bevestigd. Indien de toezichthouder een besluit als bedoeld in het eerste lid neemt dat afwijkt van de door de andere toezichthouder naar voren gebrachte zienswijze, wordt zulks met de redenen voor de afwijking in de motivering van het besluit vermeld. De zienswijze of de schriftelijke bevestiging van een mondeling gegeven zienswijze vormt een integraal onderdeel van het besluit tot het treffen van een toezichtmaatregel. 4 artikel 1:104, vijfde lid artikel 212k artikel 213b van de Faillissementswet Het eerste en derde lid zijn van overeenkomstige toepassing op het opstellen van een ontwerpbesluit tot intrekking van een vergunning op grond van, het aanvragen van het faillissement op grond vanof. 2026 60 24-03-2026 11-03-2026 36822 2026 61 24-03-2026 16-03-2026 25-03-2026

Artikel 1:47a De Autoriteit Financiële Markten raadpleegt de Nederlandsche Bank of de Europese Centrale Bank, indien deze bevoegd is toezicht uit te oefenen op grond van de artikelen 4 en 6 van de verordening bankentoezicht, alvorens zij een vergunning verleent aan een beleggingsonderneming die: a. dochtermaatschappij is van een bank, levensverzekeraar of schadeverzekeraar waaraan in een lidstaat een vergunning is verleend; b. dochtermaatschappij is van een moedermaatschappij van een bank, levensverzekeraar of schadeverzekeraar waaraan in een lidstaat een vergunning is verleend; c. onder zeggenschap staat van een persoon die tevens zeggenschap uitoefent over een bank, levensverzekeraar of schadeverzekeraar waaraan in een lidstaat een vergunning is verleend. 2015 184 29-05-2015 04-05-2015 34049 2015 205 11-06-2015 21-05-2015 12-06-2015

Artikel 1:47b 1 artikel 3:95 De Nederlandsche Bank stelt de Autoriteit Financiële Markten in de gelegenheid advies uit te brengen alvorens zij een verklaring van geen bezwaar als bedoeld inverleent, indien de aanvrager: a. artikel 2:69b, tweede lid artikel 2:96 een beheerder van een icbe of een beleggingsonderneming is waaraan door de Autoriteit Financiële Markten een vergunning is verleend als bedoeld in, onderscheidenlijk; b. de moedermaatschappij is van een beheerder van een icbe of een beleggingsonderneming als bedoeld onder a; c. een persoon is die zeggenschap heeft over een beheerder van een icbe of een beleggingsonderneming als bedoeld onder a. 2 Het eerste lid is van overeenkomstige toepassing op het opstellen van een ontwerpbesluit als bedoeld in artikel 15 van de verordening bankentoezicht. 2015 184 29-05-2015 04-05-2015 34049 2015 205 11-06-2015 21-05-2015 12-06-2015

Artikel 1:47c 1 Indien de toezichthouder op grond van deze wet dient te oordelen over de geschiktheid van een persoon die het dagelijks beleid van een bank of verzekeraar bepaalt of zal bepalen of die onderdeel uitmaakt of zal uitmaken van een orgaan dat is belast met het toezicht op het beleid en de algemene gang van zaken van de bank of verzekeraar, vraagt hij onverwijld, onder toezending van de benodigde gegevens, de andere toezichthouder daarover advies. 2 Indien de toezichthouder voornemens is te oordelen dat een persoon als bedoeld in het eerste lid over de ingevolge deze wet vereiste geschiktheid beschikt, stelt hij, onder toezending van de relevante gegevens, de andere toezichthouder van het voorgenomen oordeel in kennis. 3 Indien de toezichthouder voornemens is te oordelen dat de betrouwbaarheid buiten twijfel staat van een persoon die het beleid van een financiële onderneming bepaalt, zal bepalen, mede bepaalt of mede zal bepalen of van een persoon die onderdeel uitmaakt of zal uitmaken van een orgaan dat belast is met het toezicht op het beleid en de algemene gang van zaken van de financiële onderneming, stelt hij, onder toezending van de relevante gegevens, de andere toezichthouder van het voorgenomen oordeel in kennis. 4 artikel 1:49 Nadat de andere toezichthouder, na kennisname van het voorgenomen oordeel als bedoeld in het tweede en derde lid, heeft meegedeeld dat hij geen aanleiding ziet een bindende aanbeveling als bedoeld inte doen, kan de toezichthouder het oordeel of een daarmee samenhangend besluit aan de financiële onderneming bekendmaken. 5 Het vierde lid is niet van toepassing indien de beoordeling geschiedt in het kader van de in artikel 6 van de verordening bankentoezicht bedoelde bijstand aan de Europese Centrale Bank. 2015 184 29-05-2015 04-05-2015 34049 2015 205 11-06-2015 21-05-2015 12-06-2015

Artikel 1:48 1 artikel 2:3.0b 2:3.0d 2:3.0g 2:3b 2:13 2:22 2:32 2:33 2:42 2:43 2:54h 3:33 3:110, vierde of vijfde lid Indien de Nederlandsche Bank in het kader van de behandeling van een in,,,,,,,,,,,of, bedoelde aanvraag dient te beoordelen of de aanvrager zal voldoen aan het bij of krachtens het Deel Gedragstoezicht financiële ondernemingen bepaalde vraagt zij, alvorens op die aanvraag te beslissen of een ontwerpbesluit als bedoeld in artikel 14 van de verordening bankentoezicht op te stellen, daarover advies aan de Autoriteit Financiële Markten. 2 artikel 2:3i 2:67 2:67b 2:68 2:69c 2:99 Indien de Autoriteit Financiële Markten in het kader van de behandeling van een in,,,,ofbedoelde aanvraag dient te beoordelen of de aanvrager zal voldoen aan het bij of krachtens het Deel Prudentieel toezicht financiële ondernemingen bepaalde vraagt zij, alvorens te beslissen op die aanvraag, daarover advies aan de Nederlandsche Bank. 3 De toezichthouder wiens advies als bedoeld in het eerste of tweede lid wordt gevraagd, brengt het advies schriftelijk uit binnen zes weken na het verzoek. 4 artikel 2:122 2:127 2:130 artikel 4:26, eerste of tweede lid Indien de Autoriteit Financiële Markten in het kader van een aanvraag van instemming als bedoeld in,ofof in het kader van een melding van een wijziging als bedoeld in, dient te beoordelen of de financiële positie van de aanvrager onderscheidenlijk de betrokken financiële onderneming toereikend is, vraagt zij daarover advies aan de Nederlandsche Bank. De Nederlandsche Bank brengt het advies schriftelijk uit binnen drie weken na het verzoek. 5 Indien de toezichthouder die het advies heeft gevraagd overweegt af te wijken van het advies stelt hij de toezichthouder die het advies heeft gegeven in de gelegenheid om het advies mondeling toe te lichten. 6 Het advies, bedoeld in het eerste, tweede of vierde lid, maakt deel uit van het besluit ten aanzien van de vergunning of instemming of het in het eerste lid bedoelde ontwerpbesluit. 2016 91 03-03-2016 10-02-2016 34322 2016 91 03-03-2016 10-02-2016 34322 18-03-2016

Artikel 1:48a 1 artikel 2:13a, eerste lid, onderdeel a artikel 2:96 Indien een bank een aanvraag als bedoeld in, heeft ingediend bij de Nederlandsche Bank, verstrekt de Autoriteit Financiële Markten op verzoek van de Nederlandsche Bank en voor zover beschikbaar alle informatie die eerder door de bank aan de Autoriteit Financiële Markten is verstrekt in verband met een aanvraag voor een vergunning als bedoeld in, alsmede een afschrift van de op basis van die informatie aan de bank verleende vergunning. 2 artikel 2:13a, eerste lid De Autoriteit Financiële Markten verstrekt de informatie, bedoeld in het eerste lid, binnen vier weken nadat de Nederlandsche Bank de Autoriteit Financiële Markten in kennis heeft gesteld van de ontvangst van een aanvraag als bedoeld in. 2021 463 12-10-2021 29-09-2021 35783 2021 478 18-10-2021 12-10-2021 19-10-2021

Artikel 1:48b 1 artikel 3:4a, eerste of derde lid Indien de Nederlandsche Bank voornemens is een besluit te nemen als bedoeld in, vraagt zij, alvorens het besluit te nemen, daarover advies aan de Autoriteit Financiële Markten. 2 Artikel 1:48, derde, vijfde en zesde lid , zijn van overeenkomstige toepassing op het in het eerste lid bedoelde advies. 2021 463 12-10-2021 29-09-2021 35783 2021 478 18-10-2021 12-10-2021 19-10-2021

Artikel 1:48c 1 artikel 3:277, tweede lid hoofdstuk 1.7 deel Gedragstoezicht financiële ondernemingen De Nederlandsche Bank vraagt de Autoriteit Financiële Markten om advies ten behoeve van de beoordeling, bedoeld in, voor zover zij in het kader van deze beoordeling onderzoekt of het toezicht in een staat die geen lidstaat is gelijkwaardig is aan het toezicht op grond van het bij of krachtensen hetbepaalde. 2 De Autoriteit Financiële Markten verstrekt het in het eerste lid bedoelde advies binnen zes weken na het verzoek. 2021 463 12-10-2021 29-09-2021 35783 2021 478 18-10-2021 12-10-2021 19-10-2021

Artikel 1:49 1 artikel 1:47c, tweede lid afdeling 1.4.2 Indien een toezichthouder, eigener beweging dan wel naar aanleiding van een in kennisstelling als bedoeld in, constateert dat een persoon die het dagelijks beleid bepaalt of zal bepalen van een bank of verzekeraar waaraan door de andere toezichthouder of de Europese Centrale Bank een vergunning is of wordt verleend of die onderdeel uitmaakt of zal uitmaken van een orgaan dat is belast met het toezicht op het beleid en de algemene gang van zaken van de bank of verzekeraar, niet of niet langer over de ingevolge deze wet vereiste geschiktheid beschikt, kan hij een bindende aanbeveling doen aan de andere toezichthouder omtrent de inhoud van een te geven oordeel of te nemen besluit inzake de geschiktheid van die persoon dan wel tot het treffen van een maatregel als bedoeld in. 2 artikel 1:47c, derde lid afdeling 1.4.2 Indien een toezichthouder, eigener beweging dan wel naar aanleiding van een in kennisstelling als bedoeld in, constateert dat de betrouwbaarheid van een persoon die het beleid bepaalt, zal bepalen, mede bepaalt of mede zal bepalen van een financiële onderneming waaraan door de andere toezichthouder of de Europese Centrale Bank een vergunning is of wordt verleend of van een persoon die onderdeel uitmaakt of zal uitmaken van een orgaan dat is belast met het toezicht op het beleid en de algemene gang van zaken van die financiële onderneming, niet of niet langer buiten twijfel staat, kan hij een bindende aanbeveling doen aan de andere toezichthouder omtrent de inhoud van een te geven oordeel of te nemen besluit inzake de betrouwbaarheid van die persoon dan wel tot het treffen van een maatregel als bedoeld in. 3 Een bindende aanbeveling als bedoeld in het eerste en tweede lid is met redenen omkleed en wordt schriftelijk ingediend, tenzij onverwijlde spoed, gelet op de betrokken belangen, zich daartegen verzet. In dat geval kan worden volstaan met een met redenen omklede mondelinge aanbeveling, met dien verstande dat deze zo spoedig mogelijk schriftelijk wordt bevestigd. 4 De toezichthouder tot wie de bindende aanbeveling, bedoeld in het eerste en tweede lid, is gericht, geeft daaraan zo spoedig mogelijk uitvoering. De met redenen omklede schriftelijke aanbeveling of de schriftelijke bevestiging van de met redenen omklede mondelinge aanbeveling, vormt een integraal onderdeel van een besluit waarbij uitvoering is gegeven aan die bindende aanbeveling. 5 Het eerste en tweede lid zijn niet van toepassing indien de Europese Centrale Bank op grond van de artikelen 4 en 6 van de verordening bankentoezicht bevoegd is te besluiten of oordelen over de geschiktheid en betrouwbaarheid van personen als bedoeld in het eerste of tweede lid. Alsdan kan de Autoriteit Financiële Markten haar constatering mededelen aan de Europese Centrale Bank of aan de Nederlandsche Bank een bindende aanbeveling doen omtrent de inhoud van een te geven oordeel in het kader van de in artikel 6 van de verordening bankentoezicht bedoelde bijstand aan de Europese Centrale Bank. De bindende aanbeveling vormt een integraal onderdeel van het te geven oordeel. 2015 184 29-05-2015 04-05-2015 34049 2015 205 11-06-2015 21-05-2015 12-06-2015

Artikel 1:49a artikel 3:267i De Nederlandsche Bank en Onze Minister van Justitie en Veiligheid werken samen met het oog op de vervulling van de aan de Nederlandsche Bank in deze wet opgedragen taak met betrekking tot de inopgenomen verplichtingen voor banken en andere betaaldienstverleners. 2020 151 25-05-2020 22-04-2020 35238 2020 320 09-09-2020 01-09-2020 10-09-2020

Artikel 1:50 Bij ministeriële regeling kunnen met het oog op een goede uitvoering van bindende EU-rechtshandelingen met betrekking tot financiële markten of op die markten werkzame personen regels worden gesteld met betrekking tot de samenwerking tussen de Nederlandsche Bank en de Autoriteit Financiële Markten. 2015 184 29-05-2015 04-05-2015 34049 2015 205 11-06-2015 21-05-2015 12-06-2015

Artikel 1:50a artikelen 1:24 tot en met 1:25a Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur kunnen met het oog op een goede uitvoering van de in debedoelde taken nadere regels worden gesteld met betrekking tot de samenwerking tussen de toezichthouders en de samenwerking met de Autoriteit Consument en Markt. 2013 487 05-12-2013 25-11-2013 33632 2013 552 19-12-2013 11-12-2013 01-01-2014

Artikel 1:51 1 De toezichthouder werkt samen met een toezichthoudende instantie van een andere lidstaat of een afwikkelingsautoriteit als bedoeld in artikel 3, eerste lid, van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen, indien dat voor het vervullen van zijn taken op grond van deze wet of voor de taakuitoefening van die instantie of autoriteit nodig is. 2 De toezichthouder neemt bij de uitoefening van zijn taak de gevolgen in overweging die zijn besluiten, met name in noodsituaties, kunnen hebben voor de stabiliteit van het financiële stelsel van alle andere betrokken lidstaten, uitgaande van de op het desbetreffende tijdstip beschikbare informatie. 3 De toezichthouder verstrekt op verzoek van een toezichthoudende instantie of afwikkelingsautoriteit als bedoeld in het eerste lid alle gegevens en inlichtingen die voor de taakuitoefening van die toezichthoudende instantie of afwikkelingsautoriteit nodig zijn. 4 Indien het verzoek betrekking heeft op een beheerder van een beleggingsinstelling, een beheerder van een icbe, een beleggingsinstelling, een beleggingsonderneming of een icbe, kan de Autoriteit Financiële Markten slechts besluiten de verstrekking van gegevens of inlichtingen achterwege te laten, indien: a. voor hetzelfde feit en tegen dezelfde persoon in Nederland reeds een gerechtelijke procedure aanhangig is gemaakt; b. tegen dezelfde persoon en voor hetzelfde feit in Nederland reeds een onherroepelijke vonnis is gewezen. 5 Indien het verzoek betrekking heeft op een beheerder van een beleggingsinstelling, een beheerder van een icbe, een beleggingsinstelling of een icbe, kan de Autoriteit Financiële Markten tevens besluiten de verstrekking van gegevens of inlichtingen achterwege te laten, indien de verstrekking van de gegevens of inlichtingen zich niet zou verdragen met de Nederlandse soevereiniteit, de nationale veiligheid of de openbare orde. 6 De Autoriteit Financiële Markten stelt de toezichthoudende instantie van de andere lidstaat van haar met redenen omklede beslissing, bedoeld in het vierde of vijfde lid, in kennis. 7 artikel 5:26, eerste lid De Autoriteit Financiële Markten verstrekt op verzoek aan een toezichthoudende instantie van een andere lidstaat waar een marktexploitant waaraan een vergunning als bedoeld in, is verleend, passende voorzieningen treft om de toegang tot de handel in zijn systeem voor in die lidstaat gevestigde leden of deelnemers op afstand te faciliteren, onverwijld de namen van de leden van of deelnemers aan de desbetreffende gereglementeerde markt. 2017 512 28-12-2017 20-12-2017 34583 2017 514 28-12-2017 20-12-2017 03-01-2018

Artikel 1:51a 1 afdeling 3.6.2 artikel 1:90, eerste tot en met derde lid De Nederlandsche Bank werkt ten behoeve van het toezicht, bedoeld in, samen met de betrokken toezichthoudende instanties van andere lidstaten. In het kader daarvan verstrekt de Nederlandsche Bank aan die toezichthoudende instantie desgevraagd, met inachtneming van, alle relevante informatie. 2 afdeling 3.6.2 De Nederlandsche Bank verstrekt eigener beweging aan de betrokken toezichthoudende instanties van andere lidstaten alle essentiële informatie voor de vervulling van hun taak ten behoeve van het toezicht, bedoeld in. 3 Onder essentiële informatie als bedoeld in het tweede lid, worden in elk geval verstaan gegevens over: a. de juridische structuur, het bestuur en de organisatiestructuur van de groep, met inbegrip van alle gereguleerde entiteiten, niet-gereguleerde dochterondernemingen en significante bijkantoren die tot de groep behoren, alsmede de toezichthoudende instanties van andere lidstaten die toezicht houden op de gereglementeerde entiteiten van de groep; b. procedures voor de verzameling van informatie bij de beleggingsondernemingen en banken van de groep, alsmede voor de verificatie van deze informatie; c. ontwikkelingen bij beleggingsondernemingen, banken of andere ondernemingen van de groep die ernstige nadelige gevolgen voor de beleggingsondernemingen of banken zouden kunnen hebben; d. afdeling 3.6.2 belangrijke sancties en bijzondere maatregelen die de Nederlandsche Bank of de toezichthoudende instanties van andere lidstaten ten aanzien van de inbedoelde financiële ondernemingen hebben getroffen. 4 Indien de Nederlandsche Bank toezicht houdt op een Nederlandse beleggingsonderneming of Nederlandse bank die een dochteronderneming is van een EU-moederbeleggingsonderneming of een EU-moederbank en informatie nodig heeft over de invoering van benaderingen of methodieken zoals beschreven ingevolge deze wet en die informatie reeds is verstrekt aan de toezichthoudende instantie die toezicht houdt op die EU-moederbeleggingsonderneming of EU-moederbank richt zij zich eerst tot deze toezichthoudende instantie. 5 afdeling 3.6.2 De Nederlandsche Bank overlegt, voordat zij een besluit neemt dat van belang is voor de toezichthoudende taken als bedoeld invan een andere betrokken toezichthoudende instantie, met die instantie over: a. veranderingen in het aandeelhouderschap, de organisatie of de bestuursstructuur van beleggingsondernemingen en banken in de groep; en b. belangrijke sancties of bijzondere maatregelen. 6 De Nederlandsche Bank vraagt advies aan de toezichthoudende instantie van een andere lidstaat die toezicht houdt op geconsolideerde basis, voordat zij een besluit neemt over het opleggen van een sanctie of maatregel als bedoeld in het vijfde lid, onderdeel b. 7 De Nederlandsche Bank kan het inwinnen van advies als bedoeld in het zesde lid in spoedeisende gevallen achterwege laten. In dat geval deelt zij de toezichthoudende instanties van andere lidstaten haar besluit onverwijld mede. 8 artikel 1:93a Indien de Nederlandsche Bank in haar hoedanigheid van centrale bank kennis krijgt van een situatie als bedoeld inwaarschuwt zij onverwijld de toezichthoudende instantie van de lidstaat die belast is met het toezicht op geconsolideerde basis en deelt zij alle informatie mede die voor de uitoefening van diens taken noodzakelijk is. 2013 408 23-10-2013 09-10-2013 33575 2013 552 19-12-2013 11-12-2013 01-01-2014

Artikel 1:51b 1 De toezichthouder verstrekt eigener beweging aan de betrokken toezichthoudende instanties van andere lidstaten onverwijld alle informatie die voor de vervulling van de taak van die toezichthoudende instanties op grond van de richtlijn instellingen voor collectieve beleggingen in effecten nodig is. 2 De Autoriteit Financiële Markten verstrekt onverwijld aan de toezichthoudende instantie van de lidstaat van de zetel van de icbe informatie over onregelmatigheden bij de beheerder met zetel in Nederland van een icbe, die van wezenlijke invloed kunnen zijn op een goede taakuitoefening door de beheerder met betrekking tot de icbe en over het niet voldoen door de beheerder aan hetgeen ingevolge deze wet is bepaald. 3 De Autoriteit Financiële Markten verstrekt onverwijld aan de toezichthoudende instantie van de lidstaat van de zetel van de beheerder van een icbe informatie over onregelmatigheden bij de icbe met zetel in Nederland, die van wezenlijke invloed kunnen zijn op een goede taakuitoefening door de beheerder met zetel in een andere lidstaat of op het door de beheerder kunnen voldoen aan de eisen van de richtlijn instellingen voor collectieve beleggingen in effecten. 4 artikel 2:122, tweede lid De Autoriteit Financiële Markten stelt de toezichthoudende instantie van de andere lidstaat in kennis van wijzigingen van de gegevens, bedoeld in, of van een wijziging van het beleggerscompensatiestelsel. 2013 228 25-06-2013 12-06-2013 33235 2013 228 25-06-2013 12-06-2013 33235 22-07-2013

Artikel 1:51ba artikelen 4:27b, eerste lid 4:81k De Autoriteit Financiële Markten verstrekt eigener beweging aan de toezichthoudende instantie van de lidstaat van de zetel van de kredietkoper de gegevens, bedoeld in de, en, alsmede alle informatie die voor de vervulling van de taak van die toezichthoudende instantie op grond van de richtlijn kredietservicers en kredietkopers nodig is. 2025 193 17-07-2025 28-05-2025 36664 2025 193 17-07-2025 28-05-2025 36664 18-07-2025

Artikel 1:51c 1 De Nederlandsche Bank kan de toezichthoudende instantie van een andere lidstaat die toezicht houdt op geconsolideerde basis op een in Nederland gelegen bijkantoor van een bank of beleggingsonderneming met zetel in een andere lidstaat of, indien geen toezicht op geconsolideerde basis wordt uitgeoefend, de toezichthoudende instantie van de lidstaat van de zetel van de bank of beleggingsonderneming, verzoeken dat bijkantoor als significant aan te merken. 2 Het verzoek vermeldt de redenen waarom het bijkantoor als significant kan worden aangemerkt, en met name: a. indien het een bank betreft, of het marktaandeel in deposito’s van het in Nederland gelegen bijkantoor meer dan 2 procent bedraagt; b. de vermoedelijke gevolgen van een opschorting of beëindiging van de werkzaamheden van een beleggingsonderneming of bank als bedoeld in het eerste lid voor de liquiditeit van de markt en de betalings-, clearing- en afwikkelingssystemen in Nederland; of c. de omvang en het belang van het bijkantoor, wat het aantal cliënten betreft, binnen het bancaire of financiële stelsel in Nederland. 3 Indien de Nederlandsche Bank toezicht houdt op een beleggingsonderneming of bank met zetel in Nederland of toezicht op geconsolideerde basis houdt op een Nederlandse beleggingsonderneming of Nederlandse bank en een verzoek ontvangt van een toezichthoudende instantie van een andere lidstaat om een in die lidstaat gelegen bijkantoor van deze financiële onderneming als significant aan te merken, neemt zij nadat overeenstemming met de andere betrokken toezichthoudende instanties is bereikt over de kwalificatie van het bijkantoor als significant een besluit over de kwalificatie van een bijkantoor als significant. 4 Indien binnen twee maanden na een verzoek van de Nederlandsche Bank, bedoeld in het eerste lid, geen besluit over de kwalificatie van een bijkantoor is genomen, beslist de Nederlandsche Bank, uiterlijk twee maanden daarna of het bijkantoor significant is. Bij deze beslissing houdt de Nederlandsche Bank rekening met de standpunten en voorbehouden van de betrokken toezichthoudende instanties. 5 De Nederlandsche Bank zendt een besluit, bedoeld in het derde en vierde lid, aan de betrokken toezichthoudende instanties. 2017 235 13-06-2017 31-05-2017 34634 2017 276 26-06-2017 15-06-2017 27-06-2017

Artikel 1:51d 1 artikel 1:51a, derde lid, onderdelen c en d artikel 3:278b, eerste lid, onderdeel c Indien de Nederlandsche Bank toezicht houdt op een beleggingsonderneming of bank met zetel in Nederland, zendt zij de toezichthoudende instantie van een lidstaat waar een significant bijkantoor van deze financiële onderneming is gelegen de informatie, bedoeld in, en voert zij de toezichtactiviteiten, bedoeld in, in samenwerking met die toezichthoudende instantie uit. 2 artikel 3:278b, eerste lid, onderdeel c Indien de Nederlandsche Bank toezicht houdt op een in Nederland gelegen significant bijkantoor van een beleggingsonderneming of bank met zetel in een andere lidstaat, werkt zij, in de uitvoering van de toezichttaken, bedoeld in, samen met de toezichthoudende instantie van de zetel van de desbetreffende financiële onderneming. 2017 235 13-06-2017 31-05-2017 34634 2017 276 26-06-2017 15-06-2017 27-06-2017

Artikel 1:51e Bij ministeriële regeling kunnen ter uitvoering van bindende EU-rechtshandelingen nadere regels worden gesteld met betrekking tot de samenwerking tussen de toezichthouder en de toezichthoudende instanties van andere lidstaten en de verstrekking van gegevens of inlichtingen door de toezichthouder aan die toezichthoudende instanties. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2012 693 28-12-2012 13-12-2012 01-01-2013

Artikel 1:51f 1 artikel 1d, eerste lid, onderdelen a en b, van de Wet ter voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme artikel 12, eerste lid, van die wet De Nederlandsche Bank werkt samen met de toezichthoudende autoriteiten, bedoeld in, en de Nederlandse Financiële inlichtingen eenheid, bedoeld inalsmede met de toezichthoudende autoriteiten en financiële inlichtingen eenheden van andere lidstaten indien dat voor het vervullen van haar taken op grond van deze wet of voor de taakuitoefening van die autoriteiten of inlichtingen eenheden nodig is. 2 artikel 1:90, eerste tot en met derde lid In het kader van de samenwerking in het eerste lid verstrekt de Nederlandsche Bank aan de toezichthoudende autoriteiten en financiële inlichtingen eenheden, bedoeld in het eerste lid desgevraagd, met inachtneming van, alle relevante informatie op voorwaarde dat daarmee geen lopend strafrechtelijk onderzoek of een lopend onderzoek door de Nederlandsche Bank naar mogelijke overtredingen wordt ondermijnd. 2020 509 11-12-2020 02-12-2020 35559 2020 510 11-12-2020 04-12-2020 29-12-2020

Artikel 1:52 1 De toezichthouder kan ten behoeve van de uitvoering van zijn taak op grond van deze paragraaf van een ieder inlichtingen vorderen, indien dat voor de vervulling van de taak van een toezichthoudende instantie in een andere lidstaat nodig is. 2 artikelen 5:13 5:20, eerste en tweede lid, van de Algemene wet bestuursrecht Deenzijn van overeenkomstige toepassing. 3 artikel 5:20, derde lid, van de Algemene wet bestuursrecht De toezichthouder is bevoegd tot overeenkomstige toepassing vanten aanzien van de in het eerste lid bedoelde taak. 2021 135 17-03-2021 03-03-2021 35256 2021 254 02-06-2021 18-05-2021 01-07-2021

Artikel 1:53 De Nederlandsche Bank vordert de voor het verzekeringsrichtlijngroepstoezicht benodigde inlichtingen slechts rechtstreeks van de ondernemingen in de verzekeringsrichtlijngroep, indien die inlichtingen eerst van de Nederlandse herverzekeraar, levensverzekeraar of schadeverzekeraar zijn gevorderd, maar niet of niet tijdig zijn verkregen. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 1:54 Vervallen 2013 408 23-10-2013 09-10-2013 33575 2013 552 19-12-2013 11-12-2013 01-01-2014

Artikel 1:54a artikel 5:26, eerste lid artikel 1:51 Indien een marktexploitant waaraan een vergunning als bedoeld in, is verleend in een andere lidstaat voorzieningen heeft getroffen waardoor het voor deelnemers of leden van het handelsplatform mogelijk is om vanuit die lidstaat daarop te handelen, en de werkzaamheden van het handelsplatform van aanzienlijk belang zijn voor de werking van de effectenmarkten en de bescherming van de beleggers in die lidstaat, maakt de Autoriteit Financiële Markten, onverminderd, afspraken met de relevante toezichthoudende instanties in die lidstaat over de uitoefening van haar toezicht. 2017 512 28-12-2017 20-12-2017 34583 2017 514 28-12-2017 20-12-2017 03-01-2018

Artikel 1:54b 1 afdeling 3.6.2 artikelen 1:93a 3:278b artikel 1:90, eerste tot en met derde lid Indien de Nederlandsche Bank ingevolgeop geconsolideerde basis toezicht houdt op een bank, beleggingsonderneming onder de verordening kapitaalvereisten, financiële holding of op een gemengde financiële holding met zetel in Nederland, dan wel op een Nederlandse EU-moederbank, een Nederlandse financiële EU-moederholding of een Nederlandse gemengde financiële EU-moederholding, niet zijnde een Nederlandse gemengde financiële EU-moederholding van een beleggingsondernemingsgroep, met een dochteronderneming die haar zetel heeft in een staat die geen lidstaat is, richt zij een college van toezichthouders op om de uitoefening van de taken, bedoeld in deen, te vergemakkelijken, met inachtneming van, en om te zorgen voor passende coördinatie en samenwerking met relevante toezichthoudende instanties van andere lidstaten. 2 artikelen 1:51 1:51d Onverminderd het eerste lid richt de Nederlandsche Bank, indien zij toezicht houdt op een bank of beleggingsonderneming onder de verordening kapitaalvereisten met zetel in Nederland die in andere lidstaten uitsluitend daar gelegen bijkantoren heeft waarvan ten minste een als significant is aangemerkt, in samenwerking met de betrokken toezichthoudende instanties van de lidstaten waar een significant bijkantoor is gelegen, een college van toezichthouders op om de samenwerking, bedoeld in deen, te vergemakkelijken. 3 De Nederlandsche Bank beslist welke betrokken toezichthoudende instanties deelnemen aan een bijeenkomst of activiteit van het college van toezichthouders. 4 artikel 1:51d De Nederlandsche Bank houdt bij haar beslissing, bedoeld in het derde lid, rekening met de relevantie van de te plannen of te coördineren toezichtactiviteit voor de betrokken toezichthoudende instanties en in het bijzonder met de gevolgen die deze beslissing kan hebben voor de stabiliteit van het financiële stelsel in de betrokken lidstaten en met de verplichtingen op grond van. 5 afdeling 1.5.1 Indien de Nederlandsche Bank toezicht houdt op een beleggingsonderneming of bank, bedoeld in het tweede lid, stelt zij, met inachtneming van, de Europese Bankenautoriteit in kennis van de toezichtactiviteiten van het college van toezichthouders, met inbegrip van de toezichtactiviteiten in noodsituaties, en deelt de Europese Bankenautoriteit alle informatie mede die voor de convergentie van het toezicht van bijzonder belang is. 6 Bij algemene maatregel van bestuur kunnen nadere regels worden gesteld met betrekking tot de taken van de Nederlandsche Bank binnen het college van toezichthouders. 2021 463 12-10-2021 29-09-2021 35783 2021 478 18-10-2021 12-10-2021 19-10-2021

Artikel 1:54ba 1 artikel 1:90, eerste tot en met derde lid afdeling 3.6.2 De Nederlandsche Bank kan, met inachtneming van, een college van toezichthouders oprichten voor de uitoefening van de taken, bedoeld in artikel 48, eerste en tweede lid, van de richtlijn prudentieel toezicht beleggingsondernemingen, indien zij ingevolgeop geconsolideerde basis toezicht houdt op een beleggingsonderneming in de zin van de richtlijn prudentieel toezicht beleggingsondernemingen, dan wel op een Nederlandse EU-moederbeleggingsonderneming, een Nederlandse EU-moederbeleggingsholding of een Nederlandse gemengde financiële EU-moederholding van een beleggingsondernemingsgroep met een dochteronderneming in een staat die geen lidstaat is. 2 Indien de Nederlandsche Bank op grond van het eerste lid overgaat tot het oprichten van een college van toezichthouders, nemen de volgende toezichthoudende instanties deel aan het college: a. de toezichthoudende instantie in een lidstaat die verantwoordelijk is voor het toezicht op een dochteronderneming van een beleggingsonderneming in de zin van de richtlijn prudentieel toezicht beleggingsondernemingen, van een EU-moederbeleggingsonderneming of van een gemengde financiële EU-moederholding van een beleggingsondernemingsgroep. b. artikel 1:90, eerste tot en met derde lid waar van toepassing, de toezichthoudende instantie van een derde land, met inachtneming van vereisten die gelijkwaardig zijn aan het bepaalde in. 3 vijfde en zesde lid van artikel 1:54b Hetzijn van overeenkomstige toepassing op een besluit van de Nederlandsche Bank om ingevolge het eerste lid een college van toezichthouders op te richten. 2021 463 12-10-2021 29-09-2021 35783 2021 478 18-10-2021 12-10-2021 19-10-2021

Artikel 1:54c artikel 1:51c artikel 3:280b artikel 3:280a De Nederlandsche Bank neemt deel aan het betrokken college van toezichthouders, indien zij toezicht houdt op een dochteronderneming van een een EU-moederbank, een EU-moederbeleggingsholding, EU-moederbeleggingsonderneming een gemengde financiële EU-moederholding, of een in Nederland gelegen significant bijkantoor van een bank of beleggingsonderneming als bedoeld in. Zij kan ook deelnemen in haar hoedanigheid van centrale bank of indien zij op grond vangoedkeuring heeft verleend aan een holding als bedoeld in. 2021 463 12-10-2021 29-09-2021 35783 2021 478 18-10-2021 12-10-2021 19-10-2021

Artikel 1:55 1 Indien een beheerder van een beleggingsinstelling, beheerder van een icbe, beleggingsonderneming, bemiddelaar in hypothecair krediet, betaalinstelling, datarapporteringsdienstverlener, elektronischgeldinstelling, herverzekeraar, bank, levensverzekeraar of schadeverzekeraar met zetel in Nederland een bijkantoor heeft in een andere lidstaat, kan de toezichthouder ten behoeve van het toezicht op de naleving van deze wet door die financiële onderneming: artikel 2:96 Indien het een bijkantoor van een bank of een beleggingsonderneming met zetel in Nederland waaraan een vergunning als bedoeld inis verleend betreft, kan de toezichthouder tevens verzoeken om een onderzoek of dat onderzoek zelf verrichten of doen verrichten. a. de toezichthoudende instantie van de andere lidstaat verzoeken om bij het bijkantoor gegevens of inlichtingen te verifiëren; of b. na kennisgeving aan de toezichthoudende instantie van de andere lidstaat zelf bij het bijkantoor gegevens of inlichtingen verifiëren of doen verifiëren. 2 hoofdstuk 3.6 Indien de Nederlandsche Bank ten behoeve van het toezicht op geconsolideerde basis als bedoeld ingegevens of inlichtingen wenst te verifiëren bij een in een andere lidstaat gevestigde onderneming, kan zij ten behoeve van dat toezicht: a. de toezichthoudende instantie van de andere lidstaat verzoeken om bij die onderneming gegevens of inlichtingen te verifiëren; b. na kennisgeving aan de toezichthoudende instantie van de andere lidstaat zelf bij die onderneming gegevens of inlichtingen verifiëren of doen verifiëren. 3 Indien de toezichthouder ten behoeve van het toezicht op een beheerder van een icbe of een icbe, gegevens of inlichtingen wenst te verifiëren of een onderzoek wenst te verrichten bij een in een andere lidstaat gevestigde onderneming kan hij in overeenstemming met de artikelen 6 tot en met 11 van de uitvoeringsverordening instellingen voor collectieve belegging in effecten: a. de toezichthoudende instantie van de andere lidstaat verzoeken om bij die onderneming gegevens of inlichtingen te verifiëren of te onderzoeken; of b. na instemming van de toezichthoudende instantie van de andere lidstaat zelf bij die onderneming gegevens of inlichtingen verifiëren of doen verifiëren of een onderzoek verrichten of doen verrichten. 4 Het eerste lid is van overeenkomstige toepassing ten aanzien van betaaldienstagenten. 5 Het derde lid is van overeenkomstige toepassing ten aanzien beheerders van beleggingsinstellingen en beleggingsinstellingen. 6 Indien een kredietservicer met zetel in Nederland een bijkantoor heeft in een andere lidstaat of een kredietservicingaanbieder heeft aangewezen in een andere lidstaat, kan de Autoriteit Financiële Markten ten behoeve van het toezicht op naleving van deze wet door het bijkantoor of de kredietservicingaanbieder: a. de toezichthoudende instantie van de andere lidstaat verzoeken om bij het bijkantoor of de kredietservicingaanbieder gegevens of inlichtingen te verifiëren; of b. na instemming van de toezichthoudende instantie van de andere lidstaat zelf bij het bijkantoor of de kredietservicingaanbieder gegevens of inlichtingen verifiëren of doen verifiëren. 2025 193 17-07-2025 28-05-2025 36664 2025 193 17-07-2025 28-05-2025 36664 18-07-2025

Artikel 1:55a artikel 1:74, eerste lid artikel 1:72, eerste lid De Nederlandsche Bank kan de inlichtingen, bedoeld in, zelf dan wel door middel van de personen, bedoeld in, ter plaatse verifiëren bij: a. artikel 3:285 de aan het verzekeringsrichtlijngroepstoezicht, bedoeld in, onderworpen verzekeraar; b. verbonden ondernemingen van deze verzekeraar; c. de moederondernemingen van deze verzekeraar; of d. verbonden ondernemingen van een moederonderneming van deze verzekeraar. 2017 235 13-06-2017 31-05-2017 34634 2017 276 26-06-2017 15-06-2017 27-06-2017

Artikel 1:56 1 Indien een beheerder van een beleggingsinstelling, beheerder van een icbe, beleggingsonderneming, betaaldienstverlener, datarapporteringsdienstverlener, elektronischgeldinstelling, herverzekeraar, bank, levensverzekeraar of schadeverzekeraar met zetel in een andere lidstaat een bijkantoor heeft in Nederland, kan de toezichthoudende instantie van die andere lidstaat, na de toezichthouder in kennis te hebben gesteld, bij het bijkantoor gegevens of inlichtingen verifiëren die nodig zijn voor de uitoefening van het toezicht op die beheerder van een beleggingsinstelling, beheerder van een icbe, beleggingsonderneming, betaaldienstverlener, datarapporteringsdienstverlener, elektronischgeldinstelling, herverzekeraar, bank, levensverzekeraar of schadeverzekeraar. Indien het een bijkantoor van een bank of een beleggingsonderneming waaraan een vergunning is verleend uit hoofde van de richtlijn markten voor financiële instrumenten 2014 of een bijkantoor van een herverzekeraar, levensverzekeraar of schadeverzekeraar in de zin van de richtlijn solvabiliteit II betreft, kan de toezichthoudende instantie van de andere lidstaat tevens een onderzoek verrichten. 2 De toezichthoudende instantie van de andere lidstaat kan voorts de toezichthouder verzoeken bij het bijkantoor gegevens of inlichtingen te verifiëren die nodig zijn voor de uitoefening van het toezicht op die beheerder van een beleggingsinstelling, beheerder van een icbe, beleggingsonderneming, betaaldienstverlener, datarapporteringsdienstverlener, elektronischgeldinstelling, herverzekeraar, bank, levensverzekeraar of schadeverzekeraar. De toezichthouder geeft aan dit verzoek gevolg, of stelt de toezichthoudende instantie van de andere lidstaat in de gelegenheid om bij het bijkantoor gegevens of inlichtingen te verifiëren of te doen verifiëren. Indien het een bijkantoor van een bank of beleggingsonderneming onder de verordening kapitaalvereisten betreft, kan de toezichthoudende instantie van de andere lidstaat tevens verzoeken om een onderzoek en in de gelegenheid worden gesteld om een onderzoek te verrichten of doen verrichten. 3 Indien een toezichthoudende instantie van een andere lidstaat ten behoeve van het toezicht op de naleving van de richtlijn instellingen voor collectieve belegging in effecten of de richtlijn inzake beheerders van alternatieve beleggingsinstellingen bij een in Nederland gevestigde onderneming gegevens of inlichtingen wenst te verifiëren of een onderzoek te verrichten, kan zij de Autoriteit Financiële Markten verzoeken dat te doen. De Autoriteit Financiële Markten geeft aan dit verzoek gevolg of geeft de toezichthoudende instantie gelegenheid gegevens of inlichtingen te verifiëren, te doen verifiëren of een onderzoek te verrichten of doen verrichten. 4 Indien een toezichthoudende instantie van een andere lidstaat ten behoeve van het toezicht op geconsolideerde basis op een bank met zetel in die lidstaat gegevens of inlichtingen wenst te verifiëren bij een in Nederland gevestigde onderneming, kan zij de Nederlandsche Bank verzoeken dat te doen. De Nederlandsche Bank geeft aan dit verzoek gevolg, of geeft de toezichthoudende instantie gelegenheid om de gegevens of inlichtingen te verifiëren of te doen verifiëren. 5 Indien een toezichthoudende instantie van een andere lidstaat ten behoeve van het toezicht op een verzekeringsrichtlijngroep gegevens of inlichtingen wenst te verifiëren bij een onderneming met zetel in Nederland die deel uitmaakt van die verzekeringsrichtlijngroep, verricht de Nederlandsche Bank een door die toezichthoudende instantie verzochte verificatie of doet zij die verificatie verrichten binnen het kader van haar bevoegdheden of verleent zij toestemming aan die toezichthoudende instantie om de verificatie zelf te verrichten of te doen verrichten. De toezichthoudende instantie van de andere lidstaat kan aan de verificatie deelnemen indien zij die niet zelf verricht. De Nederlandsche Bank stelt de groepstoezichthouder in kennis van het gevolg dat aan het verzoek tot verificatie is gegeven. 6 artikelen 5:13 5:17 5:20, eerste en tweede lid, van de Algemene wet bestuursrecht De toezichthouder kan ten behoeve van een verificatie of onderzoek als bedoeld in het eerste of tweede lid bij het bijkantoor onderscheidenlijk bij de onderneming inlichtingen vorderen. De,enzijn van overeenkomstige toepassing. 7 Het eerste, tweede en vierde lid zijn van overeenkomstige toepassing ten aanzien van betaaldienstagenten van betaaldienstverleners met zetel in een andere lidstaat, die beschikken over een door de toezichthoudende instantie van die lidstaat verleende vergunning voor het verlenen van betaaldiensten. 8 Het eerste, tweede en zesde lid zijn van overeenkomstige toepassing ten aanzien van agenten van elektronischgeldinstellingen met zetel in een andere lidstaat die beschikken over een door de toezichthoudende instantie van die lidstaat verleende vergunning die het toestaat betaaldiensten te verlenen, en personen aan wie werkzaamheden zijn uitbesteed door elektronischgeldinstellingen met zetel in een andere lidstaat. 9 Het eerste, tweede en vierde lid zijn van overeenkomstige toepassing op verzekeraars met zetel in een andere lidstaat die werkzaamheden hebben uitbesteed aan een persoon die in Nederland is gevestigd. 10 Indien twee of meer toezichthoudende instanties gezamenlijk bij een herverzekeraar, levensverzekeraar of schadeverzekeraar gegevens of inlichtingen verifiëren of een onderzoek verrichten als bedoeld in het eerste lid, kan de Europese Autoriteit voor verzekeringen en bedrijfspensioenen deelnemen aan een inspectie ter plaatse. 11 artikel 5:20, derde lid, van de Algemene wet bestuursrecht De toezichthouder is bevoegd tot overeenkomstige toepassing vanten aanzien van de in het zesde lid bedoelde taak. 2021 463 12-10-2021 29-09-2021 35783 2021 478 18-10-2021 12-10-2021 19-10-2021

Artikel 1:56a 1 Indien een beleggingsonderneming met zetel in een andere lidstaat een bijkantoor heeft in Nederland, kan de Autoriteit Financiële Markten, op verzoek van de toezichthoudende instantie van die andere lidstaat, bij het bijkantoor door een deskundige gegevens of inlichtingen doen verifiëren of een onderzoek doen verrichten. 2 Indien een beleggingsonderneming met zetel in Nederland een lid op afstand is van een gereglementeerde markt waaraan in een andere lidstaat een vergunning is verleend, kan de toezichthoudende instantie van die andere lidstaat, na kennisgeving aan de Autoriteit Financiële Markten, zelf bij dit lid gegevens of inlichtingen verifiëren of doen verifiëren of een onderzoek verrichten. 2007 406 31-10-2007 30-10-2007 31086 2007 408 31-10-2007 30-10-2007 01-11-2007

Artikel 1:56b 1 artikel 1:56 artikel 1:56a De Autoriteit Financiële Markten kan slechts weigeren te voldoen aan een verzoek om samenwerking bij het verrichten van een onderzoek of aan een verzoek, als bedoeld in, voor zover het betreft een verzoek met betrekking tot een beheerder van een beleggingsinstelling, een beheerder van een icbe, een beleggingsinstelling, een beleggingsonderneming of een icbe, of, indien: a. voor hetzelfde feit en tegen dezelfde persoon in Nederland reeds een gerechtelijke procedure aanhangig is gemaakt; b. tegen dezelfde persoon en voor hetzelfde feit in Nederland reeds een onherroepelijke vonnis is gewezen. 2 artikel 1:56 Indien het verzoek betrekking heeft op een beheerder van een beleggingsinstelling, beheerder van een icbe, beleggingsinstelling of icbe, kan de Autoriteit Financiële Markten tevens weigeren te voldoen aan een verzoek om samenwerking bij het verrichten van een onderzoek of aan een verzoek als bedoeld in, indien het onderzoek of de verificatie van gegevens of inlichtingen zich niet zou verdragen met de Nederlandse soevereiniteit, de nationale veiligheid of de openbare orde. 3 De Autoriteit Financiële Markten stelt de toezichthoudende instantie van de andere lidstaat van haar met redenen omklede beslissing in kennis. 2017 512 28-12-2017 20-12-2017 34583 2017 514 28-12-2017 20-12-2017 03-01-2018

Artikel 1:57 1 afdeling 3.6.4 Indien een toezichthoudende instantie van een andere lidstaat ten behoeve van het toezicht, bedoeld in, verzoekt gegevens of inlichtingen te verifiëren betreffende een richtlijngroepslid met zetel in Nederland, geeft de Nederlandsche Bank aan dit verzoek gevolg of stelt zij de betrokken toezichthoudende instantie in de gelegenheid om de gegevens of inlichtingen te verifiëren of te doen verifiëren. 2 artikelen 5:13 5:17 5:20, eerste en tweede lid, van de Algemene wet bestuursrecht De Nederlandsche Bank kan ten behoeve van een verificatie als bedoeld in het eerste lid inlichtingen vorderen. De,enzijn van overeenkomstige toepassing. 3 artikel 5:20, derde lid, van de Algemene wet bestuursrecht De Nederlandsche Bank is bevoegd tot overeenkomstige toepassing vanten aanzien van een verificatie als bedoeld in het eerste lid. 2021 135 17-03-2021 03-03-2021 35256 2021 254 02-06-2021 18-05-2021 01-07-2021

Artikel 1:57a 1 artikel 1:24, derde lid 1:25, derde lid artikel 1:72 Met het verlenen van bijstand aan toezichthoudende instanties van andere lidstaten zijn, in de gevallen waarin een verordening als bedoeld in, of, tot grensoverschrijdende samenwerking tussen bevoegde autoriteiten verplicht, belast de op grond vanaangewezen personen. 2 artikelen 5:12 tot en met 5:17 5:20 van de Algemene wet bestuursrecht Deenzijn van overeenkomstige toepassing. 2025 38 19-02-2025 29-01-2025 36612 2025 68 17-03-2025 24-02-2025 18-03-2025

Artikel 1:58 1 artikel 1:75 Indien een beheerder van een beleggingsinstelling met zetel in een andere lidstaat, een beheerder van een icbe met zetel in een andere lidstaat, een bank, levensverzekeraar of schadeverzekeraar met zetel in een andere lidstaat die vanuit een bijkantoor in Nederland zijn onderscheidenlijk haar bedrijf uitoefent of financiële diensten verleent dan wel diensten verricht naar Nederland, geen gevolg geeft aan een door de toezichthouder gegeven aanwijzing als bedoeld in, stelt de toezichthouder de toezichthoudende instantie van de andere lidstaat daarvan in kennis. 2 artikelen 1:79 1:80 De toezichthouder kan, onverminderd deen, en na de toezichthoudende instantie van de lidstaat waar de financiële onderneming haar zetel heeft daarvan in kennis te hebben gesteld, het besluit nemen dat de betrokken financiële onderneming geen nieuwe overeenkomsten in Nederland mag afsluiten, indien deze niet voldoet aan hetgeen bij of krachtens deze wet is bepaald: a. maatregelen, getroffen door in weerwil van dede toezichthoudende instantie van de lidstaat waar de financiële onderneming haar zetel heeft; b. in het geval deze maatregelen ontoereikend zijn; of c. in het geval de toezichthoudende instantie, bedoeld in onderdeel a, geen maatregelen heeft getroffen. 3 artikelen 1:79 1:80 De toezichthouder kan, onverminderd deen, en na de toezichthoudende instantie van de lidstaat waar de beheerder van een beleggingsinstelling of de beheerder van een icbe zijn zetel heeft daarvan in kennis te hebben gesteld, het besluit nemen dat de betrokken beheerder van een beleggingsinstelling of beheerder van een icbe niet langer een bepaalde beleggingsinstelling met zetel in Nederland onderscheidenlijk een bepaalde icbe met zetel in Nederland mag beheren, indien deze niet voldoet aan hetgeen bij of krachtens deze wet is bepaald: a. in weerwil van de maatregelen, getroffen door de toezichthoudende instantie van de lidstaat waar de beheerder van een beleggingsinstelling of de beheerder van een icbe zijn zetel heeft; b. in het geval deze maatregelen ontoereikend zijn; of c. in het geval de toezichthoudende instantie, bedoeld in onderdeel a, geen maatregelen heeft getroffen. 4 De toezichthouder doet van een op grond van het tweede en derde lid genomen besluit mededeling in de Staatscourant zodra de beroepstermijn is verstreken of, indien beroep is ingesteld, zodra onherroepelijk op het beroep is beslist. 5 Het eerste en tweede lid zijn van overeenkomstige toepassing op: a. bemiddelaars in verzekeringen of hypothecair krediet met zetel in een andere lidstaat; b. betaaldienstverleners, met dien verstande dat onder bijkantoor mede wordt verstaan betaaldienstagent; c. elektronischgeldinstellingen met zetel in een andere lidstaat, met dien verstande dat onder bijkantoor mede wordt verstaan betaaldienstagent of persoon aan wie werkzaamheden zijn uitbesteed; d. financiëledienstverleners met zetel in een andere lidstaat die het bedrijf van financiële instelling, bank of verzekeraar uitoefenen; en e. herverzekeringsbemiddelaars met zetel in een andere lidstaat. 6 Het eerste tot en met derde lid zijn van overeenkomstige toepassing op beheerders van beleggingsinstellingen met zetel in een staat die geen lidstaat is waarbij een andere lidstaat als referentielidstaat in overeenstemming met hoofdstuk VII van de richtlijn beheerders van alternatieve beleggingsinstellingen is vastgesteld. 7 Indien onmiddellijk optreden noodzakelijk is om de rechten van de cliënt te beschermen, kan de toezichthouder in afwijking van het tweede lid het besluit nemen dat een betrokken bemiddelaar in verzekeringen of herverzekeringsbemiddelaar met zetel in een andere lidstaat niet meer mag bemiddelen in Nederland. 2018 503 27-12-2018 05-12-2018 34813 2019 60 18-02-2019 08-02-2019 19-02-2019 Artikel V van Stb. 2018/503 bevat overgangsrecht m.b.t. deze wijziging.

Artikel 1:58a 1 Deel Gedragstoezicht Financiële Ondernemingen Deel Gedragstoezicht Financiële Markten Indien een beleggingsonderneming met zetel in een andere lidstaat die door middel van dienstverrichting of vanuit een bijkantoor in Nederland beleggingsdiensten verleent of beleggingsactiviteiten verricht in Nederland niet voldoet aan de op grond van hetof hetopgelegde verplichtingen, stelt de toezichthouder de toezichthoudende instantie van de andere lidstaat daarvan in kennis. 2 artikelen 1:79 1:80 De toezichthouder kan, onverminderd deen, en na de toezichthoudende instantie van de lidstaat waar de beleggingsonderneming haar zetel heeft daarvan in kennis te hebben gesteld, het besluit nemen dat de beleggingsonderneming geen nieuwe overeenkomsten in Nederland mag afsluiten, indien zij blijft handelen op een wijze die de belangen van beleggers of de ordelijke werking van de financiële markten kennelijk schaadt: a. in weerwil van de maatregelen, getroffen door de toezichthoudende instantie van de lidstaat waar zij haar zetel heeft; b. in het geval deze maatregelen ontoereikend zijn; of c. in het geval de toezichthoudende instantie, bedoeld in onderdeel a, geen maatregelen heeft getroffen. 3 Artikel 1:58, vierde lid , is van overeenkomstige toepassing. 2011 357 21-07-2011 08-07-2011 32622 2011 357 21-07-2011 08-07-2011 32622 22-07-2011

Artikel 1:58b 1 artikel 1:75 Indien een beleggingsonderneming met zetel in een andere lidstaat die vanuit een bijkantoor in Nederland beleggingsdiensten verleent of beleggingsactiviteiten verricht geen gevolg geeft aan een door de toezichthouder gegeven aanwijzing als bedoeld in, stelt de toezichthouder de toezichthoudende instantie van de andere lidstaat daarvan in kennis. 2 artikelen 1:79 1:80 In het geval, bedoeld in het eerste lid, kan de toezichthouder tevens het besluit nemen dat de betrokken beleggingsonderneming geen nieuwe overeenkomsten in Nederland mag afsluiten, onverminderd deen. 3 Artikel 1:58, vierde lid , is van overeenkomstige toepassing. 2011 357 21-07-2011 08-07-2011 32622 2011 357 21-07-2011 08-07-2011 32622 22-07-2011

Artikel 1:58c 1 Deel Gedragstoezicht Financiële Ondernemingen Deel Gedragstoezicht Financiële Markten Indien een marktexploitant met zetel in een andere lidstaat die zijn voorzieningen ter beschikking stelt voor in Nederland gevestigde leden of deelnemers op afstand niet voldoet aan de op grond van hetof hetopgelegde verplichtingen, stelt de toezichthouder de toezichthoudende instantie van de andere lidstaat daarvan in kennis. 2 Het eerste lid is van overeenkomstige toepassing op een beleggingsonderneming met zetel in een andere lidstaat die in Nederland een georganiseerde handelsfaciliteit of multilaterale handelsfaciliteit exploiteert. 3 artikelen 1:79 1:80 De toezichthouder kan, onverminderd deen, en na de toezichthoudende instantie van de lidstaat waar de beleggingsonderneming of de marktexploitant haar onderscheidenlijk zijn zetel heeft daarvan in kennis te hebben gesteld, het besluit nemen dat de betrokken beleggingsonderneming of marktexploitant haar onderscheidenlijk zijn voorzieningen niet beschikbaar mag stellen voor in Nederland gevestigde leden of deelnemers op afstand, indien zij onderscheidenlijk hij blijft handelen op een wijze die de belangen van beleggers, of de ordelijke werking van de financiële markten kennelijk schaadt: a. in weerwil van de maatregelen, getroffen door de toezichthoudende instantie van de lidstaat waar zij onderscheidenlijk hij haar zetel heeft; b. in het geval deze maatregelen ontoereikend zijn; of c. in het geval de toezichthoudende instantie, bedoeld in onderdeel a, geen maatregelen heeft getroffen. 4 Artikel 1:58, vierde lid , is van overeenkomstige toepassing. 2017 512 28-12-2017 20-12-2017 34583 2017 514 28-12-2017 20-12-2017 03-01-2018

Artikel 1:58d 1 artikel 1:75 Indien de toezichthouder een aanwijzing als bedoeld ingeeft aan een herverzekeraar met zetel in een andere lidstaat die vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor zijn bedrijf uitoefent of diensten verricht naar Nederland, stelt de toezichthouder tegelijkertijd de toezichthoudende instantie van de andere lidstaat daarvan in kennis. 2 Artikel 1:58, tweede en vierde lid , is van overeenkomstige toepassing. 2011 357 21-07-2011 08-07-2011 32622 2011 357 21-07-2011 08-07-2011 32622 22-07-2011

Artikel 1:58e 1 artikel 1:75 hoofdstuk 3.6 Indien de Nederlandsche Bank groepstoezichthouder is, kan zij jegens een gemengde financiële holding of verzekeringsholding met zetel in Nederland die deel uitmaakt van een verzekeringsrichtlijngroeptoepassen indien die holding of een van de verzekeraars die deel uitmaken van die groep in strijd handelt met het bepaalde in. Artikel 1:75 is eveneens van toepassing indien aan bedoelde bepalingen weliswaar wordt voldaan maar de solvabiliteit toch in gevaar zou kunnen worden gebracht dan wel de intragroepsovereenkomsten en -posities of de risicoconcentraties de financiële positie van de verzekeraars in die groep bedreigen. 2 artikelen 1:75 1:79 tot en met 1:81 1:85 hoofdstuk 3.6 Indien de Nederlandsche Bank geen groepstoezichthouder is, kan zij op verzoek van de groepstoezichthouder jegens een gemengde financiële holding of verzekeringsholding met zetel in Nederland die deel uitmaakt van een verzekeringsrichtlijngroep de,,en het bepaalde in. overeenkomstig toepassen indien een van de verzekeraars die deel uitmaken van die groep in strijd handelt met voorschriften van andere lidstaten die strekken tot uitvoering van het bepaalde in hoofdstuk II van de richtlijn solvabiliteit II. Artikel 1:75 is eveneens van overeenkomstige toepassing indien aan bedoelde bepalingen weliswaar wordt voldaan maar de solvabiliteit toch in gevaar zou kunnen worden gebracht dan wel de intragroepsovereenkomsten en -posities of de risicoconcentraties de financiële positie van de verzekeraars in die groep bedreigen. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016 2013 408 23-10-2013 09-10-2013 33575 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 1:58f 1 Indien een kredietservicer met zetel in een andere lidstaat die vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor of door middel van het verrichten van diensten naar Nederland, zijn bedrijf uitoefent niet voldoet aan de op grond van het Deel Gedragstoezicht financiële ondernemingen opgelegde verplichtingen, stelt de Autoriteit Financiële Markten de toezichthoudende instantie van de lidstaat van de zetel van de kredietservicer daarvan in kennis met het verzoek passende maatregelen te treffen. 2 artikelen 1:79 1:80 De Autoriteit Financiële Markten kan, onverminderd deen, en na de toezichthoudende instantie van de lidstaat van de zetel van de kredietservicer daarvan in kennis te hebben gesteld, het besluit nemen dat de betrokken kredietservicer niet langer niet-renderende kredietovereenkomsten mag servicen in Nederland, indien deze niet voldoet aan hetgeen bij of krachtens deze wet is bepaald: a. in weerwil van de maatregelen, getroffen door de toezichthoudende instantie van de lidstaat van de zetel van de kredietservicer; b. in het geval de kredietservicer geen passende en doeltreffende stappen heeft ondernomen om de inbreuk binnen een redelijke termijn recht te zetten; of c. in het geval onmiddellijke actie noodzakelijk is om een ernstige bedreiging van de collectieve belangen van de kredietnemers het hoofd te bieden. 3 De Autoriteit Financiële Markten kan een kredietservicer als bedoeld in het eerste lid een verbod opleggen met betrekking tot het verrichten van kredietservicingactiviteiten, indien hij inbreuk heeft gepleegd op de in dat lid bedoelde verplichtingen, totdat de toezichthoudende instantie van de lidstaat van de zetel van de kredietservicer een passend besluit heeft genomen of de kredietservicer maatregelen heeft getroffen om die inbreuk te verhelpen. 2025 193 17-07-2025 28-05-2025 36664 2025 193 17-07-2025 28-05-2025 36664 18-07-2025

Artikel 1:58g De Autoriteit Financiële Markten stelt de toezichthoudende instantie van de lidstaat van de zetel van een kredietservicer in kennis van een door haar geconstateerde inbreuk op de richtlijn kredietservicers en kredietkopers of op voorschriften van nationaal recht die strekken tot omzetting van de richtlijn door de kredietservicer met het verzoek om passende maatregelen te treffen, indien: a. het initiële krediet is verstrekt door een bank met zetel in Nederland; en b. de rechten inzake de niet-renderende kredietovereenkomst zijn, of de niet-renderende kredietovereenkomst zelf is, overgedragen aan een kredietkoper met zetel in een andere lidstaat. 2025 193 17-07-2025 28-05-2025 36664 2025 193 17-07-2025 28-05-2025 36664 18-07-2025

Artikel 1:59 1 Indien een beheerder van een belegginginstelling, beheerder van een icbe, beleggingsonderneming, bemiddelaar in verzekeringen, betaalinstelling, elektronischgeldinstelling, herverzekeraar, herverzekeringsbemiddelaar, bank, levensverzekeraar, premiepensioeninstelling of schadeverzekeraar met zetel in Nederland die vanuit een bijkantoor in een andere lidstaat zijn onderscheidenlijk haar bedrijf uitoefent of financiële diensten verleent dan wel diensten verricht naar een andere lidstaat niet voldoet aan in die andere lidstaat geldende wettelijke voorschriften, geeft de toezichthouder na daartoe een kennisgeving van de toezichthoudende instantie van die andere lidstaat te hebben ontvangen, zo spoedig mogelijk een aanwijzing aan de betrokken beheerder van een belegginginstelling, beheerder van een icbe, beleggingsonderneming, bemiddelaar in verzekeringen, betaalinstelling, elektronischgeldinstelling, herverzekeraar, herverzekeringsbemiddelaar, bank, levensverzekeraar, premiepensioeninstelling of schadeverzekeraar om binnen een door de toezichthouder gestelde redelijke termijn de in de aanwijzingsbeschikking bepaalde gedragslijn te volgen, ten einde de strijdigheid met de in die andere lidstaat geldende wettelijke voorschriften te beëindigen. 2 Indien niet of onvoldoende gevolg is gegeven aan de aanwijzing, kan de toezichthouder, na die toezichthoudende instantie daarvan in kennis te hebben gesteld, het besluit nemen dat de betrokken beheerder van een beleggingsinstelling, beheerder van een icbe, beleggingsonderneming, bemiddelaar in verzekeringen, betaalinstelling, elektronischgeldinstelling, herverzekeraar, herverzekeringsbemiddelaar, bank, levensverzekeraar, premiepensioeninstelling of schadeverzekeraar geen nieuwe overeenkomsten mag afsluiten respectievelijk niet meer mag bemiddelen in die andere lidstaat. 3 De toezichthouder doet aan de toezichthoudende instantie van de andere lidstaat zo spoedig mogelijk mededeling van de maatregelen genomen op grond van het eerste of tweede lid. 4 Het eerste tot en met derde lid zijn van overeenkomstige toepassing indien er een wezenlijk risico bestaat dat een bank als bedoeld in het eerste lid niet langer zal voldoen aan de wettelijke voorschriften, bedoeld in dat lid. 5 Het eerste tot en met derde lid zijn van overeenkomstige toepassing ten aanzien van betaaldienstagenten. 2018 503 27-12-2018 05-12-2018 34813 2019 60 18-02-2019 08-02-2019 19-02-2019 Artikel V van Stb. 2018/503 bevat overgangsrecht m.b.t. deze wijziging.

Artikel 1:59.0a De Nederlandsche Bank kan de vrije beschikking over de activa door een pensioenbewaarder met zetel in Nederland beperken of verbieden op verzoek van een instantie die toezicht houdt op een instelling voor bedrijfspensioenvoorziening als bedoeld in artikel 6, eerste lid, van de richtlijn instellingen voor bedrijfspensioenvoorziening. 2018 515 28-12-2018 19-12-2018 34934 2018 517 28-12-2018 19-12-2018 13-01-2019

Artikel 1:59a 1 artikelen 4:57a tot en met 4:57c 4:61 4:61a 4:61b artikel 4:27 De Autoriteit Financiële Markten stelt een feeder-icbe met zetel in Nederland onverwijld in kennis van de genomen besluiten, getroffen maatregelen en geconstateerde overtredingen van hetgeen ingevolge de,,en, is bepaald en alle meldingen op grond vandie betrekking hebben op de master-icbe met zetel in Nederland waarin de feeder-icbe deelneemt of, indien van toepassing, de beheerder, bewaarder of accountant van de master-icbe. 2 artikelen 4:57a tot en met 4:57c 4:61 4:61a 4:61b artikel 4:27 De Autoriteit Financiële Markten doet aan de toezichthoudende instantie van de lidstaat van de zetel van de feeder-icbe onverwijld mededeling van de genomen besluiten, getroffen maatregelen en geconstateerde overtredingen van hetgeen ingevolge de,,en, is bepaald en alle meldingen op grond vandie betrekking hebben op de master-icbe met zetel in Nederland of, indien van toepassing, haar accountant, beheerder, of bewaarder. De Autoriteit Financiële Markten zendt een afschrift van de mededeling aan de feeder-icbe. 2013 228 25-06-2013 12-06-2013 33235 2013 228 25-06-2013 12-06-2013 33235 22-07-2013

Artikel 1:60 1 De Autoriteit Financiële Markten raadpleegt de toezichthoudende instantie van de desbetreffende lidstaat of de Europese Centrale Bank alvorens een vergunning wordt verleend aan een beheerder van een beleggingsinstelling of een beheerder van een icbe die: a. een dochtermaatschappij is van een beheerder van een beleggingsinstelling, beheerder van een icbe, beleggingsonderneming, herverzekeraar, bank, levensverzekeraar of schadeverzekeraar waaraan in een andere lidstaat een vergunning is verleend; b. een dochtermaatschappij is van een moedermaatschappij van een beheerder van een beleggingsinstelling, beheerder van een icbe, beleggingsonderneming, herverzekeraar, bank, levensverzekeraar of schadeverzekeraar waaraan in een andere lidstaat een vergunning is verleend; c. onder zeggenschap staat van een persoon die tevens zeggenschap uitoefent over een beheerder van een beleggingsinstelling, beheerder van een icbe, beleggingsonderneming, herverzekeraar, bank, levensverzekeraar of schadeverzekeraar waaraan in een andere lidstaat een vergunning is verleend. 2 De Autoriteit Financiële Markten raadpleegt de toezichthoudende instantie van de desbetreffende lidstaat of de Europese Centrale Bank alvorens een vergunning wordt verleend aan een beleggingsonderneming die: a. een dochtermaatschappij is van een beleggingsonderneming, marktexploitant, herverzekeraar, bank, levensverzekeraar of schadeverzekeraar waaraan in een andere lidstaat een vergunning is verleend; b. een dochtermaatschappij is van een moedermaatschappij van een beleggingsonderneming, herverzekeraar, bank, levensverzekeraar of schadeverzekeraar waaraan in een andere lidstaat een vergunning is verleend; c. onder zeggenschap staat van een persoon die tevens zeggenschap uitoefent over een beleggingsonderneming, herverzekeraar, bank, levensverzekeraar of schadeverzekeraar waaraan in een andere lidstaat een vergunning is verleend. 3 De Autoriteit Financiële Markten raadpleegt de toezichthoudende instantie van de desbetreffende lidstaat alvorens een vergunning wordt verleend aan een marktexploitant die: a. een dochtermaatschappij is van een herverzekeraar, bank, levensverzekeraar of schadeverzekeraar waaraan in een andere lidstaat een vergunning is verleend; b. een dochtermaatschappij is van een moedermaatschappij van een herverzekeraar, bank, levensverzekeraar of schadeverzekeraar waaraan in een andere lidstaat een vergunning is verleend; c. onder zeggenschap staat van een persoon die tevens zeggenschap uitoefent over een bank, herverzekeraar, levensverzekeraar of schadeverzekeraar waaraan in een andere lidstaat een vergunning is verleend. 4 De Nederlandsche Bank raadpleegt de toezichthoudende instantie van de desbetreffende lidstaat alvorens een vergunning wordt verleend aan een bank die: a. een dochtermaatschappij is van een bank, beleggingsonderneming of verzekeraar waaraan een vergunning is verleend door of die onder direct toezicht staat van die toezichthoudende instantie; b. een dochtermaatschappij is van een moedermaatschappij van een bank, beleggingsonderneming of verzekeraar waaraan een vergunning is verleend door of die onder direct toezicht staat van die toezichthoudende instantie; c. onder zeggenschap staat van een persoon die tevens zeggenschap uitoefent over een bank, beleggingsonderneming of verzekeraar waaraan een vergunning is verleend door of die onder direct toezicht staat van die toezichthoudende instantie. 5 De Nederlandsche Bank raadpleegt de toezichthoudende instantie van de desbetreffende lidstaat alvorens een vergunning als bedoeld in artikel 14 van de richtlijn solvabiliteit II wordt verleend aan een herverzekeraar, levensverzekeraar of schadeverzekeraar die: a. een dochtermaatschappij is van een beleggingsonderneming, herverzekeraar, bank, levensverzekeraar of schadeverzekeraar waaraan in een andere lidstaat een vergunning is verleend; b. een dochtermaatschappij is van een moedermaatschappij van een beleggingsonderneming, herverzekeraar, bank, levensverzekeraar of schadeverzekeraar waaraan in de andere lidstaat een vergunning is verleend; c. onder zeggenschap staat van een natuurlijke persoon of rechtspersoon die tevens zeggenschap uitoefent over een beleggingsonderneming, herverzekeraar, bank, levensverzekeraar of schadeverzekeraar waaraan in een andere lidstaat een vergunning is verleend. 2017 512 28-12-2017 20-12-2017 34583 2017 514 28-12-2017 20-12-2017 03-01-2018

Artikel 1:60a 1 artikel 2:72, tweede lid De Autoriteit Financiële Markten raadpleegt de toezichthoudende instantie van de lidstaat van de zetel van de beheerder van een icbe alvorens zij besluit niet in te stemmen met de aanvraag, bedoeld in. 2 De Autoriteit Financiële Markten verstrekt binnen tien werkdagen op verzoek van de toezichthoudende instantie van de lidstaat waar een beheerder van een icbe met zetel in Nederland voornemens is een icbe te beheren nadere informatie met betrekking tot: a. de reikwijdte van de verleende vergunning aan de beheerder; b. artikel 4:16 afspraken met betrekking tot het uitbesteden van werkzaamheden, bedoeld in; of c. artikel 4:43 de overeenkomst inzake beheer en bewaring, bedoeld in. 2013 228 25-06-2013 12-06-2013 33235 2013 228 25-06-2013 12-06-2013 33235 22-07-2013

Artikel 1:61 1 artikel 2:11, eerste lid 2:69b 2:96 De toezichthouder stelt de toezichthoudende instanties van de lidstaten waar een financiële onderneming met zetel in Nederland vanuit een bijkantoor haar bedrijf uitoefent of financiële diensten verleent dan wel waarnaar een financiële onderneming diensten verricht zo spoedig mogelijk in kennis van de intrekking van de aan die financiële onderneming verleende vergunning, bedoeld in,of. 2 artikel 2:26a, eerste lid 2:27, eerste lid De toezichthouder stelt de toezichthoudende instanties van de lidstaten in kennis van de intrekking van een aan een verzekeraar met zetel in Nederland verleende vergunning, bedoeld in, of. 3 artikel 2:69b De Autoriteit Financiële Markten raadpleegt de toezichthoudende instantie van de lidstaat waar de beheerder van een icbe met zetel in Nederland vanuit een bijkantoor of via het verrichten van diensten zijn werkzaamheden verricht alvorens de vergunning van de beheerder van een icbe, bedoeld in, in te trekken. 4 De Autoriteit Financiële Markten stelt de toezichthoudende instantie van de lidstaat waar de beheerder van een icbe vanuit een bijkantoor of via het verrichten van diensten zijn werkzaamheden verricht, in kennis van een wijziging van de aan de beheerder van een icbe verleende vergunning en van eventuele beperkingen met betrekking tot de typen icbe’s die de beheerder van een icbe mag beheren. 5 artikel 2:69b De Autoriteit Financiële Markten stelt de toezichthoudende instantie van de lidstaat waar rechten van deelneming in een icbe met zetel in Nederland vanuit een bijkantoor of door middel van het verrichten van diensten worden aangeboden en, indien de beheerder van een icbe zijn zetel in een andere lidstaat heeft, de toezichthoudende instantie van de lidstaat van de zetel van de beheerder van een icbe in kennis van de intrekking van een verleende vergunning als bedoeld inen van andere maatregelen die jegens de icbe zijn genomen. 6 Indien een financiële onderneming met zetel in een andere lidstaat vanuit een bijkantoor in Nederland haar bedrijf uitoefent of financiële diensten verleent dan wel diensten verricht naar Nederland en de toezichthoudende instantie van die lidstaat de toezichthouder in kennis heeft gesteld van de intrekking van de vergunning van die financiële onderneming door die toezichthoudende instantie, maakt de toezichthouder deze kennisgeving openbaar. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 1:62 artikel 3:95 De Nederlandsche Bank stelt de toezichthoudende instantie van de desbetreffende lidstaat in de gelegenheid advies uit te brengen alvorens een verklaring van geen bezwaar als bedoeld inwordt verleend, indien de aanvrager: a. een beheerder van een icbe, beleggingsonderneming, herverzekeraar, bank, levensverzekeraar, schadeverzekeraar of betaalinstelling is waaraan in een andere lidstaat een vergunning is verleend; b. de moedermaatschappij is van een beheerder van een icbe, beleggingsonderneming, herverzekeraar, bank, levensverzekeraar, schadeverzekeraar of betaalinstelling als bedoeld onder a; of c. een persoon is die anderszins zeggenschap heeft over een beheerder van een icbe, beleggingsonderneming, herverzekeraar, bank, levensverzekeraar, schadeverzekeraar of betaalinstelling als bedoeld onder a. 2018 503 27-12-2018 05-12-2018 34813 2019 60 18-02-2019 08-02-2019 19-02-2019

Artikel 1:63 1 artikel 3:60, eerste lid De Nederlandsche Bank stelt de toezichthoudende instantie van de lidstaat, bedoeld in, in de gelegenheid advies uit te brengen alvorens zij een ontheffing als bedoeld in dat artikel verleent aan een levensverzekeraar of schadeverzekeraar. 2 artikel 3:60, eerste lid Alvorens een ontheffing als bedoeld in, in te trekken, verzoekt de Nederlandsche Bank de toezichthoudende instantie van de desbetreffende lidstaat die aan dezelfde financiële onderneming een overeenkomstige ontheffing heeft verleend, deze ontheffing in te trekken op het door de toezichthouder voorgestelde tijdstip. 3 artikel 3:60, eerste lid Indien de toezichthoudende instantie van de lidstaat, bedoeld in, hierom verzoekt, trekt de Nederlandsche Bank een ontheffing als bedoeld in dat artikel in op het door die toezichthoudende instantie voorgestelde tijdstip. 4 artikel 3:60, eerste lid Nadat de Nederlandsche Bank een ontheffing als bedoeld in, heeft verleend of ingetrokken, stelt zij de toezichthoudende instantie van de desbetreffende lidstaat hiervan op de hoogte. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 1:64 artikel 3:110, derde tot en met zesde lid Indien een financiële instelling met zetel in Nederland die een verklaring van ondertoezichtstelling heeft niet langer voldoet aan, stelt de Nederlandsche Bank de toezichthoudende instanties van andere lidstaten waar die financiële instelling vanuit een bijkantoor haar bedrijf uitoefent of financiële diensten verleent, dan wel waarnaar zij diensten verricht, daarvan in kennis. 2006 475 31-10-2006 28-09-2006 29708 2006 664 20-12-2006 11-12-2006 01-01-2007

Artikel 1:64a De Nederlandsche Bank stelt de desbetreffende toezichthoudende instanties van de andere lidstaten in kennis van een vergunning die ingevolge deze wet voor het uitoefenen van het bedrijf van herverzekeraar, levensverzekeraar of schadeverzekeraar is verleend aan een dochtermaatschappij van een onderneming waarop het recht van toepassing is van een staat die geen lidstaat is. In een kennisgeving als bedoeld in de vorige volzin wordt de structuur van de groep vermeld. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 1:64b artikel 3:95 De Nederlandsche Bank stelt de desbetreffende toezichthoudende instanties van de andere lidstaten in kennis van een verleende verklaring van geen bezwaar als bedoeld invoor een gekwalificeerde deelneming in een herverzekeraar, levensverzekeraar of schadeverzekeraar, indien door de gekwalificeerde deelneming de herverzekeraar, levensverzekeraar of schadeverzekeraar een dochteronderneming wordt van een onderneming waarop het recht van toepassing is van een staat die geen lidstaat is. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 1:65 1 Artikel 1:90, eerste tot en met derde lid De toezichthouder kan aan een toezichthoudende instantie of een bij afwikkeling betrokken autoriteit van een staat die geen lidstaat is, vertrouwelijke gegevens of inlichtingen verstrekken, voor zover de uitwisseling voor de taakuitoefening van die instantie of autoriteit nodig is., is van overeenkomstige toepassing. 2 De Autoriteit Financiële Markten, met betrekking tot een beleggingsonderneming, een handelsplatform of een marktexploitant, en de Nederlandsche Bank, met betrekking tot een beleggingsonderneming in de zin van de richtlijn prudentieel toezicht beleggingsondernemingen, kunnen vertrouwelijke gegevens of inlichtingen verstrekken aan de volgende personen of instanties in een staat die geen lidstaat is: a. een persoon die in die staat is belast met de wettelijke controle van de jaarrekening van financiële ondernemingen of marktexploitanten, of met het beheer van compensatiestelsels, voorzover de verstrekking geschiedt ten behoeve van de uitoefening van de taken van de desbetreffende persoon; b. een instantie die in die staat is belast met het toezicht op personen die zijn belast met de wettelijke controle van de jaarrekening van een financiële onderneming of van een marktexploitant; c. een persoon die in die staat is betrokken bij de liquidatie en het faillissement van een beleggingsonderneming of een soortgelijke procedure; d. een instantie die in die staat is belast met het toezicht op personen die zijn betrokken bij de liquidatie en het faillissement van beleggingsondernemingen en andere soortgelijke procedures; e. een instantie die in die staat is belast met het toezicht op personen die op markten voor emissierechten actief zijn teneinde zich een totaalbeeld van de financiële en contante markten te kunnen vormen; f. een instantie die in die staat is belast met het toezicht op personen die op markten voor landbouwgrondstoffenderivaten als bedoeld in artikel 4, eerste lid, onder 59, van de richtlijn markten voor financiële instrumenten 2014 actief zijn teneinde zich een totaalbeeld van de financiële en spotmarkten te kunnen vormen. 3 artikel 1:90, eerste lid De toezichthouder kan slechts toepassing geven aan het tweede lid indien met betrekking tot de gegevens en inlichtingen volgens het recht van de desbetreffende staat ten minste gelijkwaardige waarborgen gelden ten aanzien van geheimhouding als op grond van, en voor zover de uitwisseling ten behoeve van de uitoefening van de taken door de desbetreffende persoon of instantie geschiedt. 4 Voor zover de gegevens en inlichtingen, als bedoeld in het tweede lid, zijn verkregen van een toezichthoudende instantie van een staat die geen lidstaat is, verstrekt de toezichthouder deze niet aan een persoon of instantie als bedoeld in het tweede lid, tenzij de toezichthoudende instantie waarvan de gegevens en inlichtingen zijn verkregen uitdrukkelijk heeft ingestemd met de verstrekking van de gegevens en inlichtingen en in voorkomend geval heeft ingestemd met het gebruik voor een ander doel dan waarvoor de gegevens en inlichtingen zijn verstrekt. 5 De toezichthouder zendt onverwijld nadat met een instantie of autoriteit als bedoeld in het eerste lid of een persoon of instantie als bedoeld in het tweede lid een overeenkomst is gesloten teneinde gegevens en inlichtingen te kunnen uitwisselen, een afschrift van de overeenkomst aan Onze Minister. 6 Bij ministeriële regeling kunnen ter uitvoering van bindende EU-rechtshandelingen nadere regels worden gesteld met betrekking tot het eerste tot en met vierde lid. 2021 463 12-10-2021 29-09-2021 35783 2021 478 18-10-2021 12-10-2021 19-10-2021

Artikel 1:66 1 artikel 1:75 Indien een herverzekeraar, levensverzekeraar of schadeverzekeraar met zetel in een staat die geen lidstaat is bij het verrichten van diensten naar Nederland vanuit een andere lidstaat geen gevolg geeft aan een door de Nederlandsche Bank gegeven aanwijzing als bedoeld in, stelt deze de toezichthoudende instantie van die lidstaat daarvan in kennis. 2 Artikel 1:58, tweede en vierde lid , is van overeenkomstige toepassing. 2011 357 21-07-2011 08-07-2011 32622 2011 357 21-07-2011 08-07-2011 32622 22-07-2011

Artikel 1:67 1 artikel 1:75 artikelen 1:79 1:80 Indien een clearinginstelling of natura-uitvaartverzekeraar met zetel in een andere staat geen gevolg geeft aan een door de toezichthouder gegeven aanwijzing als bedoeld in, kan de toezichthouder indien dat noodzakelijk is, het besluit nemen dat de betrokken clearinginstelling of natura-uitvaartverzekeraar geen nieuwe overeenkomsten in Nederland mag afsluiten door middel van het verrichten van diensten, onverminderd deen. 2 Artikel 1:58, vierde lid , is van overeenkomstige toepassing. 2011 357 21-07-2011 08-07-2011 32622 2011 357 21-07-2011 08-07-2011 32622 22-07-2011

Artikel 1:68 1 artikel 1:65 De toezichthouder kan voor de uitvoering van verdragen tot uitwisseling van gegevens of inlichtingen, dan wel voor de uitvoering van met toezichthoudende instanties gesloten overeenkomsten tot uitwisseling van gegevens of inlichtingen als bedoeld in, van een ieder inlichtingen vorderen. 2 artikelen 5:13 5:20, eerste en tweede lid, van de Algemene wet bestuursrecht Deenzijn van overeenkomstige toepassing. 3 artikel 5:20, derde lid, van de Algemene wet bestuursrecht De toezichthouder is bevoegd tot overeenkomstige toepassing vanten aanzien van de vordering van inlichtingen, bedoeld in het eerste lid. 2021 135 17-03-2021 03-03-2021 35256 2021 254 02-06-2021 18-05-2021 01-07-2021

Artikel 1:69 1 De toezichthouder werkt samen met de Europese Commissie, de Europese toezichthoudende autoriteiten, de Europese Centrale Bank in haar hoedanigheid van toezichthoudende autoriteit, de Afwikkelingsraad, het Gemengd Comité van de Europese toezichthoudende autoriteiten en het Europees Comité voor systeemrisico's, indien dat voor de vervulling van zijn taak op grond van deze wet of de vervulling van de taken van die instanties nodig is. 2 artikel 1:90, eerste tot en met derde lid De toezichthouder verstrekt met inachtneming van, de Europese Commissie, de Europese toezichthoudende autoriteiten, de Europese Centrale Bank in haar hoedanigheid van toezichthoudende autoriteit, de Afwikkelingsraad, het Gemengd Comité en het Europees Comité voor systeemrisico's alle gegevens en inlichtingen die voor de vervulling van hun taken nodig zijn. 3 Bij ministeriële regeling kunnen ter uitvoering van bindende EU-rechtshandelingen nadere regels worden gesteld met betrekking tot de samenwerking en geschillenbeslechting binnen het Europees Systeem voor financieel toezicht en de verstrekking van gegevens en inlichtingen aan tot dat systeem behorende instanties, de Europese Centrale Bank in haar hoedanigheid van toezichthoudende autoriteit, de Afwikkelingsraad, of de Europese Commissie. 2015 431 25-11-2015 11-11-2015 34208 2015 435 25-11-2015 16-11-2015 26-11-2015

Artikel 1:70 1 artikel 1:69 De toezichthouder kan ten behoeve van de uitvoering van zijn taak op grond vanvan een ieder inlichtingen vorderen, indien dat voor de vervulling van een taak van de Europese Commissie, de Europese toezichthoudende autoriteiten, de Europese Centrale Bank in haar hoedanigheid van toezichthoudende autoriteit, de Afwikkelingsraad, het Gemengd Comité van de Europese toezichthoudende autoriteiten of het Europees Comité voor systeemrisico’s nodig is. 2 artikelen 5:13 5:20 van de Algemene wet bestuursrecht Deenzijn van overeenkomstige toepassing. 2015 431 25-11-2015 11-11-2015 34208 2015 435 25-11-2015 16-11-2015 26-11-2015

Artikel 1:71 1 artikel 1:72 Met het verlenen van bijstand bij onderzoeken of inspecties als bedoeld in de artikelen 11 en 12 van de verordening bankentoezicht en de artikelen 35 en 36 van de verordening gemeenschappelijk afwikkelingsmechanisme zijn belast de op grond vandoor de Nederlandsche Bank aangewezen personen. Zij zijn bevoegd van een ieder medewerking aan bedoelde onderzoeken en inspecties te vorderen. 2 De in het eerste lid bedoelde personen zijn tevens bevoegd bedrijfsruimten, boeken of bescheiden te verzegelen. 3 artikelen 5:12 5:13 5:15 tot en met 5:17 5:20, eerste en tweede lid, van de Algemene wet bestuursrecht De,,enzijn van overeenkomstige toepassing. 4 artikel 5:20, derde lid, van de Algemene wet bestuursrecht De Nederlandsche Bank is bevoegd tot overeenkomstige toepassing vanten aanzien van de in het eerste lid bedoelde onderzoeken en inspecties en de in het tweede lid bedoelde bevoegdheid. 2021 135 17-03-2021 03-03-2021 35256 2021 254 02-06-2021 18-05-2021 01-07-2021

Artikel 1:72 1 Met het toezicht op de naleving van de bij en krachtens deze wet gestelde regels zijn belast de bij besluit van de toezichthouder aangewezen personen. 2 Van een besluit als bedoeld in het eerste lid wordt mededeling gedaan door plaatsing in de Staatscourant. 2008 545 18-12-2008 20-11-2008 31468 2008 582 29-12-2008 18-12-2008 01-01-2009

Artikel 1:73 1 artikel 1:72, eerste lid artikelen 5:18 5:19 van de Algemene wet bestuursrecht De personen, bedoeld in, beschikken niet over de bevoegdheden, genoemd in deen. 2 artikel 1:72 artikel 3:17, tweede lid, onderdeel a of b artikelen 5:15 5:16 5:17 van de Algemene wet bestuursrecht Voorzover de door de Autoriteit Financiële Markten op grond vanaangewezen personen voor het uitoefenen van het gedragstoezicht ten aanzien van financiële ondernemingen waaraan de Nederlandsche Bank een vergunning heeft verleend, gegevens nodig hebben over aspecten van de bedrijfsvoering, bedoeld in, maken deze personen geen gebruik van hun bevoegdheden op grond van de,of, dan nadat de Nederlandsche Bank is verzocht deze gegevens te verstrekken en is gebleken dat de Nederlandsche Bank niet aan dit verzoek tegemoet kan komen. 3 artikel 1:72 artikel 4:14, tweede lid, onderdeel a of b artikel 1:72 artikelen 5:15 5:16 5:17 van de Algemene wet bestuursrecht Voorzover de door de Nederlandsche Bank op grond vanaangewezen personen voor het uitoefenen van het prudentieel toezicht ten aanzien van financiële ondernemingen waaraan de Autoriteit Financiële Markten een vergunning heeft verleend, gegevens nodig hebben over aspecten van de bedrijfsvoering als bedoeld in, maken de door de Nederlandsche Bank op grond vanaangewezen personen geen gebruik van hun bevoegdheden op grond van de,of, dan nadat de Autoriteit Financiële Markten is verzocht deze gegevens te verstrekken en is gebleken dat de Autoriteit Financiële Markten niet aan dit verzoek tegemoet kan komen. 4 Van het tweede en derde lid kan, na overleg met de andere toezichthouder, worden afgeweken indien sprake is van een redelijk vermoeden van een overtreding van het bij of krachtens deze wet gestelde en onverwijlde spoed, gelet op de betrokken belangen, dat vereist. 2006 475 31-10-2006 28-09-2006 29708 2006 664 20-12-2006 11-12-2006 01-01-2007

Artikel 1:74 1 De toezichthouder kan ten behoeve van de uitoefening van een taak ingevolge deze wet van een ieder inlichtingen vorderen. 2 artikelen 5:13 5:20, eerste en tweede lid, van de Algemene wet bestuursrecht Deenzijn van overeenkomstige toepassing. 3 artikel 5:20, derde lid, van de Algemene wet bestuursrecht De toezichthouder is bevoegd tot overeenkomstige toepassing vanten aanzien van de in het eerste lid bedoelde inlichtingen. 4 artikel 3:17, tweede lid, onderdeel a en b Voorzover de Autoriteit Financiële Markten voor het uitoefenen van het gedragstoezicht ten aanzien van financiële ondernemingen waaraan de Nederlandsche Bank een vergunning heeft verleend, gegevens nodig heeft over aspecten van de bedrijfsvoering, bedoeld in, vordert de Autoriteit Financiële Markten geen inlichtingen, dan nadat de Nederlandsche Bank is verzocht deze gegevens te verstrekken en is gebleken dat de Nederlandsche Bank niet aan dit verzoek tegemoet kan komen. 5 artikel 4:14, tweede lid, onderdeel a of b Voorzover de Nederlandsche Bank voor het uitoefenen van het prudentieel toezicht ten aanzien van financiële ondernemingen waaraan de Autoriteit Financiële Markten een vergunning heeft verleend, gegevens nodig heeft over aspecten van de bedrijfsvoering, bedoeld in,vordert de Nederlandsche Bank geen inlichtingen, dan nadat de Autoriteit Financiële Markten is verzocht deze gegevens te verstrekken en is gebleken dat de Autoriteit Financiële Markten niet aan dit verzoek tegemoet kan komen. 6 Van het vierde of vijfde lid kan, na overleg met de andere toezichthouder, worden afgeweken indien sprake is van een redelijk vermoeden van een overtreding van de regels bij of krachtens deze wet gesteld en onverwijlde spoed, gelet op de betrokken belangen, dat vereist. 2022 197 27-05-2022 11-05-2022 35950 2022 280 06-07-2022 23-06-2022 07-07-2022 Abusievelijk is een wijzigingsopdracht geformuleerd die niet geheel juist is.

Artikel 1:75 1 De toezichthouder of de Europese Centrale Bank, indien deze bevoegd is toezicht uit te oefenen op grond van de artikelen 4 en 6 van de verordening bankentoezicht, kan een persoon die niet voldoet aan hetgeen bij of krachtens deze wet is bepaald, door middel van het geven van een aanwijzing verplichten om binnen een door de toezichthouder, onderscheidenlijk de Europese Centrale Bank, gestelde redelijke termijn ten aanzien van in de aanwijzingsbeschikking aan te geven punten een bepaalde gedragslijn te volgen. 2 De Nederlandsche Bank of de Europese Centrale Bank, indien deze bevoegd is toezicht uit te oefenen op grond van de artikelen 4 en 6 van de verordening bankentoezicht, kan een aanwijzing als bedoeld in het eerste lid eveneens aan een financiële onderneming geven indien zij tekenen ontwaart van een ontwikkeling die het eigen vermogen, de solvabiliteit of de liquiditeit, onderscheidenlijk de technische voorzieningen, van die financiële onderneming in gevaar kan brengen. 3 Een op grond van het eerste of tweede lid aan een persoon gegeven aanwijzing strekt niet tot aantasting van overeenkomsten tussen die persoon en derden. 4 artikel 1:114 Hoofdstuk 1.7 Het derde lid is niet van toepassing op overeenkomsten tussen een financiële onderneming of een aan het hoofd van een groep als bedoeld instaande groepsmaatschappij en een onder haar verantwoordelijkheid werkzame natuurlijk persoon, voor zover de aanwijzing betrekking heeft op. 2026 60 24-03-2026 11-03-2026 36822 2026 61 24-03-2026 16-03-2026 25-03-2026

Artikel 1:75a Vroegtijdige interventiemaatregelen 1 artikel 3A:2 De toezichthouder of, al naar gelang de bevoegdheidsverdeling op grond van de artikelen 4 en 6 van de verordening bankentoezicht de Europese Centrale Bank, kan bij overtreding door een bank of beleggingsonderneming als bedoeld in, of overeenkomstig artikel 30 van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen door een EU-moederonderneming, van voorschriften gesteld bij of krachtens: de volgende maatregelen treffen ten aanzien van die bank of beleggingsonderneming: – artikelen 2:11 2:15 2:20 2:25 2:26 2:96 2:108 2:110 2:112 2:114 de,,,,,,,,,; – het Deel Prudentieel toezicht financiële ondernemingen, het Deel Gedragstoezicht financiële ondernemingen of de verordening kapitaalvereisten; of – de artikelen 3 tot en met 7, 14 tot en met 17 en 24, 25 en 26 van de verordening markten voor financiële instrumenten; a. artikel 3:17, tweede lid, onderdeel c, onder 4° vereisen dat een of meer van de in het in, bedoelde herstelplan vastgelegde regelingen of maatregelen worden uitgevoerd, of dat het herstelplan bijgewerkt wordt omdat de omstandigheden anders zijn dan bij vaststelling van het herstelplan, waarna regelingen of maatregelen uit het bijgewerkte herstelplan worden uitgevoerd; b. voorschrijven dat de overtreding onderzocht wordt, maatregelen worden aangegeven om de overtreding te stoppen, een actieprogramma wordt opgesteld inclusief een tijdspad voor de tenuitvoerlegging van het actieprogramma; c. voorschrijven dat bepaalde besluiten ter goedkeuring aan de algemene vergadering worden voorgelegd, of, indien daaraan niet binnen de gestelde termijn wordt voldaan, deze zelf daartoe bijeenroepen; d. artikel 3:8 3:9 3:15 3:21 4:9.0a vereisen dat een of meer leden van het bestuur, de raad van commissarissen of van het hoger management uit hun functie worden ontheven of worden vervangen indien deze personen op grond van,,,ofvoor de uitvoering van hun taken ongeschikt worden geacht; e. voorschrijven dat een onderneming een plan opstelt voor het voeren van onderhandelingen met enkele of alle schuldeisers over de herstructurering van de schulden, al naar gelang van toepassing overeenkomstig het herstelplan; f. vereisen dat de bedrijfsstrategie van de onderneming wordt aangepast; g. vereisen dat de juridische of operationele structuur van de onderneming wordt gewijzigd; of h. artikel 3A:17, vijfde lid 3A:18, vierde lid vereisen dat alle informatie aangeleverd wordt, onder meer via inspecties ter plaatse, die noodzakelijk is om het afwikkelingsplan bij te werken en om de mogelijke afwikkeling van de onderneming en de waardering van de activa en passiva van de onderneming op grond van,, onderscheidenlijk artikel 20 van de verordening gemeenschappelijk afwikkelingsmechanisme, voor te bereiden. 2 Het eerste lid is van overeenkomstige toepassing indien de overtreding in de nabije toekomst is wegens een snel verslechterende financiële toestand van de onderneming, te beoordelen met inachtneming van de voorwaarden, bedoeld in artikel 27 van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen. 3 artikel 1:89 artikel 3A:2, onderdeel b De Nederlandsche Bank kan, met inachtneming vanen de voorwaarden in artikel 39, tweede lid, van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen voorschrijven dat een beleggingsonderneming als bedoeld in, die niet valt onder de werking van de verordening gemeenschappelijk afwikkelingsmechanisme, indien er sprake is van een situatie bedoeld in het eerste of tweede lid, contact opneemt met potentiële verkrijgers om de afwikkeling voor te bereiden. 4 Indien er sprake is van een significante verslechtering van de financiële positie van een bank of beleggingsonderneming, bij ernstige overtredingen van wetten, reglementen of van de statuten van de bank of beleggingsonderneming of ernstige administratieve onregelmatigheden, en de maatregelen uit het eerste lid de verslechtering niet kunnen keren, kan de Nederlandsche Bank de afzetting van het volledige hoger management, het bestuur of de raad van commissarissen van de bank of beleggingsonderneming, dan wel van individuele leden daarvan eisen. 5 Voor elke maatregel, bedoeld in het eerste lid, stelt de Nederlandsche Bank een gepaste termijn vast waarbinnen de maatregel voltooid moet zijn. 2026 60 24-03-2026 11-03-2026 36822 2026 61 24-03-2026 16-03-2026 25-03-2026

Artikel 1:76 1 De toezichthouder kan besluiten een of meer personen te benoemen als curator ten aanzien van alle of bepaalde organen of vertegenwoordigers van een financiële onderneming indien die financiële onderneming niet voldoet aan hetgeen ingevolge deze wet is bepaald. 2 Het besluit ingevolge het eerste lid wordt slechts genomen: a. artikel 1:75, eerste lid nadat door de financiële onderneming niet of niet volledig binnen de gestelde termijn aan een aanwijzing als bedoeld in, gevolg is gegeven; of b. indien de in het eerste lid bedoelde overtreding een adequate functionering van de financiële onderneming ernstig in gevaar brengt en die financiële onderneming voorafgaand in de gelegenheid is gesteld haar zienswijze naar voren te brengen over het voorgenomen besluit; of c. indien de in het eerste lid bedoelde overtreding de belangen van consumenten of, indien het financiële instrumenten of verzekeringen betreft, de belangen van cliënten met uitzondering van professionele beleggers ernstig in gevaar brengt en die financiële onderneming voorafgaand in de gelegenheid is gesteld haar zienswijze naar voren te brengen over het voorgenomen besluit. 3 Onverminderd het eerste en tweede lid kan de Nederlandsche Bank besluiten een of meer personen te benoemen als curator ten aanzien van alle of bepaalde organen of vertegenwoordigers van een financiële onderneming indien zij bij die financiële onderneming tekenen ontwaart van een ontwikkeling die het eigen vermogen, de solvabiliteit of de liquiditeit, onderscheidenlijk de technische voorzieningen, van die financiële onderneming in gevaar kunnen brengen. 4 Het besluit ingevolge het derde lid wordt slechts genomen: a. artikel 1:75, tweede lid nadat door de financiële onderneming niet of niet volledig binnen de gestelde termijn aan een aanwijzing als bedoeld in, gevolg is gegeven; of b. indien onverwijld ingrijpen noodzakelijk is en de financiële onderneming voorafgaand in de gelegenheid is gesteld haar zienswijze naar voren te brengen over het voorgenomen besluit. 5 Het benoemingsbesluit bevat onder meer een beschrijving van de belangen waardoor de curator zich dient te laten leiden. De toezichthouder benoemt de curator voor ten hoogste een jaar, met de mogelijkheid om deze termijn telkens voor ten hoogste een jaar te verlengen; de verlenging wordt terstond van kracht. Met ingang van het tijdstip waarop het besluit tot benoeming van de curator aan de financiële onderneming is bekendgemaakt mogen de desbetreffende organen of vertegenwoordigers hun bevoegdheden slechts uitoefenen na goedkeuring door de curator en met inachtneming van de opdrachten van de curator. 6 De toezichthouder onderscheidenlijk de Europese Centrale Bank kan de curator verzoeken om tijdens of bij beëindiging van zijn werkzaamheden schriftelijk verslag te doen van zijn werkzaamheden en van de financiële positie van de financiële onderneming. 7 Tegen een besluit van een curator kan administratief beroep worden ingesteld bij de toezichthouder. 8 Na de benoeming van een curator: a. verlenen de organen en de vertegenwoordigers van de financiële onderneming de curator alle medewerking; b. kan de toezichthouder de betrokken organen of vertegenwoordigers van de financiële onderneming toestaan bepaalde rechtshandelingen zonder goedkeuring te verrichten; c. kan de toezichthouder te allen tijde de door hem aangewezen curator vervangen; d. is voor schade ten gevolge van handelingen, die zijn verricht in strijd met een besluit als bedoeld in het eerste of derde lid, elke persoon die deel uitmaakt van het orgaan van de financiële onderneming dat deze handelingen verrichtte, hoofdelijk aansprakelijk tegenover de financiële onderneming, tenzij het verrichten van deze handelingen niet aan hem is te verwijten en hij niet nalatig is geweest in het treffen van maatregelen om de gevolgen daarvan af te wenden; e. zijn de handelingen, bedoeld in onderdeel d, voorzover deze rechtshandelingen zijn, vernietigbaar, indien de wederpartij wist of behoorde te weten dat de vereiste goedkeuring ontbrak. 9 Zodra de omstandigheid, bedoeld in het eerste of derde lid niet langer aanwezig is, trekt de toezichthouder het besluit tot benoeming van de curator in. De toezichthouder maakt het besluit tot intrekking onverwijld bekend aan de financiële onderneming. 10 Het eerste, tweede en vijfde tot en met negende lid zijn van overeenkomstige toepassing op een ieder die in of vanuit Nederland bedrijfsmatig opvorderbare gelden van het publiek aantrekt, ter beschikking verkrijgt of ter beschikking heeft. 2015 431 25-11-2015 11-11-2015 34208 2015 435 25-11-2015 16-11-2015 26-11-2015

Artikel 1:76a 1 artikel 3A:2 artikel 1:75a, vierde lid De toezichthouder of, al naar gelang de bevoegdheidsverdeling op grond van de artikelen 4 en 6 van de verordening bankentoezicht, de Europese Centrale Bank kan bij een bank of beleggingsonderneming als bedoeld in, of overeenkomstig artikel 30 van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen bij een EU-moederonderneming een of meer tijdelijk bewindvoerders benoemen om het bestuur van de onderneming of leden daarvan tijdelijk te vervangen, dan wel tijdelijk met het bestuur van de onderneming samen te werken, indien zij van oordeel is dat de maatregel bedoeld in, niet volstaat. De tijdelijk bewindvoerder beschikt over de vereiste kwalificaties, vaardigheden en kennis om zijn of haar functies uit te oefenen. 2 Bij het besluit tot benoeming van een tijdelijk bewindvoerder wordt, met inachtneming van artikel 29, tweede, derde en vijfde lid, van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen, bepaald welke rol, taken en bevoegdheden aan de tijdelijk bewindvoerder worden toegekend en aan welke regels aangaande het raadplegen van de tijdelijk bewindvoerder of het verkrijgen van diens goedkeuring het bestuur van de instelling zich dient te houden alvorens bepaalde besluiten of maatregelen te nemen. 3 De toezichthouder, onderscheidenlijk de Europese Centrale Bank, kan de tijdelijk bewindvoerder op elk moment uit zijn functie ontheffen of de aanstellingsvoorwaarden bedoeld in het tweede lid wijzigen met inachtneming van artikel 29 van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen. 4 De toezichthouder, onderscheidenlijk de Europese Centrale Bank, maakt het besluit tot benoeming van een tijdelijk bewindvoerder openbaar. 5 De toezichthouder, onderscheidenlijk de Europese Centrale Bank, benoemt de tijdelijk bewindvoerder voor ten hoogste een jaar. De termijn kan in uitzonderlijke situaties verlengd worden indien de voorwaarden voor het aanstellen van de tijdelijk bewindvoerder nog steeds gelden. 6 Artikel 1:76, zesde en zevende lid , is van overeenkomstige toepassing. 2026 60 24-03-2026 11-03-2026 36822 2026 61 24-03-2026 16-03-2026 25-03-2026

Artikel 1:76aa 1 De Nederlandsche Bank kan bij een premiepensioeninstelling een of meer bijzondere bewindvoerders benoemen om het bestuur van de onderneming geheel of gedeeltelijk te vervangen, indien: a. artikel 1:75 een aanwijzing op grond vanniet volstaat; b. artikel 1:76 de toepassing vanniet toereikend is; en c. zij dat noodzakelijk acht ter bescherming van de belangen van de deelnemers aan en de pensioengerechtigden van een pensioenregeling. 2 Bij het besluit tot benoeming van een bijzondere bewindvoerder wordt bepaald welke rol, taken en bevoegdheden aan de bijzondere bewindvoerder worden toegekend. 3 De toezichthouder maakt het besluit tot benoeming van een bijzondere bewindvoerder openbaar. 4 Artikel 1:76, vijfde lid, tweede volzin, zesde en zevende lid , is van overeenkomstige toepassing. 2018 515 28-12-2018 19-12-2018 34934 2018 517 28-12-2018 19-12-2018 13-01-2019

Artikel 1:76b 1 artikel 3A:2 artikelen 1:75, eerste lid artikel 3:17 1:75a 1:76 1:76a Een ten aanzien van een inbedoelde entiteit getroffen maatregel als bedoeld in de, met betrekking tot een inbedoeld herstelplan,,of, of een gebeurtenis die daarmee rechtstreeks verband houdt, is voor de toepassing van een overeenkomst waarbij die entiteit partij is, indien deze voortgaat met zowel de voldoening aan de verplichtingen die voortvloeien uit de bedingen in de overeenkomst die de kern van de prestaties weergeven, als het verschaffen van zekerheden, geen: a. afdwingingsgrond als bedoeld in artikel 2, eerste lid, onderdeel l, van de richtlijn financiëlezekerheidsovereenkomsten; b. grond voor uitoefening van een recht op beëindiging, opschorting, wijziging, saldering of verrekening; c. grond voor verwerving van het bezit van, uitoefening van de zeggenschap over of uitoefening of vestiging van een zekerheidsrecht op een goed in eigendom van de entiteit; of d. grond voor afbreuk aan de rechten van de entiteit uit de overeenkomst. 2 Het eerste lid is van overeenkomstige toepassing op een overeenkomst die is aangegaan door een entiteit in de groep waarvan de entiteit als bedoeld in het eerste lid deel uitmaakt en die kruiselingse tekortkomingsbepalingen bevat. 3 Het eerste lid, onderdelen a en b, is van overeenkomstige toepassing op een overeenkomst die is aangegaan door een dochteronderneming van de entiteit als bedoeld in het eerste lid en die verplichtingen omvat die door een andere entiteit in de groep waarvan de entiteit als bedoeld in het eerste lid deel uitmaakt, zijn gegarandeerd of anderszins worden gewaarborgd. 4 Een maatregel of een gebeurtenis als bedoeld in het eerste lid laat onverlet: a. artikel 212a, onderdeel b, onderscheidenlijk onderdeel q, van de Faillissementswet een overboekingsopdracht die is gegeven aan een systeem of systeemexploitant als bedoeld in, een centrale tegenpartij of centrale bank; b. een aan een systeem of systeemexploitant als bedoeld in onderdeel a gegeven opdracht tot verrekening, of een uit een dergelijke opdracht voortvloeiende betaling, levering, verrekening of andere rechtshandeling die benodigd is om de opdracht volledig uit te voeren; of c. rechten en verplichtingen die voor de entiteit zijn ontstaan in verband met zijn deelname aan het systeem. 5 Het eerste tot en met vierde lid is van overeenkomstige toepassing op een besluit tot toepassing van een crisispreventiemaatregel als bedoeld in artikel 2, eerste lid, onderdeel 101, van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen door een toezichthoudende instantie van een lidstaat. 6 Dit artikel is een bepaling van bijzonder dwingend recht als bedoeld in artikel 9 van verordening (EG) nr. 593/2008 van het Europees parlement en de Raad van 17 juni 2008 inzake het recht dat van toepassing is op verbintenissen uit overeenkomst (PbEU 2008, L 177). 2026 60 24-03-2026 11-03-2026 36822 2026 61 24-03-2026 16-03-2026 25-03-2026

Artikel 1:76ba 1 artikel 3A:2, onderdelen a tot en met f artikel 1:76b Een entiteit als bedoeld in, neemt in een financiële overeenkomst waarop het recht van een staat die geen lidstaat is van toepassing is, een bepaling op waarbij de wederpartij ermee instemt datvan toepassing is boven het recht dat van toepassing is op de overeenkomst. 2 De Nederlandsche Bank kan eisen dat een EU-moederonderneming met zetel in Nederland binnen een door de Nederlandsche Bank gestelde redelijke termijn ervoor zorgt dat een of meer van haar dochterondernemingen als bedoeld in artikel 4, eerste lid, onderdeel 16, van de verordening kapitaalvereisten met zetel in een staat die geen lidstaat is en die een bank, beleggingsonderneming of financiële instelling zijn, of die beleggingsondernemingen zouden zijn indien zij hun zetel in Nederland hadden gehad, de in het eerste lid bedoelde bepaling opnemen in door hen gesloten financiële overeenkomsten. De EU-moederonderneming behoeft niet aan de eis te voldoen indien zij aantoont dat zij daartoe rechtens of feitelijk niet in staat is. 3 Het eerste lid en tweede lid zijn niet van toepassing op financiële overeenkomsten die zijn aangegaan voor de inwerkingtreding van dit artikel, tenzij na de inwerkingtreding van dit artikel in een financiële overeenkomst een nieuwe verbintenis wordt gecreëerd of een daarin opgenomen verbintenis wezenlijk wordt gewijzigd. 2021 632 20-12-2021 15-12-2021 35908 2021 633 20-12-2021 15-12-2021 21-12-2021

Artikel 1:76c artikel 212a, onderdeel q, van de Faillissementswet artikel 84, derde lid, van Boek 3 van het Burgerlijk Wetboek Indien een systeemexploitant als bedoeld ineen goed overdraagt met de bedoeling een vorm van zekerheid te verschaffen aan een andere systeemexploitant in verband met een interoperabel systeem en op deze overdrachtniet van toepassing is, worden de in verband met die zekerheid bestaande rechten van de systeemexploitant die de zekerheid verstrekte, niet aangetast door insolventieprocedures ten aanzien van de systeemexploitant aan wie de zekerheid werd verstrekt. 2016 31 19-01-2016 23-12-2015 34232 2016 41 28-01-2016 20-01-2016 29-01-2016

Artikel 1:76d 1 De Autoriteit Financiële Markten kan aan een beleggingsonderneming die niet voldoet aan het ingevolge deze wet bepaalde ten aanzien van beleggingsondernemingen, tijdelijk de bevoegdheid ontzeggen om deelnemer of lid te zijn van een handelsplatform. 2 Een ontzegging als bedoeld in het eerste lid kan worden opgelegd voor de duur van ten hoogste een jaar en kan eenmaal met ten hoogste een jaar worden verlengd. 2017 512 28-12-2017 20-12-2017 34583 2017 514 28-12-2017 20-12-2017 03-01-2018

Artikel 1:77 1 artikel 1:75 Indien een financiële onderneming van de toezichthouder of de Europese Centrale Bank een aanwijzing als bedoeld inheeft gekregen met betrekking tot de bedrijfsvoering of haar financiële positie, en die financiële onderneming hieraan niet of onvoldoende gevolg heeft gegeven, kan de toezichthouder dan wel de Europese Centrale Bank besluiten niet langer toe te staan dat die financiële onderneming vanuit het bijkantoor of de vestiging of door middel van het verrichten van diensten haar bedrijf uitoefent of financiële diensten verleent in de andere staat. De toezichthouder of de Europese Centrale Bank doet mededeling van dit besluit aan de toezichthoudende instantie van de betrokken staat. Vanaf het tijdstip van deze mededeling is het de financiële onderneming verboden nog langer vanuit het bijkantoor of de vestiging of door middel van het verrichten van diensten haar bedrijf uit te oefenen of diensten te verlenen in de andere staat. 2 artikel 1:75 Indien een verzekeraar een aanwijzing als bedoeld inheeft gekregen met betrekking tot de geschiktheid of betrouwbaarheid van de vertegenwoordiger van de verzekeraar of van een persoon die het dagelijks beleid van die verzekeraar bepaalt, en de verzekeraar hieraan niet of onvoldoende gevolg heeft gegeven, is het eerste lid van overeenkomstige toepassing. 2015 184 29-05-2015 04-05-2015 34049 2015 205 11-06-2015 21-05-2015 12-06-2015

Artikel 1:77a 1 De Autoriteit Financiële Markten kan een Nederlandse beheerder van een beleggingsinstelling of beheerder van een icbe met zetel in Nederland in uitzonderlijke omstandigheden en na raadpleging van de beheerder, door middel van een aanwijzing verplichten om in het belang van de deelnemers de inschrijving, inkoop of terugbetaling van de rechten van deelneming op te schortenof de opschorting op te heffen indien er risico’s bestaan voor de bescherming van beleggers of de financiële stabiliteit die een dergelijke opschorting of opheffing daarvan op grond van een redelijke en evenwichtige beoordeling noodzakelijk maken. 2 Indien er risico’s bestaan voor de financiële stabiliteit kan de Nederlandsche Bank een met redenen omkleed advies uitbrengen aan de Autoriteit Financiële Markten om de inschrijving, inkoop of terugbetaling van rechten van deelneming op te schorten. 2026 91 23-04-2026 19-03-2026 36833 2026 121 28-05-2026 04-05-2026 29-05-2026

Artikel 1:77b 1 De Autoriteit Financiële Markten kan ter uitvoering van een daartoe strekkend verzoek van de Europese Autoriteit voor effecten en markten overeenkomstig artikel 9 van Verordening (EU) Nr. 1095/1020 het aanbieden van deelnemingsrechten in de hierna bedoelde beleggingsinstellingen in een lidstaat tijdelijk verbieden: a. artikel 2:69a beleggingsinstellingen die worden beheerd door een beheerder van een beleggingsinstelling waarvan Nederland referentielidstaat in de zin vanis; b. niet-Europese beleggingsinstellingen die worden beheerd door een beheerder van een beleggingsinstelling met zetel in Nederland die geen vergunning als bedoeld in artikel 37 van de richtlijn beheerders van alternatieve beleggingsinstellingen heeft of aan wie het niet anderszins is toegestaan om in een andere lidstaat actief te zijn. 2 artikel 2:69a De Autoriteit Financiële Markten kan ter uitvoering van een daartoe strekkend verzoek van de Europese Autoriteit voor effecten en markten overeenkomstig artikel 9 van Verordening (EU) Nr. 1095/1020 aan een beheerder van een beleggingsinstelling waarvan Nederland referentielidstaat in de zin vanis, tijdelijk beperkingen opleggen met betrekking tot het beheer van een beleggingsinstelling. 2016 91 03-03-2016 10-02-2016 34322 2016 91 03-03-2016 10-02-2016 34322 18-03-2016 Voorheen art. 1:77a.

Artikel 1:77c De toezichthouder kan, overeenkomstig het bepaalde ingevolge artikel 17 van de verordening essentiële-informatiedocumenten, in de gevallen, bedoeld in het tweede lid van dat artikel, een verbod of beperking opleggen met betrekking tot: a. het aanbieden van of bemiddelen in verzekeringen met een beleggingscomponent; of b. het verlenen van andere financiële diensten door een verzekeraar. 2017 266 21-06-2017 07-06-2017 34639 2017 448 28-11-2017 17-11-2017 01-01-2018

Artikel 1:77d 1 De Autoriteit Financiële Markten kan degene die een handelsplatform exploiteert of een beleggingsonderneming met systematische interne afhandeling door middel van het geven van een aanwijzing verplichten om de handel in een financieel instrument op te schorten of te onderbreken, indien dit noodzakelijk is voor de bescherming van de belangen van de beleggers in dit financieel instrument of de ordelijke handel daarin. 2 De Autoriteit Financiële Markten verplicht degene die een handelsplatform exploiteert of een beleggingsonderneming met systematische interne afhandeling door middel van het geven van een aanwijzing om de handel in een financieel instrument op te schorten of te onderbreken, indien: a. artikel 4:91c, eerste lid artikel 5:32g, eerste lid de handel in dat financieel instrument op een ander handelsplatform is opgeschort overeenkomstig, of, als gevolg van vermoedelijke overtreding van de verordening marktmisbruik of van een overnamebod, tenzij dit de bescherming van de belangen van de beleggers in dit financieel instrument of het ordelijk verloop van de handel daarin aanzienlijk zou kunnen schaden; b. zij door toezichthoudende instanties van een andere lidstaat in kennis wordt gesteld van een besluit tot opschorting of onderbreking van de handel in dat financieel instrument op een handelsplatform of door een beleggingsonderneming met systematische interne afhandeling in die lidstaat als gevolg van een vermoedelijke overtreding van de verordening marktmisbruik of van een overnamebod, tenzij dit de bescherming van de belangen van de beleggers in dit financieel instrument of het ordelijk verloop van de handel daarin aanzienlijk zou kunnen schaden. 3 artikel 1:1 Indien de Autoriteit Financiële Markten op grond van het eerste of tweede lid een aanwijzing geeft tot het opschorten of onderbreken van de handel in een financieel instrument doet zij hetzelfde voor afgeleide financiële instrumenten als bedoeld in de onderdelen d tot en met j van de definitie van financieel instrument indie verband houden met dat financieel instrument of daarnaar verwijzen, indien dit noodzakelijk is ter ondersteuning van de doelstellingen van de opschorting of onderbreking van de handel in het onderliggende financieel instrument. 4 artikel 1:97 In afwijking vanmaakt de Autoriteit Financiële Markten een besluit als bedoeld in het eerste lid onverwijld openbaar en stelt de toezichthoudende instanties van de overige lidstaten daarvan in kennis. 2020 380 14-10-2020 07-10-2020 35440 2020 380 14-10-2020 07-10-2020 35440 15-10-2020

Artikel 1:77e 1 artikel 1:77d, eerste of tweede lid De Autoriteit Financiële Markten kan de Rechtbank Rotterdam verzoeken om een financieel instrument uit te sluiten van de handel op een handelsplatform of door een beleggingsonderneming met systematische interne afhandeling nadat zij met betrekking tot dat financieel instrument een aanwijzing als bedoeld in, heeft gegeven. 2 De Autoriteit Financiële Markten maakt de beslissing van de Rechtbank Rotterdam onverwijld openbaar en stelt de toezichthoudende instanties van de overige lidstaten daarvan in kennis. 2017 512 28-12-2017 20-12-2017 34583 2017 514 28-12-2017 20-12-2017 03-01-2018

Artikel 1:77f De toezichthouder kan, overeenkomstig het bepaalde ingevolge artikel 42 van de verordening markten voor financiële instrumenten, indien is voldaan aan de voorwaarden van het tweede lid, eerste volzin, van dat artikel, een verbod of beperking opleggen om: a. een financieel instrument of een gestructureerde deposito als bedoeld in artikel 4, eerste lid, onderdeel 43, van de richtlijn markten voor financiële instrumenten 2014 op de markt te brengen, te verspreiden of te verkopen; of b. een andere beleggingsdienst te verlenen, een andere beleggingsactiviteit te verrichten of diensten te verlenen ten aanzien van gestructureerde deposito’s. 2017 512 28-12-2017 20-12-2017 34583 2017 514 28-12-2017 20-12-2017 03-01-2018

Artikel 1:77g De Autoriteit Financiële Markten kan, overeenkomstig het bepaalde ingevolge artikel 32, eerste lid, onderdelen d en f, van de prospectusverordening, een aanbieding van effecten aan het publiek of een toelating tot de handel op de gereglementeerde markt: a. telkens voor tien opeenvolgende werkdagen opschorten, indien er gegronde redenen zijn om aan te nemen dat er inbreuk is gepleegd op de prospectusverordening; b. verbieden indien er een inbreuk is gepleegd op de prospectusverordening, of indien er gegronde redenen zijn om aan te nemen dat er inbreuk op gepleegd zou kunnen worden. 2019 190 28-05-2019 15-05-2019 35108 2019 244 09-07-2019 26-06-2019 21-07-2019

Artikel 1:77h De Autoriteit Financiële Markten kan, overeenkomstig het bepaalde ingevolge artikel 32, eerste lid, onderdelen g, h en m, van de prospectusverordening: a. de handel op een handelsplatform voor ten hoogste tien opeenvolgende werkdagen opschorten of degene die een handelsplatform exploiteert door middel van het geven van een aanwijzing verplichten de handel in een financieel instrument voor ten hoogste tien opeenvolgende werkdagen op te schorten, indien er gegronde redenen zijn om aan te nemen dat er inbreuk is gepleegd op de prospectusverordening; b. de handel op een handelsplatform verbieden, indien er sprake is van inbreuk op de prospectusverordening; c. de handel in effecten opschorten of degene die de betrokken handelsplatform exploiteert door middel van het geven van een aanwijzing verplichten dit te doen, indien zij van oordeel is dat de uitgevende instelling in een zodanige situatie verkeert dat de voortzetting van de handel de belangen van de beleggers zou schaden. 2019 190 28-05-2019 15-05-2019 35108 2019 244 09-07-2019 26-06-2019 21-07-2019

Artikel 1:77i De Autoriteit Financiële Markten kan, overeenkomstig het bepaalde ingevolge artikel 32, eerste lid, onderdeel e, van de prospectusverordening, het maken van reclame verbieden of opschorten of de uitgevende instelling, de aanbieder, aanvrager van een toelating tot de handel op een gereglementeerde markt of tussenpersoon door middel van het geven van een aanwijzing verplichten om het maken van reclame te verbieden of telkens voor ten hoogste tien opeenvolgende werkdagen op te schorten, indien er gegronde redenen zijn om aan te nemen dat er inbreuk is gepleegd op de prospectusverordening. 2019 190 28-05-2019 15-05-2019 35108 2019 244 09-07-2019 26-06-2019 21-07-2019

Artikel 1:77j De Autoriteit Financiële Markten kan, overeenkomstig het bepaalde ingevolge artikel 32, eerste lid, onderdeel j, van de prospectusverordening, de controle van een ter goedkeuring voorgelegd prospectus schorsen. 2019 190 28-05-2019 15-05-2019 35108 2019 244 09-07-2019 26-06-2019 21-07-2019

Artikel 1:77k De Autoriteit Financiële Markten kan, overeenkomstig het bepaalde ingevolge artikel 32, eerste lid, onderdeel k, van de prospectusverordening, voor ten hoogste vijf jaar de goedkeuring van een prospectus dat door een uitgevende instelling, aanbieder of aanvrager van een toelating tot de handel op een gereglementeerde markt is opgesteld weigeren, indien die uitgevende instelling, aanbieder of aanvrager van een toelating tot de handel op een gereglementeerde markt herhaaldelijk en ernstig inbreuk heeft gepleegd op de prospectusverordening. 2019 190 28-05-2019 15-05-2019 35108 2019 244 09-07-2019 26-06-2019 21-07-2019

Artikel 1:77l De Autoriteit Financiële Markten kan, overeenkomstig het bepaalde ingevolge artikel 32, eerste lid, onderdeel l, van de prospectusverordening, overgaan tot de openbaarmaking van alle essentiële informatie die van invloed kan zijn op de beoordeling van effecten die aan het publiek worden aangeboden of die tot de handel op een gereglementeerde markt zijn toegelaten, dan wel de uitgevende instelling door middel van het geven van een aanwijzing ertoe verplichten hiertoe over te gaan teneinde de bescherming van de beleggers of de goede werking van de markt te garanderen. 2019 190 28-05-2019 15-05-2019 35108 2019 244 09-07-2019 26-06-2019 21-07-2019

Artikel 1:77m 1 De toezichthouder kan met inachtneming van artikel 30, tweede lid, van de verordening crowdfundingdienstverleners voor bedrijven: a. een crowdfundingaanbod telkens voor maximaal tien opeenvolgende werkdagen schorsen indien er redelijke gronden zijn om aan te nemen dat er inbreuk op de verordening crowdfundingdienstverleners voor bedrijven is gepleegd; b. publicitaire mededelingen verbieden of schorsen, dan wel door middel van het geven van een aanwijzing een crowdfundingdienstverlener of derde die is aangewezen om functies te vervullen in verband met de verlening van crowdfundingdiensten, verplichten publicitaire mededelingen te staken of telkens voor maximaal tien opeenvolgende werkdagen te schorsen, indien er redelijke gronden zijn om aan te nemen dat er inbreuk op de verordening crowdfundingdienstverleners voor bedrijven is gepleegd; c. een crowdfundingaanbod verbieden indien inbreuk op de verordening crowdfundingdienstverleners voor bedrijven is gepleegd of indien er redelijke gronden zijn om aan te nemen dat inbreuk op die verordening zou kunnen worden gepleegd; d. het verlenen van crowdfundingdiensten telkens voor maximaal tien opeenvolgende werkdagen schorsen of door middel van het geven van een aanwijzing crowdfundingdienstverleners hiertoe te verplichten, indien er redelijke gronden zijn om aan te nemen dat er inbreuk op de verordening crowdfundingdienstverleners voor bedrijven is gepleegd; e. het verlenen van crowdfundingdiensten verbieden indien inbreuk op de verordening crowdfundingdienstverleners voor bedrijven is gepleegd; f. openbaar maken dat een crowdfundingdienstverlener of een derde die is aangewezen om functies te vervullen in verband met de verlening van crowdfundingdiensten, zijn verplichtingen niet nakomt; g. alle essentiële informatie die van invloed kan zijn op de verlening van crowdfundingdiensten openbaar maken, dan wel door middel van het geven van een aanwijzing de crowdfundingdienstverlener of een derde die is aangewezen om functies te vervullen in verband met de verlening van crowdfundingdiensten hiertoe verplichten, teneinde de beleggersbescherming of de goede marktwerking te garanderen; h. het verlenen van crowdfundingdiensten schorsen dan wel door middel van het geven van een aanwijzing de crowdfundingdienstverlener of een derde die is aangewezen om functies te vervullen in verband met de verlening van crowdfundingdiensten hiertoe te verplichten, indien de crowdfundingdienstverlener in een zodanige situatie verkeert dat de crowdfundingdienstverlener de belangen van de beleggers zou schaden; i. bestaande overeenkomsten aan een andere crowdfundingdienstverlener overdragen ingeval de vergunning van een crowdfundingdienstverlener overeenkomstig artikel 17, eerste lid, onderdeel c, van de verordening crowdfundingdienstverleners voor bedrijven wordt ingetrokken en indien de cliënten en de ontvangende crowdfundingdienstverlener daarmee instemmen. 2 Voor de toepassing van het eerste lid wordt verstaan onder: a. crowdfundingaanbod: een crowdfundingaanbod als bedoeld in artikel 2, eerste lid, onderdeel f, van de verordening crowdfundingdienstverleners voor bedrijven; b. crowdfundingdienst: een crowdfundingdienst als bedoeld in artikel 2, eerste lid, onderdeel a van de verordening crowdfundingdienstverleners voor bedrijven; c. crowdfundingdienstverlener: een crowdfundingdienstverlener als bedoeld in artikel 2, eerste lid, onderdeel e, van de verordening crowdfundingdienstverleners voor bedrijven. 2024 241 30-08-2024 17-07-2024 36442 2024 246 05-09-2024 24-08-2024 06-09-2024

Artikel 1:77n De toezichthouder kan met inachtneming van artikel 94, eerste en derde lid, en artikel 111, vijfde lid, van de verordening cryptoactiva: a. het aanbieden van cryptoactivadiensten verbieden; b. het aanbieden van cryptoactiva aan het publiek verbieden; c. een toelating tot de handel in cryptoactiva verbieden; d. de handel op een cryptoactivahandelsplatform verbieden; e. het maken van reclame verbieden; f. het aanbieden van cryptoactiva aan het publiek of een toelating tot de handel in cryptoactiva opschorten; g. het aanbieden van cryptoactivadiensten opschorten of een aanbieder van cryptoactivadiensten daartoe te verplichten; h. de handel in cryptoactiva op een cryptoactivahandelsplatform opschorten of een aanbieder van cryptoactivadiensten die een cryptoactivahandelsplatform exploiteert daartoe te verplichten; i. de handel in cryptoactiva opschorten of de aanbieder van cryptoactivadiensten die een cryptoactivahandelsplatform exploiteert daartoe te verplichten; j. het maken van reclame opschorten, of een aanbieder, uitgever van activagerelateerde of e-money tokens, persoon die verzoekt om toelating tot de handel van cryptoactiva, of een aanbieder van cryptoactivadiensten verplichten het maken van reclame te staken of op te schorten; k. een persoon die zonder vergunning cryptoactivadiensten aanbiedt verplichten tot de onmiddellijke staking daarvan, zonder voorafgaande waarschuwing of zonder dat een termijn wordt opgelegd; l. een persoon die zonder vergunning activagerelateerde tokens of e-moneytokens uitgeeft of andere cryptoactiva aanbiedt of om toelating tot de handel daarvan verzoekt zonder dat hij overeenkomstig artikel 8 van de verordening cryptoactiva een cryptoactivawitboek heeft kennisgegeven, verplichten tot de onmiddellijke staking daarvan zonder voorafgaande waarschuwing of zonder dat een termijn wordt opgelegd; m. overgaan tot de openbaarmaking van alle essentiële informatie die gevolgen kan hebben voor het aanbieden van cryptoactivadiensten, of voor de beoordeling van de cryptoactiva die aan het publiek worden aangeboden of tot de handel zijn toegelaten, of de aanbieder van cryptoactivadiensten, aanbieder van cryptoactiva, persoon die verzoekt om toelating tot de handel of uitgever van een activagerelateerde token of e-moneytoken daartoe te verplichten; n. verplichten tot de overdracht van bestaande overeenkomsten aan een andere aanbieder van cryptoactivadiensten; o. een aanbieder van cryptoactiva, persoon die verzoekt om toelating tot de handel van andere cryptoactiva dan activagerelateerde tokens en e-moneytokens, of een uitgever van activagerelateerde tokens of e-moneytokens verplichten tot: 1°. het wijzigen van hun cryptoactivawitboek of hun reclame-uitingen; 2°. het opnemen van aanvullende informatie in hun cryptoactivawitboek; p. de uitgever van een activagerelateerde token of een e-moneytoken verplichten tot het overeenkomstig artikel 23,vierde lid, artikel 24, derde lid, of artikel 58, derde lid, van de verordening cryptoactiva, invoeren van een minimumdenominatiewaarde of het beperken van het uitgegeven bedrag; q. openbaar maken dat een aanbieder van cryptoactivadiensten, een aanbieder van cryptoactiva, een persoon die verzoekt om toelating tot de handel in een cryptoactivum of een uitgever van een activagerelateerde token of e-moneytoken zijn verplichtingen uit hoofde van de verordening cryptoactiva niet nakomt; r. alle noodzakelijke maatregelen nemen om ervoor te zorgen dat het publiek juist wordt geïnformeerd, onder meer door onjuiste of misleidende openbaar gemaakte informatie te rectificeren of een aanbieder, een persoon die verzoekt om toelating tot de handel, een uitgever of een andere persoon die onjuiste of misleidende informatie heeft gepubliceerd of verspreid verplichten dit te doen; s. het leidinggevende orgaan van een aanbieder van cryptoactivadiensten of andere natuurlijke personen die voor een inbreuk, als bedoeld in de artikelen 88 tot en met 92 van de verordening, aansprakelijk worden gesteld, een tijdelijk verbod opleggen om voor eigen rekening te handelen; t. personen verzoeken om maatregelen te nemen om de omvang van hun positie of blootstelling aan cryptoactiva te verkleinen; u. alle noodzakelijke maatregelen nemen om: 1°. inhoud te verwijderen van een online interface of de toegang ertoe beperken, of de duidelijke weergave van een waarschuwing aan cliënten en cryptoactivahouders op te dragen wanneer zij zich toegang tot de online interface verschaffen; 2°. een aanbieder van hostingdiensten op te dragen de toegang tot een online interface te deactiveren, te blokkeren of te beperken; of 3°. domeinregisters of registrerende instanties op te dragen een volledig gekwalificeerde domeinnaam te schrappen en deze door de betrokken bevoegde instantie te laten opnemen in een register. 2024 415 17-12-2024 11-12-2024 36527 2025 22 03-02-2025 28-01-2025 04-02-2025

Artikel 1:77o De toezichthouder kan met inachtneming van de artikelen 45, eerste lid, onderdelen h tot en met n, en 49, vierde lid, onderdeel c, van de verordening Europese groene obligaties: a. een aanbieding of de toelating tot de handel op een gereglementeerde markt van Europese groene obligaties voor maximaal tien opeenvolgende werkdagen schorsen; b. een aanbieding of toelating tot de handel op een gereglementeerde markt van Europese groene obligaties verbieden; c. reclame-uitingen maximaal tien opeenvolgende werkdagen schorsen of verplichten reclame-uitingen telkens voor maximaal tien opeenvolgende werkdagen te schorsen; d. reclame-uitingen verbieden of verplichten reclame-uitingen te staken; en e. het uitgeven van Europese groene obligaties gedurende een periode van maximaal één jaar verbieden. 2025 38 19-02-2025 29-01-2025 36612 2025 68 17-03-2025 24-02-2025 18-03-2025

Artikel 1:77p De Autoriteit Financiële Markten kan een kredietservicer of een kredietservicingaanbieder met zetel in Nederland die niet voldoet aan het ingevolge deze wet bepaalde ten aanzien kredietservicers of kredietservicingaanbieders verbieden kredietservicingactiviteiten te verrichten. 2025 193 17-07-2025 28-05-2025 36664 2025 193 17-07-2025 28-05-2025 36664 18-07-2025

Artikel 1:78 1 Indien een accountant of actuaris niet of niet meer de nodige waarborgen biedt dat deze zijn taak met betrekking tot de financiële onderneming naar behoren zal kunnen vervullen, kan de toezichthouder ten aanzien van deze accountant of actuaris bepalen dat hij niet langer bevoegd is de in deze wet bedoelde verklaringen met betrekking tot die financiële onderneming af te leggen. 2 De toezichthouder maakt het besluit, bedoeld in het eerste lid, bekend aan de financiële onderneming. 2006 475 31-10-2006 28-09-2006 29708 2006 664 20-12-2006 11-12-2006 01-01-2007

Artikel 1:79 1 De toezichthouder kan een last onder dwangsom opleggen terzake van een overtreding van: a. bijlage voorschriften, gesteld ingevolge de in debij dit artikel genoemde artikelen; b. voorschriften met betrekking tot het toezicht op financiële markten of op die markten werkzame personen, gesteld ingevolge een bij algemene maatregel van bestuur aangewezen verordening als bedoeld in artikel 288 van het Verdrag betreffende de werking van de Europese Unie; c. de verordening ratingbureaus. 2 Bij ministeriële regeling kunnen regels worden gesteld met betrekking tot de uitoefening van de bevoegdheid, bedoeld in het eerste lid. 2021 135 17-03-2021 03-03-2021 35256 2021 254 02-06-2021 18-05-2021 01-07-2021

Artikel 1:80 De toezichthouder kan een bestuurlijke boete opleggen terzake van overtreding van: a. bijlage voorschriften, gesteld ingevolge de in debij dit artikel genoemde artikelen; b. voorschriften met betrekking tot het toezicht op financiële markten of op die markten werkzame personen, gesteld ingevolge een bij algemene maatregel van bestuur aangewezen verordening als bedoeld in artikel 288 van het Verdrag betreffende de werking van de Europese Unie; c. de verordening ratingbureaus; en d. artikel 5:20, eerste lid, van de Algemene wet bestuursrecht . 2021 135 17-03-2021 03-03-2021 35256 2021 254 02-06-2021 18-05-2021 01-07-2021

Artikel 1:80a artikel 2:11 artikel 2:99 artikel 1:81, tweede lid De toezichthouder kan aan de houder van een vergunning voor het uitoefenen van het bedrijf van bank als bedoeld in, van een vergunning voor het verlenen van beleggingsdiensten of het verrichten van beleggingsactiviteiten als bedoeld in, of van een vergunning voor het uitoefenen van het bedrijf van centrale effectenbewaarinstelling in de zin van de verordening centrale effectenbewaarinstellingen, een boete opleggen van de derde categorie, bedoeld in, indien de vergunninghouder bij de aanvraag van de vergunning: a. onjuiste of onvolledige gegevens heeft verstrekt, en kennis omtrent de juiste en volledige gegevens tot een andere beslissing zou hebben geleid; of b. omstandigheden of feiten heeft verzwegen op grond waarvan, zo zij voor het tijdstip waarop de vergunning werd verleend zich hadden voorgedaan of bekend waren geweest, de vergunning zou zijn geweigerd. 2015 432 25-11-2015 29-10-2015 34204 2015 504 16-12-2015 02-12-2015 01-01-2016

Artikel 1:81 1 Het bedrag van de bestuurlijke boete wordt bepaald bij algemene maatregel van bestuur, met dien verstande dat de bestuurlijke boete voor een afzonderlijke overtreding ten hoogste € 20 000 000, of, in gevallen bedoeld in het vierde lid, ten hoogste € 40 000 000 bedraagt. 2 De algemene maatregel van bestuur, bedoeld in het eerste lid, bepaalt bij elke daarin omschreven overtreding het maximale bedrag van de deswege op te leggen bestuurlijke boete. De overtredingen worden gerangschikt in categorieën naar zwaarte van de overtreding met de daarbij behorende basisbedragen, minimumbedragen en maximumbedragen. Daarbij wordt de volgende indeling gebruikt. Categorie Basisbedrag Minimumbedrag Maximumbedrag 1 € 10 000,– € 0,– € 10 000,– 2 € 500 000,– € 0,– € 1 000 000,– 3 € 2 500 000,– € 0,– € 5 000 000,–. 3 Ter uitvoering van bindende EU-rechtshandelingen kunnen bij algemene maatregel van bestuur voor bij die maatregel aan te geven overtredingen de basis- en maximumbedragen van de tweede en derde categorie worden verhoogd, met dien verstande dat: a. het maximumbedrag van de boete voor een afzonderlijke overtreding van een voorschrift dat is gerangschikt in de tweede categorie wordt vastgesteld op € 2 500 000; b. het maximumbedrag van de boete voor een afzonderlijke overtreding van een voorschrift dat is gerangschikt in de derde categorie wordt vastgesteld op € 10 000 000, € 15 000 000 of € 20 000 000; c. het basisbedrag voor een overtreding wordt vastgesteld op de helft van het maximumbedrag voor die overtreding. 4 Indien ten tijde van het plegen van de overtreding nog geen vijf jaren zijn verstreken sinds het opleggen van een bestuurlijke boete aan de overtreder ter zake van eenzelfde overtreding, bedraagt de bestuurlijke boete voor een afzonderlijke overtreding ten hoogste tweemaal het ingevolge het tweede of derde lid toepasselijke maximumbedrag. 2016 297 10-08-2016 15-07-2016 34455 2016 297 10-08-2016 15-07-2016 34455 11-08-2016 Artikel VI, eerste lid, van Stb. 2016/297 bevat overgangsrecht m.b.t. deze wijziging.

Artikel 1:82 1 artikel 1:81 In afwijking vanbedraagt de bestuurlijke boete voor een afzonderlijke overtreding van een voorschrift gerangschikt in de derde categorie ten hoogste 10% van de netto-omzet van de overtreder in het boekjaar voorafgaande aan de beschikking waarmee de bestuurlijke boete wordt opgelegd, indien dit meer is dan het ingevolge artikel 1:81, tweede, derde of vierde lid, toepasselijke maximumbedrag. 2 Ter uitvoering van bindende EU-rechtshandelingen kan bij algemene maatregel van bestuur voor bij die maatregel aan te geven overtredingen: a. het percentage bedoeld in het eerste lid worden verhoogd tot 15%; b. artikel 1:81, tweede of derde lid worden bepaald dat voor een overtreding van een voorschrift gerangschikt in de tweede categorie een boete kan worden opgelegd van ten hoogste 5% van de netto-omzet van de overtreder in het boekjaar voorafgaande aan de beschikking waarmee de bestuurlijke boete wordt opgelegd, indien dit meer is dan tweemaal het ingevolge, toepasselijke maximumbedrag. 3 Indien de bestuurlijke boete wordt opgelegd aan een onderneming die opgenomen is in een groep met een geconsolideerde jaarrekening, worden bij de berekening van de netto-omzet de totaalbedragen gehanteerd uit de geconsolideerde jaarrekening van de uiteindelijke moederonderneming. 2020 380 14-10-2020 07-10-2020 35440 2020 380 14-10-2020 07-10-2020 35440 15-10-2020

Artikel 1:83 artikel 1:81 1:82 In afwijking vanofkan de toezichthouder een bestuurlijke boete opleggen van ten hoogste driemaal het bedrag van het voordeel dat de overtreder door de overtreding heeft verkregen. 2024 241 30-08-2024 17-07-2024 36442 2024 246 05-09-2024 24-08-2024 06-09-2024

Artikel 1:84 Vervallen 2009 265 30-06-2009 25-06-2009 31124 2009 266 30-06-2009 25-06-2009 01-07-2009

Artikel 1:85 1 Indien tegen een besluit tot het opleggen van een bestuurlijke boete bezwaar of beroep wordt aangetekend, schorst dit de verplichting tot betaling van de boete totdat de beroepstermijn is verstreken of, indien beroep is ingesteld, op het beroep is beslist. 2 De schorsing van de verplichting tot betaling schorst niet de berekening van de wettelijke rente. 2009 265 30-06-2009 25-06-2009 31124 2009 266 30-06-2009 25-06-2009 01-07-2009

Artikel 1:86 artikelen 2:11, eerste lid 3:5, eerste lid 3:95, eerste lid 3:103, eerste lid Bij overtreding van van het gestelde in de,,, of, kan de toezichthouder of de Europese Centrale Bank, indien deze bevoegd is toezicht uit te oefenen op grond van de artikelen 4 en 6 van de verordening bankentoezicht besluiten tot schorsing van de uitoefening van de stemrechten die verbonden zijn aan de deelneming in de bank of beleggingsonderneming door aandeelhouders of vennoten die voor de overtreding verantwoordelijk zijn. Het besluit tot oplegging regelt de duur van de schorsing. 2016 297 10-08-2016 15-07-2016 34455 2016 297 10-08-2016 15-07-2016 34455 11-08-2016

Artikel 1:87 1 artikel 1:81 De toezichthouder of de Europese Centrale Bank, indien deze bevoegd is toezicht uit te oefenen op grond van de artikelen 4 en 6 van de verordening bankentoezicht, kan bij overtreding van een voorschrift dat op grond vanbeboetbaar is met een boete van de derde categorie, de overtreder of, indien de overtreding is begaan door een rechtspersoon, de natuurlijke personen die tot de betrokken gedraging opdracht hebben gegeven of daar feitelijk leiding aan hebben gegeven, de bevoegdheid ontzeggen om bij een datarapporteringsdienstverlener, beheerder als bedoeld in artikel 3, eerste lid, onderdeel 6, van de verordening financiële benchmarks, financiële onderneming of marktexploitant bepaalde functies uit te oefenen. 2 Een ontzegging als bedoeld in het eerste lid kan, onverminderd het derde lid, worden opgelegd voor de duur van ten hoogste een jaar en eenmaal met ten hoogste een jaar worden verlengd. 3 Een ontzegging om bij een datarapporteringsdienstverlener, financiële onderneming of marktexploitant een functie als beleidsbepaler of medebeleidsbepaler uit te oefenen kan voor onbepaalde tijd worden opgelegd, indien ten tijde van het plegen van de overtreding nog geen vijf jaren zijn verlopen sedert het opleggen aan betrokkene van een bestuurlijke sanctie ter zake van eenzelfde overtreding. 4 artikel 1:24, derde lid 1:25, derde lid 1:25a, tweede lid Bij algemene maatregel van bestuur kan, voor zover een verordening als bedoeld in,, of, daartoe verplicht, voor bij die maatregel aan te geven bepalingen worden bepaald dat een ontzegging als bedoeld in het eerste lid tevens betrekking kan hebben op de bevoegdheid om bij andere ondernemingen dan die, genoemd in het eerste lid, bepaalde functies uit te oefenen voor de termijn die de verordening voorschrijft. Indien een verordening geen termijn voorschrijft, zijn het tweede en derde lid van overeenkomstige toepassing. 2024 415 17-12-2024 11-12-2024 36527 2025 22 03-02-2025 28-01-2025 04-02-2025

Artikel 1:88 1 De toezichthouder kan wegens overtreding van artikel 14 of artikel 15 van de verordening marktmisbruik een natuurlijk persoon tijdelijk de bevoegdheid ontzeggen om te handelen voor eigen rekening. 2 Een ontzegging als bedoeld in het eerste lid kan worden opgelegd voor de duur van ten hoogste een jaar en kan eenmaal met ten hoogste een jaar verlengd worden. 2016 297 10-08-2016 15-07-2016 34455 2016 297 10-08-2016 15-07-2016 34455 11-08-2016 Artikel VI, derde lid, van Stb. 2016/297 bevat overgangsrecht m.b.t. deze wijziging.

Artikel 1:88a Bij algemene maatregel van bestuur kunnen nadere regels worden gesteld over de uitoefening van de bevoegdheden geregeld in dit hoofdstuk. 2016 297 10-08-2016 15-07-2016 34455 2016 297 10-08-2016 15-07-2016 34455 11-08-2016

Artikel 1:89 1 Wet giraal effectenverkeer Wet bekostiging financieel toezicht 2019 afdeling 5.2 van de Algemene wet bestuursrecht 1:91, eerste lid Het is een ieder die uit hoofde van de toepassing van deze wet of van ingevolge deze wet genomen besluiten enige taak vervult of heeft vervuld, verboden van vertrouwelijke gegevens of inlichtingen die ingevolge deze wet, de, dedan wel ingevolgezijn verstrekt of verkregen of van een persoon of instantie als bedoeld in artikel 1:90, eerste lid, onderscheidenlijk, zijn ontvangen, verder of anders gebruik te maken of daaraan verder of anders bekendheid te geven dan voor de uitvoering van zijn taak of door deze wet wordt geëist. 2 In afwijking van het eerste lid kan de toezichthouder met gebruikmaking van vertrouwelijke gegevens of inlichtingen verkregen bij de uitvoering van zijn taak op grond van deze wet, mededelingen doen, indien deze niet kunnen worden herleid tot afzonderlijke personen. 3 Het eerste lid is van overeenkomstige toepassing op personen die betrokken zijn of zijn geweest bij de vervulling van enige taak ingevolge deze wet, dan wel anderszins de beschikking verkrijgen over gegevens of inlichtingen als bedoeld in het eerste lid. 4 hoofdstuk 3A.2 In afwijking van het derde lid kunnen personen als bedoeld in het derde lid mededeling doen van gegevens of inlichtingen met betrekking tot de toepassing van, indien de noodzaak tot mededeling voortvloeit uit toepassing van dat hoofdstuk en mededeling geschiedt in zodanige vorm dat het niet kan worden herleid tot afzonderlijke personen of met de uitdrukkelijke en voorafgaande toestemming van de Nederlandsche Bank. 2021 499 27-10-2021 25-10-2021 33328 2021 500 27-10-2021 25-10-2021 35112 2021 499 27-10-2021 25-10-2021 33328 01-05-2022 Abusievelijk is een wijzigingsopdracht geformuleerd die niet geheel juist is.

Artikel 1:90 1 artikel 1:89, eerste lid artikel 3:259a 3A:68 De toezichthouder kan, in afwijking van, vertrouwelijke gegevens of inlichtingen verkregen bij de uitvoering van zijn taak op grond van deze wet, verstrekken aan de andere toezichthouder, het Depositogarantie fonds, genoemd in, het Afwikkelingsfonds, genoemd in, of een toezichthoudende of bij afwikkeling betrokken instantie in een andere lidstaat, alsmede aan een instantie als bedoeld in artikel 56, onderdelen b, c, d, of h, van de richtlijn kapitaalvereisten, of een persoon of instantie als bedoeld in artikel 83, tweede lid, onderdeel k, en artikel 84, vierde lid, onderdeel b, van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen, tenzij: a. het doel waarvoor de vertrouwelijke gegevens of inlichtingen zullen worden gebruikt onvoldoende bepaald is; b. het beoogde gebruik van de vertrouwelijke gegevens of inlichtingen niet past in het kader van het toezicht op financiële markten of op personen die op die markten werkzaam zijn; c. de verstrekking van de vertrouwelijke gegevens of inlichtingen zich niet zou verdragen met de Nederlandse wet of de openbare orde; d. de geheimhouding van de vertrouwelijke gegevens of inlichtingen niet in voldoende mate is gewaarborgd; e. de verstrekking van de vertrouwelijke gegevens of inlichtingen redelijkerwijs in strijd is of zou kunnen komen met de belangen die deze wet beoogt te beschermen; of f. onvoldoende is gewaarborgd dat de vertrouwelijke gegevens of inlichtingen niet zullen worden gebruikt voor een ander doel dan waarvoor deze worden verstrekt. 2 Voorzover de gegevens of inlichtingen, bedoeld in het eerste lid, zijn verkregen van een toezichthoudende of bij afwikkeling betrokken instantie in een andere lidstaat, verstrekt de toezichthouder deze niet aan de andere toezichthouder of aan een andere toezichthoudende instantie in een andere lidstaat, tenzij de toezichthoudende instantie in een andere lidstaat waarvan de gegevens of inlichtingen zijn verkregen uitdrukkelijk heeft ingestemd met de verstrekking van de gegevens of inlichtingen en in voorkomend geval heeft ingestemd met het gebruik voor een ander doel dan waarvoor de gegevens of inlichtingen zijn verstrekt. 3 Indien een toezichthoudende of bij afwikkeling betrokken instantie in een andere lidstaat aan de toezichthouder die de vertrouwelijke gegevens of inlichtingen op grond van het eerste of tweede lid heeft verstrekt, verzoekt om die vertrouwelijke gegevens of inlichtingen te mogen gebruiken voor een ander doel dan waarvoor zij zijn verstrekt, willigt de toezichthouder dat verzoek slechts in: a. indien het beoogde gebruik niet in strijd is met het eerste of tweede lid; of b. voorzover die toezichthoudende instantie op een andere wijze dan in deze wet voorzien vanuit Nederland met inachtneming van de daarvoor geldende wettelijke procedures voor dat andere doel de beschikking over die gegevens of inlichtingen zou kunnen verkrijgen; en c. na overleg met Onze Minister van Justitie indien het in de aanhef bedoelde verzoek betrekking heeft op een onderzoek naar strafbare feiten. 4 artikel 1:24 De Autoriteit Financiële Markten dan wel het organisatieonderdeel van de Nederlandsche Bank dat is belast met de ingenoemde taak kan vertrouwelijke informatie of gegevens verstrekken aan het organisatieonderdeel van de Nederlandsche Bank dat is belast met het vervullen van haar monetaire taak, voorzover de vertrouwelijke gegevens of inlichtingen dienstig zijn voor de uitoefening van die taak. 5 artikel 1:89, eerste lid Artikel 1:42, vijfde en zevende lid Onverminderd, verstrekt de toezichthouder eigener beweging of desgevraagd de vertrouwelijke gegevens of inlichtingen aan de andere toezichthouder of aan Onze Minister, die deze met het oog op de stabiliteit van het financiële stelsel behoeft., is van overeenkomstige toepassing. 6 Het eerste tot en met derde lid is van overeenkomstige toepassing op het uitwisselen van vertrouwelijke gegevens of inlichtingen tussen de met verschillende taken belaste organisatieonderdelen van de toezichthouder. De toezichthouder waarborgt dat bovenstaande informatie-uitwisseling plaatsvindt met inachtneming van het geheimhoudingsregime dat ingevolge Europese richtlijnen op de desbetreffende gegevens of inlichtingen van toepassing is. 7 Het eerste tot en met derde lid is van overeenkomstige toepassing op het uitwisselen van vertrouwelijke gegevens en inlichtingen met de Europese Commissie, Europese toezichthoudende autoriteiten, de Afwikkelingsraad, het Gemengd Comité van de Europese toezichthoudende autoriteiten en het Europees Comité voor systeemrisico’s. 8 Het eerste tot en met derde lid is van overeenkomstige toepassing op het uitwisselen van vertrouwelijke gegevens en inlichtingen tussen de toezichthouder en de Europese Centrale Bank in haar hoedanigheid van toezichthoudende autoriteit. 9 artikel 1:89, eerste lid De toezichthouder verstrekt op verzoek, in afwijking van, vertrouwelijke gegevens of inlichtingen verkregen bij de uitvoering van zijn taak op grond van deze wet, aan een tijdelijke enquêtecommissie van het Europees Parlement, bedoeld in artikel 226 van het Verdrag betreffende de werking van de Europese Unie. 2020 509 11-12-2020 02-12-2020 35559 2020 510 11-12-2020 04-12-2020 29-12-2020

Artikel 1:91 1 artikel 1:89, eerste lid De toezichthouder kan, in afwijking van, vertrouwelijke gegevens of inlichtingen verkregen bij de uitvoering van de hem ingevolge deze wet opgedragen taak, verstrekken aan een persoon als bedoeld in de onderdelen a, b, c en d voorzover de gegevens of inlichtingen dienstig zijn voor de uitoefening van zijn taak: a. artikel 223a van de Faillissementswet een rechter-commissaris die ingevolgeis benoemd; b. artikel 215, tweede lid, van de Faillissementswet een bewindvoerder die ingevolgeis benoemd; c. artikel 14 van de Faillissementswet een rechter-commissaris die ingevolgeis benoemd; d. artikel 14 van de Faillissementswet een curator die ingevolgeis aangesteld. 2 De toezichthouder verstrekt geen vertrouwelijke gegevens of inlichtingen als bedoeld in het eerste lid: a. indien de verstrekking van de vertrouwelijke gegevens of inlichtingen redelijkerwijs in strijd is of zou kunnen komen met de belangen die deze wet beoogt te beschermen; b. indien de vertrouwelijke gegevens of inlichtingen zijn verkregen van de andere toezichthouder, de Europese Centrale Bank of een toezichthoudende instantie, en deze niet instemt met het verstrekken van de vertrouwelijke gegevens of inlichtingen. 3 artikel 1:89, eerste lid De curator die is aangesteld in het faillissement van een beleggingsonderneming of marktexploitant kan, in afwijking van, vertrouwelijke gegevens of inlichtingen als bedoeld in het eerste lid verstrekken aan de rechtbank, voorzover die geen betrekking hebben op derden en dit voor de afwikkeling van het faillissement nodig is. 4 artikel 1:89, eerste lid De curator die is aangesteld in het faillissement van een financiële onderneming, niet zijnde een beleggingsonderneming of marktexploitant, kan, in afwijking van, vertrouwelijke gegevens of inlichtingen als bedoeld in het eerste lid verstrekken aan de rechtbank, voorzover die geen betrekking hebben op een onderneming die betrokken is of betrokken is geweest bij een poging de failliete onderneming in staat te stellen haar bedrijf voort te zetten. 5 Artikel 1:89, eerste lid Wetboek van Burgerlijke Rechtsvordering , laat onverlet de toepasselijkheid van de bepalingen van hetwelke betrekking hebben op het als getuige of als partij in een comparitie van partijen dan wel als deskundige in burgerlijke zaken afleggen van een verklaring omtrent gegevens of inlichtingen verkregen bij de vervulling van zijn ingevolge deze wet opgedragen taak, voorzover het gaat om vertrouwelijke gegevens of inlichtingen omtrent een financiële onderneming die in staat van faillissement is verklaard of op grond van een rechterlijke uitspraak is ontbonden. 6 Bij een faillissement of gerechtelijke ontbinding van een beleggingsonderneming of marktexploitant is het vijfde lid niet van toepassing op vertrouwelijke gegevens of inlichtingen die betrekking hebben op derden. Bij een faillissement of gerechtelijke ontbinding van een financiële onderneming, niet zijnde een beleggingsonderneming of marktexploitant, is het vijfde lid niet van toepassing op vertrouwelijke gegevens of inlichtingen die betrekking hebben op een onderneming die betrokken is of betrokken is geweest bij een poging de desbetreffende onderneming in staat te stellen haar bedrijf voort te zetten. 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 1:92 1 artikel 1:89, eerste lid De toezichthouder kan, in afwijking van, vertrouwelijke gegevens of inlichtingen verkregen bij de uitvoering van de hem ingevolge deze wet opgedragen taak, verstrekken aan een instantie die is belast met de uitoefening van strafvorderlijke bevoegdheden of aan een deskundige die door een dergelijke instantie met een opdracht is belast, voorzover de verlangde gegevens of inlichtingen noodzakelijk zijn voor de uitvoering van die opdracht. 2 artikel 96a 105 126a van het Wetboek van Strafvordering artikel 18 19 van de Wet op de economische delicten artikel 1:89, eerste lid Indien de instantie, bedoeld in het eerste lid, het voornemen heeft toepassing te geven aan de bevoegdheid tot het bij de toezichthouder vorderen van de uitlevering van een voor inbeslagneming vatbaar voorwerp of aan de bevoegdheid tot het vorderen van de inzage of een afschrift van bescheiden als bedoeld in,of, ofof, en de vordering betreft vertrouwelijke gegevens of inlichtingen als bedoeld in, stelt die instantie voorafgaand aan de uitoefening van haar bevoegdheid de toezichthouder in de gelegenheid zijn zienswijze hierover kenbaar te maken. 2006 475 31-10-2006 28-09-2006 29708 2006 664 20-12-2006 11-12-2006 01-01-2007

Artikel 1:93 1 artikel 1:89, eerste lid De toezichthouder kan, in afwijking van, vertrouwelijke gegevens of inlichtingen verkregen bij de vervulling van de hem ingevolge deze wet opgedragen taak, verstrekken aan: a. de Europese Centrale Bank, een buitenlandse nationale centrale bank of een andere buitenlandse instantie die is belast met een soortgelijke taak, handelend in haar hoedanigheid van monetaire autoriteit, voor zover de gegevens of inlichtingen dienstig zijn voor de uitoefening van haar wettelijke taken, waaronder de monetaire taak en de daarmee samenhangende beschikbaarstelling van liquide middelen, de uitoefening van toezicht op betalings- clearing- en afwikkelsystemen en de waarborging van de stabiliteit van het financiële stelsel, of voor de taakuitoefening van een andere buitenlandse instantie die is belast met het toezicht op betalingssystemen; b. een accountant die is belast met de wettelijke controle van de jaarrekening van een financiële onderneming, voorzover de vertrouwelijke gegevens of inlichtingen betrekking hebben op die financiële onderneming en noodzakelijk zijn voor de controle; c. een actuaris die is belast met de wettelijke controle van een financiële onderneming, voorzover de vertrouwelijke gegevens of inlichtingen betrekking hebben op die financiële onderneming en noodzakelijk zijn voor de controle; d. de marktexploitant, de beleggingsonderneming die een multilaterale handelsfaciliteit exploiteert of de houder van een met een gereglementeerde markt of een multilaterale handelsfaciliteit vergelijkbaar systeem uit een staat die geen lidstaat is met het oog op de controle op de naleving van de voor die markt te hanteren regels; of e. de Nederlandse Zorgautoriteit, voorzover de gegevens of inlichtingen dienstig zijn voor de uitoefening van haar wettelijke taken; f. de Algemene Inlichtingen- en Veiligheidsdienst, de Belastingdienst, de Fiscale Inlichtingen- en Opsporingsdienst, de Nationale Politie, het Bureau Financieel Toezicht, de Financiële Inlichtingen Eenheid, de kansspelautoriteit en het Openbaar Ministerie, voor zover de gegevens of inlichtingen dienstig zijn voor de uitoefening van hun wettelijke taken; g. de Autoriteit Consument en Markt en het Agentschap, voor zover de gegevens of inlichtingen dienstig zijn voor de uitoefening van hun taken op grond van verordening 1227/2011; h. een clearinginstelling of afwikkelonderneming, voor zover de vertrouwelijke gegevens of inlichtingen betrekking hebben op het in gebreke blijven van een marktdeelnemer of de voorzienbare mogelijkheid daartoe en verstrekking in het belang is van het functioneren van de clearinginstelling of afwikkelonderneming; i. artikel 1:25a artikelen 5:88 5:88a Mededingingswet de Autoriteit Consument en Markt, voor zover de gegevens en inlichtingen dienstig zijn voor de uitoefening van de haar op grond vanopgedragen taak tot het houden van toezicht op de naleving van deendan wel voor de uitoefening van haar taken ingevolge de, voor zover deze betrekking hebben op de mededinging bij het verlenen van betaaldiensten, en de toezichthouder de gegevens of inlichtingen heeft verkregen bij de uitoefening van het toezicht op het verlenen van betaaldiensten; j. de Autoriteit Persoonsgegevens, voor zover de gegevens of inlichtingen dienstig zijn voor de uitoefening van haar wettelijke taken en betrekking hebben op betaaldiensten en de toezichthouder de gegevens of inlichtingen heeft verkregen bij de uitoefening van het toezicht op het verlenen van betaaldiensten; k. artikel 2, eerste lid, van de Wet controle op rechtspersonen Onze Minister van Justitie en Veiligheid, voor zover de gegevens of inlichtingen dienstig zijn voor de uitoefening van zijn taken op grond van. 2 De toezichthouder verstrekt geen vertrouwelijke gegevens of inlichtingen op grond van het eerste lid indien: a. het doel waarvoor de vertrouwelijke gegevens of inlichtingen zullen worden gebruikt onvoldoende bepaald is; b. het beoogde gebruik van de vertrouwelijke gegevens of inlichtingen niet past in het kader van het toezicht op financiële markten of op personen die op die markten werkzaam zijn; c. de verstrekking van de vertrouwelijke gegevens of inlichtingen zich niet zou verdragen met de Nederlandse wet of de openbare orde; d. de geheimhouding van de vertrouwelijke gegevens of inlichtingen niet in voldoende mate is gewaarborgd; e. de verstrekking van de vertrouwelijke gegevens of inlichtingen redelijkerwijs in strijd is of zou kunnen komen met de belangen die deze wet beoogt te beschermen; of f. onvoldoende is gewaarborgd dat de vertrouwelijke gegevens of inlichtingen niet zullen worden gebruikt voor een ander doel dan waarvoor deze worden verstrekt. 3 Voorzover de gegevens of inlichtingen, bedoeld in het eerste lid, zijn verkregen van een toezichthoudende instantie, verstrekt de toezichthouder deze niet aan de andere toezichthouder of aan een andere toezichthoudende instantie, tenzij de toezichthoudende instantie waarvan de gegevens of inlichtingen zijn verkregen uitdrukkelijk heeft ingestemd met de verstrekking van de gegevens of inlichtingen en in voorkomend geval heeft ingestemd met het gebruik voor een ander doel dan waarvoor de gegevens of inlichtingen zijn verstrekt. 4 Indien een instantie of persoon als bedoeld in het eerste lid aan de toezichthouder die de vertrouwelijke gegevens of inlichtingen op grond van dat lid heeft verstrekt, verzoekt om die vertrouwelijke gegevens of inlichtingen te mogen gebruiken voor een ander doel dan waarvoor zij zijn verstrekt, willigt de toezichthouder dat verzoek slechts in: a. indien het beoogde gebruik niet in strijd is met het eerste, tweede of derde lid; of b. voorzover die instantie of persoon op een andere wijze dan in deze wet voorzien met inachtneming van de daarvoor geldende wettelijke procedures voor dat andere doel de beschikking over die gegevens of inlichtingen zou kunnen verkrijgen; en c. na overleg met Onze Minister van Justitie indien het in de aanhef bedoelde verzoek betrekking heeft op een onderzoek naar strafbare feiten. 2020 380 14-10-2020 07-10-2020 35440 2020 380 14-10-2020 07-10-2020 35440 15-10-2020

Artikel 1:93a afdeling 3.6.2. artikel 2:96 artikel 1:93, eerste lid, onderdeel a Indien de Nederlandsche Bank ingevolgetoezicht houdt op geconsolideerde basis op een beleggingsonderneming met zetel in Nederland waaraan een vergunning als bedoeld inis verleend of op een Nederlandse bank dan wel toezicht houdt op een financiële onderneming binnen een groep waarop geconsolideerd toezicht wordt gehouden, brengt zij Onze Minister en de instanties, bedoeld in, onverwijld op de hoogte van noodsituaties, waaronder ongunstige ontwikkelingen op de financiële markten, die de liquiditeit van de markt en de stabiliteit van het financiële stelsel in de lidstaat waar financiële ondernemingen binnen de groep die in het geconsolideerd toezicht betrokken zijn hun zetel hebben, kunnen aantasten en deelt zij alle informatie mede die voor de uitoefening van hun taken noodzakelijk is. 2021 463 12-10-2021 29-09-2021 35783 2021 478 18-10-2021 12-10-2021 19-10-2021

Artikel 1:93b 1 artikel 1:90, eerste lid De Autoriteit Financiële Markten kan, indien zij is aangewezen als contactpunt als bedoeld in artikel 79, eerste lid, vijfde volzin, van de richtlijn markten voor financiële instrumenten 2014, in afwijking van, vertrouwelijke gegevens of inlichtingen verkregen bij de uitvoering van haar taak als contactpunt, verstrekken aan de Nederlandsche Bank of de Europese Centrale Bank. 2 artikel 1:91, eerste lid, onderdelen a tot en met f artikel 1:92, eerste lid 1:93, eerste lid, onderdelen a tot en met e Voorzover de gegevens of inlichtingen, bedoeld in het eerste lid, zijn verkregen van een toezichthoudende instantie in een andere lidstaat, verstrekt de Autoriteit Financiële Markten deze niet aan instanties of personen als bedoeld in,, en, tenzij de desbetreffende toezichthoudende instantie waarvan de gegevens of inlichtingen zijn verkregen uitdrukkelijk heeft ingestemd met de verstrekking van de gegevens en in voorkomend geval heeft ingestemd met het gebruik voor een ander doel dan waarvoor de gegevens of inlichtingen zijn verstrekt. De Autoriteit Financiële Markten kan de gegevens of inlichtingen in naar behoren gemotiveerde omstandigheden ook zonder de uitdrukkelijke instemming van de desbetreffende toezichthoudende instantie voor een ander doel dan waarvoor zij zijn verstrekt, verstrekken aan de in de vorige volzin bedoelde personen of instanties. In dit laatste geval stelt de Autoriteit Financiële Markten de toezichthoudende instantie waarvan de gegevens of inlichtingen zijn verkregen hiervan terstond in kennis. 2017 512 28-12-2017 20-12-2017 34583 2017 514 28-12-2017 20-12-2017 03-01-2018

Artikel 1:93c 1 artikel 1:89, eerste lid Wet handhaving consumentenbescherming De Autoriteit Financiële Markten kan, in afwijking van, vertrouwelijke gegevens of inlichtingen verkregen bij de vervulling van de haar ingevolge deze wet opgedragen taak, verstrekken aan de Autoriteit Consument en Markt, voor zover deze gegevens of inlichtingen dienstig zijn voor de uitoefening haar taken op grond van de. 2 Artikel 1:93, tweede tot en met vierde lid , met uitzondering van het tweede lid, onderdeel b, is van overeenkomstige toepassing. 3 De Autoriteit Financiële Markten waarborgt dat informatie-uitwisseling op grond van dit artikel plaatsvindt met inachtneming van het geheimhoudingsregime dat ingevolge Europese richtlijnen of verordeningen op de desbetreffende gegevens of inlichtingen van toepassing is. 2018 408 15-11-2018 17-10-2018 34859 2018 486 19-12-2018 27-11-2018 01-01-2019

Artikel 1:93ca 1 artikel 1:89, eerste lid artikel 18, tweede lid, van de Wet kwaliteit incassodienstverlening Wet kwaliteit incassodienstverlening De Autoriteit Financiële Markten kan, in afwijking van, vertrouwelijke gegevens of inlichtingen verkregen bij de vervulling van de haar ingevolge deze wet opgedragen taak, verstrekken aan de ingenoemde personen, voor zover deze gegevens of inlichtingen dienstig zijn voor de uitoefening de taken van deze personen op grond van de. 2 Artikel 1:93, tweede tot en met vierde lid , met uitzondering van het tweede lid, onderdeel b, is van overeenkomstige toepassing. 3 De Autoriteit Financiële Markten waarborgt dat informatie-uitwisseling op grond van dit artikel plaatsvindt met inachtneming van het geheimhoudingsregime dat ingevolge Europese richtlijnen of verordeningen op de desbetreffende gegevens of inlichtingen van toepassing is. 2022 186 19-05-2022 11-05-2022 35733 2024 44 04-03-2024 20-02-2024 01-04-2024

Artikel 1:93d 1 artikel 3:95, eerste lid De Nederlandsche Bank verstrekt eigener beweging aan Onze Minister relevante informatie met betrekking tot een aanvraag of tot een voornemen tot verlening of intrekking van een verklaring van geen bezwaar als bedoeld in, indien de desbetreffende deelneming belangrijke gevolgen heeft of kan hebben voor de inrichting of goede werking van het financiële stelsel. 2 Artikel 1:42, zevende lid , is van overeenkomstige toepassing op de in het eerste lid bedoelde informatie. 2018 408 15-11-2018 17-10-2018 34859 2018 486 19-12-2018 27-11-2018 01-01-2019 Voorheen art. 1:93c.

Artikel 1:93e 1 artikel 1:89, eerste lid Artikel 1:93, derde lid artikel 7.24 van de Comptabiliteitswet 2016 De toezichthouder verstrekt, in afwijking van, vertrouwelijke gegevens of inlichtingen verkregen bij de vervulling van de hem ingevolge deze wet opgedragen taak, aan de Algemene Rekenkamer, voor zover de gegevens of inlichtingen naar het oordeel van de Algemene Rekenkamer noodzakelijk zijn voor de uitoefening van haar wettelijke taak op grond van., is van overeenkomstige toepassing. 2 De Algemene Rekenkamer is verplicht tot geheimhouding van de op grond van het eerste lid ontvangen vertrouwelijke gegevens of inlichtingen en kan die slechts openbaar maken indien deze niet herleid kunnen worden tot afzonderlijke personen. 2018 408 15-11-2018 17-10-2018 34859 2018 486 19-12-2018 27-11-2018 01-01-2019 Voorheen art. 1:93d.

Artikel 1:93f 1 artikel 1:89, eerste lid Artikel 1:93, derde lid artikel 2, tweede lid, van de Wet op de parlementaire enquête 2008 De toezichthouder verstrekt, in afwijking van, vertrouwelijke gegevens of inlichtingen verkregen bij de vervulling van de hem ingevolge deze wet opgedragen taak, aan een commissie als bedoeld in, voor zover de gegevens of inlichtingen naar het oordeel van die commissie noodzakelijk zijn voor de vervulling van haar taak., is van overeenkomstige toepassing. 2 De commissie, bedoeld in het eerste lid, is verplicht tot geheimhouding van de op grond van het eerste lid ontvangen vertrouwelijke gegevens of inlichtingen en kan die slechts openbaar maken indien deze niet te herleiden zijn tot afzonderlijke personen. 2018 408 15-11-2018 17-10-2018 34859 2018 486 19-12-2018 27-11-2018 01-01-2019 Voorheen art. 1:93e.

Artikel 1:93g 1 artikel 1:89, eerste lid De toezichthouder kan, in afwijking van, vertrouwelijke gegevens of inlichtingen verkregen bij de vervulling van de hem ingevolge deze wet opgedragen taak, verstrekken aan: a. het Internationaal Monetair Fonds en de Wereldbank, voor zover de gegevens of inlichtingen dienstig zijn voor het maken van beoordelingen ten behoeve van het evaluatieprogramma voor de financiële sector; b. de Bank voor Internationale Betalingen, voor zover de gegevens of inlichtingen dienstig zijn voor kwantitatieve effectenstudies; c. de Raad voor Financiële Stabiliteit, voor zover de gegevens of inlichtingen dienstig zijn voor de uitoefening van diens toezichttaak. 2 De toezichthouder verstrekt alleen vertrouwelijke gegevens of inlichtingen op grond van het eerste lid op uitdrukkelijk verzoek van een in het eerste lid genoemde instantie indien: a. het verzoek gerechtvaardigd is in het licht van de specifieke statutaire taken die worden uitgeoefend door de verzoekende instantie; b. het verzoek voldoende nauwkeurig de aard, de omvang en het format van de gevraagde vertrouwelijke gegevens of inlichtingen bepaalt alsmede de wijze waarop deze moeten worden ontsloten of verstrekt; c. de verzochte vertrouwelijke gegevens of inlichtingen strikt noodzakelijk zijn voor de uitoefening van de specifieke statutaire taken van een verzoekende instantie als genoemd in het eerste lid; d. de vertrouwelijke gegevens of inlichtingen uitsluitend worden ontsloten of verstrekt aan personen die belast zijn met de uitoefening van de specifieke statutaire taak; e. de geheimhouding van de vertrouwelijke gegevens of inlichtingen in voldoende mate is gewaarborgd. 3 De toezichthouder verstrekt de gegevens of inlichtingen op grond van het eerste lid in geaggregeerde of geanonimiseerde vorm. 4 Niet geaggregeerde of geanonimiseerde gegevens of inlichtingen kunnen uitsluitend ten kantore van de toezichthouder worden ingezien. 5 Indien de gegevens of inlichtingen, bedoeld in het vierde lid, persoonsgegevens omvatten, kunnen deze uitsluitend in bij algemene maatregel van bestuur te bepalen gevallen en onder daarin te stellen voorwaarden worden ingezien ten kantore van de toezichthouder. Bijzondere categorieën persoonsgegevens, persoonsgegevens van strafrechtelijke aard en gegevens omtrent een nationaal identificatienummer kunnen niet worden verstrekt. 2020 509 11-12-2020 02-12-2020 35559 2020 510 11-12-2020 04-12-2020 29-12-2020

Artikel 1:93ga 1 Wet gegevensverwerking door samenwerkingsverbanden hoofdstuk 2 van die wet artikel 1:89, eerste lid De toezichthouder verstrekt, indien hij deelneemt aan een samenwerkingsverband als bedoeld in de, in afwijking van, aan het samenwerkingsverband gegevens behorend tot de inof bij algemene maatregel van bestuur op grond van die wet aangewezen categorieën, voor zover dat noodzakelijk is voor het doel van dat samenwerkingsverband, tenzij naar het oordeel van de toezichthouder zwaarwegende redenen zich daartegen verzetten. 2 Artikel 1:93, tweede en derde lid , is van overeenkomstige toepassing. 3 Bij algemene maatregel van bestuur kunnen voorwaarden en beperkingen worden gesteld aan de verstrekkingen op grond van dit artikel. 2024 198 28-06-2024 19-06-2024 35447 2024 380 04-12-2024 29-11-2024 01-03-2025

Artikel 1:93h 1 artikel 1:89, eerste lid artikel 3:267i artikel 1:49a De Nederlandsche Bank kan, in afwijking van, vertrouwelijke gegevens of inlichtingen, met uitzondering van persoonsgegevens, verkregen bij de vervulling van de haar in deze wet opgedragen taak met betrekking tot de inopgenomen verplichtingen voor banken en andere betaaldienstverleners, verstrekken aan Onze Minister van Justitie en Veiligheid, voor zover de gegevens of inlichtingen naar het oordeel van de Nederlandsche Bank noodzakelijk zijn voor de vervulling van die taak en dienstig zijn voor de samenwerking op grond van. 2 Onze Minister van Justitie en Veiligheid is verplicht tot geheimhouding van de op grond van het eerste lid ontvangen vertrouwelijke gegevens of inlichtingen. 3 Artikel 1:93, tweede lid , is van overeenkomstige toepassing. 2020 151 25-05-2020 22-04-2020 35238 2020 320 09-09-2020 01-09-2020 10-09-2020 Abusievelijk is een wijzigingsopdracht geformuleerd die niet geheel juist is.

Artikel 1:94 1 De toezichthouder kan met een openbare verklaring een overtreding en de naam van de overtreder openbaar maken bij een overtreding: a. artikel 1:80a artikel 1:81, tweede lid artikel 2:96 als bedoeld inof een overtreding van een voorschrift, gesteld bij of krachtens het Deel Prudentieel toezicht financiële ondernemingen, indien die overtreding is gerangschikt in de derde boetecategorie, bedoeld in, en is begaan door een bank of een beleggingsonderneming met zetel in Nederland waaraan een vergunning als bedoeld inis verleend; b. artikel 1:74 artikel 3A:10 van, voor zover het betreft een vordering om inlichtingen voor het opstellen van een afwikkelingsplan als bedoeld inof artikel 9 van de verordening gemeenschappelijk afwikkelingsmechanisme; c. artikel 3:33a 3:33b 3:33ba van een voorschrift, gesteld bij of krachtens,of; d. artikelen 3:53, eerste lid 3:57, eerste lid artikel 1:81, tweede lid van deen, of een overtreding van een voorschrift gesteld bij of krachtens het Deel Gedragstoezicht financiële ondernemingen, indien die overtreding is gerangschikt in de derde boetecategorie, bedoeld in, en is begaan door een beheerder van een beleggingsinstelling of van een instelling voor collectieve belegging in effecten; e. artikel 1:81, tweede lid van een voorschrift, gesteld bij of krachtens het Deel Gedragstoezicht financiële ondernemingen, indien die overtreding is gerangschikt in de derde boetecategorie, bedoeld in, en is begaan door een beleggingsonderneming; f. artikel 1:81, tweede lid van een voorschrift, gesteld bij of krachtens het Deel Gedragstoezicht financiële ondernemingen, indien die overtreding is gerangschikt in de derde boetecategorie, bedoeld in, en is begaan door een bemiddelaar in verzekeringen of verzekeraar en de overtreding betrekking heeft op een verzekering met een beleggingscomponent; g. hoofdstuk 5.1 van een voorschrift, gesteld bij of krachtens; h. hoofdstuk 5.1a 5.2 5.3 5.9 artikel 1:81, tweede lid artikelen 5:25c, zesde tot en met negende lid 5:36 artikel 5:33, eerste lid, onderdeel c van een voorschrift, gesteld bij of krachtens,,of, indien de overtreding is gerangschikt in de derde boetecategorie, bedoeld in, met uitzondering van een overtreding als bedoeld in de, en, en de overtreding is begaan door een uitgevende instelling als bedoeld in de hoofdstukken 5.1a en 5.3 of een meldingsplichtige als bedoeld in; of i. van een ander voorschrift waarvoor dit ter uitvoering van een bindende EU-rechtshandeling bij algemene maatregel van bestuur is bepaald. 2 De toezichthouder kan met een openbare waarschuwing elke overtreding van een ingevolge deze wet gesteld voorschrift of verbod en de naam van de overtreder openbaar maken, indien dat naar het oordeel van de toezichthouder nodig is om het publiek snel en effectief te informeren teneinde schade te voorkomen of te beperken. 3 artikel 1:24, derde lid 1:25, derde lid De toezichthouder kan, indien een verordening als bedoeld in, of, in die bevoegdheid voorziet, de overtreder ertoe verplichten om de informatie die is opgenomen in de openbare verklaring als bedoeld in het eerste lid ook op zijn website te publiceren. 2025 38 19-02-2025 29-01-2025 36612 2025 68 17-03-2025 24-02-2025 18-03-2025

Artikel 1:95 artikel 1:94 De toezichthouder maakt op grond vangeen gegevens openbaar, voor zover: a. die gegevens herleidbaar zijn tot een natuurlijk persoon en bekendmaking van zijn persoonsgegevens onevenredig zou zijn; b. betrokken partijen in onevenredige mate schade zou worden berokkend; c. een lopend strafrechtelijk onderzoek of een lopend onderzoek door de toezichthouder naar mogelijke overtredingen zou worden ondermijnd; d. de stabiliteit van het financiële stelsel in gevaar zou worden gebracht; of e. openbaarmaking in strijd is of zou kunnen komen met de belangen die deze wet beoogt te beschermen. 2018 102 12-04-2018 28-03-2018 34769 2018 186 26-06-2018 19-06-2018 01-07-2018 Artikel III, eerste lid, van Stb. 2018/102 bevat overgangsrecht m.b.t. deze wijziging.

Artikel 1:96 De Autoriteit Financiële Markten is bevoegd tot openbaarmaking als bedoeld in artikel 32, eerste lid, onderdeel i, van de prospectusverordening. 2019 190 28-05-2019 15-05-2019 35108 2019 244 09-07-2019 26-06-2019 21-07-2019

Artikel 1:97 1 artikel 5:20, derde lid, van de Algemene wet bestuursrecht De toezichthouder maakt een besluit tot het opleggen van een bestuurlijke sanctie ingevolge deze wet ofopenbaar. De openbaarmaking geschiedt zodra het besluit onherroepelijk is geworden. Indien tegen het besluit bezwaar, beroep of hoger beroep is ingesteld, maakt de toezichthouder de uitkomst daarvan tezamen met het besluit openbaar. 2 artikel 5:2, eerste lid, onderdeel a, van de Algemene wet bestuursrecht In aanvulling opwordt onder bestuurlijke sanctie mede verstaan: het door de toezichthouder wegens een overtreding beëindigen of beperken van een recht of bevoegdheid alsmede het opleggen van een verbod. 3 In afwijking van het eerste lid maakt de toezichthouder een besluit tot het opleggen van een bestuurlijke boete zo spoedig mogelijk openbaar, indien het een bestuurlijke boete betreft ter zake overtreding van: a. artikel 1:81 een voorschift dat op grond vanis gerangschikt in de derde categorie; b. artikel 1:81 in bij algemene maatregel van bestuur te bepalen gevallen: een voorschrift dat op grond vanis gerangschikt in de tweede categorie. 4 artikel 5:20, derde lid artikel 5:32, eerste lid, van de Algemene wet bestuursrecht De toezichthouder maakt in afwijking van het eerste lid een besluit tot het opleggen van een last onder dwangsom ingevolge deze wet of, junctozo spoedig mogelijk openbaar, indien een dwangsom wordt verbeurd. 5 artikel 1:98 De toezichthouder maakt de indiening van een bezwaar of de instelling van een beroep of hoger beroep tegen een besluit als bedoeld in het derde of vierde lid, alsmede de beslissing op bezwaar en de uitkomst van dat beroep of hoger beroep, zo spoedig mogelijk openbaar, tenzij het besluit op grond vanniet openbaar is gemaakt. 2022 197 27-05-2022 11-05-2022 35950 2022 280 06-07-2022 23-06-2022 07-07-2022

Artikel 1:98 1 artikel 1:97 Openbaarmaking op grond vanwordt uitgesteld of geschiedt in zodanige vorm dat de openbaar te maken gegevens niet herleidbaar zijn tot afzonderlijke personen, voor zover: a. die gegevens herleidbaar zijn tot een natuurlijk persoon en bekendmaking van zijn persoonsgegevens onevenredig zou zijn; b. betrokken partijen in onevenredige mate schade zou worden berokkend; c. een lopend strafrechtelijk onderzoek of een lopend onderzoek door de toezichthouder naar mogelijke overtredingen zou worden ondermijnd; of d. de stabiliteit van het financiële stelsel in gevaar zou worden gebracht. 2 artikel 1:97 Openbaarmaking op grond vanblijft achterwege, indien openbaarmaking overeenkomstig het eerste lid: a. onevenredig zou zijn gezien de geringe ernst van de overtreding, tenzij het een besluit tot het opleggen van een bestuurlijke boete betreft; b. niet in overeenstemming is met het doel van de opgelegde bestuurlijke sanctie, tenzij het een besluit tot het opleggen van een bestuurlijke boete betreft; of c. de stabiliteit van het financiële stelsel in gevaar zou brengen. 2018 102 12-04-2018 28-03-2018 34769 2018 186 26-06-2018 19-06-2018 01-07-2018 Artikel III, eerste lid, van Stb. 2018/102 bevat overgangsrecht m.b.t. deze wijziging.

Artikel 1:99 1 Alvorens over te gaan tot openbaarmaking van gegevens die tot afzonderlijke personen herleidbaar zijn op grond van deze afdeling, neemt de toezichthouder een besluit tot openbaarmaking. Dit besluit bevat de openbaar te maken gegevens en de wijze en termijn waarop de openbaarmaking zal plaatsvinden. 2 artikel 4:11 van de Algemene wet bestuursrecht artikel 4:8 van de Algemene wet bestuursrecht artikel 1:94 Onverminderdkan de toezichthouder bij het nemen van een besluit op grond vande toepassing vanachterwege laten, indien van de belanghebbende geen adres bekend is en het adres ook niet met een redelijke inspanning kan worden verkregen. 2018 102 12-04-2018 28-03-2018 34769 2018 186 26-06-2018 19-06-2018 01-07-2018 Artikel III, eerste lid, van Stb. 2018/102 bevat overgangsrecht m.b.t. deze wijziging.

Artikel 1:100 1 De toezichthouder gaat pas over tot openbaarmaking op grond van deze afdeling, nadat vijf werkdagen zijn verstreken na de dag waarop het besluit tot openbaarmaking aan de belanghebbende is bekendgemaakt. 2 artikel 1:94, eerste lid In afwijking van het eerste lid gaat de toezichthouder pas over tot openbaarmaking op grond van, nadat het besluit tot openbaarmaking onherroepelijk is. 3 artikel 8:81 van de Algemene wet bestuursrecht Indien wordt verzocht om een voorlopige voorziening als bedoeld inom openbaarmaking op grond van deze afdeling te voorkomen, wordt de openbaarmaking opgeschort totdat de voorzieningenrechter uitspraak heeft gedaan. 4 artikel 1:94, tweede lid 1:97, eerste lid De toezichthouder beëindigt het openbaar beschikbaar houden van gegevens die tot afzonderlijke personen herleidbaar zijn op grond van, of, onverwijld indien en voor zover: a. het besluit tot openbaarmaking wordt ingetrokken; of b. het besluit tot openbaarmaking door de bestuursrechter onherroepelijk is vernietigd. 5 In de gevallen, bedoeld in het vierde lid, biedt de toezichthouder de belanghebbende aan de intrekking of de vernietiging openbaar te maken. 6 artikel 1:97, vijfde lid artikel 1:98 In afwijking van, zijn het vierde en vijfde lid van overeenkomstige toepassing op een besluit tot openbaarmaking op grond van artikel 1:97, derde of vierde lid, voor zover de openbaarmaking in strijd metheeft plaatsgevonden. 2018 102 12-04-2018 28-03-2018 34769 2018 186 26-06-2018 19-06-2018 01-07-2018 Artikel III, eerste lid, van Stb. 2018/102 bevat overgangsrecht m.b.t. deze wijziging.

Artikel 1:100a 1 artikel 1:100, eerste en tweede lid artikel 1:97, eerste lid In afwijking van, en van, kan de toezichthouder op een kortere termijn en zo nodig onverwijld overgaan tot openbaarmaking, voor zover: a. bescherming van de belangen die deze wet beoogt te beschermen geen verder uitstel toelaat; of b. de overtreder zelf informatie openbaar heeft gemaakt over de overtreding of het besluit tot het opleggen van een bestuurlijke sanctie waarop de openbaarmaking betrekking heeft, en versnelde openbaarmaking in het belang van het publiek noodzakelijk is ter bescherming van het vertrouwen in het toezicht op de financiële markten. 2 artikel 1:100, derde lid In de gevallen bedoeld in het eerste lid kan de toezichthouder tevens besluiten dat, buiten toepassing blijft. 3 De toezichthouder verricht een redelijke inspanning om de betrokkene voorafgaand aan de openbaarmaking in kennis te stellen van de voorgenomen openbaarmaking. 4 artikel 1:97, vijfde lid Bij openbaarmaking van een besluit tot het opleggen van een bestuurlijke sanctie is, van overeenkomstige toepassing. 2018 102 12-04-2018 28-03-2018 34769 2018 186 26-06-2018 19-06-2018 01-07-2018 Artikel III, eerste lid, van Stb. 2018/102 bevat overgangsrecht m.b.t. deze wijziging.

Artikel 1:101 1 artikel 8:81 van de Algemene wet bestuursrecht Indien wordt verzocht om een voorlopige voorziening als bedoeld inom openbaarmaking op grond van deze afdeling te voorkomen, vindt het onderzoek ter zitting plaats met gesloten deuren. 2 artikel 1:98 Indien de voorzieningenrechter openbaarmaking op grond van deze afdeling heeft verboden, of indien op grond vannog geen tot afzonderlijke personen herleidbare openbaarmaking heeft plaatsgevonden, vindt het horen van belanghebbenden terzake van het bezwaar tegen het besluit tot openbaarmaking of het besluit tot het opleggen van de bestuurlijke sanctie niet in het openbaar plaats. 3 artikel 1:98 Indien de voorzieningenrechter openbaarmaking op grond van deze afdeling heeft verboden, of indien op grond vannog geen tot afzonderlijke personen herleidbare openbaarmaking heeft plaatsgevonden, en beroep of hoger beroep wordt ingesteld tegen het besluit tot openbaarmaking of het besluit tot het opleggen van de bestuurlijke sanctie, vindt het onderzoek ter zitting plaats met gesloten deuren. 2018 102 12-04-2018 28-03-2018 34769 2018 186 26-06-2018 19-06-2018 01-07-2018 Artikel III, eerste lid, van Stb. 2018/102 bevat overgangsrecht m.b.t. deze wijziging.

Artikel 1:102 1 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden regels gesteld met betrekking tot de wijze waarop de aanvraag wordt ingediend. 2 Aan de vergunning kunnen voorschriften worden verbonden en beperkingen worden gesteld met het oog op de belangen die het desbetreffende deel beoogt te beschermen. 3 De toezichthouder beslist of stelt een ontwerpbesluit op binnen dertien weken na ontvangst van de vergunningaanvraag. 4 In afwijking van het derde lid beslist de toezichthouder binnen acht weken op een aanvraag van een vergunning voor een bewaarder en een vergunning voor een icbe. 5 In afwijking van het derde lid beslist de toezichthouder binnen zesentwintig weken na ontvangst op de aanvraag van een vergunning voor een beheerder van een beleggingsinstelling. De aanvrager wordt geïnformeerd over een langere termijn dan dertien weken. 6 artikel 2:11 artikel 2:12, eerste lid In afwijking van het derde lid stelt de toezichthouder, indien de aanvraag betrekking heeft op een vergunning als bedoeld in, binnen zesentwintig weken een ontwerpbesluit als bedoeld in, op, dan wel beslist hij binnen die termijn met toepassing van artikel 2:12, derde lid. 7 De toezichthouder bericht de aanvrager onverwijld van de ontvangst van de aanvraag. 2022 340 02-09-2022 22-08-2022 36073 2022 340 02-09-2022 22-08-2022 36073 03-09-2022

Artikel 1:103 1 artikel 1:102, derde of zesde lid artikel 3:95, eerste lid, onderdeel c of d In afwijking van, houdt de toezichthouder de beslissing of het ontwerpbesluit op een aanvraag tot het verlenen van een vergunning aan, indien er tevens een aanvraag tot verlening van een verklaring van geen bezwaar als bedoeld in, is ingediend, uiterlijk tot zes weken na het tijdstip waarop de beschikking inzake de verklaring van geen bezwaar is bekendgemaakt. Indien binnen die termijn een verzoek om voorlopige voorziening terzake van die beschikking is gedaan, houdt de toezichthouder de beslissing of het ontwerpbesluit aan tot twee weken na het tijdstip waarop op dat verzoek is beslist. 2 De toezichthouder beslist of stelt een ontwerpbesluit op in elk geval binnen zes maanden na ontvangst van de vergunningaanvraag. 3 artikel 2:11 artikel 2:12, eerste lid In afwijking van het tweede lid stelt de toezichthouder, indien de aanvraag betrekking heeft op een vergunning als bedoeld in, in elk geval binnen achtenveertig weken een ontwerpbesluit als bedoeld in, op, dan wel beslist hij in elk geval binnen die termijn met toepassing van artikel 2:12, derde lid. 4 artikel 1:102, derde lid artikel 2:67b, zesde lid In afwijking van het tweede lid en, wordt de termijn waarbinnen de toezichthouder een beslissing omtrent een vergunning neemt opgeschort indien, van toepassing is. 2022 197 27-05-2022 11-05-2022 35950 2022 280 06-07-2022 23-06-2022 01-01-2023

Artikel 1:104 1 De toezichthouder kan een door hem verleende vergunning wijzigen, geheel of gedeeltelijk intrekken of beperken, dan wel daaraan nadere voorschriften verbinden, indien: a. de vergunninghouder daartoe een aanvraag heeft ingediend; b. de vergunninghouder, naar later blijkt, bij de aanvraag van de vergunning onjuiste of onvolledige gegevens heeft verstrekt, en kennis omtrent de juiste en volledige gegevens tot een andere beslissing zou hebben geleid; c. de vergunninghouder omstandigheden of feiten heeft verzwegen op grond waarvan, zo zij voor het tijdstip waarop de vergunning werd verleend zich hadden voorgedaan of bekend waren geweest, de vergunning zou zijn geweigerd; d. de vergunninghouder niet meer voldoet aan de bij of krachtens deze wet gestelde regels dan wel niet meer voldoet aan de aan de vergunning verbonden voorschriften of gestelde beperkingen; e. de vergunninghouder geen gebruik van de vergunning heeft gemaakt binnen een termijn van twaalf maanden na vergunningverlening; f. artikel 3:4 de vergunninghouder de vergunningplichtige activiteit heeft beëindigd, de houder van een vergunning als bedoeld in, een beleggingsonderneming, betaalinstelling, elektronischgeldinstelling of wisselinstelling is die haar bedrijf gedurende meer dan zes maanden heeft gestaakt of een entiteit voor risico-acceptatie is die haar bedrijf waarvoor zij een vergunning heeft, gedurende meer dan zes maanden heeft gestaakt, een levensverzekeraar dan wel schadeverzekeraar is die zijn bedrijf in een branche waarvoor hij een vergunning heeft, gedurende meer dan zes maanden heeft gestaakt, een natura-uitvaartverzekeraar is die zijn bedrijf waarvoor hij een vergunning heeft, gedurende meer dan zes maanden heeft gestaakt, een herverzekeraar is die zijn bedrijf in een herverzekeringsactiviteit waarvoor hij een vergunning heeft, gedurende meer dan zes maanden heeft gestaakt, een kredietservicer is die zijn bedrijf waarvoor hij een vergunning heeft, gedurende meer dan twaalf maanden heeft gestaakt of een bemiddelaar in hypothecair krediet is die zijn bedrijf waarvoor hij een vergunning heeft, gedurende meer dan zes maanden heeft gestaakt; g. de vergunninghouder de onderneming ten behoeve waarvan de vergunning is verleend, geheel of gedeeltelijk overdraagt; h. de vergunninghouder overlijdt indien het een natuurlijke persoon betreft of wordt ontbonden indien het een rechtspersoon of personenvennootschap betreft; i. artikel 3:71, eerste lid artikelen 3:72, zevende lid 3:81, derde lid 3:86, eerste of tweede lid uit de verklaring omtrent de getrouwheid, deel uitmakende van de overige gegevens, bedoeld in, of de verklaring, bedoeld in de,, of, niet blijkt dat de jaarrekening of de staten bedoeld in artikel 3:72, eerste of derde lid, een getrouw beeld geeft of geven van de grootte en de samenstelling van het vermogen van de onderneming en van het resultaat over het desbetreffende boekjaar; j. artikel 380 409 431 van Boek 1 van het Burgerlijk Wetboek de vergunninghouder in staat van faillissement is komen te verkeren of ten aanzien van hem de schuldsanering natuurlijke personen van toepassing is verklaard, indien door een rechterlijke beschikking een of meer goederen van de vergunninghouder onder bewind zijn gesteld als bedoeld in,ofof indien de ondercuratelestelling van de vergunninghouder is uitgesproken; k. de vergunninghouder een bemiddelaar in hypothecair krediet, een betaalinstelling of een elektronischgeldinstelling is die uitdrukkelijk te kennen heeft gegeven haar bedrijf niet of niet langer te zullen uitoefenen; l. de vergunninghouder een betaalinstelling of elektronischgeldinstelling is die door de voortzetting van het uitoefenen van haar bedrijf een bedreiging vormt voor de stabiliteit van of het vertrouwen in het betalingssysteem; m. de vergunninghouder een datarapporteringsdienstverlener is die de bij of krachtens de verordening markten voor financiële instrumenten gestelde regels op ernstige wijze en stelselmatig heeft overtreden; n. de vergunninghouder een betaalinstelling of elektronischgeldinstelling is die de Nederlandsche Bank niet in kennis heeft gesteld van belangrijke ontwikkelingen die verband houden met de voorwaarden voor verlening van de vergunning; o. artikel 15, eerste lid, van de Wet bekostiging financieel toezicht 2019 de vergunninghouder niet voldoet aan de verplichting tot betaling van een bedrag ingevolge; p. Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme de vergunninghouder niet of niet meer voldoet aan de bij of krachtens degestelde regels; of q. artikel 1, eerste lid, onderdeel h van de Handelsregisterwet 2007 doorhaling of beëindiging heeft plaatsgevonden van de inschrijving van de vergunninghouder in het handelsregister als bedoeld in; r. Sanctiewet 1977 de vergunninghouder niet of niet meer voldoet aan de bij of krachtens degestelde regels; s. titel 2a 2b van Boek 7 van het Burgerlijke Wetboek de vergunninghouder een kredietservicer is die niet of niet meer voldoet aan de bij of krachtensofgestelde regels. 2 De toezichthouder trekt de door hem verleende vergunning in indien: a. artikel 3:53, vierde lid artikel 3:136, eerste lid de vergunninghouder een verzekeraar is die niet voldoet aan het minimumkapitaalvereiste, bedoeld in, en de Nederlandsche Bank het financieel kortetermijnplan, bedoeld in, duidelijk ontoereikend acht; b. artikel 3:53, zesde lid de vergunninghouder een verzekeraar is en het financieel kortetermijnplan, waarmee de Nederlandsche Bank heeft ingestemd, niet binnen drie maanden na de in, bedoelde constatering is uitgevoerd; of c. artikelen 3:112 3:113 3:114 hij heeft ingestemd met een portefeuilleoverdracht als bedoeld in de,en. 3 De toezichthouder kan bij het besluit tot intrekking van een vergunning tevens bepalen dat de financiële onderneming binnen een door de toezichthouder te stellen termijn het bedrijf geheel of gedeeltelijk afwikkelt. Bij een afwikkeling, al dan niet bepaald door de toezichthouder, wordt de financiële onderneming of de curator in faillissement van de financiële onderneming aangemerkt als vergunninghoudende onderneming. 4 Het eerste en derde lid zijn van overeenkomstige toepassing op door Onze Minister verleende vergunningen. 5 artikel 3:4 Indien de vergunning is verleend aan een bank, niet zijnde de houder van een vergunning als bedoeld in, zijn het eerste en tweede lid van overeenkomstige toepassing, met dien verstande dat de Nederlandsche Bank in dat geval in plaats van een besluit als bedoeld in het eerste of tweede lid te nemen, een ontwerpbesluit van die strekking opstelt voor de Europese Centrale Bank. Indien door die bank niet meer wordt voldaan aan de eisen, bedoeld in de artikelen 92 bis en 92 ter van de verordening kapitaalvereisten, kan in afwijking van het eerste lid, onderdeel d, de vergunning niet worden ingetrokken. 6 artikel 2:11 Indien op grond vandoor de Europese Centrale Bank een vergunning is verleend, kan de Europese Centrale Bank deze door haar verleende vergunning tevens intrekken, indien de vergunning uitsluitend gebruikt wordt voor de in artikel 4, eerste lid, onderdeel 1, onder b, van de verordening kapitaalvereisten bedoelde activiteiten en de gemiddelde totale activa van de vergunninghouder gedurende een periode van vijf aaneengesloten jaren onder de in dat artikel genoemde grenswaarden blijft. In deze gevallen stelt de Nederlandsche Bank een ontwerpbesluit op voor de Europese Centrale Bank. 2025 193 17-07-2025 28-05-2025 36664 2025 193 17-07-2025 28-05-2025 36664 18-07-2025

Artikel 1:104a De houder van een vergunning leeft de daaraan verbonden voorschriften of beperkingen na. 2024 241 30-08-2024 17-07-2024 36442 2024 246 05-09-2024 24-08-2024 06-09-2024

Artikel 1:105 1 Het bij of krachtens deze afdeling met betrekking tot een vergunning bepaalde is van overeenkomstige toepassing op: a. artikel 3:110 een verklaring van ondertoezichtstelling als bedoeld in; b. artikel 5:32d een verklaring van geen bezwaar als bedoeld in; c. artikelen 2:3.0a 2:3.0c, tiende lid 2:3.0f, vijfde lid 2:3.0g, vierde lid 2:54i 2:55 2:60 2:67b 2:75 2:80 2:86 2:92 2:96 3:35, vijfde lid 3:5 3:6 3:7 4:3 5:26 5:81 artikel 5:74, eerste lid artikel 5:79 een ontheffing als bedoeld in de,,,,,,,,,,,,,,,,,,en, voor zover het een ontheffing betreft van, of, met dien verstande dat de ontheffing ook geheel of gedeeltelijk kan worden verleend; d. artikel 3:116 artikel 3:118, vijfde lid een instemming als bedoeld inmet dien verstande dat indien een toezichthoudende instantie van een andere lidstaat advies of instemming over de voorgenomen overdracht geeft, de beslistermijn wordt opgeschort met maximaal de termijn die die toezichthoudende instantie ter beschikking staat ingevolge. 2 artikel 1:102, eerste lid Op een andere ontheffing dan bedoeld in het eerste lid, onderdeel c, is, van overeenkomstige toepassing. Bij ministeriële regeling kunnen regels worden gesteld met betrekking tot de voorschriften die aan deze ontheffing kunnen worden verbonden. Deze ontheffing kan worden ingetrokken. 3 artikel 1:102, eerste tot en met derde lid, zevende lid artikel 1:104, eerste lid, onderdelen a tot en met d artikel 3:33a, tweede lid , en, zijn van overeenkomstige toepassing op het verlenen van toestemming als bedoeld in. 2022 22 20-01-2022 15-12-2021 35907 2022 221 13-06-2022 24-05-2022 08-07-2022

Artikel 1:106 1 artikel 1:102 Ter uitvoering van een daartoe strekkend bindend besluit van de Europese Commissie of van de Raad van de Europese Unie met betrekking tot een staat die geen lidstaat is, schort de toezichthouder respectievelijk Onze Minister, in afwijking van, geheel of gedeeltelijk op: a. de behandeling van aanvragen van een vergunning voor het uitoefenen van het bedrijf van bank, levensverzekeraar of schadeverzekeraar of voor het verlenen van financiële diensten als beheerder van een beleggingsinstelling, beheerder van een icbe of beleggingsonderneming, die rechtstreeks of middellijk zijn ingediend door financiële ondernemingen waarop het recht van toepassing is van een staat die geen lidstaat is; b. artikel 3:95 de behandeling van aanvragen van een verklaring van geen bezwaar als bedoeld indie rechtstreeks of middellijk zijn ingediend door financiële ondernemingen waarop het recht van toepassing is van een staat die geen lidstaat is; c. artikel 3:103 de behandeling van kennisgevingen als bedoeld indie rechtstreeks of middellijk zijn ingediend door financiële ondernemingen waarop het recht van toepassing is van een staat die geen lidstaat is. 2 Het eerste lid is niet van toepassing op: a. aanvragen van een vergunning ten behoeve van het oprichten van dochtermaatschappijen die tevens dochtermaatschappijen zijn van een financiële onderneming die in een lidstaat een vergunning heeft voor het uitoefenen van het bedrijf van bank, levensverzekeraar, schadeverzekeraar of voor het verlenen van financiële diensten als beheerder van een beleggingsinstelling, beheerder van een icbe of beleggingsonderneming; b. aanvragen voor een verklaring van geen bezwaar voor gekwalificeerde deelnemingen die tevens gekwalificeerde deelnemingen zijn van een financiële onderneming die in een lidstaat een vergunning heeft voor het uitoefenen van een bedrijf van bank, levensverzekeraar, schadeverzekeraar of voor het verlenen van financiële diensten als beheerder van een beleggingsinstelling, beheerder van een icbe of beleggingsonderneming. 3 Indien in een staat die geen lidstaat is de markttoegang en de concurrentiemogelijkheden voor financiële ondernemingen met zetel in een lidstaat beperkter zijn dan voor financiële ondernemingen met een zetel in een staat die geen lidstaat is, stelt de toezichthouder de Europese Commissie desgevraagd in kennis van: a. aanvragen voor een vergunning voor het uitoefenen van het bedrijf van bank, levensverzekeraar, schadeverzekeraar of voor het verlenen van financiële diensten als beheerder van een beleggingsinstelling, beheerder van een icbe of beleggingsonderneming, die rechtstreeks of middellijk zijn ingediend door een financiële onderneming waarop het recht van toepassing is van de staat die geen lidstaat is; b. aanvragen voor een verklaring van geen bezwaar voor gekwalificeerde deelnemingen in een bank, beheerder van een beleggingsinstelling, beheerder van een icbe of beleggingsonderneming, levensverzekeraar of schadeverzekeraar die rechtstreeks of middellijk zijn ingediend door financiële ondernemingen waarop het recht van toepassing is van de staat die geen lidstaat is, ten gevolge waarvan die bank, beleggingsonderneming, levensverzekeraar of schadeverzekeraar dochtermaatschappij zou worden van de aanvrager. 2013 487 05-12-2013 25-11-2013 33632 2013 552 19-12-2013 11-12-2013 01-01-2014

artikelen 3:95 tot en met 3:97

Artikel 1:106a artikelen 1:102, eerste en tweede lid 1:104 1:104a 1:106 artikelen 3:95 tot en met 3:97 Het bij of krachtens de,,enmet betrekking tot een vergunning bepaalde is van overeenkomstige toepassing op een verklaring van geen bezwaar als bedoeld in de. 2024 241 30-08-2024 17-07-2024 36442 2024 246 05-09-2024 24-08-2024 06-09-2024

Artikel 1:106b 1 artikel 3:95, tweede lid artikel 3:96, tweede lid De Nederlandsche Bank zendt binnen twee werkdagen na ontvangst van de aanvraag van een verklaring van geen bezwaar en van alle gegevens en bescheiden, bedoeld in, en, een schriftelijke ontvangstbevestiging aan de aanvrager. 2 artikel 3:4 Op de aanvraag van een verklaring van geen bezwaar voor een gekwalificeerde deelneming in een bank, niet zijnde de houder van een vergunning als bedoeld in, stelt de Nederlandsche Bank binnen vijfenveertig werkdagen na de ontvangstbevestiging als bedoeld in het eerste lid, een ontwerpbesluit als bedoeld in artikel 15 van de verordening bankentoezicht op. 3 artikel 1:106c Op alle andere aanvragen van een verklaring van geen bezwaar beslist de Nederlandsche Bank binnen zestig werkdagen na de ontvangstbevestiging als bedoeld in het eerste lid, onverminderd. De Nederlandsche Bank informeert de aanvrager over de datum waarop zij uiterlijk beslist. 4 artikel 1:62 artikel 3:95 Indien het een aanvraag betreft als bedoeld invoor een verklaring van geen bezwaar als bedoeld in, vermeldt de Nederlandsche Bank in haar besluit of ontwerpbesluit het advies van de toezichthoudende instantie van de desbetreffende lidstaat. 2015 184 29-05-2015 04-05-2015 34049 2015 205 11-06-2015 21-05-2015 12-06-2015

Artikel 1:106c 1 artikel 1:106b, eerste lid De Nederlandsche Bank kan de aanvrager binnen vijftig werkdagen na de ontvangstbevestiging als bedoeld in, schriftelijk om aanvullende informatie verzoeken indien dit voor de beoordeling van de aanvraag noodzakelijk is. Het verzoek vermeldt welke aanvullende informatie dient te worden verstrekt. 2 De Nederlandsche Bank zendt binnen twee werkdagen na ontvangst van de aanvullende informatie als bedoeld in het eerste lid een schriftelijke ontvangstbevestiging aan de aanvrager. 3 artikel 3:280b artikel 3:95, eerste lid, onderdeel b artikel 1:106b, tweede en derde lid Indien de aanvraag van een goedkeuring als bedoeld integelijkertijd plaatsvindt met een aanvraag van een verklaring van geen bezwaar als bedoeld in, kan de Nederlandsche Bank de beslistermijn bedoeld in, opschorten totdat een besluit op de aanvraag omtrent goedkeuring als bedoeld in artikel 3:280b is genomen. 4 artikel 1:106b, tweede en derde lid Indien de Nederlandsche Bank heeft verzocht om aanvullende informatie als bedoeld in het eerste lid kan zij de beslistermijn, bedoeld in, eenmalig met ten hoogste twintig werkdagen opschorten. 5 In afwijking van het derde lid kan de Nederlandsche Bank de beslistermijn met ten hoogste dertig werkdagen opschorten indien: a. de aanvrager zijn zetel heeft of onder toezicht staat in een staat die geen lidstaat is; of b. de aanvrager geen beleggingsonderneming, herverzekeraar, beheerder van een icbe, bank, levensverzekeraar, premiepensioeninstelling, schadeverzekeraar of entiteit voor risico-acceptatie met zetel in Nederland of een andere lidstaat is. 6 Indien de Nederlandsche Bank heeft verzocht om aanvullende informatie als bedoeld in het eerste lid, informeert zij de aanvrager over de datum waarop zij of de Europese Centrale Bank uiterlijk beslist. 2020 509 11-12-2020 02-12-2020 35559 2020 510 11-12-2020 04-12-2020 29-12-2020

Artikel 1:106d artikel 1:106b 1:106c Paragraaf 4.1.3.3 van de Algemene wet bestuursrecht Indien de Nederlandsche Bank of de Europese Centrale Bank de aanvraag niet binnen de beslistermijn, bedoeld inof, heeft afgewezen, wordt de verklaring van geen bezwaar geacht te zijn verleend.is van overeenkomstige toepassing op aanvragen die door de Nederlandsche Bank niet binnen de beslistermijn zijn afgewezen. 2015 184 29-05-2015 04-05-2015 34049 2015 205 11-06-2015 21-05-2015 12-06-2015

Artikel 1:106e artikel 3:95 artikel 3:96 De Nederlandsche Bank kan een termijn stellen waarbinnen de verwerving of vergroting van de gekwalificeerde deelneming, bedoeld in, of de handeling, bedoeld in, dient te zijn voltooid. Deze termijn kan door de Nederlandsche Bank worden verlengd. 2011 206 06-05-2011 21-04-2011 32292 2011 206 06-05-2011 21-04-2011 32292 07-05-2011

Artikel 1:107 1 Er is een openbaar register dat wordt gehouden door de registerhouder en in ieder geval wordt gepubliceerd op een daartoe geschikte website. De registerhouder draagt zorg voor het goed functioneren van het register en verricht de inschrijving en doorhaling daarin op zodanige wijze dat uit het register is op te maken vanaf welk tijdstip, welke activiteiten de ingeschreven financiële ondernemingen mogen verrichten, met inbegrip van de eventueel gestelde beperkingen, alsmede de staat van de zetel. 2 De registerhouder draagt onverwijld zorg voor de inschrijving van: a. financiële ondernemingen: 1°. artikel 2:3.0b, vierde lid 2:3.0g, derde lid 2:3.0l, derde lid 2:54i 2:55 2:60 2:64a 2:67b, 2:75 2:80 2:86 2:92 2:96 3:5 3:6 3:7 3A:40 3A:40a 4:3 5:81 artikel 5:74, eerste lid artikel 5:79 waaraan een vergunning ingevolge deze wet of een ontheffing als bedoeld in,,,,,,,,,,,,,,,,,of, voor zover het een ontheffing betreft van, of, is verleend; 2°. waarop een vrijstelling van toepassing is, indien zij ingevolge een voorschrift dat aan die vrijstelling is verbonden de toezichthouder in kennis hebben gesteld van hun voornemen om de desbetreffende diensten te verlenen; 3°. waaraan het anderszins ingevolge deze wet is toegestaan vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor of door middel van dienstverrichting naar Nederland, hun bedrijf uit te oefenen of financiële diensten te verlenen; 4°. waaraan een verklaring van ondertoezichtstelling is verleend; 5°. artikel 2:66a, derde lid, onderdeel a die een melding hebben gedaan als bedoeld in; 6°. artikel 1:58, tweede en derde lid 1:58a, tweede lid 1:58b, tweede lid 1:58c, derde lid 1:59, tweede lid 1:67, eerste lid 1:77, eerste lid, derde volzin 2:3.0e 2:3.0j 2:3.0n 4:4, eerste lid 4:4a waaraan een verbod ingevolge,,,,,,,,,,, ofis opgelegd; 7°. artikel 2:105 die aangesloten onderneming zijn als bedoeld in; 8°. afdeling 3.5.6 waarop de vangnetregeling, bedoeld in, van toepassing is; 9°. artikel 4:62m, tweede lid artikel 2:66a, derde lid, onderdeel a waarmee een overeenkomst in de zin van, is afgesloten of die worden beheerd door beheerders van beleggingsinstelling of beheerders van icbe’s waaraan een vergunning is verleend of die een melding hebben gedaan als bedoeld in; deze financiële ondernemingen worden, indien van toepassing, in het register opgenomen bij de betreffende beheerder; 10°. die zich hebben gemeld als beleggingsmaatschappij of maatschappij voor collectieve belegging in effecten met veranderlijk kapitaal; 11°. artikel 2:81, tweede lid, onderdeel b die zijn aangemeld overeenkomstig; deze worden in het register opgenomen bij de betrokken aanbieder of aanbieders of de betrokken bemiddelaar in verzekeringen of bemiddelaars in verzekeringen; 12°. artikel 2:99 4:26 die ingevolgeofaan de Autoriteit Financiële Markten hebben gemeld voornemens te zijn het bedrijf van beleggingsonderneming met systematische interne afhandeling uit te oefenen; 13°. artikel 2:97, vijfde lid, aanhef en onderdeel b die zijn aangemeld overeenkomstig; deze worden in het register opgenomen bij de betrokken beleggingsonderneming; en 14°. artikel 1:104, derde lid die hun bedrijf afwikkelen overeenkomstig; b. marktexploitanten waaraan een vergunning of een ontheffing ingevolge deze wet is verleend en welke activiteiten de ingeschreven marktexploitanten mogen verrichten; en c. artikel 1:5a, derde lid aanbieders van diensten die krachtens, verplicht zijn tot het doen van een kennisgeving aan de Nederlandsche Bank. 3 Onverminderd het eerste lid draagt de toezichthouder onverwijld zorg voor de inschrijving van: a. de naam en woonplaats van de vertegenwoordiger in Nederland van een verzekeraar met bijkantoor in Nederland of die diensten verricht naar Nederland; b. de aard van de overeenkomsten van levensverzekering voorzover het levensverzekeraars betreft die door middel van dienstverrichting hun bedrijf in Nederland uitoefenen, dan wel de aard van de risico’s van schadeverzekering voorzover het entiteiten voor risicoacceptatie, herverzekeraars of schadeverzekeraars betreft die door middel van dienstverrichting hun bedrijf in Nederland uitoefenen; c. de gegevens die moeten worden gemeld op grond van: 1°. hoofdstuk 5.3 , met dien verstande dat deze gegevens worden ingeschreven binnen een werkdag volgend op de werkdag waarop de registerhouder de betreffende melding heeft ontvangen en met uitzondering van adresgegevens van meldingsplichtige natuurlijke personen; 2°. artikel 17, eerste en achtste lid, van de verordening marktmisbruik, met inbegrip van het tijdstip waarop de informatie door de uitgevende instelling openbaar is gemaakt; en 3°. artikel 19 van de verordening marktmisbruik, met uitzondering van de adresgegevens van de meldingsplichtigen; d. prospectussen die op grond van de prospectusverordening zijn goedgekeurd door de Autoriteit Financiële Markten; e. artikelen 2:6 2:26d 2:50 2:54l 2:66 de namen van de staten die Onze Minister heeft aangewezen ingevolge de,,,en, alsmede de namen van de staten die de Europese Commissie heeft aangewezen ingevolge de artikelen 172, tweede lid, 227, vierde lid, of 260, derde lid, van de richtlijn solvabiliteit II; f. de lidstaten waarnaar een ingeschreven verzekeraar bevoegd is diensten te verlenen en de namen van de natuurlijke personen die het beleid van de verzekeraar bepalen; g. de lidstaten waarnaar een ingeschreven herverzekeringsbemiddelaar bevoegd is diensten te verlenen en de namen van de natuurlijke personen die het beleid van de herverzekeringsmiddelaar bepalen; h. de lidstaten waarin een ingeschreven bemiddelaar in hypothecair krediet of een ingeschreven bemiddelaar in verzekeringen bevoegd is te bemiddelen en de namen van de natuurlijke personen die het beleid van de bemiddelaar bepalen; i. de naam van de verzekeraar voor wie de volmacht van een ingeschreven gevolmachtigde agent of ondergevolmachtigde agent geldt en de namen van de natuurlijke personen die het beleid van de gevolmachtigde agent of de ondergevolmachtigde agent bepalen; j. de financiële producten ten aanzien waarvan een ingeschreven financiëledienstverlener ingevolge deze wet diensten mag verlenen, alsmede de aard van de desbetreffende diensten; k. artikel 1:58c, derde lid de marktexploitant of de beleggingsonderneming waaraan het ingevolge een besluit als bedoeld in, niet is toegestaan hun voorzieningen in Nederland beschikbaar te stellen voor in Nederland gevestigde leden of deelnemers op afstand; l. artikel 4:91ea, eerste lid multilaterale handelsfaciliteiten die overeenkomstig, zijn geregistreerd als mkb-groeimarkt, indien vanuit deze bijkantoren diensten worden aangeboden in een andere lidstaat; m. de naam en woonplaats van de vertegenwoordiger van een beleggingsonderneming met zetel in een staat die geen lidstaat is die in Nederland uitsluitend beleggingsdiensten verleent aan professionele beleggers als bedoeld in bijlage II, afdeling I, van de richtlijn markten voor financiële instrumenten 2014 of in aanmerking komende tegenpartijen; n. betaaldienstagenten en de bijkantoren van een betaalinstelling, en een bijkantoor van een elektronischgeldinstelling met zetel in Nederland, indien vanuit dit bijkantoor betaaldiensten worden aangeboden in een andere lidstaat; o. artikelen 5:74 5:76 artikelen 5:25m, vijfde lid 5:76, tweede lid biedingsberichten die op grond van deenzijn goedgekeurd alsmede openbare mededelingen die ingevolge de bij of krachtens, en, gestelde regels door de Autoriteit Financiële Markten zijn ontvangen; p. betaaldienstagenten van een elektronischgeldinstelling met zetel in Nederland. 4 Indien van toepassing wordt bij doorhaling vermeld dat het desbetreffende besluit nog niet onherroepelijk is. 2025 193 17-07-2025 28-05-2025 36664 2025 193 17-07-2025 28-05-2025 36664 18-07-2025

Artikel 1:108 1 artikel 1:107 De registerhouder houdt de inbedoelde gegevens gedurende ten minste vijf jaar voor een ieder kosteloos ter inzage in het register. De registerhouder verstrekt aan een ieder desgevraagd, tegen betaling van de kostprijs, afschriften uit het register. 2 Bij ministeriële regeling kunnen regels worden gesteld met betrekking tot de inrichting en werking van het register. 2006 475 31-10-2006 28-09-2006 29708 2006 664 20-12-2006 11-12-2006 01-01-2007

Artikel 1:109 De Nederlandsche Bank publiceert op haar website: a. de informatie, bedoeld in artikel 26, eerste lid, onderdeel a, van de richtlijn gedekte obligaties; b. een actuele lijst van banken waaraan de Nederlandsche Bank toestemming heeft verleend om in het kader van een programma gedekte obligaties uit te geven; en c. een actuele lijst van gedekte obligaties die het label «Europese gedekte obligatie» mogen gebruiken en een actuele lijst van gedekte obligaties die het label «Europese gedekte obligatie (premium)» mogen gebruiken als bedoeld in artikel 27 van de richtlijn gedekte obligaties. 2022 22 20-01-2022 15-12-2021 35907 2022 221 13-06-2022 24-05-2022 08-07-2022

Artikel 1:109a artikel 5:26, eerste lid De Autoriteit Financiële Markten houdt een lijst bij van gereglementeerde markten waarvoor Onze Minister een vergunning als bedoeld in, heeft verleend en zendt deze lijst aan de overige lidstaten en aan de Europese Autoriteit voor effecten en markten. 2012 247 12-06-2012 15-05-2012 33021 2012 263 19-06-2012 05-06-2012 01-07-2012

Artikel 1:109b 1 De Autoriteit Financiële Markten publiceert op haar website in een taal die in de internationale financiële kringen gebruikelijk is: a. de informatie, bedoeld in artikel 30 van de richtlijn 2010/42/EU van de Europese Commissie van 1 juli 2010 tot uitvoering van Richtlijn 2009/65/EG van het Europees Parlement en de Raad van de Europese Unie ten aanzien van sommige bepalingen betreffende fusies van fondsen, master-feeder constructies en de kennisgevingsprocedure (PbEU L 176); en b. alle actuele regelgeving, administratieve procedures en overige informatie die relevant is voor het aanvragen van een vergunning voor een icbe en het aanbieden van rechten van deelneming in een icbe. 2 De Autoriteit Financiële Markten publiceert de informatie, bedoeld in het eerste lid, onderdeel a, in de vorm van een verhalende beschrijving en een reeks van referenties of links naar brondocumenten. 2013 228 25-06-2013 12-06-2013 33235 2013 228 25-06-2013 12-06-2013 33235 22-07-2013

Artikel 1:110 Vervallen 2012 682 27-12-2012 20-12-2012 32450 2012 684 27-12-2012 20-12-2012 01-01-2013 Deel C, artikel I, van Stb. 2012/682 bevat overgangsrecht m.b.t. deze wijziging.

Artikel 1:111 1 In dit hoofdstuk wordt verstaan onder: variabele beloning: het deel van de totale beloning dat geen vaste beloning is; vaste beloning: het deel van de totale beloning dat bestaat uit onvoorwaardelijke financiële of niet-financiële voordelen zoals uitgewerkt in het beloningsbeleid van de onderneming of in overeenkomsten ten behoeve van het verrichten van werkzaamheden voor de onderneming. 2 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur kunnen ter uitvoering van bindende EU-rechtshandelingen aanvullende regels worden gesteld met betrekking tot de als vaste of variabele delen van de beloning aan te merken bestanddelen, bedoeld in het eerste lid. 2022 220 13-06-2022 25-05-2022 35514 2022 248 23-06-2022 14-06-2022 01-01-2023

Artikel 1:112 1 afdelingen 1.7.2 1.7.3 artikel 3:17 4:14 4:15 Deenzijn van toepassing op financiële ondernemingen waarop,ofvan toepassing is. 2 afdelingen 1.7.4 tot en met 1.7.6 deel Markttoegang financiële ondernemingen Dezijn van toepassing op financiële ondernemingen met zetel in Nederland en financiële ondernemingen die ingevolge hetvergunningplichtig zijn voor activiteiten van een bijkantoor in Nederland. 2015 428 24-11-2015 29-10-2015 34198 2015 504 16-12-2015 02-12-2015 01-04-2016

Artikel 1:113 1 afdelingen 1.7.4 tot en met 1.7.6 Een financiële onderneming met zetel in Nederland draagt er zorg voor dat de in deopgenomen regels ook door haar dochterondernemingen worden toegepast. 2 artikel 3:17 4:14 4:15 afdeling 1.7.2 Afdeling 1.7.3 Een financiële onderneming met zetel in Nederland waarop,ofvan toepassing is draagt er tevens zorg voor dat haar dochterondernemingen een beloningsbeleid voeren dat in overeenstemming is met de eisen van.is van overeenkomstige toepassing, met dien verstande dat aan de in die afdeling geregelde openbaarmakings- en informatieverplichtingen zowel door de financiële onderneming als door de dochteronderneming uitvoering mag worden gegeven. 2015 45 06-02-2015 28-01-2015 33964 2015 46 06-02-2015 28-01-2015 07-02-2015 2015 45 06-02-2015 28-01-2015 33964 2015 46 06-02-2015 28-01-2015 07-02-2015

Artikel 1:114 1 artikel 24b van Boek 2 van het Burgerlijk Wetboek afdelingen 1.7.4 tot en met 1.7.6 Indien een financiële onderneming met zetel in Nederland behoort tot een groep als bedoeld inen de aan het hoofd van die groep staande groepsmaatschappij haar zetel eveneens in Nederland heeft, draagt de aan het hoofd van de groep staande groepsmaatschappij er zorg voor dat de in deopgenomen regels door alle tot de groep behorende rechtspersonen en vennootschappen worden toegepast. 2 afdeling 1.7.2 Afdeling 1.7.3 De aan het hoofd van de groep staande groepsmaatschappij draagt er tevens zorg voor dat alle tot de groep behorende rechtspersonen en vennootschappen een beloningsbeleid voeren dat in overeenstemming is met de eisen die ingevolgeaan het beloningsbeleid van de tot de groep behorende financiële ondernemingen worden gesteld.is van overeenkomstige toepassing, met dien verstande dat aan de in die afdeling geregelde openbaarmakings- en informatieverplichtingen zowel door de aan het hoofd van de groep staande groepsmaatschappij als door de afzonderlijke tot de groep behorende rechtspersonen en vennootschappen uitvoering mag worden gegeven. 3 Het eerste en tweede lid zijn niet van toepassing, indien de hoofdactiviteiten van de groep niet bestaan uit het aanbieden van financiële producten of het verlenen van financiële diensten. 2015 45 06-02-2015 28-01-2015 33964 2015 46 06-02-2015 28-01-2015 07-02-2015

Artikel 1:115 1 artikel 1:114 Het toezicht op de aan het hoofd van een groep als bedoeld instaande groepsmaatschappij wordt uitgeoefend door de toezichthouder die vergunning heeft verleend aan de in artikel 1:114, eerste lid, bedoelde financiële onderneming. 2 Indien door beide toezichthouders vergunningen zijn verleend aan tot de groep behorende financiële ondernemingen, wordt het in het eerste lid bedoelde toezicht uitgeoefend door de, gelet op de hoofdactiviteiten van de tot de groep behorende financiële ondernemingen met zetel in Nederland, meest betrokken toezichthouder. 2015 45 06-02-2015 28-01-2015 33964 2015 46 06-02-2015 28-01-2015 07-02-2015

Artikel 1:116 1 artikel 1:114 Een financiële onderneming of de aan het hoofd van een groep als bedoeld instaande groepsmaatschappij draagt er zorg voor dat geen gebruik wordt gemaakt van constructies of methoden die het ontwijken van de in dit hoofdstuk opgenomen eisen mogelijk maken. 2 artikel 1:114 Een financiële onderneming of de aan het hoofd van een groep als bedoeld instaande groepsmaatschappij draagt er zorg voor dat personen werkzaam onder haar verantwoordelijkheid van derden geen financiële of niet-financiële voordelen ontvangen die het door de onderneming vastgestelde passende niveau overschrijden. 3 artikel 1:23 artikelen 1:121, eerste tot en met zesde lid 1:122 1:124 1:125 1:127, tweede en derde lid 1:128, eerste lid In afwijking vanzijn rechtshandelingen in strijd met de bij of krachtens de,,,,of, gestelde regels, nietig. 2015 428 24-11-2015 29-10-2015 34198 2015 504 16-12-2015 02-12-2015 01-04-2016

Artikel 1:117 1 artikel 3:17 4:14 4:15 Een financiële onderneming waarop,ofvan toepassing is, voert als onderdeel van de in die artikelen bedoelde beheerste bedrijfsvoering een beheerst beloningsbeleid, dat schriftelijk wordt vastgelegd. 2 Het beloningsbeleid is afgestemd op de omvang en organisatie van de onderneming en op de aard, reikwijdte en complexiteit van haar activiteiten, en is genderneutraal. 3 De onderneming beschikt over procedures en maatregelen ter implementatie, uitvoering en instandhouding van het beloningsbeleid. 4 De toezichthouder kan nadere regels stellen met betrekking tot: a. de wijze waarop het beloningsbeleid wordt opgesteld en vastgesteld of goedgekeurd, uitgevoerd, geëvalueerd en aangepast; b. de wijze waarop vorm wordt gegeven aan beloningscomponenten en beloningsstructuren en de wijze waarop de risico’s die uit het beleid en de uitvoering daarvan voortvloeien, worden beheerst. 5 artikel 2:96 Bij het vaststellen van de regels, bedoeld in het vierde lid, onderdeel b, voor banken, beleggingsondernemingen met zetel in Nederland waaraan een vergunning als bedoeld inis verleend en de ondernemingen, bedoeld in artikel 109, tweede lid, van de richtlijn kapitaalvereisten, neemt de toezichthouder de relevante bepalingen van de richtlijn kapitaalvereisten en, waar het beleggingsondernemingen in de zin van de richtlijn prudentieel toezicht beleggingsondernemingen betreft, van laatstgenoemde richtlijn in acht. Voor de toepassing van artikel 94, derde lid, aanhef en onderdeel b, van de richtlijn kapitaalvereisten en artikel 32, vierde lid, aanhef en onderdeel b, van de richtlijn prudentieel toezicht beleggingsondernemingen geldt als bovengrens een jaarlijkse variabele beloning van EUR 50.000,–, die niet meer dan 10% van de totale jaarlijkse beloning van het personeelslid bedraagt. 2021 463 12-10-2021 29-09-2021 35783 2021 478 18-10-2021 12-10-2021 19-10-2021

Artikel 1:118 1 artikel 3:17 Het beloningsbeleid van een financiële onderneming waaropvan toepassing is, omschrijft de beloningscomponenten en beloningsstructuren die ertoe zouden kunnen bijdragen dat de onderneming meer risico’s neemt dan voor haar aanvaardbaar is, alsmede de te volgen procedures en maatregelen die dergelijke beloningscomponenten en beloningsstructuren voorkomen en beheersen. Het beloningsbeleid strookt met de resultaten, de financiële soliditeit, de bedrijfsstrategie, de doelstellingen, de waarden en de langetermijnbelangen van de onderneming en is in overeenstemming met, en draagt bij aan een degelijk en doeltreffend risicobeheer. 2 Het beloningsbeleid omvat ten minste de volgende elementen: a. de binnen de onderneming geldende passende verhoudingen tussen de vaste en variabele beloning; b. de verhouding tussen de toegekende en uitgekeerde variabele beloning; c. de samenstelling van de variabele beloning; d. de criteria en prestaties waar de variabele beloning op wordt gebaseerd, waaronder de prestaties van een natuurlijk persoon werkzaam onder zijn verantwoordelijkheid, het bedrijfsonderdeel en de onderneming; e. hoe de beloningen binnen de onderneming zich verhouden tot de functie van de onderneming in de sector en de positie in de samenleving alsmede de wijze van totstandkoming van deze verhouding. 3 Bij de beoordeling van de in het tweede lid, onderdeel d, bedoelde prestaties worden zowel financiële als niet-financiële criteria gehanteerd. De variabele beloning wordt voor ten minste 50% gebaseerd op niet-financiële criteria. 2022 220 13-06-2022 25-05-2022 35514 2022 248 23-06-2022 14-06-2022 01-01-2023

Artikel 1:119 1 artikel 4:14 4:15 Het beloningsbeleid van een financiële onderneming waaropofvan toepassing is, omschrijft onder verwijzing naar de specifieke financiële diensten of andere activiteiten die door of in naam van de onderneming worden verleend of verricht, de beloningscomponenten en beloningsstructuren die kunnen leiden tot het risico van onzorgvuldige behandeling van consumenten, cliënten, deelnemers, pensioendeelnemers of pensioengerechtigden, alsmede de te volgen procedures en maatregelen die dat risico voorkomen en beheersen. Het beloningsbeleid is erop gericht te voorkomen dat consumenten, cliënten, deelnemers, pensioendeelnemers of pensioengerechtigden onzorgvuldig worden behandeld. 2 Het eerste lid is van overeenkomstige toepassing op een in Nederland gelegen bijkantoor van een beleggingsonderneming met zetel in een andere lidstaat. 3 Artikel 1:118, tweede lid, aanhef en onderdelen a, c, d en e, en derde lid , zijn van overeenkomstige toepassing. 2022 220 13-06-2022 25-05-2022 35514 2022 248 23-06-2022 14-06-2022 01-01-2023

Artikel 1:120 1 artikel 1:117 Een financiële onderneming waaropvan toepassing is, neemt, indien zij verplicht is een bestuursverslag op te stellen, in haar bestuursverslag een beschrijving op van haar beloningsbeleid. Indien zij over een website beschikt, maakt zij deze beschrijving ook op haar website openbaar. 2 In de beschrijving neemt de onderneming eveneens op: a. hoeveel onder haar verantwoordelijkheid werkzame natuurlijke personen een totale jaarlijkse beloning van 1 miljoen euro of meer ontvangen, alsmede het bedrijfsonderdeel waar zij in hoofdzaak werkzaamheden voor verrichten; b. het jaarlijks aan natuurlijke personen werkzaam onder haar verantwoordelijkheid uitgekeerde bedrag aan variabele beloningen. 3 De toezichthouder kan nadere regels stellen met betrekking tot de wijze van openbaarmaking van het beloningsbeleid. 4 artikel 1:121, tweede lid Een financiële onderneming die, toepast, doet daarvan jaarlijks gemotiveerd mededeling aan de toezichthouder. 5 artikel 1:121, derde of vierde lid Een financiële onderneming dietoepast, en bank of verzekeraar is, verstrekt jaarlijks aan de toezichthouder informatie over de wijze van toepassing van artikel 1:121 door de financiële onderneming. De toezichthouder kan nadere regels stellen met betrekking tot de te verstrekken informatie ingevolge de eerste volzin. 2022 220 13-06-2022 25-05-2022 35514 2022 248 23-06-2022 14-06-2022 01-01-2023

Artikel 1:121 1 De variabele beloning die een financiële onderneming met zetel in Nederland toekent aan een natuurlijk persoon werkzaam onder haar verantwoordelijkheid, bedraagt ten hoogste 20% van de vaste beloning van die persoon op jaarbasis. 2 artikel 1, tweede lid, van de Wet op de collectieve arbeidsovereenkomst In afwijking van het eerste lid kan een financiële onderneming in uitzonderlijke gevallen aan een natuurlijk persoon, niet zijnde een persoon die een interne controlefunctie verricht of zich rechtstreeks bezighoudt met het verlenen van financiële diensten aan consumenten, werkzaam onder haar verantwoordelijkheid, die in hoofdzaak werkzaamheden binnen Nederland verricht en wiens beloning niet of niet uitsluitend volgt uit een collectieve arbeidsovereenkomst als bedoeld in, een variabele beloning toekennen die hoger is dan het in het eerste lid bedoelde percentage, mits: a. het gemiddelde van de verhoudingen tussen de vaste en variabele beloningen van alle onder verantwoordelijkheid van de onderneming werkzame personen die in hoofdzaak werkzaamheden binnen Nederland verrichten en wier beloning niet uitsluitend uit een collectieve arbeidsovereenkomst als hiervoor omschreven volgt, niet meer dan 20% bedraagt; en b. de in de aanhef bedoelde variabele beloning niet meer dan 100% bedraagt van de vaste beloning op jaarbasis. 3 In afwijking van het eerste lid bedraagt de variabele beloning van een natuurlijk persoon werkzaam onder verantwoordelijkheid van de onderneming ten hoogste het percentage bedoeld in artikel 94, eerste lid, onderdeel g, onder i, eerste volzin, van de richtlijn kapitaalvereisten, indien deze persoon zijn werkzaamheden in hoofdzaak uitoefent in een andere staat. 4 In afwijking van het eerste lid kunnen aandeelhouders, eigenaren of leden van de financiële onderneming in overeenstemming met de procedure, bedoeld in artikel 94, eerste lid, onderdeel g, onder ii, van de richtlijn kapitaalvereisten, goedkeuren dat de variabele beloning van een natuurlijk persoon werkzaam onder verantwoordelijkheid van de onderneming ten hoogste het percentage bedoeld in artikel 94, eerste lid, onderdeel g, onder ii, van de richtlijn kapitaalvereisten bedraagt, indien deze persoon zijn werkzaamheden in hoofdzaak uitoefent in een staat die geen lidstaat is. 5 artikel 1:114 Indien over een periode van vijf aaneengesloten kalenderjaren ten minste 75% van alle onder de verantwoordelijkheid van de tot een groep als bedoeld inbehorende rechtspersonen en vennootschappen werkzame natuurlijke personen gedurende ten minste drie van die vijf jaren in hoofdzaak werkzaam waren buiten Nederland, bedraagt in afwijking van het eerste lid de variabele beloning van een natuurlijke persoon werkzaam onder verantwoordelijkheid van de aan het hoofd van die groep staande groepsmaatschappij ten hoogste het percentage, bedoeld in artikel 94, eerste lid, onderdeel g, onder i, eerste volzin, van de richtlijn kapitaalvereisten. 6 Deel Markttoegang Het eerste en tweede lid zijn van overeenkomstige toepassing op in Nederland gelegen bijkantoren van financiële ondernemingen met zetel in een andere staat, niet zijnde een financiële onderneming waarop de artikelen 92 tot en met 96 van de richtlijn kapitaalvereisten of de artikelen 30 tot en met 34 van de richtlijn prudentieel toezicht beleggingsondernemingen van toepassing zijn. Het toezicht op het bijkantoor dat geen ingevolge het deel Markttoegang financiële ondernemingen vergunningplichtige activiteiten verricht, wordt uitgeoefend door de toezichthouder die, indien de onderneming haar zetel in Nederland had gehad, op grond van hettot vergunningverlening bevoegd zou zijn geweest. 7 Het eerste lid is niet van toepassing op: a. beheerders van beleggingsinstellingen; b. beheerders van icbe’s; en c. beleggingsondernemingen die uitsluitend voor eigen rekening handelen met eigen middelen en kapitaal en geen externe cliënten hebben. 8 In afwijking van het eerste lid, bedraagt de variabele beloning die een financiële onderneming, bedoeld in het zevende lid, toekent aan een natuurlijke persoon werkzaam onder haar verantwoordelijkheid wier werkzaamheden het risicoprofiel of de bedrijfsactiviteiten van de instellingen binnen de groep wezenlijk beïnvloeden, ten hoogste het percentage bedoeld in artikel 94, eerste lid, onderdeel g, onder i, van de richtlijn kapitaalvereisten, van de vaste beloning van die persoon op jaarbasis, indien die financiële onderneming een dochteronderneming is van een financiële onderneming waarop toezicht plaatsvindt als bedoeld in titel II van deel 1 van de verordening kapitaalvereisten. 9 In afwijking van het achtste lid kunnen aandeelhouders, eigenaren of leden van financiële ondernemingen als bedoeld in het zevende lid in overeenstemming met de procedure, bedoeld in artikel 94, eerste lid, onderdeel g, onder ii, van de richtlijn kapitaalvereisten, goedkeuren dat de variabele beloning van een natuurlijk persoon als bedoeld in het achtste lid ten hoogste het percentage, bedoeld in artikel 94, eerste lid, onderdeel g, onder ii, van de richtlijn kapitaalvereisten, bedraagt, indien deze persoon zijn werkzaamheden in hoofdzaak uitoefent in een staat die geen lidstaat is. 2022 220 13-06-2022 25-05-2022 35514 2022 248 23-06-2022 14-06-2022 01-01-2023 Artikel II, eerste lid, van Stb. 2022/220 bevat overgangsrecht m.b.t. deze wijziging.

Artikel 1:122 1 artikel 1:121, eerste lid Een financiële onderneming kan, in afwijking van, aan een onder haar verantwoordelijkheid werkzame natuurlijk persoon een variabele beloning toekennen die hoger is dan het in dat artikel bedoelde percentage, indien: a. de variabele beloning noodzakelijk is in verband met een duurzame organisatiewijziging van de onderneming; b. de variabele beloning uitsluitend strekt tot het behouden van de in de aanhef bedoelde persoon voor de onderneming; c. de variabele beloning niet tot gevolg heeft dat de som van variabele beloningen de percentages bedoeld in artikel 94, eerste lid, onderdeel g, onder i, eerste volzin en onder ii van de richtlijn kapitaalvereisten overschrijdt; en d. de toezichthouder schriftelijk heeft ingestemd met de toekenning van de variabele beloning. 2 Op de aanvraag om instemming, bedoeld in het eerste lid, onderdeel d, door een instelling ten aanzien waarvan de Europese Centrale Bank bevoegd is toezicht uit te oefenen op grond van de artikelen 4 en 6 van de verordening bankentoezicht, wordt door de toezichthouder binnen negen weken beslist. Op andere aanvragen om instemming, bedoeld in het eerste lid, onderdeel d, wordt door de toezichthouder binnen zes weken beslist. 2022 220 13-06-2022 25-05-2022 35514 2022 248 23-06-2022 14-06-2022 01-01-2023

Artikel 1:123 Artikel 1:121 is tot en met 31 december 2015 niet van toepassing op de toekenning van variabele beloningen die voortvloeien uit een door een financiële onderneming voorafgaande aan 1 januari 2015 aangegane verplichting. 2015 45 06-02-2015 28-01-2015 33964 2015 46 06-02-2015 28-01-2015 07-02-2015

Artikel 1:124 1 Een financiële onderneming kent aan natuurlijke personen werkzaam onder haar verantwoordelijkheid geen gegarandeerde variabele beloningen toe. 2 In afwijking van het eerste lid kan een financiële onderneming aan een natuurlijk persoon werkzaam onder haar verantwoordelijkheid een gegarandeerde variabele beloning toekennen, indien: a. de gegarandeerde variabele beloning van die persoon betrekking heeft op het aanvangen van de werkzaamheden onder verantwoordelijkheid van de onderneming; b. die persoon op het moment van toekenning niet langer dan één jaar werkzaam is onder verantwoordelijkheid van de onderneming; en c. de onderneming over een gezond toetsingsvermogen, gezonde solvabiliteitsmarge of gezond eigen vermogen beschikt. 2015 428 24-11-2015 29-10-2015 34198 2015 504 16-12-2015 02-12-2015 01-04-2016

Artikel 1:125 1 Een financiële onderneming keert aan een natuurlijk persoon werkzaam onder haar verantwoordelijkheid geen vertrekvergoeding uit, indien sprake is van: a. voortijdige beëindiging van de arbeidsrelatie op initiatief van de in de aanhef bedoelde natuurlijk persoon, tenzij dit het gevolg is van ernstig verwijtbaar handelen of nalaten van de werkgever; b. ernstig verwijtbaar handelen of nalaten in de vervulling van zijn functie door de in de aanhef bedoelde natuurlijk persoon; of c. falen van de onderneming, indien de in de aanhef bedoelde natuurlijke persoon het dagelijks beleid van de onderneming bepaalt. 2 De onderneming keert aan een persoon die het dagelijks beleid van de onderneming bepaalt geen vertrekvergoeding uit die meer dan 100% bedraagt van de vaste beloning op jaarbasis. 3 Het tweede lid is tot en met 1 juli 2015 niet van toepassing op aan personen die het dagelijks beleid van de onderneming bepalen, niet zijnde bestuurders van een bank of verzekeraar, uit te keren vertrekvergoedingen die voortvloeien uit een door de onderneming voorafgaande aan 1 januari 2015 aangegane verplichting. 2015 428 24-11-2015 29-10-2015 34198 2015 504 16-12-2015 02-12-2015 01-04-2016

Artikel 1:126 1 artikel 135, zesde en achtste lid, van Boek 2 van het Burgerlijk Wetboek Boek 2 van het Burgerlijk Wetboek De bevoegdheden, bedoeld ingelden, voor zover niet reeds op grond vanvan toepassing, tevens voor: a. financiële ondernemingen met zetel in Nederland; b. artikel 1:113 dochterondernemingen als bedoeld in; c. artikel 1:114, eerste lid de tot een groep waarop, van toepassing is behorende rechtspersonen en vennootschappen. 2 artikel 135, zesde en achtste lid, van Boek 2 van het Burgerlijk Wetboek In aanvulling opzijn de in dat artikel bedoelde bevoegdheden van overeenkomstige toepassing op alle natuurlijke personen werkzaam onder verantwoordelijkheid van: a. financiële ondernemingen met zetel in Nederland; b. artikel 1:113 dochterondernemingen als bedoeld in; c. artikel 1:114, eerste lid tot een groep waarop, van toepassing is behorende rechtspersonen en vennootschappen. 3 artikel 135, zesde en achtste lid, van Boek 2 van het Burgerlijk Wetboek De in het eerste en tweede lid bedoelde bevoegdheden komen, voor zover doorniet in een bevoegdheidstoedeling is voorzien, toe aan het orgaan dat of degene die binnen een in het eerste lid bedoelde onderneming, rechtspersoon of vennootschap de beloning vaststelt. 4 artikel 135, zesde lid, van Boek 2 van het Burgerlijk Wetboek artikel 1:126, tweede lid De toepassing van de bevoegdheid, bedoeld in, mag er niet toe leiden dat de bonus van een persoon als bedoeld in, opwaarts wordt aangepast. 2022 220 13-06-2022 25-05-2022 35514 2022 248 23-06-2022 14-06-2022 01-01-2023

Artikel 1:127 1 artikel 1:126 Een financiële onderneming met zetel in Nederland beschikt over procedures en criteria betreffende de toepassing van de inen het tweede en derde lid van dit artikel bedoelde bevoegdheden. 2 artikel 135, zesde lid, van Boek 2 van het Burgerlijk Wetboek In aanvulling opverlaagt de financiële onderneming de hoogte van een aan een natuurlijk persoon werkzaam onder haar verantwoordelijkheid toegekende variabele beloning in ieder geval, indien: a. de persoon niet heeft voldaan aan passende normen inzake bekwaamheid en correct gedrag; of b. de persoon verantwoordelijk was voor gedragingen die ertoe hebben geleid dat de financiële positie van de onderneming aanmerkelijk is verslechterd. 3 artikel 135, achtste lid, van Boek 2 van het Burgerlijk Wetboek In aanvulling opvordert een financiële onderneming een aan een natuurlijk persoon werkzaam onder haar verantwoordelijkheid uitgekeerde variabele beloning in ieder geval terug, indien die persoon: a. niet heeft voldaan aan passende normen inzake bekwaamheid en correct gedrag; of b. verantwoordelijk was voor gedragingen die ertoe hebben geleid dat de positie van de onderneming aanmerkelijk is verslechterd. 4 Het eerste tot en met derde lid is van overeenkomstige toepassing op: a. artikel 1:113 dochterondernemingen als bedoeld in; b. artikel 1:114, eerste lid de tot een groep waarop, van toepassing is behorende rechtspersonen en vennootschappen. 5 artikel 1:113, eerste lid artikel 1:114, eerste lid De in, bedoelde financiële onderneming of de aan het hoofd van een groep als bedoeld in, staande groepsmaatschappij draagt zorg voor de naleving van de ingevolge het vierde lid op dochterondernemingen, onderscheidenlijk de tot een groep behorende rechtspersonen of vennootschappen, rustende verplichtingen. 2015 45 06-02-2015 28-01-2015 33964 2015 46 06-02-2015 28-01-2015 07-02-2015

Artikel 1:128 1 Indien een financiële onderneming in verband met de stabiliteit van het financiële stelsel steun geniet of heeft genoten in de zin van artikel 107, eerste lid, van het Verdrag betreffende de werking van de Europese Unie of elke andere openbare financiële steun op supranationaal niveau die als hij op nationaal niveau werd verstrekt, staatssteun zou vormen, worden de door die onderneming aan personen die haar dagelijks beleid bepalen en aan personen die een leidinggevende functie vervullen direct onder het echelon van de dagelijks beleidsbepalers en verantwoordelijk zijn voor natuurlijke personen wier werkzaamheden het risicoprofiel van de onderneming wezenlijk kunnen beïnvloeden over de periode, waarin steun wordt of is genoten, toe te kennen of uit te keren beloningen, alsmede de door die onderneming aan personen die haar dagelijks beleid bepalen en aan personen die een leidinggevende functie vervullen direct onder het echelon van de dagelijks beleidsbepalers en verantwoordelijk zijn voor natuurlijke personen wier werkzaamheden het risicoprofiel van de onderneming wezenlijk kunnen beïnvloeden over de periode, voorafgaande aan de steunverlening, toe te kennen of uit te keren beloningen, voor zover die beloningen op het tijdstip dat de steunverlening aanving nog niet waren toegekend of uitgekeerd, van rechtswege: a. op een waarde van € 0 gesteld, voor zover het betreft variabele beloningen; en b. op de waarde gesteld die zij hadden op het moment, onmiddellijk voorafgaand aan het van kracht worden van de steunmaatregel, voor zover het betreft vaste beloningen. 2 Een financiële onderneming kent geen beloningen toe en keert geen beloningen uit in strijd met het eerste lid. 3 Het orgaan dat belast is met het toezicht op het beleid en de algemene gang van zaken van de onderneming, ziet toe op de naleving van het tweede lid. 4 artikel 24b van Boek 2 van het Burgerlijk Wetboek Indien de steun is verleend aan een groep in de zin vanof een tot zodanige groep behorende rechtspersoon of vennootschap, wordt de aan het hoofd van die groep staande groepsmaatschappij voor de toepassing van het eerste tot en met derde lid aangemerkt als de in die leden bedoelde financiële onderneming en gelden die leden tevens voor de tot die groep behorende banken en verzekeraars met zetel in Nederland. 5 Indien de aan het hoofd van een groep als bedoeld in het vierde lid staande groepsmaatschappij haar zetel buiten Nederland heeft, wordt in afwijking van het vierde lid de binnen de groep hiërarchisch hoogste groepsmaatschappij met zetel in Nederland aangemerkt als de in het eerste tot en met derde lid bedoelde financiële onderneming. 2024 241 30-08-2024 17-07-2024 36442 2024 246 05-09-2024 24-08-2024 06-09-2024

Artikel 1:129 1 artikel 1:128 Met steun aan een financiële onderneming wordt voor de toepassing vangelijkgesteld: a. een deelneming van de Staat der Nederlanden in verband met de stabiliteit van het financiële stelsel in die onderneming, of: b. artikel 24b van Boek 2 van het Burgerlijk Wetboek indien de onderneming deel uitmaakt van een groep als bedoeld in: een deelneming van de Staat der Nederlanden in verband met de stabiliteit van het financiële stelsel in een andere tot die groep behorende groepsmaatschappij. 2 De gelijkstelling, bedoeld in het eerste lid, eindigt zodra de Staat der Nederlanden geen aandelen van de onderneming meer bezit. 2015 45 06-02-2015 28-01-2015 33964 2015 46 06-02-2015 28-01-2015 07-02-2015

Artikel 1:130 Een financiële onderneming draagt er zorg voor dat aandelen of andere financiële instrumenten waarvan de waarde afhankelijk is van de waarde van de onderneming, die bestanddeel vormen van een vaste beloning van een natuurlijk persoon werkzaam onder haar verantwoordelijkheid, gedurende een periode van ten minste 5 jaar na verwerving worden aangehouden. 2022 220 13-06-2022 25-05-2022 35514 2022 248 23-06-2022 14-06-2022 01-01-2023 Artikel II, tweede en derde lid, van Stb. 2022/220 bevat overgangsrecht m.b.t. deze wijziging.

Artikel 2:1 Vergunningen en ontheffingen, verleend ingevolge deze wet, zijn persoonlijk en niet overdraagbaar. 2006 475 31-10-2006 28-09-2006 29708 2006 664 20-12-2006 11-12-2006 01-01-2007

Artikel 2:2 1 artikel 2:3.0b, vierde lid 2:3.0d, vierde lid 2:3.0e, achtste lid 2:3.0g, vierde lid 2:5, derde lid 2:7, derde lid 2:17, derde lid 2:21, derde lid 2:26b, vierde lid 2:26e, derde lid 2:31, vierde lid 2:37, derde lid 2:41, derde lid 2:49, derde lid 2:51, derde lid 2:54b, vierde lid 2:54e, derde lid 2:54h, derde lid 2:54j, derde lid 2:54m, derde lid 2:58, derde lid 2:63, derde lid 2:67b, vierde lid 2:78, derde lid 2:83, derde lid 2:89, derde lid 2:94, derde lid 2:99, zesde lid Deel Prudentieel toezicht financiële ondernemingen Deel Gedragstoezicht financiële ondernemingen Indien de toezichthouder bij de verlening van een vergunning een ontheffing als bedoeld in,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,, of, verleent, geldt die ontheffing tevens als een ontheffing van de dienovereenkomstige regels ingevolge hetonderscheidenlijk het. 2 artikel 2:12, vijfde lid Indien de ECB bij de verlening van een vergunning een ontheffing als bedoeld in, verleent, is het eerste lid van overeenkomstige toepassing. 2015 184 29-05-2015 04-05-2015 34049 2015 205 11-06-2015 21-05-2015 12-06-2015

Artikel 2:3 artikel 2:2 artikel 1:48 artikel 2:67b, vierde lid 2:99, zesde lid Indien, onverminderd, de Autoriteit Financiële Markten bij de verlening van een vergunning,waarbij ingevolgeadvies aan de Nederlandsche Bank is gevraagd, tevens een ontheffing als bedoeld in, of, verleent, is de Autoriteit Financiële Markten bevoegd tegelijkertijd ontheffing te verlenen van de dienovereenkomstige regels ingevolge het Deel Prudentieel toezicht financiële ondernemingen, indien het advies daartoe aanleiding geeft. In die gevallen worden de door de Nederlandsche Bank eventueel geadviseerde voorschriften verbonden aan die ontheffing. Die ontheffing wordt geacht te zijn verleend door de Nederlandsche Bank voorzover betrekking hebbend op regels ingevolge het Deel Prudentieel toezicht financiële ondernemingen. 2013 487 05-12-2013 25-11-2013 33632 2013 552 19-12-2013 11-12-2013 01-01-2014

Artikel 2:3.0a 1 Een ieder met zetel in Nederland die voornemens is het bedrijf van afwikkelonderneming uit te oefenen jegens betaaldienstverleners met wie zij niet in een groep is verbonden, geeft daarvan kennis aan de Nederlandsche Bank onder vermelding ten aanzien van welke in de definitie van afwikkeldiensten onderscheiden werkzaamheden hij dat voornemen heeft. 2 De kennisgeving, bedoeld in het eerste lid, geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 3 Indien de Nederlandsche Bank een kennisgeving als bedoeld in het eerste lid heeft ontvangen, deelt zij de ontvangst hiervan onverwijld mede aan de persoon die de kennisgeving heeft gedaan. 4 Een afwikkelonderneming kan overgaan tot de uitoefening van haar bedrijf, nadat zij de mededeling, bedoeld in het derde lid, van de Nederlandsche Bank heeft ontvangen. 2013 487 05-12-2013 25-11-2013 33632 2013 552 19-12-2013 11-12-2013 01-01-2014

Artikel 2:3.0b 1 Het is een ieder met zetel in Nederland verboden zonder een daartoe door de Nederlandsche Bank verleende vergunning het bedrijf van afwikkelonderneming uit te oefenen jegens een betaaldienstverlener met wie hij niet een in groep is verbonden, indien het aantal in Nederland verrichte girale betalingstransacties ten aanzien waarvan hij afwikkeldiensten heeft verleend jegens betaaldienstverleners met wie zij niet in een groep is verbonden, gemeten over het voorgaande kalenderjaar, het op grond van het tweede lid vastgestelde aantal transacties overschrijdt. 2 Bij algemene maatregel van bestuur wordt het aantal in Nederland verrichte girale betalingstransacties vastgesteld waarboven een vergunning als bedoeld in het eerste lid vereist is. 3 De Nederlandsche Bank vermeldt in de vergunning voor welke in de definitie van afwikkeldiensten onderscheiden werkzaamheden zij de vergunning verleent. 4 De Nederlandsche Bank kan op aanvraag ontheffing verlenen van het eerste lid voor de periode die verstrijkt op het tijdstip dat zij heeft beslist op de aanvraag van een vergunning als bedoeld in het eerste lid. 2013 487 05-12-2013 25-11-2013 33632 2013 552 19-12-2013 11-12-2013 01-01-2014

Artikel 2:3.0c 1 Een ieder met zetel in Nederland die het bedrijf van afwikkelonderneming uitoefent, geeft jaarlijks voor 1 maart kennis aan de Nederlandsche Bank van het aantal in Nederland verrichte girale betalingstransacties ten aanzien waarvan hij in het voorgaande kalender afwikkeldiensten heeft verleend jegens betaaldienstverleners met wie zij niet in een groep is verbonden. 2 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur kunnen nadere regels worden gesteld met betrekking tot de inhoud van de in het eerste lid bedoelde kennisgeving. 2013 487 05-12-2013 25-11-2013 33632 2013 552 19-12-2013 11-12-2013 01-01-2014

Artikel 2:3.0d 1 artikel 2:3.0b, eerste lid De Nederlandsche Bank verleent op aanvraag een vergunning als bedoeld in, indien de aanvrager aantoont dat zal worden voldaan aan het bepaalde ingevolge: a. artikel 3:8 met betrekking tot de geschiktheid van de in dat artikel bedoelde personen; b. artikel 3:9 met betrekking tot de betrouwbaarheid van de in dat artikel genoemde personen; c. artikel 3:10, eerste en tweede lid , met betrekking tot het beleid met betrekking tot de integere bedrijfsuitoefening; d. artikel 3:15, eerste en tweede lid , met betrekking tot het minimum aantal personen dat het dagelijks beleid bepaalt; e. artikel 3:16, eerste en derde lid , met betrekking tot de zeggenschapsstructuur; f. artikel 3:17, eerste en tweede lid , met betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering; g. artikel 3:57, eerste en tweede lid , met betrekking tot de solvabiliteit; h. artikel 3:73b , met betrekking tot het effectief verlenen van diensten; i. artikel 3:267.0a , met betrekking tot een prudent beleggingsbeleid; j. artikel 4:76a met betrekking tot het bieden van eerlijke en vrije toegang tot haar diensten en systemen op basis van objectieve en risicogebaseerde deelnemingscriteria; k. artikel 4:76b, eerste en tweede lid , met betrekking tot het tijdig en efficiënt verlenen van haar diensten en het beschikken over mechanismen waarmee periodiek het kostenniveau, prijsniveau en serviceniveau en de efficiëntie van de door de afwikkelonderneming verleende diensten worden beoordeeld; l. artikel 4:76c, eerste lid , met betrekking tot het hebben van internationaal aanvaarde communicatieprocedures en standaarden; m. artikel 4:76d, eerste lid , met betrekking tot het bieden aan een betaaldienstverlener van inzicht in financiële risico’s en kosten. 2 De aanvrager vermeldt in de aanvraag voor welke in de definitie van afwikkeldiensten onderscheiden werkzaamheden hij de vergunning aanvraagt. 3 De aanvraag van de vergunning geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 4 De Nederlandsche Bank kan op aanvraag geheel of gedeeltelijk ontheffing verlenen van het eerste lid, aanhef en onderdeel c, d of f, indien de aanvrager aantoont dat daaraan redelijkerwijs niet kan worden voldaan en dat de doeleinden die de in het eerste lid genoemde artikelen beogen te bereiken anderszins worden bereikt. 2015 428 24-11-2015 29-10-2015 34198 2015 504 16-12-2015 02-12-2015 01-04-2016

Artikel 2:3.0e artikel 2:3.0a De Nederlandsche Bank kan een afwikkelonderneming als bedoeld inwaaraan geen vergunning tot uitoefening van het bedrijf van afwikkelonderneming is verleend, verbieden haar bedrijf uit te oefenen jegens betaaldienstverleners met wie zij niet in een groep is verbonden, indien die onderneming niet voldoet aan de bij of krachtens deze wet gestelde regels. 2013 487 05-12-2013 25-11-2013 33632 2013 552 19-12-2013 11-12-2013 01-01-2014

Artikel 2:3.0f 1 Een ieder met zetel buiten Nederland die voornemens is het bedrijf van afwikkelonderneming uit te oefenen vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor jegens een betaaldienstverlener met wie hij niet een in groep is verbonden, geeft daarvan kennis aan de Nederlandsche Bank onder vermelding ten aanzien van welke in de definitie van afwikkeldiensten onderscheiden werkzaamheden hij dat voornemen heeft. 2 De kennisgeving, bedoeld in het eerste lid, geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 3 Indien de Nederlandsche Bank een kennisgeving als bedoeld in het eerste lid heeft ontvangen, deelt zij de ontvangst hiervan onverwijld mede aan de persoon die de kennisgeving heeft gedaan. 4 Een afwikkelonderneming kan overgaan tot de uitoefening van haar bedrijf, nadat zij de mededeling, bedoeld in het derde lid, van de Nederlandsche Bank heeft ontvangen. 2013 487 05-12-2013 25-11-2013 33632 2013 552 19-12-2013 11-12-2013 01-01-2014

Artikel 2:3.0g 1 artikel 2:3.0b, tweede lid Het is een ieder met zetel buiten Nederland verboden zonder een daartoe door de Nederlandsche Bank verleende vergunning vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor het bedrijf van afwikkelonderneming uit te oefenen jegens een betaaldienstverlener met wie hij niet een in groep is verbonden indien het aantal in Nederland verrichte girale betalingstransacties ten aanzien waarvan hij afwikkeldiensten heeft verleend jegens betaaldienstverleners met wie zij niet in een groep is verbonden, gemeten over het voorgaande kalenderjaar, het op grond van, vastgestelde aantal transacties overschrijdt. 2 De Nederlandsche Bank vermeldt in de vergunning voor welke in de definitie van afwikkeldiensten onderscheiden werkzaamheden zij de vergunning verleent. 3 De Nederlandsche Bank kan op aanvraag ontheffing verlenen van het eerste lid voor de periode die verstrijkt op het tijdstip dat zij heeft beslist op de aanvraag van een vergunning als bedoeld in het eerste lid. 4 Het eerste lid is niet van toepassing op afwikkelondernemingen met zetel in een door Onze Minister aan te wijzen staat waar toezicht wordt uitgeoefend op het uitoefenen van het bedrijf van afwikkelonderneming jegens betaaldienstverleners met wie degene die het bedrijf van afwikkelonderneming uitoefent niet in een groep is verbonden, indien dat toezicht in voldoende mate waarborgen biedt ten aanzien van de belangen die deze wet beoogt te beschermen. 5 Bij de beoordeling of het in een andere staat uitgeoefende toezicht in voldoende mate waarborgen biedt ten aanzien van de belangen die deze wet beoogt te beschermen, wordt het onderscheid, bedoeld in het tweede lid, gemaakt. 6 Bij algemene maatregel van bestuur kunnen nadere regels worden gesteld met betrekking tot het aanwijzen van staten. 7 Het besluit tot aanwijzing kan door Onze Minister worden ingetrokken. 8 Een besluit tot aanwijzing van een staat als bedoeld in het vierde lid en de intrekking daarvan worden bekend gemaakt in de Staatscourant. 2013 487 05-12-2013 25-11-2013 33632 2013 552 19-12-2013 11-12-2013 01-01-2014

Artikel 2:3.0h 1 Een ieder met zetel buiten Nederland die het bedrijf van afwikkelonderneming uitoefent, geeft jaarlijks voor 1 maart kennis aan de Nederlandsche Bank van het aantal in Nederland verrichte girale betalingstransacties ten aanzien waarvan hij in het voorgaande kalender afwikkeldiensten heeft verleend jegens betaaldienstverleners met wie hij niet in een groep is verbonden. 2 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur kunnen nadere regels worden gesteld met betrekking tot de inhoud van de in het eerste lid bedoelde kennisgeving. 2013 487 05-12-2013 25-11-2013 33632 2013 552 19-12-2013 11-12-2013 01-01-2014

Artikel 2:3.0i 1 artikel 2:3.0g, eerste lid De Nederlandsche Bank verleent op aanvraag een vergunning als bedoeld in, indien de aanvrager aantoont dat zal worden voldaan aan het bepaalde ingevolge: a. artikel 3:8 met betrekking tot de geschiktheid van de personen die het dagelijks beleid van het in Nederland gelegen bijkantoor bepalen; b. artikel 3:9 met betrekking tot de betrouwbaarheid van de personen die het beleid van het in Nederland gelegen bijkantoor bepalen; c. artikel 3:10, eerste en tweede lid , met betrekking tot het beleid met betrekking tot de integere bedrijfsuitoefening van de afwikkelonderneming; d. artikel 3:15, eerste lid , met betrekking tot het minimum aantal personen dat het dagelijkse beleid van de afwikkelonderneming bepaalt; e. artikel 3:16 , met betrekking tot de zeggenschapsstructuur; f. artikel 3:17, eerste en tweede lid , met betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering; g. artikel 3:24aa, eerste en tweede lid , met betrekking tot het minimum aantal personen dat het dagelijks beleid van het bijkantoor bepaalt en de plaats van waaruit zij hun werkzaamheden verrichten; h. artikel 3:57, eerste en tweede lid met betrekking tot solvabiliteit; i. artikel 3:73b , met betrekking tot het effectief verlenen van diensten; j. artikel 3:267.0a , met betrekking tot een prudentieel beleggingsbeleid; k. artikel 4:76a met betrekking tot het bieden van eerlijke en vrije toegang tot haar diensten en systemen op basis van objectieve en risicogebaseerde deelnemingscriteria; l. artikel 4:76b, eerste en tweede lid , met betrekking tot het tijdig en efficiënt verlenen van haar diensten en het beschikken over mechanismen waarmee periodiek het kostenniveau, prijsniveau en serviceniveau en de efficiëntie van de door de afwikkelonderneming verleende diensten worden beoordeeld; m. artikel 4:76c, eerste lid , met betrekking tot het hebben van internationaal aanvaarde communicatieprocedures en standaarden; n. artikel 4:76d, eerste lid , met betrekking tot het bieden aan een betaaldienstverlener van inzicht in financiële risico’s en kosten. 2 artikel 1:1 De aanvrager vermeldt in de aanvraag voor welke in de definitie van afwikkeldiensten onderscheiden werkzaamheden hij de vergunning aanvraagt bedoeld in de onderdelen a tot en met e van de definitie van afwikkelonderneming in, hij de vergunning aanvraagt. 3 De aanvraag van de vergunning geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 4 De Nederlandsche Bank kan op aanvraag geheel of gedeeltelijk ontheffing verlenen van het eerste lid, aanhef en onderdeel c, d, e of h, indien de aanvrager aantoont dat daaraan redelijkerwijs niet kan worden voldaan en dat de doeleinden die de in het eerste lid genoemde artikelen beogen te bereiken anderszins worden bereikt. 2015 428 24-11-2015 29-10-2015 34198 2015 504 16-12-2015 02-12-2015 01-04-2016

Artikel 2:3.0j artikel 2:3.0f De Nederlandsche Bank kan een afwikkelonderneming als bedoeld inwaaraan geen vergunning tot uitoefening van het bedrijf van afwikkelonderneming is verleend, verbieden vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor haar bedrijf uit te oefenen jegens betaaldienstverleners met wie zij niet in een groep is verbonden, indien die onderneming niet voldoet aan de bij of krachtens deze wet gestelde regels. 2013 487 05-12-2013 25-11-2013 33632 2013 552 19-12-2013 11-12-2013 01-01-2014

Artikel 2:3.0k 1 Een ieder met zetel buiten Nederland die voornemens is het bedrijf van afwikkelonderneming uit te oefenen door middel van het verrichten van diensten naar Nederland jegens betaaldienstverleners met wie zij niet in een groep is verbonden, geeft daarvan kennis aan de Nederlandsche Bank onder vermelding ten aanzien van welke in de definitie van afwikkeldiensten onderscheiden werkzaamheden hij dat voornemen heeft. 2 De kennisgeving, bedoeld in het eerste lid, geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 3 Indien de Nederlandsche Bank een kennisgeving als bedoeld in het eerste lid heeft ontvangen, deelt zij de ontvangst hiervan onverwijld mede aan de persoon die de kennisgeving heeft gedaan. 4 Een afwikkelonderneming kan overgaan tot de uitoefening van haar bedrijf, nadat zij de mededeling, bedoeld in het derde lid, van de Nederlandsche Bank heeft ontvangen. 2013 487 05-12-2013 25-11-2013 33632 2013 552 19-12-2013 11-12-2013 01-01-2014

Artikel 2:3.0l 1 artikel 2:3.0b, tweede lid Het is een ieder met zetel in een niet-aangewezen staat verboden zonder een daartoe door de Nederlandsche Bank verleende vergunning het bedrijf van afwikkelonderneming uit te oefenen door middel van het verrichten van diensten naar Nederland jegens betaaldienstverleners met wie hij niet in een groep is verbonden indien het aantal in Nederland verrichte girale betalingstransacties ten aanzien waarvan hij afwikkeldiensten heeft verleend jegens betaaldienstverleners met wie zij niet in een groep is verbonden, gemeten over het voorgaande kalenderjaar, het op grond van, vastgestelde aantal transacties overschrijdt. 2 De Nederlandsche Bank vermeldt in de vergunning voor welke in de definitie van afwikkeldiensten onderscheiden werkzaamheden zij de vergunning verleent. 3 De Nederlandsche Bank kan op aanvraag ontheffing verlenen van het eerste lid voor de periode die verstrijkt op het tijdstip dat zij heeft beslist op de aanvraag van een vergunning als bedoeld in het eerste lid. 2013 487 05-12-2013 25-11-2013 33632 2013 552 19-12-2013 11-12-2013 01-01-2014

Artikel 2:3.0m 1 artikel 2:3.0l, eerste lid De Nederlandsche Bank verleent op aanvraag een vergunning als bedoeld in, indien de aanvrager aantoont dat zal worden voldaan aan het bepaalde ingevolge: a. artikel 3:8 met betrekking tot de geschiktheid van de in dat artikel bedoelde personen; b. artikel 3:9 met betrekking tot de betrouwbaarheid van de in dat artikel genoemde personen; c. artikel 3:10, eerste en tweede lid , met betrekking tot het beleid met betrekking tot de integere bedrijfsuitoefening; d. artikel 3:15, eerste lid , met betrekking tot het minimum aantal personen dat het dagelijks beleid bepaalt; e. artikel 3:16, eerste en derde lid , met betrekking tot de zeggenschapsstructuur; f. artikel 3:17,eerste en tweede lid , met betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering; g. artikel 3:57, eerste en tweede lid , met betrekking tot de solvabiliteit; h. artikel 3:73b , met betrekking tot het effectief verlenen van diensten; i. artikel 3:267.0a , met betrekking tot een prudent beleggingsbeleid; j. artikel 4:76a met betrekking tot het bieden van eerlijke en vrije toegang tot haar diensten en systemen op basis van objectieve en risicogebaseerde deelnemingscriteria; k. artikel 4:76b, eerste en tweede lid , met betrekking tot het tijdig en efficiënt verlenen van haar diensten en het beschikken over mechanismen waarmee periodiek het kostenniveau, prijsniveau en serviceniveau en de efficiëntie van de door de afwikkelonderneming verleende diensten worden beoordeeld; l. artikel 4:76c, eerste lid , met betrekking tot het hebben van internationaal aanvaarde communicatieprocedures en standaarden; m. artikel 4:76d, eerste lid , met betrekking tot het bieden aan een betaaldienstverlener van inzicht in financiële risico’s en kosten. 2 De aanvrager vermeldt in de aanvraag voor welke in de definitie van afwikkeldiensten onderscheiden werkzaamheden hij de vergunning aanvraagt. 3 De aanvraag van de vergunning geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 4 De Nederlandsche Bank kan op aanvraag geheel of gedeeltelijk ontheffing verlenen van het eerste lid, aanhef en onderdeel c, d of f, indien de aanvrager aantoont dat daaraan redelijkerwijs niet kan worden voldaan en dat de doeleinden die de in het eerste lid genoemde artikelen beogen te bereiken anderszins worden bereikt. 2015 428 24-11-2015 29-10-2015 34198 2015 504 16-12-2015 02-12-2015 01-04-2016

Artikel 2:3.0n artikel 2:3.0k De Nederlandsche Bank kan een afwikkelonderneming als bedoeld inwaaraan geen vergunning tot uitoefening van het bedrijf van afwikkelonderneming is verleend, verbieden in Nederland het bedrijf van afwikkelonderneming uit te oefenen jegens betaaldienstverleners met wie zij niet in een groep is verbonden door middel van het verrichten van diensten naar Nederland, indien die onderneming niet voldoet aan de bij of krachtens deze wet gestelde regels. 2013 487 05-12-2013 25-11-2013 33632 2013 552 19-12-2013 11-12-2013 01-01-2014

Artikel 2:3a 1 Het is een ieder met zetel in Nederland verboden zonder een daartoe door de Nederlandsche Bank verleende vergunning het bedrijf uit te oefenen van betaaldienstverlener. 2 Het eerste lid is niet van toepassing op financiële ondernemingen die voor het uitoefenen van het bedrijf van bank of voor het uitoefenen van het bedrijf van elektronischgeldinstelling een door de Europese Centrale Bank of de Nederlandsche Bank verleende vergunning hebben, voor zover het aan hen ingevolge die vergunning is toegestaan betaaldiensten te verlenen. 3 artikel 2:10f, derde lid Het eerste lid is niet van toepassing op elektronischgeldinstellingen die gevestigd zijn in een door Onze Minister aangewezen staat als bedoeld in, en die voldoen aan de in artikel 2:10f, derde lid, bedoelde voorwaarden. 2015 184 29-05-2015 04-05-2015 34049 2015 205 11-06-2015 21-05-2015 12-06-2015

Artikel 2:3b 1 De Nederlandsche Bank verleent op aanvraag een vergunning voor het uitoefenen van het bedrijf van betaaldienstverlener indien de aanvrager aantoont dat zal worden voldaan aan het bepaalde ingevolge: a. artikel 3:8 met betrekking tot de geschiktheid van de in dat artikel bedoelde personen; b. artikel 3:9 met betrekking tot de betrouwbaarheid van de personen die het beleid bepalen of mede bepalen; c. artikel 3:10, eerste en tweede lid, met betrekking tot het beleid met betrekking tot de integere bedrijfsuitoefening; d. artikel 3:15, eerste en tweede lid , met betrekking tot het minimum aantal personen dat het dagelijks beleid bepaalt en de plaats van waaruit zij hun werkzaamheden verrichten; e. artikel 3:16, eerste en tweede lid , met betrekking tot de zeggenschapsstructuur; f. artikel 3:17, eerste en tweede lid , met betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering; g. artikel 3:29a, eerste lid , met betrekking tot het veiligstellen van ontvangen middelen uit betaaldiensten, voor zover van toepassing; h. artikel 3:53, eerste en derde lid , met betrekking tot het minimum eigen vermogen; i. artikel 3:57, eerste tot en met derde lid , met betrekking tot de solvabiliteit. 2 Onverminderd het bepaalde in het eerste lid, verleent de Nederlandsche Bank een vergunning uitsluitend indien de aanvrager aantoont dat hij ten minste een deel van zijn bedrijf zal uitoefenen in Nederland. 3 artikel 3:95, tweede lid artikelen 3:99 tot en met 3:101 Indien de aanvraag een betaalinstelling of elektronischgeldinstelling betreft waarin een gekwalificeerde deelneming wordt gehouden, verleent de Nederlandsche Bank, onverminderd het bepaalde in het eerste lid, een vergunning uitsluitend indien de houder van de gekwalificeerde deelneming een verklaring van geen bezwaar overeenkomstig, heeft aangevraagd, en de Nederlandsche Bank vaststelt dat voldaan is aan het bepaalde ingevolge demet betrekking tot de verklaring van geen bezwaar. 4 Indien de aanvrager voornemens is uitsluitend betaalinitiatiediensten te verlenen, is het eerste lid, onderdelen g en i, niet van toepassing. 5 Indien de aanvrager voornemens is uitsluitend rekeninginformatiediensten te verlenen, is het eerste lid, onderdelen g, h en i, niet van toepassing. 6 De aanvraag van de vergunning geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 7 De Nederlandsche Bank beslist op de aanvraag binnen drie maanden na ontvangst van de aanvraag, of, indien de aanvraag onvolledig is, binnen drie maanden na ontvangst van alle voor het nemen van de beslissing benodigde gegevens. 8 artikelen 4:14 van de Algemene wet bestuursrecht 1:102, derde lid Deen, zijn niet van toepassing. 2018 503 27-12-2018 05-12-2018 34813 2019 60 18-02-2019 08-02-2019 19-02-2019 Artikel V van Stb. 2018/503 bevat overgangsrecht m.b.t. deze wijziging.

Artikel 2:3c 1 Een betaalinstelling die voornemens is betaaldiensten te verlenen door tussenkomst van een betaaldienstagent, stelt de Nederlandsche Bank hiervan in kennis onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 2 artikel 1:107 De Nederlandsche Bank schrijft de betaaldienstagent in het register, bedoeld in, indien zij de juistheid van de in het eerste lid bedoelde gegevens heeft kunnen vaststellen en informeert hierover de betaalinstelling binnen twee maanden na ontvangst van de gegevens. Indien de Nederlandsche Bank de juistheid van de gegevens niet heeft kunnen vaststellen brengt zij de betaalinstelling daarvan zo spoedig mogelijk op de hoogte. De betaalinstelling verleent niet eerder diensten door tussenkomst van een betaaldienstagent dan nadat deze is ingeschreven. 3 Het eerste en tweede lid zijn van overeenkomstige toepassing op elektronischgeldinstellingen met zetel in Nederland die door tussenkomst van een betaaldienstagent betaaldiensten verlenen. 2018 503 27-12-2018 05-12-2018 34813 2019 60 18-02-2019 08-02-2019 19-02-2019 Artikel V van Stb. 2018/503 bevat overgangsrecht m.b.t. deze wijziging.

Artikel 2:3d artikel 2:3a, eerste lid Bij ministeriële regeling kan geheel of gedeeltelijk vrijstelling worden geregeld van. Aan deze gehele of gedeeltelijke vrijstelling kunnen voorschriften worden verbonden. 2009 436 29-10-2009 15-10-2009 31892 2009 436 29-10-2009 15-10-2009 31892 01-11-2009

Artikel 2:3e 1 Een betaaldienstverlener met zetel in een andere lidstaat kan overgaan tot het verrichten van haar werkzaamheden vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor of door tussenkomst van een in Nederland werkzaam zijnde betaaldienstagent, dan wel door middel van het verrichten van diensten naar Nederland, indien hij een door de toezichthoudende instantie van die lidstaat daartoe verleende vergunning heeft. 2 Artikel 1:107, tweede lid , is niet van toepassing. 3 Wet voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme Indien een betaaldienstverlener met een zetel in een andere lidstaat voornemens is om vanuit een bijkantoor in Nederland of door middel van het verrichten van diensten, al dan niet door tussenkomst van een betaaldienstagent, in Nederland haar diensten aan te bieden, beoordeelt de Nederlandsche Bank aan de hand van de daarop betrekking hebbende gegevens binnen een maand na ontvangst van die gegevens van de toezichthoudende instantie van de andere lidstaat of er sprake is van bedenkingen tegen toelating op de Nederlandse markt en stelt zij die instantie daarvan in kennis, met name indien het vermoeden bestaat dat met de voorgenomen vestiging van het bijkantoor of de inschakeling van de betaaldienstagent in strijd wordt gehandeld met wettelijke voorschriften, gesteld bij of krachtens de. 4 artikel 3:9 In geval van het voornemen om diensten aan te bieden door tussenkomst van een betaaldienstagent die zelf geen betaaldienstverlener is, is op de betaaldienstagent de betrouwbaarheidseis, bedoeld in, van overeenkomstige toepassing. 5 Op verzoek van de Autoriteit Financiële Markten wijst een betaaldienstverlener als bedoeld in het derde lid, met inachtneming van de krachtens artikel 29, vijfde lid, van de richtlijn betaaldiensten door de EBA vastgestelde technische reguleringsnormen een centraal contactpunt aan. Het centraal contactpunt draagt zorg voor het aanleveren van de door de Autoriteit Financiële Markten verzochte informatie met betrekking tot de naleving van de bij of krachtens het deel Gedragstoezicht financiële ondernemingen gestelde regels. 6 Een betaaldienstverlener als bedoeld in het derde lid, overlegt op verzoek van de Autoriteit Financiële Markten met inachtneming van de krachtens artikel 29, zesde lid, van de richtlijn betaaldiensten door de EBA vastgestelde technische reguleringsnormen een periodiek verslag over de in Nederland verrichte activiteiten. De Autoriteit Financiële Markten gebruikt het verslag uitsluitend voor informatieve en statistische doeleinden en voor de uitoefening van het toezicht op de naleving van de bij of krachtens het deel Gedragstoezicht financiële ondernemingen gestelde regels. 2023 57 21-02-2023 07-12-2022 36131 2023 107 04-04-2023 24-03-2023 05-04-2023

Artikel 2:3f 1 Het is een ieder met zetel in een staat die geen lidstaat is verboden: a. in Nederland het bedrijf van betaaldienstverlener uit te oefenen; b. vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor het bedrijf van betaaldienstverlener uit te oefenen in een andere lidstaat. 2 Het eerste lid is niet van toepassing op financiële ondernemingen die voor het uitoefenen van het bedrijf van bank een door de Nederlandsche Bank op grond van dit deel verleende vergunning hebben, voor zover het aan hen ingevolge die vergunning is toegestaan betaaldiensten te verlenen. 2011 670 29-12-2011 22-12-2011 32826 2011 671 29-12-2011 22-12-2011 01-01-2012 30-04-2011

Artikel 2:3g 1 Het is verboden zonder een daartoe door de Autoriteit Financiële Markten verleende vergunning in Nederland het bedrijf van bewaarder uit te oefenen. 2 Het eerste lid is niet van toepassing op financiële ondernemingen: a. artikel 2:11 paragraaf 2.2.2.2 waaraan voor het uitoefenen van het bedrijf van bank een vergunning als bedoeld inis verleend of waaraan het ingevolgeis toegestaan in Nederland het bedrijf van bank uit te oefenen, voor zover het ingevolge de vergunning is toegestaan de werkzaamheden bewaarneming en beheer van effecten te verrichten; b. artikel 2:96 paragraaf 2.2.12.2 waaraan voor het uitoefenen van het bedrijf van beleggingsonderneming een vergunning als bedoeld inis verleend of waaraan het ingevolgeis toegestaan in Nederland beleggingsdiensten te verlenen of beleggingsactiviteiten te verrichten, voor zover: 1°. de beleggingsonderneming beschikt over een minimum eigen vermogen als bedoeld in artikel 28, tweede lid, van de richtlijn kapitaalvereisten; 2°. voldoet aan hoofdstuk 1 van deel 3 van de verordening kapitaalvereisten; en 3°. het ingevolge de vergunning is toegestaan de nevendienst bewaring en beheer van financiële instrumenten voor rekening van cliënten, met inbegrip van bewaarneming en daarmee samenhangende diensten zoals contanten- of zekerhedenbeheer te verrichten. 3 Een bewaarder kan het bedrijf van bewaarder uitoefenen ten behoeve van een beleggingsinstelling gevestigd in een andere lidstaat indien is voldaan aan artikel 21, lid 5bis, van de richtlijn beheerders van alternatieve beleggingsinstellingen. 2026 91 23-04-2026 19-03-2026 36833 2026 121 28-05-2026 04-05-2026 29-05-2026

Artikel 2:3h artikel 2:3g, eerste lid Bij ministeriële regeling kan vrijstelling worden geregeld van. 2016 91 03-03-2016 10-02-2016 34322 2016 91 03-03-2016 10-02-2016 34322 18-03-2016

Artikel 2:3i 1 De Autoriteit Financiële Markten verleent op aanvraag een vergunning voor het uitoefenen van het bedrijf van bewaarder indien de aanvrager aantoont dat zal worden voldaan aan het bepaalde ingevolge: a. artikel 4:9, eerste lid , met betrekking tot de geschiktheid en vakbekwaamheid van de in dat artikel bedoelde personen; b. artikel 4:10 met betrekking tot de betrouwbaarheid van de in dat artikel bedoelde personen; c. artikel 4:11, eerste en derde lid , met betrekking tot het beleid met betrekking tot de integere bedrijfsuitoefening; d. artikel 4:13 met betrekking tot de zeggenschapsstructuur; e. artikel 4:14, eerste en tweede lid, onderdelen a en b , met betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering; f. artikel 4:62na met betrekking tot het minimaal aantal personen dat het dagelijks beleid bepaalt; en g. artikel 3:53, eerste en derde lid , met betrekking tot het minimum eigen vermogen. 2 De aanvraag van de vergunning geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 2022 197 27-05-2022 11-05-2022 35950 2022 280 06-07-2022 23-06-2022 01-01-2023

Artikel 2:4 1 Het is een ieder met zetel in Nederland verboden zonder een daartoe door de Nederlandsche Bank verleende vergunning het bedrijf uit te oefenen van clearinginstelling. 2 Het eerste lid is niet van toepassing op financiële ondernemingen met zetel in Nederland die voor het uitoefenen van het bedrijf van bank een door de Europese Centrale Bank of de Nederlandsche Bank verleende vergunning hebben. 2015 184 29-05-2015 04-05-2015 34049 2015 205 11-06-2015 21-05-2015 12-06-2015

Artikel 2:5 1 artikel 2:4, eerste lid De Nederlandsche Bank verleent op aanvraag een vergunning als bedoeld in, indien de aanvrager aantoont dat zal worden voldaan aan het bepaalde ingevolge: a. artikel 3:8 met betrekking tot de geschiktheid van de in dat artikel bedoelde personen; b. artikel 3:9 met betrekking tot de betrouwbaarheid van de in dat artikel genoemde personen; c. artikel 3:10, eerste en tweede lid , met betrekking tot het beleid met betrekking tot de integere bedrijfsuitoefening; d. artikel 3:15, eerste en tweede lid , met betrekking tot het minimum aantal personen dat het dagelijks beleid bepaalt en de plaats van waaruit zij hun werkzaamheden verrichten; e. artikel 3:16, eerste en derde lid , met betrekking tot de zeggenschapsstructuur; f. artikel 3:17, eerste en tweede lid , met betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering; g. artikel 3:19, eerste en tweede lid , met betrekking tot het minimum aantal leden van de raad van commissarissen of het daarmee vergelijkbaar orgaan als bedoeld in artikel 3:19, tweede lid; h. artikel 3:53, eerste en derde lid , met betrekking tot het minimum eigen vermogen; i. artikel 3:57, eerste en tweede lid , met betrekking tot de solvabiliteit; j. artikel 3:63, eerste en tweede lid , met betrekking tot de liquiditeit; en k. artikel 3:33c met betrekking tot de administratie van het derivatenvermogen. 2 De aanvraag van de vergunning geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 3 De Nederlandsche Bank kan op aanvraag geheel of gedeeltelijk ontheffing verlenen van het eerste lid, aanhef en onderdeel c, d, f, g, h, i, of j, indien de aanvrager aantoont dat daaraan redelijkerwijs niet kan worden voldaan en dat de doeleinden die de in het eerste lid genoemde artikelen beogen te bereiken anderszins worden bereikt. 2015 428 24-11-2015 29-10-2015 34198 2015 504 16-12-2015 02-12-2015 01-04-2016

Artikel 2:6 1 Het is een ieder met zetel buiten Nederland verboden zonder een daartoe door de Nederlandsche Bank verleende vergunning vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor het bedrijf van clearinginstelling uit te oefenen. 2 Het eerste lid is niet van toepassing op clearinginstellingen met zetel in een door Onze Minister aan te wijzen staat waar toezicht op het uitoefenen van het bedrijf van clearinginstelling wordt uitgeoefend dat in voldoende mate waarborgen biedt ten aanzien van de belangen die deze wet beoogt te beschermen. Bij algemene maatregel van bestuur kunnen nadere regels worden gesteld met betrekking tot het aanwijzen van staten. Het besluit tot aanwijzing kan door Onze Minister worden ingetrokken. 3 Een besluit tot aanwijzing van een staat, bedoeld in het tweede lid, en de intrekking daarvan, worden bekend gemaakt in de Staatscourant. 4 Artikel 2:15 Het eerste lid is niet van toepassing op financiële ondernemingen met zetel in een andere lidstaat die voor het uitoefenen van het bedrijf van bank een door de Europese Centrale Bank of de toezichthoudende instantie van die lidstaat verleende vergunning hebben, tenzij de vergunning anders vermeldt.is van overeenkomstige toepassing. 2015 184 29-05-2015 04-05-2015 34049 2015 205 11-06-2015 21-05-2015 12-06-2015

Artikel 2:7 1 artikel 2:6, eerste lid De Nederlandsche Bank verleent op aanvraag een vergunning als bedoeld in, indien de aanvrager aantoont dat zal worden voldaan aan het bepaalde ingevolge: met dien verstande dat voor de toepassing van de onderdelen a tot en met d en f tot en met h in de genoemde artikelen voor «een clearinginstelling met zetel in Nederland» telkens moet worden gelezen: «het bijkantoor in Nederland van een clearinginstelling met zetel in een niet-aangewezen staat», en dat voor de toepassing van onderdeel e in het genoemde artikel voor «bank met zetel in een staat die geen lidstaat is», moet worden gelezen: «clearinginstelling met zetel in een niet-aangewezen staat». a. artikel 3:8 met betrekking tot de geschiktheid van de in dat artikel bedoelde personen; b. artikel 3:9 met betrekking tot de betrouwbaarheid van de in dat artikel genoemde personen; c. artikel 3:10, eerste en tweede lid , met betrekking tot beleid met betrekking tot de integere bedrijfsuitoefening; d. artikel 3:17, eerste en tweede lid , met betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering; e. artikel 3:21 met betrekking tot het minimum aantal personen dat het dagelijks beleid van het bijkantoor bepaalt en de plaats van waaruit zij hun werkzaamheden verrichten; f. artikel 3:53, eerste en derde lid , met betrekking tot het minimum eigen vermogen; g. artikel 3:57, eerste en tweede lid , met betrekking tot de solvabiliteit; en h. artikel 3:63, eerste en tweede lid , met betrekking tot de liquiditeit, 2 De aanvraag van de vergunning geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 3 De Nederlandsche Bank kan op aanvraag geheel of gedeeltelijk ontheffing verlenen van het eerste lid, aanhef en onderdeel c, d, f, g of h, indien de aanvrager aantoont dat daaraan redelijkerwijs niet kan worden voldaan en dat de doeleinden die de in het eerste lid genoemde artikelen beogen te bereiken anderszins worden bereikt. 2012 7 10-01-2012 22-12-2011 32786 2012 23 03-02-2012 18-01-2012 01-07-2012 De artikelen IV en V van Stb. 2012/7 bevatten overgangsrecht m.b.t. deze wijziging.

Artikel 2:8 1 artikelen 3:17 3:18 3:20a 3:57 Het is een ieder met zetel buiten Nederland verboden het bedrijf van clearinginstelling door middel van het verrichten van diensten naar Nederland uit te oefenen, tenzij hij de Nederlandsche Bank van het voornemen daartoe kennis heeft gegeven en hij ervoor zorgt en aantoont dat zal worden voldaan aan hetgeen ingevolge de,,enis bepaald, met dien verstande dat in die artikelen voor de zinsnede «met zetel in Nederland» wordt gelezen: met zetel buiten Nederland. 2 artikel 2:6, tweede lid Het eerste lid is niet van toepassing op clearinginstellingen met zetel in een door Onze Minister ingevolge, aan te wijzen staat die in de staat van hun zetel bevoegd zijn tot de uitoefening van hun bedrijf. 3 Artikel 2:18 Het eerste lid is niet van toepassing op clearinginstellingen met zetel in een andere lidstaat die een door de Europese Centrale Bank of de toezichthoudende instantie van die lidstaat verleende vergunning hebben voor het uitoefenen van het bedrijf van bank, tenzij de vergunning anders vermeldt.is van overeenkomstige toepassing. 4 artikel 5:26, eerste lid artikel 2:96 Voor de toepassing van het eerste lid oefenen clearinginstellingen met zetel buiten Nederland het bedrijf van clearinginstelling uit door middel van het verrichten van diensten naar Nederland indien zulks geschiedt op een gereglementeerde markt waarvoor een vergunning als bedoeld in, is verleend, een multilaterale handelsfaciliteit waarvoor een vergunning als bedoeld inis verleend of een beleggingsonderneming met systematische interne afhandeling. 5 Indien de Nederlandsche Bank een kennisgeving als bedoeld in het eerste lid heeft ontvangen, deelt zij de ontvangst hiervan onverwijld mede aan de financiële onderneming die de kennisgeving heeft gedaan. 2015 184 29-05-2015 04-05-2015 34049 2015 205 11-06-2015 21-05-2015 12-06-2015

Artikel 2:9 1 artikel 2:8, eerste lid De kennisgeving, bedoeld in, geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 2 artikel 2:8, eerste lid artikel 2:8, vijfde lid De clearinginstelling, bedoeld in, kan overgaan tot het verrichten van diensten nadat zij de mededeling, bedoeld in, van de Nederlandsche Bank heeft ontvangen. 2008 545 18-12-2008 20-11-2008 31468 2008 582 29-12-2008 18-12-2008 01-01-2009

Artikel 2:10 1 artikel 2:6, tweede lid artikel 2:8, tweede lid Een clearinginstelling als bedoeld in, of, die voornemens is vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor of door middel van het verrichten van diensten naar Nederland het bedrijf van clearinginstelling uit te oefenen, geeft aan de Nederlandsche Bank kennis van dat voornemen. De clearinginstelling legt daarbij een door de toezichthoudende instantie van die aangewezen staat afgegeven verklaring over waaruit blijkt dat zij in die staat bevoegd is tot het uitoefenen van het bedrijf van clearinginstelling. 2 De clearinginstelling kan overgaan tot het uitoefenen van het voorgenomen bedrijf door middel van het verrichten van diensten naar Nederland nadat de kennisgeving is gedaan en de verklaring is afgegeven tenzij de Nederlandsche Bank mededeelt dat het voornemen of de beoogde wijze van uitoefening in strijd is met deze wet. 3 Indien de Nederlandsche Bank een kennisgeving als bedoeld in het eerste lid heeft ontvangen, deelt zij de betrokken clearinginstelling onverwijld deze ontvangst mede. 4 De Nederlandsche Bank kan binnen twee maanden na ontvangst van de kennisgeving de toezichthoudende instantie van de aangewezen staat mededelen welke voorwaarden om redenen van algemeen belang door de clearinginstelling in acht moeten worden genomen bij het uitoefenen van haar bedrijf vanuit het in Nederland gelegen bijkantoor. De Nederlandsche Bank zendt hiervan een afschrift aan de clearinginstelling. 2011 610 20-12-2011 01-12-2011 32781 2011 671 29-12-2011 22-12-2011 01-01-2012

Artikel 2:10a 1 Het is een ieder met zetel in Nederland verboden zonder een daartoe door de Nederlandsche Bank verleende vergunning elektronisch geld uit te geven. 2 Het eerste lid is niet van toepassing op financiële ondernemingen die voor het uitoefenen van het bedrijf van bank een door de Europese Centrale Bank of de Nederlandsche Bank verleende vergunning hebben, voor zover het aan hen ingevolge die vergunning is toegestaan elektronisch geld uit te geven. 2015 184 29-05-2015 04-05-2015 34049 2015 205 11-06-2015 21-05-2015 12-06-2015

Artikel 2:10b 1 artikel 2:10a, eerste lid De Nederlandsche Bank verleent op aanvraag aan een rechtspersoon een vergunning als bedoeld in, indien de aanvrager aantoont dat zal worden voldaan aan het bepaalde ingevolge: a. artikel 3:8 met betrekking tot de geschiktheid van de in dat artikel bedoelde personen; b. artikel 3:9 met betrekking tot de betrouwbaarheid van de personen die het beleid bepalen of mede bepalen; c. artikel 3:10, eerste en tweede lid , met betrekking tot het beleid met betrekking tot de integere bedrijfsuitoefening; d. artikel 3:15, eerste en tweede lid , met betrekking tot het minimum aantal personen dat het dagelijks beleid bepaalt en de plaats van waaruit zij hun werkzaamheden verrichten; e. artikel 3:16, eerste en tweede lid , met betrekking tot de zeggenschapsstructuur; f. artikel 3:17, eerste en tweede lid , met betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering; g. artikel 3:29a met betrekking tot het veiligstellen van middelen die zijn ontvangen van betaaldienstgebruikers of in ruil voor elektronisch geld; h. artikel 3:53, eerste en derde lid , met betrekking tot het minimum eigen vermogen; i. artikel 3:57, eerste tot en met derde lid , met betrekking tot de solvabiliteit. 2 Onverminderd het bepaalde in het eerste lid, verleent de Nederlandsche Bank een vergunning uitsluitend indien de elektronischgeldinstelling aantoont dat zij ten minste een deel van haar bedrijf zal uitoefenen in Nederland. 3 De aanvraag van de vergunning geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 4 artikel 1:102, derde lid De Nederlandsche Bank beslist op de aanvraag, in afwijking van, binnen drie maanden na ontvangst van de aanvraag, of, indien de aanvraag onvolledig is, binnen drie maanden na ontvangst van alle voor het nemen van de beslissing benodigde gegevens. 5 Artikel 4:14 van de Algemene wet bestuursrecht is niet van toepassing. 2018 503 27-12-2018 05-12-2018 34813 2019 60 18-02-2019 08-02-2019 19-02-2019 Artikel V van Stb. 2018/503 bevat overgangsrecht m.b.t. deze wijziging.

Artikel 2:10c Vervallen 2018 503 27-12-2018 05-12-2018 34813 2019 60 18-02-2019 08-02-2019 19-02-2019 Artikel V van Stb. 2018/503 bevat overgangsrecht m.b.t. deze wijziging.

Artikel 2:10d artikel 2:10a, eerste lid Bij ministeriële regeling kan geheel of gedeeltelijk vrijstelling worden geregeld van. Aan deze gehele of gedeeltelijke vrijstelling kunnen voorschriften worden verbonden. 2011 670 29-12-2011 22-12-2011 32826 2011 671 29-12-2011 22-12-2011 01-01-2012 30-04-2011

Artikel 2:10e 1 Een elektronischgeldinstelling met zetel in een andere lidstaat kan overgaan tot het verrichten van haar werkzaamheden vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor, dan wel door middel van het verrichten van diensten naar Nederland, indien zij een door de toezichthoudende instantie van die lidstaat daartoe verleende vergunning heeft en de toezichthoudende instantie van de lidstaat waar zij haar zetel heeft, kennis heeft gegeven van het voornemen diensten te gaan verrichten naar Nederland dan wel werkzaamheden te gaan verrichten vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor. 2 Onverminderd het eerste lid, kan een elektronischgeldinstelling met zetel in een andere lidstaat, indien zij een door de toezichthoudende instantie van die lidstaat daartoe verleende vergunning heeft die deze werkzaamheden toelaat, door tussenkomst van een in Nederland werkzaam zijnde betaaldienstagent, overgaan tot het verlenen van betaaldiensten. 2011 670 29-12-2011 22-12-2011 32826 2011 671 29-12-2011 22-12-2011 01-01-2012 30-04-2011

Artikel 2:10f 1 Het is een ieder met zetel in een staat die geen lidstaat is verboden: a. in Nederland het bedrijf van elektronischgeldinstelling uit te oefenen; b. vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor het bedrijf van elektronischgeldinstelling uit te oefenen in een andere lidstaat. 2 Het eerste lid is niet van toepassing op financiële ondernemingen die voor het uitoefenen van het bedrijf van bank een door de Nederlandsche Bank op grond van dit deel verleende vergunning hebben, voor zover het aan hen ingevolge die vergunning is toegestaan elektronisch geld uit te geven. 3 Het eerste lid is niet van toepassing op elektronischgeldinstellingen met zetel in een door Onze Minister aan te wijzen staat. 2011 670 29-12-2011 22-12-2011 32826 2011 671 29-12-2011 22-12-2011 01-01-2012 30-04-2011

Artikel 2:11 1 Het is een ieder met zetel in Nederland verboden zonder een daartoe door de Europese Centrale Bank verleende vergunning het bedrijf uit te oefenen van bank. 2 Deel Prudentieel toezicht financiële ondernemingen artikel 3:2 Het eerste lid is niet van toepassing op personen op wie hetingevolgeniet van toepassing is. 2015 428 24-11-2015 29-10-2015 34198 2015 504 16-12-2015 02-12-2015 01-04-2016

Artikel 2:12 1 artikel 2:11, eerste lid De Nederlandsche Bank stelt op aanvraag van een vergunning als bedoeld in, een ontwerpbesluit als bedoeld in artikel 14 van de verordening bankentoezicht op, indien de aanvrager aantoont dat zal worden voldaan aan het bepaalde ingevolge: a. artikel 3:8 met betrekking tot de geschiktheid van de in dat artikel bedoelde personen; b. artikel 3:9 met betrekking tot de betrouwbaarheid van de in dat artikel genoemde personen; c. artikel 3:10, eerste en tweede lid , met betrekking tot het beleid met betrekking tot de integere bedrijfsuitoefening; d. artikel 3:15, eerste en tweede lid , met betrekking tot het minimum aantal personen dat het dagelijks beleid bepaalt en de plaats van waaruit zij hun werkzaamheden verrichten; e. artikel 3:16, eerste en tweede lid , met betrekking tot de zeggenschapsstructuur; f. artikelen 3:17, eerste en tweede lid 3:17a, eerste tot en met derde lid de, en, met betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering; g. artikel 3:19, eerste en tweede lid artikel 3:19, tweede lid , met betrekking tot het minimum aantal leden van een raad van commissarissen of een daarmee vergelijkbaar orgaan als bedoeld in; h. artikel 3:31 met betrekking tot geconsolideerd toezicht; i. artikel 3:33c met betrekking tot de administratie van het derivatenvermogen; j. artikel 3:53, eerste en derde lid , met betrekking tot het minimum eigen vermogen; k. artikel 3:57, eerste en tweede lid , met betrekking tot de solvabiliteit; en l. artikel 3:63, eerste en tweede lid , met betrekking tot de liquiditeit. 2 artikel 3:95, tweede lid artikelen 3:99 tot en met 3:101 Indien de aanvraag een bank met zetel in Nederland betreft waarin een gekwalificeerde deelneming wordt gehouden, stelt de Nederlandsche Bank, onverminderd het eerste lid, een ontwerpbesluit als bedoeld in artikel 14 van de verordening bankentoezicht op, indien de houder van de gekwalificeerde deelneming een verklaring van geen bezwaar overeenkomstig, heeft aangevraagd, en de Nederlandsche Bank van oordeel is dat voldaan is aan het bepaalde ingevolge demet betrekking tot de verklaring van geen bezwaar. 3 Indien de aanvrager niet heeft aangetoond dat zal worden voldaan aan de in het eerste lid bedoelde eisen, wijst de Nederlandsche Bank de aanvraag af. 4 De aanvraag van de vergunning geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 5 De Nederlandsche Bank kan op aanvraag in het in het eerste lid bedoelde ontwerpbesluit aan de ECB voorstellen om geheel of gedeeltelijk ontheffing te verlenen van het eerste lid, aanhef en onderdeel c, f of g, indien de aanvrager aantoont dat daaraan redelijkerwijs niet kan worden voldaan en dat de doeleinden die de in het eerste lid genoemde artikelen beogen te bereiken anderszins worden bereikt. 2015 428 24-11-2015 29-10-2015 34198 2015 504 16-12-2015 02-12-2015 01-04-2016

Artikel 2:13 1 artikel 2:11 artikel 2:12 Indien een bank voornemens is tevens beleggingdiensten te verlenen of beleggingsactiviteiten te verrichten in Nederland, stelt de Nederlandsche Bank op aanvraag van een vergunning als bedoeld inslechts een ontwerpbesluit als bedoeld in artikel 14 van de verordening bankentoezicht op indien de aanvrager, onverminderd, aantoont dat eveneens zal worden voldaan aan het bepaalde ingevolge: a. artikel 4:14, tweede lid, onderdeel c, onder 1° tot en met 6° , met betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering; b. artikel 4:87 met betrekking tot het treffen van adequate maatregelen ter bescherming van rechten van cliënten; en c. artikel 4:91a met betrekking tot de regels die gelden voor het handelsproces en de afhandeling van transacties in een multilaterale handelsfaciliteit indien de aanvrager voornemens is een multilaterale handelsfaciliteit te exploiteren. 2 De aanvraag van de vergunning geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 2021 463 12-10-2021 29-09-2021 35783 2021 478 18-10-2021 12-10-2021 19-10-2021

Artikel 2:13a 1 artikel 2:96 artikel 2:11, eerste lid Indien een bank als bedoeld in de definitie van kredietinstelling in artikel 4, eerste lid, onderdeel 1, onder b, van de verordening kapitaalvereisten met zetel in Nederland reeds beschikt over een vergunning als bedoeld in, is, niet van toepassing, indien: a. artikel 2:12, eerste lid de bank uiterlijk op de dag, bedoeld in artikel 8 bis, eerste lid, van de richtlijn kapitaalvereisten, een aanvraag voor een vergunning als bedoeld in, heeft ingediend; en b. de Europese Centrale Bank nog geen besluit op de aanvraag, bedoeld in onderdeel a, heeft genomen. 2 artikel 1:48a, eerste lid Bij het opstellen van een ontwerpbesluit als bedoeld in artikel 14 van de verordening bankentoezicht ten aanzien van een aanvraag als bedoeld in het eerste lid, onderdeel a, houdt de Nederlandsche Bank rekening met de informatie, bedoeld in. 3 artikel 2:96 Indien de Autoriteit Financiële Markten van oordeel is dat de aanvrager van een vergunning als bedoeld involdoet aan het bepaalde in artikel 4, eerste lid, onderdeel 1, onder b, van de verordening kapitaalvereisten, informeert zij de Nederlandsche Bank en de aanvrager van de vergunning. 4 artikel 2:12 Indien de Nederlandsche Bank naar aanleiding van een kennisgeving als bedoeld in het derde lid van oordeel is dat een aanvraag voor een vergunning als bedoeld invan de Wet op het financieel toezicht noodzakelijk is, informeert zij de Autoriteit Financiële Markten en de aanvrager van de vergunning, bedoeld in het derde lid. 2021 463 12-10-2021 29-09-2021 35783 2021 478 18-10-2021 12-10-2021 19-10-2021

Artikel 2:14 1 Indien de Nederlandsche Bank een mededeling van het voornemen van een bank met zetel in een andere lidstaat niet zijnde een deelnemende lidstaat als bedoeld in artikel 2 van de verordening bankentoezicht, tot het uitoefenen van haar bedrijf vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor heeft ontvangen van een toezichthoudende instantie van een andere lidstaat, deelt zij de betrokken bank onverwijld deze ontvangst mede. 2 De Nederlandsche Bank kan binnen twee maanden na ontvangst van de mededeling de toezichthoudende instantie van de andere lidstaat mededelen welke voorwaarden om redenen van algemeen belang door de bank in acht moeten worden genomen bij het uitoefenen van haar bedrijf vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor. De Nederlandsche Bank zendt hiervan een afschrift aan de bank. 2015 184 29-05-2015 04-05-2015 34049 2015 205 11-06-2015 21-05-2015 12-06-2015

Artikel 2:15 1 artikel 2:14, eerste lid artikel 2:14, tweede lid Een bank met zetel in een andere lidstaat niet zijnde een deelnemende lidstaat als bedoeld in artikel 2 van de verordening bankentoezicht, die een vergunning heeft voor het uitoefenen van haar bedrijf, verleend door de toezichthoudende instantie van die lidstaat, en voornemens is haar bedrijf uit te oefenen vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor kan daartoe overgaan twee maanden na ontvangst van de mededeling, bedoeld in, of onmiddellijk na ontvangst van de mededeling, bedoeld in. 2 artikel 2:14, eerste lid Het is de bank toegestaan de werkzaamheden, bedoeld in bijlage I bij de richtlijn kapitaalvereisten, te verrichten, tenzij in de mededeling, bedoeld in, uitdrukkelijk anders is bepaald of die mededeling het verrichten van die werkzaamheden niet vermeldt. 2015 184 29-05-2015 04-05-2015 34049 2015 205 11-06-2015 21-05-2015 12-06-2015

Artikel 2:16 1 Het is een ieder met zetel in een andere lidstaat die naar het recht van de lidstaat van de zetel geen door de toezichthoudende instantie van die lidstaat verleende vergunning behoeft te hebben voor het uitoefenen van het bedrijf van bank en een dergelijke vergunning niet op vrijwillige basis heeft verkregen, verboden zonder een daartoe door de Nederlandsche Bank verleende vergunning vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor het bedrijf van bank uit te oefenen. 2 Het eerste lid is voorzover het betreft het uitoefenen van het bedrijf van elektronischgeldinstelling niet van toepassing op financiële ondernemingen met zetel in een andere lidstaat die een door de toezichthoudende instantie van die lidstaat verleende vergunning hebben voor het uitoefenen van het bedrijf van bank, tenzij deze vergunning anders vermeldt. 3 artikel 3:57 artikel 3:57, tweede lid Het is een ieder met zetel in een andere lidstaat die naar het recht van de lidstaat van de zetel geen door de toezichthoudende instantie van die lidstaat verleende vergunning behoeft te hebben voor het uitoefenen van het bedrijf van bank en een dergelijke vergunning niet op vrijwillige basis heeft verkregen, verboden het bedrijf van bank uit te oefenen door middel van het verrichten van diensten naar Nederland tenzij hij hiervan kennis geeft aan de Nederlandsche Bank en aantoont dat zal worden voldaan aan het bepaalde ingevolge. Indien ingevolge, bij of krachtens algemene maatregel van bestuur regels zijn gesteld, toont de aanvrager tevens aan dat zal worden voldaan aan die regels, voorzover dat bij die algemene maatregel van bestuur is bepaald. 4 Deel Prudentieel toezicht financiële ondernemingen artikel 3:2 Het eerste en derde lid zijn niet van toepassing op degene op wie hetingevolgeniet van toepassing is. 2014 472 05-12-2014 19-11-2014 33918 2014 534 19-12-2014 11-12-2014 01-01-2015

Artikel 2:17 1 artikel 2:16, eerste lid De Nederlandsche Bank verleent op aanvraag een vergunning als bedoeld in, indien de aanvrager aantoont dat zal worden voldaan aan het bepaalde ingevolge: met dien verstande dat voor de toepassing van de onderdelen a tot en met d en g tot en met i in de genoemde artikelen voor «een bank in Nederland» telkens moet worden gelezen: «het bijkantoor in Nederland van een bank met zetel in een andere lidstaat». a. artikel 3:8 met betrekking tot de geschiktheid van de in dat artikel bedoelde personen; b. artikel 3:9 met betrekking tot de betrouwbaarheid van de in dat artikel genoemde personen; c. artikel 3:10, eerste en tweede lid , met betrekking tot het beleid met betrekking tot de integere bedrijfsuitoefening; d. artikelen 3:17, eerste en tweede lid 3:17a, eerste tot en met derde lid de, en, met betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering; e. artikel 3:21 met betrekking tot het minimum aantal personen dat het dagelijks beleid van het bijkantoor bepaalt en de plaats van waaruit zij hun werkzaamheden verrichten; f. artikel 3:53, eerste en derde lid , met betrekking tot het minimum eigen vermogen; g. artikel 3:57, eerste en tweede lid , met betrekking tot de solvabiliteit; h. artikel 3:63, eerste en tweede lid , met betrekking tot de liquiditeit; en i. artikel 3:75 met betrekking tot een afzonderlijke boekhouding, 2 De aanvraag van de vergunning geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 3 De Nederlandsche Bank kan op aanvraag geheel of gedeeltelijk ontheffing verlenen van het eerste lid, aanhef en onderdeel c of d, indien de aanvrager aantoont dat daaraan redelijkerwijs niet kan worden voldaan en dat de doeleinden die de in het eerste lid genoemde artikelen beogen te bereiken anderszins worden bereikt. 2014 253 07-07-2014 25-06-2014 33849 2014 304 30-07-2014 15-07-2014 01-08-2014

Artikel 2:18 1 Een bank met zetel in een andere lidstaat niet zijnde een deelnemende lidstaat als bedoeld in artikel 2 van de verordening bankentoezicht, die een door de toezichthoudende instantie van die lidstaat verleende vergunning heeft voor het uitoefenen van haar bedrijf en voornemens is voor de eerste maal door middel van het verrichten van diensten naar Nederland haar bedrijf uit te oefenen, kan daartoe overgaan nadat zij de toezichthoudende instantie van de lidstaat waar zij haar zetel heeft, kennis heeft gegeven van het voornemen. 2 Het is de bank toegestaan de werkzaamheden, bedoeld in bijlage I bij de richtlijn kapitaalvereisten, te verrichten, tenzij de Nederlandsche Bank van de toezichthoudende instantie van de lidstaat van de zetel van de desbetreffende bank een mededeling heeft ontvangen waarin uitdrukkelijk anders is bepaald of die mededeling, het verrichten van die werkzaamheden niet vermeldt. 2015 184 29-05-2015 04-05-2015 34049 2015 205 11-06-2015 21-05-2015 12-06-2015

Artikel 2:19 Vervallen 2011 670 29-12-2011 22-12-2011 32826 2011 671 29-12-2011 22-12-2011 01-01-2012 30-04-2011

Artikel 2:20 Het is een ieder met zetel in een staat die geen lidstaat is verboden zonder een daartoe door de Nederlandsche Bank verleende vergunning het bedrijf uit te oefenen van bank vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor. 2011 670 29-12-2011 22-12-2011 32826 2011 671 29-12-2011 22-12-2011 01-01-2012 30-04-2011

Artikel 2:21 1 artikel 2:20, eerste lid De Nederlandsche Bank verleent op aanvraag een vergunning als bedoeld in, indien de aanvrager aantoont dat hij in de staat van zijn zetel bevoegd is tot de uitoefening van zijn bedrijf en dat zal worden voldaan aan het bepaalde ingevolge: met dien verstande dat voor de toepassing van de onderdelen a tot en met d en i in de genoemde artikelen voor «een bank in Nederland» telkens moet worden gelezen: «het bijkantoor in Nederland van een bank met zetel in een staat die geen lidstaat is». a. artikel 3:8 met betrekking tot de geschiktheid van de in dat artikel bedoelde personen; b. artikel 3:9 met betrekking tot de betrouwbaarheid van de in dat artikel genoemde personen; c. artikel 3:10, eerste en tweede lid , met betrekking tot het beleid met betrekking tot de integere bedrijfsuitoefening; d. artikel 3:17, eerste en tweede lid , met betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering; e. artikel 3:21 met betrekking tot het minimum aantal personen dat het dagelijks beleid van het bijkantoor bepaalt en de plaats van waaruit zij hun werkzaamheden verrichten; f. artikel 3:46 met betrekking tot het prudentieel toezicht in de staat van de zetel; g. artikel 3:53, eerste en derde lid , met betrekking tot het minimum eigen vermogen; h. artikel 3:57, eerste en tweede lid , met betrekking tot de solvabiliteit; i. artikel 3:63, eerste en tweede lid , met betrekking tot de liquiditeit; en j. artikel 3:75 met betrekking tot een afzonderlijke boekhouding, 2 De aanvraag van de vergunning geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 3 De Nederlandsche Bank kan op aanvraag geheel of gedeeltelijk ontheffing verlenen van het eerste lid, aanhef en onderdeel c of d, indien de aanvrager aantoont dat daaraan redelijkerwijs niet kan worden voldaan en dat de doeleinden die de in het eerste lid genoemde artikelen beogen te bereiken anderszins worden bereikt. 2014 253 07-07-2014 25-06-2014 33849 2014 304 30-07-2014 15-07-2014 01-08-2014

Artikel 2:22 1 artikel 2:20 artikel 2:21 De Nederlandsche Bank verleent op aanvraag een vergunning als bedoeld inaan een bank die naast de uitoefening van het bedrijf van bank voornemens is een beleggingsdienst te verlenen of een beleggingsactiviteit te verrichten in Nederland, indien de aanvrager, onverminderd, aantoont dat zal worden voldaan aan het bepaalde ingevolge: a. artikel 4:14, tweede lid, onderdeel c, onder 1° tot en met 6° met betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering; b. artikel 4:87 met betrekking tot het treffen van adequate maatregelen ter bescherming van de rechten van cliënten; en c. artikel 4:91a met betrekking tot de regels die gelden voor het handelsproces en de afhandeling van transacties in een multilaterale handelsfaciliteit indien de aanvrager voornemens is een multilaterale handelsfaciliteit te exploiteren. 2 De aanvraag van de vergunning geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 2011 610 20-12-2011 01-12-2011 32781 2011 671 29-12-2011 22-12-2011 01-01-2012 2011 670 29-12-2011 22-12-2011 32826 2011 671 29-12-2011 22-12-2011 01-01-2012 30-04-2011

Artikel 2:23 Vervallen 2011 670 29-12-2011 22-12-2011 32826 2011 671 29-12-2011 22-12-2011 01-01-2012 30-04-2011

Artikel 2:24 1 Indien de Nederlandsche Bank een mededeling van het voornemen van een financiële instelling met zetel in een andere lidstaat tot het uitoefenen van haar bedrijf vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor of door middel van het verrichten van diensten naar Nederland heeft ontvangen van een toezichthoudende instantie van een andere lidstaat, deelt zij de betrokken financiële instelling onverwijld deze ontvangst mede. 2 De Nederlandsche Bank kan binnen twee maanden na ontvangst van de mededeling die betrekking heeft op het voornemen tot het uitoefenen van het bedrijf vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor, de toezichthoudende instantie van de andere lidstaat mededelen welke voorwaarden om redenen van algemeen belang door de financiële instelling in acht moeten worden genomen bij het uitoefenen van haar bedrijf of het verlenen van financiële diensten in Nederland. De Nederlandsche Bank zendt hiervan een afschrift aan de financiële instelling. 2006 475 31-10-2006 28-09-2006 29708 2006 664 20-12-2006 11-12-2006 01-01-2007

Artikel 2:25 1 artikel 3:110 artikel 2:24, eerste lid artikel 2:24, tweede lid Een financiële instelling met zetel in een andere lidstaat die een door de toezichthoudende instantie van die lidstaat verleende verklaring heeft voor het uitoefenen van haar bedrijf die overeenkomt met de verklaring van ondertoezichtstelling, bedoeld inen die voornemens is haar bedrijf uit te oefenen vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor, kan daartoe overgaan twee maanden na de datum waarop de Nederlandsche Bank de mededeling, bedoeld in, heeft ontvangen of onmiddellijk na ontvangst van de mededeling, bedoeld in. 2 artikel 2:24, eerste lid Het is de financiële instelling toegestaan de werkzaamheden, bedoeld onder 2 tot en met 12 en 15 in bijlage I bij de richtlijn kapitaalvereisten, te verrichten, tenzij in de aan haar verleende verklaring, bedoeld in het eerste lid, uitdrukkelijk anders is bepaald of de mededeling, bedoeld in, het verrichten van die werkzaamheden niet vermeldt. 2014 253 07-07-2014 25-06-2014 33849 2014 304 30-07-2014 15-07-2014 01-08-2014

Artikel 2:26 artikel 3:110 Het is een financiële instelling met zetel in een andere lidstaat die een door de toezichthoudende instantie van die lidstaat verleende verklaring heeft voor het uitoefenen van haar bedrijf die overeenkomt met de verklaring van ondertoezichtstelling, bedoeld in, en die haar bedrijf uitoefent door middel van het verrichten van diensten naar Nederland, toegestaan de werkzaamheden bedoeld onder 2 tot en met 12 en 15 in bijlage I bij de richtlijn kapitaalvereisten te verrichten, tenzij in de in die lidstaat verleende verklaring, die overeenkomt met de verklaring van ondertoezichtstelling, bedoeld in artikel 3:110, uitdrukkelijk anders is bepaald dan wel zij van de werkzaamheden die zij voornemens is door middel van het verrichten van diensten naar Nederland uit te oefenen geen kennis heeft gegeven aan de toezichthoudende instantie van de lidstaat waar zij haar zetel heeft. 2014 253 07-07-2014 25-06-2014 33849 2014 304 30-07-2014 15-07-2014 01-08-2014

Artikel 2:26a 1 Het is een ieder met zetel in Nederland verboden zonder een daartoe door de Nederlandsche Bank verleende vergunning het bedrijf uit te oefenen van herverzekeraar. 2 Het bedrijf van herverzekeraar wordt onderscheiden in de activiteiten levensherverzekering, natura-uitvaartherverzekering en schadeherverzekering. 3 Het eerste lid is niet van toepassing op levensverzekeraars, natura-uitvaartverzekeraars of schadeverzekeraars voor zover zij het bedrijf van herverzekeraar uitoefenen in de activiteit levensherverzekering, natura-uitvaartherverzekering, onderscheidenlijk schadeherverzekering. 2008 333 26-08-2008 03-07-2008 31131 2008 335 26-08-2008 07-08-2008 01-09-2008 Artikel III van Stb. 2008/333 bevat overgangsrecht m.b.t. deze wijziging.

Artikel 2:26b 1 artikel 2:26a, eerste lid De Nederlandsche Bank verleent op aanvraag een vergunning als bedoeld in, indien de aanvrager aantoont dat zal worden voldaan aan het bepaalde ingevolge: a. artikel 3:8 met betrekking tot de geschiktheid van de in dat artikel bedoelde personen; b. artikel 3:9 met betrekking tot de betrouwbaarheid van de in dat artikel genoemde personen; c. artikel 3:10, eerste en tweede lid , met betrekking tot het beleid met betrekking tot de integere bedrijfsuitoefening; d. artikel 3:15, eerste en tweede lid , met betrekking tot het minimum aantal personen dat het dagelijks beleid bepaalt en de plaats van waaruit zij hun werkzaamheden verrichten; e. artikel 3:16, eerste en tweede lid , met betrekking tot de zeggenschapsstructuur; f. artikel 3:17, eerste en tweede lid , met betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering; g. artikel 3:19, eerste lid , met betrekking tot het minimum aantal leden van de raad van commissarissen; h. artikel 3:20 , met betrekking tot de rechtsvorm; i. artikel 3:53, eerste tot en met vierde lid , met betrekking tot het minimum eigen vermogen; j. artikel 3:57, eerste tot en met derde lid , met betrekking tot de solvabiliteit; en k. artikel 3:70, eerste lid met betrekking tot het boekjaar. 2 artikel 3:95, tweede lid artikelen 3:99 tot en met 3:101 Indien de aanvraag een herverzekeraar met zetel in Nederland betreft waarin een gekwalificeerde deelneming wordt gehouden, verleent de Nederlandsche Bank, onverminderd het eerste lid, een vergunning indien de houder van de gekwalificeerde deelneming een verklaring van geen bezwaar overeenkomstig, heeft aangevraagd, en de Nederlandsche Bank van oordeel is dat voldaan is aan het bepaalde ingevolge demet betrekking tot de verklaring van geen bezwaar. 3 De aanvraag geschiedt onder vermelding van de herverzekeringsactiviteit, en onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 4 De Nederlandsche Bank kan op aanvraag geheel of gedeeltelijk ontheffing verlenen van het eerste lid, aanhef en onderdeel c, d, f, g of k, indien de aanvrager aantoont dat daaraan redelijkerwijs niet kan worden voldaan en dat de doeleinden die de in het eerste lid genoemde artikelen beogen te bereiken anderszins worden bereikt. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 2:26c 1 Een herverzekeraar met zetel in een andere lidstaat kan overgaan tot het uitoefenen van zijn bedrijf vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor of door middel van het verrichten van diensten naar Nederland indien hij een door de toezichthoudende instantie van die lidstaat daartoe verleende vergunning heeft. 2 Artikel 1:107, tweede lid , is niet van toepassing. 2008 333 26-08-2008 03-07-2008 31131 2008 335 26-08-2008 07-08-2008 01-09-2008

Artikel 2:26d 1 Het is een ieder met zetel in een staat die geen lidstaat is verboden zonder een daartoe door de Nederlandsche Bank verleende vergunning vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor het bedrijf van herverzekeraar uit te oefenen. 2 Het bedrijf van herverzekeraar wordt onderscheiden in de activiteiten levensherverzekering, natura-uitvaartherverzekering en schadeherverzekering. 3 Het eerste lid is niet van toepassing op herverzekeraars met zetel in een door Onze Minister aan te wijzen staat waar toezicht op het uitoefenen van het bedrijf van herverzekeraar wordt uitgeoefend dat in voldoende mate waarborgen biedt ten aanzien van de belangen die deze wet beoogt te beschermen. Het besluit tot aanwijzing kan door Onze Minister worden ingetrokken. 4 Het eerste lid is niet van toepassing op: a. artikel 2:40 levensverzekeraars die een vergunning hebben als bedoeld invoor de uitoefening van het bedrijf van levensverzekeraar vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor, voor zover zij het bedrijf van herverzekeraar uitoefenen in de activiteit levensherverzekering; b. artikel 2:50 natura-uitvaartverzekeraars met zetel in een aangewezen staat of die een vergunning hebben als bedoeld invoor de uitoefening van het bedrijf van natura-uitvaartverzekeraar, voor zover zij het bedrijf van herverzekeraar uitoefenen in de activiteit natura-uitvaartherverzekering; en c. artikel 2:40 schadeverzekeraars die een vergunning hebben als bedoeld invoor de uitoefening van schadeverzekeraar vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor, voor zover zij het bedrijf van herverzekeraar uitoefenen in de activiteit van schadeherverzekering. 5 Een besluit tot aanwijzing van een staat, bedoeld in het derde lid, en de intrekking daarvan, worden bekendgemaakt in de Staatscourant. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 2:26e 1 artikel 2:26d, eerste lid De Nederlandsche Bank verleent op aanvraag een vergunning als bedoeld in, indien de aanvrager aantoont dat met betrekking tot het bijkantoor zal worden voldaan aan het bepaalde ingevolge: artikel 3:24 alsmede dat de aanvrager voldoet aan, met betrekking tot de rechtspersoonlijkheid, de bevoegdheid tot uitoefening van het bedrijf van herverzekeraar, en de uitoefening van die bevoegdheid, met dien verstande dat voor de toepassing van de onderdelen a tot en met h in de in die onderdelen genoemde artikelen voor «een verzekeraar» telkens moet worden gelezen: «het in Nederland gelegen bijkantoor van een herverzekeraar met zetel in een niet-aangewezen staat». a. artikel 3:8 met betrekking tot de geschiktheid van de in dat artikel bedoelde personen; b. artikel 3:9 met betrekking tot de betrouwbaarheid van de in dat artikel bedoelde personen; c. artikel 3:10, eerste en tweede lid , met betrekking tot het beleid met betrekking tot de integere bedrijfsuitoefening; d. artikel 3:16, eerste en tweede lid , met betrekking tot de zeggenschapsstructuur; e. artikel 3:17, eerste en tweede lid , met betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering; f. artikel 3:53, eerste tot en met vierde lid , met betrekking tot het minimum eigen vermogen; g. artikel 3:57, eerste tot en met derde lid , met betrekking tot de solvabiliteit; en h. artikel 3:70, eerste lid met betrekking tot het boekjaar, 2 De aanvraag geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 3 De Nederlandsche Bank kan op aanvraag geheel of gedeeltelijk ontheffing verlenen van het eerste lid, aanhef en onderdeel c, e, of h, indien de aanvrager aantoont dat daaraan redelijkerwijs niet kan worden voldaan en dat de doeleinden die de in het eerste lid genoemde artikelen beogen te bereiken anderszins worden bereikt. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 2:26f 1 Het is een ieder met zetel in een staat die geen lidstaat is verboden door middel van het verrichten van diensten naar Nederland vanuit een vestiging in een staat die geen lidstaat is het bedrijf van herverzekeraar uit te oefenen, tenzij hij de Nederlandsche Bank hiervan kennis geeft en aantoont dat zal worden voldaan aan het bepaalde ingevolge: De herverzekeraar legt daarbij een door de toezichthoudende instantie van de staat waar hij zijn zetel heeft afgegeven verklaring over waaruit blijkt dat hij in die staat bevoegd is tot het uitoefenen van het bedrijf van herverzekeraar. a. artikel 3:24 met betrekking tot de rechtspersoonlijkheid, de bevoegdheid tot uitoefening van het bedrijf van herverzekeraar en de uitoefening van die bevoegdheid; en b. artikel 3:57, eerste tot en met vierde lid , met betrekking tot de solvabiliteit, met dien verstande dat voor de toepassing van dit onderdeel in dat artikel voor «verzekeraar met zetel in Nederland» moet worden gelezen: «een herverzekeraar met zetel in een niet-aangewezen staat». 2 De kennisgeving geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 3 artikel 2:47 De herverzekeraar kan overgaan tot het uitoefenen van zijn bedrijf door middel van het verrichten van diensten naar Nederland na de mededeling, bedoeld in, en nadat de verklaring, bedoeld in het eerste lid, is afgegeven. 4 De herverzekeraar, bedoeld in het eerste lid, oefent zijn bedrijf door middel van het verrichten van diensten naar Nederland uitsluitend uit in de activiteit tot het uitoefenen waarvan hij in de staat waar hij zijn zetel heeft bevoegd is. 5 artikel 2:26d, derde lid Het eerste lid is niet van toepassing op herverzekeraars die hun bedrijf uitoefenen vanuit een vestiging in een op grond van, door Onze Minister aangewezen staat. 2008 545 18-12-2008 20-11-2008 31468 2008 582 29-12-2008 18-12-2008 01-01-2009

Artikel 2:26g 1 Een herverzekeraar met zetel in een niet-aangewezen staat kan vanuit een bijkantoor in een andere lidstaat overgaan tot het uitoefenen van zijn bedrijf door middel van het verrichten van diensten naar Nederland, indien hij een door de toezichthoudende instantie van die lidstaat verleende vergunning heeft voor het uitoefenen van zijn bedrijf vanuit dat bijkantoor. 2 artikel 2:26d, derde lid Een herverzekeraar met zetel in een op grond van, door Onze Minister aangewezen staat kan vanuit een bijkantoor in een andere lidstaat overgaan tot het uitoefenen van zijn bedrijf door middel van het verrichten van diensten naar Nederland. 3 Artikel 1:107, tweede lid , is niet van toepassing op herverzekeraars als bedoeld in het eerste en tweede lid. 2008 333 26-08-2008 03-07-2008 31131 2008 335 26-08-2008 07-08-2008 01-09-2008

Artikel 2:26ga artikelen 2:26d 2:26f Bij ministeriële regeling kan geheel of gedeeltelijk vrijstelling worden verleend van deen. Aan deze gehele of gedeeltelijke vrijstelling kunnen voorschriften worden verbonden. 2021 131 16-03-2021 03-03-2021 35599 2021 131 16-03-2021 03-03-2021 35599 17-03-2021

Artikel 2:26h Deze afdeling is uitsluitend van toepassing op levensverzekeraars en schadeverzekeraars die onder die onder het toepassingsbereik van de richtlijn solvabiliteit II vallen. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 2:27 1 Het is een ieder met zetel in Nederland verboden zonder een daartoe door de Nederlandsche Bank verleende vergunning het bedrijf uit te oefenen van levensverzekeraar of schadeverzekeraar. 2 Het bedrijf van levensverzekeraar en het bedrijf van schadeverzekeraar worden onderscheiden in de branches die zijn genoemd in de bij deze wet behorende Bijlage branches. 3 artikel 2:48, eerste lid Het eerste lid is wat betreft het verbod op uitoefening van het bedrijf van levensverzekeraar niet van toepassing op financiële ondernemingen die uitsluitend het bedrijf van natura-uitvaartverzekeraar uitoefenen met een vergunning als bedoeld in. 4 artikel 2:48, eerste lid Een verleende vergunning als bedoeld in het eerste lid kan op aanvraag van de betreffende levensverzekeraar of schadeverzekeraar, indien hij voldoet aan de voorwaarden van artikel 4, vierde lid, van de richtlijn solvabiliteit II, door de Nederlandsche Bank worden omgezet in een vergunning als bedoeld in. 5 Op aanvraag kan een vergunning als bedoeld in het eerste lid worden verleend, ondanks dat artikel 4, eerste lid, van de richtlijn solvabiliteit II op de aanvrager van toepassing is. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016 Artikel XII van Stb. 2012/679 bevat overgangsrecht m.b.t. deze wijziging.

Artikel 2:28 1 Aan degene die een vergunning voor de uitoefening van het bedrijf van levensverzekeraar heeft, wordt geen vergunning voor de uitoefening van het bedrijf van schadeverzekeraar verleend. 2 Aan degene die een vergunning voor de uitoefening van het bedrijf van schadeverzekeraar heeft, wordt geen vergunning voor de uitoefening van het bedrijf van levensverzekeraar verleend. 3 Aan degene die een vergunning voor de uitoefening van het bedrijf van herverzekeraar in de activiteit levensherverzekering of natura-uitvaartherverzekering heeft, wordt geen vergunning verleend voor de uitoefening van het bedrijf van schadeverzekeraar. 4 Aan degene die een vergunning voor de uitoefening van het bedrijf van herverzekeraar in de activiteit schadeherverzekering heeft, wordt geen vergunning verleend voor de uitoefening van het bedrijf van levensverzekeraar of natura-uitvaartverzekeraar. 2008 333 26-08-2008 03-07-2008 31131 2008 335 26-08-2008 07-08-2008 01-09-2008

Artikel 2:29 1 De levensverzekeraar die een vergunning voor de uitoefening van het bedrijf van levensverzekeraar in de branche Permanent health insurance heeft, komt niet in aanmerking voor een vergunning voor de uitoefening van het bedrijf van levensverzekeraar in een andere branche. 2 De levensverzekeraar die een vergunning voor de uitoefening van het bedrijf van levensverzekeraar in een andere branche dan de branche Permanent health insurance heeft, komt niet in aanmerking voor een vergunning voor de uitoefening van het bedrijf van levensverzekeraar in de branche Permanent health insurance. 2006 475 31-10-2006 28-09-2006 29708 2006 664 20-12-2006 11-12-2006 01-01-2007

Artikel 2:30 artikel 2:31 De Nederlandsche Bank verleent, onverminderd, een levensverzekeraar met zetel in Nederland slechts een vergunning voor de branche Kapitalisatieverrichtingen of voor de branche Beheer over collectieve pensioenfondsen indien de aanvrager een vergunning heeft voor de branche Levensverzekering algemeen en ervoor zorgt en aantoont dat hij: a. de werkzaamheden in de genoemde branche Kapitalisatieverrichtingen onderscheidenlijk in de branche Beheer over collectieve pensioenfondsen in zodanige mate uitoefent dat zij voor zijn gehele bedrijf van ondergeschikte betekenis zijn; en b. in geval van een aanvraag voor de branche Beheer over collectieve pensioenfondsen voldoet aan overige regels die bij of krachtens algemene maatregel van bestuur kunnen worden gesteld. 2008 545 18-12-2008 20-11-2008 31468 2008 582 29-12-2008 18-12-2008 01-01-2009

Artikel 2:31 1 artikel 2:27, eerste lid De Nederlandsche Bank verleent op aanvraag een vergunning als bedoeld in, indien de aanvrager aantoont dat zal worden voldaan aan het bepaalde ingevolge: a. artikel 3:8 met betrekking tot de geschiktheid van de in dat artikel bedoelde personen; b. artikel 3:9 met betrekking tot de betrouwbaarheid van de in dat artikel genoemde personen; c. artikel 3:10, eerste en tweede lid , met betrekking tot het beleid met betrekking tot de integere bedrijfsuitoefening; d. artikel 3:15, eerste en tweede lid , met betrekking tot het minimum aantal personen dat het dagelijks beleid bepaalt en de plaats van waaruit zij hun werkzaamheden verrichten; e. artikel 3:16, eerste en tweede lid , met betrekking tot de zeggenschapsstructuur; f. artikel 3:17, eerste en tweede lid , met betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering; g. artikel 3:19, eerste lid , met betrekking tot het minimum aantal leden van de raad van commissarissen; h. artikel 3:20 met betrekking tot de rechtsvorm; i. artikel 3:53, eerste tot en met vierde lid , met betrekking tot het minimum eigen vermogen; j. artikel 3:57, eerste tot en met derde lid , met betrekking tot de solvabiliteit; en k. artikel 3:70, eerste lid , met betrekking tot het boekjaar. 2 artikel 3:95, tweede lid artikelen 3:99 tot en met 3:101 Indien de aanvraag een verzekeraar met zetel in Nederland betreft waarin een gekwalificeerde deelneming wordt gehouden, verleent de Nederlandsche Bank, onverminderd het eerste lid, een vergunning indien de houder van de gekwalificeerde deelneming een verklaring van geen bezwaar overeenkomstig, heeft aangevraagd, en de Nederlandsche Bank van oordeel is dat voldaan is aan het bepaalde ingevolge demet betrekking tot de verklaring van geen bezwaar. 3 De aanvraag van de vergunning geschiedt onder vermelding van de branche of branches waarvoor de vergunning wordt aangevraagd en onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 4 De Nederlandsche Bank kan op aanvraag geheel of gedeeltelijk ontheffing verlenen van het eerste lid, aanhef en onderdeel c, d, f, g of k, indien de aanvrager aantoont dat daaraan redelijkerwijs niet kan worden voldaan en dat de doeleinden die de in het eerste lid genoemde artikelen beogen te bereiken anderszins worden bereikt. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 2:32 1 artikel 2:27, eerste lid artikel 2:31 De Nederlandsche Bank verleent op aanvraag een vergunning als bedoeld in, voor de uitoefening van het bedrijf van schadeverzekeraar in de branche Aansprakelijkheid motorrijtuigen indien de aanvrager, onverminderd, aantoont dat zal worden voldaan aan het bepaalde in: a. artikel 4:70, eerste lid, onderdelen a en b , met betrekking tot de uit de Wet aansprakelijkheidsverzekering motorrijtuigen voortvloeiende verplichtingen; en b. artikel 4:70, tweede lid , met betrekking tot de schaderegelaar. 2 De aanvraag van de vergunning geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 2:33 1 artikel 2:31 artikel 4:65 De Nederlandsche Bank verleent op aanvraag een vergunning voor de uitoefening van het bedrijf van schadeverzekeraar in de branche Rechtsbijstand indien de aanvrager, onverminderd, aantoont dat zal worden voldaan aan het bepaalde inmet betrekking tot het voorkomen van belangenconflicten. 2 De aanvraag van de vergunning geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 2006 475 31-10-2006 28-09-2006 29708 2006 664 20-12-2006 11-12-2006 01-01-2007

Artikel 2:34 1 Indien de Nederlandsche Bank een mededeling van het voornemen van een levensverzekeraar of schadeverzekeraar met zetel in een andere lidstaat tot het uitoefenen van zijn bedrijf vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor of door middel van het verrichten van diensten naar Nederland heeft ontvangen van een toezichthoudende instantie van een andere lidstaat, deelt zij de betrokken levensverzekeraar of schadeverzekeraar onverwijld deze ontvangst mede. 2 De Nederlandsche Bank kan binnen twee maanden na ontvangst van de mededeling die betrekking heeft op het voornemen tot het uitoefenen van het bedrijf vanuit een bijkantoor, de toezichthoudende instantie van de andere lidstaat mededelen welke voorwaarden om redenen van algemeen belang door de levensverzekeraar of schadeverzekeraar in acht moeten worden genomen bij het uitoefenen van zijn bedrijf in Nederland. De Nederlandsche Bank zendt hiervan een afschrift aan de levensverzekeraar of schadeverzekeraar. 2006 475 31-10-2006 28-09-2006 29708 2006 664 20-12-2006 11-12-2006 01-01-2007

Artikel 2:35 artikel 2:34, eerste lid Een levensverzekeraar of schadeverzekeraar met zetel in een andere lidstaat die een door de toezichthoudende instantie van die lidstaat verleende vergunning als bedoeld in artikel 14 van de richtlijn solvabiliteit II heeft voor het uitoefenen van zijn bedrijf en voornemens is zijn bedrijf uit te oefenen vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor, kan daartoe overgaan twee maanden na de ontvangst van de mededeling, bedoeld in, of onmiddellijk na ontvangst van de mededeling, bedoeld in artikel 2:34, tweede lid. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 2:36 1 Het is een ieder met zetel in een andere lidstaat die naar het recht van de lidstaat van de zetel geen door de toezichthoudende instantie van die lidstaat verleende vergunning behoeft te hebben voor het uitoefenen van het bedrijf van levensverzekeraar of schadeverzekeraar en een dergelijke vergunning niet op vrijwillige basis heeft verkregen, verboden zonder een daartoe door de Nederlandsche Bank verleende vergunning vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor het bedrijf uit te oefenen van levensverzekeraar onderscheidenlijk schadeverzekeraar. 2 Het is een ieder met zetel in een andere lidstaat die naar het recht van de lidstaat van de zetel geen door de toezichthoudende instantie van die lidstaat verleende vergunning behoeft te hebben voor het uitoefenen van het bedrijf van levensverzekeraar of schadeverzekeraar en een dergelijke vergunning niet op vrijwillige basis heeft verkregen, verboden het bedrijf van levensverzekeraar onderscheidenlijk schadeverzekeraar uit te oefenen door middel van het verrichten van diensten naar Nederland tenzij hij de Nederlandsche Bank hiervan kennis heeft gegeven en aantoont dat zal worden voldaan aan het bepaalde ingevolge: artikel 3:57, tweede lid Indien ingevolge, bij of krachtens algemene maatregel van bestuur regels zijn gesteld, toont de aanvrager tevens aan dat zal worden voldaan aan die regels, voorzover dat bij die algemene maatregel van bestuur is bepaald. a. artikel 3:24 met betrekking tot de rechtspersoonlijkheid, de bevoegdheid tot uitoefening van het bedrijf van levensverzekeraar onderscheidenlijk schadeverzekeraar en de uitoefening van die bevoegdheid; en b. artikel 3:57, eerste tot en met derde lid , met betrekking tot solvabiliteit, met dien verstande dat voor de toepassing van dit onderdeel in dat artikel voor «een verzekeraar met zetel in Nederland» moet worden gelezen: «een verzekeraar met zetel in een staat die geen lidstaat is». 3 De kennisgeving, bedoeld in het tweede lid, geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 4 artikel 2:34, eerste lid De verzekeraar kan overgaan tot het uitoefenen van zijn bedrijf vanuit het in Nederland gelegen bijkantoor twee maanden na de ontvangst van de mededeling, bedoeld in. 5 De verzekeraar oefent zijn bedrijf door middel van het verrichten van diensten naar Nederland uitsluitend uit in de branches tot het uitoefenen waarvan hij in de staat waar hij zijn zetel heeft bevoegd is. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 2:37 1 artikel 2:36, eerste lid De Nederlandsche Bank verleent op aanvraag een vergunning als bedoeld in, indien de aanvrager aantoont dat zal worden voldaan aan het bepaalde ingevolge: a. artikel 3:8 met betrekking tot de geschiktheid van de in dat artikel bedoelde personen; b. artikel 3:9 met betrekking tot de betrouwbaarheid van de in dat artikel genoemde personen; c. artikel 3:10, eerste en tweede lid , met betrekking tot het beleid met betrekking tot de integere bedrijfsuitoefening; d. artikel 3:17, eerste en tweede lid , met betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering; e. artikel 3:47, eerste tot en met derde en vijfde tot en met achtste lid , met betrekking tot de vertegenwoordiger van een verzekeraar; f. artikel 3:53, eerste tot en met vierde lid , met betrekking tot het minimum eigen vermogen; g. artikel 3:57, eerste tot en met derde lid , met betrekking tot de solvabiliteit; en h. artikel 3:70, eerste lid , met betrekking tot het boekjaar, artikel 3:24 alsmede dat de aanvrager zal voldoen aanmet betrekking tot de rechtspersoonlijkheid, de bevoegdheid tot uitoefening van het bedrijf van levensverzekeraar onderscheidenlijk schadeverzekeraar en de uitoefening van die bevoegdheid, met dien verstande dat voor de toepassing van de onderdelen a tot en met d, f en g in de in die onderdelen genoemde artikelen voor «verzekeraar met zetel in Nederland» telkens wordt gelezen «het in Nederland gelegen bijkantoor van een verzekeraar met zetel in een andere lidstaat». 2 De aanvraag van de vergunning geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 3 De Nederlandsche Bank kan op aanvraag geheel of gedeeltelijk ontheffing verlenen van het eerste lid, aanhef en onderdeel c, d, e of h, indien de aanvrager aantoont dat daaraan redelijkerwijs niet kan worden voldaan en dat de doeleinden die de in het eerste lid genoemde artikelen beogen te bereiken anderszins worden bereikt. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 2:38 1 artikel 2:34, eerste lid Een levensverzekeraar of schadeverzekeraar met zetel in een andere lidstaat die een door de toezichthoudende instantie van die lidstaat verleende vergunning als bedoeld in artikel 14 van de richtlijn solvabiliteit II heeft voor het uitoefenen van zijn bedrijf en voornemens is voor de eerste maal door middel van het verrichten van diensten naar Nederland vanuit een vestiging in een andere lidstaat zijn bedrijf uit te oefenen, kan daartoe overgaanna de ontvangst van de mededeling, bedoeld in. 2 De verzekeraar oefent zijn bedrijf door middel van het verrichten van diensten naar Nederland uitsluitend uit in de branches tot het uitoefenen waarvan hij in de lidstaat waar hij zijn zetel heeft bevoegd is. 3 In geval van co-assurantie binnen de Unie zijn het eerste en tweede lid slechts van toepassing op schadeverzekeraars die als eerste schadeverzekeraar optreden. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 2:39 1 Een levensverzekeraar of schadeverzekeraar met zetel in een andere lidstaat die een door de toezichthoudende instantie van die lidstaat verleende vergunning als bedoeld in artikel 14 van de richtlijn solvabiliteit II heeft voor het uitoefenen van zijn bedrijf, en die voornemens is voor de eerste maal vanuit een in een staat die geen lidstaat is gelegen bijkantoor diensten te verrichten naar Nederland, geeft, alvorens met het verrichten van diensten aan te vangen, de Nederlandsche Bank daarvan kennis onder vermelding van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 2 Indien de Nederlandsche Bank een kennisgeving als bedoeld in het eerste lid heeft ontvangen, deelt hij de ontvangst hiervan onverwijld mede aan de verzekeraar die de kennisgeving heeft gedaan. De verzekeraar kan overgaan tot de uitoefening van zijn bedrijf door middel van het verrichten van diensten naar Nederland na ontvangst van de mededeling. 3 In geval van co-assurantie binnen de Unie zijn het eerste en tweede lid slechts van toepassing op schadeverzekeraars die als eerste schadeverzekeraar optreden. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 2:40 1 Het is een ieder met zetel in een staat die geen lidstaat is verboden zonder een daartoe door de Nederlandsche Bank verleende vergunning het bedrijf uit te oefenen van levensverzekeraar of schadeverzekeraar vanuit een bijkantoor in Nederland. 2 Het bedrijf van levensverzekeraar en het bedrijf van schadeverzekeraar worden onderscheiden in de branches die zijn genoemd in de bij deze wet behorende Bijlage branches. 3 artikel 2:48, eerste lid Een verleende vergunning als bedoeld in het eerste lid kan op aanvraag van de betreffende levensverzekeraar of schadeverzekeraar, indien hij voldoet aan de voorwaarden van artikel 4, vierde lid, onderdelen a en b, van de richtlijn solvabiliteit II, door de Nederlandsche Bank worden omgezet in een vergunning als bedoeld in, tenzij artikel 4, vierde lid, laatste volzin, van de richtlijn van toepassing is. 4 Op aanvraag kan een vergunning als bedoeld in het eerste lid worden verleend, niettegenstaande dat artikel 4, eerste lid, van de richtlijn solvabiliteit II op de verzekeraar van toepassing is. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016 Artikel XII van Stb. 2012/679 bevat overgangsrecht m.b.t. deze wijziging.

Artikel 2:41 1 artikel 2:40 De Nederlandsche Bank verleent op aanvraag een vergunning als bedoeld inindien de aanvrager aantoont dat zal worden voldaan aan het bepaalde ingevolge: a. artikel 3:8 met betrekking tot de geschiktheid van de in dat artikel bedoelde personen; b. artikel 3:9 met betrekking tot de betrouwbaarheid van de in dat artikel genoemde personen; c. artikel 3:10, eerste en tweede lid , met betrekking tot het beleid met betrekking tot de integere bedrijfsuitoefening; d. artikel 3:17, eerste en tweede lid , met betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering; e. artikel 3:47, eerste tot en met derde en vijfde tot en met achtste lid , met betrekking tot de vertegenwoordiger van een verzekeraar; f. artikel 3:53, eerste tot en met vierde lid , met betrekking tot het minimum eigen vermogen; g. artikel 3:57, eerste tot en met derde lid , met betrekking tot de solvabiliteit; en h. artikel 3:70, eerste lid , met betrekking tot het boekjaar, artikel 3:24 alsmede dat de aanvrager zal voldoen aanmet betrekking tot de rechtspersoonlijkheid, de bevoegdheid tot uitoefening van het bedrijf van levensverzekeraar onderscheidenlijk schadeverzekeraar en de uitoefening van die bevoegdheid, met dien verstande dat voor de toepassing van de onderdelen a tot en met d, f en g in de in die onderdelen genoemde artikelen voor «verzekeraar met zetel in Nederland» telkens wordt gelezen «het in Nederland gelegen bijkantoor van een verzekeraar met zetel in een staat die geen lidstaat is». 2 De aanvraag van de vergunning geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 3 De Nederlandsche Bank kan op aanvraag geheel of gedeeltelijk ontheffing verlenen van het eerste lid, aanhef en onderdeel c, d, e of h, indien de aanvrager aantoont dat daaraan redelijkerwijs niet kan worden voldaan en dat de doeleinden die de in het eerste lid genoemde artikelen beogen te bereiken anderszins worden bereikt. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 2:42 1 artikel 2:40 artikel 2:41 De Nederlandsche Bank verleent op aanvraag een vergunning als bedoeld inaan de aanvrager die de branche Aansprakelijkheid motorrijtuigen wil uitoefenen indien de aanvrager, onverminderd, aantoont dat zal worden voldaan aan het bepaalde ingevolge: a. artikel 4:70, eerste lid, onderdelen a en b , met betrekking tot de uit de Wet aansprakelijkheidsverzekering motorrijtuigen voortvloeiende verplichtingen; en b. artikel 4:70, tweede lid , met betrekking tot de schaderegelaar. 2 De aanvraag van de vergunning geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 2008 545 18-12-2008 20-11-2008 31468 2008 582 29-12-2008 18-12-2008 01-01-2009

Artikel 2:43 1 artikel 2:40 artikel 2:41 artikel 4:65 De Nederlandsche Bank verleent op aanvraag een vergunning als bedoeld inaan de aanvrager die de branche Rechtsbijstand wil uitoefenen indien de aanvrager, onverminderd, aantoont dat zal worden voldaan aan het bepaalde ingevolgemet betrekking tot het voorkomen van belangenconflicten. 2 De aanvraag van de vergunning geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 2006 475 31-10-2006 28-09-2006 29708 2006 664 20-12-2006 11-12-2006 01-01-2007

Artikel 2:44 1 Degene die in een staat die geen lidstaat is zowel het bedrijf van schadeverzekeraar als het bedrijf van levensverzekeraar uitoefent, komt slechts in aanmerking voor een vergunning voor de uitoefening van het bedrijf van schadeverzekeraar. 2 Het eerste lid is niet van toepassing op verzekeraars die sedert 15 maart 1979 vanuit in Nederland gelegen bijkantoren uitsluitend het bedrijf van levensverzekeraar uitoefenen. 2006 475 31-10-2006 28-09-2006 29708 2006 664 20-12-2006 11-12-2006 01-01-2007

Artikel 2:45 1 Het is een ieder met zetel in een staat die geen lidstaat is verboden door middel van het verrichten van diensten naar Nederland vanuit een vestiging in een staat die geen lidstaat is het bedrijf van levensverzekeraar of schadeverzekeraar uit te oefenen. 2 Het is een ieder met zetel in een staat die geen lidstaat is en aldaar het bedrijf van levensverzekeraar of schadeverzekeraar uitoefent, verboden door middel van het verrichten van diensten naar Nederland alhier het bedrijf van herverzekeraar uit te oefenen, tenzij hij de Nederlandsche Bank hiervan kennis geeft en aantoont dat zal worden voldaan aan het bepaalde ingevolge: De levensverzekeraar of schadeverzekeraar legt daarbij een door de toezichthoudende instantie van de staat waar hij zijn zetel heeft afgegeven verklaring over waaruit blijkt dat hij ingevolge deze bevoegdheid in die staat tevens bevoegd is tot het uitoefenen van het bedrijf van herverzekeraar en dat bedrijf ook daadwerkelijk aldaar uitoefent. a. artikel 3:24 met betrekking tot de rechtspersoonlijkheid, de bevoegdheid tot uitoefening van het bedrijf van levensverzekeraar, onderscheidenlijk schadeverzekeraar, en de uitoefening van die bevoegdheid in de staat van zijn zetel; b. artikel 3:57, eerste tot en met derde lid , met betrekking tot de solvabiliteit, met dien verstande dat voor de toepassing van dit onderdeel in dat artikel voor «een verzekeraar met zetel in Nederland» moet worden gelezen «een verzekeraar met zetel in een staat die geen lidstaat is». 3 De kennisgeving geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 4 artikel 2:47 De levensverzekeraar of schadeverzekeraar kan overgaan tot het uitoefenen van het herverzekeringsbedrijf door middel van het verrichten van diensten naar Nederland na de mededeling, bedoeld in, en nadat de verklaringen, bedoeld in het tweede lid, zijn afgegeven. 5 De levensverzekeraar of schadeverzekeraar, bedoeld in het tweede lid, oefent zijn herverzekeringsbedrijf door middel van het verrichten van diensten naar Nederland uitsluitend uit in de herverzekeringsactiviteit tot het uitoefenen waarvan hij in de staat waar hij zijn zetel heeft bevoegd is. 2021 131 16-03-2021 03-03-2021 35599 2021 131 16-03-2021 03-03-2021 35599 17-03-2021

Artikel 2:45a Vervallen 2021 131 16-03-2021 03-03-2021 35599 2021 131 16-03-2021 03-03-2021 35599 17-03-2021

Artikel 2:46 1 Het is een ieder met zetel in een staat die geen lidstaat is verboden door middel van het verrichten van diensten naar Nederland vanuit een bijkantoor in een andere lidstaat het bedrijf van levensverzekeraar of schadeverzekeraar uit te oefenen. 2 Het is een ieder met zetel in een staat die geen lidstaat is en aldaar het bedrijf van levensverzekeraar of schadeverzekeraar uitoefent, verboden door middel van het verrichten van diensten naar Nederland vanuit een bijkantoor in een andere lidstaat het bedrijf van herverzekeraar in Nederland uit te oefenen, tenzij hij de Nederlandsche Bank hiervan kennis geeft en aantoont dat zal worden voldaan aan het bepaalde ingevolge: De levensverzekeraar of schadeverzekeraar legt daarbij een door de toezichthoudende instantie van de staat waar hij zijn zetel heeft afgegeven verklaring over waaruit blijkt dat hij ingevolge deze bevoegdheid in die staat tevens bevoegd is tot het uitoefenen van het bedrijf van herverzekeraar en dat bedrijf aldaar ook daadwerkelijk uitoefent. a. artikel 3:24 met betrekking tot de rechtspersoonlijkheid, de bevoegdheid tot uitoefening van het bedrijf van levensverzekeraar, onderscheidenlijk schadeverzekeraar, dan wel het bedrijf van herverzekeraar en de uitoefening van die bevoegdheid in de staat van zijn zetel; b. artikel 3:57, eerste tot en met derde lid , met betrekking tot de solvabiliteit, met dien verstande dat voor de toepassing van dit onderdeel in dat artikel voor «een verzekeraar met zetel in Nederland» moet worden gelezen «een verzekeraar met zetel in een staat die geen lidstaat is». 3 De kennisgeving geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 4 artikel 2:47 De levensverzekeraar of schadeverzekeraar kan overgaan tot het uitoefenen van zijn herverzekeringsbedrijf door middel van het verrichten van diensten vanuit het bijkantoor naar Nederland na ontvangst van de mededeling, bedoeld in, en nadat de verklaringen, bedoeld in het tweede lid, zijn afgegeven. 5 De levensverzekeraar of schadeverzekeraar, bedoeld in het tweede lid, oefent zijn herverzekeringsbedrijf door middel van het verrichten van diensten naar Nederland uitsluitend uit in de herverzekeringsactiviteiten tot het uitoefenen waarvan hij in de staat waar hij zijn zetel heeft bevoegd is. 2021 131 16-03-2021 03-03-2021 35599 2021 131 16-03-2021 03-03-2021 35599 17-03-2021

Artikel 2:47 artikelen 2:26f, eerste lid 2:45, tweede lid 2:46, tweede lid 2:54f, eerste lid Indien de Nederlandsche Bank een kennisgeving als bedoeld in de,,, of, heeft ontvangen, deelt zij de ontvangst hiervan onverwijld mede aan de entiteit voor risico-aansprakelijkheid, herverzekeraar, levensverzekeraar of schadeverzekeraar die de kennisgeving heeft gedaan. 2021 131 16-03-2021 03-03-2021 35599 2021 131 16-03-2021 03-03-2021 35599 17-03-2021

Artikel 2:47a artikelen 2:40 2:45 2:46 Bij ministeriële regeling kan geheel of gedeeltelijk vrijstelling worden verleend van de,of. Aan deze gehele of gedeeltelijke vrijstelling kunnen voorschriften worden verbonden. 2021 131 16-03-2021 03-03-2021 35599 2021 131 16-03-2021 03-03-2021 35599 17-03-2021

Artikel 2:48 1 Het is een ieder met zetel in Nederland verboden zonder een daartoe door de Nederlandsche Bank verleende vergunning het bedrijf uit te oefenen van levensverzekeraar, natura-uitvaartverzekeraar of schadeverzekeraar met beperkte risico-omvang. 2 De vergunning vermeldt de beperkingen die gelden voor een verzekeraar met beperkte risico-omvang. 3 Het verbod van het eerste lid ten aanzien van het zonder vergunning uitoefenen van het bedrijf van natura-uitvaartverzekeraar is niet van toepassing op financiële ondernemingen met zetel in Nederland die voor het uitoefenen van het bedrijf van levensverzekeraar een door de Nederlandsche Bank op grond van dit deel verleende vergunning hebben. 4 Bijlage Het bedrijf van levensverzekeraar en het bedrijf van schadeverzekeraar worden onderscheiden in de branches die zijn genoemd in de bij deze wet behorendebranches. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 2:49 1 artikel 2:48 De Nederlandsche Bank verleent op aanvraag een vergunning als bedoeld inindien de aanvrager aantoont dat zal worden voldaan aan het bepaalde ingevolge: a. artikel 3:8 met betrekking tot de geschiktheid van de in dat artikel bedoelde personen; b. artikel 3:9 met betrekking tot de betrouwbaarheid van de in dat artikel genoemde personen; c. artikel 3:10, eerste en tweede lid , met betrekking tot het beleid met betrekking tot de integere bedrijfsuitoefening; d. artikel 3:15, eerste en tweede lid , met betrekking tot het minimum aantal personen dat het dagelijks beleid bepaalt en de plaats van waaruit zij hun werkzaamheden verrichten; e. artikel 3:16, derde lid , met betrekking tot de zeggenschapsstructuur; f. artikel 3:17, eerste en tweede lid , met betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering; g. artikel 3:19, eerste lid , met betrekking tot het minimum aantal leden van de raad van commissarissen; h. artikel 3:20 met betrekking tot de rechtsvorm; i. artikel 3:53, eerste tot en met vierde lid , met betrekking tot het minimum eigen vermogen; j. artikel 3:57, eerste tot en met derde lid , met betrekking tot de solvabiliteit; en k. artikel 3:70, eerste lid , met betrekking tot het boekjaar. 2 De aanvraag van de vergunning geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 3 De Nederlandsche Bank kan op aanvraag geheel of gedeeltelijk ontheffing verlenen van het eerste lid, aanhef en onderdeel c, d, f, g of k, indien de aanvrager aantoont dat daaraan redelijkerwijs niet kan worden voldaan en dat de doeleinden die de in het eerste lid genoemde artikelen beogen te bereiken anderszins worden bereikt. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 2:49a artikelen 2:28, eerste en tweede lid 2:29 2:30 2:33 De,,enzijn van overeenkomstige toepassing. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 2:49b artikel 2:48, eerste lid Bij ministeriële regeling kan vrijstelling worden verleend van. Aan deze vrijstelling kunnen voorschriften worden verbonden. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 2:50 1 Het is een ieder met zetel buiten Nederland verboden zonder een daartoe door de Nederlandsche Bank verleende vergunning het bedrijf van levensverzekeraar, natura-uitvaartverzekeraar of schadeverzekeraar met beperkte risico-omvang uit te oefenen vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor. 2 Het eerste lid is niet van toepassing op levensverzekeraars, natura-uitvaartverzekeraars of schadeverzekeraars met beperkte risico-omvang met zetel in een door Onze Minister aan te wijzen staat waar toezicht op het uitoefenen van het bedrijf van levensverzekeraar, natura-uitvaartverzekeraar of schadeverzekeraar wordt uitgeoefend dat in voldoende mate waarborgen biedt ten aanzien van de belangen die deze wet beoogt te beschermen. Bij algemene maatregel van bestuur kunnen nadere regels worden gesteld met betrekking tot het aanwijzen van staten. Het besluit tot aanwijzing kan door Onze Minister worden ingetrokken. 3 artikel 2:36 2:40 Het verbod van het eerste lid ten aanzien van het zonder vergunning uitoefenen van het bedrijf van natura-uitvaartverzekeraar is niet van toepassing op levensverzekeraars die een vergunning als bedoeld in,of het eerste lid hebben voor de branche Levensverzekering algemeen. 4 Bijlage Het bedrijf van levensverzekeraar en het bedrijf van schadeverzekeraar worden onderscheiden in de branches die zijn genoemd in de bij deze wet behorendebranches. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 2:51 1 artikel 2:50 De Nederlandsche Bank verleent op aanvraag een vergunning als bedoeld inindien de aanvrager aantoont dat zal worden voldaan aan het bepaalde ingevolge: a. artikel 3:8 met betrekking tot de geschiktheid van de in dat artikel bedoelde personen; b. artikel 3:9 met betrekking tot de betrouwbaarheid van de in dat artikel genoemde personen; c. artikel 3:10, eerste en tweede lid , met betrekking tot het beleid met betrekking tot de integere bedrijfsuitoefening; d. artikel 3:17, eerste en tweede lid , met betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering; e. artikel 3:47, eerste tot en met derde en vijfde tot en met achtste lid , met betrekking tot de vertegenwoordiger van een verzekeraar; f. artikel 3:53, eerste tot en met vierde lid , met betrekking tot het minimum eigen vermogen; g. artikel 3:57, eerste tot en met derde lid , met betrekking tot de solvabiliteit; en h. artikel 3:70, eerste lid , met betrekking tot het boekjaar, artikel 3:24 alsmede dat de aanvrager zal voldoen aanmet betrekking tot de rechtspersoonlijkheid, de bevoegdheid tot uitoefening van het bedrijf van levensverzekeraar, natura-uitvaartverzekeraar of schadeverzekeraar en de uitoefening van die bevoegdheid, met dien verstande dat voor de toepassing van de onderdelen a tot en met d, f en g in de in die onderdelen genoemde artikelen de daarin gestelde eisen betrekking hebben op het in Nederland gelegen bijkantoor van een verzekeraar met beperkte risico-omvang met zetel buiten Nederland. 2 De aanvraag van de vergunning geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 3 De Nederlandsche Bank kan op aanvraag geheel of gedeeltelijk ontheffing verlenen van het eerste lid, aanhef en onderdelen c tot en met h, indien de aanvrager aantoont dat daaraan redelijkerwijs niet kan worden voldaan en dat de doeleinden die de in het eerste lid genoemde artikelen beogen te bereiken anderszins worden bereikt. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 2:51a artikelen 2:28, eerste en tweede lid 2:29 2:30 2:33 De,,enzijn van overeenkomstige toepassing op verzekeraars met beperkte risico-omvang met zetel buiten Nederland. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 2:52 1 Het is een ieder met zetel: a. in een andere lidstaat verboden het bedrijf van levensverzekeraar, natura-uitvaartverzekeraar of schadeverzekeraar met beperkte risico-omvang door middel van het verrichten van diensten naar Nederland uit te oefenen, tenzij hij de Nederlandsche Bank van dit voornemen kennis heeft gegeven; b. in een staat die geen lidstaat is, verboden het bedrijf van levensverzekeraar, natura-uitvaartverzekeraar of schadeverzekeraar met beperkte risico-omvang door middel van het verrichten van diensten naar Nederland uit te oefenen; c. in een staat die geen lidstaat is en aldaar het bedrijf van levensverzekeraar, natura-uitvaartverzekeraar of schadeverzekeraar met beperkte risico-omvang uitoefent verboden om door middel van het verrichten van diensten naar Nederland het bedrijf van herverzekeraar in Nederland uit te oefenen. 2 Het eerste lid, aanhef en onderdeel a, is niet van toepassing op levensverzekeraars, natura-uitvaartverzekeraars of schadeverzekeraars met beperkte risico-omvang met zetel in een door Onze Minister aan te wijzen lidstaat waar toezicht op het uitoefenen van het bedrijf van levensverzekeraar, natura-uitvaartverzekeraar of schadeverzekeraar wordt uitgeoefend dat in voldoende mate waarborgen biedt ten aanzien van de belangen die deze wet beoogt te beschermen. Bij algemene maatregel van bestuur kunnen nadere regels worden gesteld met betrekking tot het aanwijzen van lidstaten. Het besluit tot aanwijzing kan door Onze Minister worden ingetrokken. 3 Het eerste lid, aanhef en onderdeel a, is niet van toepassing op levensverzekeraars met zetel in een andere lidstaat die een door de toezichthoudende instantie van die lidstaat verleende vergunning hebben voor het uitoefenen van het bedrijf van levensverzekeraar. 4 Indien de Nederlandsche Bank een kennisgeving als bedoeld in het eerste lid, onderdeel a, heeft ontvangen, deelt zij de ontvangst hiervan onverwijld mede aan de financiële onderneming die de kennisgeving heeft gedaan. 2021 131 16-03-2021 03-03-2021 35599 2021 131 16-03-2021 03-03-2021 35599 17-03-2021

Artikel 2:53 1 artikel 2:52, eerste lid, onderdeel a De kennisgeving, bedoeld in, geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 2 artikel 2:52, eerste lid, onderdeel a artikel 2:52, vierde lid De levensverzekeraar, natura-uitvaartverzekeraar of schadeverzekeraar met beperkte risico-omvang, bedoeld in, kan overgaan tot het verrichten van diensten nadat hij de mededeling, bedoeld in, van de Nederlandsche Bank heeft ontvangen. 2021 131 16-03-2021 03-03-2021 35599 2021 131 16-03-2021 03-03-2021 35599 17-03-2021

Artikel 2:54 1 artikel 2:50, tweede lid artikel 2:52, tweede lid Een levensverzekeraar, natura-uitvaartverzekeraar of schadeverzekeraar met beperkte risico-omvang, bedoeld in, of, die voornemens is vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor of door middel van het verrichten van diensten naar Nederland het bedrijf van levensverzekeraar, natura-uitvaartverzekeraar of schadeverzekeraar met beperkte risico-omvang uit te oefenen, geeft aan de Nederlandsche Bank kennis van dat voornemen. De levensverzekeraar, natura-uitvaartverzekeraar of schadeverzekeraar met beperkte risico-omvang legt daarbij een door de toezichthoudende instantie van die aangewezen staat of lidstaat afgegeven verklaring over waaruit blijkt dat hij in die staat of die lidstaat bevoegd is tot het uitoefenen van het bedrijf van levensverzekeraar, natura-uitvaartverzekeraar of schadeverzekeraar met beperkte risico-omvang. 2 De levensverzekeraar, natura-uitvaartverzekeraar of schadeverzekeraar met beperkte risico-omvang kan overgaan tot het uitoefenen van het voorgenomen bedrijf door middel van het verrichten van diensten naar Nederland nadat de kennisgeving is gedaan en de verklaring is afgegeven tenzij de Nederlandsche Bank mededeelt dat het voornemen in strijd is met deze wet. 3 Indien de Nederlandsche Bank een kennisgeving als bedoeld in het eerste lid heeft ontvangen, deelt zij de ontvangst hiervan onverwijld mede aan de levensverzekeraar, natura-uitvaartverzekeraar of schadeverzekeraar met beperkte risico-omvang die de kennisgeving heeft gedaan. 4 De Nederlandsche Bank kan binnen twee maanden na ontvangst van de kennisgeving de toezichthoudende instantie van de aangewezen staat mededelen welke voorwaarden om redenen van algemeen belang door de levensverzekeraar, natura-uitvaartverzekeraar of schadeverzekeraar met beperkte risico-omvang in acht moeten worden genomen bij het uitoefenen van zijn bedrijf vanuit het in Nederland gelegen bijkantoor. De Nederlandsche Bank zendt hiervan een afschrift aan de levensverzekeraar, natura-uitvaartverzekeraar of schadeverzekeraar met beperkte risico-omvang. 2021 131 16-03-2021 03-03-2021 35599 2021 131 16-03-2021 03-03-2021 35599 17-03-2021

Artikel 2:54.0a artikelen 2:50 2:52 Bij ministeriële regeling kan vrijstelling worden verleend van deen. Aan deze vrijstelling kunnen voorschriften worden verbonden. 2021 131 16-03-2021 03-03-2021 35599 2021 131 16-03-2021 03-03-2021 35599 17-03-2021

Artikel 2:54a 1 Het is een ieder met zetel in Nederland verboden zonder een daartoe door de Nederlandsche Bank verleende vergunning de werkzaamheden van een entiteit voor risico-acceptatie te verrichten. 2 In een vergunning als bedoeld in het eerste lid wordt de soort herverzekeringsactiviteit vermeld waarvoor de vergunning wordt verleend. 2008 333 26-08-2008 03-07-2008 31131 2008 335 26-08-2008 07-08-2008 01-09-2008 Artikelen VII, X en XIV van Stb. 2008/333 bevatten overgangsrecht m.b.t. deze wijziging.

Artikel 2:54b 1 artikel 2:54a, eerste lid De Nederlandsche Bank verleent op aanvraag een vergunning als bedoeld in, indien de aanvrager aantoont dat zal worden voldaan aan het bepaalde ingevolge artikel 211, tweede lid, van de richtlijn solvabiliteit II, voor zover nodig aangevuld met het bepaalde ingevolge: a. artikel 3:8 met betrekking tot de geschiktheid van de in dat artikel bedoelde personen; b. artikel 3:9 met betrekking tot de betrouwbaarheid van de in dat artikel genoemde personen; c. artikel 3:10, eerste en tweede lid , met betrekking tot het beleid met betrekking tot de integere bedrijfsuitoefening; d. artikel 3:16, eerste en tweede lid , met betrekking tot de zeggenschapsstructuur; e. artikel 3:17, eerste en tweede lid , met betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering; f. artikel 3:19, eerste lid , met betrekking tot het minimumaantal leden van de raad van commissarissen; en g. artikel 3:70, eerste lid , met betrekking tot het boekjaar. 2 artikel 3:95, tweede lid artikel 3:99 artikel 3:100, eerste lid, aanhef en onderdeel a, aanhef en onderdeel c, en aanhef en onderdeel e Indien de aanvraag een entiteit voor risico-acceptatie met zetel in Nederland betreft waarin een gekwalificeerde deelneming wordt gehouden, verleent de Nederlandsche Bank, onverminderd het eerste lid, een vergunning indien de houder van de gekwalificeerde deelneming een verklaring van geen bezwaar overeenkomstig, heeft aangevraagd, en de Nederlandsche Bank van oordeel is dat voldaan is aan het bepaalde ingevolgeen artikel 211, tweede lid, aanhef en onderdeel d, van de richtlijn solvabiliteit II met betrekking tot de verklaring van geen bezwaar. Bij de beoordeling of voldaan is aan het bepaalde ingevolge artikel 211, tweede lid, aanhef en onderdeel d, van de richtlijn solvabiliteit II geeft de Nederlandsche Bank overeenkomstige toepassing aan, alsmede aan artikel 3:100, tweede lid. 3 De aanvraag geschiedt onder vermelding van de herverzekeringsactiviteit, en onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016 Abusievelijk is in Stb. 2012/679 op het eerste lid, onderdeel h, een wijziging geformuleerd die niet kan worden doorgevoerd.

Artikel 2:54c 1 Een entiteit voor risico-acceptatie met zetel in een andere lidstaat kan overgaan tot het verrichten van haar werkzaamheden vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor of door middel van het verrichten van diensten naar Nederland indien zij een door de toezichthoudende instantie van die lidstaat daartoe verleende vergunning heeft. 2 Artikel 1:107, tweede lid , is niet van toepassing. 2008 333 26-08-2008 03-07-2008 31131 2008 335 26-08-2008 07-08-2008 01-09-2008

Artikel 2:54d 1 Het is een ieder met zetel in een staat die geen lidstaat is verboden zonder een daartoe door de Nederlandsche Bank verleende vergunning vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor de werkzaamheden van een entiteit voor risico-acceptatie te verrichten. 2 Het eerste lid is niet van toepassing op entiteiten voor risico-acceptatie met zetel in een door Onze Minister aan te wijzen staat die geen lidstaat is waar toezicht op het verrichten van werkzaamheden van een entiteit voor risico-acceptatie wordt uitgeoefend dat in voldoende mate waarborgen biedt ten aanzien van de belangen die deze wet beoogt te beschermen. Bij algemene maatregel van bestuur kunnen nadere regels worden gesteld met betrekking tot het aanwijzen van staten. Het besluit tot aanwijzing kan door Onze Minister worden ingetrokken. 3 Een besluit tot aanwijzing van een staat, bedoeld in het tweede lid, en de intrekking daarvan, worden bekend gemaakt in de Staatscourant. 2008 333 26-08-2008 03-07-2008 31131 2008 335 26-08-2008 07-08-2008 01-09-2008

Artikel 2:54e 1 artikel 2:54d, eerste lid De Nederlandsche Bank verleent op aanvraag een vergunning als bedoeld in, indien de aanvrager aantoont dat met betrekking tot het bijkantoor zal worden voldaan aan het bepaalde ingevolge: artikel 3:24 alsmede dat de aanvrager voldoet aan, met betrekking tot de rechtspersoonlijkheid, de bevoegdheid tot uitoefening van de werkzaamheden van een entiteit voor risico-acceptatie, en de uitoefening van die bevoegdheid, met dien verstande dat voor de toepassing van de onderdelen a tot en met h de in die onderdelen genoemde artikelen voor «verzekeraar met zetel in Nederland» telkens moet worden gelezen: «het in Nederland gelegen bijkantoor van een entiteit voor risico-acceptatie met zetel in een niet-aangewezen staat». a. artikel 3:8 met betrekking tot de geschiktheid van de in dat artikel bedoelde personen; b. artikel 3:9 met betrekking tot de betrouwbaarheid van de in dat artikel bedoelde personen; c. artikel 3:10, eerste en tweede lid , met betrekking tot het beleid met betrekking tot de integere bedrijfsuitoefening; d. artikel 3:16, eerste en tweede lid , met betrekking tot de zeggenschapsstructuur; e. artikel 3:17, eerste en tweede lid , met betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering; f. artikel 3:53, eerste tot en met vierde lid , met betrekking tot het minimum eigen vermogen; g. artikel 3:57, eerste tot en met derde lid , met betrekking tot de solvabiliteit; en h. artikel 3:70, eerste lid , met betrekking tot het boekjaar, 2 De aanvraag geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 3 De Nederlandsche Bank kan op aanvraag geheel of gedeeltelijk ontheffing verlenen van het eerste lid, aanhef en onderdeel c, e, g of h, indien de aanvrager aantoont dat daaraan redelijkerwijs niet kan worden voldaan en dat de doeleinden die de in het eerste lid genoemde artikelen beogen te bereiken anderszins worden bereikt. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 2:54f 1 Het is een ieder met zetel in een niet-aangewezen staat verboden door middel van het verrichten van diensten naar Nederland het bedrijf van entiteit voor risico-acceptatie uit te oefenen, tenzij hij de Nederlandsche Bank hiervan kennis geeft en aantoont dat zal worden voldaan aan het bepaalde ingevolge: De entiteit voor risico-acceptatie legt daarbij een door de toezichthoudende instantie van die niet-aangewezen staat afgegeven verklaring over waaruit blijkt dat hij in die staat bevoegd is tot de uitoefening van de werkzaamheden van een entiteit voor risico-acceptatie. a. artikel 3:24 met betrekking tot de rechtspersoonlijkheid, de bevoegdheid tot uitoefening van het bedrijf van entiteit voor risico-acceptatie en de uitoefening van die bevoegdheid; en b. artikel 3:57, eerste tot en met derde lid , met betrekking tot de solvabiliteit, met dien verstande dat voor de toepassing van dit onderdeel in dat artikel voor «een verzekeraar met zetel in Nederland» moet worden gelezen: «een entiteit voor risico-acceptatie met zetel in een niet-aangewezen staat». 2 De kennisgeving geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 3 artikel 2:47 De entiteit voor risico-acceptatie kan overgaan tot het uitoefenen van haar bedrijf door middel van het verrichten van diensten naar Nederland na de mededeling, bedoeld in, en nadat de verklaring, bedoeld in het eerste lid, is afgegeven. 4 De entiteit voor risico-acceptatie, bedoeld in het eerste lid, oefent haar bedrijf door middel van het verrichten van diensten naar Nederland uitsluitend uit in de activiteit tot het uitoefenen waarvan zij in de staat waar zij haar zetel heeft bevoegd is. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 2:54g 1 Het is verboden zonder een daartoe door de Nederlandsche Bank verleende vergunning het bedrijf uit te oefenen van premiepensioeninstelling. 2 Het verbod, bedoeld in het eerste lid, is niet van toepassing op pensioenfondsen en pensioeninstellingen uit een andere lidstaat. 2010 887 30-12-2010 23-12-2010 31891 2010 889 30-12-2010 23-12-2010 01-01-2011

Artikel 2:54h 1 artikel 2:54g, eerste lid De Nederlandsche Bank verleent op aanvraag een vergunning als bedoeld in, indien de aanvrager zetel heeft in Nederland en aantoont dat zal worden voldaan aan het bepaalde ingevolge: a. artikel 3:8 met betrekking tot de geschiktheid van de in dat artikel bedoelde personen; b. artikel 3:9 met betrekking tot de betrouwbaarheid van de in dat artikel genoemde personen; c. artikel 3:10, eerste en tweede lid , met betrekking tot het beleid met betrekking tot de integere bedrijfsuitoefening; d. artikel 3:15, eerste en tweede lid , met betrekking tot het minimum aantal personen dat het dagelijks beleid bepaalt en de plaats van waaruit zij hun werkzaamheden verrichten; e. artikel 3:16 , met betrekking tot de zeggenschapsstructuur; f. artikel 3:17, eerste en tweede lid , met betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering; g. artikel 3:18 , met betrekking tot uitbesteding aan een derde; h. artikel 3:19a , met betrekking tot de rechtsvorm; i. artikel 3:35a met betrekking tot de kapitaaldekking en de onafhankelijkheid; j. artikel 3:53, eerste en derde lid , met betrekking tot het minimum eigen vermogen; k. artikel 3:57, eerste en tweede lid , met betrekking tot de solvabiliteit; l. artikel 4:71b, eerste lid , met betrekking tot het bewaren van het pensioenvermogen door een pensioenbewaarder m. artikel 4:71b, tweede lid , met betrekking tot de rechtsvorm en statutaire doelomschrijving van de pensioenbewaarders; n. artikel 4:71b, derde lid , met betrekking tot het treffen van maatregelen door de premiepensioeninstelling ter bescherming van de rechten van pensioendeelnemers; o. artikel 4:71c met betrekking tot de tussen de premiepensioeninstelling en de bijdragende onderneming en de tussen de premiepensioeninstelling en de pensioenbewaarder te sluiten overeenkomsten. 2 Indien de aanvrager zetel heeft in Nederland en voornemens is tevens als adviseur, bemiddelaar, gevolmachtigde agent of ondergevolmachtigde agent in verzekeringen in Nederland op te treden, verleent de Nederlandsche Bank de vergunning indien de aanvrager, onverminderd het eerste lid, aantoont dat zal worden voldaan aan het bepaalde ingevolge: a. artikel 4:9, tweede en derde lid , met betrekking tot de vakbekwaamheid van de in artikel 4:9, tweede lid, bedoelde personen; b. artikel 4:15, tweede lid, onderdeel b, aanhef en onder 1° en 2° , met betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering; en c. artikel 4:75, eerste en tweede lid indien het bemiddelen in verzekeringen betreft,, met betrekking tot het beschikken over een beroepsaansprakelijkheidsverzekering of een daarmee vergelijkbare voorziening. 3 De aanvraag van de vergunning geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 4 De Nederlandsche Bank kan op aanvraag al dan niet voor bepaalde tijd geheel of gedeeltelijk ontheffing verlenen van het eerste lid, onderdeel c, d, f, g, i, j, k, l, m of n, indien de aanvrager aantoont dat daaraan redelijkerwijs niet kan worden voldaan en dat de doeleinden die de in het eerste lid genoemde artikelen beogen te bereiken anderszins worden bereikt. 2022 197 27-05-2022 11-05-2022 35950 2022 280 06-07-2022 23-06-2022 01-01-2023

Artikel 2:54i 1 Het is een ieder met zetel in Nederland verboden zonder een daartoe door de Nederlandsche Bank verleende vergunning in Nederland het bedrijf uit te oefenen van wisselinstelling. 2 Het eerste lid is niet van toepassing op financiële ondernemingen die voor het uitoefenen van het bedrijf van bank of betaaldienstverlener een door de Europese Centrale Bank of de Nederlandsche Bank verleende vergunning hebben. 3 Deel Prudentieel toezicht financiële ondernemingen De Nederlandsche Bank kan op aanvraag ontheffing verlenen van het eerste lid indien de aanvrager aantoont dat de belangen die dit deel en hetbeogen te beschermen anderszins voldoende worden beschermd. 2015 184 29-05-2015 04-05-2015 34049 2015 205 11-06-2015 21-05-2015 12-06-2015

Artikel 2:54j 1 artikel 2:54i, eerste lid De Nederlandsche Bank verleent op aanvraag een vergunning als bedoeld in, indien de aanvrager aantoont dat zal worden voldaan aan het bepaalde ingevolge: a. artikel 3:8 met betrekking tot de geschiktheid van de in dat artikel bedoelde personen; b. artikel 3:9 met betrekking tot de betrouwbaarheid van de personen die het beleid bepalen of mede bepalen; c. artikel 3:10, eerste en tweede lid , met betrekking tot het beleid met betrekking tot de integere bedrijfsuitoefening; d. artikel 3:17, eerste en tweede lid , met betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering; en e. artikel 3:9a met betrekking tot de uiteindelijk belanghebbende. 2 De aanvraag van de vergunning geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 3 De Nederlandsche Bank kan op aanvraag geheel of gedeeltelijk ontheffing verlenen van het eerste lid, aanhef en onderdelen b of c, indien de aanvrager aantoont dat daaraan redelijkerwijs niet kan worden voldaan en dat de doeleinden die de in het eerste lid genoemde artikelen beogen te bereiken anderszins worden bereikt. 2020 380 14-10-2020 07-10-2020 35440 2020 380 14-10-2020 07-10-2020 35440 01-05-2021

Artikel 2:54k 1 artikel 2:54i, eerste lid Bij ministeriële regeling kan vrijstelling worden verleend van. Aan deze vrijstelling kunnen voorschriften worden verbonden. 2 artikel 2:54j, eerste lid Bij ministeriële regeling kan geheel of gedeeltelijk vrijstelling worden verleend van. 2012 678 21-12-2012 13-12-2012 33236 2012 693 28-12-2012 13-12-2012 01-01-2013

Artikel 2:54l 1 Het is een ieder met zetel buiten Nederland verboden zonder een daartoe door de Nederlandsche Bank verleende vergunning vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor het bedrijf van wisselinstelling uit te oefenen. 2 Het eerste lid is niet van toepassing op wisselinstellingen met zetel in een door Onze Minister aan te wijzen staat waar toezicht op het uitoefenen van het bedrijf van wisselinstelling wordt uitgeoefend dat in voldoende mate waarborgen biedt ten aanzien van de belangen die deze wet beoogt te beschermen. Bij algemene maatregel van bestuur kunnen nadere regels worden gesteld met betrekking tot het aanwijzen van staten. Het besluit tot aanwijzing kan door Onze Minister worden ingetrokken. 3 Het besluit tot aanwijzing van een staat als bedoeld in het tweede lid of de intrekking daarvan wordt bekend gemaakt in de Staatscourant. 4 Het eerste lid is niet van toepassing op financiële ondernemingen met zetel in een andere lidstaat die voor het uitoefenen van het bedrijf van betaaldienstverlener of bank een door de toezichthoudende instantie van die lidstaat, dan wel de Europese Centrale Bank verleende vergunning hebben, tenzij de vergunning anders vermeld. 2015 184 29-05-2015 04-05-2015 34049 2015 205 11-06-2015 21-05-2015 12-06-2015

Artikel 2:54m 1 artikel 2:54l, eerste lid De Nederlandsche Bank verleent op aanvraag een vergunning als bedoeld in, indien de aanvrager aantoont dat zal worden voldaan aan het bepaalde ingevolge: met dien verstande dat voor de toepassing van de in de onderdelen a tot en met d genoemde artikelen voor «wisselinstelling met zetel in Nederland» telkens moet worden gelezen: het bijkantoor in Nederland van een wisselinstelling met zetel in een niet-aangewezen staat. a. artikel 3:9 met betrekking tot de betrouwbaarheid van de personen die het beleid bepalen of mede bepalen; b. artikel 3:10, eerste en tweede lid , met betrekking tot het beleid met betrekking tot integere bedrijfsuitoefening; c. artikel 3:17, eerste en tweede lid , met betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering; en d. artikel 3:9a met betrekking tot de uiteindelijk belanghebbende, 2 De aanvraag van de vergunning geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 3 De Nederlandsche Bank kan op aanvraag geheel of gedeeltelijk ontheffing verlenen van het eerste lid, aanhef en onderdelen b of c, indien de aanvrager aantoont dat daaraan redelijkerwijs niet kan worden voldaan en dat de doeleinden die de in het eerste lid genoemde artikelen beogen te bereiken anderszins worden bereikt. 2020 380 14-10-2020 07-10-2020 35440 2020 380 14-10-2020 07-10-2020 35440 01-05-2021

Artikel 2:54n 1 artikel 2:54l, tweede lid Een wisselinstelling als bedoeld in, die voornemens is vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor het bedrijf van wisselinstelling uit te oefenen, geeft aan de Nederlandsche Bank kennis van dat voornemen. De wisselinstelling legt daarbij een door de toezichthoudende instantie van die aangewezen staat afgegeven verklaring over waaruit blijkt dat zij in die staat bevoegd is tot het uitoefenen van het bedrijf van wisselinstelling. 2 De wisselinstelling kan overgaan tot het uitoefenen van het voorgenomen bedrijf door middel van een bijkantoor in Nederland nadat de kennisgeving is gedaan en de verklaring is afgegeven. 3 Indien de Nederlandsche Bank een kennisgeving als bedoeld in het eerste lid heeft ontvangen, deelt zij de betrokken wisselinstelling onverwijld deze ontvangst mede. 4 De Nederlandsche Bank kan binnen twee maanden na ontvangst van de kennisgeving de toezichthoudende instantie van de aangewezen staat mededelen welke voorwaarden om redenen van algemeen belang door de wisselinstelling in acht moeten worden genomen bij het uitoefenen van haar bedrijf vanuit het in Nederland gelegen bijkantoor. De Nederlandsche Bank zendt hiervan een afschrift aan de wisselinstelling. 2011 610 20-12-2011 01-12-2011 32781 2011 671 29-12-2011 22-12-2011 01-07-2012

Artikel 2:54o Het is een ieder met zetel in Nederland verboden zonder een daartoe door de Nederlandsche Bank verleende vergunning het bedrijf uit te oefenen van kredietunie. 2015 304 21-07-2015 03-07-2015 33949 2015 513 18-12-2015 11-12-2015 01-01-2016

Artikel 2:54p 1 artikel 2:54o De Nederlandsche Bank verleent op aanvraag een vergunning als bedoeld in, indien de aanvrager aantoont dat zal worden voldaan aan het bepaalde ingevolge: a. artikel 3:8 met betrekking tot de geschiktheid van de in dat artikel bedoelde personen; b. artikel 3:9 met betrekking tot de betrouwbaarheid van de in dat artikel genoemde personen; c. artikel 3:10, eerste en tweede lid , met betrekking tot het beleid met betrekking tot de integere bedrijfsuitoefening; d. artikel 3:15, eerste en tweede lid , met betrekking tot het minimum aantal personen dat het dagelijks beleid bepaalt en de plaats van waaruit zij hun werkzaamheden verrichten; e. artikel 3:16, eerste en tweede lid , met betrekking tot de zeggenschapsstructuur; f. artikel 3:17, eerste en tweede lid , met betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering; g. artikel 3:38c met betrekking tot de maximale hoeveelheid aangetrokken opvorderbare gelden en een maximaal aantal leden. h. artikel 3:53, eerste en derde lid , met betrekking tot het minimum eigen vermogen; i. artikel 3:57, eerste en tweede lid , met betrekking tot de solvabiliteit; en j. artikel 3:63, eerste en tweede lid , met betrekking tot de liquiditeit. 2 De aanvraag van de vergunning geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 3 De Nederlandsche Bank kan op aanvraag geheel of gedeeltelijk ontheffing verlenen van het eerste lid, aanhef en onderdeel c, d, f, g, h, i, of j, indien de aanvrager aantoont dat daaraan redelijkerwijs niet kan worden voldaan en dat de doeleinden die de in het eerste lid genoemde artikelen beogen te bereiken anderszins worden bereikt. 2015 304 21-07-2015 03-07-2015 33949 2015 513 18-12-2015 11-12-2015 01-01-2016

Artikel 2:54q artikel 2:54o Bij ministeriële regeling kan geheel of gedeeltelijk vrijstelling worden geregeld van. Aan deze gehele of gedeeltelijke vrijstelling kunnen voorschriften worden verbonden. 2015 304 21-07-2015 03-07-2015 33949 2015 513 18-12-2015 11-12-2015 01-01-2016

Artikel 2:55 1 Het is verboden in Nederland zonder een daartoe door de Autoriteit Financiële Markten verleende vergunning beleggingsobjecten aan te bieden. 2 Deel Gedragstoezicht financiële ondernemingen De Autoriteit Financiële Markten kan op aanvraag, al dan niet voor bepaalde tijd, ontheffing verlenen van het eerste lid en van hetgeen in hetis bepaald met betrekking tot het aanbieden van beleggingsobjecten, indien de aanvrager aantoont dat de belangen die dit deel en het Deel Gedragstoezicht financiële ondernemingen beogen te beschermen anderszins voldoende worden beschermd. 3 artikel 1, onderdeel d, van de Wet financiële dienstverlening Het eerste lid is niet van toepassing op het aanbieden van beleggingsobjecten, voor zover het betreft overeenkomsten die voor 1 januari 2007 zijn aangegaan met betrekking tot beleggingsobjecten die op dat tijdstip geen beleggingsobject waren als bedoeld inof ingevolge onderdeel m, onder 8°, van dat artikel waren aangewezen als financieel product. 2011 610 20-12-2011 01-12-2011 32781 2011 671 29-12-2011 22-12-2011 01-01-2012

Artikel 2:56 Artikel 2:55, eerste lid , is niet van toepassing op financiële ondernemingen die: a. voor het uitoefenen van het bedrijf van verzekeraar een door de Nederlandsche Bank op grond van dit deel verleende vergunning hebben, voorzover het aan hen ingevolge die vergunning is toegestaan beleggingsobjecten aan te bieden; b. een door de Nederlandsche Bank op grond het Deel Prudentieel toezicht financiële ondernemingen verleende verklaring van ondertoezichtstelling hebben, voorzover het aan hen ingevolge die verklaring is toegestaan beleggingsobjecten aan te bieden; of c. voor het uitoefenen van het bedrijf van bank een door de Europese Centrale Bank of de Nederlandsche Bank verleende vergunning hebben. 2015 184 29-05-2015 04-05-2015 34049 2015 205 11-06-2015 21-05-2015 12-06-2015

Artikel 2:57 Artikel 2:55, eerste lid , is niet van toepassing op financiële ondernemingen met zetel in een andere lidstaat die: a. afdeling 2.2.2 als bank hun bedrijf uitoefenen vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor of door middel van het verrichten van diensten naar Nederland, voorzover het aan hen ingevolgeis toegestaan beleggingsobjecten aan te bieden; b. afdeling 2.2.2 als financiële instelling hun bedrijf uitoefenen vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor of door middel van het verrichten van diensten naar Nederland, voorzover het aan hen ingevolgeis toegestaan beleggingsobjecten aan te bieden; of c. afdelingen 2.2.2A 2.2.3 2.2.4 2.2.4A als entiteit voor risico-acceptatie of verzekeraar hun bedrijf uitoefenen vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor of door middel van het verrichten van diensten naar Nederland, voorzover het aan hen ingevolge de,,ofis toegestaan beleggingsobjecten aan te bieden. 2008 545 18-12-2008 20-11-2008 31468 2008 582 29-12-2008 18-12-2008 01-01-2009

Artikel 2:58 1 artikel 2:55, eerste lid De Autoriteit Financiële Markten verleent op aanvraag een vergunning als bedoeld in, indien de aanvrager aantoont dat zal worden voldaan aan het bepaalde ingevolge: a. artikel 4:9, eerste, tweede en vierde lid , met betrekking tot de geschiktheid en vakbekwaamheid van de in dat artikel bedoelde personen; b. artikel 4:10 met betrekking tot de betrouwbaarheid van de in dat artikel bedoelde personen; c. artikel 4:11, tweede en derde lid , met betrekking tot het beleid met betrekking tot de integere bedrijfsuitoefening; d. artikel 4:13 met betrekking tot de zeggenschapsstructuur; en e. artikel 4:15, eerste en tweede lid , met betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering. 2 De aanvraag van de vergunning geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 3 tweede en vierde lid van artikel 4:9 artikel 4:11 artikel 4:15 De Autoriteit Financiële Markten kan op aanvraag geheel of gedeeltelijk ontheffing verlenen van de eisen, bedoeld in het eerste lid, aanhef en onderdeel a, met betrekking tot het, c, met betrekking tot het derde lid van, of e, met betrekking tot het tweede lid van, indien de aanvrager aantoont dat daaraan redelijkerwijs niet kan worden voldaan en dat de doeleinden die de in het eerste lid bedoelde artikelen beogen te bereiken anderszins worden bereikt. 2017 512 28-12-2017 20-12-2017 34583 2017 514 28-12-2017 20-12-2017 03-01-2018

Artikel 2:59 1 artikel 2:55, eerste lid Bij ministeriële regeling kan vrijstelling worden geregeld van, met dien verstande dat in ieder geval worden vrijgesteld de aanbieders van beleggingsobjecten voorzover die beleggingsobjecten worden aangeboden voor een nominaal bedrag per beleggingsobject van ten minste € 100 000. 2 artikel 2:58, eerste lid Bij ministeriële regeling kan geheel of gedeeltelijk vrijstelling worden geregeld van. 3 Indien aan een vrijstelling als bedoeld in het eerste lid het voorschrift wordt verbonden dat bij een aanbod, en in reclame-uitingen en documenten waarin een aanbod in het vooruitzicht wordt gesteld, wordt vermeld dat de vrijgestelde activiteit niet vergunningplichtig is ingevolge deze wet, wordt deze vermelding gedaan op door de Autoriteit Financiële Markten vast te stellen wijze. 2011 610 20-12-2011 01-12-2011 32781 2011 671 29-12-2011 22-12-2011 01-01-2012 2011 248 27-05-2011 12-05-2011 32036 2011 306 27-06-2011 15-06-2011 01-01-2012

Artikel 2:60 1 Het is verboden in Nederland zonder een daartoe door de Autoriteit Financiële Markten verleende vergunning krediet aan te bieden. 2 De Autoriteit Financiële Markten kan op aanvraag, al dan niet voor bepaalde tijd, ontheffing verlenen van het eerste lid indien de aanvrager aantoont dat de belangen die dit deel en het Deel Gedragstoezicht financiële ondernemingen beogen te beschermen anderszins voldoende worden beschermd. 2006 475 31-10-2006 28-09-2006 29708 2006 664 20-12-2006 11-12-2006 01-01-2007

Artikel 2:61 1 Artikel 2:60, eerste lid , is niet van toepassing op financiële ondernemingen die: a. voor het uitoefenen van het bedrijf van verzekeraar een door de Nederlandsche Bank op grond van dit deel verleende vergunning hebben, voorzover het aan hen ingevolge die vergunning is toegestaan krediet aan te bieden; b. Deel Prudentieel toezicht financiële ondernemingen een door de Nederlandsche Bank op grond van hetverleende verklaring van ondertoezichtstelling hebben, voorzover het aan hen ingevolge die verklaring is toegestaan krediet aan te bieden; of c. voor het uitoefenen van het bedrijf van bank een door de Europese Centrale Bank of de Nederlandsche Bank verleende vergunning hebben. 2 Artikel 2:60, eerste lid artikel 4:37, eerste lid , is niet van toepassing op gemeentelijke kredietbanken ten aanzien waarvan is voldaan aan. 2015 184 29-05-2015 04-05-2015 34049 2015 205 11-06-2015 21-05-2015 12-06-2015

Artikel 2:62 Artikel 2:60, eerste lid , is niet van toepassing op financiële ondernemingen met zetel in een andere lidstaat die: a. afdeling 2.2.2 als bank hun bedrijf uitoefenen vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor of door middel van het verrichten van diensten naar Nederland, voorzover het aan hen ingevolgeis toegestaan krediet aan te bieden; b. afdeling 2.2.2 als financiële instelling hun bedrijf uitoefenen vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor of door middel van het verrichten van diensten naar Nederland, voorzover het aan hen ingevolgeis toegestaan krediet aan te bieden; of c. afdelingen 2.2.2A 2.2.3 2.2.4 2.2.4A als entiteit voor risico-acceptatie of verzekeraar hun bedrijf uitoefenen vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor of door middel van het verrichten van diensten naar Nederland, voorzover het aan hen ingevolge de,,ofis toegestaan krediet aan te bieden. 2008 545 18-12-2008 20-11-2008 31468 2008 582 29-12-2008 18-12-2008 01-01-2009

Artikel 2:63 1 artikel 2:60, eerste lid De Autoriteit Financiële Markten verleent op aanvraag een vergunning als bedoeld in, indien de aanvrager aantoont dat zal worden voldaan aan het bepaalde ingevolge: a. artikel 4:9, eerste, tweede en vierde lid , met betrekking tot de geschiktheid en vakbekwaamheid van de in dat artikel bedoelde personen; b. artikel 4:10 met betrekking tot de betrouwbaarheid van de in dat artikel bedoelde personen; c. artikel 4:11, tweede en derde lid , met betrekking tot het beleid met betrekking tot de integere bedrijfsuitoefening; d. artikel 4:13 met betrekking tot de zeggenschapsstructuur; en e. artikel 4:15, eerste en tweede lid , met betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering. 2 De aanvraag van de vergunning geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 3 tweede en vierde lid van artikel 4:9 derde lid van artikel 4:11 artikel 4:15 De Autoriteit Financiële Markten kan op aanvraag geheel of gedeeltelijk ontheffing verlenen van de eisen, bedoeld in het eerste lid, aanhef en onderdeel a, met betrekking tot het, c, met betrekking tot het, of e, met betrekking tot het tweede lid van, indien de aanvrager aantoont dat daaraan redelijkerwijs niet kan worden voldaan en dat de doeleinden die de in het eerste lid bedoelde artikelen beogen te bereiken anderszins worden bereikt. 2017 512 28-12-2017 20-12-2017 34583 2017 514 28-12-2017 20-12-2017 03-01-2018

Artikel 2:64 1 artikel 2:60, eerste lid Bij ministeriële regeling kan vrijstelling worden geregeld van. 2 artikel 2:63, eerste lid Bij ministeriële regeling kan geheel of gedeeltelijk vrijstelling worden geregeld van. 2006 475 31-10-2006 28-09-2006 29708 2006 664 20-12-2006 11-12-2006 01-01-2007

Artikel 2:64a Het is verboden in Nederland zonder een daartoe door de Autoriteit Financiële Markten verleende vergunning een niet-renderende kredietovereenkomst te servicen. 2025 193 17-07-2025 28-05-2025 36664 2025 193 17-07-2025 28-05-2025 36664 18-07-2025

Artikel 2:64b Artikel 2:64a artikel 2:64d is niet van toepassing op kredietservicers met zetel in een andere lidstaat die vanuit een bijkantoor in Nederland of middels het verrichten van diensten naar Nederland een niet-renderende kredietovereenkomst servicen, indien is voldaan aan. 2025 193 17-07-2025 28-05-2025 36664 2025 193 17-07-2025 28-05-2025 36664 18-07-2025

Artikel 2:64c 1 art 2:64a De Autoriteit Financiële Markten verleent op aanvraag een vergunning als bedoeld in, indien de aanvrager zetel in Nederland heeft en aantoont dat zal worden voldaan aan het bepaalde ingevolge: a. artikel 4:9, eerste, tweede en vierde lid , met betrekking tot de geschiktheid en vakbekwaamheid van de in dat artikel bedoelde personen; b. artikel 4:10 met betrekking tot de betrouwbaarheid van de in dat artikel bedoelde personen; c. artikel 4:11, eerste en derde lid , met betrekking tot het beleid inzake de integere bedrijfsuitoefening; d. artikel 4:14, eerste en tweede lid , met betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering e. artikel 4:17, eerste en derde lid , met betrekking tot adequate behandeling van klachten; f. artikel 4:81a met betrekking tot de rechtspersoonlijkheid van de kredietservicer; en g. artikel 4:81b met betrekking tot de betrouwbaarheid van de in dat artikel bedoelde personen. 2 De aanvraag van de vergunning geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 3 De Autoriteit Financiële Markten beoordeelt na ontvangst van de gegevens, bedoeld in het tweede lid, binnen vijfenveertig dagen of de aanvraag volledig is. 2025 193 17-07-2025 28-05-2025 36664 2025 193 17-07-2025 28-05-2025 36664 18-07-2025

Artikel 2:64d 1 Een kredietservicer met zetel in een andere lidstaat kan overgaan tot het servicen van een niet-renderende kredietovereenkomst vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor of door middel van het verrichten van diensten naar Nederland: a. onmiddellijk na ontvangst van de mededeling van de toezichthoudende instantie van de lidstaat van zijn zetel dat de Autoriteit Financiële Markten de informatie, verstrekt ingevolge artikel 13, tweede lid, van de richtlijn kredietservicers en kredietkopers heeft ontvangen; of b. twee maanden na ontvangst van de mededeling van de toezichthoudende instantie van de lidstaat van zijn zetel dat zij de informatie, verstrekt ingevolge artikel 13, tweede lid, van de richtlijn kredietservicers en kredietkopers, aan de Autoriteit Financiële Markten heeft verzonden. 2 Indien de Autoriteit Financiële Markten een mededeling heeft ontvangen van een toezichthoudende instantie van een andere lidstaat met betrekking tot het servicen van krediet vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor of door middel van het verrichten van diensten naar Nederland, kan zij voordat de kredietservicer aanvangt met het servicen van een niet-renderende kredietovereenkomst in Nederland, maar in ieder geval binnen twee maanden na ontvangst van de mededeling, aan de kredietservicer bekendmaken welke voorwaarden door hem om redenen van algemeen belang in acht moeten worden genomen bij het servicen van een niet-renderende kredietovereenkomst in Nederland. 2025 193 17-07-2025 28-05-2025 36664 2025 193 17-07-2025 28-05-2025 36664 18-07-2025

Artikel 2:64e artikel 2:64a Bij ministeriële regeling kan geheel of gedeeltelijk vrijstelling worden geregeld van. Aan deze gehele of gedeeltelijke vrijstelling kunnen voorschriften worden verbonden. 2025 193 17-07-2025 28-05-2025 36664 2025 193 17-07-2025 28-05-2025 36664 18-07-2025

Artikel 2:65 Het is verboden een Nederlandse beleggingsinstelling te beheren of rechten van deelneming in een beleggingsinstelling in Nederland aan te bieden of als Nederlandse beheerder van een beleggingsinstelling een beleggingsinstelling te beheren of rechten van deelneming in een beleggingsinstelling aan te bieden: a. zonder dat de beheerder van de beleggingsinstelling een door de Autoriteit Financiële Markten verleende vergunning voor het beheren van beleggingsinstellingen heeft; of b. indien het een beleggingsmaatschappij betreft die geen aparte beheerder heeft, zonder dat de beleggingsmaatschappij een door de Autoriteit Financiële Markten verleende vergunning heeft. 2013 228 25-06-2013 12-06-2013 33235 2013 228 25-06-2013 12-06-2013 33235 22-07-2013 Artikel VII van Stb. 2013/228 bevat overgangsrecht m.b.t. deze wijziging.

Artikel 2:66 1 Artikel 2:65 artikel 2:73 is niet van toepassing op het aanbieden van rechten van deelneming in een beleggingsinstelling of het beheren van een Nederlandse beleggingsinstelling door een beheerder van een beleggingsinstelling met zetel in een door Onze Minister aan te wijzen staat, indien is voldaan aan. In een door Onze Minister aan te wijzen staat wordt toezicht op beheerders van beleggingsinstellingen uitgeoefend dat in voldoende mate waarborgen biedt ten aanzien van de belangen die deze wet beoogt te beschermen. Bij algemene maatregel van bestuur kunnen nadere regels worden gesteld met betrekking tot het aanwijzen van staten. Het besluit tot aanwijzing kan door Onze Minister worden ingetrokken. 2 Een besluit tot aanwijzing van een staat als bedoeld in het eerste lid en de intrekking daarvan worden bekend gemaakt in de Staatscourant. 3 Artikel 2:65 artikel 2:70, eerste en, indien van toepassing, tweede lid is niet van toepassing op buitenlandse beheerders van beleggingsinstellingen met zetel in een andere lidstaat indien aan, is voldaan. 4 Artikel 2:65 artikel 2:70a, eerste lid is niet van toepassing op buitenlandse beheerders van beleggingsinstellingen met zetel in een staat die geen lidstaat is indien deze beheerders een andere lidstaat als referentielidstaat hebben en aan, en indien van toepassing, artikel 2:70a, derde lid, is voldaan. 5 Artikel 2:65 artikel 2:70a, tweede lid is niet van toepassing op een buitenlandse beheerder van een beleggingsinstelling welke beheerder zetel heeft in een andere lidstaat, indien aan, en indien van toepassing, artikel 2:70a, derde lid, is voldaan. 2014 472 05-12-2014 19-11-2014 33918 2014 534 19-12-2014 11-12-2014 01-01-2015 Abusievelijk is voor het vijfde lid een wijzigingsopdracht geformuleerd die niet geheel juist is.

Artikel 2:66a 1 Artikel 2:65 is niet van toepassing op een Nederlandse beheerder van een beleggingsinstelling: a. die rechtstreeks of door middel van een onderneming waarmee hij is verbonden door een gezamenlijke bedrijfsvoering, een gezamenlijke zeggenschapsuitoefening of een gekwalificeerde deelneming, portefeuilles van beleggingsinstellingen beheert waarvan het totaal aan beheerde activa: 1°. niet groter is dan € 100 000 000; of 2°. niet groter is dan € 500 000 000 indien de beleggingsinstellingen geen gebruik maken van hefboomfinanciering en geen recht tot inkoop of terugbetaling van rechten van deelneming in de verschillende beleggingsinstellingen kan worden uitgeoefend gedurende een periode van vijf jaar vanaf het tijdstip waarop de rechten in de verschillende beleggingsinstellingen voor het eerst zijn verworven; en b. indien rechten van deelneming in de door hem beheerde beleggingsinstelling: 1°. worden aangeboden aan minder dan honderdvijftig personen; 2°. voor zover die rechten slechts kunnen worden verworven tegen een tegenwaarde van ten minste € 100 000 per deelnemer; of 3°. voor zover die rechten een nominale waarde per recht hebben van ten minste € 100 000. 2 Het eerste lid, aanhef en onderdeel b, is niet van toepassing indien rechten van deelneming uitsluitend worden aangeboden aan professionele beleggers. 3 De Nederlandse beheerder van een beleggingsinstelling op wie het eerste of tweede lid van toepassing is: a. meldt dat aan de Autoriteit Financiële Markten onder gelijktijdige verstrekking van gegevens die nodig zijn om hemzelf en de door hem beheerde beleggingsinstellingen te identificeren alsmede van gegevens over de beleggingsstrategieën van de beleggingsinstellingen; en b. verstrekt periodiek aan de Autoriteit Financiële Markten informatie met betrekking tot de voornaamste financiële instrumenten waarin hij handelt en de voornaamste risicoposities en de belangrijkste concentraties van de door hem beheerde beleggingsinstellingen. 4 artikel 2:65 De Nederlandse beheerder van een beleggingsinstelling die niet meer voldoet aan het bepaalde ingevolge het eerste lid, onderdeel a, stelt de Autoriteit Financiële Markten daarvan onverwijld op de hoogte en vraagt binnen 30 dagen een vergunning als bedoeld inaan. Artikel 2:65 is niet van toepassing op de beheerder die heeft voldaan aan de eerste volzin tot de dag waarop het besluit op de vergunningaanvraag is genomen. 5 artikel 2:65 Het derde en vierde lid zijn niet van toepassing op de Nederlandse beheerder van een beleggingsinstelling die voldoet aan het eerste lid, onderdeel a, en die op vrijwillige basis een vergunning als bedoeld inheeft verkregen. 6 artikel 2:65 Bij een aanbod van rechten van deelneming in een door een beheerder als bedoeld in het eerste lid beheerde beleggingsinstelling en in reclame-uitingen en documenten waarin een dergelijk aanbod in het vooruitzicht wordt gesteld, wordt, indien een aanbieding niet uitsluitend aan professionele beleggers wordt gedaan, vermeld dat de beheerder niet vergunningplichtig is ingevolge deze wet en dat op hem geen toezicht wordt uitgeoefend op grond van het Deel Prudentieel toezicht financiële ondernemingen en het Deel Gedragstoezicht financiële ondernemingen. De Autoriteit Financiële Markten stelt de wijze vast waarop de vermelding wordt gedaan. De eerste volzin is niet van toepassing op de beheerder die op vrijwillige basis een vergunning als bedoeld inheeft verkregen. 7 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur kunnen nadere regels worden gesteld met betrekking tot het eerste tot en met het zesde lid. 8 Dit artikel is van overeenkomstige toepassing op buitenlandse beheerders van beleggingsinstellingen met zetel in een andere lidstaat indien de rechten van deelneming uitsluitend worden aangeboden aan professionele beleggers. 2024 241 30-08-2024 17-07-2024 36442 2024 246 05-09-2024 24-08-2024 06-09-2024

Artikel 2:67 1 artikel 2:65, aanhef en onderdeel a De Autoriteit Financiële Markten verleent op aanvraag een vergunning als bedoeld in, indien de aanvrager aantoont dat met betrekking tot de beheerder van een beleggingsinstelling zal worden voldaan aan het bepaalde ingevolge: a. artikel 4:9, eerste lid , met betrekking tot de geschiktheid van de in dat artikel bedoelde personen; b. artikel 4:10 met betrekking tot de betrouwbaarheid van de in dat artikel bedoelde personen; c. artikel 4:13 met betrekking tot de zeggenschapsstructuur; d. artikel 4:14 met betrekking tot de beheerste en integere uitoefening van het bedrijf; e. artikel 4:25 met betrekking tot de wijze waarop de beheerder en bewaarder de werkzaamheden uitvoeren: f. artikel 4:37c, eerste lid , met betrekking tot de rechtsvorm van de beheerder; g. artikel 4:37c, derde lid , met betrekking tot het minimum aantal personen dat het dagelijks beleid van de beheerder bepaalt; h. artikel 4:37e met betrekking tot mogelijke belangenconflicten; i. artikel 4:62m, eerste lid , met betrekking tot de bewaarder; j. artikel 4:62m, tweede lid , met betrekking tot de bewaring van activa; k. artikel 4:62n , met betrekking tot het aanstellen van de bewaarder; l. artikel 3:17, derde lid , met betrekking tot soliditeit; m. artikel 3:53, eerste en derde lid , met betrekking tot het minimum eigen vermogen; en n. artikel 3:57, eerste en tweede lid , met betrekking tot de solvabiliteit. 2 Ingeval een gekwalificeerde deelneming wordt gehouden in een beheerder van een beleggingsinstelling verleent de Autoriteit Financiële Markten een vergunning, onverminderd het eerste lid, indien de houder van de gekwalificeerde deelneming in de beheerder door de Autoriteit Financiële Markten betrouwbaar is bevonden. 3 De aanvraag van de vergunning geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. Bij of krachtens de in de vorige volzin genoemde algemene maatregel van bestuur wordt onderscheid gemaakt tussen gegevens die noodzakelijk zijn voor het doen van een volledige aanvraag en gegevens die op een later tijdstip kunnen worden verstrekt. 4 Een beheerder van een beleggingsinstelling die op grond van het derde lid gegevens op een later tijdstip verstrekt mag niet eerder dan een maand nadat hij deze gegevens aan de Autoriteit Financiële Markten heeft verstrekt aanvangen met het beheren van beleggingsinstellingen in Nederland. 5 artikel 4:37c, tweede lid De beheerder van een beleggingsinstelling met zetel in Nederland toont in aanvulling op het eerste lid aan dat zal worden voldaan aan, met betrekking tot het hoofdkantoor van de beheerder. 6 Onverminderd het eerste lid verleent de Autoriteit Financiële Markten aan een buitenlandse beheerder van een beleggingsinstelling alleen een vergunning indien: a. de staat waar de beheerder zijn zetel heeft niet is geïdentificeerd als een staat met een hoog risico overeenkomstig artikel 9, tweede lid, van de vierde anti-witwasrichtlijn; b. de beheerder een wettelijk vertegenwoordiger zal hebben in Nederland; c. de Autoriteit Financiële Markten, de toezichthoudende instantie van de staat waar de beheerder zijn zetel heeft en, indien van toepassing, de toezichthoudende instantie van de lidstaat van herkomst van de beleggingsinstelling een samenwerkingsovereenkomst hebben gesloten die ten minste een efficiënte informatie-uitwisseling waarborgt en die de Autoriteit Financiële Markten in staat stelt haar toezichthoudende taken op grond van deze wet uit te voeren; en d. de staat waar de beheerder zijn zetel heeft een overeenkomst met Nederland heeft gesloten die informatie-uitwisseling waarborgt overeenkomstig de normen van artikel 26 van het OESO-Modelverdrag inzake dubbele belasting naar het inkomen en naar het vermogen en de desbetreffende staat niet wordt genoemd in bijlage I bij de conclusies van de Raad over de herziene EU-lijst van jurisdicties die niet-coöperatief zijn op belastinggebied. 7 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur kunnen nadere regels worden gesteld met betrekking tot samenwerkingsovereenkomsten als bedoeld in het zesde lid. 2026 91 23-04-2026 19-03-2026 36833 2026 121 28-05-2026 04-05-2026 29-05-2026

Artikel 2:67a 1 artikel 2:65 artikel 2:69b Een beheerder van een beleggingsinstelling met een vergunning als bedoeld inverricht naast het beheer van beleggingsinstellingen geen andere activiteiten dan het beheer van icbe’s waarvoor aan hem een vergunning als bedoeld inis verleend. Een beleggingsmaatschappij die geen aparte beheerder heeft verricht geen andere bedrijfsmatige activiteiten dan het beheer van de beleggingsinstelling. 2 artikel 2:65, aanhef en onderdeel a In afwijking van het eerste lid kan de Autoriteit Financiële Markten een Nederlandse beheerder van een beleggingsinstelling met een vergunning als bedoeld in, toestaan om de volgende activiteiten te verrichten of diensten te verlenen: a. het beheren van een individueel vermogen; b. het in de uitoefening van beroep of bedrijf adviseren over financiële instrumenten; c. bewaring en administratie van rechten van deelneming in beleggingsinstellingen en icbe’s; d. het in de uitoefening van beroep of bedrijf ontvangen en doorgeven van orders van cliënten met betrekking tot financiële instrumenten; e. het beheer van benchmarks als bedoeld in de verordening financiële benchmarks; en f. het verrichten van een kredietservicingactiviteit. 3 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur kunnen nadere regels worden gesteld met betrekking tot de gegevens die een beheerder van een beleggingsinstelling die activiteiten als bedoeld in het tweede lid verricht, aan de Autoriteit Financiële Markten verstrekt. 4 Het is een beheerder van een beleggingsinstelling niet toegestaan om: a. alleen de activiteiten te verrichten of diensten te verlenen als bedoeld in het tweede lid; b. benchmarks te beheren die door de beheerder worden gebruikt ten behoeve van een door hem beheerde beleggingsinstelling. 5 In afwijking van het eerste lid kan de beheerder taken of activiteiten voor derden verrichten die de beheerder reeds verricht voor een door hem beheerde beleggingsinstelling of die samenhangen met de diensten die de beheerder overeenkomstig dit artikel verleent, mits potentiële belangenconflicten door het verrichten van die taken en activiteiten voor derden op adequate wijze worden beheerst. 2026 91 23-04-2026 19-03-2026 36833 2026 121 28-05-2026 04-05-2026 29-05-2026

Artikel 2:67b 1 artikel 2:65 De Autoriteit Financiële Markten verleent op aanvraag een vergunning als bedoeld inaan een buitenlandse beheerder van een beleggingsinstelling met zetel in een staat die geen lidstaat is, die voornemens is rechten van deelneming in een door hem beheerde beleggingsinstelling in Nederland aan te bieden of een beleggingsinstelling met zetel in Nederland te beheren, indien: a. artikel 2:67 de aanvrager aantoont dat zal worden voldaan aan; b. de beheerder een wettelijk vertegenwoordiger zal hebben in Nederland: 1°. die met de beheerder zorg draagt voor de naleving van de bij of krachtens de wet aan de beheerder gestelde eisen; en 2°. via wie de uitwisseling van gegevens tussen de Autoriteit Financiële Markten of de Europese Autoriteit voor effecten en markten en de beheerder en tussen de deelnemers in de door de beheerder beheerde beleggingsinstellingen en de beheerder verloopt. c. artikel 2:69a Nederland door de beheerder is aangewezen als referentielidstaat in de zin van, waarbij deze keuze voor Nederland als referentielidstaat door de beheerder wordt toegelicht door de bekendmaking van de strategie voor het aanbieden van rechten van deelneming; d. tussen de Autoriteit Financiële Markten, de toezichthoudende instantie van de staat waar de beheerder zijn zetel heeft en, indien van toepassing, de toezichthoudende instantie van de lidstaat van herkomst van de beleggingsinstelling een samenwerkingsovereenkomst is gesloten. Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur kunnen nadere regels worden gesteld met betrekking tot deze samenwerkingsovereenkomsten; e. de staat waar de beheerder zijn zetel heeft niet is geïdentificeerd als een staat met een hoog risico overeenkomstig artikel 9, tweede lid, van de vierde anti-witwasrichtlijn; f. de staat waar de beheerder zijn zetel heeft met Nederland een overeenkomst heeft gesloten die informatie-uitwisseling waarborgt overeenkomstig de normen van artikel 26 van het OESO-Modelverdrag inzake dubbele belasting naar het inkomen en naar het vermogen en de desbetreffende staat niet wordt genoemd in bijlage I bij de conclusies van de Raad over de herziene EU-lijst van jurisdicties die niet-coöperatief zijn op belastinggebied; en g. de wetgeving met betrekking tot beheerders of de bevoegdheden van de toezichthoudende instantie van de staat waar de beheerder zijn zetel heeft geen belemmering vormt of kan vormen voor het adequaat uitoefenen van toezicht op de beheerder door de Autoriteit Financiële Markten. 2 De aanvraag van de vergunning geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. Bij of krachtens de in de vorige volzin genoemde algemene maatregel van bestuur wordt onderscheid gemaakt tussen gegevens die noodzakelijk zijn voor het doen van een volledige aanvraag en gegevens die op een later tijdstip kunnen worden verstrekt. 3 Een beheerder van een beleggingsinstelling die op grond van het tweede lid gegevens op een later tijdstip verstrekt mag niet eerder dan een maand nadat hij deze gegevens aan de Autoriteit Financiële Markten heeft verstrekt aanvangen met het beheren van beleggingsinstellingen in Nederland. 4 artikel 2:67 De Autoriteit Financiële Markten kan op aanvraag geheel of gedeeltelijk ontheffing verlenen van het ingevolgebepaalde, indien de beheerder schriftelijk aantoont dat: a. naleving daarvan niet mogelijk is gelet op de naleving van het recht van de zetel van de beheerder of de beleggingsinstelling; b. het recht, bedoeld in onderdeel a, voorziet in een gelijkwaardige regel, beoordeeld op basis van de door de Europese Autoriteit voor effecten en markten ontwikkelde technische normen, met eenzelfde doelstelling en eenzelfde beschermingsniveau voor de deelnemers in een beleggingsinstelling; en c. de beheerder of de beleggingsinstelling de in onderdeel b bedoelde regel naleeft of zal naleven. 5 De aanvraag van een ontheffing geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 6 Indien de Autoriteit Financiële Markten voornemens is een ontheffing als bedoeld in vierde lid te verlenen, meldt zij dit voornemen onverwijld aan de Europese Autoriteit voor effecten en markten, met het verzoek om daarover te adviseren, onder gelijktijdige verstrekking van de informatie die zij bij de aanvraag van de ontheffing van de aanvrager heeft ontvangen. 7 Indien de Autoriteit Financiële Markten na een negatief advies van de Europese Autoriteit voor effecten en markten over de toepassing van het vierde lid voornemens is een ontheffing te verlenen, meldt zij dit gemotiveerd aan de Europese Autoriteit voor effecten en markten. 8 Indien de beheerder voornemens is rechten van deelneming in door hem beheerde beleggingsinstellingen aan te bieden in andere lidstaten, meldt de Autoriteit Financiële Markten het voornemen als bedoeld in het zevende lid onder opgaaf van redenen tevens aan de toezichthoudende instanties van de lidstaten waar de beheerder voornemens is rechten van deelneming aan te bieden. 9 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur kunnen nadere regels worden gesteld met betrekking tot: a. de wijze waarop de beheerder de bij of krachtens de wet gestelde regels met betrekking tot de informatieverstrekking aan de Autoriteit Financiële Markten, beleggers en deelnemers naleeft; b. de voorwaarden waaraan het recht, bedoeld in het vierde lid, onderdeel b, moet voldoen om als gelijkwaardig te worden aangemerkt; en c. de procedure die wordt gevolgd bij de vergunningaanvraag indien een beheerder een beroep doet op het vierde lid. 2026 91 23-04-2026 19-03-2026 36833 2026 121 28-05-2026 04-05-2026 29-05-2026

Artikel 2:67c Indien na het verlenen van de vergunning aan een buitenlandse beheerder de staat waar de beheerder van de beleggingsinstelling zijn zetel heeft, wordt aangemerkt als: neemt de beheerder, rekening houdend met de belangen van beleggers, binnen een gepaste termijn die niet langer is dan twee jaar de nodige maatregelen om de betreffende situatie ongedaan te maken. a. artikel 2:67b, eerste lid, onderdeel e een staat met een hoog risico als bedoeld in; of b. artikel 2:67b, eerste lid, onderdeel f de staat wordt genoemd in bijlage I bij de conclusies van de Raad over de herziene EU-lijst van jurisdicties die niet coöperatief zijn op belastinggebied als bedoeld in, 2026 91 23-04-2026 19-03-2026 36833 2026 121 28-05-2026 04-05-2026 29-05-2026

Artikel 2:68 1 artikel 2:65, aanhef en onderdeel b De Autoriteit Financiële Markten verleent op aanvraag een vergunning als bedoeld in, indien de aanvrager aantoont dat met betrekking tot de beleggingsmaatschappij zal worden voldaan aan het bepaalde ingevolge: a. artikel 4:9, eerste lid , met betrekking tot de geschiktheid van de in dat artikel bedoelde personen; b. artikel 4:10 met betrekking tot de betrouwbaarheid van de in dat artikel bedoelde personen; c. artikel 4:13 met betrekking tot de zeggenschapsstructuur; d. artikel 4:14 met betrekking tot de beheerste en integere uitoefening van het bedrijf; e. artikel 4:25 met betrekking tot de wijze waarop de beheerder en bewaarder de werkzaamheden uitvoeren: f. artikel 4:37c, eerste lid , met betrekking tot de rechtsvorm van de beheerder; g. artikel 4:37c, derde lid , met betrekking tot het minimum aantal personen dat het dagelijks beleid bepaalt; h. artikel 4:37e met betrekking tot mogelijke belangenconflicten; i. artikel 4:62m, eerste lid , met betrekking tot de bewaarder; j. artikel 4:62m, tweede lid , met betrekking tot de bewaring van activa; k. artikel 4:62n , met betrekking tot het aanstellen van de bewaarder; l. artikel 3:17, derde lid , met betrekking tot soliditeit; m. artikel 3:53, eerste en derde lid , met betrekking tot het minimum eigen vermogen; en n. artikel 3:57, eerste en tweede lid , met betrekking tot de solvabiliteit. 2 Ingeval een gekwalificeerde deelneming wordt gehouden in een beleggingsmaatschappij verleent de Autoriteit Financiële Markten een vergunning, onverminderd het eerste lid, indien de houder van de gekwalificeerde deelneming in de beleggingsmaatschappij door de Autoriteit Financiële Markten betrouwbaar is bevonden. 3 De aanvraag van de vergunning geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. Bij of krachtens de in de vorige volzin genoemde algemene maatregel van bestuur wordt onderscheid gemaakt tussen gegevens die noodzakelijk zijn voor het doen van een volledige aanvraag en gegevens die op een later tijdstip kunnen worden verstrekt. 4 Een beleggingsmaatschappij die op grond van het tweede lid gegevens op een later tijdstip verstrekt vangt niet eerder dan een maand nadat hij deze gegevens aan de Autoriteit Financiële Markten heeft verstrekt aan met zijn werkzaamheden in Nederland. 5 artikel 4:37c, tweede lid De beleggingsmaatschappij met zetel in Nederland toont in aanvulling op het eerste lid aan dat zal worden voldaan aan, met betrekking tot het hoofdkantoor van de beheerder. 6 In aanvulling op het eerste lid verleent de Autoriteit Financiële Markten aan een beleggingsmaatschappij met zetel in een niet-aangewezen staat alleen een vergunning indien: a. de staat waar de beleggingsmaatschappij zijn zetel heeft niet is geïdentificeerd als een staat met een hoog risico overeenkomstig artikel 9, tweede lid, van de vierde anti-witwasrichtlijn; b. de staat waar de beleggingsmaatschappij zijn zetel heeft een overeenkomst met Nederland heeft gesloten overeenkomstig artikel 26 van het OESO-Modelverdrag inzake dubbele belasting naar het inkomen en naar het vermogen en een doeltreffende informatie-uitwisseling in fiscale aangelegenheden waarborgt, inclusief multilaterale belastingovereenkomsten, en de desbetreffende staat niet wordt genoemd in bijlage I bij de conclusies van de Raad over de herziene EU-lijst van jurisdicties die niet-coöperatief zijn op belastinggebied; c. de beleggingsmaatschappij een wettelijk vertegenwoordiger zal hebben in Nederland; en d. de Autoriteit Financiële Markten en de toezichthoudende instantie van de staat waar de beleggingsmaatschappij zijn zetel heeft een samenwerkingsovereenkomst hebben gesloten die ten minste een efficiënte informatie-uitwisseling waarborgt en die de Autoriteit Financiële Markten in staat stelt haar toezichthoudende taken op grond van deze wet uit te voeren. 7 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur kunnen nadere regels worden gesteld met betrekking tot samenwerkingsovereenkomsten als bedoeld in het zesde lid. 2026 91 23-04-2026 19-03-2026 36833 2026 121 28-05-2026 04-05-2026 29-05-2026

Artikel 2:69 1 artikel 2:65 Een Nederlandse beheerder van een beleggingsinstelling met een vergunning als bedoeld inkan overgaan tot pre-marketing indien de te verstrekken informatie aan potentiële professionele beleggers niet: a. voldoende is om beleggers in staat te stellen zich ertoe te verbinden rechten van deelneming in een beleggingsinstelling te verwerven; b. neerkomt op inschrijfformulieren of soortgelijke documenten in ontwerp vorm of definitieve vorm; c. neerkomt op oprichtingsdocumenten, een prospectus of aanbiedingsdocumenten van een nog niet opgerichte beleggingsinstelling in definitieve vorm. 2 Indien een ontwerp-prospectus of ontwerp-aanbiedingsdocument wordt verstrekt, is de daarin opgenomen informatie voor beleggers niet voldoende om een beleggingsbeslissing te nemen, en wordt in het ontwerp-prospectus of ontwerp-aanbiedingsdocument duidelijk vermeld dat: a. het document geen aanbod of uitnodiging vormt om in te schrijven op rechten van deelneming in een beleggingsinstelling; en b. niet mag worden afgegaan op de daarin opgenomen informatie omdat deze onvolledig is en kan wijzigen. 3 De Nederlandse beheerder stelt de Autoriteit Financiële Markten binnen twee weken nadat de pre-marketing is begonnen op de hoogte van de pre-marketing onder vermelding van: a. de lidstaten waar de pre-marketing plaatsvindt of heeft plaatsgevonden; b. gedurende welke periode de pre-marketing plaatsvindt of heeft plaatsgevonden; c. een beschrijving van de pre-marketing inclusief informatie over de gepresenteerde beleggingsstrategieën en beleggingsideeën; en d. de beleggingsinstellingen die het voorwerp van de pre-marketing zijn of waren. 4 De Autoriteit Financiële Markten stelt, nadat zij door de Nederlandse beheerder op de hoogte is gesteld van de pre-marketing, de toezichthoudende instantie van de lidstaat waar de pre-marketing plaatsvindt of heeft plaatsgevonden daarvan onverwijld in kennis. 5 artikel 2:65 artikel 2:121c, eerste lid De Nederlandse beheerder van een beleggingsinstelling zorgt ervoor dat de professionele beleggers geen rechten van deelneming in een beleggingsinstelling verwerven via pre-marketing en dat de professionele beleggers die in het kader van pre-marketing zijn benaderd, uitsluitend rechten van deelneming in die beleggingsinstelling kunnen verwerven indien de beheerder een vergunning heeft op grond vanom rechten van deelneming in die betreffende beleggingsinstelling aan te bieden of het voornemen aan de Autoriteit Financiële Markten heeft medegedeeld om rechten van deelneming in een Europese beleggingsinstelling aan te bieden aan professionele beleggers in een andere lidstaat als bedoeld in. 6 artikelen 2:65 2:121c Elke inschrijving door een professionele belegger op rechten van deelneming in een beleggingsinstelling binnen achttien maanden nadat de Nederlandse beheerder tot pre-marketing is overgegaan en waarop de verstrekte informatie in het kader van de pre-marketing betrekking had, of inschrijving op rechten van deelneming in een beleggingsinstelling die naar aanleiding van de pre-marketing is opgericht, wordt beschouwd alsof sprake is van het aanbieden van rechten van deelneming. Deenzijn van toepassing. 7 De Nederlandse beheerder zorgt ervoor dat de pre-marketing is gedocumenteerd. 8 Een derde kan namens een Nederlandse beheerder tot pre-marketing overgaan indien die derde: a. een vergunning voor het uitoefenen van het bedrijf van bank heeft op grond van de richtlijn kapitaalvereisten; b. een vergunning voor het uitoefenen van het bedrijf van beleggingsonderneming heeft op grond van de richtlijn markten voor financiële instrumenten of een verbonden agent is op grond van de richtlijn markten voor financiële instrumenten; of c. een vergunning voor het aanbieden van rechten van deelneming in een beleggingsinstelling of icbe heeft op grond van de richtlijn beheerders van alternatieve beleggingsinstellingen respectievelijk de richtlijn instellingen voor collectieve belegging in effecten. 9 Op de derde, bedoeld in het achtste lid, is het eerste tot en met zevende lid van overeenkomstige toepassing. 2023 93 23-03-2023 22-02-2023 36174 2023 108 04-04-2023 24-03-2023 05-04-2023

Artikel 2:69a Vervallen 2014 472 05-12-2014 19-11-2014 33918 2014 534 19-12-2014 11-12-2014 01-01-2015

Artikel 2:69b 1 Het is verboden in Nederland een recht van deelneming in een icbe aan te bieden: a. zonder dat de beheerder van de icbe een door de Autoriteit Financiële Markten verleende vergunning voor het beheren van icbe’s heeft; of b. indien het een maatschappij voor collectieve belegging in effecten betreft die geen aparte beheerder van een icbe heeft, zonder dat de maatschappij een door de Autoriteit Financiële Markten verleende vergunning heeft. 2 Onverminderd het eerste lid, aanhef en onderdeel a, is het verboden in Nederland een recht van deelneming in een maatschappij voor collectieve belegging in effecten aan te bieden zonder dat de beheerder ten behoeve van die maatschappij een door de Autoriteit Financiële Markten daartoe verleende vergunning heeft. 3 Het eerste en tweede lid zijn niet van toepassing op het aanbieden van rechten van deelneming in een icbe met zetel in een andere lidstaat indien is voldaan aan artikel 93 van de richtlijn instellingen voor collectieve belegging in effecten en de beheerder of icbe met zetel in een andere lidstaat een mededeling van de toezichthoudende instantie van de desbetreffende lidstaat heeft ontvangen als bedoeld in artikel 93, derde lid, van de richtlijn instellingen voor collectieve belegging in effecten. 4 artikel 2:72 Het eerste en tweede lid zijn niet van toepassing op een beheerder met zetel in een andere lidstaat die voornemens is een icbe met zetel in Nederland te beheren indien aanis voldaan en de Autoriteit Financiële Markten met het voornemen heeft ingestemd. 2022 197 27-05-2022 11-05-2022 35950 2022 280 06-07-2022 23-06-2022 01-01-2023

Artikel 2:69c 1 artikel 2:69b artikel 2:65 Een beheerder van een icbe met een vergunning als bedoeld inverricht naast het beheer van icbe’s geen andere activiteiten dan het beheer van beleggingsinstellingen waarvoor aan hem een vergunning als bedoeld inis verleend. Een maatschappij voor collectieve belegging in effecten die geen aparte beheerder heeft, verricht geen andere bedrijfsmatige activiteiten dan het beheer van de icbe. 2 artikel 2:69b, aanhef en onderdeel a In afwijking van het eerste lid kan de Autoriteit Financiële Markten een beheerder van een icbe met een vergunning als bedoeld in, toestaan om de volgende activiteiten te verrichten of diensten te verlenen: a. het beheren van een individueel vermogen; b. het in de uitoefening van beroep of bedrijf adviseren over financiële instrumenten; c. bewaring en administratie van rechten van deelneming in beleggingsinstellingen en icbe’s; d. het ontvangen en doorgeven van orders met betrekking tot financiële instrumenten; e. het beheer van benchmarks als bedoeld in de verordening financiële benchmarks. 3 Het is een beheerder van een icbe niet toegestaan om: a. alleen de activiteiten te verrichten of diensten te verlenen, bedoeld in het tweede lid; of b. benchmarks te beheren die door de beheerder worden gebruikt ten behoeve van een door hem beheerde icbe. 4 In afwijking van het eerste lid kan de beheerder taken of activiteiten voor derden verrichten die de beheerder reeds verricht voor een door hem beheerde icbe of die samenhangen met de diensten die de beheerder overeenkomstig dit artikel verleent, mits potentiële belangenconflicten door het verrichten van die taken en activiteiten voor derden op adequate wijze worden beheerst. 2026 91 23-04-2026 19-03-2026 36833 2026 121 28-05-2026 04-05-2026 29-05-2026

Artikel 2:69d 1 artikel 2:69b, eerste lid, aanhef en onderdeel a De Autoriteit Financiële Markten verleent op aanvraag een vergunning als bedoeld in, indien de aanvrager aantoont dat met betrekking tot de beheerder van de icbe zal worden voldaan aan het bepaalde ingevolge: a. artikel 4:9, eerste lid , met betrekking tot de geschiktheid van de in dat artikel bedoelde personen; b. artikel 4:10 met betrekking tot de betrouwbaarheid van de in dat artikel bedoelde personen; c. artikel 4:11, eerste en derde lid , met betrekking tot het beleid met betrekking tot de integere bedrijfsuitoefening; d. artikel 4:13 met betrekking tot de zeggenschapsstructuur; e. artikel 4:14, eerste en tweede lid , met betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering; f. artikel 4:39 artikel 4:40 met betrekking tot het minimum aantal personen dat het dagelijks beleid bepaalt enmet betrekking tot de plaats van waaruit zij hun werkzaamheden verrichten; g. artikel 4:42 met betrekking tot de rechtsvorm van de beheerder van de icbe; h. artikel 4:62m, tweede lid met betrekking tot de tussen de beheerder en de bewaarders te sluiten overeenkomsten; i. artikel 4:44, eerste lid , met betrekking tot het houden van de juridische eigendom van de activa van een fonds voor collectieve belegging in effecten door een entiteit die uitsluitend ten behoeve van het desbetreffende fonds houdt; j. artikel 4:48 met betrekking tot het in dat artikel bedoelde registratiedocument; k. 4:62m, eerste lid met betrekking tot het bewaren van de activa door bewaarders; l. artikel 4:62n , met betrekking tot het aanstellen van de bewaarder; m. 4:62o, vierde lid , met betrekking tot de zetel van de bewaarders; n. artikel 4:59 , met betrekking tot de zetel van de beheerder; o. artikel 2:69c met betrekking tot de activiteiten van de beheerder; p. artikel 3:53, eerste en derde lid , met betrekking tot het minimum eigen vermogen; q. artikel 3:57, eerste en tweede lid , met betrekking tot de solvabiliteit; en r. artikel 3:63, eerste en tweede lid , met betrekking tot de liquiditeit. 2 artikel 2:69b, eerste lid, aanhef en onderdeel b De Autoriteit Financiële Markten verleent op aanvraag een vergunning als bedoeld in, indien de aanvrager aantoont dat met betrekking tot de maatschappij voor collectieve belegging in effecten zal worden voldaan aan het bepaalde ingevolge: a. artikel 4:9, eerste lid , met betrekking tot de geschiktheid van de in dat artikel bedoelde personen; b. artikel 4:10 met betrekking tot de betrouwbaarheid van de in dat artikel bedoelde personen; c. artikel 4:11, eerste en derde lid , met betrekking tot het beleid met betrekking tot de integere bedrijfsuitoefening; d. artikel 4:13 met betrekking tot de zeggenschapsstructuur; e. artikel 4:14, eerste en tweede lid , met betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering; f. artikel 4:39 artikel 4:40 met betrekking tot het minimum aantal personen dat het dagelijks beleid bepaalt enmet betrekking tot de plaats van waaruit zij hun werkzaamheden verrichten; g. artikel 4:42 met betrekking tot de rechtsvorm van de beheerder van de icbe; h. artikel 4:62m, tweede lid met betrekking tot de tussen de maatschappij voor collectieve belegging in effecten en de bewaarder te sluiten overeenkomst; i. artikel 4:48 met betrekking tot het in dat artikel bedoelde registratiedocument; j. artikel 4:62m, eerste lid met betrekking tot het bewaren van de activa door een bewaarder; k. artikel 4:62n , met betrekking tot het aanstellen van de bewaarder; l. artikel 4:62o, vierde lid met betrekking tot de zetel van de bewaarder; m. artikel 4:60, eerste lid , met betrekking tot het statutaire doel van de maatschappij voor collectieve belegging in effecten; n. artikel 4:60, tweede lid , met betrekking tot het zonder beperkingen in Nederland aanbieden van de rechten van deelneming en de inkoop of terugbetaling daarvan op verzoek van een deelnemer; o. artikel 4:60, derde lid , met betrekking tot de werkzaamheden van de maatschappij voor collectieve belegging in effecten; p. artikel 3:53, eerste en derde lid , met betrekking tot het minimum eigen vermogen; en q. artikel 3:63, eerste en tweede lid , met betrekking tot de liquiditeit. 3 artikel 2:69b, tweede lid De Autoriteit Financiële Markten verleent op aanvraag een vergunning als bedoeld in, indien de aanvrager aantoont dat met betrekking tot de maatschappij voor collectieve belegging in effecten zal worden voldaan aan het bepaalde ingevolge: a. artikel 4:13 met betrekking tot de zeggenschapsstructuur; b. artikel 4:40 met betrekking tot de plaats van waaruit de personen die het dagelijks beleid van de beleggingsmaatschappij bepalen hun werkzaamheden verrichten; c. artikel 4:42 met betrekking tot de rechtsvorm van de beheerder van de icbe; d. artikel 4:62m, eerste lid met betrekking tot het bewaren van de activa door de bewaarder; e. artikel 4:62n , met betrekking tot het aanstellen van de bewaarder; f. artikel 4:62o, vierde lid met betrekking tot de zetel van de bewaarder; g. artikel 4:60, eerste lid , met betrekking tot het statutaire doel van de maatschappij voor collectieve belegging in effecten; h. artikel 4:60, tweede lid , met betrekking tot het zonder beperkingen in Nederland aanbieden van de rechten van deelneming en de inkoop of terugbetaling daarvan op verzoek van een deelnemer; en i. artikel 4:60, derde lid , met betrekking tot de werkzaamheden van de maatschappij voor collectieve belegging in effecten. 4 De aanvraag van de vergunning, bedoeld in het eerste, tweede en derde lid, geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 5 artikel 3:95 artikelen 3:99 tot en met 3:101 Ingeval een gekwalificeerde deelneming als bedoeld inwordt gehouden in de beheerder van een icbe verleent de Autoriteit Financiële Markten, onverminderd het eerste, tweede en derde lid, een vergunning indien de houder van de gekwalificeerde deelneming in de beheerder voldoet aan artikel 3:95, tweede lid, en de Nederlandsche Bank van oordeel is dat voldaan is aan het bepaalde ingevolge demet betrekking tot de verklaring van geen bezwaar. 2022 197 27-05-2022 11-05-2022 35950 2022 280 06-07-2022 23-06-2022 01-01-2023

Artikel 2:70 1 Een buitenlandse beheerder van een beleggingsinstelling kan overgaan tot het voor de eerste maal beheren van een Nederlandse beleggingsinstelling, door middel van het verrichten van diensten of door middel van een bijkantoor, of het in Nederland aanbieden van rechten van deelneming aan professionele beleggers, in een door hem beheerde beleggingsinstelling met zetel in een andere lidstaat onmiddellijk na ontvangst van de mededeling van de toezichthoudende instantie van de lidstaat van zijn herkomst dat zij de informatie, verstrekt op grond van de artikelen 32 en 33 van de richtlijn beheerders van alternatieve beleggingsinstellingen, aan de Autoriteit Financiële Markten heeft verzonden. 2 Een buitenlandse beheerder van een beleggingsinstelling kan overgaan tot: onmiddellijk na ontvangst van de mededeling van de toezichthoudende instantie van de lidstaat van zijn herkomst dat zij de informatie, verstrekt op grond van de artikelen 32 en 33 van de richtlijn beheerders van alternatieve beleggingsinstellingen, aan de Autoriteit Financiële Markten heeft verzonden. a. het beheren van een Nederlandse beleggingsinstelling waarvan rechten van deelneming zijn of worden aangeboden aan niet-professionele beleggers in Nederland; of b. het in Nederland aanbieden van rechten van deelneming aan niet-professionele beleggers, in een door hem beheerde beleggingsinstelling met zetel in een lidstaat; 3 De beheerder van een beleggingsinstelling meldt zijn voornemen om een activiteit als bedoeld in het tweede lid te verrichten aan de Autoriteit Financiële Markten. 2014 472 05-12-2014 19-11-2014 33918 2014 534 19-12-2014 11-12-2014 01-01-2015

Artikel 2:70a 1 Een buitenlandse beheerder van een beleggingsinstelling welke beheerder een andere lidstaat als referentielidstaat heeft, kan overgaan tot het voor de eerste maal beheren van een Nederlandse beleggingsinstelling, door middel van het verrichten van diensten of door middel van een in de andere lidstaat gelegen bijkantoor, of het in Nederland aanbieden van rechten van deelneming aan professionele beleggers, in een door hem beheerde beleggingsinstelling met zetel in een andere lidstaat onmiddellijk na ontvangst van de mededeling van de toezichthoudende instantie van de lidstaat van zijn herkomst dat zij de informatie, verstrekt op grond van de artikelen 39 en 40 van de richtlijn beheerders van alternatieve beleggingsinstellingen, aan de Autoriteit Financiële Markten heeft verzonden. 2 Een buitenlandse beheerder van een beleggingsinstelling welke beheerder zetel heeft in een andere lidstaat, kan overgaan tot het in Nederland aanbieden van rechten van deelneming aan professionele beleggers, in een door hem beheerde beleggingsinstelling met zetel in een staat die geen lidstaat is of in een door hem beheerde feeder-beleggingsinstelling met zetel in een lidstaat met een niet-Europese master-beleggingsinstelling of met een Europese master-beleggingsinstelling die niet wordt beheerd door een vergunninghoudende Europese beheerder onmiddellijk na ontvangst van de mededeling van de toezichthoudende instantie van de lidstaat van zijn herkomst dat zij de informatie, verstrekt op grond van artikel 35 van de richtlijn beheerders van alternatieve beleggingsinstellingen, aan de Autoriteit Financiële Markten heeft verzonden. 3 Een beheerder als bedoeld in het eerste of tweede lid kan overgaan tot het in Nederland aanbieden van rechten van deelneming aan niet-professionele beleggers indien hij voldoet aan de voorwaarden in het eerste en tweede lid en de beheerder een melding heeft gedaan aan de Autoriteit Financiële Markten dat hij voornemens is aan niet-professionele beleggers aan te bieden. 2013 228 25-06-2013 12-06-2013 33235 2014 472 05-12-2014 19-11-2014 33918 De wijziging is in werking getreden op 1 januari 2015 (Stb. 2014/534). De wijziging wordt niet getoond, omdat het artikel nog niet in werking is getreden.

Artikel 2:71 1 Een beheerder van een icbe met zetel in een andere lidstaat kan overgaan tot het voor de eerste maal vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor beheren van een icbe met zetel in Nederland of het aanbieden van rechten van deelneming in een door hem beheerde icbe met zetel in een andere lidstaat: a. onmiddellijk na ontvangst van de mededeling daartoe van de Autoriteit Financiële Markten; of b. twee maanden na ontvangst van de mededeling van de toezichthoudende instantie van de andere lidstaat van doorzending van de kennisgeving van het voornemen aan de Autoriteit Financiële Markten. 2 artikel 2:101, eerste lid Het eerste lid is niet van toepassing op beheerders van een icbe die hebben voldaan aan. 2013 228 25-06-2013 12-06-2013 33235 2013 228 25-06-2013 12-06-2013 33235 22-07-2013

Artikel 2:72 1 Een beheerder van een icbe met zetel in een andere lidstaat die voornemens is een icbe met zetel in Nederland te beheren gaat daartoe slechts over nadat de Autoriteit Financiële Markten met het voornemen heeft ingestemd. 2 De aanvraag van instemming geschiedt onder opgave van: a. de overeenkomst met de bewaarder inzake beheer en bewaring, bedoeld in artikel 22, tweede lid, van de richtlijn instellingen voor collectieve belegging in effecten; en b. gemaakte afspraken met betrekking tot het uitbesteden van de werkzaamheden, bedoeld in bijlage II van de richtlijn instellingen voor collectieve belegging in effecten. 3 Indien de beheerder, bedoeld in het eerste lid, al een zelfde soort icbe met zetel in Nederland beheert, volstaat een verwijzing naar de reeds verstrekte gegevens. 4 De Autoriteit Financiële Markten stemt, na ontvangst van de gegevens, bedoeld in het tweede lid, in met een voornemen als bedoeld in het eerste lid, tenzij: a. de beheerder geen vergunning heeft voor het beheer van het desbetreffende type icbe; of b. de beheerder of de icbe niet zal kunnen voldoen aan het ingevolge het Deel Gedragstoezicht financiële ondernemingen bepaalde. 2022 197 27-05-2022 11-05-2022 35950 2022 280 06-07-2022 23-06-2022 01-01-2023

Artikel 2:73 1 artikel 2:66, eerste lid Een beheerder van een beleggingsinstelling of beleggingsinstelling met zetel in een aangewezen staat als bedoeld in, die voornemens is in Nederland rechten van deelneming aan te bieden geeft de Autoriteit Financiële Markten daarvan kennis en legt daarbij een verklaring van ondertoezichtstelling over, afgegeven door de toezichthoudende instantie van die aangewezen staat. 2 De beheerder van een beleggingsinstelling of beleggingsinstelling kan acht weken na de in het eerste lid bedoelde kennisgeving aanvangen met het aanbieden van rechten van deelneming in Nederland, tenzij de Autoriteit Financiële Markten voor het verstrijken van die acht weken heeft bekendgemaakt dat het voornemen of de beoogde wijze van verhandeling niet in overeenstemming is met toepasselijke Nederlandse wettelijke bepalingen. 3 Artikel 2:69 is van overeenkomstige toepassing op een beheerder van een beleggingsinstelling met zetel in een aangewezen staat indien de beheerder nog niet het voornemen aan de Autoriteit Financiële Markten heeft medegedeeld om rechten van deelneming in de desbetreffende beleggingsinstelling in Nederland aan te bieden. 2024 241 30-08-2024 17-07-2024 36442 2024 246 05-09-2024 24-08-2024 06-09-2024

Artikel 2:74 1 artikel 2:65 Bij ministeriële regeling kan vrijstelling worden geregeld van. 2 Indien aan een vrijstelling als bedoeld in het eerste lid het voorschrift wordt verbonden dat bij een aanbod, en in reclame-uitingen en documenten waarin een aanbod in het vooruitzicht wordt gesteld, wordt vermeld dat de vrijgestelde activiteit niet vergunningplichtig is ingevolge deze wet, wordt deze vermelding gedaan op door de Autoriteit Financiële Markten vast te stellen wijze. 2013 228 25-06-2013 12-06-2013 33235 2013 228 25-06-2013 12-06-2013 33235 22-07-2013

Artikel 2:75 1 Het is verboden in Nederland zonder een daartoe door de Autoriteit Financiële Markten verleende vergunning te adviseren over andere financiële producten dan financiële instrumenten. 2 Deel Gedragstoezicht financiële ondernemingen De Autoriteit Financiële Markten kan op aanvraag, al dan niet voor bepaalde tijd, ontheffing verlenen van het eerste lid en van hetgeen in het Deel Gedragstoezicht financiële ondernemingen is bepaald met betrekking tot het adviseren over andere financiële producten dan financiële instrumenten, indien de aanvrager aantoont dat de belangen die dit deel en hetbeogen te beschermen anderszins voldoende worden beschermd. 2011 248 27-05-2011 12-05-2011 32036 2011 306 27-06-2011 15-06-2011 01-07-2011

Artikel 2:76 1 Artikel 2:75, eerste lid , is niet van toepassing op financiële ondernemingen die: a. voor het uitoefenen van het bedrijf van verzekeraar een door de Nederlandsche Bank op grond van dit deel verleende vergunning hebben, voorzover het aan hen ingevolge die vergunning is toegestaan te adviseren; b. Deel Prudentieel toezicht financiële ondernemingen voor het uitoefenen van het bedrijf van financiële instelling een door de Nederlandsche Bank op grond van hetverleende verklaring van ondertoezichtstelling hebben, voorzover het aan hen ingevolge die verklaring is toegestaan te adviseren; c. voor het uitoefenen van het bedrijf van bank een door de Europese Centrale Bank of de Nederlandsche Bank verleende vergunning hebben; d. voor het uitoefenen van het bedrijf van elektronischgeldinstelling een door de Nederlandsche Bank op grond van dit deel verleende vergunning hebben, voorzover het aan hen ingevolge die vergunning is toegestaan te adviseren; e. voor het uitoefenen van het bedrijf van premiepensioeninstelling een door de Nederlandsche Bank op grond van dit deel verleende vergunning hebben, voorzover het aan hen ingevolge die vergunning is toegestaan te adviseren; of f. voor het uitoefenen van het bedrijf van betaalinstelling een door de Nederlandsche Bank op grond van dit deel verleende vergunning hebben, voor zover het aan hen ingevolge die vergunning is toegestaan te adviseren. 2 Artikel 2:75, eerste lid , is niet van toepassing op financiële ondernemingen die een door de Autoriteit Financiële Markten verleende vergunning voor het verlenen van andere financiële diensten dan adviseren als bedoeld in dit deel hebben, voorzover het betreft het adviseren over een financieel product waartoe die vergunning strekt. 3 Artikel 2:75, eerste lid artikel 4:37, eerste lid , is niet van toepassing op gemeentelijke kredietbanken ten aanzien waarvan is voldaan aan, voorzover het betreft het adviseren over door de gemeentelijke kredietbank zelf aangeboden kredieten. 4 Artikel 2:75, eerste lid artikel 2:81, tweede en derde lid , is niet van toepassing op bemiddelaars als bedoeld in, voor zover het betreft het adviseren over financiële producten waarvoor zij optreden als verbonden bemiddelaar. 5 Artikel 2:75, eerste lid artikel 2:80, tweede lid , is niet van toepassing op bemiddelaars die een ontheffing als bedoeld in, hebben voorzover het betreft het adviseren over een financieel product waartoe die ontheffing strekt. 2018 89 29-03-2018 09-03-2018 34770 2018 176 19-06-2018 01-06-2018 01-10-2018

Artikel 2:77 1 Artikel 2:75, eerste lid , is niet van toepassing op financiële ondernemingen met zetel in een andere lidstaat die: a. afdeling 2.2.2 als bank hun bedrijf uitoefenen vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor of door middel van het verrichten van diensten naar Nederland, voorzover het aan hen ingevolgeis toegestaan te adviseren; b. afdeling 2.2.2 als financiële instelling hun bedrijf uitoefenen vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor of door middel van het verrichten van diensten naar Nederland, voorzover het aan hen ingevolgeis toegestaan te adviseren; c. 2.2.2A 2.2.3 2.2.4 2.2.4A als entiteit voor risico-acceptatie of verzekeraar hun bedrijf uitoefenen vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor of door middel van het verrichten van diensten naar Nederland, voorzover het aan hen ingevolge de afdelingen,,ofis toegestaan te adviseren; d. afdeling 2.2.2 als elektronischgeldinstelling hun bedrijf uitoefenen vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor of door middel van het verrichten van diensten naar Nederland, voorzover het aan hen ingevolgeis toegestaan te adviseren; e. afdeling 2.2.2 als betaaldienstverlener hun bedrijf uitoefenen vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor of door middel van het verrichten van diensten naar Nederland, voorzover het aan hen ingevolge. is toegestaan te adviseren. 2 Artikel 2:75, eerste lid artikel 2:84 , is niet van toepassing op bemiddelaars in verzekeringen of herverzekeringsbemiddelaars die in een andere lidstaat zijn geregistreerd in de zin van artikel 3 van de richtlijn verzekeringsdistributie, voor zover is voldaan aan. 2018 89 29-03-2018 09-03-2018 34770 2018 176 19-06-2018 01-06-2018 01-10-2018

Artikel 2:78 1 artikel 2:75, eerste lid De Autoriteit Financiële Markten verleent op aanvraag een vergunning als bedoeld in, indien de aanvrager aantoont dat zal worden voldaan aan het bepaalde ingevolge: a. artikel 4:9, eerste, tweede en vierde lid , met betrekking tot de geschiktheid en vakbekwaamheid van de in dat artikel bedoelde personen; b. artikel 4:10 met betrekking tot de betrouwbaarheid van de in dat artikel bedoelde personen; c. artikel 4:11, tweede en derde lid , met betrekking tot het beleid met betrekking tot de integere bedrijfsuitoefening; d. artikel 4:13 met betrekking tot de zeggenschapsstructuur; en e. artikel 4:15, eerste en tweede lid , met betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering. 2 De aanvraag van de vergunning geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 3 tweede en vierde lid van artikel 4:9 derde lid van artikel 4:11 tweede lid van artikel 4:15 De Autoriteit Financiële Markten kan op aanvraag geheel of gedeeltelijk ontheffing verlenen van de eisen, bedoeld in het eerste lid, aanhef en onderdeel a, met betrekking tot het, c, met betrekking tot het, of e, met betrekking tot het, indien de aanvrager aantoont dat daaraan redelijkerwijs niet kan worden voldaan en dat de doeleinden die de in het eerste lid bedoelde artikelen beogen te bereiken anderszins worden bereikt. 2017 512 28-12-2017 20-12-2017 34583 2017 514 28-12-2017 20-12-2017 03-01-2018

Artikel 2:79 1 artikel 2:75, eerste lid Bij ministeriële regeling kan vrijstelling worden geregeld van. 2 artikel 2:78, eerste lid Bij ministeriële regeling kan geheel of gedeeltelijk vrijstelling worden geregeld van. 3 Indien aan een vrijstelling als bedoeld in het eerste lid het voorschrift wordt verbonden dat in reclame-uitingen en andere onverplichte precontractuele informatie wordt vermeld dat de vrijgestelde activiteit niet vergunningplichtig is ingevolge deze wet, wordt deze vermelding gedaan op door de Autoriteit Financiële Markten vast te stellen wijze. 2011 248 27-05-2011 12-05-2011 32036 2011 306 27-06-2011 15-06-2011 01-01-2012

Artikel 2:80 1 Het is verboden in Nederland zonder een daartoe door de Autoriteit Financiële Markten verleende vergunning te bemiddelen. 2 Deel Gedragstoezicht financiële ondernemingen De Autoriteit Financiële Markten kan op aanvraag, al dan niet voor bepaalde tijd, ontheffing verlenen van het eerste lid en van hetgeen in hetis bepaald met betrekking tot bemiddelen, indien de aanvrager aantoont dat de belangen die dit deel en het Deel Gedragstoezicht financiële ondernemingen beogen te beschermen anderszins voldoende worden beschermd. 3 De Autoriteit Financiële Markten kan op aanvraag ontheffing verlenen van het eerste lid aan: indien het bedrijf van de overleden bemiddelaar wordt voortgezet en de belangen die dit deel en het Deel Gedragstoezicht financiële ondernemingen beogen te beschermen anderszins voldoende worden beschermd. a. een persoon die met een overleden bemiddelaar tot het tijdstip van diens overlijden een duurzame gemeenschappelijke huishouding heeft gehad; of b. een niet tot de huishouding behorend kind van een overleden bemiddelaar, 4 De in het derde lid bedoelde ontheffing kan met terugwerkende kracht worden verleend tot de datum van overlijden. De ontheffing wordt voor ten hoogste een jaar verleend en kan ten hoogste tweemaal met een jaar worden verlengd. 5 Het tweede lid is niet van toepassing op het bemiddelen in verzekeringen. 6 Het tweede en derde lid zijn niet van toepassing op het bemiddelen in hypothecair krediet. 2016 265 13-07-2016 23-03-2016 34292 2016 265 13-07-2016 23-03-2016 34292 14-07-2016

Artikel 2:81 1 Artikel 2:80, eerste lid , is niet van toepassing op financiële ondernemingen die: a. voor het uitoefenen van het bedrijf van verzekeraar een door de Nederlandsche Bank op grond van dit deel verleende vergunning hebben, voorzover het aan hen ingevolge die vergunning is toegestaan te bemiddelen; b. voor het uitoefenen van het bedrijf van financiële instelling een door de Nederlandsche Bank op grond van het Deel Prudentieel toezicht financiële ondernemingen verleende verklaring van ondertoezichtstelling hebben, voorzover het aan hen ingevolge die verklaring is toegestaan te bemiddelen; c. voor het uitoefenen van het bedrijf van bank een door de Europese Centrale Bank of de Nederlandsche Bank verleende vergunning hebben; of d. voor het uitoefenen van het bedrijf van premiepensioeninstelling een door de Nederlandsche Bank op grond van dit deel verleende vergunning hebben, voorzover het aan hen ingevolge die vergunning is toegestaan te bemiddelen. 2 Artikel 2:80, eerste lid , is niet van toepassing op het bemiddelen door bemiddelaars die bemiddelen voor een aanbieder, of, indien het niet om onderling concurrerende financiële producten gaat, meerdere aanbieders en die, ingeval het bemiddelen in verzekeringen betreft, in naam en voor rekening van de aanbieder of aanbieders bemiddelen zonder daarbij premies of voor de cliënt bestemde bedragen te innen, indien de aanbieders voor wie de bemiddelaars bemiddelen: a. volledig verantwoordelijk zijn voor de bemiddelaars, in die zin dat zij er voor zorg dragen dat de bemiddelaars voldoen aan het bij of krachtens deze wet bepaalde; en b. de betrokken bemiddelaars als verbonden bemiddelaar hebben aangemeld bij de Autoriteit Financiële Markten. 3 artikel 2:80, eerste lid Het tweede lid is van overeenkomstige toepassing op bemiddelaars in verzekeringen die bemiddelen voor een bemiddelaar in verzekeringen met een vergunning als bedoeld in, of, indien het niet om onderling concurrerende verzekeringen gaat, meerdere bemiddelaars in verzekeringen met een vergunning als bedoeld in artikel 2:80, eerste lid. 4 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden regels gesteld met betrekking tot de wijze waarop de aanmelding, bedoeld in het tweede lid, onderdeel b, plaatsvindt, de gegevens die daarbij worden verstrekt en de bescheiden die daarbij worden overgelegd. 2020 380 14-10-2020 07-10-2020 35440 2020 380 14-10-2020 07-10-2020 35440 15-10-2020 01-10-2018

Artikel 2:82 1 Artikel 2:80, eerste lid , is niet van toepassing op financiële ondernemingen met zetel in een andere lidstaat die: a. afdeling 2.2.2 als bank hun bedrijf uitoefenen vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor of door middel van het verrichten van diensten naar Nederland, voorzover het aan hen ingevolgeis toegestaan te bemiddelen; b. afdeling 2.2.2 als financiële instelling hun bedrijf uitoefenen vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor of door middel van het verrichten van diensten naar Nederland, voorzover het aan hen ingevolgeis toegestaan te bemiddelen; of c. afdelingen 2.2.2A 2.2.3 2.2.4 2.2.4A als entiteit voor risico-acceptatie of verzekeraar hun bedrijf uitoefenen vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor of door middel van het verrichten van diensten naar Nederland, voorzover het aan hen ingevolge de,,ofis toegestaan te bemiddelen. 2 Artikel 2:80, eerste lid artikel 2:84 , is niet van toepassing op bemiddelaars in verzekeringen die in een andere lidstaat zijn geregistreerd in de zin van artikel 3 van de richtlijn verzekeringsdistributie, voorzover is voldaan aan. 3 Artikel 2:80, eerste lid , is niet van toepassing op bemiddelaars in hypothecair krediet die overeenkomstig artikel 29, eerste lid, van de richtlijn hypothecair krediet bevoegd zijn in hun lidstaat van herkomst hun bedrijf uit te oefenen. 2018 89 29-03-2018 09-03-2018 34770 2018 176 19-06-2018 01-06-2018 01-10-2018

Artikel 2:83 1 artikel 2:80, eerste lid De Autoriteit Financiële Markten verleent op aanvraag een vergunning als bedoeld in, indien de aanvrager aantoont dat zal worden voldaan aan het bepaalde ingevolge: a. artikel 4:9, eerste, tweede en vierde lid , met betrekking tot de geschiktheid en vakbekwaamheid van de in dat artikel bedoelde personen; b. artikel 4:10 met betrekking tot de betrouwbaarheid van de in dat artikel bedoelde personen; c. artikel 4:11, tweede en derde lid , met betrekking tot het beleid inzake de integere bedrijfsuitoefening; d. artikel 4:13 met betrekking tot de zeggenschapsstructuur; e. artikel 4:15, eerste en tweede lid , met betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering; f. artikel 4:74b indien het bemiddelen in hypothecair krediet betreft,, met betrekking tot een beroepsaansprakelijkheidsverzekering of een daarmee vergelijkbare voorziening; en g. artikel 4:75, eerste en tweede lid indien het bemiddelen in verzekeringen betreft,, met betrekking tot het beschikken over een beroepsaansprakelijkheidsverzekering of een daarmee vergelijkbare voorziening. 2 De aanvraag van de vergunning geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 3 tweede en vierde lid van artikel 4:9 derde lid van artikel 4:11 tweede lid van artikel 4:15 tweede lid van artikel 4:75 De Autoriteit Financiële Markten kan op aanvraag geheel of gedeeltelijk ontheffing verlenen van de eisen, bedoeld in het eerste lid, aanhef en onderdeel a, met betrekking tot het, c, met betrekking tot het, e, met betrekking tot hetof g, met betrekking tot het, indien de aanvrager aantoont dat daaraan redelijkerwijs niet kan worden voldaan en dat de doeleinden die de in het eerste lid bedoelde artikelen beogen te bereiken anderszins worden bereikt. 4 Het derde lid is niet van toepassing op bemiddelen in hypothecair krediet. 2022 197 27-05-2022 11-05-2022 35950 2022 280 06-07-2022 23-06-2022 01-01-2023

Artikel 2:84 1 Een bemiddelaar in verzekeringen met zetel in een andere lidstaat kan overgaan tot het verlenen van diensten vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor binnen een maand na de mededeling, bedoeld in artikel 6, tweede lid, eerste alinea, van de richtlijn verzekeringsdistributie, door de toezichthoudende instantie van de andere lidstaat of zodra de bemiddelaar in verzekeringen de informatie heeft ontvangen over de in Nederland geldende voorwaarden om redenen van algemeen belang, bedoeld in artikel 6, tweede lid, tweede alinea, van de richtlijn verzekeringsdistributie. 2 Een bemiddelaar in verzekeringen met zetel in een andere lidstaat kan overgaan tot het verlenen van diensten door middel van het verrichten van diensten naar Nederland onmiddellijk na de mededeling, bedoeld in artikel 4, tweede lid, van de richtlijn verzekeringsdistributie, door de toezichthoudende instantie van de andere lidstaat. 3 Indien de Autoriteit Financiële Markten een mededeling heeft ontvangen van een toezichthoudende instantie van een andere lidstaat met betrekking tot het bemiddelen in hypothecair krediet vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor of door middel van het verrichten van diensten naar Nederland, kan zij voordat de bemiddelaar in hypothecair krediet aanvangt met het verlenen van diensten in Nederland, maar in ieder geval binnen twee maanden na ontvangst van de mededeling, de bemiddelaar in hypothecair krediet bekendmaken welke voorwaarden door hem om redenen van algemeen belang in acht moeten worden genomen bij het verlenen van zijn financiële diensten in Nederland. 2018 408 15-11-2018 17-10-2018 34859 2018 486 19-12-2018 27-11-2018 01-01-2019

Artikel 2:85 1 artikel 2:80, eerste lid Bij ministeriële regeling kan vrijstelling worden geregeld van. 2 artikel 2:83, eerste lid Bij ministeriële regeling kan geheel of gedeeltelijk vrijstelling worden geregeld van. 3 Indien aan een vrijstelling als bedoeld in het eerste lid het voorschrift wordt verbonden dat in reclame-uitingen en andere onverplichte precontractuele informatie wordt vermeld dat de vrijgestelde activiteit niet vergunningplichtig is ingevolge deze wet, wordt deze vermelding gedaan op door de Autoriteit Financiële Markten vast te stellen wijze. 2011 248 27-05-2011 12-05-2011 32036 2011 306 27-06-2011 15-06-2011 01-01-2012

Artikel 2:86 1 Het is verboden in Nederland zonder een daartoe door de Autoriteit Financiële Markten verleende vergunning te herverzekeringsbemiddelen. 2 De Autoriteit Financiële Markten kan op aanvraag, al dan niet voor bepaalde tijd, ontheffing verlenen van het eerste lid indien de aanvrager aantoont dat de belangen die dit deel en het Deel Gedragstoezicht financiële ondernemingen beogen te beschermen anderszins voldoende worden beschermd. 2006 475 31-10-2006 28-09-2006 29708 2006 664 20-12-2006 11-12-2006 01-01-2007

Artikel 2:87 Artikel 2:86, eerste lid , is niet van toepassing op financiële ondernemingen die: a. voor het uitoefenen van het bedrijf van verzekeraar een door de Nederlandsche Bank op grond van dit deel verleende vergunning hebben, voorzover het aan hen ingevolge die vergunning is toegestaan te herverzekeringsbemiddelen; b. voor het uitoefenen van het bedrijf van financiële instelling een door de Nederlandsche Bank op grond van het Deel Prudentieel toezicht financiële ondernemingen verleende verklaring van ondertoezichtstelling hebben, voorzover het aan hen ingevolge die verklaring is toegestaan te herverzekeringsbemiddelen; of c. voor het uitoefenen van het bedrijf van bank een door de Europese Centrale Bank of de Nederlandsche Bank verleende vergunning hebben. 2015 184 29-05-2015 04-05-2015 34049 2015 205 11-06-2015 21-05-2015 12-06-2015

Artikel 2:88 Artikel 2:86, eerste lid artikel 2:90 , is niet van toepassing op herverzekeringsbemiddelaars die in een andere lidstaat zijn geregistreerd in de zin van artikel 3 van de richtlijn verzekeringsdistributie, voorzover is voldaan aan. 2018 89 29-03-2018 09-03-2018 34770 2018 176 19-06-2018 01-06-2018 01-10-2018

Artikel 2:89 1 Artikel 2:86, eerste lid De Autoriteit Financiële Markten verleent op aanvraag een vergunning als bedoeld in, indien de aanvrager aantoont dat zal worden voldaan aan het bepaalde ingevolge: a. artikel 4:9, eerste, tweede en vierde lid , met betrekking tot de geschiktheid en vakbekwaamheid van de in dat artikel bedoelde personen; b. artikel 4:10 met betrekking tot de betrouwbaarheid van de in dat artikel bedoelde personen; c. artikel 4:11, tweede en derde lid , met betrekking tot het beleid met betrekking tot de integere bedrijfsuitoefening; d. artikel 4:13 met betrekking tot de zeggenschapsstructuur; e. artikel 4:15, eerste en tweede lid , met betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering; en f. artikel 4:76, eerste tot en met derde lid , met betrekking tot het beschikken over een beroepsaansprakelijkheidsverzekering of een daarmee vergelijkbare voorziening. 2 De aanvraag van de vergunning geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 3 tweede en vierde lid van artikel 4:9 derde lid van artikel 4:11 tweede lid van artikel 4:15 tweede lid van artikel 4:76 De Autoriteit Financiële Markten kan op aanvraag geheel of gedeeltelijk ontheffing verlenen van de eisen, bedoeld in het eerste lid, aanhef en onderdeel a, met betrekking tot het, c, met betrekking tot het, e, met betrekking tot het, of f, met betrekking tot hetindien de aanvrager aantoont dat daaraan redelijkerwijs niet kan worden voldaan en dat de doeleinden die de in het eerste lid bedoelde artikelen beogen te bereiken anderszins worden bereikt. 2017 512 28-12-2017 20-12-2017 34583 2017 514 28-12-2017 20-12-2017 03-01-2018

Artikel 2:90 Artikel 2:84 is van overeenkomstige toepassing op herverzekeringsbemiddelaars met zetel in een andere lidstaat die voornemens zijn vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor of door middel van het verrichten van diensten naar Nederland te herverzekeringsbemiddelen. 2018 89 29-03-2018 09-03-2018 34770 2018 176 19-06-2018 01-06-2018 01-10-2018

Artikel 2:91 1 artikel 2:86, eerste lid Bij ministeriële regeling kan vrijstelling worden geregeld van. 2 artikel 2:89, eerste lid Bij ministeriële regeling kan geheel of gedeeltelijk vrijstelling worden geregeld van. 2006 475 31-10-2006 28-09-2006 29708 2006 664 20-12-2006 11-12-2006 01-01-2007

Artikel 2:92 1 Het is verboden in Nederland zonder een daartoe door de Autoriteit Financiële Markten verleende vergunning op te treden als gevolmachtigde agent of ondergevolmachtigde agent. 2 De Autoriteit Financiële Markten kan op aanvraag, al dan niet voor bepaalde tijd, ontheffing verlenen van het eerste lid indien de aanvrager aantoont dat de belangen die dit deel en het Deel Gedragstoezicht financiële ondernemingen beogen te beschermen anderszins voldoende worden beschermd. 2006 475 31-10-2006 28-09-2006 29708 2006 664 20-12-2006 11-12-2006 01-01-2007

Artikel 2:93 Artikel 2:92, eerste lid , is niet van toepassing op financiële ondernemingen die: a. voor het uitoefenen van het bedrijf van verzekeraar een door de Nederlandsche Bank op grond van dit deel verleende vergunning hebben, voorzover het aan hen ingevolge die vergunning is toegestaan op te treden als gevolmachtigde agent of ondergevolmachtigde agent; b. voor het uitoefenen van het bedrijf van financiële instelling een door de Nederlandsche Bank op grond van het Deel Prudentieel toezicht financiële ondernemingen verleende verklaring van ondertoezichtstelling hebben, voorzover het aan hen ingevolge die verklaring is toegestaan op te treden als gevolmachtigde agent of ondergevolmachtigde agent; c. voor het uitoefenen van het bedrijf van bank een door de Europese Centrale Bank of de Nederlandsche Bank verleende vergunning hebben; of d. voor het uitoefenen van het bedrijf van premiepensioeninstelling een door de Nederlandsche Bank op grond van dit deel verleende vergunning hebben, voorzover het aan hen ingevolge die vergunning is toegestaan op te treden als gevolmachtigde agent of ondergevolmachtigde agent. 2015 184 29-05-2015 04-05-2015 34049 2015 205 11-06-2015 21-05-2015 12-06-2015

Artikel 2:93a Artikel 2:92, eerste lid artikel 2:94a , is niet van toepassing op verzekeringsbemiddelaars die in een andere lidstaat zijn geregistreerd in de zin van artikel 3 van de richtlijn verzekeringsdistributie, voor zover is voldaan aan. 2018 89 29-03-2018 09-03-2018 34770 2018 176 19-06-2018 01-06-2018 01-10-2018

Artikel 2:94 1 artikel 2:92, eerste lid De Autoriteit Financiële Markten verleent op aanvraag een vergunning als bedoeld in, indien de aanvrager aantoont dat zal worden voldaan aan het bepaalde ingevolge: a. artikel 4:9, eerste, tweede en vierde lid , met betrekking tot de geschiktheid en vakbekwaamheid van de in dat artikel bedoelde personen; b. artikel 4:10 met betrekking tot de betrouwbaarheid van de in dat artikel bedoelde personen; c. artikel 4:11, tweede en derde lid , met betrekking tot het beleid met betrekking tot de integere bedrijfsuitoefening; d. artikel 4:13, eerste en tweede lid , met betrekking tot de zeggenschapsstructuur; en e. artikel 4:15, eerste en tweede lid , met betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering. 2 De aanvraag van de vergunning geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 3 tweede en vierde lid van artikel 4:9 derde lid van artikel 4:11 tweede lid van artikel 4:15 De Autoriteit Financiële Markten kan op aanvraag geheel of gedeeltelijk ontheffing verlenen van de eisen, bedoeld in het eerste lid, aanhef en onderdeel a, met betrekking tot het, c, met betrekking tot het, of e, met betrekking tot het, indien de aanvrager aantoont dat daaraan redelijkerwijs niet kan worden voldaan en dat de doeleinden die de in het eerste lid bedoelde artikelen beogen te bereiken anderszins worden bereikt. 2017 512 28-12-2017 20-12-2017 34583 2017 514 28-12-2017 20-12-2017 03-01-2018

Artikel 2:94a 1 Een verzekeringstussenpersoon als bedoeld in artikel 2, eerste lid, van de richtlijn verzekeringsdistributie met zetel in een andere lidstaat kan overgaan tot het optreden als gevolmachtigde agent vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor binnen een maand na de mededeling, bedoeld in artikel 6, tweede lid, eerste alinea, van de richtlijn verzekeringsdistributie, door de toezichthoudende instantie van de andere lidstaat of zodra de verzekeringstussenpersoon de informatie heeft ontvangen over de in Nederland geldende voorwaarden om redenen van algemeen belang, bedoeld in artikel 6, tweede lid, tweede alinea, van de richtlijn verzekeringsdistributie. 2 Een verzekeringstussenpersoon als bedoeld in artikel 2, eerste lid, van de richtlijn verzekeringsdistributie met zetel in een andere lidstaat kan overgaan tot het optreden als gevolmachtigde agent door middel van het verrichten van diensten naar Nederland onmiddellijk na de mededeling, bedoeld in artikel 4, tweede lid, van de richtlijn verzekeringsdistributie, door de toezichthoudende instantie van de andere lidstaat. 2018 89 29-03-2018 09-03-2018 34770 2018 176 19-06-2018 01-06-2018 01-10-2018

Artikel 2:95 1 artikel 2:92, eerste lid Bij ministeriële regeling kan vrijstelling worden geregeld van. 2 artikel 2:94, eerste lid Bij ministeriële regeling kan geheel of gedeeltelijk vrijstelling worden geregeld van. 2006 475 31-10-2006 28-09-2006 29708 2006 664 20-12-2006 11-12-2006 01-01-2007

Artikel 2:96 1 Het is verboden in Nederland zonder een daartoe door de Autoriteit Financiële Markten verleende vergunning beleggingsdiensten te verlenen of beleggingsactiviteiten te verrichten. 2 Deel Prudentieel toezicht financiële ondernemingen Deel Gedragstoezicht financiële ondernemingen De Autoriteit Financiële Markten kan op aanvraag geheel of gedeeltelijk, al dan niet voor bepaalde tijd, ontheffing verlenen van het eerste lid indien de aanvrager aantoont dat de belangen die dit deel, heten hetbeogen te beschermen anderszins voldoende worden beschermd. 2007 406 31-10-2007 30-10-2007 31086 2007 408 31-10-2007 30-10-2007 01-11-2007 Artikel III, onder C en D, van Stb. 2007/406 bevat overgangsrecht m.b.t. deze wijziging.

Artikel 2:97 1 Artikel 2:96 is niet van toepassing op financiële ondernemingen die: a. Deel Prudentieel toezicht financiële ondernemingen voor het uitoefenen van het bedrijf van financiële instelling een door de Nederlandsche Bank op grond van hetverleende verklaring van ondertoezichtstelling hebben, voorzover het aan hen ingevolge die verklaring is toegestaan beleggingsdiensten te verlenen of beleggingsactiviteiten te verrichten; b. voor het uitoefenen van het bedrijf van bank een door de Europese Centrale Bank of de Nederlandsche Bank verleende vergunning hebben, voorzover het aan hen ingevolge die vergunning is toegestaan beleggingsdiensten te verlenen of beleggingsactiviteiten te verrichten. 2 Artikel 2:96 artikel 4:37, eerste lid is, voorzover het betreft het beheren van individuele vermogens, niet van toepassing op gemeentelijke kredietbanken ten aanzien waarvan is voldaan aan. 3 Artikel 2:96 artikel 2:69b, eerste lid, onderdeel a is, voorzover het betreft het beheren van individuele vermogens, het adviseren over financiële instrumenten of het ontvangen en doorgeven van orders met betrekking tot financiële instrumenten, niet van toepassing op financiële ondernemingen met zetel in Nederland die voor het beheren van een icbe een vergunning als bedoeld in, hebben. 4 Artikel 2:96 artikel 2:65, aanhef en onderdeel a is niet van toepassing op financiële ondernemingen, met uitzondering van instellingen voor collectieve belegging in effecten die een beleggingsmaatschappij zijn, die een door de Autoriteit Financiële Markten verleende vergunning als bedoeld in, hebben voor het beheren van beleggingsinstellingen, voor zover het betreft het adviseren over financiële instrumenten, het beheren van individueel vermogen of het in de uitoefening van beroep of bedrijf ontvangen en doorgeven van orders van cliënten met betrekking tot financiële instrumenten. 5 Artikel 2:96 artikel 1:1 is niet van toepassing op verbonden agenten die voor rekening van de beleggingsondernemingen beleggingsdiensten verlenen als bedoeld in onderdeel a, d, e of f van de definitie van verlenen van een beleggingsdienst in, indien de beleggingsondernemingen voor wie de verbonden agent deze beleggingsdiensten verlenen: a. volledig voor hen verantwoordelijk zijn, in die zin dat zij er voor zorg dragen dat de verbonden agenten voldoen aan deze wet; en b. de betrokken agenten als verbonden agenten hebben aangemeld bij de Autoriteit Financiële Markten. 6 Een beleggingsonderneming die niet langer verantwoordelijk is als bedoeld in het vijfde, onderdeel a, voor een verbonden agent, geeft daarvan kennis aan de Autoriteit Financiële Markten en de betrokken verbonden agent. 7 Artikel 2:96 artikel 5:26, eerste lid artikel 2:99, eerste lid, onderdelen a tot en met j en l en m is niet van toepassing op marktexploitanten met zetel in Nederland waaraan een vergunning als bedoeld in, is verleend voor het exploiteren of beheren van een gereglementeerde markt die voornemens zijn een georganiseerde handelsfaciliteit of een multilaterale handelsfaciliteit te exploiteren indien is voldaan aan, en het aan hen ingevolge die vergunning is toegestaan een georganiseerde handelsfaciliteit of een multilaterale handelsfaciliteit te exploiteren. 8 artikel 1:107, tweede lid, onderdeel a, onder 13° artikel 4:9, eerste lid 4:10 De Autoriteit Financiële Markten gaat alleen over tot inschrijving van de verbonden agent in het register als bedoeld in, indien de beleggingsonderneming die de betrokken verbonden agent bij de Autoriteit Financiële Markten aanmeldt aantoont dat met betrekking tot de betrokken verbonden agent zal worden voldaan aan het bepaalde ingevolge, en. 9 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden regels gesteld met betrekking tot de wijze waarop de aanmelding, bedoeld in het vijfde lid, onderdeel b, plaatsvindt, de gegevens die daarbij worden verstrekt en de bescheiden die daarbij worden overgelegd. 2026 91 23-04-2026 19-03-2026 36833 2026 121 28-05-2026 04-05-2026 29-05-2026

Artikel 2:98 1 Artikel 2:96 is niet van toepassing op financiële ondernemingen met zetel in een andere lidstaat die: a. afdeling 2.2.2 als bank hun bedrijf uitoefenen vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor of door middel van het verrichten van diensten naar Nederland, voorzover het aan hen ingevolgeis toegestaan beleggingsdiensten te verlenen of beleggingsactiviteiten te verrichten; b. afdeling 2.2.2 als financiële instelling hun bedrijf uitoefenen vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor of door middel van het verrichten van diensten naar Nederland, voorzover het aan hen ingevolgeis toegestaan beleggingsdiensten te verlenen of beleggingsactiviteiten te verrichten; of c. afdelingen 2.2.2A 2.2.3 2.2.4 2.2.4A als entiteit voor risico-acceptatie of verzekeraar hun bedrijf uitoefenen vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor of door middel van het verrichten van diensten naar Nederland, voorzover het aan hen ingevolge de,,ofis toegestaan beleggingsdiensten te verlenen of beleggingsactiviteiten te verrichten. 2 Artikel 2:96 is niet van toepassing op beleggingsondernemingen met zetel in een andere lidstaat die: a. artikel 2:101 vanuit een bijkantoor in Nederland beleggingsdiensten verlenen of beleggingsactiviteiten verrichten, voorzover is voldaan aan; b. artikel 2:102 door middel van het verrichten van diensten naar Nederland beleggingsdiensten verlenen of beleggingsactiviteiten verrichten, voorzover is voldaan aan; of c. artikel 1:1 artikelen 2:101 2:102 artikel 2:97, zevende lid door tussenkomst van een verbonden agent in Nederland beleggingsdiensten verlenen of beleggingsactiviteiten verrichten als bedoeld in onderdeel a, d, e of f van de definitie van verlenen van een beleggingsdienst in, voorzover is voldaan aan deofen de beleggingsonderneming de betrokken agent als verbonden agent ter inschrijving in het register heeft aangemeld bij de Autoriteit Financiële Markten. Het bepaalde in, is van overeenkomstige toepassing. 3 Artikel 2:96 artikel 2:103b is niet van toepassing op beheerders van beleggingsinstellingen met zetel in een andere lidstaat die hun bedrijf uitoefenen vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor of door middel van het verrichten van diensten naar Nederland, indien is voldaan aan. 2017 512 28-12-2017 20-12-2017 34583 2017 514 28-12-2017 20-12-2017 03-01-2018

Artikel 2:99 1 artikel 2:96 De Autoriteit Financiële Markten verleent op aanvraag een vergunning als bedoeld in, indien de aanvrager met zetel in Nederland of de aanvrager met zetel in een staat die geen lidstaat is die voornemens is om in Nederland beleggingsactiviteiten te verrichten aantoont dat zal worden voldaan aan het bepaalde ingevolge: a. artikel 4:9, eerste lid dat artikel , met betrekking tot de geschiktheid van de inbedoelde personen; b. artikel 4.9.0a, eerste lid , met betrekking tot de samenstelling en het functioneren van het bestuur en het orgaan dat is belast met het toezicht op het beleid en de algemene gang van zaken; c. artikel 4:10 dat artikel met betrekking tot de betrouwbaarheid van de inbedoelde personen; d. artikel 4:11, eerste en derde lid , met betrekking tot het beleid inzake de integere bedrijfsuitoefening; e. artikel 4:83, eerste lid artikel 4:84 , met betrekking tot het minimum aantal personen dat het dagelijkse beleid bepaalt en ingevolgemet betrekking tot de plaats van waaruit zij hun werkzaamheden verrichten; f. artikel 4:13, eerste en tweede lid , met betrekking tot de zeggenschapsstructuur; g. artikel 4:14, eerste en tweede lid , met betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering; h. artikel 4:87 met betrekking tot het treffen van adequate maatregelen ter bescherming van de rechten van cliënten; i. artikel 4:88 dat artikel met betrekking tot het voeren van een adequaat beleid ter zake van het voorkomen van de inbedoelde belangenconflicten; j. artikel 3:53, eerste en derde lid , met betrekking tot het minimum eigen vermogen; k. artikel 3:57, eerste en tweede lid , met betrekking tot de solvabiliteit; l. artikel 4:91a met betrekking tot de regels die gelden voor het handelsproces en de afhandeling van transacties in een multilaterale handelsfaciliteit indien de aanvrager voornemens is een multilaterale handelsfaciliteit te exploiteren; m. artikel 4:87a met betrekking tot de administratie van het derivatenvermogen. 2 artikel 3:95 artikel 3:95, tweede lid artikelen 3:99 tot en met 3:101 Ingeval een gekwalificeerde deelneming als bedoeld inwordt gehouden in de beleggingsonderneming, verleent de Autoriteit Financiële Markten, onverminderd het eerste lid, een vergunning indien de houder van de gekwalificeerde deelneming in de beleggingsonderneming voldoet aan, en de Nederlandsche Bank van oordeel is dat voldaan is aan het bepaalde ingevolge demet betrekking tot de verklaring van geen bezwaar. 3 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur kunnen regels worden gesteld met betrekking tot het eerste en tweede lid. 4 artikel 1:1 Indien de aanvraag betrekking heeft op het verlenen van de beleggingsdienst, bedoeld in onderdeel b van de definitie van verlenen van een beleggingsdienst inen op het verrichten van de beleggingsactiviteit, bedoeld in onderdeel a van de definitie van verrichten van een beleggingsactiviteit in dat artikel en de aanvrager tevens voornemens is het bedrijf van beleggingsonderneming met systematische interne afhandeling uit te oefenen met betrekking tot transacties in aandelen die tot de handel op een gereglementeerde markt zijn toegelaten, meldt hij dat voornemen bij de aanvraag. 5 Indien de beleggingsonderneming voornemens is nevendiensten te verlenen, meldt zij dat voornemen bij de aanvraag. 6 derde lid van artikel 4:11 eerste lid van artikel 4:83 tweede lid van artikel 4:14 derde lid van artikel 4:88 De Autoriteit Financiële Markten kan op aanvraag geheel of gedeeltelijk ontheffing verlenen van de eisen, bedoeld in het eerste lid, aanhef en onderdeel c, met betrekking tot het, d, met betrekking tot het, eerste lid, f, met betrekking tot het, of onderdeel h, met betrekking tot het. 2017 512 28-12-2017 20-12-2017 34583 2017 514 28-12-2017 20-12-2017 03-01-2018

Artikel 2:99a 1 De Autoriteit Financiële Markten verleent op aanvraag een vergunning aan een beleggingsonderneming met zetel in een staat die geen lidstaat is en die voornemens is om in Nederland beleggingsdiensten te verlenen aan niet-professionele beleggers of professionele beleggers als bedoeld in bijlage II, afdeling II, van de richtlijn markten voor financiële instrumenten 2014, indien de beleggingsonderneming: a. in Nederland een bijkantoor vestigt; b. aantoont dat met betrekking tot het bijkantoor zal worden voldaan aan het bepaalde ingevolge: met dien verstande dat voor de toepassing van de onder 1° tot en met 7° en 9° en 10° genoemde artikelen voor «een beleggingsonderneming» telkens moet worden gelezen: het in Nederland gelegen bijkantoor van een beleggingsonderneming met zetel in een staat die geen lidstaat is; 1°. artikel 3:53, eerste en derde lid , met betrekking tot het minimum eigen vermogen; 2°. artikel 4:9, eerste lid , met betrekking tot de geschiktheid van de in dat artikel genoemde personen; 3°. artikel 4.9.0a, eerste lid , met betrekking tot de samenstelling en het functioneren van het bestuur van het bijkantoor; 4°. artikel 4:10 met betrekking tot de betrouwbaarheid van de in dat artikel genoemde personen; 5°. artikel 4:11, eerste en derde lid , met betrekking tot het beleid inzake de integere bedrijfsvoering; 6°. artikel 4:14, eerste en tweede lid , met betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering; 7°. artikel 4:83, eerste lid , met betrekking tot het minimum aantal personen dat het dagelijks beleid bepaalt; 8°. artikel 4:84, tweede lid , met betrekking tot de plaats van waaruit de personen, bedoeld onder 7°, hun werkzaamheden verrichten; 9°. artikel 4:87 met betrekking tot het treffen van adequate maatregelen ter bescherming van de rechten van cliënten; 10°. artikel 4:88 met betrekking tot het voeren van een adequaat beleid ter zake van het voorkomen van de in dat artikel bedoelde belangenconflicten, c. in de staat waar zij haar zetel heeft bevoegd is de beleggingsdiensten te verlenen of beleggingsactiviteiten te verrichten, en bevoegd is een bijkantoor in Nederland te openen; d. is aangesloten bij een beleggerscompensatiestelsel als bedoeld in Richtlijn nr. 97/9/EG van het Europees Parlement en de Raad van de Europese Unie, van 3 maart 1997 inzake de beleggerscompensatiestelsels (PbEU 1997 L 84). 2 De Autoriteit Financiële Markten verleent alleen een vergunning als bedoeld in het eerste lid, indien: a. de staat waar de beleggingsonderneming haar zetel heeft, niet op de lijst staat van niet-coöperatieve landen en gebieden van de Financial Action Task Force of diens opvolger; b. de Autoriteit Financiële Markten en de toezichthoudende instantie van de staat waar de beleggingsonderneming haar zetel heeft een samenwerkingsovereenkomst hebben gesloten die ten minste een efficiënte uitwisseling van informatie waarborgt en die de Autoriteit Financiële Markten in staat stelt haar toezichthoudende taken op grond van deze wet uit te voeren; en c. de staat waar de beleggingsonderneming haar zetel heeft een overeenkomst heeft met Nederland die volledig voldoet aan de normen van artikel 26 van het OESO-modelverdrag inzake dubbele belasting. 3 In aanvulling op het eerste en tweede lid verstrekt de Autoriteit Financiële Markten alleen een vergunning als bedoeld in het eerste lid, indien de beleggingsonderneming met zetel in een staat die geen lidstaat is aantoont dat zal worden voldaan aan artikel 41, derde lid, van de richtlijn markten voor financiële instrumenten 2014 met betrekking tot haar in Nederland gevestigde bijkantoor. 4 De aanvraag van de vergunning geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 2021 463 12-10-2021 29-09-2021 35783 2021 478 18-10-2021 12-10-2021 19-10-2021

Artikel 2:99b 1 artikel 2:99, eerste lid, eerste volzin, onderdelen a, c, d, e en g tot en met j en l De Autoriteit Financiële Markten verleent op aanvraag een vergunning aan een beleggingsonderneming met zetel in een staat die geen lidstaat is die in Nederland uitsluitend beleggingsdiensten verleent aan professionele beleggers als bedoeld in bijlage II, afdeling I, van de richtlijn markten voor financiële instrumenten 2014 of in aanmerking komende tegenpartijen, indien de beleggingsonderneming voldoet aan het bepaalde ingevolge, en zij tevens een persoon met adres in Nederland als haar vertegenwoordiger aanstelt: a. via wie de toezichthouder gegevens en inlichtingen kan uitwisselen met de beleggingsonderneming; b. waaraan rechtsgeldig mededelingen kunnen worden gedaan. 2 De beleggingsonderneming overlegt op verzoek van de toezichthouder een verslag over de door haar in Nederland verleende beleggingsdiensten. 3 Artikel 2:99a, tweede, derde en vierde lid , is van overeenkomstige toepassing. 4 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur kunnen regels worden gesteld met betrekking tot: a. de wijze waarop de vertegenwoordiger het bepaalde in het eerste lid, onderdeel a, naleeft; en b. de vorm en inhoud van het verslag, bedoeld in het tweede lid. 2021 463 12-10-2021 29-09-2021 35783 2021 478 18-10-2021 12-10-2021 19-10-2021

Artikel 2:100 1 Indien de Autoriteit Financiële Markten een mededeling van het voornemen van een beleggingsonderneming met zetel in een andere lidstaat tot het verlenen van beleggingsdiensten of verrichten van beleggingsactiviteiten vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor of door middel van het verrichten van diensten naar Nederland heeft ontvangen van een toezichthoudende instantie van een andere lidstaat, doet zij van deze ontvangst onverwijld mededeling aan de betrokken beleggingsonderneming, 2 De Autoriteit Financiële Markten kan onmiddellijk na ontvangst van de mededeling, of indien het verlenen van beleggingsdiensten of verrichten van beleggingsactiviteiten vanuit een bijkantoor betreft, binnen twee maanden na ontvangst van de mededeling de toezichthoudende instantie van de andere lidstaat berichten welke voorwaarden om redenen van algemeen belang door de beleggingsonderneming in acht moeten worden genomen bij het verlenen van beleggingsdiensten of verrichten van beleggingsactiviteiten in Nederland. De Autoriteit Financiële Markten zendt hiervan een afschrift aan de beleggingsonderneming. 3 Indien een beleggingsonderneming als bedoeld in het eerste lid het voornemen heeft beleggingsdiensten te verlenen door middel van een in Nederland gevestigde verbonden agent die onder haar verantwoordelijkheid en voor haar rekening optreedt, is het bepaalde in deze wet ten aanzien van een bijkantoor van beleggingsondernemingen van overeenkomstige toepassing op de verbonden agent. 2017 512 28-12-2017 20-12-2017 34583 2017 514 28-12-2017 20-12-2017 03-01-2018 Abusievelijk is voor het derde lid een wijzigingsopdracht geformuleerd die niet geheel juist is.

Artikel 2:101 1 artikel 2:100, eerste lid artikel 2:100, tweede lid Een beleggingsonderneming met zetel in een andere lidstaat kan overgaan tot het vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor verlenen van beleggingsdiensten of verrichten van beleggingsactiviteiten twee maanden na de mededeling van de toezichthoudende instantie van de andere lidstaat, bedoeld in, of onmiddellijk na ontvangst van het bericht, bedoeld in. 2 afdeling 2.2.2 3.4.1 Het eerste lid is niet van toepassing op beleggingsondernemingen met zetel in een andere lidstaat, voorzover het aan hen ingevolgeofis toegestaan beleggingsdiensten te verlenen of beleggingsactiviteiten te verrichten vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor. 3 artikel 2:71, eerste lid Het eerste lid is niet van toepassing op beleggingsondernemingen die hebben voldaan aan. 2007 406 31-10-2007 30-10-2007 31086 2007 408 31-10-2007 30-10-2007 01-11-2007

Artikel 2:102 1 artikel 2:100, eerste lid Een beleggingsonderneming met zetel in een andere lidstaat kan overgaan tot het door middel van het verrichten van diensten naar Nederland verlenen van beleggingsdiensten of verrichten van beleggingsactiviteiten na de mededeling van de toezichthoudende instantie van de andere lidstaat, bedoeld in. 2 afdeling 2.2.2 3.4.1 Het eerste lid is niet van toepassing op beleggingsondernemingen met zetel in een andere lidstaat voorzover het aan hen ingevolgeofis toegestaan beleggingsdiensten te verlenen of beleggingsactiviteiten te verrichten door middel van het verrichten van diensten naar Nederland. 2007 406 31-10-2007 30-10-2007 31086 2007 408 31-10-2007 30-10-2007 01-11-2007

Artikel 2:102a artikelen 2:100, eerste en tweede lid 2:102, eerste lid De, en, zijn van overeenkomstige toepassing op beleggingsondernemingen met zetel in een staat waarvan de wetgeving en het toezicht als gelijkwaardig zijn erkend door de Europese Commissie in overeenstemming met artikel 47, eerste lid, van de verordening markten voor financiële instrumenten en met bijkantoor gelegen in een andere lidstaat waaraan een vergunning als bedoeld in artikel 39 van de richtlijn markten voor financiële instrumenten 2014 is verleend door de toezichthoudende instantie van die lidstaat, die voornemens zijn voor de eerste maal vanuit dat bijkantoor door middel van het verrichten van diensten naar Nederland beleggingsdiensten te verlenen aan of beleggingsactiviteiten te verrichten voor in aanmerking komende tegenpartijen of professionele beleggers in de zin van bijlage II, afdeling I, van de richtlijn markten voor financiële instrumenten 2014. 2017 512 28-12-2017 20-12-2017 34583 2017 514 28-12-2017 20-12-2017 03-01-2018

Artikel 2:103 artikel 2:98, tweede lid artikel 2:100, eerste lid Het is een beleggingsonderneming als bedoeld in, niet toegestaan beleggingsdiensten te verlenen of beleggingsactiviteiten te verrichten indien die financiële diensten niet worden vermeld in de mededeling, bedoeld in. 2008 545 18-12-2008 20-11-2008 31468 2008 582 29-12-2008 18-12-2008 01-01-2009

Artikel 2:103a 1 artikel 2:96 artikel 5:26 Een beleggingsonderneming waaraan een vergunning als bedoeld inis verleend voor het exploiteren van een georganiseerde handelsfaciliteit of een multilaterale handelsfaciliteit of een marktexploitant aan wie het ingevolge de vergunning, bedoeld in, is toegestaan een georganiseerde handelsfaciliteit of een multilaterale handelsfaciliteit te exploiteren en die voornemens is om in een andere lidstaat voorzieningen te treffen waardoor in die lidstaat gevestigde gebruikers, deelnemers of leden toegang krijgen tot deze georganiseerde handelsfaciliteit of multilaterale handelsfaciliteit en daarop kunnen handelen, deelt dit voornemen aan de Autoriteit Financiële Markten mede. De Autoriteit Financiële Markten verstrekt deze informatie binnen een maand na ontvangst aan de relevante toezichthoudende instantie van de desbetreffende lidstaat. 2 De Autoriteit Financiële Markten deelt, op verzoek van de toezichthoudende instantie van de in het eerste lid bedoelde lidstaat onverwijld de identiteitsgegevens mee van de leden van of deelnemers aan de georganiseerde handelsfaciliteit of multilaterale handelsfaciliteit. 2017 512 28-12-2017 20-12-2017 34583 2017 514 28-12-2017 20-12-2017 03-01-2018

Artikel 2:103b Een beheerder van een beleggingsinstelling met zetel in een andere lidstaat kan overgaan tot het vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor of door middel van het verrichten van diensten naar Nederland verrichten of verlenen van de in artikel 6, vierde lid, van de richtlijn beheerders van alternatieve beleggingsinstellingen bedoelde activiteiten of diensten, nadat de Autoriteit Financiële Markten overeenkomstig de procedure van artikel 33 van die richtlijn in kennis is gesteld van het voornemen van de beheerder van een beleggingsinstelling deze activiteiten of diensten in Nederland te verrichten of te verlenen. 2017 512 28-12-2017 20-12-2017 34583 2017 514 28-12-2017 20-12-2017 03-01-2018

Artikel 2:103c artikel 1:19c, eerste lid, aanhef en onderdeel a Een beleggingsonderneming met zetel in een staat die geen lidstaat is, die in Nederland beleggingsdiensten verleent aan niet-professionele beleggers of professionele beleggers als bedoeld in bijlage II, afdeling II, van de richtlijn markten voor financiële instrumenten 2014, is het, indien hij deze beleggingsdiensten uitsluitend op eigen initiatief als bedoeld in, verleent, slechts toegestaan om via zijn bijkantoor in Nederland andere beleggingsproducten of beleggingsdiensten aan deze beleggers aan te bieden. 2021 463 12-10-2021 29-09-2021 35783 2021 478 18-10-2021 12-10-2021 19-10-2021

Artikel 2:104a Vervallen 2022 340 02-09-2022 22-08-2022 36073 2022 340 02-09-2022 22-08-2022 36073 03-09-2022

Artikel 2:104b Vervallen 2022 340 02-09-2022 22-08-2022 36073 2022 340 02-09-2022 22-08-2022 36073 03-09-2022

Artikel 2:104c Vervallen 2022 340 02-09-2022 22-08-2022 36073 2022 340 02-09-2022 22-08-2022 36073 03-09-2022

Artikel 2:104d Vervallen 2022 340 02-09-2022 22-08-2022 36073 2022 340 02-09-2022 22-08-2022 36073 03-09-2022

Artikel 2:104 1 artikel 2:96 Bij ministeriële regeling kan vrijstelling worden geregeld van. 2 artikel 2:99, eerste lid Bij ministeriële regeling kan geheel of gedeeltelijk vrijstelling worden geregeld van. 3 artikel 2:99a, eerste lid Bij ministeriële regeling kan geheel of gedeeltelijk vrijstelling worden verleend van de in, bedoelde voorschriften. Aan de gehele of gedeeltelijke vrijstelling kunnen voorschriften worden verbonden. 2017 512 28-12-2017 20-12-2017 34583 2017 514 28-12-2017 20-12-2017 03-01-2018

Artikel 2:105 1 artikelen 2:55 2:60 2:75 2:80 2:86 2:92 artikelen 2:58 2:63 2:78 2:83 2:89 2:94 De Autoriteit Financiële Markten verleent op aanvraag een vergunning als bedoeld in de,,,,enaan een rechtspersoon met volledige rechtsbevoegdheid die mede strekt ten behoeve van bij die rechtspersoon aangesloten ondernemingen, indien die rechtspersoon, onverminderd de,,,,en, aantoont dat hij: a. krachtens zijn statuten en de statuten van de bij hem aangesloten ondernemingen of krachtens een overeenkomst met de bij hem aangesloten ondernemingen beschikt over voldoende bevoegdheden jegens de aangesloten ondernemingen om een handelen of nalaten van een zodanige onderneming in strijd met het bepaalde ingevolge het Deel Gedragstoezicht financiële ondernemingen met betrekking tot het verlenen van financiële diensten, met uitzondering van het aanbieden van rechten van deelneming in een icbe, tegen te kunnen gaan en door de Autoriteit Financiële Markten gegeven aanwijzingen op te laten volgen; b. beschikt over voldoende mogelijkheden tot deskundige ondersteuning van de aangesloten ondernemingen; en c. afdelingen 2.2.5 2.2.6 2.2.8 2.2.9 2.2.10 2.2.11 2.3.6 2.3.7 gemachtigd is die ondernemingen bij de vergunningaanvraag en ook overigens voor de toepassing van de,,,,,,enen voor de toepassing van het bepaalde ingevolge het Deel Gedragstoezicht financiële ondernemingen met betrekking tot het verlenen van financiële diensten, met uitzondering van het aanbieden van rechten van deelneming in een icbe, te vertegenwoordigen. 2 Indien na het verlenen van een vergunning als bedoeld in het eerste lid een onderneming zich aansluit bij de rechtspersoon geldt de vergunning mede voor die onderneming, indien de rechtspersoon ten aanzien van deze onderneming voldoet aan de voorwaarden, bedoeld in het eerste lid. 3 afdelingen 2.2.5 2.2.6 2.2.8 2.2.9 2.2.10 2.2.11 2.3.6 2.3.7 Voor de toepassing van de,,,,,,engeldt het handelen en het nalaten te handelen van de aangesloten onderneming als het handelen onderscheidenlijk het nalaten te handelen van de rechtspersoon. 4 De Autoriteit Financiële Markten kan financiële ondernemingen aanwijzen die voor de toepassing van het tweede en derde lid geacht worden over een vergunning als bedoeld in het eerste lid te beschikken, indien: Het besluit tot aanwijzing kan door de Autoriteit Financiële Markten worden ingetrokken. a. voor zover het financiëledienstverleners betreft, de rechtspersoon waarbij de andere ondernemingen zijn aangesloten een door de Nederlandsche Bank verleende vergunning heeft; b. voor zover het beleggingsondernemingen betreft, de rechtspersoon waarbij de andere ondernemingen zijn aangesloten en de aangesloten ondernemingen een door de Nederlandsche Bank verleende vergunning hebben; en c. voldaan wordt aan de voorwaarden, bedoeld in het eerste lid. 5 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur kunnen regels worden gesteld met betrekking tot het eerste lid, aanhef en onderdelen a en b. 2013 228 25-06-2013 12-06-2013 33235 2013 228 25-06-2013 12-06-2013 33235 22-07-2013

Artikel 2:106 artikelen 2:117 2:118 artikel 15d, derde lid, van Boek 3 van het Burgerlijk Wetboek Het bepaalde in dit hoofdstuk, met uitzondering van deen, is niet van toepassing op het verlenen van financiële diensten die kunnen worden aangemerkt als dienst van de informatiemaatschappij als bedoeld innaar een andere lidstaat door een financiële onderneming met zetel in Nederland. 2006 475 31-10-2006 28-09-2006 29708 2006 664 20-12-2006 11-12-2006 01-01-2007

Artikel 2:106.0a 1 Een afwikkelonderneming met zetel in Nederland die voornemens is vanuit een buiten Nederland gelegen bijkantoor haar bedrijf uit te oefenen jegens een cliënt met wie zij niet in een groep is verbonden, gaat daartoe slechts over nadat de Nederlandsche Bank met het voornemen heeft ingestemd. 2 De aanvraag van instemming geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 3 De Nederlandsche Bank stemt in met een voornemen als bedoeld in het eerste lid indien de afwikkelonderneming voldoet aan hetgeen ingevolge het tweede lid is bepaald, tenzij, gelet op het voornemen van de afwikkelonderneming, haar bedrijfsvoering of financiële positie niet toereikend is. 4 De Nederlandsche Bank neemt een besluit binnen drie maanden na ontvangst van de aanvraag. 2013 487 05-12-2013 25-11-2013 33632 2013 552 19-12-2013 11-12-2013 01-01-2014

Artikel 2:106a 1 Een betaalinstelling die voornemens is vanuit een bijkantoor in een andere lidstaat of door middel van het verrichten van diensten, al dan niet door tussenkomst van een betaaldienstagent, in een andere lidstaat haar diensten aan te bieden, stelt de Nederlandsche Bank hiervan in kennis, onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 2 De Nederlandsche Bank verstrekt de in het eerste lid bedoelde gegevens binnen een maand na ontvangst aan de toezichthoudende instantie van de andere lidstaat. 3 artikel 1:107 Richtlijn 2005/60/EG Richtlijn 2006/70/EG De Nederlandsche Bank gaat over tot inschrijving van het bijkantoor of de betaaldienstagent in het register, bedoeld in, tenzij de toezichthoudende instantie van de andere lidstaat aan de Nederlandsche Bank heeft meegedeeld dat zij het vermoeden heeft dat met de voorgenomen vestiging van het bijkantoor of door de inschakeling van de betaaldienstagent mogelijk in strijd zal worden gehandeld met het recht, waaronder wettelijke voorschriften betreffende het witwassen van geld of de financiering van terrorisme in de zin van Richtlijn (EU) 2015/849 van het Europees Parlement en de Raad van 20 mei 2015 inzake de voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld of terrorismefinanciering, tot wijziging van Verordening (EU) nr. 648/2012 van het Europees Parlement en de Raad en tot intrekking vanvan het Europees Parlement en de Raad envan de Commissie (PbEU 2015, L 141). Indien inschrijving reeds heeft plaatsgevonden, haalt de Nederlandsche Bank deze door. 4 De Nederlandsche Bank beslist op de aanvraag binnen drie maanden na ontvangst, of, indien de aanvraag onvolledig is, binnen drie maanden na ontvangst van alle benodigde gegevens. De betaaldienstagent of het bijkantoor verleent geen betaaldiensten dan nadat de inschrijving in het register is voltooid en de Nederlandsche Bank is geïnformeerd over de voorgenomen datum van aanvang van de dienstverlening. 5 Het eerste tot en met het vierde lid zijn van overeenkomstige toepassing in geval van een wijziging van de in het eerste lid bedoelde gegevens. Een wijziging van de in het eerste lid bedoelde gegevens dient onverwijld aan de toezichthoudende instantie van de andere lidstaat te worden gemeld. 2018 503 27-12-2018 05-12-2018 34813 2019 60 18-02-2019 08-02-2019 19-02-2019 Artikel V van Stb. 2018/503 bevat overgangsrecht m.b.t. deze wijziging.

Artikel 2:107 1 artikel 2:4, eerste lid Een clearinginstelling met zetel in Nederland die een vergunning als bedoeld in, heeft en voornemens is vanuit een buiten Nederland gelegen bijkantoor het bedrijf van clearinginstelling uit te oefenen, gaat daartoe slechts over nadat de Nederlandsche Bank met het voornemen heeft ingestemd. 2 De aanvraag van instemming geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 3 De Nederlandsche Bank stemt in met een voornemen als bedoeld in het eerste lid indien de clearinginstelling voldoet aan het ingevolge het tweede lid bepaalde, tenzij, gelet op het voornemen van de clearinginstelling, haar bedrijfsvoering of financiële positie niet toereikend is. 4 De Nederlandsche Bank neemt een besluit binnen drie maanden na ontvangst van de aanvraag. 2006 475 31-10-2006 28-09-2006 29708 2006 664 20-12-2006 11-12-2006 01-01-2007

Artikel 2:107a 1 Een elektronischgeldinstelling die voornemens is vanuit een bijkantoor in een andere lidstaat of door middel van het verrichten van diensten, al dan niet door tussenkomst van een betaaldienstagent, in een andere lidstaat haar bedrijf uit te oefenen, stelt de Nederlandsche Bank hiervan in kennis, onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 2 De Nederlandsche Bank verstrekt de in het eerste lid bedoelde gegevens binnen een maand na ontvangst aan de toezichthoudende instantie van de andere lidstaat. 3 artikel 1:107 Richtlijn 2005/60/EG Richtlijn 2006/70/EG De Nederlandsche Bank gaat over tot inschrijving van het bijkantoor of de betaaldienstagent in het register, bedoeld in, tenzij de toezichthoudende instantie van de andere lidstaat aan de Nederlandsche Bank heeft meegedeeld dat zij het vermoeden heeft dat met de voorgenomen vestiging van het bijkantoor of door de inschakeling van de betaaldienstagent mogelijk in strijd zal worden gehandeld met het recht, waaronder wettelijke voorschriften betreffende het witwassen van geld of de financiering van terrorisme in de zin van Richtlijn (EU) 2015/849 van het Europees Parlement en de Raad van 20 mei 2015 inzake de voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld of terrorismefinanciering, tot wijziging van Verordening (EU) nr. 648/2012 van het Europees Parlement en de Raad en tot intrekking vanvan het Europees Parlement en de Raad envan de Commissie (PbEU 2015, L 141). Indien inschrijving reeds heeft plaatsgevonden, haalt de Nederlandsche Bank deze door. 4 De Nederlandsche Bank beslist op de aanvraag binnen drie maanden na ontvangst, of, indien de aanvraag onvolledig is, binnen drie maanden na ontvangst van alle benodigde gegevens. De betaaldienstagent of het bijkantoor verleent geen betaaldiensten dan nadat de inschrijving in het register is voltooid en de Nederlandsche Bank is geïnformeerd over de voorgenomen datum van aanvang van de dienstverlening. 5 Het eerste tot en met het vierde lid zijn van overeenkomstige toepassing in geval van een wijziging van de in het eerste lid bedoelde gegevens. 2018 503 27-12-2018 05-12-2018 34813 2019 60 18-02-2019 08-02-2019 19-02-2019 Artikel V van Stb. 2018/503 bevat overgangsrecht m.b.t. deze wijziging.

Artikel 2:108 1 artikel 2:11, eerste lid Een bank met zetel in Nederland die een vergunning als bedoeld in, heeft en voornemens is vanuit een in een deelnemende lidstaat als bedoeld in artikel 2 van de verordening bankentoezicht gelegen bijkantoor het bedrijf van bank uit te oefenen, kan daartoe overgaan twee maanden nadat zij de Nederlandsche Bank daarvan in kennis heeft gesteld, tenzij de Europese Centrale Bank of de Nederlandsche Bank, al naar gelang de bevoegdheidsverdeling op grond van de artikelen 4 en 6 van de verordening bankentoezicht, binnen die termijn anders besluit. 2 artikel 2:11, eerste lid Een bank met zetel in Nederland die een vergunning als bedoeld in, heeft en voornemens is vanuit een in een lidstaat, niet zijnde een deelnemende lidstaat als bedoeld in het eerste lid, gelegen bijkantoor het bedrijf van bank uit te oefenen, gaat daartoe slechts over nadat de Europese Centrale Bank of de Nederlandsche Bank, al naar gelang de bevoegdheidsverdeling op grond van de artikelen 4 en 6 van de verordening bankentoezicht, met het voornemen van de bank heeft ingestemd. 3 De kennisgeving, bedoeld in het eerste lid, en de aanvraag van instemming, bedoeld in het tweede lid, geschieden onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 2015 184 29-05-2015 04-05-2015 34049 2015 205 11-06-2015 21-05-2015 12-06-2015

Artikel 2:109 1 artikel 2:108, eerste lid De Nederlandsche Bank kan een besluit nemen als bedoeld in, indien de bedrijfsvoering of financiële positie van de bank, gelet op haar voornemen, niet toereikend is. 2 artikel 2:108, tweede lid De Nederlandsche Bank stemt in met een voornemen als bedoeld in, tenzij, gelet op het voornemen van de bank, haar bedrijfsvoering of financiële positie niet toereikend is. 3 artikel 2:108, tweede lid De Nederlandsche Bank neemt binnen drie maanden na ontvangst van de aanvraag een besluit als bedoeld in. 4 artikel 2:108, eerste en tweede lid De Nederlandsche Bank doet binnen een werkdag na het nemen van een besluit als bedoeld in, daarvan mededeling aan de toezichthoudende instantie van de lidstaat waar de bank voornemens is door middel van een bijkantoor haar bedrijf uit te oefenen. De Nederlandsche Bank zendt een afschrift van de mededeling aan de bank. 5 De mededeling, bedoeld in het derde lid, bevat tevens gegevens over de omvang van het eigen vermogen, de solvabiliteitsratio alsmede voorzover van toepassing gegevens over de toepasselijkheid van een vangnetregeling op de verplichtingen van het bijkantoor van de bank. 6 artikel 2:108, eerste lid De Nederlandsche Bank deelt binnen twee maanden na de mededeling, bedoeld in het derde lid, de bank de voorwaarden mede die de toezichthoudende instantie van de lidstaat, niet zijnde een deelnemende lidstaat als bedoeld inheeft verbonden aan het uitvoeren van de werkzaamheden in de betrokken lidstaat. 2015 184 29-05-2015 04-05-2015 34049 2015 205 11-06-2015 21-05-2015 12-06-2015

Artikel 2:110 1 artikel 2:11, eerste lid Een bank met zetel in Nederland die een vergunning als bedoeld in, heeft en voornemens is voor de eerste maal door middel van het verrichten van diensten naar een andere lidstaat haar bedrijf uit te oefenen, gaat daartoe slechts over nadat zij kennis heeft gegeven van haar voornemen aan de Nederlandsche Bank onder opgave van de lidstaat waarnaar zij voornemens is diensten te verrichten en van de voorgenomen werkzaamheden. 2 De Nederlandsche Bank doet binnen een maand na ontvangst van de kennisgeving van het voornemen daarvan mededeling aan de toezichthoudende instantie van de lidstaat waarnaar de bank voornemens is diensten te verrichten. De Nederlandsche Bank zendt een afschrift van de mededeling aan de bank. 2011 670 29-12-2011 22-12-2011 32826 2011 671 29-12-2011 22-12-2011 01-01-2012 30-04-2011

Artikel 2:111 1 artikel 2:11, eerste lid Een bank met zetel in Nederland die een vergunning als bedoeld in, heeft en voornemens is vanuit een bijkantoor in een staat die geen lidstaat is het bedrijf van bank uit te oefenen, gaat daartoe slechts over nadat de Nederlandsche Bank met het voornemen heeft ingestemd. 2 De aanvraag van instemming geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 3 De Nederlandsche Bank stemt in met het voornemen indien de bank voldoet aan het ingevolge het eerste lid bepaalde, tenzij, gelet op het voornemen van de bank, haar bedrijfsvoering of financiële positie niet toereikend is. 4 De Nederlandsche Bank neemt een besluit binnen drie maanden na ontvangst van de aanvraag. 2011 670 29-12-2011 22-12-2011 32826 2011 671 29-12-2011 22-12-2011 01-01-2012 30-04-2011

Artikel 2:112 1 artikel 3:110 Een financiële instelling met zetel in Nederland die een verklaring van ondertoezichtstelling als bedoeld inheeft en voornemens is haar bedrijf vanuit een in een andere lidstaat gelegen bijkantoor uit te oefenen, gaat daartoe slechts over nadat de Nederlandsche Bank met het voornemen heeft ingestemd. 2 De aanvraag van instemming geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 2006 475 31-10-2006 28-09-2006 29708 2006 664 20-12-2006 11-12-2006 01-01-2007

Artikel 2:113 1 artikel 2:112, eerste lid De Nederlandsche Bank stemt in met een voornemen als bedoeld in, tenzij, gelet op het voornemen van de financiële instelling, haar bedrijfsvoering of financiële positie niet toereikend is. 2 De Nederlandsche Bank neemt een besluit binnen drie maanden na ontvangst van de aanvraag. 3 De Nederlandsche Bank doet binnen een werkdag na het nemen van het besluit daarvan mededeling aan de toezichthoudende instantie in de lidstaat waar de financiële instelling voornemens is door middel van een bijkantoor haar bedrijf uit te oefenen. De Nederlandsche Bank zendt een afschrift van de mededeling aan de financiële instelling. 4 De mededeling, bedoeld in het derde lid, bevat tevens gegevens over de omvang van het eigen vermogen, de solvabiliteitsratio alsmede voorzover van toepassing gegevens over de toepasselijkheid van een vangnetregeling op de verplichtingen van het bijkantoor van de financiële instelling. 5 De Nederlandsche Bank deelt binnen twee maanden na de mededeling, bedoeld in het derde lid, de financiële instelling de voorwaarden mede die de toezichthoudende instantie van de andere lidstaat heeft verbonden aan het uitvoeren van de werkzaamheden in de betrokken lidstaat. 2008 545 18-12-2008 20-11-2008 31468 2008 582 29-12-2008 18-12-2008 01-01-2009

Artikel 2:114 1 artikel 3:110 Een financiële instelling met zetel in Nederland die een verklaring van ondertoezichtstelling als bedoeld inheeft en voornemens is voor de eerste maal door middel van het verrichten van diensten naar een andere lidstaat haar bedrijf uit te oefenen, gaat daartoe slechts over nadat zij kennis heeft gegeven van haar voornemen aan de Nederlandsche Bank onder opgave van de lidstaat waarnaar zij voornemens is diensten te verrichten en van de voorgenomen werkzaamheden. 2 De Nederlandsche Bank doet binnen een maand na ontvangst van de kennisgeving van het voornemen daarvan mededeling aan de toezichthoudende instantie van de lidstaat waarnaar de financiële instelling voornemens is diensten te verrichten. De Nederlandsche Bank zendt een afschrift van de mededeling aan de financiële instelling. 2006 475 31-10-2006 28-09-2006 29708 2006 664 20-12-2006 11-12-2006 01-01-2007

Artikel 2:115 1 artikel 2:27 Een levensverzekeraar of schadeverzekeraar, niet zijnde een verzekeraar met beperkte risico-omvang, met zetel in Nederland die een vergunning als bedoeld inheeft en voornemens is vanuit een in een andere lidstaat gelegen bijkantoor het bedrijf van levensverzekeraar onderscheidenlijk schadeverzekeraar uit te oefenen, gaat daartoe slechts over nadat de Nederlandsche Bank met het voornemen heeft ingestemd. 2 De aanvraag van instemming geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 2:116 1 artikel 2:115, eerste lid De Nederlandsche Bank stemt in met een voornemen als bedoeld in, tenzij, gelet op het voornemen van de verzekeraar, zijn bedrijfsvoering of financiële positie niet toereikend is, of de geschiktheid of betrouwbaarheid van een persoon die het dagelijkse beleid bepaalt of van de vertegenwoordiger van de verzekeraar niet buiten twijfel staat. 2 De Nederlandsche Bank neemt een besluit binnen drie maanden na ontvangst van de aanvraag. 3 De Nederlandsche Bank doet binnen een werkdag na het nemen van het besluit daarvan mededeling aan de toezichthoudende instantie in de lidstaat waar de verzekeraar voornemens is door middel van een bijkantoor zijn bedrijf uit te oefenen. De Nederlandsche Bank zendt een afschrift van de mededeling aan de verzekeraar. 4 In de mededeling, bedoeld in het derde lid, wordt tevens vermeld of de verzekeraar voldoet aan het minimumkapitaalvereiste en het solvabiliteitskapitaalvereiste. 5 De Nederlandsche Bank deelt binnen twee maanden na de mededeling, bedoeld in het derde lid, de verzekeraar de voorwaarden mede die de toezichthoudende instantie van de andere lidstaat heeft verbonden aan het uitvoeren van de werkzaamheden in de betrokken lidstaat. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 2:117 1 artikel 2:27, eerste lid artikel 2:116, eerste lid Een levensverzekeraar of schadeverzekeraar, niet zijnde een verzekeraar met beperkte risico-omvang, met zetel in Nederland die een vergunning als bedoeld in, heeft en voornemens is vanuit een vestiging in een lidstaat voor de eerste maal door middel van het verrichten van diensten naar een andere lidstaat zijn bedrijf uit te oefenen, gaat daartoe slechts over nadat de Nederlandsche Bank overeenkomstig, met het voornemen heeft ingestemd. 2 In geval van co-assurantie binnen de Unie is het eerste lid slechts van toepassing op de schadeverzekeraar die als eerste schadeverzekeraar optreedt. 3 De aanvraag van instemming geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 2:118 1 artikel 2:40, eerste lid Een levensverzekeraar of schadeverzekeraar, niet zijnde een verzekeraar met beperkte risico-omvang, met zetel in een staat die geen lidstaat is die een vergunning als bedoeld in, heeft en voornemens is vanuit Nederland voor de eerste maal door middel van het verrichten van diensten naar een andere lidstaat het bedrijf van levensverzekeraar of schadeverzekeraar uit te oefenen, gaat daartoe slechts over indien de Nederlandsche Bank met het voornemen heeft ingestemd. 2 De aanvraag van instemming geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 2:119 1 artikel 2:117, eerste lid 2:118, eerste lid De Nederlandsche Bank stemt in met een voornemen als bedoeld in, of, tenzij, gelet op het voornemen van de verzekeraar, zijn bedrijfsvoering of financiële positie niet toereikend is. 2 De Nederlandsche Bank neemt een besluit binnen een maand na ontvangst van de aanvraag. 3 De Nederlandsche Bank doet binnen een werkdag na het nemen van het besluit daarvan mededeling aan de toezichthoudende instantie van de lidstaat waarnaar de verzekeraar voornemens is diensten te verrichten. De Nederlandsche Bank zendt een afschrift van de mededeling aan de verzekeraar. 4 De mededeling, bedoeld in het derde lid, bevat gegevens omtrent het solvabiliteitskapitaalvereiste en het minimumkapitaalvereiste van de verzekeraar, de aard van de overeenkomsten van levensverzekering indien het een levensverzekeraar, dan wel de aard van de risico’s van schadeverzekering indien het een schadeverzekeraar betreft die voornemens zijn door middel van dienstverrichting hun bedrijf in een andere lidstaat uit te oefenen, alsmede de branches waarin hij het verzekeringsbedrijf mag uitoefenen. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 2:120 1 artikel 2:27, eerste lid Een levensverzekeraar of schadeverzekeraar, niet zijnde een verzekeraar met beperkte risico-omvang, met zetel in Nederland die een vergunning als bedoeld in, heeft en voornemens is vanuit een in een staat die geen lidstaat is gelegen bijkantoor het bedrijf van levensverzekeraar of schadeverzekeraar uit te oefenen, gaat daartoe slechts over nadat de Nederlandsche Bank met het voornemen heeft ingestemd. 2 De aanvraag van instemming geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 3 De Nederlandsche Bank stemt in met het voornemen, indien de verzekeraar voldoet aan het ingevolge het tweede lid bepaalde, tenzij, gelet op het voornemen van de verzekeraar, zijn bedrijfsvoering of financiële positie niet toereikend is, of de geschiktheid of betrouwbaarheid van een persoon die het dagelijkse beleid bepaalt of van de vertegenwoordiger van de verzekeraar niet buiten twijfel staat. 4 De Nederlandsche Bank neemt een besluit binnen drie maanden na ontvangst van de aanvraag. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 2:121 1 artikel 2:48, eerste lid Een levensverzekeraar, natura-uitvaartverzekeraar of schadeverzekeraar met zetel in Nederland die een vergunning als bedoeld in, heeft en voornemens is vanuit een buiten Nederland gelegen bijkantoor het bedrijf van levensverzekeraar, natura-uitvaartverzekeraar onderscheidenlijk schadeverzekeraar uit te oefenen, gaat daartoe slechts over nadat de Nederlandsche Bank met het voornemen heeft ingestemd. 2 De aanvraag van instemming geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 3 De Nederlandsche Bank stemt in met het voornemen indien de verzekeraar voldoet aan het bij of krachtens het tweede lid bepaalde, tenzij, gelet op het voornemen van de verzekeraar, zijn bedrijfsvoering of financiële positie niet toereikend is, of de geschiktheid of betrouwbaarheid van een persoon die het dagelijkse beleid bepaalt of van de vertegenwoordiger van de verzekeraar niet buiten twijfel staat. 4 De Nederlandsche Bank neemt een besluit binnen drie maanden na ontvangst van de aanvraag. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 2:121a 1 artikel 2:54g, eerste lid artikel 2 van de Pensioenwet artikel 2 van de Wet verplichte beroepspensioenregeling Een premiepensioeninstelling die een vergunning heeft als bedoeld inen voornemens is vanuit een in een andere staat gelegen bijkantoor of door middel van het verrichten van diensten een pensioenregeling uit te voeren die niet wordt beheerst door de Nederlandse sociale en arbeidswetgeving, zoals bedoeld inen, gaat daartoe slechts over nadat de Nederlandsche Bank met het voornemen heeft ingestemd. 2 De aanvraag van instemming geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 3 De Nederlandsche Bank besluit binnen drie maanden na ontvangst van de aanvraag van instemming. 2018 515 28-12-2018 19-12-2018 34934 2018 517 28-12-2018 19-12-2018 13-01-2019

Artikel 2:121b 1 artikel 2:121a, eerste lid De Nederlandsche Bank stemt in met een voornemen als bedoeld in, tenzij, gelet op het voornemen van de premiepensioeninstelling, haar bedrijfsvoering of financiële positie niet toereikend is, of de geschiktheid of betrouwbaarheid van een persoon die het dagelijks beleid bepaalt niet buiten twijfel staat. 2 Indien de Nederlandsche Bank instemt met het voornemen, deelt zij dit besluit onverwijld mee aan de toezichthoudende instantie in de staat waar de premiepensioeninstelling voornemens is haar bedrijf uit te oefenen. De Nederlandsche Bank zendt een afschrift van de mededeling aan de premiepensioeninstelling. 3 Indien de toezichthoudende instantie, bedoeld in het vorige lid, de Nederlandsche Bank in kennis stelt van de op de bedrijfspensioenvoorziening toepasselijke bepalingen van de sociale en arbeidswetgeving die gelden voor de uitvoering van de pensioenregeling, of van de voorschriften inzake belegging en informatieverschaffing die krachtens het recht van de desbetreffende staat worden toegepast, deelt de Nederlandsche Bank deze aan de premiepensioeninstelling mede. 4 De premiepensioeninstelling kan zes weken na de mededeling, bedoeld in het tweede lid, of zodra zij de mededeling , bedoeld in het derde lid, heeft ontvangen, overgaan tot het uitvoeren van de pensioenregeling. 2018 515 28-12-2018 19-12-2018 34934 2018 517 28-12-2018 19-12-2018 13-01-2019

Artikel 2:121c 1 artikel 1:1 artikel 2:65 Een Nederlandse beheerder van een beleggingsinstelling als bedoeld in onderdeel a van de definitie van Nederlandse beheerder van een beleggingsinstelling in, met een vergunning als bedoeld inmeldt het voornemen om rechten van deelneming in een Europese beleggingsinstelling aan te bieden aan professionele beleggers in een andere lidstaat aan de Autoriteit Financiële Markten. Hij legt hierbij de volgende gegevens over: a. een programma van werkzaamheden waarin wordt vermeld welke beleggingsinstelling de beheerder voornemens is aan te bieden en waar de beleggingsinstelling gevestigd is; b. het factuuradres; c. het fondsreglement of de statuten; d. de naam van de aan de beleggingsinstelling verbonden bewaarder; e. een beschrijving van de beleggingsinstelling of, indien van toepassing, de voor deelnemers beschikbare informatie over de beleggingsinstelling; f. indien het een feeder-beleggingsinstelling betreft, informatie over de vestigingsplaats van de master-beleggingsinstelling; g. artikel 4:37l 5:3 de informatie, bedoeld inof; h. de lidstaat of lidstaten waar hij rechten van deelneming in de beleggingsinstelling aan professionele beleggers wil aanbieden; i. informatie over de wijze waarop rechten van deelneming in beleggingsinstellingen worden aangeboden en informatie over de wijze waarop wordt voorkomen dat rechten van deelneming worden aangeboden aan niet-professionele beleggers. 2 Uiterlijk twintig werkdagen na ontvangst van de informatie, bedoeld in het eerste lid, stuurt de Autoriteit Financiële Markten deze informatie door aan de toezichthoudende instantie van de lidstaat waarin de beheerder voornemens is rechten van deelneming ingevolge het eerste lid aan te bieden en, indien van toepassing, aan de toezichthoudende instantie van de lidstaat van herkomst van de beleggingsinstelling, tenzij de beheerder met het beheer van de beleggingsinstelling of anderszins niet aan de bij of krachtens de wet gestelde regels zal voldoen. De Autoriteit Financiële Markten stuurt een verklaring mee dat de beheerder over een door de Autoriteit Financiële Markten verleende vergunning beschikt voor het soort beleggingsinstelling waarvan de beheerder voornemens is in de andere lidstaat de rechten van deelneming aan te bieden. 3 De Autoriteit Financiële Markten deelt de doorzending, bedoeld in het tweede lid, onverwijld mede aan de beheerder. 4 De meldingen, bedoeld in het eerste en tweede lid, worden gedaan in een taal die in de internationale financiële wereld gebruikelijk is. 5 Een beheerder meldt voorgenomen wijzigingen met betrekking tot de informatie verstrekt ingevolge het eerste lid, ten minste een maand voordat de wijziging wordt doorgevoerd schriftelijk aan de Autoriteit Financiële Markten. 6 In afwijking van het vijfde lid, meldt de beheerder wijzigingen die hij niet heeft kunnen voorzien onverwijld nadat de wijziging is doorgevoerd aan de Autoriteit Financiële Markten. 7 Indien een beheerder als gevolg van de voorgenomen wijziging niet meer aan de ingevolge deze wet gestelde regels zou voldoen, deelt de Autoriteit Financiële Markten hem binnen vijftien werkdagen na ontvangst van de melding, bedoeld in het vijfde lid, mede dat de voorgenomen wijziging niet doorgevoerd kan worden. De Autoriteit Financiële Markten stelt de toezichthoudende instantie van de lidstaat waar de beheerder rechten van deelneming aanbiedt onverwijld hiervan in kennis. 8 De Autoriteit Financiële Markten meldt een wijziging als bedoeld in het vijfde of zesde lid binnen een maand aan de toezichthoudende instantie van de lidstaat waar de beheerder rechten van deelneming aanbiedt. 9 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur kunnen regels worden gesteld ten aanzien van: a. de vorm en inhoud van de in het eerste lid bedoelde informatie; b. de vorm van de in het tweede lid bedoelde melding; en c. de vorm van de in het vijfde, zesde, zevende en achtste lid bedoelde melding. 10 verordening (EU) nr. 2015/760 In aanvulling op het eerste lid verstrekt een Nederlandse beheerder van een Europese langetermijnbeleggingsinstelling als bedoeld invan het Europees Parlement en de Raad van 29 april 2015 betreffende Europese langetermijnbeleggingsinstellingen (PbEU 2015, L123) die het voornemen heeft rechten van deelneming aan te bieden aan niet-professionele beleggers in een andere lidstaat, informatie aan de Autoriteit Financiële Markten over de getroffen voorzieningen om de taken, bedoeld in artikel 43bis van de richtlijn beheerders van alternatieve beleggingsinstellingen, te kunnen vervullen. Het tweede tot en met negende lid zijn van overeenkomstige toepassing. 2021 518 02-11-2021 13-10-2021 35858 2021 529 05-11-2021 29-10-2021 06-11-2021

Artikel 2:121ca 1 artikel 1:1 De Nederlandse beheerder van een beleggingsinstelling als bedoeld in onderdeel a van de definitie van Nederlandse beheerder van een beleggingsinstelling instelt de Autoriteit Financiële Markten in kennis van het voornemen om te stoppen met het aanbieden van rechten van deelneming in een Europese beleggingsinstelling aan professionele beleggers in een andere lidstaat. De kennisgeving bevat informatie als bedoeld in artikel 32bis, eerste lid, onderdelen a, b en c, van de richtlijn beheerders van alternatieve beleggingsinstellingen. 2 Een Nederlandse beheerder stopt met het aanbieden van rechten van deelneming in een Europese beleggingsinstelling aan professionele beleggers in de desbetreffende lidstaat op de datum van de kennisgeving, bedoeld in het eerste lid, mits aan de voorwaarden van artikel 32bis, eerste lid, onderdelen a tot en met c, is voldaan. 3 Uiterlijk vijftien werkdagen na ontvangst van de kennisgeving en de informatie als bedoeld in het tweede lid stuurt de Autoriteit Financiële Markten deze informatie door aan de toezichthoudende instantie van de lidstaat waar de Nederlandse beheerder voornemens is te stoppen met het geheel of gedeeltelijk aanbieden van rechten van deelneming en de Europese Autoriteit voor effecten en markten. 4 De Autoriteit Financiële Markten deelt de doorzending, bedoeld in het derde lid, onverwijld mede aan de Nederlandse beheerder. 5 Gedurende 36 maanden na de kennisgeving, bedoeld in het eerste lid, gaat de Nederlandse beheerder niet over tot pre-marketing van rechten van deelneming in een Europese beleggingsinstelling die in de kennisgeving, bedoeld in het eerste lid, is genoemd of in een Europese beleggingsinstelling met vergelijkbare beleggingsstrategieën of beleggingsideeën in de lidstaat die is aangegeven in de kennisgeving. 6 artikel 4:37o, eerste lid artikel 4:37m Nadat de beheerder is gestopt met het geheel of gedeeltelijk aanbieden van rechten van deelneming verstrekt de beheerder aan de deelnemers in de beleggingsinstelling en de Autoriteit Financiële Markten de jaarrekening en het bestuursverslag, bedoeld in, en indien van toepassing het geactualiseerde prospectus en de aangepaste informatie die aan deelnemers dient te worden verstrekt op grond van. 7 De informatie, bedoeld in het zesde lid, kan elektronisch of via andere middelen voor communicatie op afstand worden verstrekt. 8 artikel 2:121c, eerste lid, onderdelen b tot en met f De Autoriteit Financiële Markten meldt wijzigingen in de gegevens, bedoeld in, aan de toezichthoudende instantie van de lidstaat die in de kennisgeving, bedoeld in het eerste lid, is aangegeven. 2021 518 02-11-2021 13-10-2021 35858 2021 529 05-11-2021 29-10-2021 06-11-2021

Artikel 2:121cb 1 artikel 2:65 Een Nederlandse beheerder van een beleggingsinstelling met een vergunning als bedoeld inmag alleen rechten van deelneming aanbieden in een niet-Europese beleggingsinstelling indien: a. de staat waar de beleggingsinstelling is gevestigd niet is geïdentificeerd als een staat met een hoog risico overeenkomstig artikel 9, tweede lid, van de vierde anti-witwasrichtlijn; b. de Autoriteit Financiële Markten en de toezichthoudende instantie van de staat waar de niet-Europese beleggingsinstelling is gevestigd een samenwerkingsovereenkomst hebben gesloten die ten minste een efficiënte informatie-uitwisseling waarborgt en die de Autoriteit Financiële Markten in staat stelt haar toezichthoudende taken op grond van deze wet uit te voeren; en c. de staat waar de niet-Europese beleggingsinstelling is gevestigd een overeenkomst met Nederland en met de lidstaten waar rechten van deelneming in de niet-Europese beleggingsinstelling worden aangeboden, heeft gesloten, die informatie-uitwisseling waarborgt overeenkomstig de normen van artikel 26 van het OESO-Modelverdrag inzake dubbele belasting naar het inkomen en naar het vermogen en de desbetreffende staat niet wordt genoemd in bijlage I bij de conclusies van de Raad over de herziene EU-lijst van jurisdicties die niet-coöperatief zijn op belastinggebied. 2 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur kunnen nadere regels worden gesteld met betrekking tot de samenwerkingsovereenkomsten, bedoeld in het eerste lid, onderdeel b. 2026 91 23-04-2026 19-03-2026 36833 2026 121 28-05-2026 04-05-2026 29-05-2026

Artikel 2:121d 1 artikel 1:1 artikel 2:65 Een Nederlandse beheerder van een beleggingsinstelling als bedoeld in onderdeel a van de definitie van Nederlandse beheerder van een beleggingsinstelling in, met een vergunning als bedoeld inmeldt het voornemen om voor de eerste maal een Europese beleggingsinstelling met zetel in een andere lidstaat te beheren door middel van het verrichten van diensten of door middel van een in de andere lidstaat gelegen bijkantoor aan de Autoriteit Financiële Markten. Hij legt hierbij de volgende gegevens over: a. de naam van de andere lidstaat; en b. een programma van werkzaamheden waarin in ieder geval is vermeld welke diensten de beheerder voornemens is te verlenen in de andere lidstaat en welke beleggingsinstellingen met zetel in de andere lidstaat hij voornemens is te beheren. 2 Onverminderd het eerste lid, legt een beheerder die voornemens is om door middel van een bijkantoor een beleggingsinstelling in een andere lidstaat te beheren de volgende gegevens over: a. de organisatiestructuur van het bijkantoor; b. het adres in de lidstaat van herkomst van de beleggingsinstelling waar documenten kunnen worden opgevraagd; en c. de namen en contactgegevens van de personen die verantwoordelijk zijn voor het beheer van het bijkantoor. 3 Uiterlijk een maand na ontvangst van de informatie, bedoeld in het eerste lid, onderscheidenlijk uiterlijk twee maanden na ontvangst van de informatie, bedoeld in het eerste en het tweede lid, stuurt de Autoriteit Financiële Markten deze informatie door aan de toezichthoudende instantie van de lidstaat waarin de beheerder voornemens is een beleggingsinstelling te beheren, tenzij de beheerder met het beheer van de beleggingsinstelling of anderszins niet aan de toepasselijke wetgeving zal voldoen. De Autoriteit Financiële Markten stuurt een verklaring mee dat de beheerder over een door de Autoriteit Financiële Markten verleende vergunning beschikt. 4 De Autoriteit Financiële Markten deelt de doorzending, bedoeld in het derde lid, onverwijld mede aan de beheerder. 5 Een beheerder meldt voorgenomen wijzigingen met betrekking tot de informatie die hij heeft verstrekt ingevolge het eerste lid en, indien van toepassing, het tweede lid, ten minste een maand voordat de wijziging wordt doorgevoerd schriftelijk aan de Autoriteit Financiële Markten. 6 In afwijking van het vijfde lid, meldt de beheerder wijzigingen die hij niet heeft kunnen voorzien onverwijld nadat de wijziging is doorgevoerd aan de Autoriteit Financiële Markten. 7 Indien een beheerder als gevolg van de voorgenomen wijziging niet meer aan de toepasselijke wetgeving zou voldoen deelt de Autoriteit Financiële Markten hem binnen vijftien werkdagen na ontvangst van de melding van een wijziging als bedoeld in het vijfde lid mede dat de voorgenomen wijziging niet doorgevoerd kan worden. 8 De Autoriteit Financiële Markten meldt een wijziging als bedoeld in het vijfde of zesde lid onverwijld aan de toezichthoudende instantie van de andere lidstaat, tenzij het zevende lid van toepassing is. 9 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur kunnen regels worden gesteld ten aanzien van de vorm en inhoud van de ingevolge het eerste en tweede lid te verstrekken informatie. 2021 518 02-11-2021 13-10-2021 35858 2021 529 05-11-2021 29-10-2021 06-11-2021 2021 518 02-11-2021 13-10-2021 35858 2021 529 05-11-2021 29-10-2021 06-11-2021 Abusievelijk is een wijziging geformuleerd die niet kan worden doorgevoerd.

Artikel 2:121e 1 artikel 2:65 Een Nederlandse beheerder van een beleggingsinstelling met een vergunning als bedoeld inmag een niet-Europese beleggingsinstelling waarvan de rechten van deelneming niet in een lidstaat worden aangeboden, beheren indien de Autoriteit Financiële Markten en de toezichthoudende instantie van de staat waar de niet-Europese beleggingsinstelling is gevestigd een samenwerkingsovereenkomst hebben gesloten die ten minste een efficiënte informatie-uitwisseling waarborgt en die de Autoriteit Financiële Markten in staat stelt haar toezichthoudende taken op grond van deze wet uit te voeren. Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur kunnen nadere regels worden gesteld met betrekking tot deze samenwerkingsovereenkomsten. 2 artikelen 4:37f tot en met 4:37i 4:37o 5:25c, zesde lid Het ingevolge deze wet bepaalde met betrekking tot het beheren van beleggingsinstellingen met zetel in Nederland is van overeenkomstige toepassing, met uitzondering van de,en. 2013 228 25-06-2013 12-06-2013 33235 2013 228 25-06-2013 12-06-2013 33235 22-07-2013

Artikel 2:121f 1 artikel 2:64a Een kredietservicer met een vergunning als bedoeld indie voornemens is zijn bedrijf uit te oefenen in een andere lidstaat gaat daartoe slechts over nadat hij kennis heeft gegeven van zijn voornemen aan de Autoriteit Financiële Markten. 2 De kennisgeving, bedoeld in het eerste lid, geschiedt onder opgave van de gegevens, bedoeld in artikel 13, tweede lid, van de richtlijn kredietservicers en kredietkopers. 3 Uiterlijk vijfenveertig dagen na ontvangst van de gegevens, bedoeld in het tweede lid, stuurt de Autoriteit Financiële Markten deze gegevens door aan de toezichthoudende instantie van de lidstaat van ontvangst. 4 De Autoriteit Financiële Markten stuurt de gegevens, bedoeld in het tweede lid, aan de toezichthoudende instantie van de andere lidstaat waar het krediet is verleend, indien die andere lidstaat niet de lidstaat van ontvangst is. 5 De Autoriteit Financiële Markten deelt aan de kredietservicer, bedoeld in het eerste lid, de datum mee waarop de gegevens, bedoeld in het tweede lid, naar de lidstaat van ontvangst zijn gestuurd en de datum waarop die lidstaat de ontvangst van deze gegevens heeft bevestigd. 6 Voor de toepassing van het derde, vierde en vijfde lid wordt onder lidstaat van ontvangst verstaan: lidstaat van ontvangst als bedoeld in artikel 3, onderdeel 11, van de richtlijn kredietservicers en kredietkopers. 2025 193 17-07-2025 28-05-2025 36664 2025 193 17-07-2025 28-05-2025 36664 18-07-2025

Artikel 2:122 1 artikel 2:69b, eerste lid, aanhef en onderdeel a, of tweede lid Een beheerder van een icbe die een vergunning als bedoeld in, heeft en voornemens is voor de eerste maal vanuit een in een andere lidstaat gelegen bijkantoor een icbe met zetel in de desbetreffende lidstaat te beheren of rechten van deelneming in door hem beheerde icbe’s in die lidstaat aan te bieden, gaat daartoe slechts over indien de Autoriteit Financiële Markten met het voornemen heeft ingestemd. 2 De aanvraag van instemming geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 3 artikel 2:127, eerste lid Het eerste lid is niet van toepassing op beheerders die hebben voldaan aan. 4 artikel 2:124, derde lid Een beheerder kan overgaan tot het vanuit het bijkantoor beheren van een icbe met zetel in de desbetreffende lidstaat of het aanbieden van rechten van deelneming in door hem beheerde icbe’s onmiddellijk na ontvangst van een mededeling van de toezichthoudende instantie van de andere lidstaat of twee maanden na ontvangst van het afschrift van het besluit tot instemming van de Autoriteit Financiële Markten, bedoeld in. 2013 228 25-06-2013 12-06-2013 33235 2013 228 25-06-2013 12-06-2013 33235 22-07-2013

Artikel 2:122a 1 artikel 2:69b, eerste lid, aanhef en onderdeel a, of tweede lid Een beheerder van een icbe die een vergunning als bedoeld in, heeft en voornemens is voor de eerste maal door middel van het verrichten van diensten een icbe met zetel in een andere lidstaat te beheren of rechten van deelneming in door hem beheerde icbe’s in een andere lidstaat aan te bieden, gaat daartoe slechts over indien hij van dit voornemen kennis heeft gegeven aan de Autoriteit Financiële Markten. 2 De kennisgeving geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 3 De Autoriteit Financiële Markten doet binnen een maand na ontvangst van de kennisgeving van het voornemen daarvan mededeling aan de toezichthoudende instantie van de lidstaat waar de beheerder voornemens is de werkzaamheden te verrichten. De Autoriteit Financiële Markten zendt een afschrift van de mededeling aan de beheerder. 4 De mededeling, bedoeld in het derde lid, bevat tevens: a. gegevens omtrent de toepasselijkheid van het beleggerscompensatiestelsel; b. een verklaring dat de beheerder over een vergunning beschikt op grond van de artikelen 6, 7 en 8 van de richtlijn instellingen voor collectieve belegging in effecten; en c. een beschrijving van de reikwijdte van de vergunning en eventuele beperkingen met betrekking tot de typen icbe’s die de beheerder mag beheren of waarvan hij rechten van deelneming mag aanbieden. 2013 228 25-06-2013 12-06-2013 33235 2013 228 25-06-2013 12-06-2013 33235 22-07-2013

Artikel 2:123 1 artikel 2:69b, eerste lid, aanhef en onderdeel a, of tweede lid Een beheerder van een icbe die een vergunning als bedoeld in, heeft en voornemens is rechten van deelneming in een door hem beheerde icbe met zetel in Nederland in een andere lidstaat aan te bieden gaat daartoe slechts over indien hij van dit voornemen kennis heeft gegeven aan de Autoriteit Financiële Markten. 2 De kennisgeving geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens en op de bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen wijze. 3 De beheerder houdt de gegevens, bedoeld in het tweede lid, en eventuele vertalingen daarvan beschikbaar op een website en actualiseert de gegevens zodra daartoe aanleiding bestaat. De beheerder stelt de toezichthoudende instantie van de andere lidstaat in kennis van de website waar de gegevens zijn te raadplegen en zorgt ervoor dat de desbetreffende toezichthoudende instantie toegang tot die website heeft. 4 De kennisgeving en de gegevens, bedoeld in het eerste en tweede lid, worden opgesteld in een taal die in de internationale financiële kringen gebruikelijk is of in een officiële taal van de betrokken lidstaten indien de Autoriteit Financiële Markten en de toezichthoudende instantie van de andere lidstaat daarmee instemmen. 5 artikel 2:124a, derde lid De beheerder kan overgaan tot het aanbieden van rechten van deelneming in een door hem beheerde icbe na ontvangst van de mededeling, bedoeld in. 2013 228 25-06-2013 12-06-2013 33235 2013 228 25-06-2013 12-06-2013 33235 22-07-2013

Artikel 2:124 1 artikel 2:122 De Autoriteit Financiële Markten stemt in met een voornemen als bedoeld in, tenzij, gelet op het voornemen van de beheerder van een icbe, zijn bedrijfsvoering of financiële positie niet toereikend is. 2 De Autoriteit Financiële Markten neemt een besluit binnen twee maanden na ontvangst van de aanvraag. 3 De Autoriteit Financiële Markten doet binnen een werkdag na het nemen van het besluit daarvan mededeling aan de toezichthoudende instantie van de lidstaat waar de beheerder voornemens is door middel van een bijkantoor een icbe met zetel in de desbetreffende lidstaat te beheren of rechten van deelneming in door hem beheerde icbe’s aan te bieden. De Autoriteit Financiële Markten zendt een afschrift van de mededeling aan de beheerder. 4 De mededeling, bedoeld in het derde lid, bevat tevens: a. gegevens omtrent de toepasselijkheid van het beleggerscompensatiestelsel; b. een verklaring dat de beheerder over een vergunning beschikt op grond van de artikelen 6, 7 en 8 van de richtlijn instellingen voor collectieve belegging in effecten; en c. een beschrijving van de reikwijdte van de vergunning en eventuele beperkingen met betrekking tot de typen icbe’s die de beheerder mag beheren. 5 artikel 2:122, tweede lid De beheerder van een icbe meldt voorgenomen wijzigingen met betrekking tot onderwerpen waarover ingevolge, opgave van gegevens is voorgeschreven ten minste een maand voordat de wijziging wordt doorgevoerd aan de Autoriteit Financiële Markten en aan de toezichthoudende instantie van de lidstaat waar de beheerder financiële diensten verleent. 6 Indien de beheerder als gevolg van de voorgenomen wijziging niet meer aan de ingevolge deze wet gestelde regels zou kunnen voldoen, deelt de Autoriteit Financiële Markten hem binnen vijftien werkdagen na ontvangst van de melding, bedoeld in het vijfde lid, mede dat de voorgenomen wijziging niet doorgevoerd kan worden. De Autoriteit Financiële Markten stelt de toezichthoudende instantie van de lidstaat waar de beheerder rechten van deelneming aanbiedt hiervan onverwijld in kennis. 2023 93 23-03-2023 22-02-2023 36174 2023 108 04-04-2023 24-03-2023 05-04-2023

Artikel 2:124a 1 artikel 2:123, tweede lid De Autoriteit Financiële Markten zendt binnen tien werkdagen na ontvangst van de kennisgeving en de gegevens, bedoeld in, deze gegevens door naar de toezichthoudende instantie van de lidstaat waar de beheerder van een icbe voornemens is rechten van deelneming in een door hem beheerde icbe aan te bieden. De doorzending geschiedt op de in de artikelen 3, 4 en 5 van de uitvoeringsverordening instellingen voor collectieve belegging in effecten voorgeschreven wijze. 2 De Autoriteit Financiële Markten voegt bij de kennisgeving en de gegevens een verklaring dat de icbe voldoet aan de richtlijn instellingen voor collectieve belegging in effecten. De verklaring wordt opgesteld op de in artikel 2 van de uitvoeringsverordening instellingen voor collectieve belegging in effecten voorgeschreven wijze, en in een taal die in de internationale financiële kringen gebruikelijk is of in de officiële taal van de betrokken lidstaten indien de Autoriteit Financiële Markten en de toezichthoudende instantie van de andere lidstaat daarmee instemmen. 3 De Autoriteit Financiële Markten doet onverwijld na de doorzending, bedoeld in het eerste lid, daarvan mededeling aan de beheerder van de icbe. 4 artikel 2:123, tweede lid De Autoriteit Financiële Markten beschikt over een e-mailadres ten behoeve van de ontvangst van de kennisgeving en de gegevens, bedoeld in, en wijzigingen in de gegevens, bedoeld in artikel 93, tweede lid, van de richtlijn instellingen voor collectieve belegging in effecten. 5 artikel 2:123, tweede lid De beheerder van een icbe meldt voorgenomen wijzigingen met betrekking tot onderwerpen waarover ingevolge, opgave van gegevens is voorgeschreven ten minste een maand voordat de wijziging wordt doorgevoerd aan de Autoriteit Financiële Markten en aan de toezichthoudende instantie van de lidstaat waar de beheerder financiële diensten verleent. 6 Indien de beheerder als gevolg van de voorgenomen wijziging niet meer aan de ingevolge deze wet gestelde regels zou voldoen, deelt de Autoriteit Financiële Markten hem binnen vijftien werkdagen na ontvangst van de melding, bedoeld in het vijfde lid, mede dat de voorgenomen wijziging niet doorgevoerd kan worden. De Autoriteit Financiële Markten stelt de toezichthoudende instantie van de lidstaat waar de beheerder de rechten van deelneming aanbiedt hiervan in kennis. 2021 518 02-11-2021 13-10-2021 35858 2021 529 05-11-2021 29-10-2021 06-11-2021

Artikel 2:124.0a 1 Een beheerder van een icbe stelt de Autoriteit Financiële Markten in kennis van het voornemen om te stoppen met het aanbieden van rechten van deelneming in een icbe in een andere lidstaat. De kennisgeving bevat informatie als bedoeld in artikel 93bis, eerste lid, onderdelen a, b en c, van de richtlijn instellingen voor collectieve belegging in effecten die is opgesteld in het Nederlands of een door de Autoriteit Financiële Markten goedgekeurde taal. 2 De kennisgeving, bedoeld in het eerste lid, bevat tevens een beschrijving van de gevolgen voor beleggers die het aanbod tot inkoop of terugkoop van rechten van deelneming niet aanvaarden. 3 De beheerder stopt met het aanbieden van rechten van deelneming in een icbe of de aandelenklassen in de desbetreffende lidstaat op de datum van de kennisgeving, bedoeld in het eerste lid, mits aan de voorwaarden van artikel 93bis, eerste lid, aanhef en onderdelen a, b en c is voldaan. 4 Uiterlijk vijftien werkdagen na ontvangst van de kennisgeving en de informatie als bedoeld in het derde lid stuurt de Autoriteit Financiële Markten deze informatie door aan de toezichthoudende instantie van de lidstaat waar de beheerder voornemens is te stoppen met het geheel of gedeeltelijk aanbieden van rechten van deelneming en de Europese Autoriteit voor effecten en markten. 5 De Autoriteit Financiële Markten deelt de doorzending, bedoeld in het vierde lid, onverwijld mede aan de beheerder. 6 artikel 4:51, eerste lid Nadat de beheerder is gestopt met het geheel of gedeeltelijk aanbieden van rechten van deelneming verstrekt de beheerder aan de deelnemers in de icbe en de Autoriteit Financiële Markten, een jaarrekening, een bestuursverslag en overige gegevens als bedoeld inen de halfjaarcijfers, bedoeld in artikel 4:51, tweede lid, en indien van toepassing het geactualiseerde prospectus en de aangepaste essentiële beleggersinformatie en voldoet de beheerder aan artikel 4:46a, eerste lid. 7 De informatie, bedoeld in het zesde lid, kan elektronisch of via andere technieken voor communicatie op afstand worden verstrekt mits de informatie wordt verstrekt in de taal van de lidstaat waar de belegger is gevestigd of in een door de bevoegde toezichthouder van die lidstaat goedgekeurde taal. 8 artikel 2:123, tweede lid De Autoriteit Financiële Markten meldt wijzigingen in gegevens die door de beheerder zijn verstrekt op grond van, aan de toezichthoudende instantie van de lidstaat die in de kennisgeving, bedoeld in het eerste lid, is aangegeven. 2025 38 19-02-2025 29-01-2025 36612 2025 68 17-03-2025 24-02-2025 18-03-2025 Abusievelijk geeft het Staatsblad een wijzigingsopdracht voor lid 2 in plaats van lid 3. Abusievelijk is een wijzigingsopdracht geformuleerd die niet geheel juist is.

Art. 2:124b 1 artikel 2:80, eerste lid artikel 2:81, tweede lid Een bemiddelaar in hypothecair krediet met zetel in Nederland met een vergunning als bedoeld in, of die op grond van, bemiddelt in hypothecair krediet en die voornemens is vanuit een in een andere lidstaat gelegen bijkantoor of door middel van het verrichten van diensten naar een andere lidstaat zijn bedrijf uit te oefenen, gaat daartoe slechts over nadat hij kennis heeft gegeven van zijn voornemen aan de Autoriteit Financiële Markten. 2 Bij de kennisgeving, bedoeld in het eerste lid, verstrekt de bemiddelaar bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 3 De Autoriteit Financiële Markten doet binnen een maand na ontvangst van de kennisgeving, bedoeld in het eerste lid, daarvan mededeling aan de toezichthoudende instantie van de lidstaat waar de bemiddelaar in hypothecair krediet voornemens is zijn bedrijf vanuit een bijkantoor uit te oefenen of diensten te verrichten. De Autoriteit Financiële Markten zendt een afschrift van de mededeling aan de desbetreffende bemiddelaar in hypothecair krediet. 2024 241 30-08-2024 17-07-2024 36442 2024 246 05-09-2024 24-08-2024 06-09-2024

Artikel 2:125 1 artikel 2:80, eerste lid artikel 2:81, tweede of derde lid artikel 2:105, eerste lid Een bemiddelaar in verzekeringen met zetel in Nederland die een vergunning als bedoeld in, heeft of die op grond van, of als aangesloten onderneming op grond van, bemiddelt in verzekeringen en voornemens is vanuit een in een andere lidstaat gelegen bijkantoor te bemiddelen in verzekeringen stelt de Autoriteit Financiële Markten in kennis van zijn voornemen. 2 De kennisgeving, bedoeld in het eerste lid, geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 3 Uiterlijk een maand na ontvangst van de gegevens, bedoeld in het tweede lid, stuurt de Autoriteit Financiële Markten deze gegevens door aan de toezichthoudende instantie van de lidstaat waar de bemiddelaar in verzekeringen voornemens is te bemiddelen in verzekeringen, tenzij de bedrijfsvoering of financiële positie van de bemiddelaar in verzekeringen niet toereikend is. Indien de gegevens niet worden doorgestuurd aan de betrokken toezichthoudende instantie deelt de Autoriteit Financiële Markten dit mede aan de bemiddelaar in verzekeringen. 4 De Autoriteit Financiële Markten deelt de bemiddelaar in verzekeringen mee dat de toezichthoudende instantie van de lidstaat waar de bemiddelaar voornemens is te bemiddelen in verzekeringen de gegevens heeft ontvangen. 5 Voor zover van toepassing deelt de Autoriteit Financiële Markten binnen een maand na de mededeling, bedoeld in het vierde lid, de bemiddelaar in verzekeringen de voorwaarden om redenen van algemeen belang mee die van toepassing zijn op het bemiddelen in verzekeringen in de betrokken lidstaat. 6 Een bemiddelaar in verzekeringen kan een maand na ontvangst van de mededeling, bedoeld in het vierde lid, of zodra hij de mededeling bedoeld in het vijfde lid heeft ontvangen, overgaan tot het bemiddelen in verzekeringen vanuit een in een andere lidstaat gelegen bijkantoor. 7 Een bemiddelaar in verzekeringen meldt wijzigingen met betrekking tot de informatie verstrekt ingevolge het tweede lid, ten minste een maand voordat de wijziging is doorgevoerd aan de Autoriteit Financiële Markten. 8 De Autoriteit Financiële Markten doet onverwijld na ontvangst van de wijzigingen, bedoeld in het zevende lid, daarvan mededeling aan de toezichthoudende instantie van de betrokken lidstaat. 2020 380 14-10-2020 07-10-2020 35440 2020 380 14-10-2020 07-10-2020 35440 15-10-2020

Artikel 2:125a 1 artikel 2:80, eerste lid artikel 2:81, tweede of derde lid artikel 2:105, eerste lid Een bemiddelaar in verzekeringen met zetel in Nederland die een vergunning als bedoeld in, heeft of die op grond van, of als aangesloten onderneming op grond van, bemiddelt in verzekeringen en voornemens is door middel van het verrichten van diensten naar een andere lidstaat te bemiddelen in verzekeringen stelt de Autoriteit Financiële Markten in kennis van zijn voornemen. 2 De kennisgeving, bedoeld in het eerste lid, geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 3 Uiterlijk een maand na ontvangst van de gegevens, bedoeld in het tweede lid, stuurt de Autoriteit Financiële Markten deze gegevens door aan de toezichthoudende instantie van de lidstaat waar de bemiddelaar in verzekeringen voornemens is te bemiddelen in verzekeringen. 4 De Autoriteit Financiële Markten deelt de bemiddelaar in verzekeringen mede dat de toezichthoudende instantie van de lidstaat waar de bemiddelaar voornemens is te bemiddelen in verzekeringen de gegevens heeft ontvangen en deelt in voorkomend geval de website mede waar informatie is te vinden over de voorwaarden om redenen van algemeen belang die van toepassing zijn op het bemiddelen in verzekeringen in de betrokken lidstaat. 5 De bemiddelaar in verzekeringen kan overgaan tot het bemiddelen in verzekeringen na ontvangst van de mededeling, bedoeld in het vierde lid. 6 Een bemiddelaar in verzekeringen meldt wijzigingen met betrekking tot de informatie verstrekt ingevolge het eerste lid, ten minste een maand voordat de wijziging is doorgevoerd aan de Autoriteit Financiële Markten. 7 De Autoriteit Financiële Markten doet onverwijld na ontvangst van de wijzigingen, bedoeld in het zesde lid, daarvan mededeling aan de toezichthoudende instantie van de betrokken lidstaat. 2020 380 14-10-2020 07-10-2020 35440 2020 380 14-10-2020 07-10-2020 35440 15-10-2020

Artikel 2:126 artikelen 2:125 125a artikel 2:86, eerste lid artikel 2:86, tweede lid artikel 2:81, tweede en derde lid 2:105, eerste lid Deenzijn van overeenkomstige toepassing op herverzekeringsbemiddelaars met zetel in Nederland die een vergunning als bedoeld in, of een ontheffing als bedoeld in, hebben of als aangesloten onderneming op grond van, of, herverzekeringsbemiddelen en voornemens zijn vanuit een in een andere lidstaat gelegen bijkantoor of door middel van het verrichten van diensten naar een andere lidstaat te herverzekeringsbemiddelen. 2020 380 14-10-2020 07-10-2020 35440 2020 380 14-10-2020 07-10-2020 35440 15-10-2020

Artikel 2:126a 1 artikel 1:1 artikel 2:65 artikel 2:67a, tweede lid Een Nederlandse beheerder van een beleggingsinstelling als bedoeld in onderdeel a van de definitie van Nederlandse beheerder van een beleggingsinstelling inmet een vergunning als bedoeld inwaaraan het ingevolge, is toegestaan de in dat lid bedoelde activiteiten te verrichten of diensten te verlenen, meldt het voornemen om deze activiteiten of diensten voor de eerste maal in een andere lidstaat te verrichten of te verlenen door middel van het verrichten van diensten of vanuit een in de andere lidstaat gelegen bijkantoor aan de Autoriteit Financiële Markten. De beheerder verstrekt hierbij de volgende gegevens: a. de naam van de andere lidstaat; en b. artikel 2:67a, tweede lid een programma van werkzaamheden waarin in ieder geval is vermeld welke activiteiten of diensten als bedoeld in, hij voornemens is te verrichten of te verlenen in de andere lidstaat. 2 Artikel 2:121d, tweede tot en met negende lid , is van overeenkomstige toepassing. 2017 512 28-12-2017 20-12-2017 34583 2017 514 28-12-2017 20-12-2017 03-01-2018

Artikel 2:127 1 artikel 2:96 artikel 2:69b, eerste lid, aanhef en onderdeel a Een beleggingsonderneming met zetel in Nederland die een vergunning als bedoeld inheeft en een beheerder van een icbe die een vergunning als bedoeld in, heeft en voornemens is vanuit een in een andere lidstaat gelegen bijkantoor beleggingsdiensten te verlenen of beleggingsactiviteiten te verrichten, gaat daartoe slechts over indien de Autoriteit Financiële Markten met het voornemen heeft ingestemd. 2 De aanvraag van instemming geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 3 artikel 2:122, eerste lid Het eerste en tweede lid zijn niet van toepassing op beheerders van een icbe die hebben voldaan aan. 4 artikel 2:96 Het eerste en tweede lid zijn van overeenkomstige toepassing op een beleggingsonderneming met zetel in Nederland die een vergunning als bedoeld inheeft en die voornemens is beleggingsdiensten te verlenen door middel van een verbonden agent die is gevestigd in een andere lidstaat waar zij geen bijkantoor heeft. 2017 512 28-12-2017 20-12-2017 34583 2017 514 28-12-2017 20-12-2017 03-01-2018

Artikel 2:128 1 artikel 2:127 De Autoriteit Financiële Markten stemt in met een voornemen als bedoeld in, tenzij, gelet op het voornemen van de beleggingsonderneming, haar bedrijfsvoering of financiële positie niet toereikend is. 2 artikel 2:127, tweede lid De Autoriteit Financiële Markten doet van haar besluit, alsmede van de gegevens als bedoeld in, binnen drie maanden na ontvangst van de aanvraag mededeling aan de toezichthoudende instantie, die in de desbetreffende lidstaat als contactpersoon als bedoeld in artikel 79, eerste lid, van de richtlijn markten voor financiële instrumenten 2014 is aangewezen. De Autoriteit Financiële Markten zendt een afschrift van de mededeling aan de beleggingsonderneming. 3 De mededeling, bedoeld in het tweede lid, bevat tevens gegevens omtrent de toepasselijkheid van het beleggerscompensatiestelsel. 4 De Autoriteit Financiële Markten deelt binnen twee maanden na de mededeling, bedoeld in het derde lid, de beleggingsonderneming de voorwaarden mede die de toezichthoudende instantie van de andere lidstaat heeft verbonden aan het uitvoeren van de werkzaamheden in de betrokken lidstaat. 5 artikel 2:127, tweede lid Een beleggingsonderneming meldt voorgenomen wijzigingen met betrekking tot onderwerpen waarover ingevolge, opgave van gegevens is voorgeschreven ten minste een maand voordat de wijziging wordt doorgevoerd aan de Autoriteit Financiële Markten. Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur wordt, onder vermelding van de te volgen procedures, bepaald welke wijzigingen worden gemeld, welke gegevens daarbij worden verstrekt en, indien van toepassing, onder welke voorwaarden de wijzigingen ten uitvoer mogen worden gelegd. 6 De Autoriteit Financiële Markten doet mededeling van in het vijfde lid bedoelde wijzigingen en van wijzigingen met betrekking tot het beleggerscompensatiestelsel, bedoeld in het derde lid, aan de toezichthoudende instantie van de desbetreffende lidstaat. 2017 512 28-12-2017 20-12-2017 34583 2017 514 28-12-2017 20-12-2017 03-01-2018

Artikel 2:128a 1 Een bank met zetel in Nederland die voor het uitoefenen van het bedrijf van bank een door de Europese Centrale Bank of de Nederlandsche Bank verleende vergunning heeft, ingevolge waarvan zij beleggingsdiensten kan verlenen, en die voornemens is in een andere lidstaat beleggingsdiensten te verlenen door middel van een in een andere lidstaat gevestigde verbonden agent, gaat daartoe slechts over indien de Autoriteit Financiële Markten met het voornemen heeft ingestemd. 2 De aanvraag van instemming geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 3 De Autoriteit Financiële Markten stemt in met een voornemen als bedoeld in het eerste lid, tenzij, gelet op het voornemen van de bank, haar bedrijfsvoering of financiële positie niet toereikend is. Alvorens te beslissen, vraagt de Autoriteit Financiële Markten daarover advies aan de Nederlandsche Bank. 4 De Autoriteit Financiële Markten doet van haar besluit, alsmede van de gegevens, bedoeld in het tweede lid, binnen drie maanden na ontvangst van de aanvraag mededeling aan de toezichthoudende instantie, die in de desbetreffende lidstaat als contactpersoon als bedoeld in artikel 79, eerste lid, van de richtlijn markten voor financiële instrumenten 2014 is aangewezen. De Autoriteit Financiële Markten zendt een afschrift van de mededeling aan de bank en de Nederlandsche Bank. 5 De Autoriteit Financiële Markten deelt binnen twee maanden na de mededeling, bedoeld in het vierde lid, de bank de voorwaarden mede die de toezichthoudende instantie van de andere lidstaat heeft verbonden aan het uitvoeren van de werkzaamheden in de betrokken lidstaat. 6 De bank meldt wijzigingen met betrekking tot onderwerpen waarover bij of krachtens het tweede lid opgave van gegevens is voorgeschreven aan de Autoriteit Financiële Markten. Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur wordt, onder vermelding van de te volgen procedures, bepaald welke wijzigingen worden gemeld, welke gegevens daarbij worden verstrekt en, indien van toepassing, onder welke voorwaarden de wijzigingen ten uitvoer mogen worden gelegd. 2022 197 27-05-2022 11-05-2022 35950 2022 280 06-07-2022 23-06-2022 07-07-2022

Artikel 2:129 1 artikel 2:96 artikel 2:69b, eerste lid, aanhef en onderdeel a Een beleggingsonderneming met zetel in Nederland die een vergunning als bedoeld inheeft of een beheerder van een icbe die een vergunning als bedoeld in, heeft en die voornemens is voor de eerste maal door middel van het verrichten van diensten beleggingsdiensten te verlenen of beleggingsactiviteiten te verrichten naar een andere lidstaat of die in die lidstaat andere beleggingsdiensten wenst te verlenen of andere beleggingsactiviteiten wenst te verrichten dan waarvoor de in dit lid bedoelde kennisgeving is gedaan, gaat daartoe slechts over, indien: a. zij of hij kennis heeft gegeven van haar of zijn voornemen aan de Autoriteit Financiële Markten onder opgave van de volgende gegevens: 1°. naam, adres, telefoon- en faxnummer en emailadres van de beleggingsonderneming respectievelijk de beheerder van de icbe en de naam van de contactpersoon; 2°. de betrokken lidstaat; 3°. een programma van werkzaamheden waarin in ieder geval is opgenomen: a. beleggingsdiensten of nevendiensten die zij of hij voornemens is te verlenen of de beleggingsactiviteiten die zij of hij voornemens is te verrichten; b. de identiteit van de verbonden agent, indien de beleggingsonderneming voornemens is de beleggingsdiensten door middel van een verbonden agent te verlenen; 4°. richtlijn 2014/65 indien van toepassing de gegevens, bedoeld in artikel 5 van de gedelegeerde verordening (EU) nr. 2017/1018 van de Commissie van 29 juni 2016 ter aanvulling van/EU van het Europees Parlement en de Raad, houdende technische reguleringsnormen ter specificatie van informatie die door beleggingsondernemingen, marktexploitanten en kredietinstellingen moet worden verstrekt (PbEU 2017, L 155); en b. de Autoriteit Financiële Markten mededeling van het voornemen heeft gedaan aan de toezichthoudende instantie van de betrokken lidstaat. 2 De Autoriteit Financiële Markten doet binnen een maand na ontvangst van de kennisgeving, mededeling van het voornemen alsmede van de gegevens als bedoeld in het eerste lid, onder a, aan de toezichthoudende instantie die in de betrokken lidstaat als contactpersoon als bedoeld in artikel 79, eerste lid, van de richtlijn markten voor financiële instrumenten 2014 is aangewezen. De Autoriteit Financiële Markten zendt een afschrift van de mededeling aan de beleggingsonderneming of de beheerder van een icbe. 3 Een beleggingsonderneming of beheerder van een icbe meldt voorgenomen wijzigingen met betrekking tot de informatie, bedoeld in het eerste lid, ten minste een maand voordat de wijziging wordt doorgevoerd aan de Autoriteit Financiële Markten. Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur wordt bepaald welke wijzigingen worden gemeld, welke gegevens daarbij worden verstrekt, welke procedure daarbij wordt gevolgd en, indien van toepassing, onder welke voorwaarden de wijzigingen ten uitvoer mogen worden gelegd. 4 De Autoriteit Financiële Markten doet mededeling van de in het derde lid bedoelde wijzigingen aan de toezichthoudende instantie van de betrokken lidstaat. 5 Het eerste en tweede lid zijn van overeenkomstige toepassing op banken met zetel in Nederland die op grond van een door de Europese Centrale Bank of de Nederlandsche Bank verleende vergunning beleggingsdiensten mogen verlenen en die voornemens zijn door middel van een in Nederland gevestigde verbonden agent beleggingsdiensten te verlenen naar een andere lidstaat. 2017 512 28-12-2017 20-12-2017 34583 2017 514 28-12-2017 20-12-2017 03-01-2018

Artikel 2:129a Artikel 2:129 , met uitzondering van het eerste lid, onderdeel 1, onder 3°, is van overeenkomstige toepassing op beleggingsondernemingen: a. met zetel in een staat waarvan de wetgeving en het toezicht als gelijkwaardig zijn erkend door de Europese Commissie in overeenstemming met artikel 47, eerste lid, van de verordening markten voor financiële instrumenten; b. artikel 2:96 artikel 2:99a, eerste tot en met derde lid waaraan een vergunning als bedoeld inis verleend met inachtneming van de voorwaarden, bedoeld in; en c. die voornemens zijn vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor voor de eerste maal naar een andere lidstaat beleggingsdiensten te verlenen aan of beleggingsactiviteiten te verrichten voor in aanmerking komende tegenpartijen of professionele beleggers in de zin van bijlage II, afdeling I, van de richtlijn markten voor financiële instrumenten 2014. 2017 512 28-12-2017 20-12-2017 34583 2017 514 28-12-2017 20-12-2017 03-01-2018

Artikel 2:130 1 artikel 2:69b, eerste lid, aanhef en onderdeel a artikel 2:96 Een beleggingsonderneming met zetel in Nederland die een vergunning als bedoeld in, ofheeft en voornemens is vanuit een staat die geen lidstaat is gelegen bijkantoor beleggingsdiensten te verlenen of beleggingsactiviteiten te verrichten gaat daartoe slechts over indien de Autoriteit Financiële Markten met het voornemen heeft ingestemd. De aanvraag van instemming geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 2 De Autoriteit Financiële Markten stemt in met het voornemen, tenzij, gelet op het voornemen van de beleggingsonderneming, de bedrijfsvoering of de financiële positie van de beleggingsonderneming niet toereikend is. 3 De Autoriteit Financiële Markten neemt een besluit binnen drie maanden na ontvangst van de aanvraag. 2013 228 25-06-2013 12-06-2013 33235 2013 228 25-06-2013 12-06-2013 33235 22-07-2013

Artikel 3:1 Voor de toepassing van dit deel en de daarop berustende bepalingen wordt: a. het sluiten van een overeenkomst die strekt tot fondsvorming ter voldoening van de verzorging van de uitvaart van een natuurlijke persoon, geacht te zijn aangegaan in de uitoefening van het bedrijf van natura-uitvaartverzekeraar, indien de verzekering wordt aangegaan door een natura-uitvaartverzekeraar en voor deze natura-uitvaartverzekeraar geen beleggingsrisico met zich brengt; b. het beheer over een collectief pensioenfonds beschouwd als de uitoefening van het bedrijf van levensverzekeraar, indien het wordt gevoerd door een levensverzekeraar. 2006 475 31-10-2006 28-09-2006 29708 2006 664 20-12-2006 11-12-2006 01-01-2007

Artikel 3:1a Voor de toepassing van dit deel en de daarop berustende bepalingen treedt de Europese Centrale Bank in de plaats van de Nederlandsche Bank, indien dit volgt uit de artikelen 4, 5 en 6 van de verordening bankentoezicht. 2015 184 29-05-2015 04-05-2015 34049 2015 205 11-06-2015 21-05-2015 12-06-2015

Artikel 3:2 1 Hetgeen in dit deel is bepaald met betrekking tot het uitoefenen van het bedrijf van bank is niet van toepassing op het van het publiek ter beschikking verkrijgen van terugbetaalbare gelden als gevolg van het aanbieden van effecten in Nederland in overeenstemming met hetgeen in de prospectusverordening is bepaald, door een onderneming die zorg draagt voor: a. een onvoorwaardelijke garantie voor alle verplichtingen ontstaan door het ter beschikking verkrijgen van die gelden, afgegeven door haar moedermaatschappij die een geconsolideerd eigen vermogen heeft dat gedurende de gehele looptijd van de garantie positief is; b. een onvoorwaardelijke garantie voor alle verplichtingen ontstaan door het ter beschikking verkrijgen van die gelden, afgegeven door: 1°. een bank die een door de Europese Centrale Bank, de Nederlandsche Bank of een toezichthoudende instantie in een andere lidstaat verleende vergunning heeft; of 2°. een bank met zetel in een door Onze Minister aan te wijzen staat die geen lidstaat is waar toezicht op het uitoefenen van het bedrijf van bank wordt uitgeoefend dat in voldoende mate waarborgen biedt ten aanzien van de belangen die dit deel beoogt te beschermen; c. een overeenkomst, aangegaan door de onderneming die de gelden ter beschikking verkrijgt met haar moedermaatschappij, welke moedermaatschappij een geconsolideerd eigen vermogen heeft dat gedurende de gehele looptijd van de overeenkomst positief is, op grond van welke overeenkomst de onvoorwaardelijke verplichting bestaat voor de moedermaatschappij om de onderneming die de gelden ter beschikking verkrijgt steeds van voldoende fondsen te voorzien om aan haar verplichtingen te voldoen. 2 Indien sprake is van een onvoorwaardelijke garantie als bedoeld in het eerste lid, onderdeel a of b, of van een overeenkomst als bedoeld in het eerste lid, onderdeel c, is voor het niet van toepassing zijn van hetgeen in dit deel is bepaald met betrekking tot het uitoefenen van het bedrijf van bank vereist dat de moedermaatschappij ervoor zorg draagt dat de onderneming die de gelden ter beschikking verkrijgt, haar verplichtingen die voortvloeien uit het ter beschikking verkrijgen van die gelden, op elk moment kan nakomen. Aan de voorwaarde dat de moedermaatschappij een onvoorwaardelijke garantie heeft afgegeven, is in ieder geval voldaan indien een bankgarantie is gesteld. 3 Het eerste lid is slechts van toepassing indien de onderneming die de gelden ter beschikking verkrijgt, een bedrag, overeenkomend met 95 procent of meer van de ter beschikking verkregen gelden uitzet binnen het concern waartoe zij behoort. Onder een concern wordt verstaan de gezamenlijkheid van een rechtspersoon en haar dochtermaatschappijen. 4 Voorts is het eerste lid slechts van toepassing indien het concern, bedoeld in het derde lid, niet als hoofdactiviteit heeft het uitoefenen van het bedrijf van het voor eigen rekening verrichten van kredietuitzettingen buiten het concern. Indien het concern wel als hoofdactiviteit heeft het uitoefenen van het bedrijf van het voor eigen rekening verrichten van kredietuitzettingen buiten het concern is het eerste lid toch van toepassing indien de moedermaatschappij dan wel degene of degenen bij wie de gelden zijn uitgezet en op zijn of hun beurt gelden uitzet buiten het concern, een bank is of zijn die een vergunning heeft of hebben voor het uitoefenen van het bedrijf van bank, welke vergunning is verleend door de Europese Centrale Bank, de Nederlandsche Bank, een toezichthoudende instantie in een andere lidstaat of een toezichthoudende instantie in een door Onze Minister aangewezen staat die geen lidstaat is. De Minister kan een staat aanwijzen indien daar toezicht wordt uitgeoefend dat in voldoende mate waarborgen biedt ten aanzien van de belangen die deze wet beoogt te beschermen. 5 De onderneming waarop hetgeen is bepaald in dit deel niet van toepassing is ingevolge het eerste lid tot en met vierde lid, is doorlopend in staat aan te tonen dat wordt voldaan aan de voorwaarden, bedoeld in het eerste, tweede en derde lid. 6 Indien een onderneming, bedoeld in het vijfde lid vaststelt dat niet wordt voldaan aan de voorwaarden, bedoeld in het eerste, tweede of derde lid, of voorziet of redelijkerwijze kan voorzien dat niet zal worden voldaan aan die voorwaarden, doet zij hiervan onverwijld mededeling aan de Nederlandsche Bank. 7 De Nederlandsche Bank kan op aanvraag, geheel of gedeeltelijk, al dan niet voor bepaalde tijd, ontheffing verlenen van dit artikel, indien de aanvrager aantoont dat daaraan redelijkerwijze niet kan worden voldaan en dat de doeleinden die dit artikel beoogt te bereiken anderszins worden bereikt. 8 Indien de Nederlandsche Bank vaststelt dat niet wordt voldaan aan het vierde lid, of dat de onderneming, bedoeld in het vijfde lid, niet voldoet aan dat lid, wordt hetgeen in dit deel is bepaald met betrekking tot het uitoefenen van het bedrijf van bank van toepassing met ingang van de dag, volgende op die vaststelling of met ingang van de dag, volgende op de dag waarop de Nederlandsche Bank de aanvraag, bedoeld in het zevende lid, onherroepelijk heeft afgewezen, indien die afwijzing op een later tijdstip onherroepelijk wordt dan de vaststelling dat de onderneming niet voldoet aan het vierde lid. 2023 57 21-02-2023 07-12-2022 36131 2023 107 04-04-2023 24-03-2023 01-07-2023

Artikel 3:3 artikel 3:4 Bij ministeriële regeling kan vrijstelling worden geregeld van het ingevolge dit deel bepaalde voor afwikkelondernemingen, beheerders van een beleggingsinstelling, beheerders van een icbe, beleggingsinstellingen, beleggingsondernemingen, betaaldienstverleners, bewaarders, elektronischgeldinstellingen, houders van een vergunning als bedoeld in, icbe’s, kredietunies, premiepensioeninstellingen en verzekeraars. 2016 91 03-03-2016 10-02-2016 34322 2016 91 03-03-2016 10-02-2016 34322 18-03-2016

Artikel 3:4 1 Een ieder met zetel in Nederland die, geen bank zijnde, zijn bedrijf maakt van: artikelen 2:12 2:13 kan bij de Nederlandsche Bank een vergunning aanvragen voor het uitoefenen van dat bedrijf. Deenzijn van overeenkomstige toepassing, met dien verstande dat de Nederlandsche Bank geen ontwerpbesluit opstelt maar een vergunning verleent. a. het ter beschikking verkrijgen van opvorderbare gelden, anders dan van het publiek, en van het voor eigen rekening verrichten van kredietuitzettingen; of b. het ter beschikking verkrijgen van opvorderbare gelden en van het voor eigen rekening verrichten van beleggingen, niet zijnde kredietuitzettingen, 2 Afdeling 2.3.2 hoofdstuk 3A.1 Op degene met een vergunning, verleend op grond van het eerste lid, is hetgeen krachtens de richtlijn kapitaalvereisten en bij of krachtens de verordening kapitaalvereisten met betrekking tot kredietinstellingen in de zin van die verordening is bepaald, van overeenkomstige toepassing.enzijn niet van toepassing. 2024 241 30-08-2024 17-07-2024 36442 2024 246 05-09-2024 24-08-2024 06-09-2024

Artikel 3:4a 1 De Nederlandsche Bank kan besluiten dat de vereisten van de verordening kapitaalvereisten van toepassing zijn op een beleggingsonderneming in de zin van de richtlijn prudentieel toezicht beleggingsondernemingen, indien: a. de beleggingsonderneming de beleggingsdienst verleent als bedoeld in onderdeel e van de definitie van het verlenen van beleggingsdiensten, dan wel de beleggingsactiviteit verricht als bedoeld in onderdeel a van de definitie van verrichten van beleggingsactiviteiten; b. de totale waarde van de geconsolideerde activa van de beleggingsonderneming gelijk is aan of meer is dan EUR 5 miljard, berekend als het gemiddelde over de voorafgaande twaalf maanden; en c. voldaan wordt aan ten minste één van de in artikel 5, eerste lid, onderdelen a tot en met c, van de richtlijn prudentieel toezicht beleggingsondernemingen genoemde voorwaarden. 2 Het eerste lid is niet van toepassing op een grondstoffen- en emissierechtenhandelaar als bedoeld in artikel 4, eerste lid, onderdeel 150, van de verordening kapitaalvereisten, een icbe, een beleggingsinstelling of een verzekeraar. 3 De Nederlandsche Bank kan een op grond van het eerste lid genomen besluit intrekken, indien een beleggingsonderneming niet langer voldoet aan de in het eerste lid bedoelde voorwaarden. 4 Indien de totale waarde van de geconsolideerde activa van een beleggingsonderneming, berekend als het gemiddelde over de voorafgaande twaalf maanden, gedurende een periode van twaalf opeenvolgende maanden niet langer gelijk is aan of meer is dan EUR 5 miljard, vervalt de toepassing van een besluit dat op grond van het eerste lid is genomen van rechtswege. 5 Indien uit de rapportage, bedoeld in artikel 55, eerste lid, van de verordening prudentiële vereisten voor beleggingsondernemingen blijkt dat het vierde lid van toepassing is, stuurt de Nederlandsche Bank binnen zes weken een schriftelijke bevestiging daarvan aan de betrokken beleggingsonderneming. 2021 463 12-10-2021 29-09-2021 35783 2021 478 18-10-2021 12-10-2021 19-10-2021

Artikel 3:5 1 Het is een ieder verboden in Nederland in de uitoefening van een bedrijf van het publiek opvorderbare gelden aan te trekken, ter beschikking te verkrijgen of ter beschikking te hebben. 2 Het eerste lid is niet van toepassing op: a. artikel 2:11, eerste lid 2:20 artikel 2:15 2:16 banken die een door de Europese Centrale Bank of de Nederlandsche Bank verleende vergunning hebben als bedoeld in, of, en banken met zetel in een andere lidstaat die hun bedrijf uitoefenen vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor of door middel van het verrichten van diensten naar Nederland en die hebben voldaan aan het inofbepaalde met betrekking tot het verrichten van de werkzaamheden, bedoeld onder 1 in bijlage I bij de richtlijn kapitaalvereisten; b. banken met zetel in een andere lidstaat die een door de Europese Centrale Bank of de toezichthoudende instantie van die lidstaat verleende vergunning hebben voor het uitoefenen van hun bedrijf en die hebben voldaan aan de in die andere lidstaat geldende verplichtingen voor het verrichten van diensten naar een andere lidstaat; c. de lidstaten, alsmede de regionale of lokale overheden van de lidstaten; d. het aantrekken, ter beschikking verkrijgen of ter beschikking hebben van opvorderbare gelden als gevolg van het aanbieden van effecten in Nederland in overeenstemming met hetgeen in de prospectusverordening is bepaald; en e. entiteiten voor risico-acceptatie; en f. kredietunies met zetel in Nederland. 3 Bij ministeriële regeling kan vrijstelling worden geregeld van het eerste lid. 4 De Nederlandsche Bank kan op aanvraag, al dan niet voor bepaalde tijd, ontheffing verlenen van het eerste lid, indien de aanvrager aantoont dat de belangen die dit deel beoogt te beschermen voldoende worden beschermd. Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur kunnen regels worden gesteld waaraan de houder van een ontheffing dient te voldoen en met betrekking tot het verlenen van de ontheffing. 2019 190 28-05-2019 15-05-2019 35108 2019 244 09-07-2019 26-06-2019 21-07-2019 Artikel Ia van Stb. 2019/190 bevat overgangsrecht m.b.t. deze wijziging.

Artikel 3:6 1 Het is een ieder verboden zonder een vergunning van de Nederlandsche Bank of van een toezichthoudende instantie van een andere lidstaat voor het uitoefenen van het bedrijf van schadeverzekeraar in Nederland op te treden als waarborg- of garantiefonds. 2 Het eerste lid en het overige ingevolge dit deel bepaalde met betrekking tot het uitoefenen van het bedrijf van schadeverzekeraar is niet van toepassing op waarborg- of garantiefondsen die: a. onder overheidstoezicht staan of een beroep kunnen doen op een van overheidswege verstrekte garantie; of b. slechts waarborgen of garanties bieden ten behoeve van natuurlijke personen binnen een besloten kring: 1°. die nauwkeurig is omschreven; 2°. waarvan de toetredingscriteria vooraf zijn bepaald, toetsbaar zijn en niet resulteren in het op eenvoudige wijze toetreden van niet tot de kring behorende natuurlijke personen; en 3°. waarbinnen degenen die er deel van uitmaken in een op het tijdstip van het bieden van waarborgen of garanties reeds bestaande rechtsbetrekking staan tot het waarborg- of garantiefonds waardoor de waarborgen of garanties worden geboden, op grond waarvan zij redelijkerwijs op de hoogte kunnen zijn van diens financiële toestand. 3 Bij ministeriële regeling kan vrijstelling worden geregeld van het eerste lid en het ingevolge dit deel bepaalde met betrekking tot het uitoefenen van het bedrijf van schadeverzekeraar door waarborg- of garantiefondsen. 2018 408 15-11-2018 17-10-2018 34859 2018 486 19-12-2018 27-11-2018 01-01-2019

Artikel 3:7 1 Het is een ieder verboden het woord «bank» of vertalingen of vormen daarvan te bezigen in zijn naam of bij de uitoefening van zijn bedrijf, tenzij zulks in zodanige samenhang geschiedt, dat daaruit duidelijk blijkt, dat hij niet werkzaam is op de financiële markten. 2 Het eerste lid is niet van toepassing op: a. artikel 3:110 artikel 2:25 2:26 financiële instellingen die een verklaring van ondertoezichtstelling hebben als bedoeld inof die hebben voldaan aan het inofbepaalde met betrekking tot het verrichten van werkzaamheden als bedoeld in bijlage I bij de richtlijn kapitaalvereisten vanuit een bijkantoor onderscheidenlijk door middel van het verrichten van diensten; b. banken die een door de Europese Centrale Bank, de Nederlandsche Bank of de toezichthoudende instantie van een andere lidstaat verleende vergunning hebben voor het uitoefenen van het bedrijf van een bank; en c. vertegenwoordigende organisaties van onder toezicht staande banken of financiële instellingen. 3 Bij ministeriële regeling kan vrijstelling worden geregeld van het eerste lid. 4 De Nederlandsche Bank kan op aanvraag, al dan niet voor bepaalde tijd, ontheffing verlenen van het eerste lid, indien de doeleinden die dit artikel beoogt te bereiken anderszins worden bereikt. Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur kunnen regels worden gesteld waaraan de houder van een ontheffing dient te voldoen en met betrekking tot het verlenen van de ontheffing. 2015 184 29-05-2015 04-05-2015 34049 2015 205 11-06-2015 21-05-2015 12-06-2015

Artikel 3:8 1 Het dagelijks beleid van een afwikkelonderneming, betaalinstelling, clearinginstelling, elektronischgeldinstelling, entiteit voor risico-acceptatie, bank, kredietunie, premiepensioeninstelling, verzekeraar of wisselinstelling met zetel in Nederland wordt bepaald door personen die geschikt zijn in verband met de uitoefening van het bedrijf van de financiële onderneming. Indien binnen de financiële onderneming een orgaan is belast met toezicht op het beleid en de algemene gang van zaken van de financiële onderneming, wordt dit toezicht gehouden door personen die geschikt zijn voor de uitoefening van dit toezicht. De in dit lid bedoelde geschiktheidseis is van overeenkomstige toepassing op personen werkzaam onder verantwoordelijkheid van een bank, kredietunie of verzekeraar met zetel in Nederland, die een leidinggevende functie vervullen direct onder het echelon van de beleidsbepalers en verantwoordelijk zijn voor natuurlijke personen wier werkzaamheden het risicoprofiel van de onderneming wezenlijk kunnen beïnvloeden. 2 Bij ministeriële regeling kunnen regels worden gesteld met betrekking tot een door personen als bedoeld in het eerste lid in het kader van de geschiktheid af te leggen eed of belofte . 3 De samenstelling en het functioneren van het bestuur en, voor zover aanwezig, van het orgaan dat is belast met toezicht op het beleid en de algemene gang van zaken van een bank, voldoet aan het bepaalde ingevolge artikel 91 van de richtlijn kapitaalvereisten, met dien verstande dat: a. het bepaalde in het derde lid, tweede volzin, en het vierde tot en met zesde lid van dat artikel toepassing vindt indien een bank significant is; b. artikelen 132a 142a 242a 252a van Boek 2 van het Burgerlijk Wetboek de,,enniet van toepassing zijn op significante banken als bedoeld in onderdeel a; en c. voor de toepassing van het bepaalde in het derde lid van artikel 91 van de richtlijn als uitvoerende bestuursfunctie worden aangemerkt de functies van bestuurder en van uitvoerende bestuurder, indien de bestuurstaken bij een rechtspersoon zijn verdeeld over uitvoerende bestuurders en niet uitvoerende bestuurders, en als niet-uitvoerende bestuursfunctie worden aangemerkt de functies van commissaris en van niet uitvoerende bestuurder, indien de bestuurstaken bij een rechtspersoon zijn verdeeld over uitvoerende bestuurders en niet uitvoerende bestuurders. 4 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur wordt bepaald wanneer een bank, gezien haar omvang, interne organisatie en aard, schaal en complexiteit van werkzaamheden, significant is en kunnen nadere regels worden gesteld betreffende de geschiktheid van de personen, bedoeld in het eerste lid, alsmede de samenstelling en het functioneren van het bestuur en van het orgaan belast met toezicht, bedoeld in het derde lid, aanhef. 2020 509 11-12-2020 02-12-2020 35559 2020 510 11-12-2020 04-12-2020 29-12-2020

Artikel 3:9 1 Het beleid van een afwikkelonderneming, betaalinstelling, clearinginstelling, elektronischgeldinstelling, entiteit voor risico-acceptatie, bank, kredietunie, premiepensioeninstelling, verzekeraar of wisselinstelling met zetel in Nederland wordt bepaald of mede bepaald door personen wier betrouwbaarheid buiten twijfel staat. Indien binnen de financiële onderneming een orgaan is belast met toezicht op het beleid en de algemene gang van zaken van de financiële onderneming, wordt dit toezicht gehouden door personen wier betrouwbaarheid buiten twijfel staat. De in dit lid bedoelde betrouwbaarheidseis is van overeenkomstige toepassing op personen werkzaam onder verantwoordelijkheid van een bank, kredietunie of verzekeraar met zetel in Nederland, die een leidinggevende functie vervullen direct onder het echelon van de beleidsbepalers en verantwoordelijk zijn voor natuurlijke personen wier werkzaamheden het risicoprofiel van de onderneming wezenlijk kunnen beïnvloeden. 2 De betrouwbaarheid van een persoon als bedoeld in het eerste lid staat buiten twijfel wanneer dat eenmaal door een toezichthouder voor de toepassing van deze wet is vastgesteld, zolang niet een wijziging in de relevante feiten of omstandigheden een redelijke aanleiding geeft tot een nieuwe beoordeling. 3 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden regels gesteld met betrekking tot de wijze waarop wordt vastgesteld of de betrouwbaarheid van een persoon als bedoeld in het eerste lid buiten twijfel staat en welke feiten en omstandigheden daarbij in aanmerking worden genomen alsmede met betrekking tot de misdrijven die, indien begaan door die persoon, met het oog op de belangen die de wet beoogt te beschermen, tot de vaststelling leiden dat de betrouwbaarheid van die persoon niet buiten twijfel staat. 2015 304 21-07-2015 03-07-2015 33949 2015 513 18-12-2015 11-12-2015 01-01-2016

Artikel 3:9a 1 De uiteindelijk belanghebbende van een wisselinstelling met zetel in Nederland is, gelet op zijn reputatie, geschikt en zijn betrouwbaarheid staat buiten twijfel. 2 Wet toezicht trustkantoren 2018 Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme De betrouwbaarheid van een persoon als bedoeld in het eerste lid staat buiten twijfel wanneer dat eenmaal door een toezichthouder voor de toepassing van deze wet, dedan wel deis vastgesteld, zolang niet een wijziging in de relevante feiten of omstandigheden een redelijke aanleiding geeft tot een nieuwe beoordeling. 3 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden regels gesteld met betrekking tot de wijze waarop wordt vastgesteld of de betrouwbaarheid van een persoon als bedoeld in het eerste lid buiten twijfel staat en welke feiten en omstandigheden daarbij in aanmerking worden genomen alsmede met betrekking tot de misdrijven die, indien begaan door die persoon, met het oog op de belangen die de wet beoogt te beschermen, tot de vaststelling leiden dat de betrouwbaarheid van die persoon niet buiten twijfel staat. 4 artikel 10a, eerste lid, van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme In dit artikel wordt verstaan onder uiteindelijk belanghebbende: uiteindelijk belanghebbende als bedoeld in. 2020 380 14-10-2020 07-10-2020 35440 2020 380 14-10-2020 07-10-2020 35440 01-05-2021

Artikel 3:10 1 Een afwikkelonderneming, betaalinstelling, clearinginstelling, elektronischgeldinstelling, entiteit voor risico-acceptatie, bank, kredietunie, premiepensioeninstelling, verzekeraar of wisselinstelling met zetel in Nederland voert een adequaat beleid dat een integere uitoefening van haar onderscheidenlijk zijn bedrijf waarborgt. Hieronder wordt verstaan dat: a. belangenverstrengeling wordt tegengegaan; b. wordt tegengegaan dat de financiële onderneming of haar werknemers strafbare feiten of andere wetsovertredingen begaan die het vertrouwen in de financiële onderneming of in de financiële markten kunnen schaden; c. wordt tegengegaan dat wegens haar cliënten het vertrouwen in de financiële onderneming of in de financiële markten kan worden geschaad; en d. wordt tegengegaan dat andere handelingen door de financiële onderneming of haar werknemers worden verricht die op een dusdanige wijze ingaan tegen hetgeen volgens het ongeschreven recht in het maatschappelijk verkeer betaamt, dat hierdoor het vertrouwen in de financiële onderneming of in de financiële markten ernstig kan worden geschaad. 2 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur kunnen regels worden gesteld met betrekking tot de minimumvoorwaarden waaraan het beleid, bedoeld in het eerste lid, moet voldoen. 3 Een financiële onderneming als bedoeld in het eerste lid verstrekt aan de Nederlandsche Bank bij algemene maatregel van bestuur te bepalen informatie over incidenten die verband houden met de onderwerpen, bedoeld in het eerste lid. 4 De Nederlandsche Bank kan op aanvraag geheel of gedeeltelijk, al dan niet voor bepaalde tijd, ontheffing verlenen van het op grond van het tweede lid bepaalde indien de aanvrager aantoont dat daaraan redelijkerwijs niet kan worden voldaan en dat de doeleinden die dit artikel beoogt te bereiken anderszins worden bereikt. 2015 304 21-07-2015 03-07-2015 33949 2015 513 18-12-2015 11-12-2015 01-01-2016

Artikel 3:11 artikelen 3:8 3:9 3:10 De,enzijn van overeenkomstige toepassing op in Nederland gelegen bijkantoren van banken met zetel in een staat die geen lidstaat is. 2011 670 29-12-2011 22-12-2011 32826 2011 671 29-12-2011 22-12-2011 01-01-2012 30-04-2011

Artikel 3:12 artikelen 3:8 3:9 3:10 De,enzijn van overeenkomstige toepassing op in Nederland gelegen bijkantoren van levensverzekeraars of schadeverzekeraars, niet zijnde verzekeraars met beperkte risico-omvang, met zetel in een staat die geen lidstaat is. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:12a artikelen 3:9 3:10 De, met uitzondering van het eerste lid, derde volzin, enzijn van overeenkomstige toepassing op in Nederland gelegen bijkantoren van wisselinstellingen met zetel in een aangewezen staat. 2014 472 05-12-2014 19-11-2014 33918 2014 534 19-12-2014 11-12-2014 01-04-2015

Artikel 3:13 artikelen 3:8 3:9 3:10 De,enzijn van overeenkomstige toepassing op in Nederland gelegen bijkantoren van clearinginstellingen met zetel in een niet-aangewezen staat, van entiteiten voor risico-acceptatie met zetel in een niet-aangewezen staat en van herverzekeraars met zetel in een niet-aangewezen staat, met dien verstande dat artikel 3:8, derde volzin, en artikel 3:9, derde volzin, uitsluitend van toepassing zijn op in Nederland gelegen bijkantoren van herverzekeraars met zetel in een niet-aangewezen staat. 2015 428 24-11-2015 29-10-2015 34198 2015 504 16-12-2015 02-12-2015 01-04-2016

Artikel 3:13a 1 artikelen 3:8 3:9 Deenzijn van overeenkomstige toepassing op in Nederland gelegen bijkantoren van afwikkelondernemingen met zetel in een niet-aangewezen staat. 2 Artikel 3:10 is van overeenkomstige toepassing op afwikkelondernemingen met zetel in een niet-aangewezen staat die hun bedrijf uitoefenen vanuit in Nederland gelegen bijkantoren dan wel door middel van het verrichten van diensten naar Nederland. 2015 428 24-11-2015 29-10-2015 34198 2015 504 16-12-2015 02-12-2015 01-04-2016

Artikel 3:14 artikelen 3:8 3:9 3:10 De,enzijn van overeenkomstige toepassing op verzekeraars met beperkte risico-omvang met zetel in een niet-aangewezen staat die hun bedrijf uitoefenen vanuit in Nederland gelegen bijkantoren. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:14a artikelen 3:9 3:10 De, met uitzondering van het eerste lid, derde volzin, enzijn van overeenkomstige toepassing op wisselinstellingen met zetel in een niet-aangewezen staat die hun bedrijf uitoefenen vanuit in Nederland gelegen bijkantoren. 2014 472 05-12-2014 19-11-2014 33918 2014 534 19-12-2014 11-12-2014 01-04-2015

Artikel 3:15 1 Ten minste twee natuurlijke personen bepalen het dagelijks beleid van een afwikkelonderneming, betaalinstelling, een clearinginstelling, elektronischgeldinstelling, bank, kredietunie, premiepensioeninstelling of verzekeraar met zetel in Nederland. 2 De personen die het dagelijks beleid van een financiële onderneming als bedoeld in het eerste lid bepalen, verrichten hun werkzaamheden in verband daarmee vanuit Nederland. 3 De Nederlandsche Bank kan op aanvraag geheel of gedeeltelijk, al dan niet voor bepaalde tijd, ontheffing verlenen van het eerste lid aan een afwikkelonderneming, een clearinginstelling of verzekeraar indien de aanvrager aantoont dat daaraan redelijkerwijs niet kan worden voldaan en dat de doeleinden die het eerste lid beoogt te bereiken anderszins worden bereikt. 2015 304 21-07-2015 03-07-2015 33949 2015 513 18-12-2015 11-12-2015 01-01-2016

Artikel 3:16 1 Een afwikkelonderneming, betaalinstelling, clearinginstelling, elektronischgeldinstelling, entiteit voor risico-acceptatie, bank, kredietunie, premiepensioeninstelling of verzekeraar met zetel in Nederland is niet met personen verbonden in een formele of feitelijke zeggenschapsstructuur die in zodanige mate ondoorzichtig is dat deze een belemmering vormt of kan vormen voor het adequaat uitoefenen van toezicht op die financiële onderneming. 2 De betaalinstelling, bank, kredietunie, elektronischgeldinstelling, entiteit voor risico-acceptatie, herverzekeraar, levensverzekeraar, premiepensioeninstelling, schadeverzekeraar is niet met personen verbonden in een formele of feitelijke zeggenschapsstructuur indien het recht van een staat die geen lidstaat is, dat op die personen van toepassing is, een belemmering vormt of kan vormen voor het adequaat uitoefenen van toezicht op die financiële onderneming. 3 De afwikkelonderneming, clearinginstelling of natura-uitvaartverzekeraar is niet met personen verbonden in een formele of feitelijke zeggenschapsstructuur indien het recht van een andere staat, dat op die personen van toepassing is, een belemmering vormt of kan vormen voor het adequaat uitoefenen van toezicht op die financiële onderneming. 2015 304 21-07-2015 03-07-2015 33949 2015 513 18-12-2015 11-12-2015 01-01-2016

Artikel 3:17 1 Een afwikkelonderneming, betaalinstelling, clearinginstelling, elektronischgeldinstelling, entiteit voor risico-acceptatie, bank, kredietunie, premiepensioeninstelling, verzekeraar of wisselinstelling met zetel in Nederland richt de bedrijfsvoering zodanig in dat deze een beheerste en integere uitoefening van haar onderscheidenlijk zijn bedrijf waarborgt. 2 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden regels gesteld met betrekking tot het eerste lid. Deze regels hebben betrekking op: a. het beheersen van bedrijfsprocessen en bedrijfsrisico’s; b. integriteit, waaronder wordt verstaan het tegengaan van: 1°. belangenverstrengeling; 2°. het begaan van strafbare feiten of andere wetsovertredingen door de financiële onderneming of haar werknemers, die het vertrouwen in de financiële onderneming of in de financiële markten kunnen schaden; 3°. relaties met cliënten die het vertrouwen in de financiële onderneming of in de financiële markten kunnen schaden; en 4°. andere handelingen door de financiële onderneming of haar werknemers die op een dusdanige wijze ingaan tegen hetgeen volgens het ongeschreven recht in het maatschappelijk verkeer betaamt, dat hierdoor het vertrouwen in de financiële onderneming of in de financiële markten ernstig kan worden geschaad; c. de soliditeit van de financiële onderneming, waaronder wordt verstaan: 1°. het beheersen van financiële risico’s; 2°. het beheersen van andere risico’s die de soliditeit van de financiële onderneming kunnen aantasten; 3°. het zorgen voor de instandhouding van de vereiste financiële waarborgen; 4°. artikel 3A:2, onderdeel b met betrekking tot een bank of een beleggingsonderneming als bedoeld in, of een verzekeraar, niet zijnde een verzekeraar met beperkte risico-omvang, het opstellen, bijhouden en uitvoeren van een herstelplan onderscheidenlijk een voorbereidend crisisplan, dat voorziet in maatregelen die de onderneming in staat stellen haar financiële positie na een aanzienlijke verslechtering ervan te herstellen; en 5°. andere bij algemene maatregel van bestuur te bepalen onderwerpen; d. artikel 3:110 met betrekking tot banken, beleggingsondernemingen en financiële instellingen die een verklaring van ondertoezichtstelling als bedoeld inhebben, een administratie die zodanig is dat deze geen belemmering vormt of kan vormen bij de uitvoering van het depositogarantiestelsel of het beleggerscompensatiestelsel; e. met betrekking tot afwikkelondernemingen, banken, betaalinstellingen en elektronischgeldinstellingen, het waarborgen van de goede werking van het betalingsverkeer. 2a Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden normen gesteld voor afwikkelondernemingen, banken, betaalinstellingen en elektronischgeldinstellingen ter waarborging van de goede werking van het betalingsverkeer. Deze normen zien ten minste op de veilige afwikkeling van betalingstransacties en het functioneren van de daarvoor benodigde infrastructuur bij deze ondernemingen. 3 artikel 4:14 is het tweede lid, aanhef en onderdeel c artikel 2:96 Onverminderd, van overeenkomstige toepassing op beheerders met zetel in Nederland van een icbe, beleggingsondernemingen met zetel in Nederland waaraan een vergunning als bedoeld inis verleend, bewaarders met zetel in Nederland, Nederlandse beheerders van een beleggingsinstelling en pensioenbewaarders die zijn verbonden aan een pensioenfonds of premiepensioeninstelling met zetel in Nederland. 4 artikel 3A:2, onderdelen c tot en met g Het tweede lid, aanhef en onderdeel c, is van overeenkomstige toepassing op entiteiten als bedoeld in. 5 De Nederlandsche Bank kan op aanvraag geheel of gedeeltelijk, al dan niet voor bepaalde tijd, ontheffing verlenen van het op grond van het tweede lid bepaalde indien de aanvrager aantoont dat daaraan redelijkerwijs niet kan worden voldaan en dat de doeleinden die dit artikel beoogt te bereiken anderszins worden bereikt, tenzij het op grond van het tweede lid bepaalde betrekking heeft op het verlenen van een beleggingsdienst of verrichten van een beleggingsactiviteit of nevendienst. 6 artikel 3:261, tweede lid artikel 3:262 Een bank voert een administratie die zodanig is dat deze geen belemmering vormt of kan vormen bij de uitvoering van het depositogarantiestelsel. Zij maakt daarbij gebruik van het burgerservicenummer van een depositohouder en, voor zover van toepassing, van diens wettelijk vertegenwoordiger of, in het geval van een rechtspersoon, van diens rechtsgeldig vertegenwoordiger in het belang van de uitbetaling van de vergoeding binnen de ingevolge, bepaalde termijn, het ingevolgevaststellen van de bijdragen, en het toezicht op de naleving van de in de eerste volzin van dit lid opgenomen verplichting. 7 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden regels gesteld met betrekking tot de toegang van betaaldienstverleners tot de persoonsgegevens van betaaldienstgebruikers. 8 De voordracht voor een krachtens het zevende lid vast te stellen algemene maatregel van bestuur wordt niet eerder gedaan dan vier weken nadat het ontwerp aan beide kamers der Staten-Generaal is overgelegd. 2021 463 12-10-2021 29-09-2021 35783 2021 478 18-10-2021 12-10-2021 19-10-2021

Artikel 3:17a Vervallen 2015 45 06-02-2015 28-01-2015 33964 2015 46 06-02-2015 28-01-2015 01-01-2016

Artikel 3:17b 1 Een afwikkelonderneming, betaalinstelling, clearinginstelling, elektronischgeldinstelling, entiteit voor risico-acceptatie, kredietunie, premiepensioeninstelling of verzekeraar met zetel in Nederland beschikt over procedures en maatregelen die waarborgen dat natuurlijke personen die in Nederland werkzaam zijn onder haar verantwoordelijkheid en wier werkzaamheden het risicoprofiel van de onderneming wezenlijk kunnen beïnvloeden of die zich rechtstreeks bezighouden met het verlenen van financiële diensten, een eed of belofte afleggen. 2 Een bank met zetel in Nederland beschikt over procedures en maatregelen die waarborgen dat natuurlijke personen die in Nederland onder haar verantwoordelijkheid werkzaam zijn een eed of belofte afleggen indien zij: a. een arbeidsovereenkomst met de bank hebben; of b. werkzaamheden uitvoeren die deel uitmaken van of voortvloeien uit het uitoefenen van het bankbedrijf, dan wel deel uitmaken van de wezenlijke bedrijfsprocessen ter ondersteuning daarvan. 3 Een financiële onderneming als bedoeld in het eerste of tweede lid draagt er zorg voor dat de in dat lid bedoelde eed of belofte wordt nageleefd. 4 artikel 3:8 Het eerste en tweede lid zijn niet van toepassing op natuurlijke personen als bedoeld indie reeds in het kader van de geschiktheid een eed of belofte afleggen. 5 Bij ministeriële regeling kunnen nadere regels worden gesteld met betrekking tot de eed of belofte, bedoeld in het eerste of tweede lid. 2015 304 21-07-2015 03-07-2015 33949 2015 513 18-12-2015 11-12-2015 01-01-2016

Artikel 3:17c 1 artikelen 3:10 3:17 artikelen 3:8 3:17b, tweede lid Een bank met zetel in Nederland draagt er zorg voor dat de naleving van de bij of krachtens deengestelde regels en de daaruit voor natuurlijke personen voortvloeiende integriteits- en zorgvuldigheidsnormen binnen de bank is gewaarborgd in een tuchtrechtelijke regeling waaraan de in deen, bedoelde natuurlijke personen werkzaam bij of onder verantwoordelijkheid van de bank zijn onderworpen en waarvan de toepassing en uitvoering zijn opgedragen aan een onafhankelijke en deskundige externe instantie. 2 De tuchtrechtelijke regeling, bedoeld in het eerste lid, voldoet voorts aan de volgende eisen: a. de omvang van de groep van natuurlijke personen waarop de regeling van toepassing is, is van voldoende betekenis; en b. de regeling voorziet in adequate waarborgen voor een behoorlijke procesgang. 3 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur kunnen nadere regels worden gesteld met betrekking tot de aan een tuchtrechtelijke regeling als bedoeld in het eerste lid te stellen eisen. 2014 472 05-12-2014 19-11-2014 33918 2014 534 19-12-2014 11-12-2014 01-04-2015 Artikel XVIIa, tweede lid, van Stb. 2014/472 bevat overgangsrecht m.b.t. deze wijziging.

Artikel 3:18 1 Indien een financiële onderneming met zetel in Nederland werkzaamheden uitbesteedt aan een derde, draagt de financiële onderneming er zorg voor dat deze derde de ingevolge dit deel met betrekking tot die werkzaamheden op de uitbestedende financiële onderneming van toepassing zijnde regels naleeft. 2 Een afwikkelonderneming, betaalinstelling, clearinginstelling, elektronischgeldinstelling, entiteit voor risico-acceptatie, bank, kredietunie, premiepensioeninstelling, verzekeraar of wisselinstelling besteedt bij algemene maatregel van bestuur aan te wijzen werkzaamheden niet uit. 3 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur: a. worden in verband met het toezicht op de naleving van het ingevolge dit deel bepaalde, regels gesteld met betrekking tot het uitbesteden van werkzaamheden door financiële ondernemingen; b. worden regels gesteld met betrekking tot de beheersing van risico’s die verband houden met het uitbesteden van werkzaamheden door afwikkelondernemingen, betaalinstellingen, clearinginstellingen, elektronischgeldinstellingen, entiteiten voor risico-acceptatie, banken, kredietunies, premiepensioeninstellingen, verzekeraar of wisselinstelling; en c. worden regels gesteld met betrekking tot de tussen een afwikkelonderneming, betaalinstelling, clearinginstelling, elektronischgeldinstelling, entiteit voor risico-acceptatie, bank, kredietunie, premiepensioeninstelling, verzekeraar of wisselinstelling en de derde te sluiten overeenkomst met betrekking tot het uitbesteden van werkzaamheden. 2015 304 21-07-2015 03-07-2015 33949 2015 513 18-12-2015 11-12-2015 01-01-2016

Artikel 3:18a 1 De Nederlandsche Bank evalueert periodiek, overeenkomstig de technische criteria, bedoeld in artikel 98 van de richtlijn kapitaalvereisten, van banken met zetel in Nederland en van beleggingsondernemingen onder de verordening kapitaalvereisten de wijze waarop de bedrijfsvoering is ingericht, de liquiditeit en de solvabiliteit, gelet op: a. de omvang en de aard van de huidige en mogelijk toekomstige risico’s voor de bank of beleggingsonderneming; b. de risico’s die zijn geïdentificeerd tijdens stresstests, rekening houdend met de aard, omvang en complexiteit van de activiteiten; c. de risico’s die zijn geïdentificeerd tijdens tests van digitale operationele weerbaarheid overeenkomstig hoofdstuk IV van de verordening digitale operationele weerbaarheid. 2 Op grond van de evaluatie, bedoeld in het eerste lid, beoordeelt de Nederlandsche Bank of de wijze waarop de bedrijfsvoering is ingericht en de aangehouden liquiditeit en toetsingsvermogen, een degelijk beheer en een solide dekking van de financiële risico’s waarborgen. 3 De Nederlandsche Bank stemt de frequentie en de omvang van de evaluatie af op de aard, omvang en complexiteit van de bank of beleggingsonderneming en het belang van de werkzaamheden van de desbetreffende financiële onderneming voor het financiële stelsel en kan, overeenkomstig artikel 97, vierde lid bis, van de richtlijn kapitaalvereisten, de methoden voor de evaluatie bedoeld in het eerste lid aanpassen. 4 De Nederlandsche Bank actualiseert de evaluatie van banken en beleggingsondernemingen waar het onderzoeksprogramma, bedoeld in artikel 99, tweede lid, van de richtlijn kapitaalvereisten, betrekking op heeft, ten minste eenmaal per jaar. 5 De Nederlandsche Bank voert ten behoeve van de evaluatie ten minste eenmaal per jaar een stresstest uit. 2024 199 28-06-2024 14-06-2024 36482 2024 357 22-11-2024 14-11-2024 17-01-2025

Artikel 3:18aa 1 De Nederlandsche Bank evalueert periodiek van beleggingsondernemingen in de zin van de richtlijn prudentieel toezicht beleggingsondernemingen, de wijze waarop de bedrijfsvoering is ingericht en de wijze waarop de bedrijfsrisico’s worden beheerst, gelet op, waar van toepassing: a. de risico’s, bedoeld in artikel 29 van de richtlijn prudentieel toezicht beleggingsondernemingen; b. het bedrijfsmodel; c. de geografische locatie van de blootstellingen van de beleggingsonderneming; d. de beoordeling van het systeemrisico, bedoeld in artikel 23 van verordening (EU) nr. 1093/2010 of de aanbevelingen van het Europees Comité voor systeemrisico’s; e. de risico’s voor de beveiliging van het netwerk- en informatiesysteem dat de beleggingsonderneming gebruikt voor de vertrouwelijkheid, integriteit en beschikbaarheid van zijn processen, gegevens en activa; f. de blootstelling van de beleggingsonderneming aan het renterisico, voortvloeiend uit activiteiten buiten de handelsportefeuille; en g. de regelingen en procedures die gericht zijn op een doeltreffend bestuur van de beleggingsonderneming en de mate waarin het bestuur van de beleggingsonderneming in staat is zijn taken te vervullen. 2 Het eerste lid is niet van toepassing op kleine en niet-verweven beleggingsondernemingen, bedoeld in artikel 12, eerste lid, van de verordening prudentiële vereisten voor beleggingsondernemingen, tenzij de Nederlandsche Bank een evaluatie noodzakelijk acht gelet op de omvang, aard, schaal en complexiteit van de activiteiten van een kleine en niet-verweven beleggingsonderneming. 3 De Nederlandsche Bank stemt de frequentie en intensiteit van een evaluatie als bedoeld in het eerste en tweede lid af op de omvang, de aard en de schaal van de beleggingsonderneming, haar risicoprofiel, het bedrijfsmodel en de complexiteit van de activiteiten van de beleggingsonderneming, alsmede op, waar van toepassing, de systeemrelevantie van de beleggingsonderneming en houdt rekening met: a. artikel 4:87 het vereiste van; en b. de omstandigheid dat een beleggingsonderneming al dan niet over een beroepsaansprakelijkheidsverzekering beschikt. 4 artikel 3:72 De Nederlandsche Bank kan, met inachtneming van artikel 39, derde lid, van de richtlijn prudentieel toezicht beleggingsondernemingen, regels stellen met betrekking tot de staten, bedoeld in, en de rapportages ingevolge de verordening prudentiële vereisten voor beleggingsondernemingen, inhoudende dat daarin aanvullende informatie wordt opgenomen door beleggingsondernemingen in de zin van de richtlijn prudentieel toezicht beleggingsondernemingen of dat de staten of rapportages door deze beleggingsondernemingen frequenter worden verstrekt, indien dit noodzakelijk is voor de evaluatie, bedoeld in het eerste lid. 2021 463 12-10-2021 29-09-2021 35783 2021 478 18-10-2021 12-10-2021 19-10-2021

Artikel 3:18b 1 De Nederlandse beheerder van een beleggingsinstelling toont aan dat de hefboomfinancieringslimieten die hij stelt voor de beleggingsinstellingen die hij beheert redelijk zijn en dat hij zich te allen tijde aan deze limieten houdt. De Nederlandsche Bank stelt bovengrenzen aan de door een Nederlandse beheerder van een beleggingsinstelling toegepaste hefboomfinanciering, of legt de beheerder andere beperkingen op met betrekking tot het beheren van een beleggingsinstelling, indien dit nodig wordt geacht om de stabiliteit van het financiële stelsel te waarborgen. 2 Uiterlijk tien dagen voordat de in het eerste lid bedoelde maatregelen worden geacht in werking te treden stelt de Nederlandsche Bank het Europees Comité voor systeemrisico’s, de Europese Autoriteit voor effecten en markten en in voorkomend geval de met betrekking tot de belegginginstelling bevoegde toezichthoudende instanties hiervan naar behoren in kennis. 3 De kennisgeving, bedoeld in het tweede lid, omvat in ieder geval: a. een gedetailleerde beschrijving van de voorgestelde maatregel; b. de redenen voor de voorgestelde maatregel; en c. de beoogde datum van inwerkingtreding van de maatregel. 4 In uitzonderlijke omstandigheden kan de Nederlandsche Bank afwijken van de periode, bedoeld in het tweede lid. 5 Indien de Nederlandsche Bank afwijkt van adviezen van de Europese Autoriteit voor effecten en markten met betrekking tot de in het eerste lid bedoelde maatregelen, stelt zij de Europese Autoriteit voor effecten en markten hiervan gemotiveerd in kennis. 6 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur kunnen regels worden gesteld met betrekking tot het eerste lid. 2013 228 25-06-2013 12-06-2013 33235 2013 228 25-06-2013 12-06-2013 33235 22-07-2013

Artikel 3:19 1 artikelen 140 250, van Boek 2 van het Burgerlijk Wetboek Een clearinginstelling of bank met zetel in Nederland die een naamloze vennootschap of een besloten vennootschap met beperkte aansprakelijkheid is, dan wel een verzekeraar met zetel in Nederland die een naamloze vennootschap of Europese vennootschap is, heeft een uit ten minste drie leden bestaande raad van commissarissen als bedoeld in de, onderscheidenlijk. 2 Een clearinginstelling of bank met zetel in Nederland die geen naamloze vennootschap of een besloten vennootschap met beperkte aansprakelijkheid is, heeft een uit ten minste drie leden bestaand orgaan dat een met die van een raad van commissarissen vergelijkbare taak heeft. 3 De Nederlandsche Bank kan op aanvraag geheel of gedeeltelijk, al dan niet voor bepaalde tijd, ontheffing verlenen van het eerste of tweede lid indien de aanvrager aantoont dat daaraan redelijkerwijs niet kan worden voldaan en dat de doeleinden die dit artikel beoogt te bereiken anderszins worden bereikt. 2011 670 29-12-2011 22-12-2011 32826 2011 671 29-12-2011 22-12-2011 01-01-2012 30-04-2011

Artikel 3:19a Een premiepensioeninstelling met zetel in Nederland heeft de rechtsvorm van naamloze vennootschap, besloten vennootschap met beperkte aansprakelijkheid, stichting of Europese naamloze vennootschap. 2010 887 30-12-2010 23-12-2010 31891 2010 889 30-12-2010 23-12-2010 01-01-2011

Artikel 3:20 Een verzekeraar met zetel in Nederland heeft de rechtsvorm van naamloze vennootschap, onderlinge waarborgmaatschappij of Europese vennootschap. 2006 475 31-10-2006 28-09-2006 29708 2006 664 20-12-2006 11-12-2006 01-01-2007

Artikel 3:20.0a artikel 38, eerste en derde lid, van Boek 2 van het Burgerlijk Wetboek In afwijking vankan in de statuten van een kredietunie aan een persoon niet meer dan tien procent van het totaal aantal stemmen worden toegekend. 2015 304 21-07-2015 03-07-2015 33949 2015 513 18-12-2015 11-12-2015 01-01-2016

Artikel 3:20a 1 Een betaaldienstverlener met zetel in een andere lidstaat of een elektronischgeldinstelling met zetel in een andere lidstaat die zijn bedrijf uitoefent vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor of door middel van het verrichten van diensten naar Nederland dan wel betaaldiensten verleent door tussenkomst van een in Nederland werkzaam zijnde betaaldienstagent, dient te beschikken over een door de toezichthoudende instantie van die lidstaat daartoe verleende vergunning. 2 Artikel 1:107, tweede lid , is niet van toepassing. 2011 670 29-12-2011 22-12-2011 32826 2011 671 29-12-2011 22-12-2011 01-01-2012 30-04-2011

Artikel 3:20b Een entiteit voor risico-acceptatie, herverzekeraar, bank, levensverzekeraar of schadeverzekeraar, niet zijnde een verzekeraar met beperkte risico-omvang, met zetel in een andere lidstaat die haar onderscheidenlijk zijn bedrijf uitoefent vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor of diensten verricht naar Nederland dient in die lidstaat bevoegd te zijn tot de uitoefening van dat bedrijf. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:21 1 Ten minste twee natuurlijke personen bepalen het dagelijks beleid van een in Nederland gelegen bijkantoor van een bank met zetel in een staat die geen lidstaat is. 2 De personen die het dagelijks beleid van een bijkantoor als bedoeld in het eerste lid bepalen, verrichten hun werkzaamheden in verband daarmee vanuit Nederland. 2011 670 29-12-2011 22-12-2011 32826 2011 671 29-12-2011 22-12-2011 01-01-2012 30-04-2011

Artikel 3:22 artikelen 3:17, tweede lid, aanhef en onderdeel c, derde lid 3:18, eerste en derde lid, aanhef en onderdeel a De, en, zijn van overeenkomstige toepassing op beleggingsondernemingen met zetel in een staat die geen lidstaat is die beleggingsdiensten verlenen of beleggingsactiviteiten verrichten in Nederland en bewaarders met zetel in een staat die geen lidstaat is, die zijn verbonden aan een door een Nederlandse beheerder beheerde niet-Europese beleggingsinstelling. 2013 228 25-06-2013 12-06-2013 33235 2013 228 25-06-2013 12-06-2013 33235 22-07-2013

Artikel 3:23 1 artikelen 3:17 3:17b 3:18 De,enzijn van overeenkomstige toepassing op in Nederland gelegen bijkantoren van levensverzekeraars of schadeverzekeraars, niet zijnde verzekeraars met beperkte risico-omvang, met zetel in een staat die geen lidstaat is. 2 artikelen 3:17 3:18 Deenzijn van overeenkomstige toepassing op banken met zetel in een staat die geen lidstaat is. 3 artikelen 3:17b 3:17c Deenzijn van overeenkomstige toepassing op in Nederland gelegen bijkantoren van banken met zetel in een staat die geen lidstaat is. 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019 Abusievelijk is een wijziging geformuleerd die niet kan worden doorgevoerd.

Artikel 3:24 Een levensverzekeraar of schadeverzekeraar, niet zijnde een verzekeraar met beperkte risico-omvang, met zetel in een staat die geen lidstaat is die zijn bedrijf uitoefent vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor of herverzekeringsdiensten verricht naar Nederland: a. is naar het recht van de staat van zijn zetel rechtspersoon; b. is in de staat van zijn zetel bevoegd tot de uitoefening van het bedrijf van levensverzekeraar onderscheidenlijk het bedrijf van schadeverzekeraar dan wel het bedrijf van herverzekeraar; en c. oefent dit bedrijf daadwerkelijk uit vanuit de zetel in die staat. 2021 131 16-03-2021 03-03-2021 35599 2021 131 16-03-2021 03-03-2021 35599 17-03-2021

Artikel 3:24.0a artikelen 3:15 3:16 3:17 3:17b De,,, voor zover artikel 3:17 betrekking heeft op adequate financiële waarborgen en procedures voor de beheersing van risico’s van afwikkeling, enzijn van overeenkomstige toepassing op afwikkelondernemingen met zetel in een aangewezen staat die hun bedrijf uitoefenen jegens cliënten met wie zij niet in een groep zijn verbonden vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor. 2014 472 05-12-2014 19-11-2014 33918 2014 534 19-12-2014 11-12-2014 01-04-2015

Artikel 3:24.0b Vervallen 2015 428 24-11-2015 29-10-2015 34198 2015 504 16-12-2015 02-12-2015 01-04-2016

Artikel 3:24a artikelen 3:17 3:18 Deenzijn van overeenkomstige toepassing op in Nederland gelegen bijkantoren van wisselinstellingen met zetel in een aangewezen staat. 2012 678 21-12-2012 13-12-2012 33236 2012 693 28-12-2012 13-12-2012 01-01-2013

Artikel 3:24aa 1 artikelen 3:15, eerste en derde lid 3:16, eerste en derde lid De, en, zijn van overeenkomstige toepassing op afwikkelondernemingen in een niet-aangewezen staat die hun bedrijf uitoefenen door middel van het verrichten van diensten naar Nederland. 2 artikelen 3:15 3:16, eerste en derde lid Deen, zijn van overeenkomstige toepassing op in Nederland gelegen bijkantoren van afwikkelondernemingen met zetel in een niet-aangewezen staat. 2015 428 24-11-2015 29-10-2015 34198 2015 504 16-12-2015 02-12-2015 01-04-2016

Artikel 3:24b artikelen 3:16 3:17, eerste en tweede lid, met uitzondering van onderdeel c, onder 4° 3:17b De,, enzijn van overeenkomstige toepassing op in Nederland gelegen bijkantoren van entiteiten voor risico-acceptatie met zetel in een niet-aangewezen staat. 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:24c artikelen 3:15 3:16 3:17, eerste en tweede lid, met uitzondering van onderdeel c, onder 4° 3:18 De,,enzijn van overeenkomstige toepassing op in Nederland gelegen bijkantoren van herverzekeraars met zetel in een niet-aangewezen staat. 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:25 artikelen 3:17 3:18 Deenzijn van overeenkomstige toepassing op afwikkelondernemingen met zetel in een niet-aangewezen staat die het bedrijf uitoefenen door middel van het verrichten van diensten naar Nederland. 2015 428 24-11-2015 29-10-2015 34198 2015 504 16-12-2015 02-12-2015 01-04-2016

Artikel 3:26 artikelen 3:17 3:17b 3:18 De,enzijn van overeenkomstige toepassing op in Nederland gelegen bijkantoren van afwikkelondernemingen met zetel in een niet-aangewezen staat en verzekeraars met beperkte risico-omvang met zetel in een niet-aangewezen staat die hun bedrijf uitoefenen vanuit in Nederland gelegen bijkantoren. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:27 artikelen 3:17 3:18 3:20a 3:21 De,,enzijn van overeenkomstige toepassing op clearinginstellingen met zetel in een niet-aangewezen staat. 2011 248 27-05-2011 12-05-2011 32036 2011 306 27-06-2011 15-06-2011 01-07-2011

Artikel 3:27a Artikel 3:17b is van overeenkomstige toepassing op in Nederland gelegen bijkantoren van clearinginstellingen met zetel in een niet-aangewezen staat. 2014 472 05-12-2014 19-11-2014 33918 2014 534 19-12-2014 11-12-2014 01-04-2015

Artikel 3:28 1 Artikel 3:24 is van overeenkomstige toepassing op entiteiten voor risico-acceptatie met zetel in een niet-aangewezen staat of herverzekeraars met zetel in een niet-aangewezen staat die hun bedrijf uitoefenen vanuit in Nederland gelegen bijkantoren of door middel van het verrichten van diensten naar Nederland. 2 Artikel 3:24 is van overeenkomstige toepassing op verzekeraars met beperkte risico-omvang met zetel in een niet-aangewezen staat die hun bedrijf uitoefenen vanuit in Nederland gelegen bijkantoren. 2021 131 16-03-2021 03-03-2021 35599 2021 131 16-03-2021 03-03-2021 35599 17-03-2021

Artikel 3:28a 1 Een centrale tegenpartij geeft de Nederlandsche Bank schriftelijk kennis van het voornemen tot een substantiële wijziging van de wijze waarop zij uitvoering geeft aan de artikelen 26 tot en met 35 en 40 tot en met 54 van die verordening. 2 Een centrale effectenbewaarinstelling als bedoeld in de verordening centrale effectenbewaarinstellingen geeft de Nederlandsche Bank schriftelijk kennis van het voornemen tot een substantiële wijziging van de wijze waarop zij uitvoering geeft aan de artikelen 39 tot en met 47, 54, en 59 van die verordening. 3 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur wordt, onder vermelding van de te volgen procedures, bepaald van welke wijzigingen kennis wordt gegeven, welke gegevens daarbij worden verstrekt en, indien van toepassing, onder welke voorwaarden de wijzigingen ten uitvoer worden gelegd. 2024 241 30-08-2024 17-07-2024 36442 2024 246 05-09-2024 24-08-2024 06-09-2024

Artikel 3:29 1 artikel 2:3.0d, eerste lid 2:3b 2:5, tweede lid artikel 2:10b, derde lid 2:12, vierde lid 2:13, tweede lid 2:26b, derde lid 2:31, derde lid 2:32, tweede lid 2:33, tweede lid 2:49, tweede lid 2:54b, derde lid 2:54h, eerste en tweede lid 2:54j, tweede lid 2:54p, tweede lid 2:107, tweede lid 2:108, derde lid 2:111, tweede lid 2:112, tweede lid 2:115, tweede lid 2:117, derde lid 2:118, tweede lid 2:120, tweede lid 2:121, tweede lid Een afwikkelonderneming, betaalinstelling, clearinginstelling, elektronischgeldinstelling, entiteit voor risico-acceptatie, financiële instelling, bank, kredietunie, premiepensioeninstelling, verzekeraar, niet zijnde een verzekeraar met beperkte risico-omvang, of wisselinstelling met zetel in Nederland geeft kennis van wijzigingen met betrekking tot onderwerpen waarover ingevolge,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,, verstrekking van gegevens is voorgeschreven, aan de Nederlandsche Bank. 2 artikel 2:106.0a, tweede lid 2:108, tweede lid 2:112, tweede lid 2:115, tweede lid Een afwikkelonderneming, clearinginstelling, entiteit voor risico-acceptatie, financiële instelling, bank of verzekeraar, niet zijnde een verzekeraar met beperkte risico-omvang, met zetel in Nederland geeft, onverminderd het eerste lid, kennis van wijzigingen met betrekking tot onderwerpen waarover ingevolge,,, of, verstrekking van gegevens is voorgeschreven, aan de toezichthoudende instantie van de lidstaat waar de financiële onderneming haar bedrijf uitoefent vanuit een bijkantoor. 3 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur wordt, onder vermelding van de te volgen procedures, bepaald van welke wijzigingen kennis wordt gegeven, welke gegevens daarbij worden verstrekt en, indien van toepassing, onder welke voorwaarden de wijzigingen ten uitvoer mogen worden gelegd. 4 De uiteindelijk belanghebbende van een wisselinstelling met zetel in Nederland verschaft die wisselinstelling alle informatie die noodzakelijk is om te voldoende aan dit artikel. 2022 197 27-05-2022 11-05-2022 35950 2022 280 06-07-2022 23-06-2022 07-07-2022 Abusievelijk is een wijzigingsopdracht geformuleerd die niet geheel juist is.

Artikel 3:29a 1 artikel 3:29aa, eerste lid Een betaalinstelling of een elektronischgeldinstelling met zetel in Nederland stelt de geldmiddelen die worden of zijn ontvangen van betaaldienstgebruikers of andere betaalinstellingen of elektronischgeldinstellingen op de wijze als bepaald in, of op een bij of krachtens algemene maatregel van bestuur bepaalde wijze zeker. 2 artikel 3:29aa, eerste lid Een elektronischgeldinstelling met zetel in Nederland stelt de geldmiddelen die worden of zijn ontvangen in ruil voor elektronisch geld op de wijze als bepaald in, of op een bij of krachtens algemene maatregel van bestuur bepaalde wijze zeker. 3 Het eerste lid is niet van toepassing indien een betaalinstelling alleen betaaldiensten verleent als bedoeld onder 7 en 8 van de bijlage bij de richtlijn betaaldiensten. 2022 197 27-05-2022 11-05-2022 35950 2022 280 06-07-2022 23-06-2022 07-07-2022

Artikel 3:29aa 1 artikel 3:29a, eerste lid Een betaalinstelling of elektronischgeldinstelling als bedoeld in, kan de in dat lid bedoelde geldmiddelen zekerstellen door die geldmiddelen op een rekening aan te houden die uitsluitend daarvoor is bestemd. 2 De rekening wordt aangehouden bij een bank met zetel in Nederland die een vergunning heeft voor de uitoefening van het bedrijf van bank, verleend door de Europese Centrale Bank of de Nederlandsche Bank. Uit de tenaamstelling van deze rekening blijkt dat deze door de betaalinstelling of elektronischgeldinstelling wordt aangehouden in eigen naam ten behoeve van een of meer derden, met vermelding van de hoedanigheid van de betaalinstelling of elektronischgeldinstelling. 3 artikel 276 van Boek 3 van het Burgerlijk Wetboek In afwijking vanvormen de op een rekening als bedoeld in het eerste lid aangehouden geldmiddelen een afgescheiden vermogen dat uitsluitend dient tot voldoening van vorderingen: a. van de bank, bedoeld in het tweede lid, in verband met het beheer van de rekening en die volgens de overeenkomst tussen de bank en de betaalinstelling of elektronischgeldinstelling ten laste kunnen worden gebracht van het afgescheiden vermogen; en b. van de derden voor wie geldmiddelen op de rekening zijn geadministreerd, voor zover die vorderingen verband houden met het toevertrouwen van de geldmiddelen aan de betaalinstelling of elektronischgeldinstelling. 4 De betaalinstelling of elektronischgeldinstelling draagt zorg voor een adequate administratie van het afgescheiden vermogen. 5 Indien de geldmiddelen op de rekening bij vereffening ontoereikend zijn voor voldoening van de vorderingen, dienen de geldmiddelen ter voldoening van de vorderingen in de volgorde van het derde lid. 6 In afwijking van het derde lid zijn andere vorderingen verhaalbaar op de geldmiddelen op de rekening indien vaststaat dat de in het derde lid bedoelde vorderingen zullen kunnen worden voldaan en dat in de toekomst dergelijke vorderingen niet meer zullen ontstaan. 7 De betaalinstelling of elektronischgeldinstelling vult een tekort in het afgescheiden vermogen terstond aan. Ingeval een tekort niet is aangevuld, keert de betaalinstelling of elektronischgeldinstelling in geval van een verzoek van een derde als bedoeld in het derde lid, onderdeel b, om uitkering van zijn aandeel in het saldo van de rekening slechts zoveel uit aan deze derde als in verband met de rechten van andere in dat onderdeel bedoelde derden mogelijk is. 8 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur kunnen nadere regels worden gesteld met betrekking tot de inrichting, de administratie en het beheer van de rekening. 2022 197 27-05-2022 11-05-2022 35950 2022 280 06-07-2022 23-06-2022 07-07-2022

Artikel 3:29b Indien een betaalinstelling, elektronischgeldinstelling of kredietunie met zetel in Nederland tevens werkzaamheden verricht die geen verband houden met het verlenen van betaaldiensten, het uitgeven van elektronisch geld, onderscheidenlijk het bedrijf van kredietunie, kan de Nederlandsche Bank de betaalinstelling, elektronischgeldinstelling of kredietunie verplichten die werkzaamheden te doen verrichten door een aparte rechtspersoon indien het verrichten van die werkzaamheden afbreuk doet of dreigt te doen aan: a. de financiële soliditeit van de betaalinstelling of de elektronischgeldinstelling, of b. het toezicht op de naleving van deze wet. 2015 304 21-07-2015 03-07-2015 33949 2015 513 18-12-2015 11-12-2015 01-01-2016

Artikel 3:29c 1 Een betaalinstelling of elektronischgeldinstelling met zetel in Nederland houdt alleen betaalrekeningen aan die uitsluitend voor betalingstransacties worden gebruikt. 2 artikel 1:1 Geldmiddelen die een betaalinstelling of elektronischgeldinstelling met zetel in Nederland in verband met het verlenen van betaaldiensten van betaaldienstgebruikers ontvangt, zijn, in afwijking van, geen opvorderbare gelden. 3 artikel 1:1 Geldmiddelen die door een elektronischgeldinstelling zijn ontvangen in ruil voor elektronisch geld, zijn, in afwijking van, geen opvorderbare gelden. 4 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden regels gesteld met betrekking tot het verlenen van de onder 4 en 5 van de bijlage bij de richtlijn betaaldiensten bedoelde kredieten door betaalinstellingen of elektronischgeldinstellingen met zetel in Nederland. 2018 503 27-12-2018 05-12-2018 34813 2019 60 18-02-2019 08-02-2019 19-02-2019 Artikel V van Stb. 2018/503 bevat overgangsrecht m.b.t. deze wijziging.

Artikel 3:29d 1 Een afwikkelonderneming kan de geldmiddelen van derden die haar in verband met haar werkzaamheden zijn toevertrouwd, zekerstellen door die geldmiddelen aan te houden op een rekening die uitsluitend daarvoor bestemd is. 2 De rekening wordt aangehouden bij de Nederlandsche Bank. Uit de tenaamstelling van deze rekening blijkt dat deze door de afwikkelonderneming wordt aangehouden in eigen naam ten behoeve van een of meer derden, met vermelding van de hoedanigheid van de afwikkelonderneming. 3 artikel 276 van Boek 3 van het Burgerlijk Wetboek In afwijking vanvormen de op een rekening als bedoeld in het eerste lid aangehouden geldmiddelen een afgescheiden vermogen dat uitsluitend dient tot voldoening van vorderingen van: a. de Nederlandsche Bank in verband met het beheer van de rekening en die volgens de overeenkomst tussen de Nederlandsche Bank en de afwikkelonderneming ten laste kunnen worden gebracht van het afgescheiden vermogen; en b. de derden voor wie geldmiddelen op de rekening zijn geadministreerd, voor zover die vorderingen verband houden met het toevertrouwen van de geldmiddelen. 4 De afwikkelonderneming draagt zorg voor een adequate administratie van het afgescheiden vermogen. 5 Indien de geldmiddelen op de rekening bij vereffening ontoereikend zijn voor voldoening van de vorderingen, dienen deze geldmiddelen ter voldoening van de vorderingen in de volgorde van het derde lid. 6 In afwijking van het derde lid zijn andere vorderingen verhaalbaar op de geldmiddelen op de rekening indien vaststaat dat de in het derde lid bedoelde vorderingen kunnen worden voldaan en dat in de toekomst dergelijke vorderingen niet meer zullen ontstaan. 7 De afwikkelonderneming vult een tekort in het afgescheiden vermogen terstond aan. Ingeval een tekort niet is aangevuld, keert de afwikkelonderneming in geval van een verzoek van een derde als bedoeld in het derde lid, onderdeel b, om uitkering van zijn aandeel in het saldo van de rekening slechts zoveel uit aan deze derde als in verband met de rechten van andere in het vierde lid bedoelde derden mogelijk is. 8 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden regels gesteld met betrekking tot de aan een rekening als bedoeld in het eerste lid te verbinden voorwaarden en kunnen nadere regels worden gesteld met betrekking tot de inrichting, de administratie en het beheer van de rekening. 2022 197 27-05-2022 11-05-2022 35950 2022 280 06-07-2022 23-06-2022 07-07-2022

Artikel 3:29e artikel 3:29aa Bij algemene maatregel van bestuur kunnen andere categorieën financiële ondernemingen worden aangewezen als financiële ondernemingen waaropvan overeenkomstige toepassing is. 2022 197 27-05-2022 11-05-2022 35950 2022 280 06-07-2022 23-06-2022 07-07-2022

Artikel 3:30 1 Een bank of verzekeraar, niet zijnde een verzekeraar met beperkte risico-omvang, met zetel in Nederland die tot ontbinding dan wel algehele of gedeeltelijke liquidatie van haar of zijn bedrijf heeft besloten, raadpleegt de Nederlandsche Bank over de wijze waarop de ontbinding onderscheidenlijk de liquidatie zal plaatsvinden ten minste dertien weken voordat aan de beslissing uitvoering wordt gegeven. 2 De Nederlandsche Bank kan de termijn, bedoeld in het eerste lid, verkorten. 3 artikel 23, tweede lid, van Boek 2 van het Burgerlijk Wetboek De Nederlandsche Bank wordt aangemerkt als een belanghebbende in de zin van. 4 artikelen 19, vierde lid 23, eerste en tweede lid 23a, eerste lid 23c van Boek 2 van het Burgerlijk Wetboek artikelen 23, eerste lid 23a, eerste lid, van Boek 2 van het Burgerlijk Wetboek Ingeval een financiële onderneming als bedoeld in het eerste lid besluit tot ontbinding en geen rechtspersoonlijkheid bezit, is het bepaalde in de,,, envan overeenkomstige toepassing. Voor de toepassing van de, engelden de beherende vennoten als bestuurders en geldt de vennootschapsovereenkomst als statuten. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:31 Een bank met zetel in Nederland die een dochtermaatschappij is van een bank met zetel in een staat die geen lidstaat is, staat in de staat waar de laatstbedoelde bank haar zetel heeft onder voldoende geconsolideerd toezicht. 2011 670 29-12-2011 22-12-2011 32826 2011 671 29-12-2011 22-12-2011 01-01-2012 30-04-2011

Artikel 3:32 Het is een bank met zetel in Nederland die een vergunning heeft voor de uitoefening van het bedrijf van bank toegestaan de werkzaamheden, bedoeld in bijlage I bij de richtlijn kapitaalvereisten, te verrichten, tenzij in de vergunning uitdrukkelijk anders is bepaald. 2014 253 07-07-2014 25-06-2014 33849 2014 304 30-07-2014 15-07-2014 01-08-2014

Artikel 3:33 artikelen 4:91a 4:14, tweede lid, onderdeel c, onder 1° tot en met 6° 4:87 Indien een financiële onderneming met zetel in Nederland een vergunning heeft voor het uitoefenen van het bedrijf van bank en deze vergunning omvat niet het verlenen van beleggingsdiensten of het verrichten van beleggingsactiviteiten, kan zij een uitbreiding van de vergunning met deze activiteiten aanvragen, indien zij ervoor zorgt en aantoont dat wordt voldaan aan het bepaalde ingevolge de, met betrekking tot de eisen die gelden voor het handelsproces en de afhandeling van transacties in een multilaterale handelsfaciliteit indien de aanvrager voornemens is een multilaterale handelsfaciliteit te exploiteren,enen met betrekking tot de aanvraag van de vergunning. 2012 678 21-12-2012 13-12-2012 33236 2012 693 28-12-2012 13-12-2012 01-01-2013

Artikel 3:33a 1 Het is een bank met zetel in Nederland verboden gedekte obligaties uit te geven zonder toestemming van de Nederlandsche Bank. 2 artikelen 3:33b 3:33ba De Nederlandsche Bank verleent op aanvraag de toestemming, bedoeld in het eerste lid, indien de bank aantoont dat zal worden voldaan aan de bij of krachtens het derde en vierde lid en deengestelde regels. 3 Een bank die een programma van gedekte obligaties uitvoert, beschikt over: a. een adequaat programma van werkzaamheden waarin de uitgifte van gedekte obligaties wordt beschreven; b. adequate beleidslijnen, processen en methodieken wat betreft de goedkeuring, wijziging, verlenging en herfinanciering van in de dekkingspool opgenomen activa; c. met het programma van gedekte obligaties belaste leidinggevenden en personeelsleden die beschikken over adequate kwalificaties en kennis met betrekking tot de uitgifte van gedekte obligaties en het beheer van het programma van gedekte obligaties; en d. een adequate administratieve structuur van de dekkingspool en de monitoring daarvan. 4 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur kunnen nadere regels worden gesteld met betrekking tot de voorwaarden, bedoeld in het derde lid. 5 De aanvraag voor de toestemming, bedoeld in het eerste lid, geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 2022 22 20-01-2022 15-12-2021 35907 2022 221 13-06-2022 24-05-2022 08-07-2022 Artikel III van Stb. 2022/22 bevat overgangsrecht m.b.t. deze wijziging.

Artikel 3:33b 1 artikel 3:33a, eerste lid De verplichtingen uit gedekte obligaties worden gedekt door een dekkingspool met activa waarvan de hoofdsom en de opgelopen en toekomstige rente bij voorrang worden aangewend voor aflossing van de gedekte obligatie, indien de uitgevende bank, bedoeld in, in staat van faillissement is verklaard of ten aanzien van haar een besluit tot afwikkeling als bedoeld in artikel 2, eerste lid, onderdeel 1, van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen wordt genomen. 2 De verplichtingen omvatten ten minste: a. de aflossingsverplichtingen van de hoofdsom van uitstaande gedekte obligaties; b. de verplichtingen tot betaling van eventuele rente op uitstaande gedekte obligaties; c. de betalingsverplichtingen verbonden aan derivatencontracten in de dekkingspool; en d. de verwachte kosten met betrekking tot onderhoud en beheer voor de afbouw van het programma van gedekte obligaties. 3 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur kunnen nadere regels worden gesteld met betrekking tot de verplichtingen, bedoeld in het tweede lid, de dekkingspool en de in de dekkingspool op te nemen activa, alsmede met betrekking tot de verwachte kosten bedoeld in onderdeel d. 2022 22 20-01-2022 15-12-2021 35907 2022 221 13-06-2022 24-05-2022 08-07-2022 Artikel III van Stb. 2022/22 bevat overgangsrecht m.b.t. deze wijziging.

Artikel 3:33ba 1 artikel 3:33a, eerste lid Een bank als bedoeld in, die een programma van gedekte obligaties uitvoert, verschaft beleggers ten minste elk kwartaal voldoende gedetailleerde informatie over dat programma, waaronder in ieder geval de informatie, bedoeld in artikel 14, tweede lid, van de richtlijn gedekte obligaties. Deze informatie wordt ook op de website van de bank bekend gemaakt. 2 artikel 3:33a, eerste lid 3:33b Een bank als bedoeld in, die een programma van gedekte obligaties uitvoert, verstrekt de Nederlandsche Bank periodiek alsmede op verzoek informatie aan de hand waarvan deze kan vaststellen of de uitgevende bank voldoet aan de bij of krachtens de artikelen 3:33a, derde en vierde lid,en 3:33ba gestelde regels. 3 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur kunnen nadere regels worden gesteld ten aanzien van de in het tweede lid bedoelde informatie en de periodiciteit. 2022 22 20-01-2022 15-12-2021 35907 2022 221 13-06-2022 24-05-2022 08-07-2022 Artikel III van Stb. 2022/22 bevat overgangsrecht m.b.t. deze wijziging.

Artikel 3:33c 1 hoofdstuk 3b van de Wet giraal effectenverkeer artikel 49g, tweede lid van die wet Een bank of clearinginstelling die optreedt als tussenpersoon in de zin vandraagt zorg voor een adequate administratie van het derivatenvermogen, zodanig dat aanwordt voldaan. 2 Ter voldoening van het eerste lid wordt de administratie op zodanige wijze gevoerd en worden de boeken, bescheiden en andere gegevensdragers op zodanige wijze bewaard dat in elk geval te allen tijde op eenvoudige wijze de rechten en verplichtingen die deel uitmaken van het derivatenvermogen en van de daarmee samenhangende cliëntposities kunnen worden gekend. 2015 428 24-11-2015 29-10-2015 34198 2015 504 16-12-2015 02-12-2015 01-04-2016

Artikel 3:34 Een elektronischgeldinstelling geeft geen elektronisch geld uit via een agent. 2011 670 29-12-2011 22-12-2011 32826 2011 671 29-12-2011 22-12-2011 01-01-2012 30-04-2011

Artikel 3:35 1 artikel 1:107 artikel 2:3.0e 2:3.0j 2:3.0n Het is een ieder verboden als betaaldienstverlener gebruik te maken van een afwikkelonderneming met zetel in een niet-aangewezen staat die haar bedrijf uitoefent door middel van het verrichten van diensten naar Nederland en die niet is ingeschreven in het register, bedoeld in, of aan wie een verbod als bedoeld in,ofis opgelegd. 2 Het eerste lid is niet van toepassing op een betaaldienstverlener die in een groep is verbonden met degene die de afwikkeldiensten verleent. 2013 487 05-12-2013 25-11-2013 33632 2013 552 19-12-2013 11-12-2013 01-01-2014

Artikel 3:35a 1 Een premiepensioeninstelling met zetel in Nederland wordt op basis van kapitaaldekking gefinancierd. 2 Een premiepensioeninstelling met zetel in Nederland is onafhankelijk van enige bijdragende onderneming of bedrijfstak waarvoor premieregelingen worden uitgevoerd. 2010 887 30-12-2010 23-12-2010 31891 2010 889 30-12-2010 23-12-2010 01-01-2011

Artikel 3:36 1 Het is een financiële onderneming met zetel in Nederland die een vergunning voor de uitoefening van het bedrijf van herverzekeraar, levensverzekeraar, natura-uitvaartverzekeraar, premiepensioeninstelling of schadeverzekeraar heeft, verboden een ander bedrijf dan het bedrijf waarvoor de vergunning is verleend, uit te oefenen. 2 In afwijking van het eerste lid is het: a. verzekeraars toegestaan handelsactiviteiten te verrichten die voortvloeien uit hun verzekeringsbedrijf en is het levensverzekeraars die een vergunning voor de uitoefening van het bedrijf van levensverzekeraar hebben, toegestaan het bedrijf van natura-uitvaartverzekeraar uit te oefenen zonder een vergunning voor de uitoefening van het bedrijf van natura-uitvaartverzekeraar; b. levensverzekeraars, natura-uitvaartverzekeraars en schadeverzekeraars toegestaan het bedrijf van herverzekeraar uit te oefenen in de activiteit levensherverzekering, natura-uitvaartherverzekering onderscheidenlijk schadeherverzekering zonder een vergunning voor de uitoefening van het bedrijf van herverzekeraar in de desbetreffende activiteit, met dien verstande dat levensverzekeraars en schadeverzekeraars het bedrijf van herverzekeraar alleen mogen uitoefenen met betrekking tot de risico’s van de branches waarvoor zij een vergunning hebben; c. artikel 2:54g, eerste lid premiepensioeninstellingen die een vergunning hebben als bedoeld in, toegestaan te adviseren, bemiddelen of op te treden als gevolmachtigde agent of ondergevolmachtigde agent in verzekeringen in Nederland, voorzover het aan hen ingevolge die vergunning is toegestaan te adviseren, bemiddelen of op te treden als gevolmachtigde agent of ondergevolmachtigde agent in verzekeringen. 3 Het is een levensverzekeraar of een schadeverzekeraar die een vergunning voor de uitoefening van het bedrijf van levensverzekeraar onderscheidenlijk schadeverzekeraar heeft, verboden dat bedrijf in een andere branche uit te oefenen dan de branche of branches waarvoor de vergunning is verleend. 4 Op een levensverzekeraar met zetel in Nederland die een vergunning heeft voor de branche Levensverzekering algemeen en die uitsluitend het bedrijf van natura-uitvaartverzekeraar uitoefent, zijn de bepalingen inzake de uitoefening van het bedrijf van levensverzekeraar van toepassing. 5 Op levensverzekeraars, natura-uitvaartverzekeraars of schadeverzekeraars met zetel in Nederland die tevens het bedrijf van herverzekeraar uitoefenen in de activiteit levensherverzekering, natura-uitvaartherverzekering onderscheidenlijk schadeherverzekering, zijn de bepalingen inzake de uitoefening van het bedrijf van levensverzekeraar, natura-uitvaartverzekeraar onderscheidenlijk schadeherverzekeraar van toepassing, voor zover niet anders is bepaald. 6 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur wordt, in afwijking van het derde lid, bepaald welke risico’s die behoren tot een andere branche dan de branche of branches waarvoor een vergunning voor de uitoefening van het bedrijf van schadeverzekeraar is verleend als bijkomend risico mogen worden verzekerd, alsmede welke risico’s niet als bijkomende risico’s met andere branches mogen worden gecombineerd. 2010 887 30-12-2010 23-12-2010 31891 2010 889 30-12-2010 23-12-2010 01-01-2011

Artikel 3:37 1 Een levensverzekeraar, natura-uitvaartverzekeraar of schadeverzekeraar met zetel in Nederland die voornemens is vanuit een buiten Nederland gelegen bijkantoor zijn bedrijf uit te oefenen, stelt als zijn vertegenwoordiger een persoon aan. 2 De vertegenwoordiger heeft ten aanzien van de uitoefening van het bedrijf van levensverzekeraar of schadeverzekeraar vanuit de bijkantoren van rechtswege alle bevoegdheden die een verzekeraar als bedoeld in het eerste lid heeft. Hij maakt daarvan in ieder geval gebruik indien de Nederlandsche Bank zulks met het oog op de naleving van het ingevolge dit deel bepaalde verlangt. 3 Indien de vertegenwoordiger rechtspersoon is, wijst hij op zijn beurt een natuurlijke persoon aan die hem bij uitsluiting van ieder ander vertegenwoordigt bij de uitoefening van zijn bevoegdheden en bij de nakoming van zijn verplichtingen. 4 artikelen 3:8 3:9 De, met uitzondering van het eerste lid, derde volzin, en, met uitzondering van het eerste lid, derde volzin, zijn van overeenkomstige toepassing op de persoon die als vertegenwoordiger van een verzekeraar is aangesteld en op de natuurlijke persoon, bedoeld in het derde lid. 2014 472 05-12-2014 19-11-2014 33918 2014 534 19-12-2014 11-12-2014 01-04-2015

Artikel 3:38 Het is een schadeverzekeraar met zetel in Nederland verboden schaden te verzekeren veroorzaakt door of ontstaan uit gewapend conflict, burgeroorlog, opstand, binnenlandse onlusten, oproer of muiterij die zich in Nederland voordoen. In zee-, transport-, luchtvaart- en reisverzekeringen is het evenwel toegestaan risico’s van molest te verzekeren in de algemeen gebruikelijke molestclausules zolang de Nederlandsche Bank daartegen geen bedenkingen naar voren heeft gebracht. 2011 610 20-12-2011 01-12-2011 32781 2011 671 29-12-2011 22-12-2011 01-01-2012

Artikel 3:38a Het is een entiteit voor risico-acceptatie met zetel in Nederland die een vergunning heeft voor het verrichten van haar werkzaamheden verboden andere werkzaamheden uit te oefenen dan de werkzaamheden waarvoor de vergunning is verleend. In afwijking daarvan is het entiteiten voor risico-acceptatie met zetel in Nederland toegestaan handelsactiviteiten te verrichten die voortvloeien uit hun bedrijf. 2008 333 26-08-2008 03-07-2008 31131 2008 335 26-08-2008 07-08-2008 01-09-2008

Artikel 3:38b Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur kunnen regels worden gesteld met betrekking tot voorwaarden die in door entiteiten voor risico-acceptatie gesloten overeenkomsten worden opgenomen. 2008 333 26-08-2008 03-07-2008 31131 2008 335 26-08-2008 07-08-2008 01-09-2008

Artikel 3:38c Een kredietunie met zetel in Nederland heeft een bij ministeriële regeling te bepalen maximale hoeveelheid aangetrokken opvorderbare gelden en een maximaal aantal leden. 2015 304 21-07-2015 03-07-2015 33949 2015 513 18-12-2015 11-12-2015 01-01-2016

Artikel 3:39 1 artikel 2:14, eerste lid Het is een bank met zetel in een andere lidstaat die vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor haar bedrijf uitoefent toegestaan de werkzaamheden, bedoeld in bijlage I bij de richtlijn kapitaalvereisten, te verrichten, tenzij in de in die lidstaat verleende vergunning uitdrukkelijk anders is bepaald dan wel de mededeling, bedoeld in, het verrichten van die werkzaamheden niet vermeldt. 2 Het is een bank met zetel in een andere lidstaat die haar bedrijf uitoefent door middel van het verrichten van diensten naar Nederland, toegestaan de werkzaamheden, bedoeld in bijlage I bij de richtlijn kapitaalvereisten, te verrichten, tenzij in de in die lidstaat verleende vergunning uitdrukkelijk anders is bepaald dan wel zij van de werkzaamheden die zij voornemens is door middel van het verrichten van diensten naar Nederland uit te oefenen geen kennis heeft gegeven aan de toezichthoudende instantie van de lidstaat waar zij haar zetel heeft. 2014 253 07-07-2014 25-06-2014 33849 2014 304 30-07-2014 15-07-2014 01-08-2014

Artikel 3:39a artikelen 3:29a 3:29b 3:29c 3:34 De,,enzijn van overeenkomstige toepassing op betaaldienstverleners met zetel in een andere lidstaat en elektronischgeldinstellingen met zetel in een andere lidstaat die vanuit een bijkantoor dan wel door middel van het verrichten van diensten in Nederland hun bedrijf uitoefenen. 2011 670 29-12-2011 22-12-2011 32826 2011 671 29-12-2011 22-12-2011 01-01-2012 30-04-2011

Artikel 3:40 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden regels gesteld: a. indien een levensverzekeraar of schadeverzekeraar met zetel in een andere lidstaat in het bezit is van een vergunning als bedoeld in artikel 14 van de richtlijn solvabiliteit II en het bedrijf van levensverzekeraar of schadeverzekeraar uitoefent vanuit een bijkantoor in Nederland: met betrekking tot het adres van de door een levensverzekeraar of schadeverzekeraar aangestelde vertegenwoordiger waaraan rechtsgeldig mededelingen kunnen worden gedaan, en wordt geregeld onder welke omstandigheden de vertegenwoordiger ophoudt vertegenwoordiger te zijn; b. indien een levensverzekeraar of schadeverzekeraar, niet zijnde een verzekeraar met beperkte risico-omvang, met zetel in een andere lidstaat die een vergunning voor de uitoefening van het bedrijf van levensverzekeraar of schadeverzekeraar heeft, welke geen vergunning is als bedoeld in artikel 14 van de richtlijn solvabiliteit II en die het bedrijf van levensverzekeraar of schadeverzekeraar uitoefent vanuit een bijkantoor in Nederland: met betrekking tot de woonplaats, het adres van de door een levensverzekeraar of schadeverzekeraar aangestelde vertegenwoordiger waaraan rechtsgeldig mededelingen kunnen worden gedaan, en de eisen waaraan die vertegenwoordiger voldoet, en wordt geregeld onder welke omstandigheden de vertegenwoordiger ophoudt vertegenwoordiger te zijn. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:41 artikelen 2:17, tweede lid 2:36, derde lid 2:37, tweede lid Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden regels gesteld met betrekking tot de voorwaarden, waaronder wijzigingen met betrekking tot onderwerpen waarover krachtens de,, of, de Nederlandsche Bank gegevens heeft ontvangen, ten uitvoer mogen worden gelegd. 2008 545 18-12-2008 20-11-2008 31468 2008 582 29-12-2008 18-12-2008 01-01-2009

Artikel 3:42 artikel 2:39, eerste lid Een levensverzekeraar of schadeverzekeraar, niet zijnde een verzekeraar met beperkte risico-omvang, met zetel in een andere lidstaat geeft kennis van wijzigingen met betrekking tot onderwerpen waarover krachtens, verstrekking van gegevens is voorgeschreven, aan de Nederlandsche Bank. Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur wordt, onder vermelding van de te volgen procedures, bepaald welke gegevens daarbij worden verstrekt en, indien van toepassing, onder welke voorwaarden de wijzigingen ten uitvoer mogen worden gelegd. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:43 1 artikelen 3:32 3:36 3:38 De,enzijn van overeenkomstige toepassing op een bank, levensverzekeraar en schadeverzekeraar, niet zijnde een verzekeraar met beperkte risico-omvang, met zetel in een staat die geen lidstaat is, die vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor haar onderscheidenlijk zijn bedrijf uitoefent, voorzover deze artikelen betrekking hebben op de desbetreffende financiële ondernemingen. 2 artikel 2:21, tweede lid 2:41, tweede lid 2:42, tweede lid 2:43, tweede lid 2:46, derde lid Een bank of levensverzekeraar of schadeverzekeraar, niet zijnde een verzekeraar met beperkte risico-omvang, met zetel in een staat die geen lidstaat is die vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor haar onderscheidenlijk zijn bedrijf uitoefent, geeft kennis van wijzigingen met betrekking tot onderwerpen waarover krachtens,,,, of, verstrekking van gegevens is voorgeschreven, aan de Nederlandsche Bank. Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur wordt, onder vermelding van de te volgen procedures, bepaald welke gegevens daarbij worden verstrekt en, indien van toepassing, onder welke voorwaarden de wijzigingen ten uitvoer mogen worden gelegd. 2021 131 16-03-2021 03-03-2021 35599 2021 131 16-03-2021 03-03-2021 35599 17-03-2021

Artikel 3:44 1 Een bank, levensverzekeraar of schadeverzekeraar, niet zijnde een verzekeraar met beperkte risico-omvang, met zetel in een staat die geen lidstaat is die tot ontbinding dan wel algehele of gedeeltelijke liquidatie van haar of zijn in Nederland gelegen bijkantoor heeft besloten, raadpleegt de Nederlandsche Bank over de wijze waarop de ontbinding onderscheidenlijk de liquidatie zal plaatsvinden ten minste dertien weken voordat aan de beslissing uitvoering wordt gegeven. 2 Artikel 3:30, tweede tot en met vierde lid , is van overeenkomstige toepassing. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:45 artikelen 4:91a 4:14, tweede lid, onderdeel c, onder 1° tot en met 6° 4:87 Indien een financiële onderneming met zetel in een staat die geen lidstaat is die vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor haar bedrijf uitoefent en die een vergunning heeft voor het uitoefenen van het bedrijf van bank en deze vergunning omvat niet het verlenen van beleggingsdiensten of het verrichten van beleggingsactiviteiten, kan zij een uitbreiding van de vergunning met deze activiteiten aanvragen, indien zij ervoor zorgt en aantoont dat wordt voldaan aan het bepaalde ingevolge de, met betrekking tot de eisen die gelden voor het handelsproces en de afhandeling van transacties in een multilaterale handelsfaciliteit indien de aanvrager voornemens is een multilaterale handelsfaciliteit te exploiteren,enen met betrekking tot de aanvraag van de vergunning. 2012 678 21-12-2012 13-12-2012 33236 2012 693 28-12-2012 13-12-2012 01-01-2013

Artikel 3:46 Een bank met zetel in een staat die geen lidstaat is die vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor haar bedrijf uitoefent en die een dochteronderneming is van een bank met zetel in een staat die geen lidstaat is, staat in de staat waar de laatstbedoelde bank haar zetel heeft onder voldoende geconsolideerd toezicht. 2011 670 29-12-2011 22-12-2011 32826 2011 671 29-12-2011 22-12-2011 01-01-2012 30-04-2011

Artikel 3:47 1 Een levensverzekeraar of schadeverzekeraar, niet zijnde een verzekeraar met beperkte risico-omvang, met zetel in een staat die geen lidstaat is, die voornemens is vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor zijn bedrijf uit te oefenen, stelt als zijn vertegenwoordiger een persoon aan die zijn woonplaats in Nederland heeft. 2 De vertegenwoordiger van een verzekeraar heeft ten aanzien van de uitoefening van het bedrijf van levensverzekeraar onderscheidenlijk schadeverzekeraar vanuit de in Nederland gelegen bijkantoren van rechtswege alle bevoegdheden die de levensverzekeraar onderscheidenlijk schadeverzekeraar heeft. Hij maakt daarvan gebruik voorzover de Nederlandsche Bank zulks met het oog op de naleving van het ingevolge dit deel bepaalde verlangt. 3 De vertegenwoordiger van een verzekeraar voldoet namens de verzekeraar aan de ingevolge deze wet gestelde regels. Het ontbreken van de vertegenwoordiger of zijn in gebreke zijn, ontslaat de schadeverzekeraar onderscheidenlijk levensverzekeraar niet van de verplichting deze regels na te leven. 4 De Nederlandsche Bank kan op aanvraag geheel of gedeeltelijk, al dan niet voor bepaalde tijd, ontheffing verlenen van het derde lid, eerste zin, indien de aanvrager aantoont dat daaraan redelijkerwijs niet kan worden voldaan en dat de doeleinden die dit artikel beoogt te bereiken anderszins worden bereikt. 5 Is de vertegenwoordiger van de verzekeraar rechtspersoon, dan wijst hij op zijn beurt een natuurlijke persoon aan die in Nederland zijn woonplaats heeft en die hem bij uitsluiting van ieder ander vertegenwoordigt bij de uitoefening van zijn bevoegdheden en van zijn uit deze wet voortvloeiende verplichtingen. 6 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden regels gesteld met betrekking tot het adres van de door een levensverzekeraar of een schadeverzekeraar met zetel in een staat die geen lidstaat is aangestelde vertegenwoordiger waaraan rechtsgeldig mededelingen kunnen worden gedaan, en wordt geregeld onder welke omstandigheden de vertegenwoordiger ophoudt vertegenwoordiger te zijn en wordt de opvolging van de vertegenwoordiger geregeld. 7 Als woonplaats van de verzekeraar in Nederland geldt de woonplaats van zijn vertegenwoordiger, met dien verstande dat, indien de vertegenwoordiger een natuurlijke persoon is die een kantoor houdt, dit kantoor als woonplaats van de verzekeraar wordt aangemerkt. 8 artikelen 3:8 3:9 De, met uitzondering van het eerste lid, derde volzin, en, met uitzondering van het eerste lid, derde volzin, zijn van overeenkomstige toepassing op de persoon die als vertegenwoordiger van een verzekeraar is aangesteld en natuurlijke persoon is en op de natuurlijke persoon, bedoeld in het vijfde lid. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:48 1 artikel 2:45, derde lid Een levensverzekeraar of schadeverzekeraar, niet zijnde een verzekeraar met beperkte risico-omvang, met zetel in een staat die geen lidstaat is die door middel van het verrichten van diensten naar Nederland vanuit een vestiging in een staat die geen lidstaat is zijn bedrijf van herverzekeraar uitoefent, geeft kennis van wijzigingen met betrekking tot onderwerpen waarover ingevolge, verstrekking van gegevens is voorgeschreven, aan de Nederlandsche Bank. 2 artikel 2:46, derde lid Een levensverzekeraar of schadeverzekeraar, niet zijnde een verzekeraar met beperkte risico-omvang, met zetel in een staat die geen lidstaat is die door middel van het verrichten van diensten naar Nederland vanuit een bijkantoor in een andere lidstaat zijn bedrijf van herverzekeraar uitoefent, geeft kennis van wijzigingen met betrekking tot onderwerpen waarover ingevolge, verstrekking van gegevens is voorgeschreven, aan de Nederlandsche Bank. 3 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur wordt, onder vermelding van de te volgen procedure, bepaald van welke wijzigingen kennis wordt gegeven, welke gegevens daarbij worden verstrekt en, indien van toepassing, onder welke voorwaarden de wijzigingen ten uitvoer mogen worden gelegd. 2021 131 16-03-2021 03-03-2021 35599 2021 131 16-03-2021 03-03-2021 35599 17-03-2021

Artikel 3:49 Artikel 3:29 artikelen 2:3.0i, eerste lid 2:3.0m, eerste lid 2:7, tweede lid 2:9, eerste lid 2:26f, tweede lid 2:51, tweede lid 2:53, eerste lid 2:54e, tweede lid 2:54f, tweede lid 2:54m, tweede lid is van overeenkomstige toepassing op afwikkelondernemingen, clearinginstellingen, entiteiten voor risico-acceptatie, herverzekeraars, verzekeraars met beperkte risico-omvang en wisselinstellingen die gegevens hebben verstrekt ingevolge de,,,,,,,,, onderscheidenlijk. 2015 428 24-11-2015 29-10-2015 34198 2015 504 16-12-2015 02-12-2015 01-04-2016

Artikel 3:50 1 Artikel 3:44 is van overeenkomstige toepassing op entiteiten voor risico-acceptatie, herverzekeraars en verzekeraars met beperkte risico-omvang met zetel in een niet-aangewezen staat. 2 Artikel 3:47 is van overeenkomstige toepassing op verzekeraars met beperkte risico-omvang met zetel buiten Nederland. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:51 Het is een verzekeraar met beperkte risico-omvang met zetel in een niet-aangewezen staat verboden vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor een ander bedrijf dan het bedrijf waarvoor die verzekeraar een vergunning heeft verkregen uit te oefenen. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:52 artikel 2:53 Een verzekeraar met beperkte risico-omvang met zetel in een niet-aangewezen lidstaat die door middel van het verrichten van diensten naar Nederland zijn bedrijf uitoefent, geeft kennis van wijzigingen met betrekking tot onderwerpen waarover ingevolgeverstrekking van gegevens is voorgeschreven, aan de Nederlandsche Bank. Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur wordt, onder vermelding van de te volgen procedures, bepaald van welke wijzigingen kennis wordt gegeven, welke gegevens daarbij worden verstrekt en, indien van toepassing, onder welke voorwaarden de wijzigingen ten uitvoer mogen worden gelegd. 2021 131 16-03-2021 03-03-2021 35599 2021 131 16-03-2021 03-03-2021 35599 17-03-2021

Artikel 3:53 1 artikel 2:96 Een bank met zetel in Nederland, een beheerder met zetel in Nederland van een icbe, een beleggingsonderneming met zetel in Nederland waaraan een vergunning als bedoeld inis verleend, een betaalinstelling, een bewaarder met zetel in Nederland, een clearinginstelling, elektronischgeldinstelling, kredietunie, pensioenbewaarder, premiepensioeninstelling met zetel in Nederland, een Nederlandse beheerder van een beleggingsinstelling of een verzekeraar met zetel in Nederland beschikt over een minimumbedrag aan eigen vermogen. 2 Onverminderd het eerste lid beschikt een verzekeraar als bedoeld in het eerste lid over financiële middelen tot dekking van de kosten voor de inrichting van de administratie en van het productienet. 3 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden regels gesteld met betrekking tot de omvang en de samenstelling van het minimumbedrag aan eigen vermogen. Bij de vaststelling van het minimumbedrag aan eigen vermogen wordt bepaald wat daarbij voor de onderscheiden rechtsvormen onder eigen vermogen wordt verstaan. 4 Het minimumbedrag aan eigen vermogen van een verzekeraar als bedoeld in het eerste lid wordt uitgedrukt in het minimumkapitaalvereiste. 5 Indien een bewaarder of pensioenbewaarder als bedoeld in het eerste lid voorziet of redelijkerwijze kan voorzien dat zijn minimumbedrag aan eigen vermogen niet voldoet of niet zal voldoen aan de regels, bedoeld in het derde lid, geeft hij hiervan onverwijld kennis aan de Nederlandsche Bank. 6 Indien een verzekeraar als bedoeld in het eerste lid constateert dat niet meer wordt voldaan aan het minimumkapitaalvereiste, dan wel voorziet dat er in de drie volgende maanden mogelijk niet aan wordt voldaan, geeft hij hiervan onverwijld kennis aan de Nederlandsche Bank. 7 De Nederlandsche Bank kan op aanvraag geheel of gedeeltelijk, al dan niet voor bepaalde tijd, aan een clearinginstelling, kredietunie of premiepensioeninstelling als bedoeld in het eerste lid ontheffing verlenen van het eerste of derde lid, indien de aanvrager aantoont dat daaraan redelijkerwijs niet kan worden voldaan en dat de doeleinden die dit artikel beoogt te bereiken anderszins worden bereikt. 8 Het eerste en derde lid zijn niet van toepassing indien een betaalinstelling alleen betaaldiensten verleent als bedoeld onder 8 van de bijlage bij de richtlijn betaaldiensten. 2021 463 12-10-2021 29-09-2021 35783 2021 478 18-10-2021 12-10-2021 19-10-2021

Artikel 3:54 1 Artikel 3:53, eerste, derde, vierde en zesde lid , is van overeenkomstige toepassing op beleggingsondernemingen met zetel in een staat die geen lidstaat is die beleggingsdiensten verlenen of beleggingsactiviteiten verrichten in Nederland, en banken, levensverzekeraars en schadeverzekeraars, niet zijnde verzekeraars met beperkte risico-omvang, met zetel in een staat die geen lidstaat is die hun bedrijf uitoefenen vanuit in Nederland gelegen bijkantoren en bewaarders met zetel in een staat die geen lidstaat is, die zijn verbonden aan een door een Nederlandse beheerder beheerde niet-Europese beleggingsinstelling. Artikel 3:53, vijfde lid, is van overeenkomstige toepassing op bewaarders als bedoeld in de vorige volzin. 2 Artikel 3:53, tweede lid , is van overeenkomstige toepassing op levensverzekeraars en schadeverzekeraars, niet zijnde verzekeraars met beperkte risico-omvang, met zetel in een staat die geen lidstaat is die hun bedrijf uitoefenen vanuit in Nederland gelegen bijkantoren. 3 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden regels gesteld met betrekking tot het minimumkapitaalvereiste en de lokalisatie van de waarden die het solvabiliteitskapitaalvereiste van het bijkantoor van de levensverzekeraar of schadeverzekeraar vertegenwoordigen. Hierbij kan worden bepaald dat de levensverzekeraar of schadeverzekeraar voor bepaalde handelingen toestemming van de Nederlandsche Bank behoeft. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:55 1 Artikel 3:53, eerste, derde, vierde en zesde lid , is van overeenkomstige toepassing op clearinginstellingen en verzekeraars met beperkte risico-omvang met zetel in een niet-aangewezen staat die hun bedrijf uitoefenen vanuit in Nederland gelegen bijkantoren. 2 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden regels gesteld met betrekking tot het minimumkapitaalvereiste en de lokalisatie van de waarden die het solvabiliteitskapitaalvereiste van het bijkantoor van de verzekeraar met beperkte risico-omvang vertegenwoordigen. Hierbij kan worden bepaald dat de verzekeraar met beperkte risico-omvang voor bepaalde handelingen toestemming van de Nederlandsche Bank behoeft. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:55a 1 Artikel 3:53, eerste tot en met vierde lid , is van overeenkomstige toepassing op herverzekeraars met zetel in een niet-aangewezen staat die hun bedrijf uitoefenen vanuit in Nederland gelegen bijkantoren. 2 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden regels gesteld met betrekking tot het minimumkapitaalvereiste. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:56 Artikel 3:53, tweede lid , is van overeenkomstige toepassing op verzekeraars met beperkte risico-omvang met zetel in een niet-aangewezen staat die hun bedrijf uitoefenen vanuit in Nederland gelegen bijkantoren. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:57 1 De volgende financiële ondernemingen met zetel in Nederland beschikken over voldoende solvabiliteit: – afwikkelondernemingen die werkzaamheden verrichten, gericht op salderen; – banken; – beheerders van beleggingsinstellingen; – beheerders van icbe’s; – artikel 2:96 beleggingsondernemingen met zetel in Nederland waaraan een vergunning als bedoeld inis verleend; – betaalinstellingen; – clearinginstellingen; – elektronischgeldinstellingen; – kredietunies; – premiepensioeninstellingen; – verzekeraars. 2 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden regels gesteld met betrekking tot de solvabiliteit van de financiële ondernemingen, bedoeld in het eerste lid. Deze regels kunnen in het bijzonder betrekking hebben op de minimumomvang, de samenstelling en de berekening van de solvabiliteit, alsmede op de waardering van de vermogensbestanddelen die tot de solvabiliteit kunnen worden gerekend. 3 De aan te houden solvabiliteit van een beheerder, beleggingsonderneming, betaalinstelling, clearinginstelling, elektronischgeldinstelling, kredietunie, premiepensioeninstelling of bank als bedoeld in het eerste lid, wordt uitgedrukt in een minimaal aan te houden toetsingsvermogen. De aan te houden solvabiliteit van een verzekeraar als bedoeld in het eerste lid, wordt uitgedrukt in een solvabiliteitskapitaalvereiste. 4 Indien een financiële onderneming als bedoeld in het eerste lid voorziet of redelijkerwijze kan voorzien dat haar solvabiliteit niet voldoet of niet zal voldoen aan de regels, bedoeld in het tweede lid, geeft zij hiervan onverwijld kennis aan de Nederlandsche Bank. Indien het een verzekeraar betreft die constateert dat niet meer wordt voldaan aan het solvabiliteitskapitaalvereiste, dan wel voorziet dat in drie maanden mogelijk niet aan dat vereiste wordt voldaan, geeft hij hiervan onverwijld kennis aan de Nederlandsche Bank. 5 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden regels gesteld met betrekking tot het aanhouden van balansposten of posten buiten de balanstelling door beheerders, beleggingsondernemingen, clearinginstellingen, kredietunies en banken, bedoeld in het eerste lid, maatschappijen voor collectieve belegging in effecten met zetel in Nederland, bewaarders met zetel in Nederland. 6 De Nederlandsche Bank kan op aanvraag geheel of gedeeltelijk, al dan niet voor bepaalde tijd, aan een afwikkelonderneming, clearinginstelling, kredietunie of premiepensioeninstelling als bedoeld in het eerste lid ontheffing verlenen van ingevolge het eerste, tweede of zesde lid bepaalde, indien de aanvrager aantoont dat daaraan redelijkerwijs niet kan worden voldaan en dat de doeleinden die dit artikel beoogt te bereiken anderszins worden bereikt. 7 Het eerste tot en met het derde lid zijn niet van toepassing indien een betaalinstelling alleen betaaldiensten verleent als bedoeld onder 7 en 8 van de bijlage bij de richtlijn betaaldiensten. 2021 463 12-10-2021 29-09-2021 35783 2021 478 18-10-2021 12-10-2021 19-10-2021

Artikel 3:57a Indien een verzekeraar met zetel in Nederland constateert dat zijn financiële positie verslechtert, geeft hij hiervan onverwijld kennis aan de Nederlandsche Bank. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:57b Artikel 3:57 De Nederlandsche Bank stelt bij de intrekking van de vergunning van een verzekeraar de minimaal aan te houden solvabiliteit vast en bepaalt de samenstelling en de wijze van berekening van de solvabiliteit, alsmede de waardering van de vermogensbestanddelen die tot de solvabiliteit kunnen worden gerekend.is niet van toepassing. 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:58 1 Artikel 3:57 is van overeenkomstige toepassing op: a. beleggingsondernemingen met zetel in een staat die geen lidstaat is die beleggingsdiensten verlenen of beleggingsactiviteiten verrichten in Nederland; b. banken met zetel in een staat die geen lidstaat is die hun bedrijf uitoefenen vanuit in Nederland gelegen bijkantoren; c. levensverzekeraars en schadeverzekeraars, niet zijnde verzekeraars met beperkte risico-omvang, met zetel in een staat die geen lidstaat is die hun bedrijf uitoefenen vanuit in Nederland gelegen bijkantoren. 2 Artikel 3:57 is van overeenkomstige toepassing op levensverzekeraars en schadeverzekeraars, niet zijnde verzekeraars met beperkte risico-omvang, met zetel in een staat die geen lidstaat is die hun bedrijf van herverzekeraar uitoefenen door middel van het verrichten van diensten naar Nederland vanuit een vestiging in een staat die geen lidstaat is. 2021 131 16-03-2021 03-03-2021 35599 2021 131 16-03-2021 03-03-2021 35599 17-03-2021

Artikel 3:59 1 Artikel 3:57 is van overeenkomstige toepassing op in Nederland gelegen bijkantoren van levensverzekeraars of schadeverzekeraars, niet zijnde verzekeraars met beperkte risico-omvang, met zetel in een staat die geen lidstaat is. 2 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden regels gesteld met betrekking tot het minimumkapitaalvereiste en de lokalisatie van de waarden die het solvabiliteitskapitaalvereiste van het bijkantoor van een financiële onderneming als bedoeld in het eerste lid vertegenwoordigen. 3 Artikel 3:57b is van overeenkomstige toepassing. 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:60 1 artikelen 3:54, eerste en derde lid 3:59 De Nederlandsche Bank kan op aanvraag aan een levensverzekeraar of schadeverzekeraar, niet zijnde een verzekeraar met beperkte risico-omvang, met zetel in een staat die geen lidstaat is die zijn bedrijf uitoefent of wil uitoefenen vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor en vanuit een in een andere lidstaat gelegen bijkantoor, ontheffing verlenen van het bij of krachtens de, enbepaalde, ertoe leidend dat: a. het solvabiliteitskapitaalvereiste wordt berekend op basis van het gehele bedrijf van de levensverzekeraar of schadeverzekeraar dat de levensverzekeraar onderscheidenlijk de schadeverzekeraar vanuit de in de lidstaten gelegen bijkantoren uitoefent; b. de waarden die het minimumkapitaalvereiste vertegenwoordigen in de lidstaat aanwezig zijn van waaruit het toezicht op het solvabiliteitskapitaalvereiste van het bijkantoor wordt uitgeoefend; en c. ten minste de helft van de bij algemene maatregel van bestuur te bepalen absolute ondergrens van het minimumkapitaalvereiste wordt aangehouden in waarden volgens de terzake geldende voorschriften in de lidstaat van waaruit het toezicht op het solvabiliteitskapitaalvereiste van het bijkantoor wordt uitgeoefend. 2 De aanvraag voor de ontheffing bevat een gemotiveerde keuze van de toezichthoudende instantie die zich zal belasten met het toezicht op het solvabiliteitskapitaalvereiste, bedoeld in het eerste lid, onderdeel a. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:61 1 Artikel 3:57 is van overeenkomstige toepassing op afwikkelondernemingen, clearinginstellingen, herverzekeraars en verzekeraars met beperkte risico-omvang met zetel in een niet-aangewezen staat die hun bedrijf uitoefenen vanuit in Nederland gelegen bijkantoren. 2 Artikel 3:57 is van overeenkomstige toepassing op afwikkelondernemingen of herverzekeraars met zetel in een niet-aangewezen staat en verzekeraars met beperkte risico-omvang met zetel in een niet-aangewezen lidstaat die hun bedrijf uitoefenen door middel van het verrichten van diensten naar Nederland vanuit een vestiging in een niet-aangewezen staat onderscheidenlijk vanuit een vestiging in een niet-aangewezen lidstaat. 2021 131 16-03-2021 03-03-2021 35599 2021 131 16-03-2021 03-03-2021 35599 17-03-2021

Artikel 3:62 1 Artikel 3:57 is van overeenkomstige toepassing op in Nederland gelegen bijkantoren van herverzekeraars met zetel in een niet-aangewezen staat en op bijkantoren van verzekeraars met beperkte risico-omvang met zetel in een niet-aangewezen staat. 2 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden regels gesteld met betrekking tot de lokalisatie van de waarden die het solvabiliteitskapitaalvereiste van het bijkantoor van een verzekeraar met beperkte risico-omvang met zetel in een niet-aangewezen staat vertegenwoordigen. 3 Artikel 3:57b is van overeenkomstige toepassing. 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019 Abusievelijk is een wijzigingsopdracht geformuleerd die niet geheel juist is.

Artikel 3:62a 1 Een bank met zetel in Nederland of een beleggingsonderneming onder de verordening kapitaalvereisten, beschikt over een kapitaalbuffer die voldoet aan bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te stellen regels met betrekking tot aard, omvang en samenstelling. Bij die maatregel kan worden bepaald dat de omvang van onderdelen van de door een individuele bank of beleggingsonderneming aan te houden kapitaalbuffer wordt vastgesteld bij besluit van de Nederlandsche Bank. 2 De regels, bedoeld in het eerste lid, hebben betrekking op de minimaal vereiste omvang van de kapitaalbuffer, vermeerderd met opslagen in verband met: a. risico’s die voortvloeien uit een kredietcyclus; b. het risico dat de financiële onderneming vormt voor de stabiliteit van het financiële stelsel; of c. risico’s die voortvloeien uit macroprudentiële of systeemrisico’s die niet vallen onder de verordening kapitaalvereisten en die niet afdoende worden gedekt door de opslagen in verband met de risico’s bedoeld in onderdelen a en b. 3 Indien een financiële onderneming als bedoeld in het eerste lid niet voldoet dan wel voorziet of redelijkerwijze kan voorzien dat zij niet zal voldoen aan de ingevolge dat lid op haar toepasselijke vereisten, geeft zij hiervan onverwijld kennis aan de Nederlandsche Bank. 4 Indien een financiële onderneming als bedoeld in het eerste lid niet voldoet aan de ingevolge dat lid gestelde vereisten, dient zij binnen vijf werkdagen na de kennisgeving een kapitaalconserveringsplan in bij de Nederlandsche Bank waarin zij aangeeft welke maatregelen zij voornemens is te treffen om aan het eerste lid te voldoen, met dien verstande dat de Nederlandsche Bank de termijn kan verlengen tot tien dagen, indien zij dit met het oog op de schaal en de complexiteit van de werkzaamheden van de onderneming passend acht. 5 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden regels gesteld met betrekking tot de inhoud van de kennisgeving en het kapitaalconserveringsplan, bedoeld in het derde, onderscheidenlijk vierde lid. 6 Indien het naar het oordeel van de Nederlandsche Bank aannemelijk is dat de maatregelen in het kapitaalconserveringsplan de betrokken onderneming tijdig in staat stellen te voldoen aan het eerste lid, keurt zij het plan goed. Indien de Nederlandsche Bank haar goedkeuring aan het plan onthoudt, legt zij de onderneming een verplichting op, inhoudende: a. dat de onderneming uiterlijk op een voorgeschreven datum beschikt over een toetsingsvermogen van een voorgeschreven omvang; of b. dat de onderneming een door de Nederlandsche Bank te bepalen gedragslijn volgt ten aanzien van het doen van uitkeringen voor zover die zouden leiden tot een aantasting van het kapitaal, bedoeld in artikel 50 van de verordening kapitaalvereisten, het toekennen of uitkeren van variabele beloningen of aanspraken daarop dan wel het doen van betalingen op kapitaalinstrumenten als bedoeld in artikel 52 van de verordening kapitaalvereisten. 7 Onder uitkeringen als bedoeld in het zesde lid, onderdeel b, worden mede begrepen de gevallen, bedoeld in artikel 141, tiende lid, van de richtlijn kapitaalvereisten. 2021 463 12-10-2021 29-09-2021 35783 2021 478 18-10-2021 12-10-2021 19-10-2021

Artikel 3:62b 1 artikel 3:62a, eerste lid Onverminderd de artikelen 77 en 78 van de verordening kapitaalvereisten is het een bank of beleggingsonderneming als bedoeld in, verboden om uitkeringen te doen voor zover die zouden leiden tot een zodanige aantasting van het kapitaal, bedoeld in artikel 50 van de verordening kapitaalvereisten, dat de betrokken bank of beleggingsonderneming niet langer zou voldoen aan het bepaalde ingevolge artikel 3:62a, eerste lid. 2 artikel 3:62a, eerste lid Het is een bank of beleggingsonderneming die niet voldoet aan het bepaalde ingevolge, behoudens in bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gevallen, verboden: a. uitkeringen te doen voor zover die zouden leiden tot een aantasting van het kapitaal, bedoeld in artikel 50 van de verordening kapitaalvereisten; b. variabele beloningen of aanspraken daarop toe te kennen of uit te keren; of c. betalingen te doen op kapitaalinstrumenten als bedoeld in artikel 52 van de verordening kapitaalvereisten. 3 Onder het doen van uitkeringen als bedoeld in het eerste en tweede lid worden mede verstaan de gevallen, bedoeld in artikel 141, tiende lid, van de richtlijn kapitaalvereisten. 2014 253 07-07-2014 25-06-2014 33849 2014 304 30-07-2014 15-07-2014 01-08-2014

Artikel 3:62ba 1 artikel 3:62a, eerste lid Onverminderd de artikelen 77 en 78 van de verordening kapitaalvereisten is het een bank of beleggingsonderneming als bedoeld in, die een hefboomratiobuffer als bedoeld in artikel 92, eerste lid bis, van de verordening kapitaalvereisten gehouden is aan te houden, verboden om uitkeringen te doen voor zover die zouden leiden tot een zodanige aantasting van het kapitaal, bedoeld in artikel 25 van de verordening kapitaalvereisten, dat de betrokken bank of beleggingsonderneming niet langer zou voldoen aan de hefboomratiobuffer. 2 Het is een bank of beleggingsonderneming als bedoeld in het eerste lid die niet voldoet aan de hefboomratiobuffer behoudens in bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gevallen, verboden: a. uitkeringen te doen voor zover die zouden leiden tot een aantasting van het kapitaal, bedoeld in artikel 50 van de verordening kapitaalvereisten; b. variabele beloningen of aanspraken daarop toe te kennen of uit te keren; of c. betalingen te doen op kapitaalinstrumenten als bedoeld in artikel 52 van de verordening kapitaalvereisten. 3 artikel 3:111a, tweede lid, onderdeel a Een bank of beleggingsonderneming als bedoeld in het eerste lid beschikt over voldoende kapitaal als bedoeld in artikel 25 van de verordening kapitaalvereisten, dat naar aard, omvang en samenstelling noodzakelijk is om zowel te voldoen aan de hefboomratiobuffer als aan de hefboomratio, bedoeld in artikel 92, eerste lid, onderdeel d, van de verordening kapitaalvereisten, en aan een hogere solvabiliteit of liquiditeit opgelegd op grond van, om het risico van buitensporige hefboomwerking te ondervangen als dat niet voldoende gedekt wordt door de hefboomratio. 4 Indien een bank of beleggingsonderneming als bedoeld in het eerste lid niet voldoet dan wel voorziet of redelijkerwijs kan voorzien dat zij niet zal voldoen aan de hefboomratiobuffer, geeft zij hiervan onverwijld kennis aan de Nederlandsche Bank. 5 Indien een bank of beleggingsonderneming als bedoeld in het eerste lid niet voldoet aan de hefboomratiobuffer, dient zij binnen vijf werkdagen na de kennisgeving een kapitaalconserveringsplan in bij de Nederlandsche Bank waarin zij aangeeft welke maatregelen zij voornemens is te treffen om aan het derde lid te voldoen, met dien verstande dat de Nederlandsche Bank de termijn kan verlengen tot tien dagen, indien zij dit met het oog op de schaal en de complexiteit van de werkzaamheden van de onderneming passend acht. 6 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden regels gesteld met betrekking tot de inhoud van de kennisgeving en het kapitaalconserveringsplan, bedoeld in het vierde, onderscheidenlijk vijfde lid. 7 Indien het naar het oordeel van de Nederlandsche Bank aannemelijk is dat de maatregelen in het kapitaalconserveringsplan de betrokken onderneming tijdig in staat stellen te voldoen aan het derde lid, keurt zij het plan goed. Indien de Nederlandsche Bank haar goedkeuring aan het plan onthoudt, legt zij de onderneming een verplichting op, inhoudende: a. dat de onderneming uiterlijk op een voorgeschreven datum beschikt over een toetsingsvermogen van een voorgeschreven omvang; of b. dat de onderneming een door de Nederlandsche Bank te bepalen gedragslijn volgt ten aanzien van het doen van uitkeringen voor zover die zouden leiden tot een aantasting van het kapitaal, bedoeld in artikel 25 van de verordening kapitaalvereisten, het toekennen of uitkeren van variabele beloningen of aanspraken daarop dan wel het doen van betalingen op kapitaalinstrumenten als bedoeld in artikel 52 van de verordening kapitaalvereisten. 8 Onder uitkeringen als bedoeld in het eerste, tweede, of zevende lid, onderdeel b, worden mede begrepen de gevallen, bedoeld in artikel 141, tiende lid, van de richtlijn kapitaalvereisten. 2020 509 11-12-2020 02-12-2020 35559 2020 510 11-12-2020 04-12-2020 01-01-2022

Artikel 3:62c 1 artikel 3:62a, eerste lid Het is een bank met zetel in Nederland of een bank of beleggingsonderneming als bedoeld in, niet toegestaan informatie over het risico, bedoeld in artikel 3:62a, tweede lid, onderdeel b, ten behoeve van reclamedoeleinden te gebruiken. 2 artikel 1:1 Het eerste lid is van overeenkomstige toepassing op een bank met zetel buiten Nederland die haar bedrijf uitoefent vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor of door middel van dienstverrichting naar Nederland en een beleggingsonderneming buiten Nederland die beleggingsdiensten verleent als bedoeld in onderdeel e van de definitie van een beleggingsdienst in, of beleggingsactiviteiten verricht als bedoeld in onderdeel a van de definitie van verrichten van een beleggingsactiviteit in artikel 1:1 vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor of door middel van dienstverrichting naar Nederland. 2021 463 12-10-2021 29-09-2021 35783 2021 478 18-10-2021 12-10-2021 19-10-2021 Abusievelijk is voor het eerste lid een wijzigingsopdracht geformuleerd die niet geheel juist is.

Artikel 3:63 1 De volgende financiële ondernemingen met zetel in Nederland beschikken over voldoende liquiditeit: – banken; – beleggingsinstellingen met hefboomfinanciering, waarvan de rechten van deelneming op verzoek van de deelnemers ten laste van de activa direct of indirect worden ingekocht of terugbetaald; – artikel 2:96 beleggingsondernemingen met zetel in Nederland waaraan een vergunning als bedoeld inis verleend; – clearinginstellingen; – icbe’s waarvan de rechten van deelneming op verzoek van de deelnemers ten laste van de activa direct of indirect worden ingekocht of terugbetaald; – kredietunies. 2 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur kunnen regels worden gesteld met betrekking tot de minimumomvang, de samenstelling en de berekening van de liquiditeit van een financiële onderneming als bedoeld in het eerste lid. 3 Indien een financiële onderneming als bedoeld in het eerste lid voorziet of redelijkerwijze kan voorzien dat haar liquiditeit niet voldoet of niet zal voldoen aan de regels, bedoeld in het tweede lid, doet zij hiervan onverwijld mededeling aan de Nederlandsche Bank. 4 De Nederlandsche Bank kan op aanvraag geheel of gedeeltelijk, al dan niet voor bepaalde tijd, ontheffing verlenen van het eerste of tweede lid, indien de aanvrager aantoont dat daaraan redelijkerwijs niet kan worden voldaan en dat de doeleinden die dit artikel beoogt te bereiken anderszins worden bereikt. Geen ontheffing kan worden verleend aan een bank of een beleggingsonderneming als bedoeld in het eerste lid. 2021 463 12-10-2021 29-09-2021 35783 2021 478 18-10-2021 12-10-2021 19-10-2021

Artikel 3:64 Artikel 3:63 artikel 2:16, eerste lid is van overeenkomstige toepassing op banken met een zetel in een andere lidstaat als bedoeld in. 2015 428 24-11-2015 29-10-2015 34198 2015 504 16-12-2015 02-12-2015 01-04-2016

Artikel 3:65 Artikel 3:63 artikel 2:96 is van overeenkomstige toepassing op banken en op beleggingsondernemingen waaraan een vergunning is verleend als bedoeld in, die beleggingsdiensten verlenen of beleggingsactiviteiten verrichten in Nederland, hun zetel hebben in een staat die geen lidstaat is en hun bedrijf uitoefenen vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor. 2021 463 12-10-2021 29-09-2021 35783 2021 478 18-10-2021 12-10-2021 19-10-2021

Artikel 3:66 1 artikelen 3:17, eerste lid en tweede lid, onderdeel c 3:57 3:62a 3:63 In geval van veranderingen in de intensiteit van macroprudentieel risico of systeemrisico in het financiële stelsel met mogelijk ernstige gevolgen voor dat stelsel of de reële economie kan de Nederlandsche Bank ter uitvoering van artikel 458 van de verordening kapitaalvereisten in overleg met Onze Minister tijdelijk regels stellen. Deze regels kunnen mede strekken tot verhoging of aanvulling van de eisen, gesteld bij of krachtens de,,en. 2 De in het eerste lid bedoelde verplichting tot overleg met Onze Minister is niet van toepassing indien de Europese Centrale Bank de in dat lid genoemde bevoegdheid uitoefent. 3 De regels, bedoeld in het eerste lid, gelden voor de duur van ten hoogste twee jaar, met de mogelijkheid tot verlenging met telkens een jaar. 2020 509 11-12-2020 02-12-2020 35559 2020 510 11-12-2020 04-12-2020 29-12-2020

Artikel 3:67 1 Een verzekeraar met zetel in Nederland houdt technische voorzieningen aan voor al zijn verzekeringsverplichtingen jegens verzekeringnemers en begunstigden van verzekeringen. 2 De waarde van de technische voorzieningen stemt overeen met het bedrag dat een verzekeraar zou moeten betalen indien hij zijn verzekeringsverplichtingen met onmiddellijke ingang aan een andere verzekeraar zou overdragen. 3 Een levensverzekeraar met zetel in Nederland stelt, rekening houdend met alle financiële aspecten van zijn onderneming, de premies voor te sluiten levensverzekeringen op adequate wijze vast. 4 artikel 213m, tweede lid, onderdelen b, c en d, derde lid, onderdelen a, b en c artikel 213kk, tweede lid, onderdelen a, b en c, van de Faillissementswet Een levensverzekeraar, schadeverzekeraar of natura-uitvaartverzekeraar dekt de verplichtingen die voortvloeien uit vorderingen, genoemd in, dan wel, volledig door waarden. 5 Met betrekking tot het bepaalde in het eerste, tweede en vierde lid worden bij of krachtens algemene maatregel van bestuur regels gesteld. 6 De Nederlandsche Bank kan op aanvraag geheel of gedeeltelijk, al dan niet voor bepaalde tijd, ontheffing verlenen van op grond van het vijfde lid gestelde regels, voor zover het regels betreft met betrekking tot de dekking door waarden van de technische voorzieningen en de verplichtingen, bedoeld in het vierde lid, bepaalde, indien de aanvrager aantoont dat daaraan redelijkerwijs niet kan worden voldaan en dat de doeleinden die dit artikel beoogt te bereiken anderszins worden bereikt. 7 Indien een verzekeraar met zetel in Nederland niet voldoet aan de regels gesteld op grond van het vijfde lid, kan de toezichthouder die verzekeraar verplichten de technische voorzieningen zodanig te verhogen, dat wel voldaan wordt aan deze regels. 2023 306 25-09-2023 25-08-2023 36314 2023 371 25-10-2023 16-10-2023 01-01-2024

Artikel 3:67a De waarde van de technische voorzieningen van een verzekeraar met zetel in Nederland waarvan de vergunning door de Nederlandsche Bank is ingetrokken, stemt overeen met het bedrag dat de verzekeraar zou moeten betalen indien hij zijn verzekeringsverplichtingen met onmiddellijke ingang aan een andere verzekeraar zou overdragen. Indien de middelen van de verzekeraar ontoereikend zijn houdt hij zoveel mogelijk technische voorzieningen aan. 2023 57 21-02-2023 07-12-2022 36131 2023 107 04-04-2023 24-03-2023 05-04-2023

Artikel 3:68 1 Een levensverzekeraar of schadeverzekeraar, niet zijnde een verzekeraar met beperkte risico-omvang, met zetel in een staat die geen lidstaat is, houdt voor zijn vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor aangegane verplichtingen uit levensverzekeringen onderscheidenlijk schadeverzekeringen toereikende technische voorzieningen aan. De technische voorzieningen worden volledig door waarden gedekt. 2 Artikel 3:67, tweede en derde lid , is van overeenkomstige toepassing op levensverzekeraars als bedoeld in het eerste lid. 3 artikel 213m, tweede lid, onderdelen b, c en d, dan wel derde lid, onderdelen a, b en c, van de Faillissementswet De levensverzekeraar of schadeverzekeraar dekt de verplichtingen die voortvloeien uit vorderingen, genoemd in, volledig door waarden. 4 artikelen 3:67, vijfde en zesde lid 3:67a De, enzijn van overeenkomstige toepassing op levensverzekeraars en schadeverzekeraars. 2023 306 25-09-2023 25-08-2023 36314 2023 371 25-10-2023 16-10-2023 01-01-2024

Artikel 3:68a 1 Een herverzekeraar met zetel in een niet-aangewezen staat houdt technische voorzieningen aan voor al zijn vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor aangegane verplichtingen uit herverzekeringen. 2 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur kunnen regels worden gesteld met betrekking tot het eerste lid. 3 De Nederlandsche Bank kan op aanvraag geheel of gedeeltelijk, al dan niet voor bepaalde tijd, ontheffing verlenen van het bepaalde in het eerste lid, indien de aanvrager aantoont dat daaraan redelijkerwijs niet kan worden voldaan en dat de doeleinden die dit artikel beoogt te bereiken anderszins worden bereikt. 4 Artikel 3:67a is van overeenkomstige toepassing. 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:69 1 Een verzekeraar met beperkte risico-omvang met zetel in een niet-aangewezen staat houdt voor zijn vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor aangegane verplichtingen uit natura-uitvaartverzekeringen toereikende technische voorzieningen aan. De technische voorzieningen worden volledig door waarden gedekt. 2 artikel 213m, tweede lid, onderdelen b, c en d, dan wel derde lid, onderdelen a, b en c, van de Faillissementswet artikel 213kk, tweede lid, onderdelen a, b en c, van de Faillissementswet De levensverzekeraar of schadeverzekeraar met beperkte risico-omvang dekt de verplichtingen uit vorderingen, genoemd in, volledig door waarden. De natura-uitvaartverzekeraar dekt de verplichtingen uit vorderingen, genoemd in, volledig door waarden. 3 artikelen 3:67, vijfde en zesde lid 3:67a De, enzijn van overeenkomstige toepassing op verzekeraars met beperkte risico-omvang. 2023 306 25-09-2023 25-08-2023 36314 2023 371 25-10-2023 16-10-2023 01-01-2024

Artikel 3:69a 1 Een verzekeraar, niet zijnde een verzekeraar met beperkte risico-omvang, met zetel in Nederland waardeert, tenzij anders vermeld, activa en passiva als volgt: a. activa worden gewaardeerd tegen het bedrag waarvoor ze kunnen worden verhandeld tussen ter zake goed geïnformeerde, tot een transactie bereid zijnde partijen die onafhankelijk van elkaar zijn; b. passiva worden gewaardeerd tegen het bedrag waarvoor ze kunnen worden overgedragen of afgewikkeld tussen ter zake goed geïnformeerde, tot een transactie bereid zijnde partijen die onafhankelijk van elkaar zijn. 2 Bij de waardering van de in het eerste lid, onderdeel b, bedoelde passiva wordt niet gecorrigeerd voor de eigen kredietwaardigheid van de verzekeraar. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:70 1 Een entiteit voor risico-acceptatie of verzekeraar met zetel in Nederland doet het boekjaar gelijk lopen met het kalenderjaar. 2 De Nederlandsche Bank kan op aanvraag, al dan niet voor bepaalde tijd, ontheffing verlenen van het eerste lid, indien de aanvrager aantoont dat daaraan redelijkerwijs niet kan worden voldaan en dat de doeleinden die dit artikel beoogt te bereiken anderszins worden bereikt. 2008 333 26-08-2008 03-07-2008 31131 2008 335 26-08-2008 07-08-2008 01-09-2008

Artikel 3:70a 1 titel 9, Boek 2 van het Burgerlijk Wetboek artikelen 395a 396 397 Een premiepensioeninstelling met zetel in Nederland maakt binnen zes maanden na afloop van het boekjaar de jaarrekening en het bestuursverslag overeenkomstigop, met dien verstande dat de in de,envan genoemd wetboek geformuleerde uitzonderingen niet van toepassing zijn. 2 Een premiepensioeninstelling beschrijft de wezenlijke kenmerken van haar belangrijkste beleggingsprofielen afzonderlijk in de jaarrekening en het bestuursverslag. 2018 515 28-12-2018 19-12-2018 34934 2018 517 28-12-2018 19-12-2018 13-01-2019

Artikel 3:71 1 artikelen 361, eerste lid 391, eerste lid 392, eerste lid, onderdelen a tot en met h, van Boek 2 van het Burgerlijk Wetboek Een afwikkelonderneming, betaalinstelling, clearinginstelling, elektronischgeldinstelling, bank, kredietunie, pensioenbewaarder, premiepensioeninstelling, verzekeraar of wisselinstelling met zetel in Nederland verstrekt binnen zes maanden na afloop van het boekjaar aan de Nederlandsche Bank de jaarrekening, het bestuursverslag en de overige gegevens, bedoeld in de, onderscheidenlijk, en. 2 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden regels gesteld met betrekking tot de wijze van de verstrekking van de jaarrekening, het bestuursverslag en de overige gegevens. 3 Titel 9 van Boek 2 van het Burgerlijk Wetboek Onverminderd het bepaalde inkan de Nederlandsche Bank op aanvraag geheel of gedeeltelijk, al dan niet voor bepaalde tijd, ontheffing verlenen van het eerste lid indien de aanvrager aantoont dat daaraan redelijkerwijs niet kan worden voldaan en dat de doeleinden die dit artikel beoogt te bereiken anderszins worden bereikt. 2015 304 21-07-2015 03-07-2015 33949 2015 513 18-12-2015 11-12-2015 01-01-2016 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:72 1 Een afwikkelonderneming met zetel in Nederland, een bank met zetel in Nederland, een beheerder met zetel in Nederland van een icbe, een beleggingsonderneming met zetel in Nederland die beleggingsdiensten verleent of beleggingsactiviteiten verricht in Nederland, een betaalinstelling, een clearinginstelling, elektronischgeldinstelling met zetel in Nederland, kredietunie met zetel in Nederland, premiepensioeninstelling met zetel in Nederland of een Nederlandse beheerder van een beleggingsinstelling verstrekt periodiek binnen de daartoe vastgestelde termijnen staten aan de Nederlandsche Bank, al dan niet tevens op geconsolideerde basis, die deze nodig heeft voor het toezicht op de naleving van het bij of krachtens dit deel bepaalde. 2 artikel 3:57, zesde lid 3:63, vierde lid Het eerste lid is niet van toepassing op financiële ondernemingen als bedoeld in het eerste lid, waaraan een ontheffing als bedoeld in, of, is verleend. 3 Een entiteit voor risico-acceptatie of verzekeraar met zetel in Nederland verstrekt periodiek binnen de daartoe vastgestelde termijnen staten aan de Nederlandsche Bank, die deze nodig heeft voor het toezicht op de naleving van het bij of krachtens dit deel bepaalde. 4 Indien een levensverzekeraar of natura-uitvaartverzekeraar met zetel in Nederland een nieuw type levensverzekering of natura-uitvaartverzekering heeft gesloten, voegt hij bij de staten een opgave van de technische grondslagen voor de berekening van het desbetreffende tarief en van de desbetreffende technische voorzieningen. De levensverzekeraar of natura-uitvaartverzekeraar voegt bij de staten eveneens een opgave van de wijzigingen in de technische grondslagen voor de berekening van zijn tarieven en van de technische voorzieningen. 5 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden, onverminderd het bepaalde ingevolge deel 7 bis van de verordening kapitaalvereisten en ingevolge de artikelen 54 en 55 van de verordening prudentiële vereisten voor beleggingsondernemingen, regels gesteld met betrekking tot de inhoud en de modellen van de staten en de wijze, de periodiciteit en de termijnen van de verstrekking, en wordt bepaald welke staten worden verstrekt en welke staten of gegevens uit die staten openbaar worden gemaakt. 6 De Nederlandsche Bank kan, indien zich een gebeurtenis voordoet of heeft voorgedaan die ernstige gevolgen heeft of kan hebben voor de financiële positie van een financiële onderneming als bedoeld in het eerste of derde lid, voorschrijven dat een of meer staten tijdelijk worden verstrekt met een hogere frequentie of op een kortere termijn dan ingevolge het vijfde lid is bepaald. Deze staten worden niet openbaar gemaakt. 7 Staten, verstrekt door een afwikkelonderneming, een bank, beheerder, betaalinstelling, clearinginstelling, elektronischgeldinstelling, premiepensioeninstelling of verzekeraar zijn periodiek voorzien van een verklaring omtrent de getrouwheid, afgegeven door een accountant. De Nederlandsche Bank kan bepalen dat staten, verstrekt door een beleggingsonderneming, voorzien zijn van een verklaring als bedoeld in de eerste volzin. De accountant waarmerkt de betrokken staten. Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden regels gesteld met betrekking tot het onderzoek en de waarmerking van de staten. 8 De Nederlandsche Bank kan op aanvraag geheel of gedeeltelijk, al dan niet voor bepaalde tijd, ontheffing verlenen van het eerste of derde lid indien de aanvrager aantoont dat daaraan redelijkerwijs niet kan worden voldaan en dat de doeleinden die dit artikel beoogt te bereiken anderszins worden bereikt. 9 De Nederlandsche Bank maakt periodiek de voornaamste geaggregeerde gegevens openbaar op basis van de staten die ingevolge het eerste lid door banken met zetel in Nederland aan haar zijn verstrekt en publiceert de niet-geaggregeerde gegevens van deze banken die daartoe bij of krachtens de algemene maatregel van bestuur, bedoeld in het vijfde lid, zijn aangewezen. 10 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden nadere regels gesteld over de periodiciteit van de publicatie van niet-geaggregeerde gegevens op grond van het negende lid en de procedure bij openbaarmaking. 2022 197 27-05-2022 11-05-2022 35950 2022 280 06-07-2022 23-06-2022 01-01-2023

Artikel 3:73 titel 9 van Boek 2 van het Burgerlijk Wetboek Een verzekeraar met beperkte risico-omvang legt de jaarrekening en het bestuursverslag, bedoeld inop al zijn kantoren in Nederland ter inzage van een ieder tot achttien maanden na afloop van het boekjaar. Tot zolang verstrekt hij een ieder op verzoek een afschrift tegen ten hoogste de kostprijs. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 349 09-10-2015 30-09-2015 34176 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:73a 1 Een afwikkelonderneming met zetel in Nederland meldt gebeurtenissen of omstandigheden die de ordelijke uitoefening van het bedrijf van afwikkelonderneming bedreigen onverwijld aan de Nederlandsche Bank. De Nederlandsche Bank doet hiervan zo spoedig mogelijk mededeling aan de Autoriteit Financiële Markten. 2 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur kunnen regels worden gesteld met betrekking tot de melding, bedoeld in het eerste lid. 2013 487 05-12-2013 25-11-2013 33632 2013 552 19-12-2013 11-12-2013 01-01-2014

Artikel 3:73b 1 Een afwikkelonderneming met zetel in Nederland draagt zorg voor het effectief verlenen van haar diensten. 2 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur kunnen regels worden gesteld met betrekking tot het eerste lid. 2015 428 24-11-2015 29-10-2015 34198 2015 504 16-12-2015 02-12-2015 01-04-2016

Artikel 3:73c 1 Een verzekeraar, niet zijnde een verzekeraar met beperkte risico-omvang, met zetel in Nederland maakt jaarlijks een rapport over zijn solvabiliteit en financiële positie openbaar. Een verzekeraar met beperkte risico-omvang neemt in de toelichting op de jaarrekening gegevens op over zijn solvabiliteit en financiële positie. 2 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden nadere regels gesteld met betrekking tot het eerste lid. 2023 57 21-02-2023 07-12-2022 36131 2023 107 04-04-2023 24-03-2023 01-07-2023

Artikel 3:74 1 Een levensverzekeraar of schadeverzekeraar met zetel in Nederland verstrekt binnen zes maanden na afloop van het boekjaar aan de Nederlandsche Bank een opgave met betrekking tot de vanuit Nederland of andere lidstaten gelegen vestigingen gesloten levensverzekeringen onderscheidenlijk schadeverzekeringen, onder aparte vermelding van de uit hoofde van het verrichten van diensten naar andere lidstaten gesloten verzekeringen. 2 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden regels gesteld met betrekking tot de inhoud en de modellen van de opgaven en de wijze van de verstrekking. 3 Het eerste lid is niet van toepassing op de vanuit de zetel in Nederland gesloten levensverzekeringen of schadeverzekeringen waarbij geen sprake is van het verrichten van diensten. 4 De Nederlandsche Bank verstrekt de gegevens, bedoeld in het eerste lid, met betrekking tot een lidstaat in geaggregeerde vorm aan de toezichthoudende instantie van die lidstaat indien deze daarom verzoekt. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:74a 1 De Nederlandsche Bank kan de volgende financiële ondernemingen met een zetel in Nederland opdragen de volgende informatie met een hogere frequentie dan eens per jaar te publiceren en voorschrijven op welke wijze deze publicatie plaatsvindt: a. een bank of beleggingsonderneming onder de verordening kapitaalvereisten, met betrekking tot de informatie, bedoeld in deel 8 van de verordening kapitaalvereisten; b. een beleggingsonderneming in de zin van de richtlijn prudentieel toezicht beleggingsondernemingen, niet zijnde een kleine en niet-verweven beleggingsonderneming als bedoeld in artikel 12, eerste lid, van de verordening prudentiële vereisten voor beleggingsondernemingen, met betrekking tot de informatie, bedoeld in artikel 46, eerste lid, van die verordening; of c. een beleggingsonderneming als bedoeld in artikel 46, tweede lid, van de verordening prudentiële vereisten voor beleggingsondernemingen, met betrekking tot de informatie, bedoeld in artikel 46, tweede lid, van die verordening. 2 De Nederlandsche Bank kan een moederonderneming met zetel in Nederland, die aan het hoofd staat van een groep waartoe een bank of een beleggingsonderneming als bedoeld in het eerste lid behoort, opdragen om, overeenkomstig het bepaalde in artikel 106, tweede lid, van de richtlijn kapitaalvereisten, of, in het geval van een moederonderneming van een beleggingsonderneming als bedoeld in het eerste lid, onderdeel b of c, overeenkomstig het bepaalde in artikel 26, eerste lid, van de richtlijn prudentieel toezicht beleggingsondernemingen en artikel 10 van de richtlijn markten financiële instrumenten 2014, een beschrijving te publiceren van de juridische structuur en de governance- en organisatiestructuur van de groep. 3 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur kunnen ter uitvoering van de richtlijn kapitaalvereisten en de richtlijn prudentieel toezicht beleggingsondernemingen nadere regels worden gesteld betreffende verplichtingen voor banken of voor beleggingsondernemingen als bedoeld in het eerste lid tot het publiceren van informatie, alsmede met betrekking tot het eerste en tweede lid. 2021 463 12-10-2021 29-09-2021 35783 2021 478 18-10-2021 12-10-2021 19-10-2021

Artikel 3:74b 1 Een betaalinstelling of elektronischgeldinstelling met zetel in Nederland die naast het verlenen van betaaldiensten tevens andere werkzaamheden verricht, voert een afzonderlijke boekhouding voor de betaaldiensten. 2 Een elektronischgeldinstelling met zetel in Nederland die naast de uitgifte van elektronisch geld andere werkzaamheden verricht, voert een afzonderlijke boekhouding voor de uitgifte van het elektronisch geld. 3 Een wisselinstelling met zetel in Nederland die naast wisseltransacties andere werkzaamheden verricht, voert een afzonderlijke boekhouding voor wisseltransacties. 2013 487 05-12-2013 25-11-2013 33632 2013 552 19-12-2013 11-12-2013 01-01-2014

Artikel 3:74c 1 De Nederlandsche Bank kan al dan niet periodiek, andere gegevens dan de gegevens, bedoeld in artikel 24, eerste tot en met vierde lid, van de richtlijn beheerders van alternatieve beleggingsinstellingen van een beheerder van een beleggingsinstelling verlangen indien zij dit nodig acht om de stabiliteit van het financiële stelsel te waarborgen. 2 De Nederlandsche Bank kan al dan niet periodiek, andere gegevens dan de gegevens, bedoeld in artikel 20bis, eerste en tweede lid, van de richtlijn instellingen voor collectieve belegging in effecten van een beheerder van een icbe verlangen indien zij dit nodig acht om de stabiliteit van het financiële stelsel te waarborgen. 3 De Nederlandsche Bank stelt de Europese Autoriteit voor effecten en markten in kennis indien zij op grond van het eerste of tweede lid gegevens van een beheerder verlangt. 2026 91 23-04-2026 19-03-2026 36833 2026 121 28-05-2026 04-05-2026 29-05-2026

Artikel 3:75 Een bank met zetel in een andere lidstaat die haar bedrijf uitoefent vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor, voert in Nederland een afzonderlijke boekhouding met betrekking tot dat bijkantoor. 2017 235 13-06-2017 31-05-2017 34634 2017 276 26-06-2017 15-06-2017 27-06-2017

Artikel 3:76 1 Een bank met zetel in een andere lidstaat die haar bedrijf uitoefent vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor verstrekt binnen zes maanden na afloop van het boekjaar aan de Nederlandsche Bank de jaarrekening, de geconsolideerde jaarrekening en het bestuursverslag. 2 De jaarrekening is voorzien van een verklaring omtrent de getrouwheid, afgegeven door een accountant, dan wel door een deskundige die ingevolge het recht van de lidstaat waar de bank haar zetel heeft, bevoegd is de jaarrekening te onderzoeken. 2015 349 09-10-2015 30-09-2015 34176 2015 351 19-10-2015 13-10-2015 01-11-2015 De in de Uitvoeringswet richtlijn jaarrekening (Stb. 2015/349) vervatte voorschriften zijn van toepassing op jaarrekeningen, bestuursverslagen en verslagen als bedoeld in artikel 392a die worden opgesteld over de boekjaren die aanvangen op of na 1 januari 2016. De voorschriften van de Uitvoeringswet richtlijn jaarrekening (Stb. 2015/349) kunnen worden toegepast op jaarrekeningen, bestuursverslagen en verslagen als bedoeld in artikel 392a die worden opgesteld over boekjaren die zijn aangevangen voor 1 januari 2016.

Artikel 3:77 artikel 3:72, eerste lid Indien de Nederlandsche Bank daarom verzoekt, verstrekt een bank met zetel in een andere lidstaat die haar bedrijf uitoefent vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor, al dan niet periodiek, staten als bedoeld in, met betrekking tot het bijkantoor. Artikel 3:72, vijfde tot en met negende lid, is van overeenkomstige toepassing. 2017 235 13-06-2017 31-05-2017 34634 2017 276 26-06-2017 15-06-2017 27-06-2017

Artikel 3:78 1 Een levensverzekeraar of schadeverzekeraar, niet zijnde een verzekeraar met beperkte risico-omvang, met zetel in een andere lidstaat die vanuit een in een staat die geen lidstaat is gelegen bijkantoor zijn bedrijf uitoefent door middel van het verrichten van diensten naar Nederland, verstrekt binnen zes maanden na afloop van het boekjaar aan de Nederlandsche Bank een opgave met betrekking tot de vanuit de bijkantoren gesloten levensverzekeringen of schadeverzekeringen uit hoofde van het verrichten van diensten naar Nederland. 2 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden regels gesteld met betrekking tot de inhoud en de modellen van de opgaven en de wijze van de verstrekking. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:79 artikelen 3:69a 3:70 Deenzijn van overeenkomstige toepassing op levensverzekeraars en schadeverzekeraars, niet zijnde verzekeraars met beperkte risico-omvang, met zetel in een staat die geen lidstaat is, die hun bedrijf uitoefenen vanuit in Nederland gelegen bijkantoren. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:80 Artikel 3:75 is van overeenkomstige toepassing op banken, levensverzekeraars en schadeverzekeraars, niet zijnde verzekeraars met beperkte risico-omvang, met zetel in een staat die geen lidstaat is, die hun bedrijf uitoefenen vanuit in Nederland gelegen bijkantoren, met dien verstande dat levensverzekeraars en schadeverzekeraars de bedoelde boekhouding ter plaatse van het bijkantoor bewaren. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:81 1 Een bank, levensverzekeraar of schadeverzekeraar, niet zijnde een verzekeraar met beperkte risico-omvang, met zetel in een staat die geen lidstaat is, die haar onderscheidenlijk zijn bedrijf uitoefent vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor, verstrekt binnen zes maanden na afloop van het boekjaar aan de Nederlandsche Bank de jaarrekening, de geconsolideerde jaarrekening en het bestuursverslag. 2 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden regels gesteld met betrekking tot de wijze van de verstrekking van de jaarrekening, de geconsolideerde jaarrekening en het bestuursverslag. 3 De jaarrekening is voorzien van een verklaring omtrent de getrouwheid, dan wel een met de verklaring omtrent de getrouwheid overeenkomende verklaring, afgegeven door een accountant, dan wel door een deskundige die ingevolge het recht van de staat waar de financiële onderneming, bedoeld in het eerste lid, haar zetel heeft, bevoegd is de jaarrekening te onderzoeken. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:82 1 Artikel 3:72, eerste lid en vijfde tot en met achtste lid , is van overeenkomstige toepassing op beleggingsondernemingen met zetel in een staat die geen lidstaat is die beleggingsdiensten verlenen of beleggingsactiviteiten verrichten in Nederland en in Nederland gelegen bijkantoren van banken met zetel in een staat die geen lidstaat is, met dien verstande dat de staten zijn voorzien van een verklaring omtrent de getrouwheid, dan wel een met de verklaring omtrent de getrouwheid overeenkomende verklaring, afgegeven door een accountant, dan wel door een deskundige die ingevolge het recht van de staat waar de beleggingsonderneming of bank haar zetel heeft, bevoegd is de staten te onderzoeken. Artikel 3:72, negende lid, is van overeenkomstige toepassing op in Nederland gelegen bijkantoren van banken met zetel in een staat die geen lidstaat is. 2 Artikel 3:72, derde en vijfde tot en met achtste lid , is van overeenkomstige toepassing op in Nederland gelegen bijkantoren van levensverzekeraars of schadeverzekeraars, niet zijnde verzekeraars met beperkte risico-omvang, met zetel in een staat die geen lidstaat is. Artikel 3:72, vierde lid, is van overeenkomstige toepassing op in Nederland gelegen bijkantoren van levensverzekeraars, niet zijnde verzekeraars met beperkte risico-omvang, met zetel in een staat die geen lidstaat is. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:82a Artikel 3:73c is van overeenkomstige toepassing op in Nederland gelegen bijkantoren van levensverzekeraars en schadeverzekeraars, niet zijnde verzekeraars met beperkte risico-omvang, met zetel in een staat die geen lidstaat is. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:83 1 Een levensverzekeraar of schadeverzekeraar, niet zijnde een verzekeraar met beperkte risico-omvang, met zetel in een staat die geen lidstaat is, verstrekt binnen zes maanden na afloop van het boekjaar aan de Nederlandsche Bank een opgave met betrekking tot de vanuit de in Nederland gelegen bijkantoren gesloten levensverzekeringen onderscheidenlijk schadeverzekeringen uit hoofde van het verrichten van diensten naar andere lidstaten. 2 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden regels gesteld met betrekking tot de inhoud en de modellen van de opgaven en de wijze van de verstrekking. 3 Artikel 3:74, vierde lid , is van overeenkomstige toepassing. 4 Artikel 3:78 is van overeenkomstige toepassing op levensverzekeraars en schadeverzekeraars met zetel in een staat die geen lidstaat is, die diensten verrichten naar Nederland. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:83a 1 artikel 3:74a, eerste lid, onderdeel a, tweede en derde lid artikel 2:96 Het bepaalde ingevolge, van deze wet en deel 8 van de verordening kapitaalvereisten omtrent de openbaarmaking van informatie is van overeenkomstige toepassing op een bank of een beleggingsonderneming waaraan een vergunning als bedoeld inis verleend, die haar zetel heeft in een staat die geen lidstaat is, die haar bedrijf uitoefent vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor en die, in het geval van een beleggingsonderneming, indien zij haar zetel in Nederland zou hebben gehad, zou worden aangemerkt als een beleggingsonderneming onder de verordening kapitaalvereisten. 2 artikel 3:74a, eerste lid, onderdelen b en c, tweede en derde lid artikel 2:96 Het bepaalde ingevolge, van deze wet en artikel 46 van de verordening prudentiële vereisten voor beleggingsondernemingen omtrent de openbaarmaking van informatie is van overeenkomstige toepassing op een beleggingsonderneming waaraan een vergunning als bedoeld inis verleend, die haar zetel heeft in een staat die geen lidstaat is, die haar bedrijf uitoefent vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor en die, zou zij haar zetel in Nederland hebben gehad, zou worden aangemerkt als een beleggingsonderneming in de zin van de richtlijn prudentieel toezicht beleggingsondernemingen. 2021 463 12-10-2021 29-09-2021 35783 2021 478 18-10-2021 12-10-2021 19-10-2021

Artikel 3:84 artikelen 3:69a 3:70 Deenzijn van overeenkomstige toepassing op herverzekeraars en verzekeraars met beperkte risico-omvang met zetel in een niet-aangewezen staat, die hun bedrijf uitoefenen vanuit in Nederland gelegen bijkantoren. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:84a artikelen 3:71 3:72 3:73a 3:73b De,,enzijn van overeenkomstige toepassing op afwikkelondernemingen met zetel in een niet-aangewezen staat en op in Nederland gelegen bijkantoren van afwikkelondernemingen met zetel in een niet-aangewezen staat. 2015 428 24-11-2015 29-10-2015 34198 2015 504 16-12-2015 02-12-2015 01-04-2016

Artikel 3:85 artikelen 3:75 3:81 Deenzijn van overeenkomstige toepassing op clearinginstellingen, herverzekeraars en verzekeraars met beperkte risico-omvang met zetel in een niet-aangewezen staat, die hun bedrijf uitoefenen vanuit in Nederland gelegen bijkantoren. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:86 1 Artikel 3:72, eerste lid en vijfde tot en met achtste lid , is van overeenkomstige toepassing op in Nederland gelegen bijkantoren van clearinginstellingen met zetel in een niet-aangewezen staat, met dien verstande dat de staten zijn voorzien van een verklaring omtrent de getrouwheid, dan wel een met de verklaring omtrent de getrouwheid overeenkomende verklaring, afgegeven door een accountant, dan wel door een deskundige die ingevolge het recht van de staat waar de afwikkelonderneming onderscheidenlijk de clearinginstelling haar zetel heeft, bevoegd is de staten te onderzoeken. 2 Artikel 3:72, derde tot en met zesde en achtste lid , is van overeenkomstige toepassing op in Nederland gelegen bijkantoren van entiteiten voor risico-acceptatie, herverzekeraars en verzekeraars met beperkte risico-omvang met zetel in een niet-aangewezen staat. 2023 57 21-02-2023 07-12-2022 36131 2023 107 04-04-2023 24-03-2023 05-04-2023

Artikel 3:86a Artikel 3:73c is van overeenkomstige toepassing op in Nederland gelegen bijkantoren van herverzekeraars en verzekeraars met beperkte risico-omvang met zetel in een niet-aangewezen staat. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:87 1 Een verzekeraar met beperkte risico-omvang met zetel in een niet-aangewezen lidstaat, die zijn bedrijf uitoefent door middel van het verrichten van diensten naar Nederland, verstrekt binnen zes maanden na afloop van het boekjaar aan de Nederlandsche Bank een opgave met betrekking tot de gesloten levensverzekeringen, natura-uitvaartverzekeringen dan wel schadeverzekeringen uit hoofde van het verrichten van diensten naar Nederland. 2 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden regels gesteld met betrekking tot de inhoud en de modellen van de opgaven, bedoeld in het eerste lid, en de wijze van de verstrekking. 2021 131 16-03-2021 03-03-2021 35599 2021 131 16-03-2021 03-03-2021 35599 17-03-2021

Artikel 3:87a artikelen 3:71 3:74b, derde lid Deen, zijn van overeenkomstige toepassing op wisselinstellingen met zetel in een niet-aangewezen staat die hun bedrijf uitoefenen vanuit in Nederland gelegen bijkantoren. 2013 487 05-12-2013 25-11-2013 33632 2013 552 19-12-2013 11-12-2013 01-01-2014

Artikel 3:87b Vervallen 2015 428 24-11-2015 29-10-2015 34198 2015 504 16-12-2015 02-12-2015 01-04-2016

Artikel 3:88 1 artikel 2:96 artikel 3:72, eerste of derde lid Een accountant die het onderzoek uitvoert van de jaarrekening van een afwikkelonderneming met zetel in Nederland, een bank met zetel in Nederland, een beheerder met zetel in Nederland van een icbe, een beleggingsonderneming met zetel in Nederland waaraan een vergunning als bedoeld inis verleend, een betaalinstelling, een clearinginstelling, een elektronischgeldinstelling met zetel in Nederland, kredietunie met zetel in Nederland, een Nederlandse beheerder van een beleggingsinstelling, een Nederlandse beleggingsinstelling, een icbe of verzekeraar met zetel in Nederland, dan wel van de staten van een financiële onderneming met zetel in Nederland als bedoeld in, geeft de Nederlandsche Bank zo spoedig mogelijk kennis van elke omstandigheid waarvan hij bij de uitvoering van het onderzoek kennis heeft gekregen en die: a. in strijd is met de ingevolge dit deel opgelegde verplichtingen; of b. het voortbestaan van de financiële onderneming bedreigt. 2 artikel 2:96 artikel 3:72, eerste of derde lid Een accountant die het onderzoek uitvoert van de jaarrekening van een afwikkelonderneming met zetel in Nederland, een clearinginstelling, bank, een beleggingsonderneming met zetel in Nederland waaraan een vergunning als bedoeld inis verleend kredietunie of verzekeraar met zetel in Nederland, dan wel van de staten van een financiële onderneming met zetel in Nederland als bedoeld in, geeft de Nederlandsche Bank zo spoedig mogelijk kennis van elke omstandigheid waarvan hij bij de uitvoering van het onderzoek kennis heeft gekregen en die leidt tot weigering van het afgeven van een verklaring omtrent de getrouwheid of tot het maken van voorbehouden. 3 Het eerste en tweede lid zijn van overeenkomstige toepassing op een accountant die naast het onderzoek van de jaarrekening of de staten, bedoeld in het eerste en tweede lid, ook het onderzoek uitvoert van de jaarrekening of de staten van een persoon waarmee een financiële onderneming als bedoeld in het eerste of tweede lid, in een formele of feitelijke zeggenschapsstructuur is verbonden. 4 De accountant, bedoeld in het tweede lid, verstrekt zo spoedig mogelijk bij algemene maatregel van bestuur te bepalen inlichtingen aan de Nederlandsche Bank ten behoeve van het toezicht op de financiële onderneming. Bij algemene maatregel van bestuur worden regels gesteld met betrekking tot de in acht te nemen procedures. 5 De Nederlandsche Bank stelt de financiële onderneming in de gelegenheid aanwezig te zijn bij de kennisgeving, bedoeld in het eerste of tweede lid, en bij het verstrekken van inlichtingen, bedoeld in het vierde lid, door de accountant. 6 De accountant die op grond van het eerste, tweede of derde lid tot een melding of op grond van het vierde lid tot het verstrekken van inlichtingen aan de Nederlandsche Bank is overgegaan, is niet aansprakelijk voor schade die een derde dientengevolge lijdt, tenzij aannemelijk wordt gemaakt dat, gelet op alle feiten en omstandigheden, in redelijkheid niet tot kennisgeving of tot het verstrekken van inlichtingen had mogen worden overgegaan. 2021 463 12-10-2021 29-09-2021 35783 2021 478 18-10-2021 12-10-2021 19-10-2021

Artikel 3:89 Vervallen 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:90 Artikel 3:88 artikel 3:77 is van overeenkomstige toepassing op accountants die het onderzoek, bedoeld inuitvoeren van de staten van een in Nederland gelegen bijkantoor van een bank met zetel in een andere lidstaat. 2006 475 31-10-2006 28-09-2006 29708 2006 664 20-12-2006 11-12-2006 01-01-2007

Artikel 3:91 Artikel 3:88 artikel 3:82, eerste of tweede lid is van overeenkomstige toepassing op accountants of andere deskundigen die het onderzoek, bedoeld in, uitvoeren van de staten van een in Nederland gelegen bijkantoor van een beleggingsonderneming, bank, levensverzekeraar of schadeverzekeraar, niet zijnde een verzekeraar met beperkte risico-omvang, met zetel in een staat die geen lidstaat is, of van een beleggingsonderneming met zetel in een staat die geen lidstaat is die diensten verricht naar Nederland. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:92 Vervallen 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:93 Artikel 3:88 artikel 3:86, eerste of tweede lid is van overeenkomstige toepassing op accountants of andere deskundigen die het onderzoek, bedoeld in, uitvoeren van de staten van een in Nederland gelegen bijkantoor van een afwikkelonderneming met zetel in een niet-aangewezen staat, clearinginstelling met zetel in een niet-aangewezen staat, herverzekeraar met zetel in een niet-aangewezen staat of verzekeraar met beperkte risico-omvang met zetel in een niet-aangewezen staat. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:94 Vervallen 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:95 1 artikel 3:4 artikel 3:102, eerste lid Het is verboden, anders dan na verkregen verklaring van geen bezwaar van de Nederlandsche Bank of, ten aanzien van banken, niet zijnde houders van een vergunning als bedoeld in, de Europese Centrale Bank, een gekwalificeerde deelneming te houden, te verwerven of zodanig te vergroten dat een bovengrens als bedoeld in, wordt bereikt of overschreden, dan wel enige zeggenschap verbonden aan een gekwalificeerde deelneming uit te oefenen in een: a. artikel 2:3.0b, eerste lid afwikkelonderneming met zetel in Nederland die een door de Nederlandsche Bank verleende vergunning als bedoeld in, heeft; b. bank met zetel in Nederland; c. beheerder van een icbe met zetel in Nederland; d. beleggingsonderneming met zetel in Nederland; e. entiteit voor risico-acceptatie; f. premiepensioeninstelling met zetel in Nederland; g. verzekeraar met zetel in Nederland; h. betaalinstelling die een of meer van de in bijlage I, punt 1 tot en met 7, van de richtlijn betaaldiensten bedoelde bedrijfsactiviteiten uitoefent; of i. elektronischgeldinstelling. 2 De aanvrager van een verklaring van geen bezwaar dient de aanvraag in bij de Nederlandsche Bank onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. De aanvraag van een verklaring van geen bezwaar voor een gekwalificeerde deelneming in een financiële onderneming als bedoeld in het eerste lid, onderdeel c of d, kan evenwel bij de Autoriteit Financiële Markten worden ingediend, indien die financiële onderneming op het moment van de aanvraag van de verklaring van geen bezwaar geen vergunning heeft. 3 artikel 3:4 Op de aanvraag van een verklaring van geen bezwaar voor een gekwalificeerde deelneming in een bank, niet zijnde de houder van een vergunning als bedoeld in, stelt de Nederlandsche Bank een ontwerpbesluit op als bedoeld in artikel 15 van de verordening bankentoezicht. 4 In afwijking van het eerste lid dient een verklaring van geen bezwaar met betrekking tot een gekwalificeerde deelneming in een bank die in staat van faillissement is verklaard of ten aanzien waarvan een besluit als bedoeld in de artikelen 16 of 18 van de verordening gemeenschappelijk afwikkelingsmechanisme, is genomen te worden verkregen van de Nederlandsche Bank. 2021 632 20-12-2021 15-12-2021 35908 2021 633 20-12-2021 15-12-2021 21-12-2021

Artikel 3:96 1 Het is een bank met zetel in Nederland verboden, anders dan na verkregen verklaring van geen bezwaar van de Nederlandsche Bank: a. artikel 3:110 een gekwalificeerde deelneming te verwerven of te vergroten in een bank, beleggingsonderneming of verzekeraar met zetel in een staat die geen lidstaat is of in een financiële instelling waaraan geen verklaring van ondertoezichtstelling is verleend als bedoeld in, indien het balanstotaal van die bank, beleggingsonderneming, verzekeraar of financiële instelling ten tijde van de verwerving onderscheidenlijk de vergroting, meer bedraagt dan een procent van het geconsolideerde balanstotaal van de bank, bedoeld in de aanhef; b. een gekwalificeerde deelneming in een onderneming, niet zijnde een bank, beleggingsonderneming, financiële instelling of verzekeraar met zetel in Nederland of in een andere lidstaat of in een staat die geen lidstaat is, te verwerven of te vergroten, indien het bedrag dat wordt betaald voor die verwerving, onderscheidenlijk die vergroting, tezamen met de bedragen die voor eerdere verwerving en vergroting van een deelneming in die onderneming zijn betaald, meer bedraagt dan een procent van het geconsolideerde aanwezige eigen vermogen van de bank, bedoeld in de aanhef; c. de activa en passiva van een andere onderneming of instelling geheel of voor een belangrijk deel al dan niet middellijk over te nemen indien het totaalbedrag van de over te nemen activa of van de over te nemen passiva meer bedraagt dan een procent van het geconsolideerde balanstotaal van de bank, bedoeld in de aanhef; d. een fusie aan te gaan met een andere onderneming of instelling indien het balanstotaal van de onderneming of instelling waarmee de fusie wordt aangegaan meer bedraagt dan een procent van het geconsolideerde balanstotaal van de bank, bedoeld in de aanhef; e. over te gaan tot financiële of vennootschappelijke reorganisatie; f. een beherend vennoot tot de bank te doen toetreden. 2 De aanvrager van een verklaring van geen bezwaar dient de aanvraag in bij de Nederlandsche Bank onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 3 Het eerste lid is niet van toepassing op gekwalificeerde deelnemingen in vennootschappen wier activa op het moment van verwerving van de gekwalificeerde deelneming door de bank voor meer dan negentig procent uit liquide middelen bestaan. Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur wordt bepaald welke middelen tot de liquide middelen mogen worden gerekend. 4 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden nadere regels gesteld met betrekking tot het eerste lid, onderdeel b. 5 Onder gekwalificeerde deelneming als bedoeld in het eerste lid, onderdelen a en b, worden niet begrepen de stemrechten op aandelen die een bank kan uitoefenen op grond van een verkregen pandrecht op de aandelen en de stemrechten op aandelen die bewaarnemers van aandelen niet naar eigen goeddunken kunnen uitbrengen. 2015 184 29-05-2015 04-05-2015 34049 2015 205 11-06-2015 21-05-2015 12-06-2015

Artikel 3:97 Het is een verzekeraar met zetel in Nederland verboden, anders dan na verkregen verklaring van geen bezwaar van de Nederlandsche Bank: a. zijn eigen vermogen door terugbetaling van kapitaal of uitkering van reserves te verminderen dan wel een dividenduitkering te doen, indien de verzekeraar ten tijde van deze terugbetaling dan wel uitkering niet voldoet aan het solvabiliteitskapitaalvereiste of voorziet dat hij in de twaalf volgende maanden waarschijnlijk niet aan dat vereiste zal voldoen; b. zijn kapitaalstructuur te wijzigen door de indiening van een verzoek tot toelating tot de handel op een gereglementeerde markt van aandelen of andere effecten waaraan zeggenschap is verbonden. 2024 241 30-08-2024 17-07-2024 36442 2024 246 05-09-2024 24-08-2024 01-01-2025

Artikel 3:98 1 Artikel 3:95, eerste lid, aanhef en onderdeel d artikel 3:95, eerste lid, aanhef en onderdeel b 3:96, eerste lid , is niet van toepassing op handelingen waarvoor ingevolge, of, een verklaring van geen bezwaar is verleend. 2 artikel 3:95, eerste lid, aanhef en onderdeel d artikel 3:96, eerste lid, onderdeel a of b Tevens is, niet van toepassing op handelingen waarvoor ingevolge, geen verklaring van geen bezwaar is vereist. 3 Artikel 3:95, eerste lid, aanhef en onderdeel d artikel 5:32d, tweede lid , is niet van toepassing indien ingevolge, een verklaring van geen bezwaar is verleend voor een gekwalificeerde deelneming in een marktexploitant die tevens een multilaterale handelsfaciliteit exploiteert. 2023 57 21-02-2023 07-12-2022 36131 2023 107 04-04-2023 24-03-2023 05-04-2023

Artikel 3:99 1 De betrouwbaarheid van de houder van een verklaring van geen bezwaar die op grond van zijn gekwalificeerde deelneming het beleid van de betrokken onderneming zal bepalen of mede bepalen of zal kunnen bepalen of mede bepalen staat buiten twijfel. 2 De betrouwbaarheid staat buiten twijfel wanneer dat eenmaal door een toezichthouder voor de toepassing van deze wet is vastgesteld, zolang niet een wijziging in de relevante feiten of omstandigheden een redelijke aanleiding geeft tot een nieuwe beoordeling. 3 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden regels gesteld, uitgezonderd ten aanzien van entiteiten voor risico-acceptatie, met betrekking tot de wijze waarop wordt vastgesteld of de betrouwbaarheid van een persoon als bedoeld in het eerste lid buiten twijfel staat en welke feiten en omstandigheden daarbij in aanmerking worden genomen alsmede met betrekking tot de misdrijven die, indien begaan door die persoon, met het oog op de belangen die de wet beoogt te beschermen, tot de vaststelling leiden dat de betrouwbaarheid van die persoon niet buiten twijfel staat. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:99a De houder van een verklaring van geen bezwaar die op grond van zijn gekwalificeerde deelneming het beleid van de betrokken onderneming zal bepalen of mede bepalen of zal kunnen bepalen of mede bepalen is, gelet op zijn reputatie, geschikt. 2022 197 27-05-2022 11-05-2022 35950 2023 90 22-03-2023 10-03-2023 01-07-2023 Artikel XI van Stb. 2022/197 bevat overgangsrecht m.b.t. deze wijziging.

Artikel 3:100 1 artikel 3:4 artikel 3:95, eerste lid De Nederlandsche Bank of, ten aanzien van banken, niet zijnde houders van een vergunning als bedoeld in, de Europese Centrale Bank verleent een verklaring van geen bezwaar als bedoeld in, tenzij: a. de betrouwbaarheid van de aanvrager van de verklaring van geen bezwaar of van de personen die op grond van de voorgenomen gekwalificeerde deelneming het beleid van de financiële onderneming zullen bepalen of mede bepalen of zullen kunnen bepalen of mede bepalen niet buiten twijfel staat; b. de aanvrager, gelet op zijn reputatie, niet geschikt is of de personen die op grond van de voorgenomen gekwalificeerde deelneming het dagelijks beleid van de financiële onderneming zullen bepalen terzake niet geschikt zijn; c. de financiële soliditeit van de aanvrager, rekening houdend met de bedrijfsactiviteiten van de financiële onderneming, niet is gewaarborgd; d. de financiële onderneming als gevolg van de gekwalificeerde deelneming niet zal kunnen blijven voldoen aan de prudentiële regels die ingevolge deze wet zijn gesteld; e. Wet voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme er goede redenen zijn om te vermoeden dat in verband met de voorgenomen verwerving of vergroting geld wordt of werd witgewassen of terrorisme wordt of werd gefinancierd of dat gepoogd wordt of werd geld wit te wassen of terrorisme te financieren in de zin van deof dat de voorgenomen verwerving of vergroting het risico daarop zou kunnen vergroten; of f. onvolledige of onjuiste informatie is verstrekt door de aanvrager. 2 artikel 3:95, derde lid De Nederlandsche Bank stelt een ontwerpbesluit op als bedoeld in, dat in ieder geval strekt tot afwijzing van de aanvraag indien zich een geval voordoet als bedoeld in het eerste lid. 3 tweede en derde lid van artikel 3:99 Met betrekking tot de betrouwbaarheid, bedoeld in het eerste lid, onderdeel a, zijn hetvan overeenkomstige toepassing. 4 artikel 3:102, tweede lid Indien op grond van, een verklaring van geen bezwaar wordt aangevraagd voor alle groepsmaatschappijen, gelden de vereisten van het eerste lid, onderdelen b en c, behalve voor de aanvrager tevens voor alle groepsmaatschappijen die een gekwalificeerde deelneming in de financiële onderneming houden, verwerven of zodanig vergroten dat een bovengrens als bedoeld in artikel 3:102, eerste lid, wordt bereikt of overschreden, dan wel enige zeggenschap verbonden aan de gekwalificeerde deelneming uitoefenen in de financiële onderneming. 2023 57 21-02-2023 07-12-2022 36131 2024 11 30-01-2024 24-11-2023 01-07-2024

Artikel 3:101 artikel 3:96, eerste lid 3:97 De Nederlandsche Bank verleent een verklaring van geen bezwaar voor een handeling als bedoeld in, of, tenzij: a. artikel 3:57, eerste en tweede lid de handeling in strijd zou kunnen komen of zou zijn met hetgeen voor de betrokken bank of verzekeraar ingevolge, is bepaald met betrekking tot de solvabiliteit; b. de handeling anderszins in strijd zou kunnen komen of zou zijn met een gezonde en prudente bedrijfsuitoefening; of c. de handeling zou kunnen leiden of zou leiden tot een ongewenste ontwikkeling van de financiële sector. 2024 241 30-08-2024 17-07-2024 36442 2024 246 05-09-2024 24-08-2024 01-01-2025

Artikel 3:102 1 Indien een verklaring van geen bezwaar wordt verleend kan op aanvraag de aanvrager tevens toestemming worden verleend tot het vergroten van zijn gekwalificeerde deelneming, waarbij als bovengrens 20, 33, 50 of 100 procent kan gelden. Voor de vergroting van een gekwalificeerde deelneming in een entiteit voor risico-acceptatie is geen toestemming vereist. Voor een betaalinstelling kan een bovengrens gelden van 20, 30, 50 of 100 procent. 2 artikel 3:95, eerste lid Indien een verklaring van geen bezwaar wordt verleend voor een gekwalificeerde deelneming als bedoeld in, kan, op aanvraag, worden bepaald dat die verklaring van geen bezwaar geldt voor alle groepsmaatschappijen gezamenlijk. 3 artikel 3:96, eerste lid Indien een verklaring van geen bezwaar als bedoeld in, wordt verleend, kan deze betrekking hebben op door de aanvrager: a. via een dochtermaatschappij verworven en nog te verwerven middellijke deelnemingen; of b. verworven dan wel nog te verwerven middellijke deelnemingen, niet zijnde deelnemingen als bedoeld in onderdeel a, voorzover deze deelnemingen buiten de invloedssfeer van de aanvrager zijn verworven dan wel worden verworven. 2018 503 27-12-2018 05-12-2018 34813 2019 60 18-02-2019 08-02-2019 19-02-2019

Artikel 3:103 1 artikel 3:95, eerste lid Een ieder geeft de Nederlandsche Bank vooraf kennis van een wijziging van zijn gekwalificeerde deelneming in een financiële onderneming, niet zijnde een entiteit voor risico-acceptatie als bedoeld in: a. waardoor de omvang van deze deelneming boven de 20, 33 of 50 procent stijgt of waardoor de financiële onderneming een dochtermaatschappij wordt; of b. waardoor de omvang van deze deelneming onder de 10, 20, 33 of 50 procent daalt of waardoor de financiële onderneming ophoudt een dochtermaatschappij te zijn. 2 artikel 3:95, eerste lid, onderdeel a tot en met d, f, h of i Een financiële onderneming als bedoeld in, geeft, zodra zulks haar bekend wordt, de Nederlandsche Bank kennis van iedere verwerving, afstoting of wijziging van een gekwalificeerde deelneming in die onderneming: a. waardoor de omvang van deze deelneming boven de 20, 33 of 50 procent stijgt of waardoor de betrokken financiële onderneming een dochtermaatschappij wordt; of b. waardoor de omvang van deze deelneming onder de 10, 20, 33 of 50 procent daalt of waardoor de betrokken financiële onderneming ophoudt een dochtermaatschappij te zijn. 3 Een financiële onderneming als bedoeld in tweede lid, geeft, voor zover haar bekend, de Nederlandsche Bank in de maand juli van elk jaar kennis van de identiteit van iedere persoon die een gekwalificeerde deelneming in de betrokken onderneming houdt. 4 Een entiteit voor risico-acceptatie of herverzekeraar geeft, zodra zulks haar of hem bekend wordt, de Nederlandsche Bank kennis van iedere afstoting of wijziging van een gekwalificeerde deelneming in haar of hem waardoor de omvang van deze deelneming onder de 10 procent daalt. 5 Indien de omvang van een deelneming waarvoor een verklaring van geen bezwaar is afgegeven onder de 10 procent daalt, vervalt de afgegeven verklaring van geen bezwaar van rechtswege. 6 Voor de toepassing van het eerste en tweede lid geldt voor een betaalinstelling een verplichting tot kennisgeving als de omvang van de deelneming boven de 20, 30 of 50 procent stijgt dan wel onder de 10, 20, 30 of 50 procent daalt. 2020 380 14-10-2020 07-10-2020 35440 2020 380 14-10-2020 07-10-2020 35440 15-10-2020

Artikel 3:103a 1 artikel 3:102, tweede lid Een groepsmaatschappij waaraan op grond van, een verklaring van geen bezwaar is verleend die geldt voor alle groepsmaatschappijen gezamenlijk, stelt de Nederlandsche Bank in kennis van een voorgenomen wijziging binnen de groep die ertoe leidt dat een groepsmaatschappij een gekwalificeerde deelneming in een financiële onderneming zal houden, verwerven of zodanig zal vergroten dat een bovengrens als bedoeld in artikel 3:102, eerste lid, wordt bereikt of overschreden, dan wel enige zeggenschap verbonden aan een gekwalificeerde deelneming zal uitoefenen. Gelijke verplichting rust op de overige bij die wijziging betrokken groepsmaatschappijen. 2 artikel 3:103, eerste lid Zodra een groepsmaatschappij aan de ingevolge het eerste lid op haar rustende verplichting heeft voldaan, is de verplichting voor de andere in dat lid bedoelde groepsmaatschappijen opgeheven. Melding op grond van dit artikel geldt tevens als een melding van de groepsmaatschappij en alle bij de wijziging betrokken groepsmaatschappijen ter voldoening aan de verplichting, bedoeld in. 3 artikel 3:4 Aan een voorgenomen wijziging binnen een groep als bedoeld in het eerste lid, wordt door een groepsmaatschappij geen uitvoering gegeven voordat de Nederlandsche Bank of, ten aanzien van banken, niet zijnde houders van een vergunning als bedoeld in, de Europese Centrale Bank, daarmee heeft ingestemd. 4 artikel 3:4 artikel 3:100, eerste lid De Nederlandsche Bank, of ten aanzien van banken, niet zijnde houders van een vergunning als bedoeld in, de Europese Centrale Bank, stemt in met de voorgenomen wijziging, tenzij één van de in, genoemde gronden zich voordoet met betrekking tot de voorgenomen wijziging. 5 artikelen 1:62 artikel 1:106 tot en met 1:106e Deenzijn van overeenkomstige toepassing op een besluit als bedoeld in het derde lid, waarbij: a. voor «aanvraag van een verklaring van geen bezwaar» wordt gelezen: een kennisgeving als bedoeld in artikel 3:103a, eerste lid; b. voor «verklaring van geen bezwaar» wordt gelezen: de instemming, bedoeld in artikel 3:103a, vierde lid; c. artikel 1:106b, eerste lid voor de toepassing van, voor «alle gegevens en bescheiden» wordt gelezen: de gegevens, bedoeld in artikel 3:103a, zesde lid; en d. voor «aanvrager» wordt gelezen: de groepsmaatschappij die de Nederlandsche Bank overeenkomstig het bepaalde in artikel 3:103a, eerste lid, in kennis stelt van een voorgenomen wijziging binnen de groep. 6 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur wordt bepaald welke gegevens worden verstrekt bij een kennisgeving als bedoeld in het eerste lid. 2023 57 21-02-2023 07-12-2022 36131 2024 11 30-01-2024 24-11-2023 01-07-2024

Artikel 3:104 1 artikelen 1:102, tweede lid 1:106a artikel 3:95, eerste lid 3:96, eerste lid 3:97 artikel 3:103a, derde lid artikel 3:100 3:101 Onverminderd de, en, kan de Nederlandsche Bank aan een door haar verleende verklaring van geen bezwaar als bedoeld in,, of, dan wel een besluit tot instemming als bedoeld in, beperkingen stellen dan wel voorschriften verbinden met het oog op de belangen die, onderscheidenlijkbeoogt te beschermen. De eerste volzin is van overeenkomstige toepassing op een ontwerpbesluit als bedoeld in artikel 3:95, derde lid. 2 artikel 3:95, eerste lid Indien enige zeggenschap, verbonden aan een gekwalificeerde deelneming in een financiële onderneming als bedoeld in, is uitgeoefend zonder dat een verklaring van geen bezwaar is verkregen of dat de bij de verklaring van geen bezwaar gestelde beperkingen in acht zijn genomen, dan wel indien zonder de in artikel 3:103a, derde lid, bedoelde instemming is verkregen of de daaraan gestelde beperkingen in acht zijn genomen, is een mede door de uitgeoefende zeggenschap tot stand gekomen besluit vernietigbaar. Het besluit kan worden vernietigd op vordering van de Nederlandsche Bank. Het besluit wordt in dat geval door de rechtbank binnen wier rechtsgebied de financiële onderneming haar zetel heeft, vernietigd indien het besluit zonder dat de desbetreffende zeggenschap zou zijn uitgeoefend anders zou hebben geluid of niet zou zijn genomen, tenzij voor het tijdstip van de uitspraak alsnog een verklaring van geen bezwaar wordt verleend of de niet in acht genomen beperkingen worden ingetrokken. De rechtbank regelt voorzover nodig de gevolgen van de vernietiging. 3 artikel 3:95, eerste lid artikel 3:103a, derde lid De Nederlandsche Bank kan degene die niet voldoet aan, of, door middel van het geven van een aanwijzing verplichten om binnen een door de Nederlandsche Bank te stellen termijn ten aanzien van in de aanwijzingsbeschikking aan te geven punten een bepaalde gedragslijn te volgen. 2023 57 21-02-2023 07-12-2022 36131 2024 11 30-01-2024 24-11-2023 01-07-2024

Artikel 3:105 1 artikel 3:95, eerste lid artikel 3:95, tweede lid, tweede volzin Van de door haar verleende verklaring van geen bezwaar, bedoeld in, wordt door de Nederlandsche Bank aan de financiële onderneming waarin de gekwalificeerde deelneming wordt gehouden, verworven of vergroot mededeling gedaan. Indien de aanvraag van een verklaring van geen bezwaar overeenkomstig, is ingediend bij de Autoriteit Financiële Markten, zendt de Nederlandsche Bank de verleende verklaring van geen bezwaar aan de Autoriteit Financiële Markten. De Autoriteit Financiële Markten deelt de verleende verklaring van geen bezwaar mede aan de betrokken financiële onderneming. 2 Van de afgifte van een verklaring van geen bezwaar wordt door de Nederlandsche Bank mededeling gedaan in de Staatscourant, tenzij de publicatie zou leiden of zou kunnen leiden tot onevenredige bevoordeling of benadeling van belanghebbenden. 3 artikelen 1:104 1:105, eerste lid, aanhef en onderdeel b 1:106a Onverminderd de,, en, kan de Nederlandsche Bank de verklaring van geen bezwaar geheel of gedeeltelijk intrekken: a. indien aan de houder een nieuwe verklaring van geen bezwaar wordt verleend die betrekking heeft of mede betrekking heeft op handelingen waarvoor de in te trekken verklaring van geen bezwaar was verleend; b. artikel 1:75 indien de houder van een verklaring van geen bezwaar niet de gedragslijn volgt die de Nederlandsche Bank op grond vanaan die houder heeft voorgeschreven; of c. artikel 1:106e indien de aanvrager de verwerving of vergroting niet binnen de termijn, bedoeld in, heeft voltooid. 4 artikelen 1:104 1:105, eerste lid, aanhef en onderdeel b 1:106a Onverminderd de,, en, kan de Nederlandsche Bank aan een verklaring van geen bezwaar nadere beperkingen stellen dan wel daaraan nadere voorschriften verbinden of de verklaring van geen bezwaar intrekken indien zich met betrekking tot de handeling waarvoor de verklaring van geen bezwaar is verleend omstandigheden voordoen of feiten bekend worden die, indien zij zich ten tijde van de verlening van de verklaring van geen bezwaar zouden hebben voorgedaan of bekend zouden zijn geweest, aanleiding zouden hebben gegeven tot het stellen van deze beperkingen, het verbinden van deze voorschriften of het niet verlenen van de verklaring van geen bezwaar. 5 De Nederlandsche Bank of de Europese Centrale Bank deelt de wijziging of de intrekking van een verklaring van geen bezwaar mede aan de betrokken financiële onderneming. 6 Van de wijziging of de intrekking van een verklaring van geen bezwaar wordt door de Nederlandsche Bank mededeling gedaan in de Staatscourant, tenzij de publicatie zou leiden of zou kunnen leiden tot onevenredige bevoordeling of benadeling van belanghebbenden. 7 artikel 3:4 Indien een verklaring van geen bezwaar is verleend voor een gekwalificeerde deelneming in een bank, niet zijnde de houder van een vergunning als bedoeld in, stelt de Nederlandsche Bank in afwijking van het derde en vierde lid geen besluit als bedoeld in het derde en vierde lid, maar een ontwerpbesluit op van die strekking. 8 artikel 3:103a, derde lid Het eerste lid, eerste volzin, en tweede tot en met zesde lid zijn van overeenkomstige toepassing op een besluit tot instemming als bedoeld in, met dien verstande dat voor «verklaring van geen bezwaar» steeds wordt gelezen «besluit tot instemming». 2023 57 21-02-2023 07-12-2022 36131 2024 11 30-01-2024 24-11-2023 01-07-2024

Artikel 3:106 1 artikel 2:96 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur kunnen regels worden gesteld met betrekking tot houders van een verklaring van geen bezwaar waarvan ten minste een dochtermaatschappij een beleggingsonderneming is die een vergunning als bedoeld inheeft, om te voorkomen dat de handeling waarvoor de verklaring van geen bezwaar is verleend, zou kunnen leiden of zou leiden tot een invloed op de beleggingsonderneming die in strijd is met de financiële soliditeit van die beleggingsonderneming. 2 De regels, bedoeld in het eerste lid, kunnen uitsluitend betrekking hebben op financiële waarborgen, op te verstrekken gegevens en inlichtingen alsmede op de vorm waarin die gegevens en inlichtingen worden verstrekt. 3 De Nederlandsche Bank verleent op aanvraag geheel of gedeeltelijk, al dan niet voor bepaalde tijd, ontheffing van het eerste lid indien de houder van de verklaring van geen bezwaar aantoont dat aan die regels redelijkerwijs niet kan worden voldaan en dat de doeleinden die deze regels beogen te bereiken anderszins worden bereikt. 2006 475 31-10-2006 28-09-2006 29708 2006 664 20-12-2006 11-12-2006 01-01-2007

Artikel 3:107 artikel 3:103, eerste en tweede lid De Nederlandsche Bank deelt Onze Minister eens per jaar de gegevens mede waarover zij ingevolge, beschikt. 2006 475 31-10-2006 28-09-2006 29708 2006 664 20-12-2006 11-12-2006 01-01-2007

Artikel 3:108 artikelen 3:95 3:103 Deenzijn niet van toepassing ten aanzien van gekwalificeerde deelnemingen die beleggingsondernemingen of banken houden als gevolg van het verlenen van een beleggingsdienst als bedoeld in onderdeel e en f van de definitie van het verlenen van een beleggingsdienst, indien de hieruit voortvloeiende stemrechten niet worden uitgeoefend of anderszins gebruikt worden om zeggenschap uit te oefenen in de uitgevende instelling en de betreffende gekwalificeerde deelneming binnen een jaar na verwerving wordt overgedragen. 2011 670 29-12-2011 22-12-2011 32826 2011 671 29-12-2011 22-12-2011 01-01-2012 30-04-2011

Artikel 3:108a Vervallen 2018 503 27-12-2018 05-12-2018 34813 2019 60 18-02-2019 08-02-2019 19-02-2019

Artikel 3:109 artikelen 3:96 3:99 3:101 3:102, eerste en derde lid 3:104, eerste lid 3:105, tweede, derde, vierde lid en zesde lid artikel 2:20 De,,,,,zijn van overeenkomstige toepassing op in Nederland gelegen bijkantoren van banken met zetel in een staat die geen lidstaat is die een vergunning als bedoeld inhebben. 2011 206 06-05-2011 21-04-2011 32292 2011 206 06-05-2011 21-04-2011 32292 07-05-2011

Artikel 3:110 1 artikel 2:11, eerste lid Een financiële instelling met zetel in Nederland die dochteronderneming is van een of meer banken die een vergunning als bedoeld in, hebben, en die voornemens is haar bedrijf dat zij in Nederland uitoefent, uit te oefenen vanuit een in een andere lidstaat gelegen bijkantoor of door middel van het verrichten van diensten naar een andere lidstaat, kan een verklaring van ondertoezichtstelling verkrijgen van de Nederlandsche Bank. 2 De aanvraag geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 3 De Nederlandsche Bank verleent op aanvraag de verklaring van ondertoezichtstelling, indien: a. het de aanvrager is toegestaan, voorzover op zijn werkzaamheden andere wettelijke voorschriften van toepassing zijn, deze werkzaamheden te verrichten; b. ten minste 90 procent van de stemrechten in de aanvrager worden gehouden door de bank of banken, bedoeld in het eerste lid; c. de verplichtingen van de aanvrager worden gegarandeerd door de bank of banken, bedoeld in het eerste lid, en de Nederlandsche Bank met deze garantie heeft ingestemd; d. de bank of banken, bedoeld in het eerste lid, zorgdragen dat de financiële instelling de bedrijfsvoering zodanig inricht dat deze een beheerste en integere uitoefening van haar bedrijf waarborgt. 4 Onverminderd het derde lid verleent de Nederlandsche Bank op aanvraag een verklaring van ondertoezichtstelling als bedoeld in het eerste lid, indien de aanvrager aantoont dat zal worden voldaan aan het bepaalde ingevolge: a. artikel 3:8 met betrekking tot de geschiktheid van de in dat artikel bedoelde personen; b. artikel 3:9 met betrekking tot de betrouwbaarheid van de in dat artikel genoemde personen; c. artikel 3:10, eerste en tweede lid , met betrekking tot het beleid met betrekking tot de integere bedrijfsuitoefening; d. artikel 3:15, eerste en tweede lid , met betrekking tot het minimum aantal personen dat het dagelijks beleid bepaalt en de plaats van waaruit zij hun werkzaamheden verrichten; e. artikel 3:16 met betrekking tot de zeggenschapstructuur; f. artikel 3:33c met betrekking tot de administratie van het derivatenvermogen; g. artikel 3:53, eerste en derde lid , met betrekking tot het minimum eigen vermogen; en h. artikel 3:57, eerste en tweede lid , met betrekking tot de solvabiliteit. 5 Onverminderd het derde en vierde lid verleent de Nederlandsche Bank op aanvraag een verklaring van ondertoezichtstelling aan een financiële instelling die voornemens is tevens beleggingsdiensten te verlenen of beleggingsactiviteiten te verrichten, indien de aanvrager aantoont dat zal worden voldaan aan het bepaalde ingevolge: a. artikel 4:14, tweede lid, onderdeel c, onder 1° tot en met 6° , met betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering; b. artikel 4:87 met betrekking tot het treffen van adequate maatregelen ter bescherming van de rechten van cliënten; en c. artikel 4:91a met betrekking tot de regels die gelden voor het handelsproces en de afhandeling van transacties in een multilaterale handelsfaciliteit indien de aanvrager voornemens is een multilaterale handelsfaciliteit te exploiteren. 6 artikelen 3:8 3:9 3:10 3:15 3:16 3:17 3:18 3:33 3:53 3:57 3:95, eerste lid, aanhef en onderdeel a, tweede lid, eerste volzin 3:99 3:100 3:102, eerste en tweede lid 3:103 3:105 3:108a De,,,,,,,,,,,,,,,en, zijn van overeenkomstige toepassing op financiële instellingen die een verklaring van ondertoezichtstelling hebben. 7 Artikel 1:48 is van overeenkomstige toepassing. 8 Artikel 2:2 De Nederlandsche Bank kan op aanvraag geheel of gedeeltelijk ontheffing verlenen van het derde lid, aanhef en onderdeel d, of van het vierde lid, aanhef en onderdelen c, f, of h, indien de aanvrager aantoont dat daaraan redelijkerwijs niet kan worden voldaan en dat de doeleinden die die onderdelen beogen te bereiken anderszins worden bereikt.is van overeenkomstige toepassing. 9 Dit artikel is van overeenkomstige toepassing op dochterondernemingen van financiële instellingen als bedoeld in het eerste lid. 2017 235 13-06-2017 31-05-2017 34634 2017 276 26-06-2017 15-06-2017 27-06-2017

Artikel 3:111 1 hoofdstuk 1.7 artikelen 3:10 3:17 3:17b 3:17c 3:18 3:18a 3:57 3:62a 3:62b 3:63 Bij ministeriële regeling kan een groep banken die blijvend is aangesloten bij een centrale kredietinstelling die controle uitoefent op de bedrijfsvoering, uitbesteding, solvabiliteit en liquiditeit van die banken, worden vrijgesteld van het toezicht door de Nederlandsche Bank op de naleving van het ingevolgeen de,,,,,,,,envan deze wet bepaalde, alsmede, op grond van artikel 10 van de verordening kapitaalvereisten, van het bepaalde ingevolge de delen 2 tot en met 8 van die verordening en hoofdstuk 2 van de securitisatieverordening, indien: a. de centrale kredietinstelling en de aangesloten banken hoofdelijk instaan voor elkaars verplichtingen dan wel de verplichtingen van de aangesloten banken door de centrale kredietinstelling worden gegarandeerd; b. de centrale kredietinstelling in voldoende mate bevoegd is voor de naleving van deze wet noodzakelijke instructies te geven aan de aangesloten banken; en c. artikelen 3:57 3:63 het ingevolge deenuitgeoefende toezicht op de centrale kredietinstelling en de aangesloten banken op geconsolideerde basis wordt uitgeoefend. 2 artikelen 1:75 1:104 1:125, tweede lid 2:12, eerste lid 2:13, eerste en tweede lid 3:8 3:9 3:15 3:16 3:19 3:29 3:33c 3:53 3:71 3:72 3:88 4:14 4:87 4:91a De Nederlandsche Bank kan ten aanzien van een bank die behoort tot een groep die is vrijgesteld ingevolge het eerste lid bepalen dat de,,,,,,,,,,,,,,,,,engeheel of gedeeltelijk buiten toepassing blijven. 3 De centrale kredietinstelling oefent controle uit op de aangesloten banken krachtens haar statuten en de statuten van de aangesloten banken of krachtens een overeenkomst met de bij haar aangesloten banken. Deze controle behelst: a. hoofdstuk 1.7 artikelen 3:10 3:17 3:17b 3:17c 3:18 3:18a 3:57 3:62a 3:62b 3:63 het geven van instructies die naar inhoud en strekking overeenkomen met de regels die ingevolgeen de,,,,,,,,envan deze wet, alsmede ingevolge de delen 2 tot en met 8 van die verordening en hoofdstuk 2 van de securitisatieverordening kapitaalvereisten, zijn gesteld aan de aangesloten banken; b. het toetsen of de aangesloten banken voldoen aan de instructies, bedoeld in onderdeel a; c. artikel 3:72 het bepalen voor de aangesloten banken van de vorm, waarin de staten, bedoeld inworden opgemaakt, de benaming en omschrijving van de posten die deze staten bevatten, de achtereenvolgende tijdstippen waarop deze staten betrekking hebben, de termijnen waarbinnen deze staten worden ingediend en de te hanteren grondslagen van de waardering van de posten; d. artikel 3:72 het indienen door de aangesloten banken van de staten, bedoeld in, bij de centrale kredietinstelling; en e. het inwinnen van inlichtingen bij de aangesloten banken ten behoeve van de controle op de naleving van de op grond van dit artikel door de centrale kredietinstelling gegeven instructies. 2020 509 11-12-2020 02-12-2020 35559 2020 510 11-12-2020 04-12-2020 29-12-2020 Abusievelijk is voor het derde lid een wijzigingsopdracht geformuleerd die niet geheel juist is.

Artikel 3:111a 1 De Nederlandsche Bank kan aan een bank met zetel in Nederland of aan beleggingsonderneming onder de verordening kapitaalvereisten, maatregelen opleggen indien: a. de bank of beleggingsonderneming niet voldoet aan het bepaalde ingevolge dit deel of de verordening kapitaalvereisten; b. er aanwijzingen zijn dat de bank of beleggingsonderneming binnen twaalf maanden waarschijnlijk niet zal voldoen aan het bepaalde ingevolge dit deel of de verordening kapitaalvereisten; of c. artikel 3:18a artikel 3:57, tweede lid uit de evaluatie, bedoeld in, en de toetsing krachtens, van de wijze waarop de bedrijfsvoering is ingericht, van de aangehouden liquiditeit en van het toetsingsvermogen van de bank of beleggingsonderneming, blijkt dat een degelijk beheer en een solide dekking van de risico’s onvoldoende is gewaarborgd. 2 De maatregelen, bedoeld in het eerste lid, zijn de volgende: a. artikelen 3:57 3:63 met inachtneming van artikel 104 bis van de richtlijn kapitaalvereisten voorschrijven dat zij over een hogere solvabiliteit of liquiditeit beschikt dan ingevolge deenvan deze wet of ingevolge de verordening kapitaalvereisten is vereist; b. artikel 3:17 voorschrijven dat ingevolgeingevoerde strategieën, maatregelen en procedures worden aangescherpt; c. voorschrijven dat de bank of beleggingsonderneming een plan opstelt ten einde duurzaam te kunnen voldoen aan de in het eerste lid bedoelde eisen en een datum vaststelt waarop het plan zal zijn uitgevoerd; d. wijzigingen aanbrengen aan het plan, bedoeld in onderdeel c, voor wat betreft de reikwijdte daarvan en de datum waarop het plan zal zijn uitgevoerd; e. voorschrijven dat in verband met de liquiditeitseisen of de solvabiliteitseisen een specifiek voorzieningenbeleid wordt gevoerd of de liquiditeitsposten of de activa op een specifieke wijze worden behandeld; f. beperkingen opleggen aan bedrijfsactiviteiten en transacties van of netwerkrelaties tussen banken of beleggingsondernemingen; g. voorschrijven dat activiteiten, waaronder de uitbestede activiteiten, die een buitensporig risico met zich meebrengen voor de soliditeit van de bank of beleggingsonderneming worden beperkt of beëindigd; h. voorschrijven dat de door de bank of beleggingsonderneming gelopen risico’s worden beperkt; i. voorschrijven dat de bank of beleggingsonderneming het variabele deel van de beloning tot een bepaald percentage van de totale netto-inkomsten beperkt, indien deze beloning niet met het in stand houden van de soliditeit van de bank of beleggingsonderneming te verenigen is; j. voorschrijven dat de bank of beleggingsonderneming haar nettowinsten gebruikt om de solvabiliteit te versterken; k. beperkingen of een verbod opleggen ten aanzien van het doen van uitkeringen aan aandeelhouders of vennoten dan wel het doen van betalingen op aanvullende kapitaalinstrumenten als bedoeld in artikel 52 van de verordening kapitaalvereisten, voor zover dat niet leidt tot een tekortkoming in de nakoming van een betalingsverplichting; l. artikel 3:72 met inachtneming van artikel 104, tweede lid, van de richtlijn kapitaalvereisten voorschrijven dat de staten, bedoeld in, en de rapportages ingevolge de verordening kapitaalvereisten frequenter worden verstrekt of dat daarin aanvullende informatie wordt opgenomen, onder meer met betrekking tot de solvabiliteit, liquiditeitspositie en de hefboomwerking; m. bepaalde liquiditeitsvereisten opleggen, waaronder beperkingen met betrekking tot verschillen in looptijd tussen bepaalde activa en passiva; n. voorschrijven dat de bank of beleggingsonderneming bij de toepassing van deel 8 van de verordening kapitaalvereisten aanvullende informatie openbaar maakt; of o. haar voortdurende aanwezigheid instellen bij de bank of beleggingsonderneming. 3 De Nederlandsche Bank treft in elk geval de in het tweede lid, onderdeel a, bedoelde maatregel indien: a. de bank of beleggingsonderneming is blootgesteld aan risico's of aspecten van risico's die niet of niet voldoende worden gedekt als bedoeld in artikel 104 bis, tweede lid, van de richtlijn kapitaalvereisten door de vereisten, bedoeld in de delen drie, vier en zeven van de verordening kapitaalvereisten en in hoofdstuk 2 van de securitisatieverordening; b. artikel 3:17 de bank of beleggingsonderneming niet voldoet aan het bepaalde bij of krachtensof aan artikel 393 van de verordening kapitaalvereisten en naar het oordeel van de Nederlandsche Bank andere toezichtsmaatregelen onvoldoende waarborgen dat binnen een passende termijn aan die vereisten kan worden voldaan; c. artikel 3:18a, eerste lid op grond van de evaluatie, bedoeld in, blijkt dat de in artikel 105 van de verordening kapitaalvereisten bedoelde waarderingsaanpassingen naar het oordeel van de Nederlandsche Bank ontoereikend zijn om de bank of beleggingsonderneming in staat te stellen haar posities binnen een korte termijn te verkopen of af te dekken zonder wezenlijke verliezen te lijden in normale marktomstandigheden; d. artikel 3:57, tweede lid op grond van de toetsing krachtens, blijkt dat het niet voldoen aan de eisen voor het gebruik van een intern model naar het oordeel van de Nederlandsche Bank heeft geleid tot een vaststelling van de vereiste solvabiliteit op een te laag niveau; e. artikel 3:111aa, eerste lid de bank of beleggingsonderneming herhaaldelijk nalaat een toereikend niveau van hogere solvabiliteit of liquiditeit vast te stellen of te handhaven om te voldoen aan het richtsnoer, bedoeld in; of f. andere omstandigheden bij de bank of beleggingsonderneming naar het oordeel van de Nederlandsche Bank aanleiding geven tot wezenlijke toezichtsproblemen. 4 De Nederlandsche Bank heft de maatregelen, bedoeld in het tweede lid, op zodra de omstandigheden, bedoeld in het eerste of derde lid, zich niet meer voordoen. 5 De maatregelen, bedoeld in het tweede lid, kunnen ter uitoefening van het toezicht op geconsolideerde basis ingevolge deel 1, titel II, van de verordening kapitaalvereisten tevens aan een financiële holding of gemengde financiële holding worden opgelegd. 6 Indien aan de bank of beleggingsonderneming een maatregel op grond van het tweede lid, onderdeel a, is opgelegd, neemt zij daarbij de voorwaarden in artikel 104 bis, vierde lid, van de richtlijn kapitaalvereisten in acht. De Nederlandsche Bank kan, met inachtneming van artikel 104 bis, vierde lid, van de richtlijn kapitaalvereisten striktere voorwaarden stellen. 7 artikel 3:18a De Nederlandsche Bank treft in elk geval maatregelen uit het tweede lid, indien uit de evaluatie, bedoeld in, volgt dat er een situatie optreedt zoals omschreven in artikel 98, vijfde lid, onderdelen a en b, van de richtlijn kapitaalvereisten, tenzij naar het oordeel van de Nederlandsche Bank de bank of beleggingsonderneming het renterisico voortvloeiend uit activiteiten buiten de handelsportefeuille op adequate wijze beheert en de bank of beleggingsonderneming niet overmatig is blootgesteld aan het renterisico dat zij loopt bij activiteiten buiten de handelsportefeuille. De Nederlandsche Bank kan, in de situaties omschreven in artikel 98, vijfde lid, onderdelen a en b, van de richtlijn kapitaalvereisten tevens aannames voor modellering en parameters die banken of beleggingsondernemingen in aanmerking nemen bij de berekening van hun nettorentebaten nader bepalen, met uitzondering van de overeenkomstig artikel 98, vijfde lid bis, onderdeel b, van de richtlijn kapitaalvereisten vastgelegde aannames voor modellering en parameters. 2021 463 12-10-2021 29-09-2021 35783 2021 478 18-10-2021 12-10-2021 19-10-2021

Artikel 3:111a.0 1 De Nederlandsche Bank kan aan een beleggingsonderneming in de zin van de richtlijn prudentieel toezicht beleggingsondernemingen, maatregelen opleggen indien: a. de beleggingsonderneming niet voldoet aan het bepaalde ingevolge dit deel of de verordening prudentiële vereisten voor beleggingsondernemingen; b. er aanwijzingen zijn dat de beleggingsonderneming binnen twaalf maanden waarschijnlijk niet zal voldoen aan het bepaalde ingevolge dit deel of de verordening prudentiële vereisten voor beleggingsondernemingen; of c. artikel 3:18aa uit de evaluatie, bedoeld in, van de wijze waarop de bedrijfsvoering is ingericht, van de aangehouden liquiditeit en van het toetsingsvermogen van de beleggingsonderneming, blijkt dat een degelijk beheer en een solide dekking van de risico’s onvoldoende is gewaarborgd. 2 De maatregelen, bedoeld in het eerste lid, zijn de volgende: a. artikelen 3:57 3:63 met inachtneming van artikel 40 van de richtlijn prudentieel toezicht beleggingsondernemingen voorschrijven dat de beleggingsonderneming over een hogere solvabiliteit of liquiditeit beschikt dan ingevolge deenvan deze wet of ingevolge de verordening prudentiële vereisten voor beleggingsondernemingen is vereist; b. artikelen 3:17 voorschrijven dat ingevolge deingevoerde strategieën, maatregelen en procedures worden aangescherpt; c. voorschrijven dat de beleggingsonderneming binnen één jaar een plan opstelt ten einde duurzaam te kunnen voldoen aan de in het eerste lid bedoelde eisen en een datum vaststelt waarop het plan zal zijn uitgevoerd; d. wijzigingen aanbrengen aan het plan, bedoeld in onderdeel c, voor wat betreft de reikwijdte daarvan en de datum waarop het plan zal zijn uitgevoerd; e. voorschrijven dat in verband met de liquiditeitseisen of de solvabiliteitseisen een specifiek voorzieningenbeleid wordt gevoerd of de liquiditeitsposten of de activa op een specifieke wijze worden behandeld; f. beperkingen opleggen aan bedrijfsactiviteiten, transacties, of netwerkrelaties van de beleggingsonderneming; g. voorschrijven dat activiteiten, waaronder de uitbestede activiteiten, die een buitensporig risico met zich meebrengen voor de soliditeit van de beleggingsonderneming worden beperkt of beëindigd; h. voorschrijven dat de door de beleggingsonderneming gelopen risico’s worden beperkt; i. voorschrijven dat de beleggingsonderneming het variabele deel van de beloning tot een bepaald percentage van de totale netto-inkomsten beperkt, indien deze beloning niet met het in stand houden van de soliditeit van de beleggingsonderneming te verenigen is; j. voorschrijven dat de beleggingsonderneming haar nettowinsten gebruikt om de solvabiliteit te versterken; k. beperkingen of een verbod opleggen ten aanzien van het doen van uitkeringen aan aandeelhouders of leden dan wel het doen van betalingen op aanvullende kapitaalinstrumenten als bedoeld in artikel 52 van de verordening kapitaalvereisten, voor zover dat niet leidt tot een tekortkoming in de nakoming van een betalingsverplichting; l. artikel 3:72 met inachtneming van artikel 39, derde lid, van de richtlijn prudentieel toezicht beleggingsondernemingen voorschrijven dat de staten, bedoeld in, en de rapportages ingevolge de verordening prudentiële vereisten voor beleggingsondernemingen, frequenter worden verstrekt of dat daarin aanvullende informatie wordt opgenomen, onder meer met betrekking tot de solvabiliteit en de liquiditeitspositie; m. met inachtneming van artikel 42 van de richtlijn prudentieel toezicht beleggingsondernemingen bepaalde liquiditeitsvereisten opleggen; n. voorschrijven dat de beleggingsonderneming bij de toepassing van deel 6 van de verordening prudentiële vereisten voor beleggingsondernemingen aanvullende informatie openbaar maakt; of o. voorschrijven dat de beleggingsonderneming risico’s beperkt die verband houden met de beveiliging van de netwerk- en informatiesystemen die de beleggingsonderneming gebruikt teneinde de vertrouwelijkheid, integriteit en beschikbaarheid van haar processen, gegevens en activa te waarborgen. 3 De Nederlandsche Bank treft de in het tweede lid, onderdeel a, bedoelde maatregel indien: a. de beleggingsonderneming is blootgesteld aan risico's of aspecten van risico's, of voor anderen risico’s vormt die wezenlijk zijn, die niet of niet voldoende worden gedekt als bedoeld in artikel 40, tweede lid, van de richtlijn prudentieel toezicht beleggingsondernemingen door de vereisten, bedoeld in de delen drie en vier van de verordening prudentiële vereisten voor beleggingsondernemingen; b. artikel 3:17, derde lid de beleggingsonderneming niet voldoet aan het bepaalde bij of krachtens, en naar het oordeel van de Nederlandsche Bank andere toezichtsmaatregelen onvoldoende waarborgen dat binnen een passende termijn aan die vereisten kan worden voldaan; c. blijkt dat waarderingsaanpassingen van de handelsportefeuille naar het oordeel van de Nederlandsche Bank ontoereikend zijn om de beleggingsonderneming in staat te stellen haar posities binnen een korte termijn te verkopen of af te dekken zonder wezenlijke verliezen te lijden in normale marktomstandigheden; d. artikel 3:57, tweede lid op grond van de toetsing krachtens, blijkt dat het niet voldoen aan de eisen voor het gebruik van een intern model naar het oordeel van de Nederlandsche Bank wellicht zal leiden tot een vaststelling van de vereiste solvabiliteit op een te laag niveau; of e. artikel 3:111aa.0, eerste lid de beleggingsonderneming herhaaldelijk nalaat een toereikend niveau van hogere solvabiliteit of liquiditeit vast te stellen of te handhaven om te voldoen aan het richtsnoer, bedoeld in. 4 In afwijking van het eerste lid kan de Nederlandsche Bank de maatregel, bedoeld in het tweede lid, onderdeel l, ook treffen indien de Nederlandsche Bank dit nodig acht om de in het eerste lid, onderdeel b, bedoelde aanwijzingen te vergaren. 5 De Nederlandsche Bank treft de maatregel, bedoeld in het tweede lid, onderdeel m, indien: a. de beleggingsonderneming is blootgesteld aan liquiditeitsrisico’s of wezenlijke aspecten van liquiditeitsrisico's die niet of niet voldoende worden gedekt als bedoeld in artikel 42, tweede lid, van de richtlijn prudentieel toezicht beleggingsondernemingen, door de vereisten, bedoeld in deel vijf van de verordening prudentiële vereisten voor beleggingsondernemingen; of b. artikel 3:17 de beleggingsonderneming niet voldoet aan het bepaalde bij of krachtensen naar het oordeel van de Nederlandsche Bank andere toezichtmaatregelen onvoldoende waarborgen dat binnen een passende termijn aan die vereisten kan worden voldaan. 6 De maatregelen, bedoeld in het tweede lid, kunnen ter uitoefening van het toezicht op geconsolideerde basis ingevolge deel 1, titel II, van de verordening prudentiële vereisten voor beleggingsondernemingen tevens aan een beleggingsholding of een gemengde financiële holding worden opgelegd. 7 De Nederlandsche Bank heft de maatregelen, bedoeld in het tweede lid, op zodra de omstandigheden, bedoeld in het eerste, derde of vijfde lid, zich niet meer voordoen. 2021 463 12-10-2021 29-09-2021 35783 2021 478 18-10-2021 12-10-2021 19-10-2021

Artikel 3:111aa 1 artikel 3:18a Op grond van de evaluatie, bedoeld in, bepaalt de Nederlandsche Bank voor een bank of beleggingsonderneming onder de verordening kapitaalvereisten de hoogte, samenstelling en verdeling van het toetsingsvermogen dat zij passend vindt, en stelt zij, voor zover nodig, met het oog daarop een richtsnoer op en deelt die mede aan de bank of beleggingsonderneming. Ze neemt daarbij artikel 104 ter, derde en vierde lid, van de richtlijn kapitaalvereisten in acht. 2 Indien aan een bank of beleggingsonderneming een richtsnoer is medegedeeld op grond van het eerste lid en zij hieraan navolging geeft, neemt zij daarbij de voorwaarden in artikel 104 ter, vijfde lid, van de richtlijn kapitaalvereisten in acht. 2021 463 12-10-2021 29-09-2021 35783 2021 478 18-10-2021 12-10-2021 19-10-2021

Artikel 3:111aa.0 1 Met inachtneming van artikel 41 van de richtlijn prudentieel toezicht beleggingsondernemingen kan de Nederlandsche Bank voor een beleggingsonderneming in de zin van de richtlijn prudentieel toezicht beleggingsondernemingen de hoogte, samenstelling en verdeling van het toetsingsvermogen bepalen dat zij passend vindt, en stelt zij, voor zover nodig, met het oog daarop een richtsnoer op en deelt die mede aan de beleggingsonderneming. 2 Het eerste lid is niet van toepassing ten aanzien van beleggingsondernemingen die voldoen aan de voorwaarden van artikel 12, eerste lid, van de verordening prudentiële vereisten voor beleggingsondernemingen om als kleine en niet-verweven beleggingsonderneming aangemerkt te worden. 2021 463 12-10-2021 29-09-2021 35783 2021 478 18-10-2021 12-10-2021 19-10-2021

Artikel 3:111ab artikel 3:280a artikel 3:280c artikel 3:280b, eerste lid De Nederlandsche Bank kan aan een holding als bedoeld indie niet is ontheven van de verplichting in dat artikel op grond vande volgende maatregelen opleggen indien de holding niet voldoet aan artikel 3:280a of aan de vereisten bedoeld in: a. besluiten tot schorsing van de uitoefening van de stemrechten die verbonden zijn aan de deelneming in de banken waarvan de holding houder is, waarbij tevens de duur van de schorsing wordt bepaald; b. voorschrijven dat de holding haar deelnemingen in banken overdraagt aan haar aandeelhouders; c. voorschrijven dat de holding haar deelnemingen in banken of andere entiteiten uit de financiële sector afstoot of verminderd; of d. een andere financiële holding of gemengde financiële holding of een bank die deel uitmaakt van dezelfde groep als de holding bedoeld in de aanhef tijdelijk aanwijzen als verantwoordelijk voor de naleving van de vereisten die gelden op geconsolideerde basis. 2021 463 12-10-2021 29-09-2021 35783 2021 478 18-10-2021 12-10-2021 19-10-2021

Artikel 3:111ac artikel 3:111ab artikelen 1:75 1:79 1:80 3:111a, tweede lid, onderdeel c en onderdeel k artikel 3:280a artikel 3:280b Indien een toezichthoudende instantie van een andere lidstaat de consoliderende toezichthouder is van een holding als bedoeld in de aanhef van, kan de Nederlandsche Bank de maatregelen bedoeld in dat atikel en de,,en, met betrekking tot uitkeringen aan aandeelhouders, vanwege een overtreding door die holding vanof van de vereisten bedoeld in, eerste lid, uitsluitend nemen in overeenstemming met de consoliderende toezichthouder van de holding en met inachtneming van artikel 21 bis, achtste lid, van de richtlijn kapitaalvereisten. 2020 509 11-12-2020 02-12-2020 35559 2020 510 11-12-2020 04-12-2020 29-12-2020

Artikel 3:111ad 1 artikelen 1:75 1:79 1:80 3:111a, tweede lid, onderdeel c en onderdeel k 3:111ab artikel 3:280a artikel 3:280b, eerste lid Indien de Nederlandsche Bank de consoliderende toezichthouder is van een holding als bedoeld in artikel 21 bis, eerste lid, van de richtlijn kapitaalvereisten, met zetel in een andere lidstaat, kan zij in overeenstemming met de toezichthoudende instantie van die lidstaat, een maatregel als bedoeld in de,,,, met betrekking tot uitkeringen aan aandeelhouders en, nemen vanwege een overtreding van de holding vanof de vereisten bedoeld in, of vanwege een overtreding van de holding van bepalingen van die lidstaat die naar strekking daarmee overeenkomen. De Nederlandsche Bank neemt daarbij artikel 21 bis, achtste lid, van die richtlijn in acht. 2 Indien de Europese Centrale Bank de consoliderende toezichthouder is van een holding als bedoeld in het eerste lid omdat zij in de plaats is getreden van de Nederlandsche Bank op grond van de artikelen 4, 5 en 6 van de verordening bankentoezicht, kan zij, de maatregelen bedoeld in het eerste lid, vanwege een overtreding als bedoeld in dat lid, nemen. De Europese Centrale Bank neemt daarbij artikel 21 bis, achtste lid, van de richtlijn kapitaalvereisten in acht. Indien de holding zijn zetel heeft in een niet-deelnemende lidstaat kan de Europese Centrale Bank de maatregelen uitsluitend nemen in overeenstemming met de toezichthoudende instantie van die lidstaat. 2020 509 11-12-2020 02-12-2020 35559 2020 510 11-12-2020 04-12-2020 29-12-2020

Artikel 3:111ae artikelen 1:75 1:79 1:80 3:111a, tweede lid, onderdeel c en onderdeel k artikel 3:280a artikel 3:280b, eerste lid artikel 3:111ab De Nederlandsche Bank of de Europese Centrale Bank neemt een maatregel met betrekking tot een gemengde financiële holding als bedoeld in de,,en, met betrekking tot uitkeringen aan aandeelhouders, vanwege een overtreding door die gemengde financiële holding vanof van de vereisten bedoeld in, of een maatregel als bedoeld inmet inachtneming van artikel 21 bis, negende lid, van de richtlijn kapitaalvereisten en houdt daarbij rekening met de effecten op het financieel conglomeraat. 2020 509 11-12-2020 02-12-2020 35559 2020 510 11-12-2020 04-12-2020 29-12-2020

Artikel 3:111b 1 Een betaalinstelling die voornemens is betaaldiensten te verlenen door tussenkomst van een betaaldienstagent, stelt de Nederlandsche Bank hiervan in kennis onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 2 artikel 1:107 Indien de Nederlandsche Bank overeenkomstig het eerste lid de gegevens heeft ontvangen en zij er van overtuigd is dat de gegevens correct zijn, schrijft zij de agent in in het register, bedoeld in. 3 Het eerste en tweede lid zijn van overeenkomstige toepassing op elektronischgeldinstellingen met zetel in Nederland die door tussenkomst van een betaaldienstagent betaaldiensten verlenen. 2011 670 29-12-2011 22-12-2011 32826 2011 671 29-12-2011 22-12-2011 01-01-2012 30-04-2011

Artikel 3:111c Een levensverzekeraar, natura-uitvaartverzekeraar of schadeverzekeraar, niet zijnde een verzekeraar met beperkte risico-omvang, kan zijn rechten en verplichtingen uit verzekering uitsluitend overdragen aan een andere verzekeraar, niet zijnde een verzekeraar met beperkte risico-omvang. De Nederlandsche Bank kan echter toestaan dat de rechten en verplichtingen uit verzekering worden overgedragen aan een verzekeraar met beperkte risico-omvang, die onder prudentieel toezicht staat. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:112 1 Een levensverzekeraar met zetel in Nederland die rechten en verplichtingen uit levensverzekering wenst over te dragen, behoeft daarvoor de instemming van de Nederlandsche Bank indien het betreft: a. de overdracht van rechten en verplichtingen uit levensverzekering, gesloten vanuit een vestiging in een lidstaat, aan een andere levensverzekeraar met zetel in een lidstaat in het kader van diens bedrijfsuitoefening vanuit een vestiging in een lidstaat; b. de overdracht van rechten en verplichtingen uit levensverzekering, gesloten vanuit de zetel in Nederland, aan een andere levensverzekeraar met zetel in een staat die geen lidstaat is in het kader van diens bedrijfsuitoefening vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor; c. de overdracht van rechten en verplichtingen uit een levensverzekering, gesloten vanuit een in een andere lidstaat gelegen bijkantoor, aan een andere levensverzekeraar met zetel in een staat die geen lidstaat is in het kader van diens bedrijfsuitoefening vanuit een in een lidstaat gelegen bijkantoor. 2 In het geval, bedoeld in het eerste lid, onderdeel c, stemt de Nederlandsche Bank slechts met de overdracht in indien de betrokken toezichthoudende instanties daarmee eveneens op verzoek van de Nederlandsche Bank hebben ingestemd. 3 In afwijking van het eerste lid behoeven levensverzekeraars met zetel in Nederland niet de instemming van de Nederlandsche Bank voor overdracht van hun rechten en verplichtingen uit een individuele levensverzekering op verzoek van de verzekeringnemer. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:113 1 Een natura-uitvaartverzekeraar met zetel in Nederland die rechten en verplichtingen uit natura-uitvaartverzekering wenst over te dragen, behoeft daarvoor de instemming van de Nederlandsche Bank indien het betreft: a. de overdracht van rechten en verplichtingen uit natura-uitvaartverzekering, gesloten vanuit de zetel in Nederland, aan een andere natura-uitvaartverzekeraar of aan een levensverzekeraar met vestiging in Nederland in het kader van diens bedrijfsuitoefening vanuit een vestiging in Nederland; b. de overdracht van rechten en verplichtingen uit natura-uitvaartverzekering, gesloten vanuit een buiten Nederland gelegen bijkantoor, aan een andere natura-uitvaartverzekeraar of aan een levensverzekeraar in het kader van diens bedrijfsuitoefening vanuit een vestiging in Nederland. 2 Een levensverzekeraar met zetel in Nederland die rechten en verplichtingen uit natura-uitvaartverzekering wenst over te dragen, behoeft daarvoor de instemming van de Nederlandsche Bank indien het betreft: a. de overdracht van rechten en verplichtingen uit natura-uitvaartverzekering, gesloten vanuit de zetel in Nederland, aan een andere natura-uitvaartverzekeraar met vestiging in Nederland in het kader van diens bedrijfsuitoefening vanuit een vestiging in Nederland; b. de overdracht van rechten en verplichtingen uit natura-uitvaartverzekering, gesloten vanuit een buiten Nederland gelegen bijkantoor, aan een andere natura-uitvaartverzekeraar in het kader van diens bedrijfsuitoefening vanuit een vestiging in Nederland. 3 In het geval, bedoeld in het eerste lid, onderdeel b, en tweede lid, onderdeel b, stemt de Nederlandsche Bank slechts met de overdracht in indien de betrokken toezichthoudende instantie van die staat, voorzover aanwezig, daarmee eveneens op verzoek van de Nederlandsche Bank heeft ingestemd. 4 In afwijking van het eerste lid kan een natura-uitvaartverzekeraar met zetel in Nederland zijn rechten en verplichtingen uit een individuele natura-uitvaartverzekering op verzoek van de verzekeringnemer overdragen. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:114 1 Een schadeverzekeraar met zetel in Nederland die rechten en verplichtingen krachtens schadeverzekering wenst over te dragen, kan die overdracht met instemming van de Nederlandsche Bank doen plaatsvinden zonder medewerking of instemming van degenen die aan die schadeverzekeringen rechten kunnen ontlenen indien het betreft: a. de overdracht van rechten en verplichtingen krachtens schadeverzekering, gesloten vanuit een vestiging in een lidstaat, aan een andere schadeverzekeraar met zetel in een lidstaat in het kader van diens bedrijfsuitoefening vanuit een vestiging in een lidstaat; b. de overdracht van rechten en verplichtingen krachtens schadeverzekering, gesloten vanuit de zetel in Nederland, aan een andere schadeverzekeraar met zetel in een staat die geen lidstaat is in het kader van diens bedrijfsuitoefening vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor; c. de overdracht van rechten en verplichtingen krachtens schadeverzekering, gesloten vanuit een in een andere lidstaat gelegen bijkantoor, aan een andere schadeverzekeraar met zetel in een staat die geen lidstaat is in het kader van diens bedrijfsuitoefening vanuit een in een lidstaat gelegen bijkantoor. 2 In het geval, bedoeld in het eerste lid, onderdeel c, stemt de Nederlandsche Bank slechts met de overdracht in indien de betrokken toezichthoudende instanties daarmee eveneens op verzoek van de Nederlandsche Bank instemmen. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:114a 1 Een herverzekeraar met zetel in Nederland die rechten en verplichtingen uit herverzekering wenst over te dragen, kan die overdracht met instemming van de Nederlandsche Bank doen plaatsvinden zonder medewerking of instemming van degenen die aan die herverzekeringen rechten kunnen ontlenen indien het betreft: a. de overdracht van rechten en verplichtingen uit herverzekering, gesloten vanuit een vestiging in een lidstaat, aan een andere herverzekeraar met zetel in een lidstaat in het kader van diens bedrijfsuitoefening vanuit een vestiging in een lidstaat; b. de overdracht van rechten en verplichtingen uit herverzekering, gesloten vanuit de zetel in Nederland, aan een andere herverzekeraar met zetel in een staat die geen lidstaat is in het kader van diens bedrijfsuitoefening vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor; c. de overdracht van rechten en verplichtingen uit herverzekering, gesloten vanuit een in een andere lidstaat gelegen bijkantoor, aan een andere herverzekeraar met zetel in een staat die geen lidstaat is in het kader van diens bedrijfsuitoefening vanuit een in een lidstaat gelegen bijkantoor. 2 In het geval, bedoeld in het eerste lid, onderdeel c, stemt de Nederlandsche Bank slechts met de voordracht in indien de betrokken toezichthoudende instanties daarmee eveneens op verzoek van de Nederlandsche Bank instemmen. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:115 1 artikel 309 van Boek 2 van het Burgerlijk Wetboek artikel 334a van Boek 2 van het Burgerlijk Wetboek Met een overdracht van de rechten en verplichtingen uit alle levensverzekeringen, uit alle natura-uitvaartverzekeringen, krachtens alle schadeverzekeringen of uit alle herverzekeringen door levensverzekeraars, natura-uitvaartverzekeraars, schadeverzekeraars onderscheidenlijk herverzekeraars met zetel in Nederland, wordt gelijkgesteld de overgang van deze rechten en verplichtingen bij een fusie als bedoeld inof bij een splitsing als bedoeld in. 2 artikelen 3:112, eerste lid, aanhef en onderdeel a, en tweede lid 3:113, tweede lid, aanhef en onderdeel a 3:116 3:117, eerste lid 3:118, eerste lid, onderdeel a, vierde en vijfde lid 3:119 3:120, eerste tot en met vierde lid Op een overgang als bedoeld in het eerste lid met betrekking tot een levensverzekeraar met zetel in Nederland, zijn de,,,,,en, van overeenkomstige toepassing. 3 artikelen 3:113, eerste lid, aanhef en onderdeel a 3:116 3:118, zesde lid 3:119 3:120, eerste tot en met derde lid Op een overgang als bedoeld in het eerste lid met betrekking tot een natura-uitvaartverzekeraar met zetel in Nederland, zijn de,,,en, van overeenkomstige toepassing. 4 artikelen 3:114, eerste lid, aanhef en onderdeel a 3:116 3:117, tweede lid 3:118, eerste tot en met vijfde lid 3:120, eerste tot en met derde, vijfde, zevende en negende lid Op een overgang als bedoeld in het eerste lid met betrekking tot een schadeverzekeraar met zetel in Nederland, zijn de,,,, en, van overeenkomstige toepassing. 5 artikelen 3:114a, eerste lid, aanhef en onderdeel a 3:116 3:118a 3:120, eerste en derde lid Op een overgang als bedoeld in het eerste lid met betrekking tot een herverzekeraar met zetel in Nederland, zijn de,,en, van overeenkomstige toepassing. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:116 artikel 3:112, eerste lid 3:113, eerste en tweede lid 3:114, eerste lid 3:114a, eerste lid De aanvraag van instemming met een overdracht als bedoeld in,,, of, geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 2008 333 26-08-2008 03-07-2008 31131 2008 335 26-08-2008 07-08-2008 01-09-2008

Artikel 3:117 1 artikel 3:112, eerste lid, onderdeel a artikel 3:112, eerste lid, onderdeel c artikel 3:116 Indien een voorgenomen overdracht als bedoeld in, betrekking heeft op levensverzekeringen, gesloten vanuit een in een andere lidstaat gelegen bijkantoor, en in geval van een overdracht als bedoeld in, legt de Nederlandsche Bank na ontvangst van de gegevens, bedoeld indeze gegevens voor advies voor aan de toezichthoudende instantie van elke betrokken lidstaat. 2 artikel 3:114, eerste lid, onderdeel a artikel 3:114, eerste lid, onderdeel c artikel 3:116 Indien een voorgenomen overdracht als bedoeld in, betrekking heeft op schadeverzekeringen, gesloten vanuit een in een andere lidstaat gelegen bijkantoor, en in geval van een overdracht als bedoeld in, legt de Nederlandsche Bank na ontvangst van de gegevens, bedoeld indeze gegevens voor advies voor aan de toezichthoudende instantie van elke betrokken lidstaat. 2006 475 31-10-2006 28-09-2006 29708 2006 664 20-12-2006 11-12-2006 01-01-2007

Artikel 3:118 1 artikel 3:112, eerste lid artikel 3:114, eerste lid De Nederlandsche Bank stemt slechts in met een overdracht als bedoeld in, of, aan: a. een levensverzekeraar of schadeverzekeraar met zetel in Nederland, indien deze levensverzekeraar of schadeverzekeraar, mede gelet op de voorgenomen overdracht,voldoet aan het solvabiliteitskapitaalvereiste en er bij de Nederlandsche Bank geen bedenkingen bestaan tegen de overdracht; b. een levensverzekeraar of schadeverzekeraar met zetel in een andere lidstaat, indien de toezichthoudende instantie van die lidstaat op verzoek van de Nederlandsche Bank heeft verklaard dat deze levensverzekeraar of schadeverzekeraar, mede gelet op de voorgenomen overdracht, voldoet aan het solvabiliteitskapitaalvereiste en er bij de Nederlandsche Bank geen bedenkingen bestaan tegen de overdracht; of c. een levensverzekeraar of schadeverzekeraar met zetel in een staat die geen lidstaat is in het kader van diens bedrijfsuitoefening vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor, indien het betrokken bijkantoor, mede gelet op de voorgenomen overdracht, voldoet aan het solvabiliteitskapitaalvereiste en er bij de Nederlandsche Bank geen bedenkingen bestaan tegen de overdracht. 2 Indien een toezichthoudende instantie van een lidstaat belast is met het toezicht op het solvabiliteitskapitaalvereiste van het bijkantoor, bedoeld in het eerste lid, onderdeel c, stemt de Nederlandsche Bank slechts in nadat die toezichthoudende instantie op verzoek van de Nederlandsche Bank heeft medegedeeld dat het bijkantoor, mede gelet op de voorgenomen overdracht, voldoet aan het solvabiliteitskapitaalvereiste. 3 artikel 3:112, eerste lid artikel 3:114, eerste lid De Nederlandsche Bank stemt slechts in met een overdracht als bedoeld in, of, aan een levensverzekeraar of schadeverzekeraar met zetel in een staat die geen lidstaat is in het kader van diens bedrijfsuitoefening vanuit een in een andere staat gelegen bijkantoor indien: a. de toezichthoudende instantie van die lidstaat dan wel, indien een andere toezichthoudende instantie van een lidstaat belast is met het toezicht op het solvabiliteitskapitaalvereiste van het betrokken bijkantoor, laatstbedoelde instantie op verzoek van de Nederlandsche Bank heeft medegedeeld dat het bijkantoor, mede gelet op de voorgenomen overdracht, voldoet aan het solvabiliteitskapitaalvereiste; en b. de betrokken toezichthoudende instantie op verzoek van de Nederlandsche Bank instemt met de overdracht. 4 Voorzover een overdracht betrekking heeft op schadeverzekeringen bij het sluiten waarvan in een andere lidstaat gelegen risico’s zijn verzekerd dan wel op door middel van het verrichten van diensten naar een andere lidstaat gesloten levensverzekeringen, stemt de Nederlandsche Bank slechts in nadat de toezichthoudende instantie van die lidstaat op verzoek van de Nederlandsche Bank heeft verklaard met de overdracht in te stemmen. 5 artikel 3:117 Indien de toezichthoudende instantie, bedoeld in het vierde lid of in, niet binnen drie maanden na ontvangst van het daartoe strekkende verzoek van de Nederlandsche Bank heeft gereageerd, wordt zulks gelijkgesteld met een gunstig advies onderscheidenlijk een instemming. 6 artikel 3:113, eerste of tweede lid De Nederlandsche Bank stemt slechts in met een overdracht als bedoeld in, aan: a. een levensverzekeraar met zetel in Nederland, met zetel in een andere lidstaat of met zetel in een staat die geen lidstaat is, indien deze levensverzekeraar, mede gelet op de voorgenomen overdracht, voldoet aan het solvabiliteitskapitaalvereiste en er bij de Nederlandsche Bank geen bedenkingen bestaan tegen de overdracht; b. een natura-uitvaartverzekeraar met zetel in Nederland, indien deze natura-uitvaartverzekeraar, mede gelet op de voorgenomen overdracht, voldoet aan het solvabiliteitskapitaalvereiste en er bij de Nederlandsche Bank geen bedenkingen bestaan tegen de overdracht; en c. een natura-uitvaartverzekeraar met zetel buiten Nederland in het kader van diens bedrijfsuitoefening vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor indien het betrokken bijkantoor, mede gelet op de voorgenomen overdracht, voldoet aan het solvabiliteitskapitaalvereiste en er bij de Nederlandsche Bank geen bedenkingen bestaan tegen de overdracht. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:118a 1 artikel 3:114a De Nederlandsche Bank stemt slechts in met een overdracht als bedoeld in, aan: a. een herverzekeraar met zetel in Nederland, indien deze herverzekeraar, mede gelet op de voorgenomen overdracht, voldoet aan het solvabiliteitskapitaalvereiste; b. een herverzekeraar met zetel in een andere lidstaat of een aangewezen staat, indien de toezichthoudende instantie van de staat op verzoek van de Nederlandsche Bank heeft verklaard dat deze herverzekeraar, mede gelet op de voorgenomen overdracht, voldoet aan het solvabiliteitskapitaalvereiste; of c. een herverzekeraar met zetel in een niet-aangewezen staat in het kader van dienst bedrijfsuitoefening vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor, indien het betrokken bijkantoor, mede gelet op de voorgenomen overdracht, voldoet aan het solvabiliteitskapitaalvereiste. 2 artikel 3:114a, eerste lid De Nederlandsche Bank stemt slechts in met een overdracht als bedoeld in, aan een herverzekeraar met zetel in een niet-aangewezen lidstaat in het kader van diens bedrijfsuitoefening vanuit een in een andere lidstaat gelegen bijkantoor: a. de toezichthoudende instantie van die lidstaat op verzoek van de Nederlandsche Bank heeft medegedeeld dat het bijkantoor, mede gelet op de voorgenomen overdracht, voldoet aan het solvabiliteitskapitaalvereiste; en b. de betrokken toezichthoudende instantie op verzoek van de Nederlandsche Bank instemt met de overdracht. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:119 1 artikel 3:116 Indien de gegevens, bedoeld involdoende zijn voor de voorbereiding van de beschikking, geeft de Nederlandsche Bank opdracht aan de levensverzekeraar of natura-uitvaartverzekeraar om van zijn voornemen tot overdracht van rechten en verplichtingen mededeling te doen in de Staatscourant en op andere door de Nederlandsche Bank te bepalen wijze. Daarbij doet de Nederlandsche Bank mededeling van de termijn waarbinnen de betrokken polishouders zich bij de Nederlandsche Bank schriftelijk tegen de overdracht kunnen verzetten. 2 Indien een vierde of meer van de polishouders zich binnen de door de Nederlandsche Bank gestelde termijn, bedoeld in het eerste lid, tegen de voorgenomen overdracht door een levensverzekeraar of natura-uitvaartverzekeraar heeft verzet, verleent de Nederlandsche Bank geen instemming. 3 Heeft de Nederlandsche Bank bedenkingen tegen de overdracht, dan deelt zij deze bedenkingen na afloop van de gestelde termijn mee aan de levensverzekeraar of natura-uitvaartverzekeraar. 4 Indien zich niet binnen de door de Nederlandsche Bank gestelde termijn, bedoeld in het eerste lid, een vierde of meer van de polishouders tegen de voorgenomen overdracht heeft verzet en tegen de overdracht ook bij de Nederlandsche Bank geen bedenkingen bestaan, verleent de Nederlandsche Bank de levensverzekeraar of natura-uitvaartverzekeraar instemming met de overdracht. De overdracht kan dan plaatsvinden en is van kracht ten aanzien van alle betrokkenen. 5 artikel 1 van de Pensioenwet Voor de toepassing van dit artikel wordt onder polishouder verstaan de verzekeringnemer of zijn rechtsopvolger, doch indien een uitkering uit de verzekering opeisbaar is, de tot de uitkering gerechtigde. In het geval van overdracht door een levensverzekeraar wordt, indien de verzekeringnemer bij een uitvoeringsovereenkomst als bedoeld inmet een verzekeraar ontbreekt, onder polishouder verstaan degene die wegens het verbreken van de band met de onderneming van zijn werkgever een premievrije aanspraak op uitkeringen heeft verkregen. In afwijking van de eerste en tweede volzin wordt ingeval van een collectieve levensverzekering voor de toepassing van het tweede lid het aantal verzekerden in aanmerking genomen. 2006 475 31-10-2006 28-09-2006 29708 2006 664 20-12-2006 11-12-2006 01-01-2007 2006 706 22-12-2006 07-12-2006 30655 2006 707 22-12-2006 18-12-2006 01-01-2007

Artikel 3:120 1 De verzekeraar die rechten en verplichtingen met instemming van de Nederlandsche Bank heeft overgedragen, doet van de overdracht mededeling in de Staatscourant. 2 Een levensverzekeraar of natura-uitvaartverzekeraar vermeldt bij de mededeling, bedoeld in het eerste lid, de datum waarop de overdracht is geschied. Een schadeverzekeraar doet tevens van de overdracht mededeling op andere door de Nederlandsche Bank te bepalen wijze. 3 De inhoud van de mededelingen, bedoeld in het eerste en tweede lid, behoeft voorafgaande instemming van de Nederlandsche Bank. 4 Indien in de overdracht levensverzekeringen zijn betrokken die door middel van het verrichten van diensten naar een andere lidstaat zijn gesloten, doet de levensverzekeraar van de overdracht tevens mededeling in die lidstaat. Het derde lid is in dat geval van overeenkomstige toepassing. 5 Indien in de overdracht schadeverzekeringen zijn betrokken, waarbij risico’s zijn verzekerd, die in een andere lidstaat zijn gelegen, doet de schadeverzekeraar van de overdracht tevens mededeling in die lidstaat. Het derde lid is in dat geval van overeenkomstige toepassing. 6 De overdracht door een schadeverzekeraar wordt ten aanzien van alle andere betrokkenen dan de betrokken schadeverzekeraars van kracht met ingang van de tweede dag, volgend op die van de dagtekening van de Staatscourant waarin de publicatie is geplaatst. 7 De bij de overdracht door een schadeverzekeraar betrokken verzekeringnemers kunnen gedurende drie maanden na de dagtekening van de Staatscourant waarin de publicatie is geplaatst de schadeverzekering schriftelijk opzeggen met ingang van de dag na afloop van deze termijn. De schadeverzekeraar geeft alsdan de vooruitbetaalde premie alsmede de voldane assurantiebelasting terug voor het gedeelte dat evenredig is aan het op de hiervoor bedoelde dag nog niet verstreken gedeelte van de termijn waarvoor de premie en de assurantiebelasting werden betaald. 8 Indien een verzekeringnemer die lid is van een onderlinge waarborgmaatschappij met zetel in Nederland of van een onderneming op onderlinge grondslag met zetel in een staat die geen lidstaat is ingevolge de overdracht geen verzekering meer bij deze verzekeraar heeft lopen, eindigt zijn lidmaatschap uit dien hoofde van rechtswege met ingang van de tweede dag, volgend op die van de dagtekening van de Staatscourant waarin de publicatie is geplaatst. 9 Indien bij de overdracht het lidmaatschap van een onderlinge waarborgmaatschappij met zetel in Nederland of van een onderneming op onderlinge grondslag met zetel buiten Nederland is verkregen, eindigt in geval van opzegging overeenkomstig het zevende lid dit lidmaatschap en de daaruit voortvloeiende aansprakelijkheid voor een tekort van rechtswege met ingang van de dag na afloop van de termijn, bedoeld in dat lid. 2006 475 31-10-2006 28-09-2006 29708 2006 664 20-12-2006 11-12-2006 01-01-2007

Artikel 3:121 Vervallen 2008 333 26-08-2008 03-07-2008 31131 2008 335 26-08-2008 07-08-2008 01-09-2008

Artikel 3:122 1 Indien de wetgeving van een andere lidstaat niet voorziet in een instemmingprocedure voor een levensverzekeraar, niet zijnde een verzekeraar met beperkte risico-omvang, met zetel aldaar voor de overdracht van rechten en verplichtingen uit levensverzekering, gesloten vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor, aan een andere levensverzekeraar met zetel in een staat die geen lidstaat is, in het kader van diens bedrijfsuitoefening vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor, kan de overdracht plaatsvinden met instemming van de Nederlandsche Bank. 2 Indien de wetgeving van een andere lidstaat niet voorziet in een instemmingprocedure voor een schadeverzekeraar, niet zijnde een verzekeraar met beperkte risico-omvang, met zetel aldaar voor de overdracht van rechten en verplichtingen krachtens schadeverzekering, gesloten vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor, aan een andere schadeverzekeraar met zetel in een staat die geen lidstaat is, in het kader van diens bedrijfsuitoefening vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor, kan de overdracht plaatsvinden met instemming van de Nederlandsche Bank en zonder medewerking of instemming van degenen die aan die schadeverzekeringen rechten kunnen ontlenen. 3 De Nederlandsche Bank verleent geen instemming alvorens de toezichthoudende instantie van de lidstaat van de zetel van de overdragende verzekeraar op verzoek van de Nederlandsche Bank aan haar heeft verklaard met die overdracht in te stemmen. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:122a 1 artikel 309 van Boek 2 van het Burgerlijk Wetboek artikel 334a van Boek 2 van het Burgerlijk Wetboek Met een overdracht van de rechten en verplichtingen uit alle levensverzekeringen of krachtens alle schadeverzekeringen door levensverzekeraars onderscheidenlijk schadeverzekeraars, niet zijnde verzekeraars met beperkte risico-omvang, met zetel in een andere lidstaat, wordt gelijkgesteld de overgang van deze rechten en verplichtingen bij een fusie als bedoeld inof bij een splitsing als bedoeld in. 2 artikelen 3:112, eerste lid, aanhef en onderdeel a 3:113, tweede lid, aanhef en onderdeel a 3:116 3:117, eerste lid 3:118, eerste, tweede en vijfde lid 3:119 3:120, eerste tot en met vierde lid Op een overgang als bedoeld in het eerste lid met betrekking tot een levensverzekeraar zijn de,,,,,en, van overeenkomstige toepassing. 3 artikelen 3:114, eerste lid, aanhef en onderdeel a 3:116 3:117, tweede lid 3:118, eerste tot en met vijfde lid 3:120, eerste tot en met derde, vijfde, zevende en negende lid Op een overgang als bedoeld in het eerste lid met betrekking tot een schadeverzekeraar zijn de,,,, en, van overeenkomstige toepassing. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:123 1 Indien een toezichthoudende instantie van een andere lidstaat de Nederlandsche Bank vraagt om haar advies over of instemming met een voorgenomen overdracht van rechten en verplichtingen uit levensverzekering of krachtens schadeverzekering, geeft zij haar advies of instemming binnen drie maanden na ontvangst van het daartoe strekkende verzoek. 2 Indien de overdracht geschiedt aan een levensverzekeraar of schadeverzekeraar met zetel in een andere lidstaat in het kader van diens bedrijfsuitoefening vanuit een vestiging in een andere lidstaat stemt de Nederlandsche Bank niet in met: a. een overdracht door een levensverzekeraar aan een levensverzekeraar met zetel in een andere lidstaat, indien de overdracht betrekking heeft op een vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor gesloten levensverzekering waarbij geen sprake is van het verrichten van diensten en de overdracht niet in het belang is van degenen die aan die levensverzekering rechten kunnen ontlenen; en b. een overdracht door een schadeverzekeraar aan een schadeverzekeraar met zetel in een andere lidstaat, indien de overdracht betrekking heeft op een vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor gesloten schadeverzekering waarvan de risico’s in Nederland zijn gelegen en de overdracht niet in het belang is van degenen die aan die schadeverzekering rechten kunnen ontlenen. 3 Indien de overdracht geschiedt aan een levensverzekeraar of schadeverzekeraar met zetel in een staat die geen lidstaat is in het kader van diens bedrijfsuitoefening vanuit een bijkantoor in een andere lidstaat stemt de Nederlandsche Bank niet in met: a. een overdracht door een levensverzekeraar aan een levensverzekeraar met zetel in een staat die geen lidstaat is, indien de overdracht betrekking heeft op een vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor gesloten levensverzekering waarbij geen sprake is van het verrichten van diensten, tenzij de overdracht in het belang is van degenen die aan die levensverzekering rechten kunnen ontlenen; b. een overdracht door een schadeverzekeraar aan een schadeverzekeraar met zetel in een staat die geen lidstaat is, indien de overdracht betrekking heeft op een vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor gesloten schadeverzekering waarvan de risico’s in Nederland zijn gelegen, tenzij de overdracht in het belang is van degenen die aan die schadeverzekering rechten kunnen ontlenen. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:124 1 De instemming, verleend door een toezichthoudende instantie van een andere lidstaat aan een levensverzekeraar of schadeverzekeraar met zetel in die lidstaat met overdracht van rechten en verplichtingen uit een levensverzekering of krachtens een schadeverzekering in het kader van diens bedrijfsuitoefening vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor dan wel in het kader van het verrichten van diensten naar Nederland vanuit een vestiging in een andere lidstaat, treedt in de plaats van de medewerking of de instemming van degenen die aan die levensverzekeringen of schadeverzekeringen rechten kunnen ontlenen. 2 De levensverzekeraar of schadeverzekeraar die rechten en verplichtingen ingevolge het eerste lid heeft overgedragen, doet van de overdracht mededeling in de Staatscourant en op andere door de Nederlandsche Bank te bepalen wijze. De inhoud van deze publicaties behoeft voorafgaande instemming van de Nederlandsche Bank. 3 De overdracht wordt ten aanzien van alle andere betrokkenen dan de betrokken levensverzekeraars of schadeverzekeraars van kracht op het volgens het recht van de betrokken lidstaat te bepalen tijdstip, dan wel, bij gebreke van een regeling in die lidstaat, met ingang van de tweede dag, volgend op die van de dagtekening van de Staatscourant waarin de publicatie is geplaatst. 4 artikel 3:120, zevende lid In geval van overdracht door een schadeverzekeraar kunnen de bij een overdracht betrokken verzekeringnemers de schadeverzekering volgens de door het recht van de betrokken lidstaat bepaalde wijze opzeggen. Bij gebreke van een regeling in die lidstaat is, van overeenkomstige toepassing. 5 artikel 3:120, zevende lid Indien bij de overdracht door een schadeverzekeraar het lidmaatschap van een onderlinge waarborgmaatschappij met zetel in Nederland of van een onderneming op onderlinge grondslag met zetel buiten Nederland is verkregen, eindigt in geval van opzegging ingevolge het vierde lid dit lidmaatschap en de daaruit voortvloeiende aansprakelijkheid voor een tekort van rechtswege volgens de door het recht van de betrokken lidstaat bepaalde wijze, dan wel, bij gebreke van een regeling in die lidstaat, met ingang van de dag na afloop van de termijn, bedoeld in. 6 Indien een verzekeringnemer die lid is van een onderneming op onderlinge grondslag ingevolge de overdracht geen levensverzekeringen meer bij de levensverzekeraar heeft lopen, eindigt zijn lidmaatschap van rechtswege volgens de door het recht van de betrokken lidstaat bepaalde wijze, dan wel, bij gebreke van een regeling in die lidstaat, met ingang van de tweede dag, volgend op die van de dagtekening van de Staatscourant waarin de publicatie is geplaatst. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:125 1 Indien een levensverzekeraar met zetel in een andere lidstaat instemming vraagt aan de toezichthoudende instantie van de lidstaat van zijn zetel om rechten en verplichtingen uit een levensverzekering in het kader van diens bedrijfsuitoefening vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor over te dragen aan een andere levensverzekeraar, doet hij van de voorgenomen overdracht onverwijld mededeling in de Staatscourant en op andere door de Nederlandsche Bank te bepalen wijze. Daarbij wordt mededeling gedaan van een door de Nederlandsche Bank vast te stellen termijn, waarbinnen de betrokken polishouders zich bij de Nederlandsche Bank schriftelijk tegen de overdracht kunnen verzetten. 2 Indien een vierde of meer van de polishouders zich binnen de gestelde termijn tegen de overdracht heeft verzet, verleent de Nederlandsche Bank geen instemming. 3 Artikel 3:119, vijfde lid , is van overeenkomstige toepassing. 2006 475 31-10-2006 28-09-2006 29708 2006 664 20-12-2006 11-12-2006 01-01-2007

Artikel 3:126 1 Een levensverzekeraar, niet zijnde een verzekeraar met beperkte risico-omvang, met zetel in een staat die geen lidstaat is, die rechten en verplichtingen uit levensverzekering wenst over te dragen, behoeft daarvoor instemming van de Nederlandsche Bank indien het betreft: a. de overdracht van rechten en verplichtingen uit levensverzekering, gesloten vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor, aan een andere levensverzekeraar met zetel in een lidstaat in het kader van diens bedrijfsuitoefening vanuit een vestiging in een lidstaat; b. de overdracht van rechten en verplichtingen uit levensverzekering, gesloten vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor, aan een andere levensverzekeraar met zetel in een staat die geen lidstaat is in het kader van diens bedrijfsuitoefening vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor. 2 Voorzover levensverzekeringen als bedoeld in het eerste lid door middel van het verrichten van diensten naar een andere lidstaat zijn gesloten, kan de levensverzekeraar rechten en verplichtingen onder de in de aanhef van het eerste lid gestelde voorwaarde tevens overdragen aan een andere levensverzekeraar met zetel in een staat die geen lidstaat is in het kader van diens bedrijfsuitoefening vanuit een in die lidstaat gelegen bijkantoor. 3 In afwijking van het eerste en tweede lid kunnen levensverzekeraars, niet zijnde verzekeraars met beperkte risico-omvang, met zetel in een staat die geen lidstaat is hun rechten en verplichtingen uit een individuele levensverzekering op schriftelijk verzoek van de verzekeringnemer overdragen. 4 artikelen 3:116 3:119 3:120, eerste tot en met vierde lid en achtste lid Op een overdracht als bedoeld in het eerste lid is het bepaalde ingevolge de,en, van overeenkomstige toepassing. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:127 1 Een schadeverzekeraar, niet zijnde een verzekeraar met beperkte risico-omvang, met zetel in een staat die geen lidstaat is, die rechten en verplichtingen krachtens schadeverzekering wenst over te dragen, kan die overdracht met instemming van de Nederlandsche Bank doen plaatsvinden zonder medewerking of instemming van degenen die aan die schadeverzekeringen rechten kunnen ontlenen indien het betreft: a. de overdracht aan een andere schadeverzekeraar met zetel in een lidstaat in het kader van diens bedrijfsuitoefening vanuit een vestiging in een lidstaat; b. de overdracht aan een andere schadeverzekeraar met zetel in een staat die geen lidstaat is in het kader van diens bedrijfsuitoefening vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor. 2 Voorzover bij het sluiten van de in het eerste lid bedoelde schadeverzekeringen in een andere lidstaat gelegen risico’s zijn verzekerd, kan de schadeverzekeraar rechten en verplichtingen onder de in de aanhef van dat lid gestelde voorwaarde tevens overdragen aan een andere schadeverzekeraar met zetel in een staat die geen lidstaat is in het kader van diens bedrijfsuitoefening vanuit een bijkantoor in de lidstaat waar het risico is gelegen. 3 artikelen 3:116 3:120, eerste tot en met derde en vijfde tot en met negende lid Op een overdracht als bedoeld in het eerste lid is het bepaalde ingevolge deen, van overeenkomstige toepassing. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:127a 1 artikel 309 van Boek 2 van het Burgerlijk Wetboek artikel 334a van Boek 2 van het Burgerlijk Wetboek Met een overdracht van de rechten en verplichtingen uit alle levensverzekeringen of krachtens alle schadeverzekeringen door levensverzekeraars onderscheidenlijk schadeverzekeraars, niet zijnde verzekeraars met beperkte risico-omvang, met zetel in een staat die geen lidstaat is, wordt gelijkgesteld de overgang van deze rechten en verplichtingen bij een fusie als bedoeld inof bij een splitsing als bedoeld in. 2 artikelen 3:112, eerste lid, aanhef en onderdeel a 3:113, tweede lid, aanhef en onderdeel a 3:116 3:117, eerste lid 3:118, eerste, tweede en vijfde lid 3:119 3:120, eerste tot en met vierde lid Op een overgang als bedoeld in het eerste lid met betrekking tot een levensverzekeraar zijn de,,,,,en, van overeenkomstige toepassing. 3 artikelen 3:114, eerste lid, aanhef en onderdeel a 3:116 3:117, tweede lid 3:118, eerste tot en met vijfde lid 3:120, eerste tot en met derde, vijfde, zevende en negende lid Op een overgang als bedoeld in het eerste lid met betrekking tot een schadeverzekeraar zijn de,,,, en, van overeenkomstige toepassing. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:128 1 artikel 3:126, eerste en tweede lid 3:127, eerste en tweede lid De Nederlandsche Bank stemt slechts in met een overdracht als bedoeld in, of, aan: a. een levensverzekeraar of schadeverzekeraar met zetel in Nederland indien deze levensverzekeraar of schadeverzekeraar, mede gelet op de voorgenomen overdracht, voldoet aan het solvabiliteitskapitaalvereiste en er bij de Nederlandsche Bank geen bedenkingen bestaan tegen de overdracht; b. een levensverzekeraar of schadeverzekeraar met zetel in een andere lidstaat indien de toezichthoudende instantie van die lidstaat op verzoek van de Nederlandsche Bank heeft verklaard dat deze levensverzekeraar of schadeverzekeraar, mede gelet op de voorgenomen overdracht, voldoet aan het solvabiliteitskapitaalvereiste en er bij de Nederlandsche Bank geen bedenkingen bestaan tegen de overdracht en er bij de Nederlandsche Bank geen bedenkingen bestaan tegen de overdracht; c. een levensverzekeraar of schadeverzekeraar met zetel in een staat die geen lidstaat is in het kader van diens bedrijfsuitoefening vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor, indien het betrokken bijkantoor, mede gelet op de voorgenomen overdracht, voldoet aan het solvabiliteitskapitaalvereiste en er bij de Nederlandsche Bank geen bedenkingen bestaan tegen de overdracht; d. een levensverzekeraar of schadeverzekeraar met zetel in een staat die geen lidstaat is in het kader van diens bedrijfsuitoefening vanuit bijkantoor in een andere lidstaat met betrekking tot de naar die lidstaat in dienstverrichting gesloten verzekeringen indien de wetgeving van die lidstaat in de mogelijkheid van een dergelijke overdracht voorziet en de betrokken toezichthoudende instantie heeft verklaard met die overdracht in te stemmen. 2 Indien een andere toezichthoudende instantie van een lidstaat belast is met het toezicht op het solvabiliteitskapitaalvereiste van het betrokken bijkantoor, bedoeld in het eerste lid, onderdeel c, stemt de Nederlandsche Bank slechts in nadat die toezichthoudende instantie op verzoek van de Nederlandsche Bank heeft verklaard dat het bijkantoor, mede gelet op de voorgenomen overdracht, voldoet aan het solvabiliteitskapitaalvereiste. 3 Artikel 3:118, vierde en vijfde lid , is van overeenkomstige toepassing. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016 Abusievelijk is in Stb. 2015/278 een wijzigingsopdracht geformuleerd die niet geheel juist is.

Artikel 3:129 1 Een levensverzekeraar of schadeverzekeraar, niet zijnde een verzekeraar met beperkte risico-omvang, met zetel in een staat die geen lidstaat is die rechten en verplichtingen uit levensverzekering onderscheidenlijk rechten of verplichtingen krachtens schadeverzekering, door hem bij het verrichten van diensten naar Nederland gesloten, met instemming van de bevoegde toezichthoudende instantie aan een andere levensverzekeraar onderscheidenlijk een andere schadeverzekeraar heeft overgedragen, doet van de overdracht in Nederland mededeling op door de Nederlandsche Bank te bepalen wijze. 2 De inhoud van de mededeling, bedoeld in het eerste lid, behoeft voorafgaande instemming van de Nederlandsche Bank. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:130 1 Een levensverzekeraar met beperkte risico-omvang met zetel in een niet-aangewezen staat die rechten en verplichtingen uit levensverzekering wenst over te dragen, behoeft daarvoor instemming van de Nederlandsche Bank indien het betreft de overdracht van rechten en verplichtingen uit levensverzekering gesloten vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor. De overdracht geschiedt aan een andere levensverzekeraar in het kader van diens bedrijfsuitoefening vanuit een vestiging in Nederland. 2 Indien de wetgeving van een andere staat niet voorziet in een instemmingprocedure voor een levensverzekeraar met beperkte risico-omvang met zetel aldaar tot overdracht van zijn rechten en verplichtingen uit levensverzekering, gesloten vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor, aan een andere levensverzekeraar in het kader van diens bedrijfsuitoefening vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor, kan de overdracht slechts plaatsvinden met instemming van de Nederlandsche Bank. 3 De Nederlandsche Bank stemt slechts in met een overdracht als bedoeld in het eerste lid aan een levensverzekeraar in het kader van diens bedrijfsuitoefening vanuit een vestiging in Nederland indien deze levensverzekeraar, mede gelet op de voorgenomen overdracht, voldoet aan het solvabiliteitskapitaalvereiste en er bij de Nederlandsche Bank geen bedenkingen bestaan tegen de overdracht. 4 De Nederlandsche Bank stemt in met een overdracht als bedoeld in het eerste lid nadat de toezichthoudende instantie in de staat van de zetel van de overdragende levensverzekeraar heeft verklaard met die overdracht in te stemmen. 5 In afwijking van het tweede en vierde lid kan een levensverzekeraar met zetel in een niet-aangewezen staat zijn rechten en verplichtingen uit een individuele levensverzekering op verzoek van de verzekeringnemer overdragen. 6 artikelen 3:116 3:119 3:120, eerste tot en met derde lid Op een overdracht als bedoeld in het eerste lid is het bepaalde ingevolge de,en, van overeenkomstige toepassing. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:131 1 Een natura-uitvaartverzekeraar met zetel in een niet-aangewezen staat die rechten en verplichtingen uit natura-uitvaartverzekering wenst over te dragen, behoeft daarvoor instemming van de Nederlandsche Bank indien het betreft de overdracht van rechten en verplichtingen uit natura-uitvaartverzekering gesloten vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor. De overdracht geschiedt aan een andere natura-uitvaartverzekeraar of aan een levensverzekeraar in het kader van diens bedrijfsuitoefening vanuit een vestiging in Nederland. 2 Indien de wetgeving van een andere staat niet voorziet in een instemmingprocedure voor een natura-uitvaartverzekeraar met zetel aldaar tot overdracht van zijn rechten en verplichtingen uit natura-uitvaartverzekering, gesloten vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor, aan een andere natura-uitvaartverzekeraar of aan een levensverzekeraar in het kader van diens bedrijfsuitoefening vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor, kan de overdracht plaatsvinden met instemming van de Nederlandsche Bank. 3 De Nederlandsche Bank stemt slechts in met een overdracht als bedoeld in het eerste lid aan: a. een natura-uitvaartverzekeraar in het kader van diens bedrijfsuitoefening vanuit een vestiging in Nederland indien deze natura-uitvaartverzekeraar, mede gelet op de voorgenomen overdracht, voldoet aan het solvabiliteitskapitaalvereiste en er bij de Nederlandsche Bank geen bedenkingen bestaan tegen de overdracht; b. een levensverzekeraar in het kader van diens bedrijfsuitoefening vanuit een vestiging in Nederland indien deze levensverzekeraar, mede gelet op de voorgenomen overdracht, voldoet aan het solvabiliteitskapitaalvereiste en, voor zover het betreft een levensverzekeraar met zetel in een lidstaat, er bij de Nederlandsche Bank geen bedenkingen bestaan tegen de overdracht. 4 De Nederlandsche Bank stemt in met een overdracht als bedoeld in het eerste lid nadat de toezichthoudende instantie, voorzover aanwezig, in de staat van de zetel van de overdragende natura-uitvaartverzekeraar heeft verklaard met die overdracht in te stemmen. 5 In afwijking van het tweede en vierde lid kan een natura-uitvaartverzekeraar met zetel in een niet-aangewezen staat zijn rechten en verplichtingen uit een individuele natura-uitvaartverzekering op verzoek van de verzekeringnemer overdragen. 6 artikelen 3:116 3:119 3:120, eerste tot en met derde lid Op een overdracht als bedoeld in het eerste lid is het bepaalde ingevolge de,en, van overeenkomstige toepassing. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:131a 1 Een schadeverzekeraar met beperkte risico-omvang met zetel in een niet-aangewezen staat die rechten en verplichtingen uit schadeverzekering wenst over te dragen, kan die overdracht met instemming van de Nederlandsche Bank doen plaatsvinden zonder medewerking of instemming van degenen die aan die schadeverzekeringen rechten kunnen ontlenen indien het betreft de overdracht van rechten en verplichtingen uit schadeverzekering gesloten vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor, aan een andere schadeverzekeraar in het kader van diens bedrijfsuitoefening vanuit een vestiging in Nederland. 2 Indien de wetgeving van een andere staat niet voorziet in een instemmingprocedure voor een schadeverzekeraar met beperkte risico-omvang met zetel aldaar tot overdracht van zijn rechten en verplichtingen uit schadeverzekering, gesloten vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor, aan een andere schadeverzekeraar in het kader van diens bedrijfsuitoefening vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor, kan de overdracht plaatsvinden met instemming van de Nederlandsche Bank. 3 De Nederlandsche Bank stemt slechts in met een overdracht als bedoeld in het eerste lid aan een schadeverzekeraar in het kader van diens bedrijfsuitoefening vanuit een vestiging in Nederland indien deze schadeverzekeraar, mede gelet op de voorgenomen overdracht, voldoet aan het solvabiliteitskapitaalvereiste en er bij de Nederlandsche Bank geen bedenkingen bestaan tegen de overdracht. 4 De Nederlandsche Bank stemt in met een overdracht als bedoeld in het eerste lid nadat de toezichthoudende instantie in de staat van de zetel van de overdragende schadeverzekeraar heeft verklaard met die overdracht in te stemmen. 5 artikelen 3:116 3:120, eerste tot en met derde lid Op een overdracht als bedoeld in het eerste lid is het bepaalde ingevolge deen, van overeenkomstige toepassing. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:131b 1 artikel 309 van Boek 2 van het Burgerlijk Wetboek artikel 334a van Boek 2 van het Burgerlijk Wetboek Met een overdracht van de rechten en verplichtingen uit alle levensverzekeringen, uit alle natura-uitvaartverzekeringen of krachtens alle schadeverzekeringen door levensverzekeraars, natura-uitvaartverzekeraars onderscheidenlijk schadeverzekeraars met beperkte risico-omvang met zetel in een niet aangewezen staat, wordt gelijkgesteld de overgang van deze rechten en verplichtingen bij een fusie als bedoeld inof bij een splitsing als bedoeld in. 2 artikelen 3:112, eerste lid, aanhef en onderdeel a 3:113, tweede lid, aanhef en onderdeel a 3:116 3:117, eerste lid 3:118, eerste, tweede en vijfde lid 3:119 3:120, eerste tot en met vierde lid Op een overgang als bedoeld in het eerste lid met betrekking tot een levensverzekeraar zijn de,,,,,en, van overeenkomstige toepassing. 3 artikelen 3:113, eerste lid, aanhef en onderdeel a 3:116 3:117, eerste lid 3:118, zesde lid 3:119 3:120, eerste tot en met derde lid Op een overgang als bedoeld in het eerste lid met betrekking tot een natura-uitvaartverzekeraar zijn de,,,,en, van overeenkomstige toepassing. 4 artikelen 3:114, eerste lid, aanhef en onderdeel a 3:116 3:117, tweede lid 3:118, eerste tot en met vijfde lid 3:120, eerste tot en met derde, vijfde, zevende en negende lid Op een overgang als bedoeld in het eerste lid met betrekking tot een schadeverzekeraar zijn de,,,, en, van overeenkomstige toepassing. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:132 1 De Nederlandsche Bank kan in uitzonderlijke omstandigheden een verzekeraar, niet zijnde een verzekeraar met beperkte risico-omvang, met zetel in Nederland een kapitaalopslag op het solvabiliteitskapitaalvereiste opleggen. 2 Een besluit tot het opleggen van een kapitaalopslag wordt tenminste eenmaal per jaar door de Nederlandsche Bank geëvalueerd en herzien indien de verzekeraar de tekortkomingen die aanleiding hebben gegeven tot het opleggen van een kapitaalopslag heeft verholpen. 3 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden nadere regels gesteld met betrekking tot de omstandigheden waarin een kapitaalopslag kan worden opgelegd, de berekening en de gevolgen van de kapitaalopslag. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:133 Artikel 3:132 is van overeenkomstige toepassing op levensverzekeraars of schadeverzekeraars, niet zijnde verzekeraars met beperkte risico-omvang, met zetel in een staat die geen lidstaat is. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:134 Artikel 3:132 is van overeenkomstige toepassing op herverzekeraars met zetel in een niet-aangewezen staat. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:135 1 artikel 3:57, vierde lid, tweede volzin Binnen twee maanden na de constatering, bedoeld in, dat niet wordt voldaan aan het solvabiliteitskapitaalvereiste, dient de verzekeraar met zetel in Nederland een herstelplan ter instemming in bij de Nederlandsche Bank. 2 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden regels gesteld ten aanzien van de inhoud van het herstelplan. 3 De verzekeraar treft de nodige maatregelen om binnen zes maanden na de in het eerste lid bedoelde constatering het in aanmerking komend eigen vermogen ter dekking van het solvabiliteitskapitaalvereiste weer op het vereiste niveau te brengen of zijn risicoprofiel zodanig aan te passen dat weer wordt voldaan aan het genoemde vereiste. 4 De Nederlandsche Bank kan besluiten de in het derde lid bedoelde periode met drie maanden te verlengen. 5 Bij uitzonderlijke ongunstige omstandigheden als bedoeld in artikel 138, vierde lid, van de richtlijn solvabiliteit II, kan de Nederlandsche Bank besluiten de in het vierde lid bedoelde periode voor de getroffen verzekeraars te verlengen met een periode van maximaal zeven jaar, rekening houdende met alle relevante factoren, inclusief de gemiddelde uitlooptermijn van de technische voorzieningen. 6 Indien zich een situatie voordoet als bedoeld in het vijfde lid, dient de verzekeraar elke drie maanden een voortgangsverslag in bij de Nederlandsche Bank, waarin wordt aangegeven welke maatregelen zijn getroffen en welke vooruitgang is geboekt om het in aanmerking komend eigen vermogen ter dekking van het solvabiliteitskapitaalvereiste weer op het vereiste niveau te brengen of het risicoprofiel van de verzekeraar zodanig aan te passen dat weer wordt voldaan aan het genoemde vereiste. 7 De Nederlandsche Bank trekt haar besluit tot verlenging, bedoeld in het vijfde lid, in indien uit het voortgangsverslag, bedoeld in het zesde lid, blijkt dat er geen significante vooruitgang is geboekt tussen de datum waarop is geconstateerd dat niet meer werd voldaan aan het solvabiliteitskapitaalvereiste en de datum van indiening van het voortgangsverslag. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:136 1 artikel 3:53, zesde lid Binnen een maand na de constatering, bedoeld in het, dient de verzekeraar met zetel in Nederland ter instemming bij de Nederlandsche Bank een financieel kortetermijnplan om binnen drie maanden na deze constatering weer te voldoen aan het minimumkapitaalvereiste in. 2 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden regels gesteld ten aanzien van de inhoud van een financieel kortetermijnplan. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:137 1 De Nederlandsche Bank kan de vrije beschikking door een verzekeraar met zetel in Nederland over zijn door de Nederlandsche Bank aangewezen waarden, waar zij zich ook bevinden, beperken of hem verbieden om anders dan met machtiging van de Nederlandsche Bank te beschikken over deze waarden, indien: a. artikel 3:67 de verzekeraar niet voldoet aan het bij of krachtensbepaalde met betrekking tot de technische voorzieningen; b. artikel 3:57, vierde lid, tweede volzin sprake is van een constatering als bedoeld in, en zich uitzonderlijke omstandigheden voordoen op grond waarvan de Nederlandsche Bank verwacht dat de financiële positie van de verzekeraar nog verder zal verslechteren; c. artikel 3:53, zesde lid sprake is van een constatering als bedoeld in; of d. artikelen 3:135 3:136 onverminderd deen, sprake is van een aanhoudende verslechtering van de solvabiliteitspositie van de verzekeraar. 2 artikel 1:104, eerste of tweede lid De Nederlandsche Bank beperkt de vrije beschikking door een verzekeraar met zetel in Nederland over zijn door de Nederlandsche Bank aangewezen waarden, waar zij zich ook bevinden, of verbiedt hem om anders dan met machtiging van de Nederlandsche Bank te beschikken over deze waarden, indien de Nederlandsche Bank de vergunning van de verzekeraar intrekt op grond van. 3 Alvorens een besluit als bedoeld in het eerste lid, onderdeel a, te nemen, stelt de Nederlandsche Bank de toezichthoudende instanties van de andere lidstaten waar de herverzekeraar, levensverzekeraar of schadeverzekeraar een bijkantoor heeft of waarnaar hij vanuit zijn vestigingen in een lidstaat diensten verricht, in kennis van haar voornemen. 4 In geval van toepassing van het eerste lid, onderdelen b, c, d of tweede lid, stelt de Nederlandsche Bank de toezichthoudende instanties van de andere lidstaten waar de verzekeraar een bijkantoor heeft of waarnaar hij vanuit zijn vestigingen in een lidstaat diensten verricht, in kennis van alle genomen maatregelen. 5 Indien de Nederlandsche Bank een besluit als bedoeld in het eerste of tweede lid heeft genomen, kan zij de toezichthoudende instantie, bedoeld in het derde lid, verzoeken overeenkomstige maatregelen te treffen ten aanzien van de in de betrokken lidstaten aanwezige waarden, onder opgave van een overzicht van die waarden. 6 De verzekeraar kan de ongeldigheid van een rechtshandeling, verricht in strijd met de beperking of het verbod, inroepen indien de wederpartij de maatregel kende of daarvan niet onkundig kon zijn. 7 De Nederlandsche Bank heft de beperking of het verbod op zodra de verzekeraar weer voldoet aan het bepaalde bij of krachtens deze wet. 8 De Nederlandsche Bank stelt de toezichthoudende instanties, bedoeld in het derde en vierde lid, in kennis van het besluit, bedoeld in het zevende lid. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:138 Vervallen 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:139 Vervallen 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:140 1 artikel 3:137, eerste lid De Nederlandsche Bank neemt een besluit als bedoeld in, indien de toezichthoudende instantie van een andere lidstaat waar een levensverzekeraar of schadeverzekeraar, niet zijnde een verzekeraar met beperkte risico-omvang, zijn zetel heeft hierom verzoekt. 2 De Nederlandsche Bank kan in dringende gevallen de in het eerste lid bedoelde maatregelen treffen zonder een daartoe strekkend verzoek van de in dat lid bedoelde toezichthoudende instantie, indien de levensverzekeraar of schadeverzekeraar inbreuk maakt op bij of krachtens deze wet gestelde voorschriften. 3 De beperking of het verbod heeft betrekking op de in Nederland aanwezige waarden. Indien de maatregel wordt getroffen op verzoek van de toezichthoudende instantie van de lidstaat waar de verzekeraar zijn zetel heeft en die instantie opgave van deze waarden heeft gedaan, houdt de Nederlandsche Bank daarmee rekening. 4 Artikel 3:137, vijfde lid , is van overeenkomstige toepassing. 5 De Nederlandsche Bank heft de beperking of het verbod op zodra de toezichthoudende instantie, bedoeld in het eerste lid, dat verzoekt of indien daartoe aanleiding bestaat. 6 De Nederlandsche Bank stelt de toezichthoudende instantie, bedoeld in het eerste lid, in kennis van het besluit inzake de beperking of het verbod en van het besluit, bedoeld in het vijfde lid. 7 Indien een levensverzekeraar of schadeverzekeraar, niet zijnde een verzekeraar met beperkte risico-omvang, met zetel in een andere lidstaat een bijkantoor heeft in Nederland of diensten verricht naar Nederland en de toezichthoudende instantie van die lidstaat de Nederlandsche Bank in kennis heeft gesteld van de intrekking van de aan die verzekeraar verleende vergunning, doet de Nederlandsche Bank daarvan mededeling in de Staatscourant. Bij deze publicatie wordt tevens mededeling gedaan van de beperking of het verbod, opgelegd ingevolge het eerste lid. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:141 1 artikel 3:68 Indien een levensverzekeraar of schadeverzekeraar, niet zijnde een verzekeraar met beperkte risico-omvang, met zetel in een staat die geen lidstaat is niet voldoet aan het ingevolgebepaalde met betrekking tot de technische voorzieningen, kan de Nederlandsche Bank de vrije beschikking door de levensverzekeraar of schadeverzekeraar over de waarden, die betrekking hebben op zijn vanuit Nederland uitgeoefende bedrijf van levensverzekeraar onderscheidenlijk bedrijf van schadeverzekeraar, beperken of hem verbieden om anders dan met machtiging van de Nederlandsche Bank te beschikken over deze waarden. 2 artikel 3:60, tweede lid Alvorens een besluit als bedoeld in het eerste lid te nemen, stelt de Nederlandsche Bank de toezichthoudende instantie van een andere lidstaat die belast is met het toezicht op de solvabiliteit van de levensverzekeraar of schadeverzekeraar, bedoeld in, op de hoogte van haar voornemen. 3 Artikel 3:137, vijfde lid , is van overeenkomstige toepassing. 4 De Nederlandsche Bank heft de beperking of het verbod op zodra de levensverzekeraar of schadeverzekeraar, bedoeld in het eerste lid, weer voldoet aan de in het eerste lid bedoelde eisen. 5 De Nederlandsche Bank stelt de toezichthoudende instantie, bedoeld in het tweede lid, alsmede de toezichthoudende instanties van de lidstaten waarnaar de levensverzekeraar of schadeverzekeraar, bedoeld in het eerste lid, vanuit Nederland diensten verricht in kennis van het besluit betreffende de beperking of het verbod en de opheffing daarvan. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:142 artikelen 3:135 3:136 Deenzijn van overeenkomstige toepassing op levensverzekeraars en schadeverzekeraars, niet zijnde verzekeraars met beperkte risico-omvang, met zetel in een staat die geen lidstaat is. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:143 artikel 3:60 artikel 3:68 Een levensverzekeraar of schadeverzekeraar, niet zijnde een verzekeraar met beperkte risico-omvang, met zetel in een staat die geen lidstaat is wiens solvabiliteit niet voldoet aan het bij of krachtens deze wet bepaalde dan wel aan de in een andere lidstaat gestelde eisen indien een ontheffing is verleend overeenkomstig, doet aan de Nederlandsche Bank binnen een door haar te bepalen termijn en op een door haar te bepalen wijze opgave van de inbedoelde waarden en van de wijzigingen die daarin optreden. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:144 1 artikel 3:135, eerste lid 3:136, eerste lid De Nederlandsche Bank kan indien zich in het geval, bedoeld inof, uitzonderlijke omstandigheden voordoen op grond waarvan te verwachten is dat de financiële positie van de levensverzekeraar of schadeverzekeraar met zetel in een staat die geen lidstaat is nog verder zal verslechteren, de vrije beschikking door de levensverzekeraar of schadeverzekeraar over zijn waarden, die betrekking hebben op zijn vanuit Nederland uitgeoefende bedrijf van levensverzekeraar of schadeverzekeraar beperken of hem verbieden om anders dan met machtiging van de Nederlandsche Bank te beschikken over deze waarden. 2 De Nederlandsche Bank deelt haar besluit, zo mogelijk voordat dit van kracht wordt, mee aan de toezichthoudende instantie van een andere lidstaat waar de levensverzekeraar of schadeverzekeraar een bijkantoor heeft of waarnaar hij vanuit zijn bijkantoor in een lidstaat diensten verricht. Zij kan deze toezichthoudende instantie verzoeken overeenkomstige maatregelen te treffen ten aanzien van de in de betrokken lidstaat aanwezige waarden. 3 artikel 3:60, tweede lid Ten aanzien van een levensverzekeraar of schadeverzekeraar, niet zijnde een verzekeraar met beperkte risico-omvang, waarvan op de solvabiliteit toezicht wordt gehouden door de toezichthoudende instantie van een andere lidstaat op grond van, neemt de Nederlandsche Bank een besluit als bedoeld in het eerste lid ten aanzien van de hier te lande aanwezige waarden, indien die toezichthoudende instantie dit verzoekt op grond van het feit dat de levensverzekeraar of schadeverzekeraar in soortgelijke omstandigheden verkeert als bedoeld in het eerste lid. 4 Artikel 3:137, vijfde lid , is van overeenkomstige toepassing. 5 De Nederlandsche Bank heft de beperking of het verbod op zodra de levensverzekeraar of schadeverzekeraar weer voldoet aan de bij of krachtens deze wet gestelde eisen met betrekking tot de solvabiliteit, dan wel, indien het besluit uitsluitend berust op het derde lid, zodra de aldaar bedoelde toezichthoudende instantie hierom verzoekt. De Nederlandsche Bank doet van het besluit tot opheffing van de beperking of het verbod mededeling aan de toezichthoudende instantie, bedoeld in het tweede lid. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:145 Vervallen 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:146 1 artikel 3:68a 3:69 Indien een herverzekeraar met zetel in een niet-aangewezen staat of verzekeraar met beperkte risico-omvang met zetel in een niet-aangewezen staat niet voldoet aan het bij of krachtensonderscheidenlijkbepaalde met betrekking tot de technische voorzieningen, kan de Nederlandsche Bank de vrije beschikking door de verzekeraar met beperkte risico-omvang over de waarden, die betrekking hebben op zijn vanuit Nederland uitgeoefende bedrijf, beperken of hem verbieden om anders dan met machtiging van de Nederlandsche Bank te beschikken over deze waarden. 2 Artikel 3:137, vijfde lid , is van overeenkomstige toepassing. 3 artikel 3:68a 3:69 De Nederlandsche Bank heft de beperking of het verbod op zodra de herverzekeraar of verzekeraar met beperkte risico-omvang weer voldoet aan het bij of krachtensonderscheidenlijkbepaalde. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:147 artikelen 3:135 3:136 3:137, eerste en zesde lid De,en, zijn van overeenkomstige toepassing op herverzekeraars en verzekeraars met beperkte risico-omvang met zetel in een niet-aangewezen staat. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:148 1 artikel 3:135, eerste lid 3:136, eerste lid De Nederlandsche Bank kan indien zich in het geval, bedoeld inof, uitzonderlijke omstandigheden voordoen op grond waarvan de financiële positie van de herverzekeraar met zetel in een niet-aangewezen staat of verzekeraar met beperkte risico-omvang met zetel in een niet-aangewezen staat nog verder zal verslechteren, de vrije beschikking door de herverzekeraar of verzekeraar met beperkte risico-omvang over zijn waarden, die betrekking hebben op zijn vanuit Nederland uitgeoefende bedrijf, beperken of hem verbieden om anders dan met machtiging van de Nederlandsche Bank te beschikken over deze waarden. 2 Artikel 3:137, vijfde lid , is van overeenkomstige toepassing. 3 De Nederlandsche Bank heft de beperking of het verbod op zodra de herverzekeraar of verzekeraar met beperkte risico-omvang weer voldoet aan de bij of krachtens deze wet gestelde solvabiliteitseisen. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:149 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:150 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:151 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019 Artikel XIV, eerste lid, van Stb. 2018/489 bevat overgangsrecht m.b.t. deze wijziging.

Artikel 3:152 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:153 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:154 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:155 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:156 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:157 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:158 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:158a Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:159 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:159a Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:159b Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:159c Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019 Artikel XIV, tweede lid, van Stb. 2018/489 bevat overgangsrecht m.b.t. deze wijziging.

Artikel 3:159d Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:159e Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:159f Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:159g Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:159h Vervallen 2015 431 25-11-2015 11-11-2015 34208 2015 435 25-11-2015 16-11-2015 26-11-2015

Artikel 3:159i Vervallen 2015 431 25-11-2015 11-11-2015 34208 2015 435 25-11-2015 16-11-2015 26-11-2015

Artikel 3:159j Vervallen 2015 431 25-11-2015 11-11-2015 34208 2015 435 25-11-2015 16-11-2015 26-11-2015

Artikel 3:159k Vervallen 2015 431 25-11-2015 11-11-2015 34208 2015 435 25-11-2015 16-11-2015 26-11-2015

Artikel 3:159l Vervallen 2015 431 25-11-2015 11-11-2015 34208 2015 435 25-11-2015 16-11-2015 26-11-2015

Artikel 3:159m Vervallen 2015 431 25-11-2015 11-11-2015 34208 2015 435 25-11-2015 16-11-2015 26-11-2015

Artikel 3:159n Vervallen 2015 431 25-11-2015 11-11-2015 34208 2015 435 25-11-2015 16-11-2015 26-11-2015

Artikel 3:159o Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:159p Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:159q Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:159r Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:159s Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:159t Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:159ta Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:159u Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:159v Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:159w Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:159x Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:159ij Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:159z Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:159aa Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:159ab Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:159ac Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:159ad Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:159ae Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:159af Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:159ag Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:159ah Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:159ai Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:159ak Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:160 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019 Artikel XIV, derde lid, van Stb. 2018/489 bevat overgangsrecht m.b.t. deze wijziging.

Artikel 3:161 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:162 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:162a Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:162b Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:162c Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:162d Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:163 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:164 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:165 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:166 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:167 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:168 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:169 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:170 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:171 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:172 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:173 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:174 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:174a Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:174b Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:175 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:176 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:177 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:178 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:179 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:180 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:181 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:182 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:183 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019 2018 299 07-09-2018 27-06-2018 34740 2018 348 15-10-2018 28-09-2018 01-01-2019 Artikel V van Stb. 2018/299 bevat overgangsrecht m.b.t. deze wijziging.

Artikel 3:184 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:185 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:186 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:187 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:188 Vervallen 2006 475 31-10-2006 28-09-2006 29708 2006 664 20-12-2006 11-12-2006 01-01-2007 2006 605 07-12-2006 20-11-2006 30658 2006 664 20-12-2006 11-12-2006 01-01-2007

Artikel 3:189 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:190 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:191 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:192 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:193 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:194 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:195 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:196 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:197 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:198 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:199 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:200 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:201 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:201a Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:202 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:203 Vervallen 2012 678 21-12-2012 13-12-2012 33236 2012 693 28-12-2012 13-12-2012 01-01-2013

Artikel 3:204 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:205 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:206 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:207 Vervallen 2012 241 12-06-2012 24-05-2012 33059 2012 241 12-06-2012 24-05-2012 33059 13-06-2012 20-01-2012

Artikel 3:208 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:209 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:210 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:211 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:212 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:213 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:214 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:215 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:216 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:217 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:218 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:219 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:220 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:221 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:222 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:223 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:224 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:225 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:226 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:227 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:228 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:229 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:230 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:231 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:232 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:233 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:234 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019 2018 299 07-09-2018 27-06-2018 34740 2018 348 15-10-2018 28-09-2018 01-01-2019 Artikel V van Stb. 2018/299 bevat overgangsrecht m.b.t. deze wijziging.

Artikel 3:235 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:236 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:237 Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:238 De verwijzingen in deze afdeling naar een lidstaat waar een financiële onderneming haar zetel heeft, worden tevens beschouwd als verwijzingen naar een lidstaat waar een bijkantoor van een financiële onderneming met zetel in een staat die geen lidstaat is, is gelegen. 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:239 1 Een in een andere lidstaat dan Nederland genomen beslissing tot vaststelling van een saneringsmaatregel ten aanzien van een bank, levensverzekeraar of schadeverzekeraar, niet zijnde een verzekeraar met beperkte risico-omvang, wordt van rechtswege erkend, indien de bank, levensverzekeraar of schadeverzekeraar, niet zijnde een verzekeraar met beperkte risico-omvang, in die lidstaat haar of zijn zetel heeft. 2 De beslissing heeft rechtsgevolgen binnen Nederland vanaf het tijdstip dat zij rechtsgevolgen heeft in de lidstaat waar de bank, levensverzekeraar of schadeverzekeraar, niet zijnde een verzekeraar met beperkte risico-omvang, haar of zijn zetel heeft. 2021 632 20-12-2021 15-12-2021 35908 2021 633 20-12-2021 15-12-2021 21-12-2021

Artikel 3:240 De beslissing tot vaststelling van een saneringsmaatregel, de saneringsmaatregel zelf en de rechtsgevolgen van de saneringsmaatregel worden beheerst door het recht van de lidstaat waar de saneringsmaatregel is vastgesteld, tenzij de wet anders bepaalt. 2006 475 31-10-2006 28-09-2006 29708 2006 664 20-12-2006 11-12-2006 01-01-2007

Artikel 3:241 1 De beslissing tot vaststelling van een saneringsmaatregel laat onverlet het goederenrechtelijke recht van een schuldeiser of een derde op een goed of goederen, zowel bepaalde goederen als gehelen met een wisselende samenstelling van onbepaalde goederen, die toebehoren aan de bank of verzekeraar, niet zijnde een verzekeraar met beperkte risico-omvang, en die zich op het tijdstip waarop de beslissing tot opening van de saneringsprocedure rechtsgevolgen heeft, bevinden op het grondgebied van een andere lidstaat dan de lidstaat waar de entiteit voor risico-acceptatie, bank of verzekeraar haar of zijn zetel heeft. 2 Voor de toepassing van het eerste lid wordt onder goederenrechtelijk recht in ieder geval verstaan: a. het recht een goed te gelde te maken of te laten maken en te worden voldaan uit de opbrengst van of de inkomsten uit het goed, in het bijzonder op grond van een recht van pand of recht van hypotheek; b. het uitsluitende recht een vordering te innen, in het bijzonder op grond van een pandrecht op de vordering of op grond van een cessie tot zekerheid van de vordering; c. het recht om een goed van een ieder die het zonder recht houdt op te eisen, van dat goed afgifte te verlangen of van dat goed een ongestoord genot te verlangen; d. het goederenrechtelijke recht om van een goed de vruchten te trekken. 3 Voor de toepassing van het eerste lid wordt met een goederenrechtelijk recht gelijkgesteld het in een openbaar register ingeschreven recht tot verkrijging van een goederenrechtelijk recht als bedoeld in het eerste lid dat aan derden kan worden tegengeworpen. 4 Voor de toepassing van dit artikel is de lidstaat waar een goed zich bevindt: a. met betrekking tot registergoederen en rechten op registergoederen: de lidstaat onder het gezag waarvan het desbetreffende register wordt gehouden; b. met betrekking tot zaken, voorzover niet vallend onder onderdeel a: de lidstaat op het grondgebied waarvan de zaak zich bevindt; en c. met betrekking tot schuldvorderingen: de lidstaat op het grondgebied waarvan de statutaire zetel van de derde-schuldenaar zich bevindt. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:242 1 Ingeval een bank of een verzekeraar, niet zijnde een verzekeraar met beperkte risico-omvang, een zaak heeft gekocht, laat de beslissing tot vaststelling van een saneringsmaatregel onverlet de op een eigendomsvoorbehoud berustende rechten van de verkoper, indien de zaak waarop het eigendomsvoorbehoud betrekking heeft zich op het tijdstip waarop de beslissing tot vaststelling van de saneringsmaatregel rechtsgevolgen heeft, bevindt op het grondgebied van een andere lidstaat dan de lidstaat waar de entiteit voor risico-acceptatie, bank of verzekeraar haar of zijn zetel heeft. 2 Ingeval de financiële onderneming een zaak heeft verkocht, is de beslissing tot vaststelling van een saneringsmaatregel geen grond voor ontbinding of beëindiging van de overeenkomst tot verkoop, en belet de saneringsmaatregel de koper niet de eigendom van de gekochte zaak te verkrijgen, indien de zaak zich op het tijdstip waarop de beslissing tot vaststelling van de saneringsmaatregel gevolgen heeft, bevindt op het grondgebied van een andere lidstaat dan de lidstaat waar de entiteit voor risico-acceptatie, bank of een verzekeraar, niet zijnde een verzekeraar met beperkte risico-omvang, haar of zijn zetel heeft. 3 Artikel 3:241, vierde lid , is van overeenkomstige toepassing. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:243 Indien degene die zowel schuldeiser als schuldenaar is van de bank of de verzekeraar, niet zijnde een verzekeraar met beperkte risico-omvang, bevoegd is zijn schuld te verrekenen met de vordering op de bank of de verzekeraar, niet zijnde een verzekeraar met beperkte risico-omvang, op grond van het recht dat van toepassing is op de vordering van de bank of de verzekeraar, niet zijnde een verzekeraar met beperkte risico-omvang, laat de beslissing tot vaststelling van de saneringsmaatregel de bedoelde bevoegdheid onverlet. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:244 artikelen 3:241 tot en met 3:243 Destaan er niet aan in de weg dat een vordering wordt ingesteld tot nietigheid, vernietiging of het niet kunnen worden tegengeworpen van een rechtshandeling wegens de benadeling van het geheel van schuldeisers welke van die rechtshandeling het gevolg is. 2006 475 31-10-2006 28-09-2006 29708 2006 664 20-12-2006 11-12-2006 01-01-2007

Artikel 3:245 artikel 3:240 In afwijking vanworden de gevolgen van een saneringsmaatregel voor arbeidsovereenkomsten en andere rechtsverhoudingen ter zake van het verrichten van arbeid uitsluitend beheerst door het recht van de lidstaat dat op die overeenkomst of rechtsverhouding van toepassing is. 2006 475 31-10-2006 28-09-2006 29708 2006 664 20-12-2006 11-12-2006 01-01-2007

Artikel 3:246 artikel 3:240 In afwijking vanworden de gevolgen van een saneringsmaatregel voor een overeenkomst die het recht geeft op het genot of de verkrijging van een onroerende zaak uitsluitend beheerst door het recht van de lidstaat op het grondgebied waarvan de onroerende zaak is gelegen. 2008 545 18-12-2008 20-11-2008 31468 2008 582 29-12-2008 18-12-2008 01-01-2009

Artikel 3:247 artikel 3:240 In afwijking vanworden de gevolgen van een saneringsmaatregel voor de rechten van de bank of de verzekeraar, niet zijnde een verzekeraar met beperkte risico-omvang, op een registergoed beheerst door het recht van de lidstaat onder het gezag waarvan het register wordt gehouden. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:248 1 artikel 3:240 artikel 3:241 In afwijking vanworden, onverminderd, de gevolgen van een saneringsmaatregel voor de rechten en verplichtingen van deelnemers aan een gereglementeerde markt uitsluitend beheerst door het recht dat op die markt van toepassing is. 2 Het eerste lid staat er niet aan in de weg dat een vordering wordt ingesteld tot nietigheid, vernietiging of het niet kunnen worden tegengeworpen van een rechtshandeling wegens de benadeling van het geheel van schuldeisers die van die rechtshandeling het gevolg is. 3 Voor de toepassing van het eerste lid op een saneringsmaatregel met betrekking tot een verzekeraar, wordt onder gereglementeerde markt mede verstaan een in een staat die geen lidstaat is gelegen financiële markt die aan de volgende voorwaarden voldoet: a. de markt is, in geval van een verzekeraar met zetel in Nederland of van een verzekeraar met een bijkantoor in Nederland en met zetel in een staat die geen lidstaat is, aangewezen door Onze Minister of is, in geval van een verzekeraar met zetel in een andere lidstaat, erkend door een daartoe bevoegde autoriteit van die lidstaat en voldoet voorts aan vereisten die vergelijkbaar zijn met die van de richtlijn markten voor financiële instrumenten 2014; en b. de financiële instrumenten die op de markt worden verhandeld, zijn van een kwaliteit die vergelijkbaar is met die van de instrumenten die worden verhandeld op de gereglementeerde markten van Nederland, onderscheidenlijk de markten van de andere lidstaat. 2017 235 13-06-2017 31-05-2017 34634 2017 276 26-06-2017 15-06-2017 27-06-2017

Artikel 3:249 artikel 3:240 In afwijking vanwordt de rechtsgeldigheid van een rechtshandeling, onder bezwarende titel aangegaan door de bank of de verzekeraar, niet zijnde een verzekeraar met beperkte risico-omvang, na het tijdstip tot vaststelling van een saneringsmaatregel, waarmee deze beschikt over een registergoed of effecten of andere waardepapieren waarvan het bestaan of de overdracht inschrijving in een wettelijk voorgeschreven register of op een wettelijk voorgeschreven rekening veronderstelt, of die zijn geplaatst in een door het recht van een lidstaat beheerst gecentraliseerd effectendepot, beheerst door het recht van de lidstaat onder het gezag waarvan het register, de rekening of het depot wordt gehouden dan wel, indien het een onroerende zaak betreft, door het recht van de lidstaat waar de onroerende zaak is gelegen. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:250 artikel 3:240 In afwijking vanworden de gevolgen van de saneringsmaatregel voor een aanhangige rechtsvordering betreffende een goed waarover de bank of de verzekeraar, niet zijnde een verzekeraar met beperkte risico-omvang, het beheer en de beschikking heeft verloren, uitsluitend beheerst door het recht van de lidstaat waar het rechtsgeding aanhangig is. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:251 Artikel 3:240 is niet van toepassing op regels betreffende de nietigheid, de vernietigbaarheid van voor het geheel van schuldeisers nadelige rechtshandelingen en evenmin op de regels die bepalen of dergelijke rechtshandelingen kunnen worden tegengeworpen, indien degene die voordeel heeft gehad bij die rechtshandeling bewijst dat: a. die rechtshandeling wordt beheerst door het recht van een andere lidstaat dan de lidstaat waar de entiteit voor risico-acceptatie, de bank of de verzekeraar, niet zijnde een verzekeraar met beperkte risico-omvang, haar of zijn zetel heeft; en b. dat recht in het gegeven geval niet voorziet in de mogelijkheid dat die rechtshandeling wordt aangetast onderscheidenlijk niet kan worden tegengeworpen. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016 Abusievelijk is in Stb. 2015/278 een wijzigingsopdracht geformuleerd die niet geheel juist is.

Artikel 3:252 artikel 3:240 artikel 212a, onderdeel m, van de Faillissementswet In afwijking vanworden de gevolgen van een saneringsmaatregel, vastgesteld met betrekking tot een bank, voor de gevolgen van een overeenkomst tot verrekening als bedoeld inen novatie uitsluitend beheerst door het recht dat van toepassing is op die overeenkomst. 2011 670 29-12-2011 22-12-2011 32826 2011 671 29-12-2011 22-12-2011 01-01-2012 30-04-2011

Artikel 3:253 artikel 3:240 artikel 3:254 In afwijking vanworden, onverminderd, de gevolgen van een saneringsmaatregel, vastgesteld met betrekking tot een bank, voor een overeenkomst waarbij de ene partij, de koper, zich verbindt tot een latere overdracht van een gelijke hoeveelheid activa van dezelfde soort aan de verkoper, uitsluitend beheerst door het recht van de lidstaat dat van toepassing is op die overeenkomst. 2011 670 29-12-2011 22-12-2011 32826 2011 671 29-12-2011 22-12-2011 01-01-2012 30-04-2011

Artikel 3:254 artikel 3:240 In afwijking vanworden de gevolgen van een saneringsmaatregel, vastgesteld met betrekking tot een bank, voor het uitoefenen van rechten op financiële instrumenten waarvan het bestaan of de overdracht inschrijving in een register, op een rekening of in een in een lidstaat bijgehouden of gesitueerd gecentraliseerd effectendepot veronderstelt, uitsluitend beheerst door het recht van de lidstaat waar het register, de rekening of het gecentraliseerde effectendepot waar deze rechten zijn ingeschreven, wordt gehouden of is gesitueerd. 2011 670 29-12-2011 22-12-2011 32826 2011 671 29-12-2011 22-12-2011 01-01-2012 30-04-2011

Artikel 3:255 1 De bewindvoerder uit een andere lidstaat dan Nederland waar de bank of de levensverzekeraar of schadeverzekeraar, niet zijnde een verzekeraar met beperkte risico-omvang, haar of zijn zetel heeft, heeft in Nederland de bevoegdheden die hij heeft in de lidstaat van de zetel van de bank, levensverzekeraar of schadeverzekeraar, behoudens de bevoegdheid tot het aanwenden van een dwangmaatregel en de bevoegdheid tot het doen van een uitspraak in een geding of een geschil. De wijze van uitoefenen van deze bevoegdheden in Nederland wordt beheerst door het Nederlandse recht. 2 Indien op grond van het recht van de lidstaat waar de bank of de levensverzekeraar of schadeverzekeraar, niet zijnde een verzekeraar met beperkte risico-omvang, haar of zijn zetel heeft personen zijn aangewezen om de bewindvoerder te vertegenwoordigen of anderszins bij te staan, kunnen zij de bevoegdheden die zij hebben op grond van het recht van die lidstaat uitoefenen op het grondgebied van Nederland. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:256 1 Voor het bewijs van aanwijzing van de bewindvoerder uit een andere lidstaat volstaat een voor eensluidend gewaarmerkt afschrift van het aanwijzingsbesluit of van ieder ander door de bestuurlijke of rechtelijke instanties die bevoegd zijn ter zake van saneringsmaatregelen van de lidstaat gegeven schriftelijke verklaring. 2 De bewindvoerder uit een andere lidstaat toont op verlangen van een ieder tegenover wie hij zijn bevoegdheden wenst uit te oefenen een vertaling in de Nederlandse taal van het afschrift. 2006 475 31-10-2006 28-09-2006 29708 2006 664 20-12-2006 11-12-2006 01-01-2007

Artikel 3:257 artikel 19a van de Faillissementswet Op verzoek van een bewindvoerder uit een andere lidstaat worden de gegevens met betrekking tot een saneringsmaatregel, vastgesteld in een andere lidstaat, door de griffier van de rechtbank Den Haag ingeschreven in het register, bedoeld in. 2018 299 07-09-2018 27-06-2018 34740 2018 348 15-10-2018 28-09-2018 01-01-2019 Artikel V van Stb. 2018/299 bevat overgangsrecht m.b.t. deze wijziging.

Artikel 3:258 1 Deze paragraaf is van toepassing op: a. artikel 2:11 banken die een vergunning als bedoeld inhebben; b. artikel 2:69b, eerste lid, aanhef en onderdeel a artikel 2:65, aanhef en onderdeel a artikel 2:67a, tweede lid beheerders van een icbe die een vergunning hebben als bedoeld in, voor zover het betreft het beheren van individuele vermogens en Nederlandse beheerders met een vergunning als bedoeld in, voor zover het betreft het verrichten van de activiteiten of het verlenen van de diensten, bedoeld in; c. artikel 2:96 beleggingsondernemingen die een vergunning hebben als bedoeld invoor het verlenen van beleggingsdiensten; en d. artikel 3:110 financiële instellingen die een verklaring van ondertoezichtstelling als bedoeld inhebben en die beleggingsdiensten mogen verlenen. 2 De intrekking van een vergunning als bedoeld in het eerste lid laat onverlet de toepasselijkheid van deze paragraaf op vorderingen van beleggers op de financiële onderneming die verband houden met beleggingsverrichtingen die tot het tijdstip van intrekking van de vergunning hebben plaatsgevonden en laat onverlet de toepasselijkheid van deze paragraaf op bestaande vorderingen van crediteuren op de financiële onderneming op het tijdstip van de intrekking van de vergunning. 3 paragraaf 3.5.6.1A artikel 3:259, eerste lid, eerste volzin In deze paragraaf enwordt verstaan onder belegger: persoon als bedoeld in. 2013 228 25-06-2013 12-06-2013 33235 2013 228 25-06-2013 12-06-2013 33235 22-07-2013

Artikel 3:259 1 artikel 1:1 artikel 2:13 3:33 Er is een beleggerscompensatiestelsel dat tot doel heeft personen die op grond van een beleggingsdienst als omschreven inof een dienst als vermeld in bijlage I, deel B, punt 1, van de richtlijn markten voor financiële instrumenten 2014, geld of financiële instrumenten aan een bank, beleggingsonderneming of financiële instelling hebben toevertrouwd, te compenseren ingeval de betreffende onderneming niet in staat is te voldoen aan haar verplichtingen die voortvloeien uit vorderingen die verband houden met die beleggingsdienst of nevendienst. Banken waaropofvan toepassing is, beleggingsondernemingen en financiële instellingen dragen de kosten van het beleggerscompensatiestelsel. 2 Er is een depositogarantiestelsel dat tot doel heeft depositohouders te compenseren in het geval een bank niet in staat is te voldoen aan haar verplichtingen die voortvloeien uit vorderingen uit deposito’s. Banken dragen de kosten van het depositogarantiestelsel. 3 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden regels gesteld met betrekking tot: a. categorieën van financiële ondernemingen en personen die onder de reikwijdte van de vangnetregeling vallen, dan wel hiervan worden uitgesloten; b. categorieën van vorderingen die onder de reikwijdte van een vangnetregeling vallen, de wijze van indiening en vaststelling daarvan, de voorwaarden voor vergoeding van deze vorderingen, de hoogte van de vergoeding, het doen van uitkeringen aan beleggers of crediteuren en de wijze van informatieverschaffing daarover door financiële ondernemingen. 4 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden nadere regels gesteld met betrekking tot: a. de bekendmaking van een vangnetregeling; en b. de financiering, bekostiging en verdeling van baten van een vangnetregeling. 2017 512 28-12-2017 20-12-2017 34583 2017 514 28-12-2017 20-12-2017 03-01-2018

Artikel 3:259a 1 artikel 3:259, tweede lid Er is een Depositogarantiefonds dat tot taak heeft het beheer van financiële middelen ten behoeve van de uitvoering van het depositogarantiestelsel, bedoeld in. De Nederlandsche Bank besluit over de aanwending van de financiële middelen van het fonds. 2 Het Depositogarantiefonds bezit rechtspersoonlijkheid en is gevestigd te Amsterdam. 3 Het Depositogarantiefonds wordt vertegenwoordigd door een bestuur dat bestaat uit drie leden, waaronder de voorzitter. Benoeming, schorsing en ontslag van de leden geschiedt door de Nederlandsche Bank. 4 De Nederlandsche Bank ondersteunt het depositogarantiefonds bij de uitoefening van zijn taak en verschaft de voor die taakuitoefening benodigde financiële middelen. 5 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden nadere regels gesteld met betrekking tot de taakuitoefening van het depositogarantiefonds, het bestuur van het fonds en de verantwoording door het fonds. 2017 235 13-06-2017 31-05-2017 34634 2017 276 26-06-2017 15-06-2017 27-06-2017

Artikel 3:260 1 De Nederlandsche Bank besluit onverwijld tot toepassing van een vangnetregeling indien: a. artikel 3:259, eerste lid de Nederlandsche Bank van oordeel is dat een financiële onderneming om redenen die rechtstreeks verband houden met haar financiële positie niet in staat is een verschuldigd en betaalbaar deposito onder de toepasselijke wettelijke en contractuele voorwaarden terug te betalen of aan verplichtingen te voldoen die voortvloeien uit vorderingen van beleggers die verband houden met een beleggingsdienst of dienst als bedoeld in, en de onderneming daartoe ook op afzienbare termijn niet in staat is; of b. een rechterlijke instantie, om redenen die rechtstreeks verband houden met de financiële positie van de financiële onderneming, een uitspraak heeft gedaan die leidt tot schorsing van de rechten van depositohouders of beleggers om hun vordering op de betreffende financiële onderneming te verhalen. 2 artikel 3:259, eerste lid De Nederlandsche Bank geeft toepassing aan het eerste lid, aanhef en onder a, uiterlijk vijf werkdagen nadat zij voor het eerst heeft geconstateerd dat een bank heeft nagelaten verschuldigde en betaalbare deposito’s onder de toepasselijke wettelijke en contractuele voorwaarden terug te betalen of aan verplichtingen te voldoen die voortvloeien uit vorderingen van beleggers die verband houden met een beleggingsdienst of dienst als bedoeld in. 3 De Nederlandsche Bank doet van het besluit tot toepassing van een vangnetregeling mededeling in de Staatscourant. 2017 235 13-06-2017 31-05-2017 34634 2017 276 26-06-2017 15-06-2017 27-06-2017

Artikel 3:261 1 artikel 3:259, derde lid, onderdeel b Bij de toepassing van een vangnetregeling kent de Nederlandsche Bank overeenkomstig het bepaalde ingevolge, vergoedingen toe aan beleggers of depositohouders. 2 De Nederlandsche Bank draagt zorg voor betaling van de ingevolge het beleggerscompensatiestelsel voor vergoeding in aanmerking komende vorderingen van beleggers binnen een bij algemene maatregel van bestuur te bepalen termijn. 3 De Nederlandsche Bank kent vergoedingen uit hoofde van het depositogarantiestelsel toe binnen een bij algemene maatregel van bestuur te bepalen termijn. Het Depositogarantiefonds maakt de door de Nederlandsche Bank toegekende vergoedingen binnen die termijn beschikbaar voor uitkering overeenkomstig het ingevolge artikel 3:259, derde lid, onderdeel b, bepaalde. 4 De Nederlandsche Bank treedt in de rechten die een belegger terzake van een vordering op de betalingsonmachtige financiële onderneming heeft voor zover zij een vergoeding als bedoeld in het eerste lid aan die belegger heeft betaald. 5 Het Depositogarantiefonds treedt in de rechten die een depositohouder ter zake van een vordering op een betalingsonmachtige bank heeft voor zover het Depositogarantiefonds een vergoeding als bedoeld in het eerste lid aan die depositohouder heeft uitgekeerd. 2017 235 13-06-2017 31-05-2017 34634 2017 276 26-06-2017 15-06-2017 27-06-2017

Artikel 3:261a 1 De samenloop van vorderingen van beleggers op een bank, beleggingsonderneming of financiële instelling ten aanzien waarvan een vangnetregeling is toegepast, met aanspraken op vergoeding van de ingevolge deze afdeling daarvoor in aanmerking komende vorderingen, leidt er niet toe dat de Nederlandsche Bank en de boedel, beleggingsonderneming of financiële instelling hoofdelijk zijn verbonden. 2 De samenloop van vorderingen van depositohouders op een bank ten aanzien waarvan een vangnetregeling is toegepast, met aanspraken op vergoeding van de ingevolge deze afdeling daarvoor in aanmerking komende vorderingen, leidt er niet toe dat het Depositogarantiefonds en de boedel of de bank hoofdelijk zijn verbonden. 2017 235 13-06-2017 31-05-2017 34634 2017 276 26-06-2017 15-06-2017 27-06-2017

Artikel 3:262 artikel 3:259, vierde lid, onderdeel b artikel 3:258, eerste lid De Nederlandsche Bank stelt met inachtneming van het ingevolge, bepaalde de bijdragen vast van de financiële ondernemingen, bedoeld in, aan de vangnetregeling. De bijdrageplichtige financiële ondernemingen voldoen deze bijdragen binnen een door de Nederlandsche Bank vastgestelde termijn. 2006 475 31-10-2006 28-09-2006 29708 2006 664 20-12-2006 11-12-2006 01-01-2007

Artikel 3:263 1 artikel 3:258, eerste lid Een financiële onderneming als bedoeld in, stelt informatie ter beschikking over de toepasselijke vangnetregeling. Voorzover op een in een andere lidstaat gelegen bijkantoor een met een vangnetregeling vergelijkbare regeling toepasselijk is, stelt de financiële onderneming eveneens informatie ter beschikking over die regeling. 2 De informatie moet zodanig zijn dat al dan niet potentiële beleggers en depositohouders in staat worden gesteld om na te gaan of een vordering valt onder de dekking van de vangnetregeling dan wel onder een vergelijkbare buitenlandse regeling. 3 De informatie over de vangnetregeling wordt in de Nederlandse taal of in de taal die door de depositohouder en de bank zijn overeengekomen bij het aangaan van de overeenkomst ter beschikking gesteld of voorzover het een vergelijkbare regeling betreft die op een bijkantoor toepasselijk is, in de officiële taal of een van de officiële talen van de lidstaat waar het desbetreffende bijkantoor is gelegen. 4 Bij algemene maatregel van bestuur kunnen nadere regels worden gesteld met betrekking tot het eerste en tweede lid. 2016 31 19-01-2016 23-12-2015 34232 2016 41 28-01-2016 20-01-2016 29-01-2016

Artikel 3:264 artikel 4:19, tweede lid Onverminderd, beperkt een financiële onderneming die in een reclame-uiting vermeldt dat een vangnetregeling van toepassing is zich tot vermelding van de toepasselijkheid en een feitelijke beschrijving van de werking van de vangnetregeling. 2017 235 13-06-2017 31-05-2017 34634 2017 276 26-06-2017 15-06-2017 27-06-2017

Artikel 3:264a 1 Ingeval van een rechtsfeit als bedoeld in artikel 16, zesde lid, van de richtlijn depositogarantiestelsels, geeft elke betrokken bank depositohouders daarvan kennis ten minste een maand voordat de rechtsgevolgen ingaan, tenzij de Nederlandsche Bank een kortere termijn toestaat omwille van de stabiliteit van het financiële stelsel of omdat hiermee een rechtmatig belang van de desbetreffende bank wordt gediend. 2 De bank stelt gedurende drie maanden na de kennisgeving depositohouders onvoorwaardelijk en zonder betaling van een boete in staat deposito’s die voor vergoeding uit hoofde van een depositogarantiestelsel in aanmerking komen, op te nemen voor zover die deposito’s hoger zijn dan het uit hoofde van het toepasselijke depositogarantiestelsel gegarandeerde bedrag nadat de rechtsgevolgen, bedoeld in het eerste lid, zijn ingetreden. 3 Artikel 1:23 is niet van toepassing ten aanzien van het tweede lid. 2016 31 19-01-2016 23-12-2015 34232 2016 41 28-01-2016 20-01-2016 29-01-2016

Artikel 3:265 Vervallen 2017 235 13-06-2017 31-05-2017 34634 2017 276 26-06-2017 15-06-2017 27-06-2017

Artikel 3:265a Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:265b Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:265c Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:265d 1 Een bankspaardeposito eigen woning dat een depositohouder bij een bank aanhoudt en de daarmee verbonden eigenwoningschuld aan die bank of een ander worden tot hun gemeenschappelijk beloop opeisbaar en van rechtswege met elkaar verrekend, voor zoveel mogelijk eerst met de eigenwoningschuld aan de bank, ongeacht mogelijk bestaande rechten van derden ten aanzien van het bankspaardeposito eigen woning, onderscheidenlijk de verbonden eigenwoningschuld, op het tijdstip dat zich als eerste van de volgende tijdstippen voordoet: a. artikel 3:260, eerste lid, aanhef en onderdeel a het tijdstip waarop de Nederlandsche Bank de depositogarantieregeling in werking heeft gesteld ingevolge; b. artikel 14, eerste lid, laatste volzin, van de Faillissementswet het tijdstip dat de rechtbank ingevolgevermeldt op de beschikking waarbij zij het faillissement uitspreekt. 2 Het eerste lid is niet van toepassing ingeval de deposito’s worden overgedragen aan degene aan wie de depositohouder de eigenwoningschuld heeft. 3 De verrekening, bedoeld in het eerste lid, kan niet ertoe leiden dat degene die een eigenwoningschuld heeft, een additioneel bedrag verschuldigd wordt. 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:265e 1 artikel 3A:1 artikel 3:259, tweede lid Indien de toepassing door de Nederlandsche Bank van een afwikkelingsinstrument als bedoeld inertoe strekt dat depositohouders toegang houden tot hun deposito’s, wordt, overeenkomstig artikel 79 van de verordening gemeenschappelijk afwikkelingsmechanisme, ten laste van het depositogarantiestelsel, bedoeld in, een bedrag beschikbaar gesteld ten behoeve van de afwikkeling. Het beschikbaar te stellen bedrag bedraagt ten hoogste het bedrag van de ingevolge het depositogarantiestelsel gedekte deposito’s die worden aangehouden bij de bank in afwikkeling. 2 Bij de toepassing van het instrument van bail-in draagt het depositogarantiestelsel per saldo, na voldoening van de vordering, bedoeld in het vierde lid, ten hoogste bij een bedrag bij dat gelijk is aan het bedrag waarmee door het depositogarantiestelsel gedekte deposito’s zouden zijn afgeschreven om de verliezen van de entiteit te absorberen tot het punt waarop de nettowaarde van de activa van de entiteit gelijk is aan nul, indien deze gedekte deposito’s in gelijke mate onderhevig zouden zijn aan afschrijving als vorderingen met een gelijke rang in faillissement. 3 Bij de toepassing van een ander afwikkelingsinstrument draagt het depositogarantiestelsel per saldo, na voldoening van de vordering, bedoeld in het vierde lid, ten hoogste een bedrag bij dat gelijk is aan het totaal aan verliezen dat houders van door het depositogarantiestelsel gedekte deposito’s zouden lijden indien zij in gelijke mate verliezen zouden lijden als houders van vorderingen met een gelijke rang in faillissement. 4 Indien toepassing wordt gegeven aan het eerste lid, verkrijgt het Depositogarantiefonds een vordering op de entiteit in afwikkeling ter grootte van het beschikbaar gestelde bedrag. 2026 60 24-03-2026 11-03-2026 36822 2026 61 24-03-2026 16-03-2026 25-03-2026

Artikel 3:266 1 paragrafen 3.5.6.1 tot en met 3.5.6.1B Dezijn van overeenkomstige toepassing op: a. beleggingsondernemingen met zetel in een andere lidstaat die beleggingsdiensten verlenen vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor en die ingevolge het tweede lid hebben gekozen voor een aanvullende deelname aan het beleggerscompensatiestelsel; b. banken met zetel in een andere lidstaat die hun bedrijf uitoefenen vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor en die ingevolge het derde lid hebben gekozen voor een aanvullende deelname aan het depositogarantiestelsel; en c. banken en financiële instellingen met zetel in een andere lidstaat die hun bedrijf uitoefenen vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor en die ingevolge het vierde lid hebben gekozen voor een aanvullende deelname aan het beleggerscompensatiestelsel. 2 Een beleggingsonderneming met zetel in een andere lidstaat die beleggingsdiensten verleent vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor kan, indien de dekking van een in die lidstaat toepasselijk stelsel van beleggerscompensatie beperkter is dan de dekking van het beleggerscompensatiestelsel, kiezen voor deelname aan het beleggerscompensatiestelsel, ter aanvulling van de dekking van het stelsel in de lidstaat van de zetel. 3 Een bank met zetel in een andere lidstaat die haar bedrijf uitoefent vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor kan, indien de dekking van een in die lidstaat toepasselijk stelsel van depositogarantie beperkter is dan de dekking van het depositogarantiestelsel, kiezen voor deelname aan het depositogarantiestelsel, ter aanvulling van de dekking van het stelsel in de lidstaat van de zetel. 4 artikel 2:15 artikel 2:112 Een bank of een financiële instelling met zetel in een andere lidstaat die haar bedrijf uitoefent vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor, waaraan het ingevolge, onderscheidenlijk, is toegestaan beleggingsdiensten te verlenen, kan indien de dekking van een in die lidstaat toepasselijk stelsel van beleggerscompensatie beperkter is dan de dekking van het beleggerscompensatiestelsel, kiezen voor deelname aan het beleggerscompensatiestelsel, ter aanvulling van de dekking van het stelsel in de lidstaat waar de zetel zich bevindt. 5 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden nadere regels gesteld betreffende de deelname aan een vangnetregeling door een bank of beleggingsonderneming met zetel in een andere lidstaat die een in Nederland gelegen bijkantoor heeft. 2013 487 05-12-2013 25-11-2013 33632 2013 552 19-12-2013 11-12-2013 01-01-2014

Artikel 3:267 1 De Nederlandsche Bank kan al dan niet op aanvraag besluiten dat het ingevolge de paragrafen 3.5.6.1 tot en met 3.5.6.1B artikel 2:96 artikel 2:22 richtlijn nr. 97/9/EG bepaalde betreffende het beleggerscompensatiestelsel van overeenkomstige toepassing is op een beleggingsonderneming met zetel in een staat die geen lidstaat is die haar bedrijf uitoefent vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor, waaraan een vergunning als bedoeld inis verleend, of op een bank met zetel in een staat die geen lidstaat is die haar bedrijf uitoefent vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor, waaraan het ingevolgeis toegestaan beleggingsdiensten te verlenen en, indien op de vorderingen van beleggers op die beleggingsondernemingen in verband met beleggingsverrichtingen geen stelsel van beleggerscompensatie van toepassing is waarvan de dekking gelijkwaardig is aan de dekking bedoeld in artikel 11, eerste lid, vanvan het Europees Parlement en de Raad van de Europese Unie van 3 maart 1997 inzake de beleggerscompensatiestelsels (PbEG L 84). 2 paragrafen 3.5.6.1 3.5.6.1A De Nederlandsche Bank kan al dan niet op aanvraag besluiten dat het ingevolge deenbepaalde betreffende het depositogarantiestelsel van overeenkomstige toepassing is op banken met zetel in een staat die geen lidstaat is die hun bedrijf uitoefenen vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor, indien op de vorderingen van crediteuren op die banken geen stelsel van depositogarantie van toepassing is, waarvan de bescherming, ten minste wat betreft dekkingsniveau en beschermingsomvang, gelijkwaardig is aan de bescherming zoals voorgeschreven door de richtlijn depositogarantiestelsels. 3 Een bank of beleggingsonderneming met zetel in een staat die geen lidstaat is die haar bedrijf uitoefent onderscheidenlijk beleggingsdiensten verleent vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor stelt informatie ter beschikking over de toepasselijke vangnetregeling. 4 De informatie, bedoeld in het derde lid, wordt in de Nederlandse taal of in de taal die door de depositohouder en de bank zijn overeengekomen bij het aangaan van de overeenkomst ter beschikking gesteld en moet zodanig zijn dat al dan niet potentiële beleggers en crediteuren in staat worden gesteld om na te gaan of een vordering valt onder de dekking van de vangnetregeling dan wel onder een vergelijkbare buitenlandse regeling. 5 Bij algemene maatregel van bestuur kunnen nadere regels worden gesteld met betrekking tot het derde en het vierde lid. 2016 31 19-01-2016 23-12-2015 34232 2016 41 28-01-2016 20-01-2016 29-01-2016 Abusievelijk is voor het tweede lid een wijzigingsopdracht geformuleerd die niet geheel juist is.

Artikel 3:267.0a 1 Een afwikkelonderneming met zetel in Nederland houdt haar activa en die van haar deelnemers aan op basis van een prudent beleggingsbeleid. 2 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur kunnen nadere regels worden gesteld met betrekking tot het eerste lid. 2013 487 05-12-2013 25-11-2013 33632 2013 552 19-12-2013 11-12-2013 01-01-2014

Artikel 3:267.0b Artikel 3:267.0a is van overeenkomstige toepassing op afwikkelondernemingen met zetel in een niet-aangewezen staat die hun bedrijf uitoefenen vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor dan wel door middel van het verrichten van diensten naar Nederland. 2015 428 24-11-2015 29-10-2015 34198 2015 504 16-12-2015 02-12-2015 01-04-2016

Artikel 3:267a 1 Een premiepensioeninstelling met zetel in Nederland stelt voor elke door haar uit te voeren pensioenregeling een verklaring inzake de beleggingsbeginselen op en actualiseert deze ten minste eens in de drie jaar. Deze verklaring omvat ten minste: a. de toegepaste wegingmethoden voor beleggingsrisico’s; b. de risicobeheerprocedures en de strategische allocatie van activa in het licht van de aard en de looptijd van de pensioenregelingen; c. een toelichting op overwegingen aangaande het milieu, maatschappelijk verantwoord ondernemen en behoorlijk bestuur. 2 De premiepensioeninstelling herziet de verklaring telkens onverwijld na een belangrijke wijziging van de beleggingsbeginselen. 3 De premiepensioeninstelling stelt de Nederlandsche Bank en de toezichthoudende instanties van de lidstaten waar zij vanuit een bijkantoor of door middel van het verrichten van diensten haar bedrijf uitoefent, in kennis van de verklaring en van iedere wijziging daarvan. 2018 515 28-12-2018 19-12-2018 34934 2018 517 28-12-2018 19-12-2018 13-01-2019

Artikel 3:267b 1 Een premiepensioeninstelling voert een beleggingsbeleid dat in overeenstemming is met de prudent-person regel en met name gebaseerd is op de uitgangspunten die zijn vastgelegd in het tweede, derde en vierde lid. 2 Een premiepensioeninstelling met zetel in Nederland belegt haar activa uitsluitend in het belang van de pensioendeelnemers en de pensioengerechtigden, op zodanige wijze dat de veiligheid, de kwaliteit, de liquiditeit en het rendement van de beleggingen als geheel worden gewaarborgd. 3 Een premiepensioeninstelling belegt haar activa hoofdzakelijk in financiële instrumenten die zijn toegelaten tot de handel op een gereglementeerde markt of een multilaterale handelsfaciliteit of een daarmee vergelijkbaar systeem in een staat die geen lidstaat is. 4 Een premiepensioeninstelling gaat geen leningen aan als debiteur, met uitzondering van leningen voor liquiditeitsdoelstellingen, en staat niet voor derde partijen garant. 5 Het eerste, tweede, derde en vierde lid zijn niet van toepassing bij uitvoering van een pensioenregeling die beheerst wordt door de sociale- en arbeidswetgeving van een staat die geen lidstaat is. Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden regels gesteld met betrekking tot het beleggingsbeleid in deze situatie. 6 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden nadere regels gesteld met betrekking tot het eerste, tweede, derde en vierde lid. 2010 887 30-12-2010 23-12-2010 31891 2010 889 30-12-2010 23-12-2010 01-01-2011

Artikel 3:267c 1 artikelen 3:53, eerste, tweede en zesde lid 3:57, eerste, tweede en zevende lid 3:267b Indien een premiepensioeninstelling met zetel in Nederland niet voldoet aan het ingevolge de,, ofbepaalde, kan de Nederlandsche Bank de vrije beschikking over de activa door de premiepensioeninstelling beperken of haar verbieden om anders dan met machtiging van de Nederlandsche Bank daarover te beschikken. 2 Alvorens een besluit als bedoeld in het eerste lid te nemen, stelt de Nederlandsche Bank de toezichthoudende instanties van de andere lidstaten waar de premiepensioeninstelling een bijkantoor heeft of waarnaar zij diensten verricht, in kennis van haar voornemen. 3 De Nederlandsche Bank kan, indien zij een besluit als bedoeld in het eerste lid heeft genomen, de toezichthoudende instanties van de andere lidstaten waar de premiepensioeninstelling een bijkantoor heeft of waarnaar zij diensten verricht, verzoeken overeenkomstige maatregelen te treffen ten aanzien van de in de betrokken lidstaten aanwezige waarden, onder opgave van die waarden. 4 De premiepensioeninstelling kan de ongeldigheid van een rechtshandeling, verricht in strijd met de beperking of het verbod, inroepen indien de wederpartij de maatregel kende of behoorde te kennen. 5 De Nederlandsche Bank heft de beperking of het verbod op zodra de premiepensioeninstelling weer voldoet aan het bepaalde ingevolge de in het eerste lid bedoelde artikelen. 6 De Nederlandsche Bank stelt de toezichthoudende instanties, bedoeld in het tweede lid, in kennis van een besluit als bedoeld in het eerste of vijfde lid. 2012 678 21-12-2012 13-12-2012 33236 2012 693 28-12-2012 13-12-2012 01-01-2013

Artikel 3:267d Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:267e Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:267f Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:267g Vervallen 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:267d 1 Een entiteit voor risico-acceptatie of verzekeraar met zetel in Nederland voert een beleggingsbeleid dat in overeenstemming is met de prudent-person regel. 2 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden regels gesteld met betrekking tot het in het eerste lid bepaalde. 3 Het eerste lid is van overeenkomstige toepassing op een entiteit voor risico-acceptatie of verzekeraar voor zover die vanuit een bijkantoor in Nederland haar onderscheidenlijk zijn bedrijf uitoefent. 2024 241 30-08-2024 17-07-2024 36442 2024 246 05-09-2024 24-08-2024 01-01-2025

Artikel 3:267e 1 Een verzekeraar met zetel in Nederland die voornemens is een herverzekering te sluiten met een andere verzekeraar of die te wijzigen, en de betreffende herverzekering voorziet erin dat die andere verzekeraar op enig moment activa kan aanhouden in een staat die geen lidstaat is, gaat daartoe slechts over nadat de Nederlandsche Bank met dat voornemen heeft ingestemd. 2 artikel 3:267d, eerste lid DNB stemt in met het voornemen tenzij de toepassing van de prudent-person regel als bedoeld in, niet is gewaarborgd. 3 Het verzoek om instemming geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 4 artikel 3:267d, eerste lid De Nederlandsche Bank kan beperkingen stellen dan wel voorschriften verbinden aan de instemming, bedoeld in het eerste lid, met het oog op de toepassing van de prudent-person regel, bedoeld in. 2024 241 30-08-2024 17-07-2024 36442 2024 246 05-09-2024 24-08-2024 01-01-2025

Artikel 3:267i 1 Banken en andere betaaldienstverleners die rekeningen aanbieden met een IBAN identificatienummer als bedoeld in de SEPA-verordening dat de landcode NL bevat, en banken die in Nederland kluizen aanbieden, zijn ter voldoening van vorderingen en verzoeken van aangewezen instanties en functionarissen, aangesloten op een door Onze Minister van Justitie en Veiligheid beheerd centraal elektronisch systeem voor het geautomatiseerd ontsluiten van identificerende gegevens betreffende hun cliënten alsmede gegevens over de uiteindelijk belanghebbende en gegevens over de openings- en sluitingsdatum van bedoelde rekeningen of kluizen. 2 In dit artikel en de daarop gebaseerde bepalingen wordt onder cliënten verstaan: personen die financiële producten of kluizen afnemen van de banken en betaaldienstverleners, bedoeld in het eerste lid, en personen die namens hen zeggenschap kunnen uitoefenen over deze financiële producten of kluizen. 3 Banken en andere betaaldienstverleners verstrekken gegevens door middel van het centraal elektronisch systeem, bedoeld in het eerste lid, ter voldoening aan vorderingen of verzoeken om identificerende gegevens en gegevens over de uiteindelijk belanghebbende en de openings- en sluitingsdatum van een rekening of kluis als bedoeld in het eerste lid, bij of krachtens: a. artikelen 126a 126nc 126nd 126uc 126ud 126zk 126zl 126hh 126ii 6:4:12 6:4:14 van het Wetboek van Strafvordering de,,,,,,,,,of; b. artikel 19 van de Wet op de economische delicten ; c. artikel 17 van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme ; d. artikel 53, eerste lid, aanhef en onderdeel a, van de Algemene wet inzake rijksbelastingen ; e. artikelen 62 62bis van de Invorderingswet 1990 deof; f. artikel 38 van de Algemene wet inkomensafhankelijke regelingen . 4 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden regels gesteld over het beheer van het centraal elektronisch systeem, de instanties en functionarissen die het systeem gebruiken, de gegevens die door middel van het systeem worden ontsloten en de technische eisen waaraan het systeem en de aansluiting daarop moeten voldoen. Ook kunnen bij of krachtens die maatregel van bestuur regels worden gesteld over de wijze waarop vorderingen of verzoeken als bedoeld in het eerste lid worden gedaan en de wijze waarop de gevorderde of verzochte gegevens worden aangeboden. 5 Voor het opvragen van gegevens uit de eigen administratie ten behoeve van de verstrekking van gegevens als bedoeld in het eerste lid maken banken en andere betaaldienstverleners gebruik van het burgerservicenummer voor zover zij daarover beschikken. 2020 151 25-05-2020 22-04-2020 35238 2020 225 03-07-2020 24-06-2020 35436 2020 320 09-09-2020 01-09-2020 10-09-2020 2020 151 25-05-2020 22-04-2020 35238 2020 225 03-07-2020 24-06-2020 35436 2020 320 09-09-2020 01-09-2020 10-09-2020 Abusievelijk is voor het derde lid een wijzigingsopdracht geformuleerd die niet geheel juist is.

Artikel 3:268 Vervallen 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:269 1 artikelen 3:17 3:18 artikel 1:52 Een beleggingsonderneming onder de verordening kapitaalvereisten of Nederlandse bank die een moederonderneming of dochteronderneming is van een andere beleggingsonderneming of bank, voldoet met inachtneming van artikel 109, tweede en derde lid, van de richtlijn kapitaalvereisten op geconsolideerde of gesubconsolideerde basis aan het ingevolge deenbepaalde op zodanige wijze dat de procedures en maatregelen ter beheersing van bedrijfsprocessen en risico’s samenhang vertonen en goed geïntegreerd zijn en dat zij de inlichtingen, bedoeld in, kan verschaffen. 2 afdeling 3.6.3 artikel 3:17 artikel 1:52 Een verzekeraar met zetel in Nederland waarop aanvullend toezicht wordt uitgeoefend overeenkomstigricht de bedrijfsvoering, bedoeld in, zodanig in dat de procedures en maatregelen ter beheersing van bedrijfsprocessen en risico’s samenhang vertonen en goed geïntegreerd zijn en dat zij de inlichtingen, bedoeld in, kan verschaffen. 3 artikel 3:17, eerste en tweede lid, onderdeel c artikel 3:18 artikel 4:14, eerste en tweede lid, onderdeel a artikel 4:16 artikel 1:52 Een beleggingsonderneming in de zin van de richtlijn prudentieel toezicht beleggingsondernemingen die een moederonderneming of dochteronderneming is van een andere beleggingsonderneming, een beleggingsholding of een gemengde financiële holding, voldoet met in achtneming van artikel 25, vierde lid, van de richtlijn prudentieel toezicht beleggingsondernemingen, op geconsolideerde basis aan het ingevolge,,, enbepaalde, op zodanige wijze dat de procedures en maatregelen ter beheersing van bedrijfsprocessen en risico’s samenhang vertonen en goed geïntegreerd zijn en dat zij de inlichtingen, bedoeld in, kan verschaffen. 2021 463 12-10-2021 29-09-2021 35783 2021 478 18-10-2021 12-10-2021 19-10-2021

Artikel 3:269a 1 Een onderneming die, alleen of tezamen met een andere onderneming, aan het hoofd staat van een richtlijngroep waarvan een gereglementeerde entiteit met zetel in Nederland deel uitmaakt, draagt zorg voor een zodanige bedrijfsvoering dat de financiële soliditeit van de gereglementeerde entiteiten en de onderneming zelf niet in gevaar wordt gebracht door: a. het risicobeheer van de groep als geheel en van de afzonderlijke richtlijngroepsleden; b. de strategie en het beleid van de groep als geheel en van de afzonderlijke richtlijngroepsleden; c. mogelijke belangentegenstellingen en relaties tussen de gereglementeerde entiteiten, de onderneming, bedoeld in de aanhef, en de andere richtlijngroepsleden; of d. door richtlijngroepsleden verrichte activiteiten die van wezenlijk belang zijn voor de bedrijfsvoering met betrekking tot de financiële activiteiten van een of meer gereglementeerde entiteiten. 2 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden regels gesteld met betrekking tot het eerste lid. 3 De hierna bedoelde richtlijngroepsleden richten hun bedrijfsvoering dusdanig in dat alle gegevens die relevant zijn voor het toezicht, bedoeld in dit hoofdstuk, kunnen worden verschaft: a. de gereglementeerde entiteit met zetel in Nederland; b. de onderneming die alleen of tezamen met een andere onderneming aan het hoofd staat van de groep; c. andere richtlijngroepsleden dan de in onderdelen a en b bedoelde richtlijngroepsleden die activiteiten verrichten die van wezenlijk belang zijn voor de bedrijfsvoering met betrekking tot de financiële activiteiten van een of meer gereglementeerde entiteiten in de groep. 2013 408 23-10-2013 09-10-2013 33575 2013 552 19-12-2013 11-12-2013 01-01-2014

Artikel 3:270 afdeling 3.6.3 De Nederlandsche Bank kan, indien zij groepstoezichthouder is, besluiten een onderneming niet in het toezicht, bedoeld in, te betrekken indien: a. de onderneming haar zetel heeft in een staat die geen lidstaat is en waar wettelijke belemmeringen bestaan voor het verstrekken van de voor het toezicht noodzakelijke informatie; b. de bij dat toezicht te betrekken onderneming in het licht van de doelstellingen van dat toezicht slechts van te verwaarlozen betekenis is tenzij verscheidene ondernemingen van dezelfde groep buiten beschouwing mogen worden gelaten en zij gezamenlijk niet van te verwaarlozen betekenis zijn; of c. het in aanmerking nemen van de financiële positie van die onderneming in het licht van de doelstellingen van dat toezicht misplaatst of misleidend zou zijn. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:271 Artikel 3:8 is van overeenkomstige toepassing op een beleggingsholding, financiële holding, gemengde financiële holding of verzekeringsholding met zetel in Nederland, met dien verstande dat voor de toepassing van het eerste lid voor «geschikt in verband met de uitoefening van het bedrijf van de financiële onderneming» wordt gelezen «geschikt in verband met de uitoefening van het bedrijf van de beleggingsholding, financiële holding, gemengde financiële holding of verzekeringsholding, en van de tot de desbetreffende richtlijngroep behorende gereglementeerde entiteiten». 2021 463 12-10-2021 29-09-2021 35783 2021 478 18-10-2021 12-10-2021 19-10-2021

Artikel 3:272 Artikel 3:9 is van overeenkomstige toepassing op een beleggingsholding, financiële holding, gemengde financiële holding of verzekeringsholding met zetel in Nederland. 2021 463 12-10-2021 29-09-2021 35783 2021 478 18-10-2021 12-10-2021 19-10-2021

Artikel 3:273 1 artikel 3:271 3:272 Een gemengde financiële holding, financiële holding of verzekeringsholding met zetel in Nederland meldt wijzigingen met betrekking tot onderwerpen waarover ingevolgeofverstrekking van gegevens is voorgeschreven, aan de Nederlandsche Bank. 2 artikel 3:29, derde lid Het ingevolge, bepaalde is van overeenkomstige toepassing op gemengde financiële holdings, financiële holdings en verzekeringsholdings met zetel in Nederland voorzover het betrekking heeft op het melden van de wijzigingen, bedoeld in het eerste lid. 2006 475 31-10-2006 28-09-2006 29708 2006 664 20-12-2006 11-12-2006 01-01-2007

Artikel 3:273a 1 artikel 3:280b Een holding waaraan goedkeuring is verleend op grond vandraagt zorg voor: a. interne regelingen en een verdeling van de taken binnen de groep die adequaat en doeltreffend zijn als bedoeld in artikel 21 bis, derde lid, onderdeel a, van de richtlijn kapitaalvereisten, met het oog op de naleving van de prudentiële regels die op geconsolideerde basis en gesubconsolideerde basis van toepassing zijn; en b. een organisatiestructuur van de groep die geen belemmering vormt of kan vormen voor het adequaat uitoefenen van prudentieel toezicht op de banken en beleggingsondernemingen binnen de groep op individuele, gesubconsolideerde of geconsolideerde basis als bedoeld in artikel 21 bis, derde lid, onderdeel b, van de richtlijn kapitaalvereisten. 2 Ten minste twee natuurlijke personen bepalen het dagelijks beleid van een holding als bedoeld in het eerste lid. 2020 509 11-12-2020 02-12-2020 35559 2020 510 11-12-2020 04-12-2020 29-12-2020

Artikel 3:273b Artikel 3:273a, eerste lid artikel 3:280c, eerste lid artikel 3:111ab, onderdeel d , is van overeenkomstige toepassing op een bank met zetel in Nederland die is aangewezen op grond van, en op een financiële holding, gemengde financiële holding of een bank met zetel in Nederland die tijdelijk is aangewezen op grond van. 2021 463 12-10-2021 29-09-2021 35783 2021 478 18-10-2021 12-10-2021 19-10-2021

Artikel 3:273c afdeling 1.7.1 artikelen 3:62a 3:269, eerste lid De ingevolgeen deen, op een bank of moederbank rustende verplichtingen op geconsolideerde of gesubconsolideerde basis rusten gelijkelijk op: a. artikel 3:280b holdings waaraan goedkeuring is verleend op grond van; b. artikel 3:280c, eerste lid banken met zetel in Nederland die zijn aangewezen op grond van; c. artikel 3:111ab, onderdeel d banken of holdings met zetel in Nederland die tijdelijk zijn aangewezen op grond van. 2021 463 12-10-2021 29-09-2021 35783 2021 478 18-10-2021 12-10-2021 19-10-2021

Artikel 3:273d 1 artikel 3:111a, tweede lid, onderdeel a Een Nederlandse moederbank, Nederlandse financiële moederholding en Nederlandse gemengde financiële moederholding treft de nodige maatregelen om de naleving van de prudentiële vereisten die ingevolge de delen 3, 4, 6 en 7 van de verordening kapitaalvereisten op geconsolideerde of gesubconsolideerde basis van toepassing zijn te waarborgen en om te voldoen aan een maatregel opgelegd op geconsolideerde of gesubconsolideerde basis op grond van. 2 artikel 3:273c, onderdelen b en c Het eerste lid is van overeenkomstige toepassing op de entiteiten bedoeld in. 2021 463 12-10-2021 29-09-2021 35783 2021 478 18-10-2021 12-10-2021 19-10-2021

Artikel 3:274 1 Indien ingevolge deze afdeling op geconsolideerde basis toezicht wordt gehouden, wordt dit toezicht uitgeoefend overeenkomstig het bepaalde: a. ingevolge titel II van deel 1 van de verordening kapitaalvereisten, voor zover het banken en beleggingsondernemingen onder de verordening kapitaalvereisten betreft; of b. ingevolge titel II van deel 1 van de verordening prudentiële vereisten voor beleggingsondernemingen, voor zover het beleggingsondernemingen in de zin van de richtlijn prudentieel toezicht beleggingsondernemingen betreft. 2 Indien de Nederlandsche Bank op grond van artikel 8 van de verordening prudentiële vereisten voor beleggingsondernemingen de toepassing van het groepskapitaalcriterium toestaat, betrekt zij in de uitoefening van haar toezicht op de naleving van dat artikel de beleggingsholding of gemengde financiële holding die deel uitmaakt van de betrokken groep. 2021 463 12-10-2021 29-09-2021 35783 2021 478 18-10-2021 12-10-2021 19-10-2021

Artikel 3:275 1 Tenzij die bevoegdheid op grond van de artikelen 4 en 6 van de verordening bankentoezicht aan de Europese Centrale Bank toekomt, houdt de Nederlandsche Bank op banken en beleggingsondernemingen onder de verordening kapitaalvereisten toezicht op geconsolideerde basis, indien dat voortvloeit uit de toepassing van artikel 111, eerste tot en met vijfde lid, van de richtlijn kapitaalvereisten, dan wel indien zij als consoliderende toezichthouder is aangewezen overeenkomstig artikel 111, zesde lid, van die richtlijn. 2 De Nederlandsche Bank houdt op beleggingsondernemingen in de zin van de richtlijn prudentieel toezicht beleggingsondernemingen toezicht op geconsolideerde basis, of oefent het toezicht op het groepskapitaalcriterium als bedoeld in artikel 8 van de verordening prudentiële vereisten voor beleggingsondernemingen uit, indien dat voortvloeit uit de toepassing van artikel 46, eerste tot en met vijfde lid, van de richtlijn prudentieel toezicht op beleggingsondernemingen, dan wel indien zij als consoliderende toezichthouder of toezichthouder op het groepskapitaalcriterium is aangewezen overeenkomstig artikel 46, zesde lid, van die richtlijn. 3 Alvorens de Nederlandsche Bank en de andere betrokken toezichthoudende instanties met betrekking tot het toezicht op geconsolideerde basis op een Nederlandse bank of op een beleggingsonderneming als bedoeld in het eerste lid toepassing geven aan artikel 111, zesde lid, van de richtlijn kapitaalvereisten, stelt de Nederlandsche Bank de in de tweede volzin van dat artikellid bedoelde ondernemingen in de gelegenheid hun zienswijze naar voren te brengen. 4 Alvorens de Nederlandsche Bank en de andere toezichthoudende instanties met betrekking tot een beleggingsonderneming als bedoeld in het tweede lid, voor de uitoefening van het toezicht op geconsolideerde basis, dan wel voor de uitoefening van het toezicht op het groepskapitaalcriterium als bedoeld in artikel 8 van de verordening prudentiële vereisten voor beleggingsondernemingen, toepassing geven aan artikel 46, zesde lid, van de richtlijn prudentieel toezicht beleggingsondernemingen, stelt de Nederlandsche Bank de in de tweede volzin van laatstgenoemd artikellid bedoelde ondernemingen in de gelegenheid hun zienswijze naar voren te brengen. 2021 463 12-10-2021 29-09-2021 35783 2021 478 18-10-2021 12-10-2021 19-10-2021

Artikel 3:276 1 artikelen 3:17, eerste en tweede lid, onderdeel c 3:57 3:62a 3:96, eerste lid, onderdeel b De Nederlandsche Bank houdt, tenzij die bevoegdheid op grond van de artikelen 4 en 6 van de verordening bankentoezicht aan de Europese Centrale Bank toekomt, toezicht op Nederlandse moederbeleggingsondernemingen en Nederlandse moederbanken, in de mate en op de wijze als bepaald in deze afdeling, op basis van de geconsolideerde financiële positie. Dit toezicht omvat het toezicht op de naleving van het bepaalde ingevolge de,,en. 2 artikelen 3:17, eerste en tweede lid, onderdeel c 3:57 3:62a 3:96, eerste lid, onderdeel b De Nederlandsche Bank houdt, tenzij die bevoegdheid op grond van de artikelen 4 en 6 van de verordening bankentoezicht aan de Europese Centrale Bank toekomt, toezicht op beleggingsondernemingen onder de verordening kapitaalvereisten en Nederlandse banken die dochteronderneming zijn van een Nederlandse financiële moederholding of Nederlandse gemengde financiële moederholding, in de mate en op de wijze als bepaald in deze afdeling, op basis van de geconsolideerde financiële positie van de Nederlandse financiële moederholding of Nederlandse gemengde financiële moederholding. Dit toezicht omvat het toezicht op de naleving van het bepaalde ingevolge de,,en. 3 artikel 3:275 De Nederlandsche Bank houdt toezicht op beleggingsondernemingen onder de verordening kapitaalvereisten en Nederlandse banken die dochteronderneming zijn van een financiële moederholding of gemengde financiële moederholding indien de Nederlandsche Bank toezicht houdt op deze beleggingsondernemingen of banken op geconsolideerde basis op grond van. Het tweede lid, tweede volzin, is van overeenkomstige toepassing. 4 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden regels gesteld met betrekking tot de berekening van de solvabiliteit op geconsolideerde basis van de beleggingsondernemingen of banken, bedoeld in het eerste en tweede lid. 2021 463 12-10-2021 29-09-2021 35783 2021 478 18-10-2021 12-10-2021 19-10-2021

Artikel 3:276a 1 afdeling 3.6.4 Indien de Nederlandsche Bank toezicht houdt op geconsolideerde basis overeenkomstig deze afdeling en de gemengde financiële holding onderworpen is aan gelijkwaardige bepalingen van zowel deze afdeling als, kan de Nederlandsche Bank, na overleg met de andere betrokken toezichthoudende instanties, besluiten alleen de relevante bepalingen van afdeling 3.6.4 op de gemengde financiële holding toe te passen. 2 afdeling 3.6.3 Indien de Nederlandsche Bank toezicht houdt op geconsolideerde basis overeenkomstig deze afdeling en de gemengde financiële holding onderworpen is aan gelijkwaardige bepalingen van zowel deze afdeling als, kan de Nederlandsche Bank, in overeenstemming met de groepstoezichthouder van de in artikel 2, punt 8, onderdeel b, van de richtlijn financiële conglomeraten bedoelde verzekeringssector, besluiten alleen de relevante bepalingen van de belangrijkste sector als bedoeld in artikel 3, tweede lid, van de richtlijn financiële conglomeraten toe te passen. 2013 408 23-10-2013 09-10-2013 33575 2013 552 19-12-2013 11-12-2013 01-01-2014

Artikel 3:277 1 Deze afdeling is van overeenkomstige toepassing op Nederlandse banken en op beleggingsondernemingen onder de verordening kapitaalvereisten, indien zij een moederonderneming hebben die een niet-Europese bank of een niet-Europese beleggingsonderneming is, of die een financiële holding of gemengde financiële holding is met zetel in een staat die geen lidstaat is, en indien: a. die banken of beleggingsondernemingen niet reeds zijn onderworpen aan toezicht dat gelijkwaardig is aan het toezicht op geconsolideerde basis, bedoeld in titel VII, hoofdstuk 3, van de richtlijn kapitaalvereisten; en b. artikel 3:275 De Nederlandsche Bank op basis van een overeenkomstige toepassing vanverantwoordelijk zou zijn voor het toezicht op geconsolideerde basis op die beleggingsondernemingen of banken. 2 artikel 2:96 Indien twee of meer beleggingsondernemingen waaraan een vergunning is verleend uit hoofde van de richtlijn markten voor financiële instrumenten 2014, niet zijnde beleggingsondernemingen als bedoeld in artikel 1, tweede of vijfde lid, van de verordening prudentiële vereisten voor beleggingsondernemingen, een moederonderneming hebben met zetel in een staat die geen lidstaat is, beoordeelt de Nederlandsche Bank of deze beleggingsondernemingen zijn onderworpen aan toezicht dat gelijkwaardig is aan het toezicht op geconsolideerde basis, bedoeld in titel IV, hoofdstuk 3 van de richtlijn prudentieel toezicht beleggingsondernemingen en deel één van de verordening prudentiële vereisten voor beleggingsondernemingen, indien de Autoriteit Financiële Markten aan ten minste één van deze beleggingsondernemingen een vergunning heeft verleend als bedoeld in. 3 artikel 3:275 Indien uit de in het tweede lid bedoelde beoordeling blijkt dat geen sprake is van toezicht dat gelijkwaardig is, kan de Nederlandsche Bank, indien zij op basis van een overeenkomstige toepassing vanverantwoordelijk zou zijn voor het toezicht op geconsolideerde basis op de beleggingsondernemingen, vereisen dat een beleggingsholding of gemengde financiële holding wordt opgericht met zetel in een lidstaat, met het oog op de naleving van artikel 7 en 8 van de verordening prudentiële vereisten voor beleggingsondernemingen. 2021 463 12-10-2021 29-09-2021 35783 2021 478 18-10-2021 12-10-2021 19-10-2021

Artikel 3:277a 1 artikelen 3:17, eerste en tweede lid, onderdeel c 3:57 3:62a 3:96, eerste lid, onderdeel b Een Nederlandse bank of een beleggingsonderneming onder de verordening kapitaalvereisten, die een dochteronderneming is van een beleggingsonderneming of bank of als moederonderneming een financiële holding of gemengde financiële holding heeft, voldoet op gesubconsolideerde basis aan het bepaalde ingevolge de,,en, indien de beleggingsonderneming onder de verordening kapitaalvereisten, Nederlandse bank, de financiële holding of gemengde financiële holding: a. als dochteronderneming een beheerder heeft van een beleggingsinstelling of icbe, beleggingsonderneming, financiële instelling of bank met zetel in een staat die geen lidstaat is; of b. een deelneming houdt in een beheerder van een beleggingsinstelling of icbe, beleggingsonderneming, financiële instelling of bank met zetel in een staat die geen lidstaat is. 2 Indien de financiële holding of gemengde financiële holding als dochteronderneming zowel een beleggingsonderneming als een bank heeft, is het eerste lid slechts van toepassing op de bank. 2021 463 12-10-2021 29-09-2021 35783 2021 478 18-10-2021 12-10-2021 19-10-2021

Artikel 3:278 Vervallen 2014 253 07-07-2014 25-06-2014 33849 2014 304 30-07-2014 15-07-2014 01-08-2014

Artikel 3:278a Vervallen 2014 253 07-07-2014 25-06-2014 33849 2014 304 30-07-2014 15-07-2014 01-08-2014

Artikel 3:278b 1 Indien de Nederlandsche Bank toezicht houdt op geconsolideerde basis op een Nederlandse EU-moederbeleggingsonderneming die op grond van artikel 1, tweede lid, van de verordening prudentiële vereisten voor beleggingsondernemingen de vereisten van de verordening kapitaalvereisten toepast, Nederlandse EU-moederbank, een beleggingsonderneming onder de verordening kapitaalvereisten of Nederlandse bank die dochteronderneming is van een Nederlandse financiële EU-moederholding of Nederlandse gemengde financiële EU-moederholding: a. coördineert zij de vergaring en verspreiding van informatie aan de betrokken toezichthoudende instanties van andere lidstaten die relevant of essentieel is in normale omstandigheden en in noodsituaties; b. artikelen 3:18a 3:74a 3:111a plant en coördineert zij de toezichtactiviteiten in normale omstandigheden en de samenwerking met de betrokken toezichthoudende instanties van andere lidstaten in het kader van de,en; en c. plant en coördineert zij de toezichtactiviteiten bij de voorbereiding op en in noodsituaties. 2 De Nederlandsche Bank komt met de betrokken toezichthoudende instanties van andere lidstaten een gezamenlijke regeling overeen inzake de onderlinge coördinatie en samenwerking. In de regeling kunnen aanvullende taken voor de consoliderende toezichthouder worden vastgelegd. 2021 463 12-10-2021 29-09-2021 35783 2021 478 18-10-2021 12-10-2021 19-10-2021 Abusievelijk is een wijzigingsopdracht geformuleerd die niet geheel juist is.

Artikel 3:278c Indien de Nederlandsche Bank op geconsolideerde basis toezicht houdt op een bank of op een beleggingsonderneming onder de verordening kapitaalvereisten, neemt zij de besluiten, bedoeld in artikel 113, eerste lid, onderdelen a en b, van de richtlijn kapitaalvereisten, in overeenstemming met de betrokken toezichthoudende instanties van andere lidstaten en neemt zij daarbij de in artikel 113, tweede lid, van de richtlijn bedoelde termijnen in acht. 2021 463 12-10-2021 29-09-2021 35783 2021 478 18-10-2021 12-10-2021 19-10-2021

Artikel 3:278d 1 artikel 3:278c artikel 3:18a Indien het overleg met de betrokken toezichthoudende instanties van andere lidstaten niet binnen de termijn, bedoeld in, tot overeenstemming heeft geleid, neemt de Nederlandsche Bank, indien zij toezicht houdt op dochterondernemingen van een EU-moederbeleggingsonderneming die op grond van artikel 1, tweede lid, van de verordening prudentiële vereisten voor beleggingsondernemingen de vereisten van de verordening kapitaalvereisten toepast of EU-moederbank of een EU-moederholding op niet-geconsolideerde basis of op subgeconsolideerde basis, onverwijld een besluit op grond van de evaluatie bedoeld in, of de solvabiliteit van de dochteronderneming toereikend is gelet op haar financiële situatie en risicoprofiel. 2 artikelen 3:18a 3:111a De Nederlandsche Bank besluit over de toepassing van deennadat zij de door de betrokken toezichthoudende instantie die toezicht houdt op geconsolideerde basis geuite standpunten en voorbehouden in aanmerking heeft genomen. 3 De Nederlandsche Bank actualiseert jaarlijks het besluit, bedoeld in het tweede lid. 2021 463 12-10-2021 29-09-2021 35783 2021 478 18-10-2021 12-10-2021 19-10-2021

Artikel 3:279 1 De Nederlandsche Bank kan, overeenkomstig artikel 28 van verordening (EU) nr. 1093/2010, met de toezichthoudende instantie van een andere lidstaat een overeenkomst sluiten om: a. het prudentieel toezicht, of onderdelen daarvan, op een bank met zetel in Nederland of een beleggingsonderneming onder de verordening kapitaalvereisten, met een moederonderneming met zetel in een andere lidstaat, over te dragen aan de toezichthoudende instantie van die lidstaat, indien deze het toezicht op de moederonderneming uitoefent; of b. het prudentieel toezicht, of onderdelen daarvan, op een bank of beleggingsonderneming die op grond van artikel 1, tweede lid, van de verordening prudentiële vereisten voor beleggingsondernemingen de vereisten van de verordening kapitaalvereisten toepast, met zetel in de andere lidstaat en met een moederonderneming met zetel in Nederland, over te nemen van de toezichthoudende instantie van die lidstaat, indien de Nederlandsche Bank het toezicht op de moederonderneming uitoefent. 2 Indien toepassing wordt gegeven aan het eerste lid, onderdeel b, wordt de bank of beleggingsonderneming voor de uitoefening van het prudentieel toezicht door de Nederlandsche Bank gelijkgesteld met een bank of beleggingsonderneming met zetel in Nederland. 3 Bij ministeriële regeling kunnen nadere regels worden gesteld met betrekking tot het eerste en tweede lid. Hierbij kunnen voorwaarden of beperkingen worden gesteld aan de overdracht of overname van het toezicht, bedoeld in het eerste lid, onderdelen a en b. 2021 463 12-10-2021 29-09-2021 35783 2021 478 18-10-2021 12-10-2021 19-10-2021

Artikel 3:280 1 artikel 2:96 Indien een beleggingsonderneming met zetel in Nederland waaraan een vergunning als bedoeld inis verleend, of een Nederlandse bank een gemengde holding als moederonderneming heeft, oefent de Nederlandsche Bank toezicht uit op de intragroepsovereenkomsten en -posities met de gemengde holding en haar dochterondernemingen, tenzij die bevoegdheid op grond van de artikelen 4 en 6 van de verordening bankentoezicht aan de Europese Centrale Bank toekomt. 2 De beleggingsonderneming of bank zorgt voor de berekening en bewaking van haar intragroepsovereenkomsten en -posities met de gemengde holding en haar dochterondernemingen. 3 De beleggingsonderneming of bank dient periodiek binnen de daartoe vastgestelde termijnen een rapportage bij de Nederlandsche Bank of de Europese Centrale Bank in waarin zijn opgenomen significante intragroepsovereenkomsten en -posities met de gemengde holding en haar dochterondernemingen. 4 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden regels gesteld met betrekking tot de inhoud, de verstrekking, de modellen en de periodiciteit van de rapportage. 5 Indien uit de intragroepsovereenkomsten en -posities blijkt dat de financiële positie van de beleggingsonderneming of bank in gevaar is of zou kunnen komen, neemt de Nederlandsche Bank maatregelen jegens die beleggingsonderneming of bank. 2021 463 12-10-2021 29-09-2021 35783 2021 478 18-10-2021 12-10-2021 19-10-2021

Artikel 3:280a Een Nederlandse financiële moederholding, Nederlandse gemengde financiële moederholding, Nederlandse financiële EU-moederholding, Nederlandse gemengde financiële EU-moederholding of een andere financiële holding of gemengde financiële holding met zetel in Nederland voor zover deze op gesubconsolideerde basis moet voldoen aan de prudentiële regels die ingevolge deze wet en de verordening kapitaalvereisten zijn gesteld, beschikt over een goedkeuring van de Europese Centrale Bank indien deze bevoegd is toezicht uit te oefenen op de holding op grond van de artikelen 4 en 6 van de verordening bankentoezicht, van de Nederlandsche Bank indien deze de in artikel 4, eerste lid, onderdeel 41, van de verordening kapitaalvereisten bedoelde consoliderende toezichthouder van de holding is, of van de toezichthoudende instantie van een andere lidstaat en de Nederlandsche Bank gezamenlijk indien de toezichthoudende instantie van een andere lidstaat de consoliderende toezichthouder van de holding is. 2020 509 11-12-2020 02-12-2020 35559 2020 510 11-12-2020 04-12-2020 29-12-2020 Artikel II, eerste en tweede lid, van Stb. 2020/509 bevat overgangsrecht m.b.t. deze wijziging.

Artikel 3:280b 1 artikel 3:280a De Nederlandsche Bank verleent op aanvraag de goedkeuring bedoeld inindien de aanvrager aantoont dat zal worden voldaan aan het bepaalde ingevolge: a. artikel 3:273a, eerste lid, onderdeel a , met betrekking tot de interne regelingen en de verdeling van taken; b. artikel 3:273a, eerste lid, onderdeel b , met betrekking tot de organisatiestructuur; c. artikel 3:273a, tweede lid , met betrekking tot het minimum aantal personen dat het dagelijks beleid bepaalt; d. artikelen 3:271 3:272 deenmet betrekking tot de geschiktheid en betrouwbaarheid van de in dat artikel bedoelde personen; en e. artikel 3:100, eerste lid, aanhef en onderdeel a tot en met f artikel 3:95, eerste lid, onderdeel b , indien de aanvraag een holding betreft die een gekwalificeerde deelneming in een bank houdt of voornemens is te houden waarvoor een of meerdere verklaringen van geen bezwaar overeenkomstig, zijn of worden aangevraagd. 2 De Nederlandsche Bank houdt bij de beoordeling, bedoeld in het eerste lid, onderdeel b, rekening met artikel 21 bis, derde lid, onderdeel b, van de richtlijn kapitaalvereisten. 3 artikel 3:280a De aanvraag wordt ingediend bij de Europese Centrale Bank, de Nederlandsche Bank of bij zowel de Nederlandsche Bank als de toezichthoudende instantie van een andere lidstaat al naar gelang de bevoegdheidsverdeling in, onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 4 De Nederlandsche Bank beslist op een aanvraag als bedoeld in het eerste lid met inachtneming van artikel 21 bis, tiende lid, van de richtlijn kapitaalvereisten uiterlijk binnen zes maanden na ontvangst van de aanvraag en maakt het besluit bekend aan de holding indien dat volgt uit artikel 21 bis, achtste of tiende lid, van de richtlijn. 2020 509 11-12-2020 02-12-2020 35559 2020 510 11-12-2020 04-12-2020 29-12-2020

Artikel 3:280c 1 artikel 3:280a De Nederlandsche Bank verleent, onder gelijktijdige aanwijzing van een bank die deel uitmaakt van dezelfde groep als de holding als verantwoordelijk voor de naleving van de vereisten die gelden op geconsolideerde basis, op aanvraag ontheffing vanindien er naar haar oordeel geen belemmering is voor doeltreffend toezicht op geconsolideerde basis op de groep waarvan de holding deel uitmaakt en de aanvrager aantoont dat wordt voldaan aan de volgende voorwaarden: a. de hoofdactiviteit van de financiële holding of de hoofdactiviteit van de gemengde financiële holding met betrekking tot banken of financiële instellingen is het verwerven van deelnemingen in dochterondernemingen; b. de financiële holding of gemengde financiële holding is niet aangewezen als een af te wikkelen entiteit in een van de af te wikkelen groepen van de groep in overeenstemming met de afwikkelingsstrategie bepaald door de bevoegde afwikkelingsautoriteit bedoeld in artikel 2, eerste lid, onderdeel 18, van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen van de holding; en c. de financiële holding of gemengde financiële holding neemt geen bestuurs-, operationele of financiële beslissingen die invloed hebben op de groep of op de dochterondernemingen van de groep indien dat banken of financiële instellingen zijn. 2 artikel 3:280a De aanvraag wordt ingediend bij de Europese Centrale Bank, de Nederlandsche Bank, of bij de Nederlandsche Bank en de toezichthoudende instantie van een andere lidstaat al naar gelang de bevoegdheidsverdeling in, onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens. 3 Indien niet meer wordt voldaan aan de voorwaarden bedoeld in het eerste lid trekt de Nederlandsche Bank de ontheffing in. 4 De Nederlandsche Bank maakt een besluit als bedoeld in het eerste of derde lid bekend aan de holding indien dat volgt uit artikel 21 bis, achtste of tiende lid, van de richtlijn. 2021 463 12-10-2021 29-09-2021 35783 2021 478 18-10-2021 12-10-2021 19-10-2021

Artikel 3:280d artikel 3:280a artikelen 3:280b 3:280c Indien een toezichthoudende instantie van een andere lidstaat de consoliderende toezichthouder is van een holding, als bedoeld in, neemt de Nederlandsche Bank de besluiten bedoeld in deenin overeenstemming met de consoliderende toezichthouder en met inachtneming van artikel 21 bis, achtste lid, van de richtlijn kapitaalvereisten. 2020 509 11-12-2020 02-12-2020 35559 2020 510 11-12-2020 04-12-2020 29-12-2020

Artikel 3:280e 1 artikelen 3:280b 3:280c Indien de Nederlandsche Bank de consoliderende toezichthouder is van een holding als bedoeld in artikel 21 bis, eerste lid, van de richtlijn kapitaalvereisten, met zetel in een andere lidstaat, kan zij, op aanvraag en in overeenstemming met de toezichthouder in de lidstaat waar de holding zijn zetel heeft, een besluit nemen als bedoeld in deen. Zij neemt daarbij artikel 21 bis, achtste lid, van die richtlijn in acht. 2 artikelen 3:280b 3:280c Indien de Europese Centrale Bank de consoliderende toezichthouder is van een holding als bedoeld in het eerste lid, omdat zij in de plaats is getreden van de Nederlandsche Bank op grond van de artikelen 4, 5 en 6 van de verordening, kan zij, op aanvraag en indien de holding zijn zetel heeft in een niet-deelnemende lidstaat uitsluitend in overeenstemming met de toezichthouder in die lidstaat, een besluit nemen als bedoeld in deen. Zij neemt daarbij artikel 21 bis, achtste lid, van die richtlijn in acht. 2020 509 11-12-2020 02-12-2020 35559 2020 510 11-12-2020 04-12-2020 29-12-2020

Artikel 3:280f artikelen 3:280b 3:280c De Nederlandsche Bank of de Europese Centrale Bank neemt een besluit met betrekking tot een gemengde financiële holding als bedoeld in deen, met inachtneming van artikel 21 bis, negende lid, van de richtlijn kapitaalvereisten. 2020 509 11-12-2020 02-12-2020 35559 2020 510 11-12-2020 04-12-2020 29-12-2020

Artikel 3:280g 1 artikel 3:280b artikel 3:280c artikelen 3:280b, derde lid 3:280c, tweede lid Een holding waaraan goedkeuring is verleend op grond vanof waaraan ontheffing is verleend op grond van demeldt onverwijld wijzigingen aan de consoliderende toezichthouder met betrekking tot onderwerpen waarover bij of krachtens de, of, opgave van gegevens is voorgeschreven. Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur kunnen regels worden gesteld over de in acht te nemen procedures bij de melding. 2 artikel 3:280c, eerste lid Een holding waaraan ontheffing is verleend als bedoeld in het eerste lid is doorlopend in staat aan te tonen dat wordt voldaan aan de voorwaarden, bedoeld in. 2020 509 11-12-2020 02-12-2020 35559 2020 510 11-12-2020 04-12-2020 29-12-2020

Artikel 3:281 1 Op een verzekeraar met beperkte risico-omvang met zetel in Nederland die deel uitmaakt van een richtlijngroep, niet zijnde een verzekeringsrichtlijngroep, wordt aanvullend toezicht uitgeoefend overeenkomstig deze paragraaf. 2 In het aanvullend toezicht worden betrokken: a. met de verzekeraar verbonden ondernemingen; b. in de verzekeraar deelnemende ondernemingen; c. ondernemingen die zijn verbonden met de in onderdeel b bedoelde ondernemingen. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:281a 1 artikel 3:281 De Nederlandsche Bank betrekt in het aanvullende toezicht, bedoeld in, onder andere intragroepsovereenkomsten en -posities tussen de aan dat toezicht onderworpen verzekeraar en: a. met die verzekeraar verbonden ondernemingen; b. in die verzekeraar deelnemende ondernemingen; c. ondernemingen die zijn verbonden met de ondernemingen, bedoeld in onderdeel b; en d. natuurlijke personen die een deelneming bezitten in: 1°. die verzekeraar of een daarmee verbonden onderneming; 2°. een in die verzekeraar deelnemende onderneming; 3°. een onderneming die is verbonden met een onderneming als bedoeld onder 2°. 2 De verzekeraar, bedoeld in het eerste lid, aanhef, dient periodiek binnen de daartoe vastgestelde termijnen een rapportage bij de Nederlandsche Bank in waarin zijn opgenomen overeenkomsten en posities voor zover die van significante betekenis zijn. 3 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden regels gesteld met betrekking tot de inhoud, de verstrekking, de modellen en de periodiciteit van de rapportage. 4 Indien uit de intragroepsovereenkomsten en -posities blijkt dat de solvabiliteit van de verzekeraar, bedoeld in het eerste lid, aanhef, in gevaar is of zou kunnen komen, neemt de Nederlandsche Bank maatregelen jegens die verzekeraar. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:281b 1 artikel 3:281, eerste lid Een verzekeraar met beperkte risico-omvang waarop het toezicht, bedoeld in, van toepassing is, berekent de aangepaste solvabiliteit. Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden regels gesteld met betrekking tot de berekening van de aangepaste solvabiliteit en de wijze, de periodiciteit en de termijnen van de rapportage. Deze regels kunnen verschillen naar gelang van de samenstelling van de richtlijngroep. 2 Alle verbonden ondernemingen, deelnemende ondernemingen en met een deelnemende onderneming verbonden ondernemingen worden in de berekening betrokken. 3 Indien uit de berekening blijkt dat de solvabiliteit in gevaar is of zou kunnen komen, neemt de Nederlandsche Bank maatregelen jegens die verzekeraar. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:282 Vervallen 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016 2013 408 23-10-2013 09-10-2013 33575 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:283 De Nederlandsche Bank kan verzoeken om een andere groepstoezichthouder dan de groepstoezichthouder die ingevolge artikel 247, tweede lid, van de richtlijn solvabiliteit II wordt aangewezen. Zij volgt daarbij de procedure van artikel 247, derde tot en met zevende lid, van die richtlijn. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:284 Een onderneming die zal ophouden onderdeel van een verzekeringsrichtlijngroep te zijn of die onderdeel wenst te worden van een dergelijke groep vraagt instemming van de groepstoezichthouder indien: a. de groepstoezichthouder is aangewezen ingevolge de criteria, genoemd in artikel 247 van de richtlijn solvabiliteit II; en b. artikel 1:1 onderdeel b van de definitie van richtlijngroep, bedoeld invan toepassing is of zou worden. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:285 1 artikelen 1:51e 1:55a 1:56 1:58e 3:271 3:272 3:288a tot en met 3:288f 3:288h 3:288i Artikel 3:269 Op een Nederlandse herverzekeraar, levensverzekeraar of schadeverzekeraar die een deelnemende onderneming is in een Nederlandse herverzekeraar, levensverzekeraar of schadeverzekeraar, in een Europese herverzekeraar, levensverzekeraar of schadeverzekeraar of in een niet-Europese herverzekeraar, levensverzekeraar of schadeverzekeraar, wordt verzekeringsrichtlijngroepstoezicht uitgeoefend ingevolge de,,,,,,,en.is van overeenkomstige toepassing. 2 artikelen 1:51e 1:55a 1:56 1:58e 3:271 3:272 3:288a tot en met 3:288f 3:288h 3:288i Op een Nederlandse herverzekeraar, levensverzekeraar of schadeverzekeraar waarvan de moederonderneming een gemengde financiële holding of verzekeringsholding met zetel in een lidstaat is, wordt verzekeringsrichtlijngroepstoezicht uitgeoefend als bedoeld ingevolge de,,,,,,,en. 3 artikelen 1:65, zesde lid 3:288g 3:288j 3:288k Op een Nederlandse herverzekeraar, levensverzekeraar of schadeverzekeraar waarvan de moederonderneming een gemengde financiële holding of verzekeringsholding met zetel in een staat die geen lidstaat is of een niet-Europese herverzekeraar, levensverzekeraar of schadeverzekeraar is, wordt verzekeringsrichtlijngroepstoezicht uitgeoefend ingevolge de,,en. 4 artikel 3:288g Op een Nederlandse herverzekeraar, levensverzekeraar of schadeverzekeraar waarvan de moederonderneming een gemengde verzekeringsholding is, wordt verzekeringsrichtlijngroepstoezicht uitgeoefend als bedoeld in. 5 afdeling 3.6.4 artikel 3:288e artikel 3:288f Indien de Nederlandsche Bank groepstoezichthouder is, verzekeringsrichtlijngroepstoezicht uitoefent als bedoeld in het eerste of tweede lid, en de deelnemende herverzekeraar, levensverzekeraar, schadeverzekeraar, gemengde financiële holding of verzekeringsholding met zetel in een lidstaat die hetzij een verbonden onderneming van een gereglementeerde entiteit of zelf een gereglementeerde entiteit is, of een gemengde financiële holding die aan aanvullend toezicht is onderworpen als bedoeld in, kan de Nederlandsche Bank besluiten op het niveau van de deelnemende herverzekeraar, levensverzekeraar, schadeverzekeraar of verzekeringsholding het toezicht op de risicoconcentratie, bedoeld inof intragroepsovereenkomsten en -posities als bedoeld inniet uit te oefenen. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016 2013 408 23-10-2013 09-10-2013 33575 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016 Abusievelijk is in Stb. 2015/278 op het vijfde lid een wijzigingsopdracht geformuleerd die niet geheel juist is.

Artikel 3:285a 1 afdeling 3.6.4 Indien de Nederlandsche Bank groepstoezichthouder is en de gemengde financiële holding onderworpen is aan gelijkwaardige bepalingen van zowel deze afdeling als, kan de Nederlandsche Bank, na overleg met de andere betrokken toezichthoudende instanties, besluiten alleen de relevante bepalingen van afdeling 3.6.4 toe te passen. 2 afdeling 3.6.2 Indien de Nederlandsche Bank groepstoezichthouder is en een gemengde financiële holding onderworpen is aan gelijkwaardige bepalingen van zowel deze afdeling als, kan de Nederlandsche Bank, in overeenstemming met de toezichthoudende instanties die geconsolideerd toezicht houden op de sector banken en de sector beleggingsdiensten, bedoeld in artikel 2, punt 8, onderdeel a respectievelijk c, van de richtlijn financiële conglomeraten, besluiten alleen de relevante bepalingen van de belangrijkste sector als bedoeld in artikel 3, tweede lid, van de richtlijn financiële conglomeraten toe te passen. 2013 408 23-10-2013 09-10-2013 33575 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:286 1 artikel 3:285, eerste of tweede lid artikelen 1:51e 1:55a 1:56 1:58e 3:271 3:272 3:288a tot en met 3:288f 3:288h 3:288i Ingeval de in, bedoelde deelnemende verzekeraar, gemengde financiële holding of verzekeringsholding een dochteronderneming is van een Nederlandse herverzekeraar, levensverzekeraar of schadeverzekeraar, van een Europese herverzekeraar, levensverzekeraar of schadeverzekeraar, of van een gemengde financiële holding of verzekeringsholding met zetel in een lidstaat, zijn de,,,,,,,enalleen van toepassing op het niveau van de verzekeraar, gemengde financiële holding of verzekeringsholding met zetel in een lidstaat die de uiteindelijke moederonderneming is. 2 afdeling 3.6.4 artikel 3:288e artikel 3:288f Indien de Nederlandsche Bank groepstoezichthouder is en de in het eerste lid bedoelde uiteindelijke moederonderneming een dochteronderneming van een aan het in. bedoelde aanvullende toezicht onderworpen onderneming is, kan de Nederlandsche Bank besluiten het toezicht op de risicoconcentratie, bedoeld in, of het toezicht op intragroepsovereenkomsten en -posities als bedoeld inniet uit te oefenen. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016 2013 408 23-10-2013 09-10-2013 33575 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:287 1 artikel 3:286, eerste lid artikel 3:285, eerste of tweede lid Indien de in, bedoelde uiteindelijke moederonderneming haar zetel in een andere lidstaat heeft dan de in, bedoelde deelnemende verzekeraar, gemengde financiële holding of verzekeringsholding, kan de Nederlandsche Bank, na raadpleging van de uiteindelijke moederonderneming, besluiten de verantwoordelijke verzekeraar, gemengde financiële holding of verzekeringsholding met zetel in Nederland aan het verzekeringsrichtlijngroepstoezicht te onderwerpen. 2 De Nederlandsche Bank stuurt haar besluit, bedoeld in het eerste lid, toe aan de uiteindelijke moederonderneming. 3 artikelen 1:51e 1:56 1:58e 3:271 3:272 3:288a tot en met 3:288f 3:288h 3:288i De,,,,,,enzijn van overeenkomstige toepassing op de verantwoordelijke moederonderneming met zetel in Nederland, onverminderd het vierde tot en met achtste lid. 4 artikelen 3:288a tot en met 3:288f 3:288h De Nederlandsche Bank kan het verzekeringsrichtlijngroepstoezicht op de verantwoordelijke moederonderneming, bedoeld in het derde lid, beperken tot een of meer van de eisen, gesteld in deen. 5 artikelen 3:288a tot en met 3:288f 3:288h Indien de Nederlandsche Bank besluit de eisen ten aanzien van de financiële positie, bedoeld in deenop de verantwoordelijke moederonderneming met zetel in Nederland toe te passen, past zij de methodekeuze voor de berekening van de solvabiliteit op het niveau van de verzekeringsrichtlijngroep toe die door de groepstoezichthouder is gemaakt. 6 artikelen 3:288a tot en met 3:288f 3:288h artikel 3:286, eerste lid Indien de Nederlandsche Bank besluit de eisen ten aanzien van de financiële positie, bedoeld in deenop de verantwoordelijke moederonderneming met zetel in Nederland toe te passen en de groepstoezichthouder op verzoek van de verzekeringsrichtlijngroep heeft besloten dat de uiteindelijke moederonderneming met zetel in een andere lidstaat, bedoeld in, zowel het solvabiliteitskapitaalvereiste van de verzekeringsrichtlijngroep als het solvabiliteitskapitaalvereiste van de verzekeraars in de richtlijngroep op basis van een intern model mag berekenen, past de Nederlandsche Bank dat besluit toe. 7 Indien in het geval van het zesde lid het risicoprofiel van de verantwoordelijke moederonderneming met zetel in Nederland significant afwijkt van het op Unieniveau goedgekeurde interne model van de verzekeringsrichtlijngroep en die moederonderneming onvoldoende maatregelen neemt om de afwijking op te heffen, kan de Nederlandsche Bank besluiten om op het uit de toepassing van het interne model voor de moederonderneming voortvloeiende solvabiliteitskapitaalvereiste voor de verzekeringsrichtlijnsubgroep een kapitaalopslag toe te passen, of, in uitzonderlijke omstandigheden waarin de toepassing van een dergelijke kapitaalopslag niet gepast is, eisen dat deze onderneming haar solvabiliteitskapitaalvereiste van de verzekeringsrichtlijngroep op basis van de standaardformule berekent. De Nederlandsche Bank stuurt dit besluit toe aan de moederonderneming. 8 artikelen 3:288a tot en met 3:288f 3:288h artikel 3:288b Indien de Nederlandsche Bank besluit de eisen ten aanzien van de financiële positie als bedoeld in deenop de verantwoordelijke moederonderneming met zetel in Nederland toe te passen, dient die onderneming geen aanvraag in om een van haar dochterondernemingen aan een gecentraliseerd risicobeheer ingevolgete onderwerpen. 9 artikel 3:286 artikel 3:288b 3:288c artikel 3:288b De Nederlandsche Bank neemt geen besluit als bedoeld in het eerste lid, dan wel trekt een dergelijk besluit in indien de verantwoordelijke moederonderneming met zetel in Nederland een dochteronderneming is van de in, eerste lid, bedoelde uiteindelijke moederonderneming op Unieniveau en die onderneming overeenkomstigofop haar dochterondernemingmag toepassen. 2017 235 13-06-2017 31-05-2017 34634 2017 276 26-06-2017 15-06-2017 27-06-2017

Artikel 3:288 1 artikel 3:287, eerste lid In het geval van, kan de Nederlandsche Bank besluiten verzekeringsrichtlijngroepstoezicht op de gecombineerde verzekeringsrichtlijnsubgroep te houden. De Nederlandsche Bank stelt die uiteindelijke moederonderneming in kennis van het besluit. Het verzekeringsrichtlijnsubgroepstoezicht strekt zich niet uit tot de uiteindelijke moederonderneming die haar zetel heeft in een andere lidstaat dan de lidstaten waar de leden van de verzekeringsrichtlijnsubgroep hun zetel hebben. 2 Artikel 3:287, derde tot en met negende lid , is van overeenkomstige toepassing. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:288a 1 Een Nederlandse herverzekeraar, levensverzekeraar of schadeverzekeraar die een deelnemende onderneming is in een Nederlandse herverzekeraar, levensverzekeraar of schadeverzekeraar, in een Europese herverzekeraar, levensverzekeraar of schadeverzekeraar of in een niet-Europese herverzekeraar, levensverzekeraar of schadeverzekeraar, draagt er zorg voor dat de verzekeringsrichtlijngroep de beschikking heeft over eigen vermogen dat ten minste gelijk is aan het solvabiliteitskapitaalvereiste van de verzekeringsrichtlijngroep. Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden regels gesteld met betrekking tot de berekening van het solvabiliteitskapitaalvereiste, de samenstelling van de solvabiliteit, de periodiciteit en de termijnen van de rapportage en de beoordeling of de solvabiliteitsregeling van een derde land gelijkwaardig is aan die van de richtlijn solvabiliteit II. 2 Een gemengde financiële holding of verzekeringsholding met zetel in een lidstaat die aan het hoofd staat van een verzekeringsrichtlijngroep waarvan een Nederlandse herverzekeraar, levensverzekeraar of schadeverzekeraar deel uitmaakt, draagt er zorg voor dat die groep de beschikking heeft over eigen vermogen dat ten minste gelijk is aan het solvabiliteitskapitaalvereiste van de verzekeringsrichtlijngroep. Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden regels gesteld met betrekking tot de berekening van het solvabiliteitskapitaalvereiste, de samenstelling van de solvabiliteit, de periodiciteit en de termijnen van de rapportage en de beoordeling of de solvabiliteitsregeling van een derde land gelijkwaardig is aan die van de richtlijn solvabiliteit II. 3 Indien de gemengde financiële holding of verzekeringsholding de verplichting, bedoeld in het tweede lid, niet of niet tijdig nakomt, rust die verplichting eveneens op de Nederlandse herverzekeraar, levensverzekeraar of schadeverzekeraar. 4 artikelen 3:57, vijfde lid 3:57a 3:135 3:136 Indien de Nederlandsche Bank groepstoezichthouder is, houdt zij toezicht op het bepaalde in het eerste tot en met derde lid. De,,enzijn van overeenkomstige toepassing. 5 Zodra niet meer wordt voldaan aan het solvabiliteitskapitaalvereiste van de richtlijngroep of het gevaar dreigt dat daaraan de drie volgende maanden niet wordt voldaan, stelt de verzekeraar, bedoeld in het eerste lid, of de holding, bedoeld in het tweede lid, de Nederlandsche Bank daarvan in kennis indien de Nederlandsche Bank groepstoezichthouder is. Indien de gemengde financiële holding of verzekeringsholding de bedoelde verplichting niet of niet tijdig nakomt, rust die verplichting eveneens op de verzekeraars, bedoeld in het tweede lid. 2019 265 18-07-2019 03-07-2019 35117 2019 265 18-07-2019 03-07-2019 35117 19-07-2019

Artikel 3:288aa Het is een gemengde financiële holding of verzekeringsholding met zetel in Nederland die aan het hoofd staat van een groep waarvan een Nederlandse herverzekeraar, levensverzekeraar of schadeverzekeraar deel uitmaakt, verboden, anders dan na verkregen verklaring van geen bezwaar van de Nederlandsche Bank, haar vermogen door terugbetaling van kapitaal of uitkering van reserves te verminderen dan wel een dividenduitkering te doen, indien de groep ten tijde van deze terugbetaling dan wel uitkering niet voldoet aan het solvabiliteitskapitaalvereiste of zou kunnen worden voorzien dat zij in de twaalf volgende maanden niet meer aan dat vereiste kan voldoen. 2019 265 18-07-2019 03-07-2019 35117 2019 342 21-10-2019 09-09-2019 01-01-2020

Artikel 3:288b 1 artikel 3:132 De Nederlandsche Bank kan een Nederlandse herverzekeraar, levensverzekeraar of schadeverzekeraar die deel uitmaakt van een verzekeringsrichtlijngroep in bepaalde gevallen overeenkomstigeen kapitaalopslag op het solvabiliteitskapitaalvereiste opleggen dan wel een van de andere in artikel 238, tweede of derde lid, van de richtlijn solvabiliteit II genoemde maatregelen toepassen. 2 Artikel 3:132 Indien de Nederlandsche Bank groepstoezichthouder is, kan zij in bepaalde gevallen op het geconsolideerde solvabiliteitskapitaalvereiste een kapitaalopslag toepassen.is van overeenkomstige toepassing. 3 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden nadere regels gesteld met betrekking tot de omstandigheden waarin een kapitaalopslag kan worden opgelegd, de berekening, de gevolgen van de kapitaalopslag, de aannames en de voorwaarden die ten grondslag liggen aan het solvabiliteitskapitaalvereiste, daaronder begrepen de voorwaarden voor de berekening van het solvabiliteitskapitaalvereiste bij een gecentraliseerd risicobeheer. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:288c Artikel 3:288b is van overeenkomstige toepassing op een Nederlandse herverzekeraar, levensverzekeraar of schadeverzekeraar die een dochteronderneming is van een gemengde financiële holding of verzekeringsholding. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016 2013 408 23-10-2013 09-10-2013 33575 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:288d artikel 3:69a Een verzekeringsrichtlijngroep waarvan een Nederlandse herverzekeraar, levensverzekeraar of schadeverzekeraar deel uitmaakt, pasttoe op de waardering van de activa en passiva van de groep. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:288e 1 Een Nederlandse herverzekeraar, levensverzekeraar of schadeverzekeraar die aan het hoofd staat van een verzekeringsrichtlijngroep of de gemengde financiële holding of verzekeringsholding dient periodiek binnen de daartoe vastgestelde termijnen een rapportage in bij de groepstoezichthouder . In die rapportage worden opgenomen alle significante risicoconcentraties van de verzekeraars op het niveau van de groep. 2 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur kunnen regels worden gesteld met betrekking tot de inhoud, de verstrekking, de modellen en de periodiciteit van de rapportage. 3 In afwijking van het eerste lid kan de Nederlandsche Bank, indien zij groepstoezichthouder is bepalen, na overleg met de andere betrokken toezichthoudende instanties en met de verzekeringsrichtlijngroep, dat de rapportage aan haar wordt overgelegd door een door haar aangewezen verzekeraar in die groep. 4 Indien de Nederlandsche Bank groepstoezichthouder is, bepaalt zij, na overleg met de andere betrokken toezichthoudende instanties en de verzekeringsrichtlijngroep, welke categorieën van risico’s door de verzekeraars in die groep in elk geval worden gerapporteerd. 5 Bij het overleg over de categorieën van risico’s die door de verzekeraars in de verzekeringsrichtlijngroep worden gerapporteerd, houdt de Nederlandsche Bank in haar hoedanigheid als groepstoezichthouder of als betrokken toezichthouder rekening met de specifieke groeps- en risicomanagementstructuur van de groep. 6 De Nederlandsche Bank bepaalt indien zij groepstoezichthouder is, na overleg met de andere betrokken toezichthoudende instanties en de verzekeringsrichtlijngroep, met het oog op de aanmerking als significante risicoconcentratie die wordt gerapporteerd de drempels op basis van het solvabiliteitsvermogen of de technische voorzieningen. 7 De Nederlandsche Bank besteedt bij haar toezicht op significante risicoconcentraties aandacht aan mogelijke besmettingsrisico’s in de verzekeringsrichtlijngroep, het risico van belangenconflicten en het niveau of de omvang van de risico’s. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016 2013 408 23-10-2013 09-10-2013 33575 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:288f 1 Een Nederlandse herverzekeraar, levensverzekeraar of schadeverzekeraar die aan het hoofd staat van een verzekeringsrichtlijngroep of de gemengde financiële holding of verzekeringsholding dient periodiek binnen de daartoe vastgestelde termijnen een rapportage in bij de groepstoezichthouder. In die rapportage worden opgenomen alle significante intragroepsovereenkomsten en -posities verricht door de aan het verzekeringsrichtlijngroepstoezicht onderworpen verzekeraars, daaronder begrepen de intragroepsovereenkomsten en -posities met natuurlijke personen die met de groep zijn verbonden door een formele of feitelijke zeggenschapsstructuur. Zeer significante intragroepsovereenkomsten en -posities van de verzekeraars in die groep worden, zodra zulks praktisch mogelijk is, gerapporteerd. 2 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur kunnen regels worden gesteld met betrekking tot de inhoud, de verstrekking, de modellen en de periodiciteit van de rapportage. 3 In afwijking van het eerste lid kan de Nederlandsche Bank indien zij groepstoezichthouder is bepalen, na overleg met de andere betrokken toezichthoudende instanties en met de verzekeringsrichtlijngroep, dat de rapportage aan haar wordt overgelegd door een door haar aangewezen verzekeraar in die groep. 4 De Nederlandsche Bank bepaalt indien zij groepstoezichthouder is, na overleg met de andere betrokken toezichthoudende instanties en de verzekeringsrichtlijngroep, welke categorieën van intragroepsovereenkomsten en -posities door de verzekeraars in die groep in elk geval worden gerapporteerd. 5 Artikel 3:288e, derde tot en met zesde lid , is van overeenkomstige toepassing. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016 2013 408 23-10-2013 09-10-2013 33575 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:288g 1 Indien een Nederlandse herverzekeraar, levensverzekeraar of schadeverzekeraar een dochteronderneming is van een gemengde verzekeringsholding is, oefent de Nederlandsche Bank toezicht uit op de intragroepsovereenkomsten en -posities tussen bedoelde verzekeraars en de gemengde verzekeringsholding en de met haar verbonden ondernemingen. 2 artikelen 1:51e 1:53 1:56 3:288f 3:295 De,,,enzijn van overeenkomstige toepassing. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:288h 1 artikelen 3:8 3:9 3:17 3:18 3:72, derde, zesde en achtste lid De,,, en, zijn van overeenkomstige toepassing op het niveau van de verzekeringsrichtlijngroep. 2 artikel 3:285, eerste en tweede lid Een Nederlandse herverzekeraar, levensverzekeraar of schadeverzekeraar als bedoeld in, past de risicomanagement- en internecontrolesystemen en rapportageprocedures in de verzekeringsrichtlijngroep consequent toe waardoor deze systemen en procedures op het niveau van die groep kunnen worden gecontroleerd. 3 Een in het tweede lid bedoelde verzekeraar beschikt over internecontrolesystemen die ten minste omvatten: a. adequate procedures met betrekking tot de groepssolvabiliteit om alle bestaande materiële risico’s te bepalen en te meten en het in aanmerking komend eigen vermogen naar behoren af te stemmen op de risico’s; b. gedegen rapportage- en financiële- verslaggevingprocedures om de intragroepsovereenkomsten en -posities en de risicoconcentratie te bewaken en te beheren. 4 artikel 3:17, tweede lid Een in het tweede lid bedoelde verzekeraar of de gemengde financiële holding of verzekeringsholding voert de ingevolge, vereiste beoordeling van het eigen risico en solvabiliteit uit op het niveau van de groep. 5 De in het tweede lid bedoelde verzekeraar draagt er zorg voor dat indien de berekening van de solvabiliteit op het niveau van de richtlijngroep wordt uitgevoerd met gebruikmaking van de standaardmethode, de groepstoezichthouder inzicht heeft in het verschil tussen de som van de solvabiliteitskapitaalvereisten van alle verzekeraars in de verzekeringsrichtlijngroep en het geconsolideerde solvabiliteitskapitaalvereiste van die groep. 6 artikelen 1:51e 1:55a 1:58e 3:288i 3:288j 3:288k Indien de Nederlandsche Bank groepstoezichthouder is, oefent zij toezicht uit op het bepaalde in het eerste tot en met derde lid. De,,,,enzijn van toepassing. 7 Indien de Nederlandsche Bank groepstoezichthouder is, kan zij er mee instemmen dat de beoordeling van het eigen risico en de solvabiliteit tegelijkertijd op het niveau van de verzekeringsrichtlijngroep en op het niveau van een dochteronderneming van die groep worden uitgevoerd en dat een document wordt opgesteld dat op alle beoordelingen betrekking heeft. 8 Indien de verzekeringsverzekeringsgroep gebruik maakt van de mogelijkheid, bedoeld in het zevende lid, wordt het document, bedoeld in het zevende lid, tegelijkertijd aan alle betrokken toezichthoudende instanties gestuurd. 2019 265 18-07-2019 03-07-2019 35117 2019 265 18-07-2019 03-07-2019 35117 19-07-2019

Artikel 3:288i 1 Een Nederlandse herverzekeraar, levensverzekeraar of schadeverzekeraar die een deelnemende onderneming is in een andere verzekeraar, of een gemengde financiële holding of verzekeringsholding met zetel in Nederland maakt jaarlijks openbaar: a. een rapport over de solvabiliteit en de financiële toestand op het niveau van de verzekeringsrichtlijngroep; en b. de juridische structuur en governance- en organisatiestructuur, met inbegrip van een beschrijving van alle dochterondernemingen, materieel verbonden ondernemingen en significante bijkantoren die deel uitmaken van de verzekeringsrichtlijngroep. 2 artikel 3:73c, eerste en tweede lid Ten aanzien van het eerste lid, onderdeel a, is, van overeenkomstige toepassing. 3 Indien de holding de verplichting, bedoeld in het eerste lid niet of niet tijdig nakomt, rust die verplichting eveneens op een Nederlandse verzekeraar die deel uitmaakt van de verzekeringsrichtlijngroep waarvan de holding deel uitmaakt. 4 Indien de in het eerste lid bedoelde verzekeraar of holding daartoe besluit en de groepstoezichthouder daarmee instemt, kan die verzekeraar of holding één rapport over de solvabiliteit en de financiële toestand van de verzekeringsrichtlijngroep verstrekken. Dat rapport bevat: a. de informatie op het niveau van de groep die op grond van het eerste lid openbaar wordt gemaakt; b. artikel 3:73c, eerste en tweede lid de informatie over de dochterondernemingen binnen de groep die overeenkomstig, individueel te herleiden is en openbaar wordt gemaakt. 5 artikel 3:73c, eerste lid In geval van toepassing van het vierde lid behoeven de afzonderlijke verzekeraars in de groep het rapport, bedoeld in, niet openbaar te maken. 6 Indien het rapport, bedoeld in het vierde lid, niet de informatie bevat over een Nederlandse verzekeraar die de Nederlandsche Bank van vergelijkbare verzekeraars verlangt en indien wezenlijke informatie ontbreekt, kan zij van de betrokken verzekeraar verlangen dat hij de aanvullende informatie openbaar maakt. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016 2013 408 23-10-2013 09-10-2013 33575 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:288i1 1 Een Nederlandse herverzekeraar, levensverzekeraar of schadeverzekeraar, niet zijnde een verzekeraar met beperkte risico-omvang, die een deelnemende onderneming is in een andere verzekeraar, of een gemengde financiële holding of verzekeringsholding met zetel in Nederland stelt een voorbereidend crisisplan op, dat voorziet in maatregelen die de verzekeraar in staat stelt zijn financiële positie na een aanzienlijke verslechtering ervan te herstellen, houdt dit plan bij en voert dit uit. 2 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur kunnen regels worden gesteld met betrekking tot de inhoud, de indiening, de modellen en de periodiciteit van de indiening van het plan. 3 artikel 3:17, tweede lid, onderdeel c, onder 4° Indien een holding als bedoeld in het eerste lid, een voorbereidend crisisplan indient, vervalt de verplichting, bedoeld in. 2018 489 21-12-2018 28-11-2018 34842 2018 491 21-12-2018 11-12-2018 01-01-2019

Artikel 3:288j 1 artikel 3:285, derde lid In het geval van, besluit de Nederlandsche Bank indien zij groepstoezichthouder zou zijn met inachtneming van artikel 260, eerste lid, van de richtlijn solvabiliteit II of het toezicht dat wordt uitgeoefend door de toezichthoudende instantie van de moederonderneming met zetel in een staat die geen lidstaat is, gelijkwaardig is aan het verzekeringsrichtlijngroepstoezicht, bedoeld in artikel 3:285, tweede lid, onverminderd het vijfde en zesde lid. 2 De Nederlandsche Bank onderzoekt regelmatig of haar besluit, bedoeld in het eerste lid, zal worden herzien. 3 De Nederlandsche Bank neemt het besluit, bedoeld in het eerste lid, op verzoek van de moederonderneming, bedoeld in het eerste lid, van de Nederlandse of Europese herverzekeraar, levensverzekeraar of schadeverzekeraar in de verzekeringsrichtlijngroep of op eigen initiatief, tenzij de Europese Commissie een uitspraak heeft gedaan over de gelijkwaardigheid van het toezicht van de betrokken staat. 4 artikel 3:285, derde lid De Nederlandsche Bank oefent, behoudens artikel 260, zevende lid, van de richtlijn solvabiliteit II, het verzekeringsrichtlijngroepstoezicht, bedoeld in, niet uit indien ingevolge het eerste lid of artikel 260, derde of vijfde lid, van die richtlijn besloten is dat het groepstoezicht gelijkwaardig is. 5 Indien de moederonderneming, bedoeld in het eerste lid, een dochteronderneming is van een gemengde financiële holding of verzekeringsholding met zetel in een staat die geen lidstaat is, of van een niet Europese herverzekeraar, levensverzekeraar of schadeverzekeraar, neemt de Nederlandsche Bank het besluit, bedoeld in het eerste lid, uitsluitend op het niveau van de uiteindelijke moederonderneming die een gemengde financiële holding of verzekeringsholding met zetel in een staat die geen lidstaat is, niet-Europese herverzekeraar, levensverzekeraar of schadeverzekeraar is. 6 Indien gelijkwaardig toezicht als bedoeld in het eerste lid ontbreekt, kan de Nederlandsche Bank het eerste lid toepassen op een lager niveau van die groep ten aanzien van het toezicht van een staat die geen lidstaat is alwaar zich een moederonderneming bevindt, ongeacht of die moederonderneming een gemengde financiële holding of verzekeringsholding, een niet-Europese herverzekeraar, levensverzekeraar of schadeverzekeraar is. De Nederlandsche Bank deelt haar besluit mee aan de verzekeringsrichtlijngroep. Het eerste tot en met vierde lid zijn van overeenkomstige toepassing. 2020 380 14-10-2020 07-10-2020 35440 2020 380 14-10-2020 07-10-2020 35440 15-10-2020

Artikel 3:288k 1 artikel 3:288j, eerste lid artikelen 1:51e 1:53 1:55a 1:56 1:58e 3:288a 3:288b, eerste en derde lid 3:288d 3:288e 3:288f 3:288h 3:288i Indien de Nederlandsche Bank groepstoezichthouder is en geen sprake is van gelijkwaardig toezicht als bedoeld in, of indien de Nederlandsche Bank artikel 3:288j, vierde lid, niet toepast in geval van tijdelijke gelijkwaardigheid als bedoeld in artikel 260, zevende lid, van de richtlijn solvabiliteit II, zijn de,,,,,,,,,,envan overeenkomstige toepassing. 2 artikelen 1:51e 1:53 1:55a 1:56 1:58e 3:271 3:272 3:288a tot en met 3:288f 3:288h 3:288i De algemene beginselen, vervat in de,,,,,,,,enzijn van toepassing op het niveau van de gemengde financiële holding, verzekeringsholding, niet-Europese herverzekeraar, levensverzekeraar of schadeverzekeraar. 3 artikel 3:57, tweede lid Uitsluitend voor de berekening van de verzekeringsrichtlijngroepssolvabiliteit wordt de moederonderneming met zetel in een staat die geen lidstaat is, behandeld alsof zij een Nederlandse herverzekeraar, levensverzekeraar of schadeverzekeraar is waarop, van overeenkomstige toepassing is voor wat betreft het voor het solvabiliteitskapitaalvereiste in aanmerking komende eigen vermogen evenals: a. artikel 3:288a, tweede lid het overeenkomstig, bepaalde solvabiliteitskapitaalvereiste indien zij gemengde financiële holding of verzekeringsholding is; b. artikel 3:288a, eerste lid het overeenkomstig, bepaalde solvabiliteitskapitaalvereiste indien zij een niet-Europese herverzekeraar, levensverzekeraar of schadeverzekeraar is. 4 De Nederlandsche Bank kan andere methoden toepassen die passend toezicht waarborgen op herverzekeraars, levensverzekeraars en schadeverzekeraars in een verzekeringsrichtlijngroep. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 278 09-07-2015 24-06-2015 34100 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016 2013 408 23-10-2013 09-10-2013 33575 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:289 1 Tenzij die bevoegdheid op grond van de artikelen 4 en 6 van de verordening bankentoezicht aan de Europese Centrale Bank toekomt, stelt de Nederlandsche Bank in overeenstemming met de relevante toezichthoudende instanties, en met toepassing van artikel 3 van de richtlijn financiële conglomeraten, vast of een groep een financieel conglomeraat is. Bij de vaststelling neemt zij de artikelen 30 en 30bis van die richtlijn in acht. 2 artikelen 3:269a 3:297 3:298 De Nederlandsche Bank kan, in overeenstemming met de relevante toezichthoudende instanties, en met inachtneming van artikel 3, leden 3 en 3bis, van de richtlijn financiële conglomeraten, besluiten de,enniet toe te passen, indien zij de toepassing van die artikelen in het licht van de doeleinden van het toezicht onnodig, ongepast of misleidend acht. 2015 184 29-05-2015 04-05-2015 34049 2015 205 11-06-2015 21-05-2015 12-06-2015

Artikel 3:290 1 Indien de Nederlandsche Bank in overeenstemming met artikel 10 van de richtlijn financiële conglomeraten is aangewezen als coördinator, maakt zij aan de onderneming die aan het hoofd van de richtlijngroep staat, of bij ontbreken daarvan aan de in artikel 4, tweede lid, van de richtlijn bedoelde gereglementeerde entiteit, het besluit bekend dat de groep als financieel conglomeraat is aangemerkt en dat de Nederlandsche Bank als coördinator is aangewezen. 2 Bij de toepassing van artikel 10 van de richtlijn financiële conglomeraten wordt de Nederlandsche Bank beschouwd als de toezichthouder die een vergunning heeft verleend aan een beheerder van beleggingsinstellingen, een beheerder van icbe’s, of aan een beleggingsonderneming. 2013 408 23-10-2013 09-10-2013 33575 2013 552 19-12-2013 11-12-2013 01-01-2014

Artikel 3:291 1 artikelen 3:269a 3:296 tot en met 3:298 Indien de Nederlandsche Bank ingevolge artikel 10 van de richtlijn financiële conglomeraten is aangewezen als coördinator, heeft het toezicht overeenkomstig deenbetrekking op elke gereglementeerde entiteit van het financiële conglomeraat. 2 artikelen 3:269a 3:296 tot en met 3:298 In afwijking van het eerste lid oefent de Nederlandsche Bank geen toezicht overeenkomstig deenuit op gereglementeerde entiteiten van een financieel conglomeraat waarvan de moederonderneming een gereglementeerde entiteit of een gemengde financiële holding is met zetel in een staat die geen lidstaat is indien zij heeft vastgesteld dat het toezicht door de toezichthoudende instantie van die staat op de gereglementeerde entiteiten van het financiële conglomeraat gelijkwaardig is aan het toezicht op gereglementeerde entiteiten, bedoeld in het eerste lid. De Nederlandsche Bank oefent eveneens geen toezicht uit op een gereglementeerde entiteit met zetel in Nederland die deel uitmaakt van een financieel conglomeraat als bedoeld in de eerste volzin, indien zij niet de coördinator is en de coördinator een vaststelling heeft gedaan die overeenkomt met een vaststelling als bedoeld in de eerste volzin. 3 De Nederlandsche Bank kan, in geval van een financieel conglomeraat als bedoeld in het tweede lid en indien er geen sprake is van gelijkwaardig toezicht als bedoeld in dat lid, toezicht op de gereglementeerde entiteiten met zetel in Nederland van dat financieel conglomeraat op een andere wijze uitoefenen dan bedoeld in het eerste lid, indien die wijze passend is, waarborgt dat de doeleinden van het toezicht worden bereikt en, indien de Nederlandsche Bank niet zelf de coördinator is, daarvoor toestemming is verleend door de coördinator. 4 De Nederlandsche Bank stelt, in samenwerking met de relevante toezichthoudende instanties, vast in hoeverre toezicht als bedoeld in deze afdeling wordt uitgeoefend op een gereglementeerde entiteit waarop artikel 5, vierde lid, van de richtlijn financiële conglomeraten van toepassing is. 5 Indien van een financieel conglomeraat een ander financieel conglomeraat deel uitmaakt, is het toezicht, bedoeld in deze afdeling, slechts van toepassing op het gehele financiële conglomeraat. 6 In afwijking van het vijfde lid kan de Nederlandsche Bank op verzoek van een financieel conglomeraat dat deel uitmaakt van een ander financieel conglomeraat besluiten dat het toezicht, bedoeld in deze afdeling, van toepassing is op de afzonderlijke financiële conglomeraten die deel uitmaken van dat andere financieel conglomeraat. 2013 408 23-10-2013 09-10-2013 33575 2013 552 19-12-2013 11-12-2013 01-01-2014

Artikel 3:292 1 Indien de Nederlandsche Bank ingevolge artikel 10 van de richtlijn financiële conglomeraten is aangewezen als coördinator: a. coördineert zij de verzameling en verspreiding van informatie die relevant of essentieel is in normale omstandigheden en in noodsituaties, met inbegrip van de verspreiding van informatie die van belang is voor het prudentieel toezicht op grond van de sectorale voorschriften; b. ziet zij toe op en beoordeelt zij de financiële situatie van het financiële conglomeraat als geheel; c. artikelen 3:296 tot en met 3:298 ziet zij toe op de naleving van de voorschriften inzake kapitaaltoereikendheid, risicoconcentratie en intragroepsovereenkomsten en -posities, bedoeld in de; d. artikel 3:269a ziet zij toe op de naleving van de regels met betrekking tot de bedrijfsvoering van het financieel conglomeraat, bedoeld in; en e. plant en coördineert zij toezichtactiviteiten in normale omstandigheden en in noodsituaties, in samenwerking met de relevante toezichthoudende instanties. 2 Indien de Nederlandsche Bank als coördinator of als toezichthouder informatie nodig heeft die reeds aan een andere toezichthoudende instantie van een andere lidstaat is verstrekt, richt zij zich eerst tot deze toezichthoudende instantie. 2013 408 23-10-2013 09-10-2013 33575 2013 552 19-12-2013 11-12-2013 01-01-2014

Artikel 3:293 1 artikel 1:75 artikelen 3:269a 3:296 tot en met 3:298 Op een gemengde financiële holding die deel uitmaakt van een financieel conglomeraat waarvoor de Nederlandsche Bank als coördinator is aangewezen, kan de Nederlandsche Banktoepassen indien, niettegenstaande dat voldaan is aan de,of bepalingen van andere lidstaten die naar strekking daarmee overeenkomen, de solvabiliteit in gevaar zou kunnen worden gebracht dan wel de intragroepsovereenkomsten en -posities of de risicoconcentraties de financiële positie van een gereglementeerde entiteit die tot het financieel conglomeraat behoort, bedreigen of kunnen bedreigen. 2 artikelen 3:269a 3:296 tot en met 3:298 Indien, niettegenstaande dat een gereglementeerde entiteit met zetel in Nederland voldoet aan deen, de solvabiliteit in gevaar zou kunnen worden gebracht dan wel de intragroepsovereenkomsten en -posities of de risicoconcentraties de financiële positie van die gereglementeerde entiteit bedreigen of kunnen bedreigen, kan de Nederlandsche Bank maatregelen nemen jegens die gereglementeerde entiteit. 3 artikelen 1:75 1:79 tot en met 1:81 1:85 artikelen 3:269a 3:296 tot en met 3:298 Artikel 1:75 Indien de Nederlandsche Bank geen coördinator is, kan zij op een gemengde financiële holding met zetel in Nederland die deel uitmaakt van een financieel conglomeraat de,entoepassen indien die holding of een gereglementeerde entiteit die tot dat financiële conglomeraat behoort in strijd handelt met deenof met bepalingen van andere lidstaten die naar strekking daarmee overeenkomen.is eveneens van toepassing indien aan bedoelde bepalingen weliswaar wordt voldaan maar de solvabiliteit toch in gevaar zou kunnen worden gebracht dan wel de intragroepsovereenkomsten en -posities of de risicoconcentraties de financiële positie van een gereglementeerde entiteit die tot het financieel conglomeraat behoort, bedreigen of kunnen bedreigen. 2013 408 23-10-2013 09-10-2013 33575 2013 552 19-12-2013 11-12-2013 01-01-2014

Artikel 3:294 Vervallen 2013 408 23-10-2013 09-10-2013 33575 2013 552 19-12-2013 11-12-2013 01-01-2014

Artikel 3:295 Vervallen 2013 408 23-10-2013 09-10-2013 33575 2013 552 19-12-2013 11-12-2013 01-01-2014

Artikel 3:296 1 Een onderneming die, alleen of tezamen met een andere onderneming, aan het hoofd staat van een financieel conglomeraat waarvan een gereglementeerde entiteit met zetel in Nederland deel uitmaakt, draagt er zorg voor dat zij op geconsolideerde basis dan wel geaggregeerde grondslag voldoet aan de bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te stellen regels met betrekking tot de kapitaaltoereikendheid van het conglomeraat, indien de Nederlandsche Bank coördinator is. Deze regels hebben betrekking op de wijze, de periodiciteit en de termijnen van de rapportage, alsmede op de berekening van de kapitaaltoereikendheid. 2 Indien een gereglementeerde entiteit met zetel in Nederland deel uitmaakt van een financieel conglomeraat, draagt de onderneming, bedoeld in het eerste lid, er zorg voor dat er adequate kapitaaltoereikendheidsstrategieën zijn voor het conglomeraat als geheel. 3 Indien de onderneming de verplichting, bedoeld in het eerste of tweede lid, niet of niet tijdig nakomt, rust die verplichting eveneens op de in dat lid bedoelde gereglementeerde entiteit. 4 Indien de Nederlandsche Bank coördinator is verstrekt de onderneming, bedoeld in het eerste lid, of een tot de groep behorende gereglementeerde entiteit die door de Nederlandsche Bank na overleg met de relevante toezichthoudende instanties en met het financiële conglomeraat is aangewezen, aan de Nederlandsche Bank ten minste een maal per jaar een berekening, tezamen met de bij die berekening gebruikte gegevens, waaruit blijkt of aan het eerste lid wordt voldaan. 5 Indien de Nederlandsche Bank is aangewezen als coördinator kan zij besluiten een richtlijngroepslid niet in aanmerking te nemen bij de berekening van de kapitaaltoereikendheid indien: a. het richtlijngroepslid zijn zetel heeft in een staat die geen lidstaat is waar wettelijke belemmeringen bestaan voor het verstrekken van de benodigde informatie; b. het richtlijngroepslid in het licht van de doelstellingen van het toezicht als bedoeld in deze afdeling van te verwaarlozen betekenis is; of c. het in aanmerking nemen van het richtlijngroepslid in het licht van de doelstellingen van het toezicht als bedoeld in deze afdeling misplaatst of misleidend zou zijn. 6 Het vijfde lid, onderdeel b, is niet van toepassing indien het meer dan een richtlijngroepslid betreft en de desbetreffende richtlijngroepsleden gezamenlijk van niet te verwaarlozen betekenis zijn. 7 In het geval, bedoeld in het vijfde lid, onderdeel c, raadpleegt de Nederlandsche Bank, behoudens in spoedeisende gevallen, de relevante toezichthoudende instanties voordat zij een besluit neemt. 8 Ten aanzien van een groep die geen financieel conglomeraat is en waarvan naast een beleggingsonderneming of bank met zetel in Nederland een levensverzekeraar, schadeverzekeraar of natura-uitvaartverzekeraar met zetel in Nederland deel uitmaakt, kunnen bij of krachtens algemene maatregel van bestuur regels worden gesteld met betrekking tot de kapitaaltoereikendheid. De onderneming die, alleen of tezamen met een andere onderneming, aan het hoofd staat van de groep draagt er zorg voor dat aan die regels wordt voldaan. 2012 679 21-12-2012 13-12-2012 33273 2015 309 28-07-2015 10-07-2015 01-01-2016

Artikel 3:297 1 Een onderneming die, alleen of tezamen met een andere onderneming, aan het hoofd staat van een financieel conglomeraat waarvan een gereglementeerde entiteit met zetel in Nederland deel uitmaakt, rapporteert regelmatig en ten minste eenmaal per jaar alle significante risicoconcentraties op het niveau van het financiële conglomeraat aan de Nederlandsche Bank indien deze coördinator is. 2 In afwijking van het eerste lid kan de Nederlandsche Bank bepalen, na overleg met de andere relevante toezichthoudende instanties en met het financiële conglomeraat, dat de rapportage aan haar wordt overgelegd door een door haar aangewezen gereglementeerde entiteit die deel uitmaakt van het financiële conglomeraat. 3 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden regels gesteld met betrekking tot de rapportage, bedoeld in het eerste lid. Deze regels hebben betrekking op de inhoud, de wijze, de periodiciteit en de termijnen van de rapportage. 4 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur kunnen regels worden gesteld met betrekking tot kwantitatieve limieten of andere maatregelen ter beperking van de risicoconcentratie. 5 Toepassing van dit artikel geschiedt met inachtneming van artikel 7, vierde lid, van de richtlijn financiële conglomeraten. 2013 408 23-10-2013 09-10-2013 33575 2013 552 19-12-2013 11-12-2013 01-01-2014

Artikel 3:298 1 Een onderneming die, alleen of tezamen met een andere onderneming, aan het hoofd staat van een financieel conglomeraat waarvan een gereglementeerde entiteit met zetel in Nederland deel uitmaakt, rapporteert regelmatig en ten minste eenmaal per jaar alle significante intragroepsovereenkomsten en -posities van gereglementeerde entiteiten in het financiële conglomeraat aan de Nederlandsche Bank indien deze coördinator is. 2 In afwijking van het eerste lid kan de Nederlandsche Bank bepalen, na overleg met de andere relevante toezichthoudende instanties en met het financiële conglomeraat, dat de rapportage aan haar wordt overgelegd door een door haar aangewezen gereglementeerde entiteit. 3 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden regels gesteld met betrekking tot de rapportage, bedoeld in het eerste lid. Deze regels hebben betrekking op de inhoud, de wijze, de periodiciteit en de termijnen van de rapportage. 4 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur kunnen regels worden gesteld met betrekking tot kwantitatieve of kwalitatieve limieten voor intragroepsovereenkomsten en -posities of met betrekking tot maatregelen die hetzelfde doel beogen. 5 Toepassing van dit artikel geschiedt met inachtneming van artikel 8, vierde lid, van de richtlijn financiële conglomeraten. 2013 408 23-10-2013 09-10-2013 33575 2013 552 19-12-2013 11-12-2013 01-01-2014

Artikel 3:299 1 Een onderneming die, alleen of tezamen met een andere onderneming, aan het hoofd staat van een financieel conglomeraat waarvan een gereglementeerde entiteit met zetel in Nederland deel uitmaakt, informeert de Nederlandsche Bank ten minste eenmaal per jaar over de juridische structuur, het bestuur en de organisatiestructuur van de groep, met inbegrip van alle tot de groep behorende gereglementeerde entiteiten, niet gereguleerde dochterondernemingen en significante bijkantoren. 2 Een gereglementeerde entiteit met zetel in Nederland maakt jaarlijks op het niveau van het financieel conglomeraat een beschrijving openbaar van de juridische structuur, het bestuur en de organisatiestructuur van de groep, hetzij door volledige vermelding, hetzij door verwijzing naar gelijkwaardige informatie. 2013 408 23-10-2013 09-10-2013 33575 2013 552 19-12-2013 11-12-2013 01-01-2014

Artikel 3:300 1 Deze afdeling is van toepassing op overeenkomsten die strekken tot het verlenen van financiële steun aan een partij bij de overeenkomst, wanneer die partij voldoet aan de voorwaarden voor vervroegde interventie, bedoeld in artikel 27, eerste lid, aanhef, van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen, tussen: a. artikel 3A:2, onderdeel a tot en met f een EU-moederinstelling met zetel in Nederland en één of meer entiteiten als bedoeld in, met zetel in een andere lidstaat; b. artikel 3A:2, onderdeel a tot en met f één of meer entiteiten als bedoeld in, met zetel in Nederland en een EU-moederinstelling met zetel in een andere lidstaat. 2 Een overeenkomst als bedoeld in het eerste lid bevat geen vereisten als bedoeld in artikel 19, derde lid, onderdelen a en b, van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen. 2017 235 13-06-2017 31-05-2017 34634 2017 276 26-06-2017 15-06-2017 27-06-2017

Artikel 3:301 1 Een EU-moederinstelling met zetel in Nederland behoeft voor het sluiten of wijzigen van een overeenkomst voor het verlenen van financiële steun goedkeuring van de consoliderende toezichthouder. 2 Indien de Nederlandsche Bank consoliderende toezichthouder is, kan zij, met inachtneming van de procedure in artikel 20 van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen, goedkeuring onthouden, indien de overeenkomst niet voldoet aan het bepaalde ingevolge de artikelen 19, vijfde lid, onderdeel b, zevende en achtste lid, en 23 van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen. 2015 431 25-11-2015 11-11-2015 34208 2015 435 25-11-2015 16-11-2015 26-11-2015

Artikel 3:302 1 Een EU-moederinstelling met zetel in Nederland die van de consoliderende toezichthouder goedkeuring heeft verkregen voor het sluiten of wijzigen van een overeenkomst voor het verlenen van financiële steun, legt die overeenkomst of de wijziging daarvan ter goedkeuring voor aan haar algemene vergadering. De overeenkomst dan wel de wijziging heeft eerst rechtsgevolgen nadat goedkeuring van de algemene vergadering is verkregen. 2 artikel 3:300, eerste lid, onderdeel b Het eerste lid is van overeenkomstige toepassing op entiteiten als bedoeld in. 2017 235 13-06-2017 31-05-2017 34634 2017 276 26-06-2017 15-06-2017 27-06-2017

Artikel 3:303 1 Een EU-moederinstelling met zetel in Nederland brengt jaarlijks schriftelijk verslag uit aan haar algemene vergadering over de uitvoering van overeenkomsten voor het verlenen van financiële steun waarbij zij partij is, alsmede van de op grond van die overeenkomsten genomen besluiten. 2 Een EU-moederinstelling met zetel in Nederland maakt, overeenkomstig het bepaalde ingevolge artikel 26 van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen, openbaar: Zij werkt deze informatie ten minste eenmaal per jaar bij. De artikelen 431 tot en met 434 van de verordening kapitaalvereisten zijn van overeenkomstige toepassing. a. of zij een overeenkomst voor het verlenen van financiële steun is aangegaan; b. een beschrijving van de voorwaarden van de aangegane overeenkomsten; en c. de namen van de groepsentiteiten die partij zijn bij de aangegane overeenkomsten. 3 artikel 3:300, eerste lid, onderdeel b Het eerste en tweede lid zijn van overeenkomstige toepassing op entiteiten als bedoeld in. 2017 235 13-06-2017 31-05-2017 34634 2017 276 26-06-2017 15-06-2017 27-06-2017

Artikel 3:304 artikel 3A:2, onderdeel a tot en met f Een beslissing van een entiteit als bedoeld in, om op grond van een overeenkomst financiële steun te verlenen of te aanvaarden voldoet aan het bepaalde ingevolge artikel 24 van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen. 2015 431 25-11-2015 11-11-2015 34208 2015 435 25-11-2015 16-11-2015 26-11-2015

Artikel 3:305 1 Een EU-moederinstelling met zetel in Nederland die voornemens is op grond van een overeenkomst financiële steun te verlenen brengt dit ter kennis van de consoliderende toezichthouder, de toezichthoudende instantie van de groepsentiteit waaraan de steun zal worden verleend en de Europese Bankautoriteit. De kennisgeving voldoet aan het bepaalde ingevolge artikel 25, eerste lid, van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen. 2 De Nederlandsche Bank kan de uitvoering van het voornemen, bedoeld in het eerste lid, verbieden dan wel daaraan voorwaarden verbinden indien zij van oordeel is dat niet aan de in artikel 23 van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen bedoelde voorwaarden voor het verlenen van financiële steun binnen de groep is voldaan. 3 Een EU-moederinstelling met zetel in Nederland kan overgaan tot het verlenen van financiële steun indien de uitvoering van het voornemen niet binnen vijf werkdagen na de ontvangst van de kennisgeving door de Nederlandsche Bank ingevolge het tweede lid is verboden dan wel is goedgekeurd. 4 Een EU-moederinstelling met zetel in Nederland die overgaat tot het verlenen van financiële steun geeft daarvan kennis aan de in artikel 25, zesde lid, van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen bedoelde instanties. 5 artikel 3:300, eerste lid, onderdeel b Het eerste tot en met vierde lid zijn van overeenkomstige toepassing op entiteiten als bedoeld in. 2017 235 13-06-2017 31-05-2017 34634 2017 276 26-06-2017 15-06-2017 27-06-2017

Artikel 3:306 1 Indien twee of meer banken waaraan een vergunning is verleend uit hoofde van artikel 8 van de richtlijn kapitaalvereisten of beleggingsondernemingen waaraan een vergunning is verleend uit hoofde van de richtlijn markten voor financiële instrumenten 2014 met zetel in een lidstaat deel uitmaken van een groep waarvan de moederonderneming haar zetel heeft in een staat die geen lidstaat is, hebben bedoelde banken en beleggingsondernemingen met zetel in Nederland die deel uitmaken van die groep één enkele intermediaire EU-moederonderneming als bedoeld in artikel 21 ter van de richtlijn kapitaalvereisten, die dezelfde is als de intermediaire EU-moederonderneming van alle bedoelde banken en beleggingsondernemingen met zetel in een lidstaat in die groep. 2 Een intermediaire EU-moederonderneming is: a. een financiële holding of gemengde financiële holding waaraan overeenkomstig artikel 21 bis van de richtlijn kapitaalvereisten goedkeuring is verleend; hetzij b. een van de banken uit de groep bedoeld in het eerste lid, waaraan overeenkomstig artikel 8 van de richtlijn kapitaalvereisten een vergunning is verleend, met dien verstande dat die bank dan zelf geen intermediaire EU-moederonderneming heeft. 3 artikel 2:11 artikel 2:96 De Nederlandsche Bank kan goedkeuren dat een bank waaraan een vergunning als bedoeld inis verleend of een beleggingsonderneming waaraan een vergunning als bedoeld inis verleend, die deel uitmaakt van een groep als bedoeld in het eerste lid, een andere intermediaire EU-moederonderneming heeft dan die bedoeld in het eerste lid die voldoet aan het tweede lid, indien het hebben van één enkele intermediaire EU-moederonderneming voor alle in het eerste lid bedoelde banken en beleggingsondernemingen met zetel in een lidstaat in die groep: a. niet in overeenstemming is met een verplicht voorschrift inzake scheiding van activiteiten waaraan de moederonderneming van die groep is onderworpen; of b. de afwikkelbaarheid minder doeltreffend zou maken volgens een beoordeling van de bevoegde afwikkelingsautoriteit, bedoeld in artikel 2, eerste lid, onderdeel 18, van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen, van de intermediaire EU-moederonderneming, bedoeld in het eerste lid. 4 In afwijking van het tweede lid kan de intermediaire EU-moederonderneming een beleggingsonderneming zijn waarop het aanvangskapitaalvereiste als bedoeld in artikel 9, eerste lid, van de richtlijn prudentieel toezicht beleggingsondernemingen van toepassing is en waaraan een vergunning is verleend uit hoofde van artikel 5, eerste lid, van de richtlijn markten voor financiële instrumenten 2014, indien uitsluitend beleggingsondernemingen met zetel in een lidstaat waaraan een vergunning is verleend uit hoofde van de richtlijn markten voor financiële instrumenten 2014 deel uitmaken van een groep als bedoeld in het eerste lid en met dien verstande dat die beleggingsonderneming dan zelf geen intermediaire EU-moederonderneming heeft. 5 In afwijking van het derde lid kan de tweede intermediaire EU-moederonderneming een beleggingsonderneming zijn waarop het aanvangskapitaalvereiste van artikel 9, eerste lid, van de richtlijn prudentieel toezicht beleggingsondernemingen van toepassing is en waaraan een vergunning is verleend uit hoofde van artikel 5, eerste lid, van de richtlijn markten voor financiële instrumenten 2014, indien dat noodzakelijk is in verband met een voorschrift of beoordeling als bedoeld in het tweede lid, onderdeel a of b, inzake het verlenen van beleggingsdiensten of het verrichten van beleggingsactiviteiten, met dien verstande dat die beleggingsonderneming dan zelf geen intermediaire EU-moederonderneming heeft. 6 Het eerste lid is niet van toepassing indien de totale waarde van de activa van de groep, bedoeld in het eerste lid, binnen de Europese Unie minder bedraagt dan 40 miljard euro, waarbij de totale waarde van de activa van de groep wordt berekend met inachtneming van artikel 21 ter, vijfde lid, van de richtlijn kapitaalvereisten. 2024 241 30-08-2024 17-07-2024 36442 2024 246 05-09-2024 24-08-2024 06-09-2024

Artikel 3a:1 Definities 1 In dit hoofdstuk en de daarop berustende bepalingen wordt verstaan onder: af te wikkelen entiteit: a. een af te wikkelen entiteit als bedoeld in artikel 3, eerste lid, onderdeel 24 bis, van de verordening gemeenschappelijk afwikkelingsmechanisme; b. een in de Unie gevestigde rechtspersoon die overeenkomstig artikel 12 van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen door de afwikkelingsautoriteit is aangemerkt als een entiteit ten aanzien waarvan het afwikkelingsplan in een afwikkelingsmaatregel voorziet; c. een rechtspersoon die door de Nederlandsche Bank is aangemerkt als een entiteit ten aanzien waarvan het afwikkelingsplan in een afwikkelingsmaatregel voorziet; af te wikkelen groep: a. een af te wikkelen entiteit en haar dochterondernemingen, niet zijnde: 1°. de af te wikkelen entiteiten zelf; 2°. dochterondernemingen van andere af te wikkelen entiteiten; of 3°. entiteiten met zetel in een staat die geen lidstaat is die volgens het afwikkelingsplan geen deel uitmaken van de af te wikkelen groep, alsmede de dochterondernemingen daarvan; b. banken die blijvend aangesloten zijn bij de centrale kredietinstelling en de centrale kredietinstelling zelf, indien ten minste een van deze banken of de centrale kredietinstelling een af te wikkelen entiteit is, en hun dochterondernemingen; afwikkelingsautoriteit: een door een lidstaat overeenkomstig artikel 3 van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen aangewezen autoriteit of een bevoegde autoriteit van een staat die geen lidstaat is met soortgelijke bevoegdheden als een afwikkelingsautoriteit van een lidstaat; afwikkelingsinstrument: a. artikel 3A:28 het instrument van overgang van de onderneming als bedoeld in; b. artikel 3A:37 het instrument van de overbruggingsinstelling als bedoeld in; c. artikel 3A:41 het instrument van afsplitsing van activa en passiva als bedoeld in; d. artikel 3A:44 het instrument van bail-in als bedoeld in; afwikkelingsmaatregel: artikelen 3A:18 tot en met 3A:19 afdeling 3A.1.5 een besluit op grond van de, of een besluit op grond van de artikelen 16 of 18 van de verordening gemeenschappelijk afwikkelingsmechanisme, de toepassing van een afwikkelingsinstrument of het uitoefenen van een bevoegdheid ingevolge de; afwikkelingsmaatregel van een staat die geen lidstaat is: een maatregel naar het recht van een staat die geen lidstaat is om het falen van een derdeland-instelling als bedoeld in artikel 2, eerste lid, onderdeel 86, van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen of een derdeland-moederonderneming als bedoeld in artikel 2, eerste lid, onderdeel 87, van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen te beheren, die wat de doelstellingen en de te verwachten resultaten betreft, vergelijkbaar is met een afwikkelingsmaatregel zoals gedefinieerd in dit artikel; bail-inbare passiva: passiva als bedoeld in artikel 2, eerste lid, onderdeel 71, van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen; dochteronderneming: een dochteronderneming als bedoeld in artikel 4, eerste lid, onderdeel 16, van de verordening kapitaalvereisten; eigendomsinstrumenten: aandelen, rechten op aandelen, certificaten van aandelen, rechten op certificaten van aandelen, andere deelnemingsrechten of participaties in het kapitaal of certificaten van die rechten en participaties, lidmaatschapsrechten of hiermee vergelijkbare rechten, claims, opties, conversierechten of hiermee vergelijkbare rechten die bij uitoefening omgezet kunnen worden in of recht geven op de verwerving van aandelen, certificaten van aandelen of daarmee vergelijkbare rechten die aanspraken geven op het kapitaal of het vermogen van de desbetreffende entiteit; entiteit voor activa- en passivabeheer: een vehikel voor activabeheer als bedoeld in artikel 42, tweede lid, van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen; gecombineerde buffervereiste: een gecombineerd buffervereiste als bedoeld in artikel 128, zesde lid, van de richtlijn kapitaalvereisten; gestructureerde financieringsregeling: een regeling, met inbegrip van securitisaties en instrumenten voor hedgingdoeleinden, die integraal deel uitmaakt van de dekkingspool en naar het toepasselijke recht op gelijke wijze als een gedekte obligatie is gedekt, en die het verstrekken en aanhouden van zekerheden door een partij bij de regeling, een trustee, lasthebber of gevolmachtigde inhoudt; groep: artikel 3A:2 een groep van entiteiten als bedoeld in, die gezamenlijk onderworpen zijn aan toezicht op geconsolideerde basis overeenkomstig titel II van deel 1 van de verordening kapitaalvereisten; groepsafwikkelingsautoriteit: de afwikkelingsautoriteit in de lidstaat waar de consoliderende toezichthouder, bedoeld in artikel 4, eerste lid, onderdeel 41, van de verordening kapitaalvereisten, is gevestigd; in aanmerking komende deposito’s: deposito’s als bedoeld in artikel 2, eerste lid, onderdeel 4, van de richtlijn depositogarantiestelsels; in aanmerking komende passiva: passiva als bedoeld in artikel 2, eerste lid, onderdeel 71 bis, van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen; kernkapitaalinstrumenten: instrumenten als bedoeld in artikel 26, eerste lid, onderdeel a, van de verordening kapitaalvereisten; kritieke functies: kritieke functies als bedoeld in artikel 2, eerste lid, onderdeel 35, van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen; relevante kapitaalinstrumenten: instrumenten als bedoeld in artikel 2, eerste lid, onderdelen 69 en 73, van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen; salderingsovereenkomst: een salderingsovereenkomst als bedoeld in artikel 2, eerste lid, onderdeel 98, van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen; schuldinstrumenten: obligaties en andere vormen van overdraagbare schuld, instrumenten die een schuld creëren of erkennen en instrumenten die recht geven op het verwerven van schuldinstrumenten; securitisatie: securitisatie als bedoeld in artikel 2, onderdeel 1, van de securitisatieverordening; verrekeningsovereenkomst: een verrekeningsovereenkomst op grond waarvan twee of meer vorderingen of verplichtingen tussen de entiteit in afwikkeling en een tegenpartij met elkaar kunnen worden verrekend; zekerheidsregelingen: zekerheidsregelingen waarbij een persoon bij wijze van zekerheid een werkelijk of voorwaardelijk belang in de over te dragen goederen heeft, ongeacht of dat belang door geïndividualiseerde goederen dan wel door een zekerheid op een algemeenheid van goederen of soortgelijke regeling is gedekt. 2 artikelen 3A:6 3A:11a 3A:21 3A:22 3A:45 Voor de toepassing van de,,,enop af te wikkelen groepen wordt onder «dochteronderneming» tevens verstaan, indien en waar passend, een bank die blijvend is aangesloten bij een centraal orgaan, het centrale orgaan zelf en hun respectieve dochterondernemingen, rekening houdend met de wijze waarop dergelijke groepen voldoen aan artikel 45 sexies, derde lid, van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen. 2026 60 24-03-2026 11-03-2026 36822 2026 61 24-03-2026 16-03-2026 25-03-2026

Artikel 3a:2 Reikwijdte Dit hoofdstuk is van toepassing op de volgende entiteiten, met zetel in Nederland, tenzij anders is bepaald: a. banken, met uitzondering van rechtspersonen waaraan ook een vergunning is verleend overeenkomstig artikel 14 van de EMIR-verordening; b. beleggingsondernemingen in de zin van artikel 4, eerste lid, punt 1, van de richtlijn markten voor financiële instrumenten 2014 waarop artikel 9, eerste lid, van de richtlijn prudentieel toezicht beleggingsondernemingen van toepassing is; c. financiële holdings in een groep met een bank of een beleggingsonderneming als bedoeld in onderdeel b; d. gemengde financiële holdings in een groep met een bank of een beleggingsonderneming als bedoeld in onderdeel b; e. gemengde holdings in een groep met een bank of een beleggingsonderneming als bedoeld in onderdeel b; f. financiële instellingen, indien zij een dochteronderneming zijn van een entiteit als bedoeld in de onderdelen a tot en met e, en onder het toezicht op geconsolideerde basis op de moederonderneming vallen, overeenkomstig titel II van deel 1 van de verordening kapitaalvereisten; alsmede: g. in Nederland gelegen bijkantoren van banken en beleggingsondernemingen die voldoen aan het vereiste, bedoeld in artikel 9, eerste lid, van de richtlijn prudentieel toezicht beleggingsondernemingen, met zetel in een staat die geen lidstaat is. 2026 60 24-03-2026 11-03-2026 36822 2026 61 24-03-2026 16-03-2026 25-03-2026

Artikel 3a:3 Verhouding tot toepasselijk recht artikel 3A:2 Dit hoofdstuk is van toepassing op entiteiten als bedoeld in, ongeacht het recht dat van toepassing is op: a. de activa, rechten of passiva van de entiteit; b. door of met de medewerking van de entiteit uitgegeven financiële instrumenten; en c. overeenkomsten waaraan de entiteit is gebonden. 2026 60 24-03-2026 11-03-2026 36822 2026 61 24-03-2026 16-03-2026 25-03-2026

Artikel 3a:4 Afwikkelingsbesluiten andere lidstaten 1 Een besluit van een afwikkelingsautoriteit van een andere lidstaat inhoudende de overgang van eigendomsinstrumenten, activa, rechten of passiva die zich in Nederland bevinden of waarop Nederlands recht van toepassing is, dan wel inhoudende de omzetting of afschrijving van passiva waarop Nederlands recht van toepassing is, wordt van rechtswege erkend en alhier ten uitvoer gelegd. 2 Niet kan in rechte worden opgekomen tegen een besluit als bedoeld in het eerste lid. 2026 60 24-03-2026 11-03-2026 36822 2026 61 24-03-2026 16-03-2026 25-03-2026

Artikel 3a:5 Afwikkelingsbesluiten van staten die geen lidstaat zijn 1 Een afwikkelingsmaatregel van een staat die geen lidstaat is tot afwikkeling van een bank, beleggingsonderneming of moederonderneming met zetel in die staat, wordt van rechtswege erkend en ten uitvoer gelegd ten aanzien van een dochteronderneming met zetel in Nederland, een in Nederland gelegen bijkantoor, of ten aanzien van activa, rechten of passiva die zich in Nederland bevinden dan wel waarop Nederlands recht van toepassing is, indien: a. dit volgt uit een verdrag als bedoeld in artikel 93 van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen, tussen de Europese Unie en de betreffende staat; b. dit volgt uit een verdrag waarbij Nederland en de betreffende staat partij zijn; c. dit volgt uit een besluit van een Europees afwikkelingscollege als bedoeld in artikel 94, tweede lid, van die richtlijn, tenzij de Nederlandsche Bank overeenkomstig artikel 95 van die richtlijn anders beslist; of d. dit volgt uit een besluit van de Nederlandsche Bank overeenkomstig artikel 94, derde lid, van die richtlijn. 2 afdelingen 3A.1.3 tot en met 3A.1.7 artikel 3A:8b Voor zover noodzakelijk voor de tenuitvoerlegging van een besluit als bedoeld in het eerste lid, beschikt de Nederlandsche Bank over de bevoegdheden in deen isvan toepassing. 3 titels I II van de Faillissementswet Het eerste en tweede lid laten toepassing van deenonverlet. 2026 60 24-03-2026 11-03-2026 36822 2026 61 24-03-2026 16-03-2026 25-03-2026

Artikel 3a:6 Toepassing van afwikkelingsbesluiten 1 afdelingen 3A.1.3 3A.1.4 3A.1.5 Een besluit ingevolge de,enof de artikelen 16, 18 en 21 van de verordening gemeenschappelijk afwikkelingsmechanisme, alsmede de voorbereiding en uitvoering van dat besluit, is niet onderworpen aan enig instemmingsvereiste ingevolge de wet, de statuten of tussen de entiteit en haar aandeelhouders of leden overeengekomen regelingen ten aanzien van de besluitvorming door de algemene vergadering, met uitzondering van het vereiste van instemming van de verkrijger bij overgang van eigendomsinstrumenten, activa, rechten of passiva. 2 afdelingen 3A.1.3 3A.1.4 3A.1.5 Onverminderd het bepaalde ingevolge de artikelen 81 en 83 van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen, is een besluit ingevolge de,enof de artikelen 16, 18 en 21 van de verordening gemeenschappelijk afwikkelingsmechanisme, alsmede de voorbereiding en uitvoering ervan, niet onderworpen aan enig kennisgevingsvereiste of procedureel voorschrift ingevolge een ander wettelijk voorschrift. 3 Een besluit tot afschrijving en omzetting van kapitaalinstrumenten en de in artikel 3A:21, tweede lid, bedoelde in aanmerking komende passiva, toepassing van een afwikkelingsinstrument of omzetting van de rechtsvorm van de entiteit in afwikkeling, alsmede de voorbereiding en uitvoering van dat besluit, is niet onderworpen aan enige andere beperking uit hoofde van de wet, statuten of overeenkomst. 4 Een besluit tot afschrijving en omzetting van kapitaalinstrumenten of toepassing van een afwikkelingsinstrument vermeldt het tijdstip waarop het in werking treedt. De desbetreffende eigendomsinstrumenten, activa, rechten of passiva gaan over op dit tijdstip, tenzij in het besluit anders is bepaald. 2026 60 24-03-2026 11-03-2026 36822 2026 61 24-03-2026 16-03-2026 25-03-2026

Artikel 3a:7 Toepasselijk recht op waarborgen bij overgang De waarborgen, bedoeld in hoofdstuk VII van titel IV van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen, die gelden bij overgang van een gedeelte van de activa, rechten of passiva, worden beheerst door het recht van de lidstaat van de afwikkelingsautoriteit die het besluit tot overgang heeft genomen. 2026 60 24-03-2026 11-03-2026 36822 2026 61 24-03-2026 16-03-2026 25-03-2026

Artikel 3a:8 Met afwikkeling belaste personen 1 artikelen 5:12 tot en met 5:17 5:20, eerste en tweede lid, van de Algemene wet bestuursrecht Met de voorbereiding en uitvoering van besluiten ingevolge dit hoofdstuk zijn belast de bij besluit van de Nederlandsche Bank aangewezen personen. Deenzijn van overeenkomstige toepassing. 2 artikel 5:20, derde lid, van de Algemene wet bestuursrecht De Nederlandsche Bank is bevoegd tot overeenkomstige toepassing vanten aanzien van de in het eerste lid bedoelde voorbereiding en uitvoering van besluiten. 3 Van een besluit als bedoeld in het eerste lid wordt mededeling gedaan door plaatsing in de Staatscourant. 2021 135 17-03-2021 03-03-2021 35256 2021 254 02-06-2021 18-05-2021 01-07-2021

Artikel 3a:8a Uitzondering op consolidatie Afdeling 13 van titel 9 van Boek 2 van het Burgerlijk wetboek is niet van toepassing op de volgende rechtspersonen: a. artikel 3A:37 een overbruggingsinstelling als bedoeld in, voor zover deze overbruggingsinstelling houder is van eigendomsinstrumenten in een andere overbruggingsinstelling of de entiteit in afwikkeling; b. artikel 3A:42 artikel 3A:41 een rechtspersoon als bedoeld in, die tot taak heeft de eigendom in een entiteit voor activa- en passivabeheer als bedoeld inte houden; c. artikel 3A:49 een bijzonder bestuurder als bedoeld invoor zover deze zeggenschap uitoefent over een entiteit in afwikkeling, overbruggingsinstelling of een entiteit voor activa- en passivabeheer; d. artikel 3A:50a een stichting administratiekantoor afwikkeling als bedoeld in. 2026 60 24-03-2026 11-03-2026 36822 2026 61 24-03-2026 16-03-2026 25-03-2026

Artikel 3a:8b Uitsluiting contractuele voorwaarden 1 Artikel 1:76b artikelen 3A:11 3A:11a afdelingen 3A.1.3 3A.1.4 3A.1.5 artikel 3A:5 is van overeenkomstige toepassing op een besluit ingevolge deof, de,en, de artikelen 16, 18 en 21 van de verordening gemeenschappelijk afwikkelingsmechanisme, een besluit van een afwikkelingsautoriteit van een andere lidstaat tot toepassing van een crisisbeheersingsmaatregel of crisispreventiemaatregel als bedoeld in artikel 2, eerste lid, onderdelen 101 en 102, van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen of een afwikkelingsmaatregel van een staat die geen lidstaat is, dat erkend is ingevolge, of een gebeurtenis die daarmee rechtstreeks verband houdt. 2 artikel 3A:5 De uitoefening van een bevoegdheid op grond van dit hoofdstuk of de verordening gemeenschappelijk afwikkelingsmechanisme, een besluit van een afwikkelingautoriteit van een andere lidstaat of van een staat die geen lidstaat is dat is erkend ingevolge, of een gebeurtenis die daarmee rechtstreeks verband houdt, met betrekking tot een bank die een gedekte obligatie heeft uitgegeven, leidt niet tot wijziging van de rechten van de houder van een gedekte obligatie jegens een derde in verband met die gedekte obligatie. 2026 60 24-03-2026 11-03-2026 36822 2026 61 24-03-2026 16-03-2026 25-03-2026

Artikel 3a:8c Beding in overeenkomst erkenning door partijen van bevoegdheden 1 artikel 3A:2, onderdelen a tot en met f artikelen 3A:20b 3A:20e 3A:52 tot en met 3A:55 artikel 1:76b 3A:8b Een entiteit als bedoeld in, neemt in iedere door haar gesloten financiële overeenkomst waarop het recht van een staat die geen lidstaat is van toepassing is, een bepaling op waarbij de partijen erkennen dat de financiële overeenkomst onderworpen kan zijn aan de uitoefening van bevoegdheden door de afwikkelingsautoriteit met het oog op het opschorten of beperken van rechten en verplichtingen uit hoofde van de,en, en ermee instemmen datin samenhang metvan toepassing is boven het recht dat van toepassing is op de financiële overeenkomst. 2 artikelen 3A:20b 3A:20e 3A:52 tot en met 3A:54 De Nederlandsche Bank kan eisen dat een EU-moederonderneming met zetel in Nederland ervoor zorgt dat een of meer van haar dochterondernemingen met zetel in een staat die geen lidstaat is en die een bank, beleggingsonderneming of financiële instelling zijn of die een beleggingsonderneming zou zijn indien zij hun zetel in Nederland zouden hebben een bepaling opnemen in hun financiële overeenkomsten die uitsluit dat de uitoefening van de bevoegdheden tot opschorting of beperking van rechten en verplichtingen van de EU-moederonderneming op grond van de,,een geldige reden vormt voor vroegtijdige beëindiging, opschorting, wijziging, verrekening, uitoefening van rechten op saldering of tenuitvoerlegging van zekerheidsrechten met betrekking tot die overeenkomsten. De EU-moederonderneming behoeft niet aan de eis te voldoen indien zij aantoont dat zij daartoe rechtens of feitelijk niet in staat is. 3 Het eerste en tweede lid zijn niet van toepassing op financiële overeenkomsten die zijn aangegaan voorafgaand aan de inwerkingtreding van dit artikel, tenzij na de inwerkingtreding van dit artikel daarin een nieuwe verbintenis wordt gecreëerd of een daarin opgenomen verbintenis wezenlijk wordt gewijzigd. 2026 60 24-03-2026 11-03-2026 36822 2026 61 24-03-2026 16-03-2026 25-03-2026

Artikel 3a:9 Afwikkelingsplan buiten SRM 1 artikel 3A:2, onderdeel b De Nederlandsche Bank stelt overeenkomstig artikel 10 van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen een afwikkelingsplan vast dat voldoet aan de vereisten, bedoeld in artikel 10 van die richtlijn, voor een entiteit als bedoeld in. 2 De Nederlandsche Bank stelt, indien zij de groepsafwikkelingsautoriteit is van een groep die niet valt onder de werking van de verordening gemeenschappelijk afwikkelingsmechanisme, een afwikkelingsplan vast voor de groep, overeenkomstig de procedures en vereisten in de artikelen 12 en 13 van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen. 3 Het afwikkelingsplan voor een groep als bedoeld in het tweede lid dat is vastgesteld door de groepsafwikkelingsautoriteit in een andere lidstaat, is op de entiteiten van de groep met zetel in Nederland van toepassing, tenzij de Nederlandsche Bank overeenkomstig artikel 13, zesde lid, van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen, afzonderlijke afwikkelingsplannen opstelt voor deze entiteiten. 4 De Nederlandsche Bank kan met inachtneming van artikel 4, eerste en tweede lid, van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen besluiten dat het eerste en tweede lid op vereenvoudigde wijze worden toegepast als bedoeld in artikel 4, eerste lid, van die richtlijn, indien het falen van de entiteit of groep waarschijnlijk niet gepaard zal gaan met significante nadelige gevolgen voor de financiële markten, op andere instellingen, op de financieringsvoorwaarden of op de economie in ruimere zin. 5 De Nederlandsche Bank kan op grond van artikel 4, achtste en negende lid, van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen besluiten dat vaststelling van een herstel- of afwikkelingsplan niet noodzakelijk is. 6 Indien er vereenvoudigde verplichtingen worden toegepast kan de Nederlandsche Bank te allen tijde de bevoegdheden bedoeld in artikel 4, derde en vierde lid, van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen uitoefenen. 2026 60 24-03-2026 11-03-2026 36822 2026 61 24-03-2026 16-03-2026 25-03-2026

Artikel 3a:9a Afwikkelingsplan binnen SRM Indien de Nederlandsche Bank op grond van de verordening gemeenschappelijk afwikkelingsmechanisme een groepsafwikkelingsplan opstelt voor een EU-moederonderneming strekt dit plan zich ook uit, onder voorbehoud van titel VI van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen, tot dochterondernemingen met zetel in een staat die geen lidstaat is. 2026 60 24-03-2026 11-03-2026 36822 2026 61 24-03-2026 16-03-2026 25-03-2026

Artikel 3a:10 Beoordeling afwikkelbaarheid buiten SRM 1 artikel 3A:9 De Nederlandsche Bank beoordeelt aan de hand van artikel 15, eerste tot en met derde lid, onderscheidenlijk artikel 16 van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen bij het opstellen van een afwikkelingsplan ingevolgede mate waarin de betrokken entiteit of groep afwikkelbaar is. De Nederlandsche Bank neemt hierbij de overwegingen, bedoeld in artikel 4, eerste lid, van die richtlijn, in aanmerking. 2 Indien de Nederlandsche Bank op grond van het eerste lid, constateert dat er wezenlijke belemmeringen voor de afwikkelbaarheid van een betrokken entiteit of groep zijn, deelt zij dit mede aan de entiteit. 2026 60 24-03-2026 11-03-2026 36822 2026 61 24-03-2026 16-03-2026 25-03-2026

Artikel 3a:10a Voorstellen entiteit betreffende afwikkelbaarheid artikel 3A:10, tweede lid Indien de betrokken entiteit een mededeling ontvangt als bedoeld in, doet die entiteit voorstellen als bedoeld in artikel 17, derde lid, eerste tot en met derde alinea van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen aan de Nederlandsche Bank om de wezenlijke belemmeringen aan te pakken of weg te nemen binnen de in artikel 17, derde lid, van die richtlijn voorgeschreven termijnen. 2026 60 24-03-2026 11-03-2026 36822 2026 61 24-03-2026 16-03-2026 25-03-2026

Artikel 3a:11 Maatregelen t.a.v. afwikkelbaarheid buiten SRM 1 artikel 3A:10 artikel 3A:10a De Nederlandsche Bank stelt op grond van de beoordeling van de afwikkelbaarheid van een entiteit of groep ingevolge, en de voorstellen van de entiteit ingevolge, overeenkomstig de procedure in artikel 17, derde lid, vijfde alinea, en zevende lid, van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen, vast of de door de entiteit voorgestelde maatregelen de wezenlijke belemmeringen daadwerkelijk aanpakken of wegnemen. 2 Indien de Nederlandsche Bank op basis van de in het eerste lid bedoelde beoordeling vaststelt dat de door de entiteit voorgestelde maatregelen niet de wezenlijke belemmeringen daadwerkelijk aanpakken of wegnemen, legt zij overeenkomstig artikel 17, vierde en zesde lid van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen en indien van toepassing overeenkomstig artikel 18 van die richtlijn, de maatregelen op als bedoeld in artikel 17, vijfde lid van die richtlijn om deze belemmeringen in voldoende mate te verminderen of weg te nemen. 2026 60 24-03-2026 11-03-2026 36822 2026 61 24-03-2026 16-03-2026 25-03-2026

Artikel 3a:11a Maatregelen t.a.v. afwikkelbaarheid binnen SRM Indien de Afwikkelingsraad of de Nederlandsche Bank op grond van artikel 10, tiende lid, van de verordening gemeenschappelijk afwikkelingsmechanisme oordeelt dat de door de entiteit of moederonderneming voorgestelde maatregelen de vastgestelde belemmeringen voor afwikkelbaarheid niet in voldoende mate zullen verminderen of wegnemen, beschikt de Nederlandsche Bank over de bevoegdheid om, indien van toepassing op instructie van de Afwikkelingsraad, aan de entiteit of groep maatregelen op te leggen als bedoeld in artikel 10, elfde lid, van die verordening, met inachtneming van het dertiende lid van dat artikel en over de bevoegdheid, genoemd in artikel 17, vijfde lid, onderdeel k, van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen. 2021 632 20-12-2021 15-12-2021 35908 2021 633 20-12-2021 15-12-2021 21-12-2021

Artikel 3a:11b Verbieden van bepaalde uitkeringen binnen SRM 1 artikel 3A:2 Indien een entiteit als bedoeld involdoet aan het gecombineerde buffervereiste, wanneer dit vereiste in beschouwing wordt genomen naast elk van de vereisten, bedoeld in artikel 141 bis, eerste lid, onderdelen a, b en c, van de richtlijn kapitaalvereisten, maar niet voldoet aan het gecombineerde buffervereiste wanneer het in beschouwing wordt genomen naast de vereisten, bedoeld in de artikelen 45 quater en 45 quinquies van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen, als berekend overeenkomstig artikel 45, tweede lid, onderdeel a, van die richtlijn, kan de Nederlandsche Bank, al dan niet op instructie van de Afwikkelingsraad, overeenkomstig artikel 16 bis, tweede of derde lid, van laatstgenoemde richtlijn een entiteit verbieden uitkeringen voor een bedrag dat hoger is dan het maximaal uitkeerbare bedrag voor het minimumvereiste voor eigen vermogen en in aanmerking komende passiva, berekend overeenkomstig artikel 16 bis, vierde tot en met zesde lid, van laatstgenoemde richtlijn, te verrichten door: a. uitkeringen te verrichten in verband met tier 1-kernkapitaal; b. een verplichting aan te gaan tot het betalen van variabele beloning of van uitkeringen uit hoofde van discretionair pensioen, of tot het betalen van variabele beloning als de verplichting tot betalen werd aangegaan op het ogenblik dat de entiteit niet aan het gecombineerde buffervereiste voldeed; of c. betalingen te verrichten op aanvullend-tier 1-instrumenten. 2 Indien een entiteit zich in de in het eerste lid bedoelde situatie bevindt, meldt zij dat onverwijld aan de Nederlandsche Bank. 2021 632 20-12-2021 15-12-2021 35908 2021 633 20-12-2021 15-12-2021 21-12-2021

Artikel 3a:11c Verbieden van bepaalde uitkeringen buiten SRM Artikel 3A:11b is van overeenkomstige toepassing op beleggingsondernemingen die geen onderdeel zijn van een groep. 2021 632 20-12-2021 15-12-2021 35908 2021 633 20-12-2021 15-12-2021 21-12-2021

Artikel 3a:12 Vermogen tot uitgifte kernkapitaal- en eigendomsinstrumenten artikel 3A:22, eerste lid 3A:45, eerste lid Een entiteit is te allen tijde in staat kernkapitaalinstrumenten of eigendomsinstrumenten uit te geven teneinde te voldoen aan een besluit als bedoeld in, of. 2015 431 25-11-2015 11-11-2015 34208 2015 435 25-11-2015 16-11-2015 26-11-2015

Artikel 3a:13 Contractuele afwikkelbaarheidsclausule 1 artikel 3A:2, onderdelen a tot en met f artikelen 3A:21 3A:44 artikel 212ra, eerste lid, onderdelen a of b, van de Faillissementswet Een entiteit als bedoeld in, neemt in een overeenkomst of instrument waarop het recht van een staat die geen lidstaat is van toepassing is, en die verplichtingen bevat die voor toepassing van de bevoegdheden, bedoeld in deen, in aanmerking zouden komen en geen deposito’s zijn als bedoeld ineen bepaling op waarin de wederpartij instemt met de mogelijke toepassing van die bevoegdheden en met de gevolgen daarvan. 2 Het eerste lid is niet van toepassing op overeenkomsten die zijn aangegaan voor de inwerkingtreding van dit artikel, tenzij anders is bepaald bij verordening van de Europese Commissie op grond van artikel 55, vijfde lid, van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen. 3 De Nederlandsche Bank kan voorschrijven dat de entiteit de afdwingbaarheid en doeltreffendheid van een contractuele bepaling als bedoeld in het eerste lid, door middel van een verklaring van een onafhankelijke deskundige aantoont. 4 De Nederlandsche Bank kan ontheffing verlenen van het eerste lid, indien zij vaststelt dat de verplichtingen krachtens het recht van een staat die geen lidstaat is of ingevolge een met die staat gesloten bindende overeenkomst, zijn onderworpen aan toepassing van afschrijving en omzetting van kapitaalinstrumenten of het instrument van bail-in door de Nederlandsche Bank, de Afwikkelingraad of een afwikkelingsautoriteit van een andere lidstaat. 5 De Nederlandsche Bank kan ontheffing verlenen van de verplichting, bedoeld in het eerste lid, aan entiteiten waarvoor het in artikel 45, eerste lid, van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen bedoelde vereiste gelijk is aan het verliesabsorptiebedrag, bedoeld in artikel 45 quater, tweede lid, onderdeel a, van die richtlijn, indien de passiva die voldoen aan de in artikel 55, eerste lid, onderdelen a tot en met d, van die richtlijn bedoelde voorwaarden en ten aanzien waarvan de in artikel 55, eerste lid, van die richtlijn opgenomen bepaling niet is opgenomen in de overeenkomst, bedoeld in het eerste lid, niet voor dat vereiste worden meegerekend. 2021 632 20-12-2021 15-12-2021 35908 2021 633 20-12-2021 15-12-2021 21-12-2021

Artikel 3a:13a Onuitvoerbaarheid verplichtingen 1 artikel 3A:2, onderdelen a tot en met f artikel 3A:13, eerste lid Indien een entiteit als bedoeld in, vaststelt dat het onuitvoerbaar is om een bepaling als bedoeld in, op te nemen in de overeenkomsten of instrumenten die betrekking hebben op de betrokken passiva, niet zijnde aanvullend-tier 1-instrumenten, tier 2-instrumenten en ongedekte schuldinstrumenten als bedoeld in artikel 2, eerste lid, onderdeel 48, van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen, stelt zij de Nederlandsche Bank daarvan in kennis, onder vermelding van de passiva waarop de onuitvoerbaarheid betrekking heeft, en de rechtvaardiging van die vaststelling. 2 Het eerste lid is slechts van toepassing op verplichtingen met een hogere rang dan de verplichtingen, bedoeld in artikel 108, tweede lid, onderdelen a tot en met c, en derde lid, van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen. 3 Op verzoek van de Nederlandsche Bank verstrekt de entiteit binnen een door de Nederlandsche Bank gestelde redelijke termijn informatie die de Nederlandsche Bank in staat stelt te beoordelen welke gevolgen de inhoud van een inkennisstelling, bedoeld in het eerste lid op de afwikkelbaarheid van de entiteit heeft. 4 artikel 3A:13, eerste lid De verplichting om de in, bedoelde bepaling in de overeenkomst op te nemen wordt opgeschort vanaf het tijdstip waarop de Nederlandsche Bank de inkennisstelling heeft ontvangen. 2021 632 20-12-2021 15-12-2021 35908 2021 633 20-12-2021 15-12-2021 21-12-2021

Artikel 3a:13b Niet-onuitvoerbaarheid verplichtingen 1 Indien de Nederlandsche Bank van oordeel is dat het opnemen van de bepaling in de overeenkomst niet onuitvoerbaar is, verplicht zij de entiteit tot het alsnog binnen een door de Nederlandsche Bank gestelde redelijke termijn opnemen van de bepaling met betrekking tot de desbetreffende verplichting in de overeenkomst, rekening houdend met de noodzaak van afwikkelbaarheid van de entiteit. 2 artikel 3A:13, eerste lid De Nederlandsche Bank kan de instelling door middel van het geven van een aanwijzing verplichten om ten aanzien van het opnemen van in, bedoelde bepalingen in overeenkomsten een bepaalde gedragslijn te volgen. 2021 632 20-12-2021 15-12-2021 35908 2021 633 20-12-2021 15-12-2021 21-12-2021

Artikel 3a:13c Beoordeling gevolgen voor afwikkelbaarheid 1 artikel 3A:13, eerste lid Indien de Nederlandsche Bank vaststelt dat binnen een categorie verplichtingen die in aanmerking komende passiva omvat, het bedrag aan verplichtingen zonder de in, bedoelde bepaling, samen met de verplichtingen die zijn uitgesloten van de toepassing van het instrument van bail-in, of die waarschijnlijk zullen worden uitgesloten van de toepassing van het instrument van bail-in, meer bedraagt dan 10% van die categorie, beoordeelt zij onmiddellijk welke gevolgen deze vaststelling heeft voor de afwikkelbaarheid van de entiteit. 2 artikel 3A:13a, eerste lid artikelen 3A:10 3A:10a Indien de Nederlandsche Bank op grond van de in het eerste lid bedoelde beoordeling oordeelt dat de passiva met betrekking waartoe de entiteit op grond van, heeft vastgesteld dat het onuitvoerbaar is om een in dat lid bedoelde bepaling in de overeenkomst of de in artikel 3A:13a, eerste lid, bedoelde instrumenten op te nemen, een substantiële belemmering voor de afwikkelbaarheid vormen, past zij de in artikel 10 van de verordening gemeenschappelijk afwikkelingsmechanisme, onderscheidenlijk deenbedoelde bevoegdheden zodanig toe dat de belemmering voor de afwikkelbaarheid wordt weggenomen. 2026 60 24-03-2026 11-03-2026 36822 2026 61 24-03-2026 16-03-2026 25-03-2026

Artikel 3a:13d Niet-meegerekende verplichtingen artikel 3A:13, eerste lid Indien een entiteit moet voldoen aan de verplichting, bedoeld in, en voor die passiva in een overeenkomst niet de bepaling, bedoeld in artikel 3A:13, eerste lid, is opgenomen, worden de passiva niet meegerekend voor het minimumvereiste voor eigen vermogen en in aanmerking komende passiva. 2026 60 24-03-2026 11-03-2026 36822 2026 61 24-03-2026 16-03-2026 25-03-2026

Artikel 3a:13e Aanwijzing categorieën passiva artikel 3A:13, eerste lid De Nederlandsche Bank kan categorieën passiva aanwijzen ten aanzien waarvan een entiteit op grond van voorwaarden die zijn vastgesteld ingevolge artikel 55, zesde lid, van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen, tot de vaststelling kan komen dat het onuitvoerbaar is om het in, bedoelde beding op te nemen. 2021 632 20-12-2021 15-12-2021 35908 2021 633 20-12-2021 15-12-2021 21-12-2021

Artikel 3a:14 MREL voor entiteiten buiten SRM 1 artikel 3A:2, onderdeel b tot en met f Een entiteit als bedoeld in, die niet valt onder de werking van de verordening gemeenschappelijk afwikkelingsmechanisme, voldoet te allen tijde aan een door de Nederlandsche Bank vast te stellen minimumvereiste voor eigen vermogen en in aanmerking komende passiva tenzij er sprake is van een situatie als bedoeld in artikel 45 quaterdecies, derde en vierde lid, van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen. 2 De Nederlandsche Bank stelt het minimumvereiste als bedoeld in het eerste lid vast op grond van de artikelen 45 tot en met 45 nonies en 45 quaterdecies, eerste lid en vijfde tot en met achtste lid, van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen. 3 Ten behoeve van de vaststelling van de minimumvereisten voor het eigen vermogen en de in aanmerking komende passiva rapporteert een in het eerste lid bedoelde entiteit met inachtneming van de ingevolge artikel 45 decies, vijfde lid, van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen gestelde regels de informatie, bedoeld in artikel 45 decies, eerste lid, van die richtlijn aan de Nederlandsche Bank. 4 Een in het eerste lid bedoelde entiteit rapporteert de informatie bedoeld in het derde lid met de frequenties bedoeld in artikel 45 decies, tweede lid, van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen. De Nederlandsche Bank kan verzoeken om frequentere rapportages. 5 Een in het eerste lid bedoelde entiteit maakt de informatie, bedoeld in artikel 45 decies, derde lid, van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen, ten minste jaarlijks openbaar met inachtneming van de ingevolge artikel 45 decies, zesde lid, van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen gestelde regels en neemt daarbij het zevende lid van dat artikel in acht. 6 Het derde tot en met vijfde lid zijn niet van toepassing op een liquidatie-entiteit als bedoeld in artikel 2, eerste lid, onderdeel 83 bis bis, van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen, tenzij de Nederlandsche Bank voor die entiteit het minimumvereisten voor het eigen vermogen en de in aanmerking komende passiva heeft vastgesteld overeenkomstig artikel 45 quater, tweede lid bis, tweede alinea, van die richtlijn. De Nederlandsche Bank bepaalt in dat geval de inhoud en frequentie van de rapportage- en openbaarmakingsverplichting als bedoeld in het vierde en vijfde lid en deelt die mede aan de entiteit. 7 artikelen 1:74 1:75a 1:79 1:80 3:111a 3A:11 3A:11b 3A:11c Indien een entiteit als bedoeld in het eerste lid niet voldoet aan het minimumvereiste voor eigen vermogen en in aanmerking komende passiva bedoeld in het eerste lid, past de Nederlandsche Bank tenminste een van de maatregelen toe uit de,,,,,,ofongeacht de vereisten voor toepassing die in die artikelen genoemd zijn. 2026 60 24-03-2026 11-03-2026 36822 2026 61 24-03-2026 16-03-2026 25-03-2026

Artikel 3a:15 Vaststellen MREL op instructie De Nederlandsche Bank kan ter uitvoering van een instructie als bedoeld in artikel 12, vijfde lid, van de verordening gemeenschappelijk afwikkelingsmechanisme besluiten tot vaststelling van het minimumvereiste voor eigen vermogen en in aanmerking komende passiva overeenkomstig de voormelde instructie. 2026 60 24-03-2026 11-03-2026 36822 2026 61 24-03-2026 16-03-2026 25-03-2026 Voorheen art. 3a:16b.

Artikel 3a:16 Vaststelling MREL op entiteiten die zelf geen af te wikkelen entiteiten zijn De Nederlandsche Bank kan besluiten artikel 12 octies van de verordening gemeenschappelijk afwikkelingsmechanisme niet toe te passen op een dochteronderneming die geen af te wikkelen entiteit is, indien is voldaan aan de voorwaarden, bedoeld in artikel 45 septies, derde lid, onderdelen d tot en met f, of, vierde lid, onderdelen d tot en met f, van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen, onverminderd de voorwaarden, bedoeld in artikel 12 nonies, eerste lid, onderdelen a tot en met c, of, tweede lid, onderdelen a tot en met c, van de verordening gemeenschappelijk afwikkelingsmechanisme. 2026 60 24-03-2026 11-03-2026 36822 2026 61 24-03-2026 16-03-2026 25-03-2026 Voorheen art. 3a:16c.

Artikel 3a:17 Besluit tot afschrijving en omzetting buiten SRM 1 artikel 3A:2 De Nederlandsche Bank besluit onverwijld tot afschrijving en omzetting van relevante kapitaalinstrumenten en de in het zesde lid bedoelde in aanmerking komende passiva van een entiteit als bedoeld indie niet valt onder de werking van de verordening gemeenschappelijk afwikkelingsmechanisme, indien wordt voldaan aan een van de omstandigheden, bedoeld in artikel 59, derde lid, van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen, met inachtneming van artikel 59, eerste lid, laatste alinea, eerste lid bis, en vierde tot en met zesde lid, van die richtlijn. 2 De bevoegdheid om relevante kapitaalinstrumenten en in het zesde lid bedoelde in aanmerking komende passiva af te schrijven of om te zetten kan als volgt worden uitgeoefend: a. zonder dat er een afwikkelingsmaatregel genomen wordt; of b. onmiddellijk voorafgaand aan of tegelijk met een afwikkelingsmaatregel, indien wordt voldaan aan de voorwaarden voor afwikkeling, bedoeld in artikel 32, 32 bis of 33 van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen en deze afwikkelingsmaatregel tot gevolg zou hebben dat schuldeisers verliezen lijden of dat hun vorderingen zouden worden omgezet. 3 Indien relevante kapitaalinstrumenten en in aanmerking komende passiva indirect aan de af te wikkelen entiteit zijn uitgegeven via andere entiteiten in dezelfde af te wikkelen groep, wordt de bevoegdheid om die relevante kapitaalinstrumenten en in aanmerking komende passiva af te schrijven of om te zetten uitgeoefend samen met dezelfde bevoegdheid op het niveau van de moederonderneming van de betrokken entiteit of op het niveau van andere moederondernemingen die geen af te wikkelen entiteiten zijn, teneinde de verliezen daadwerkelijk door te schuiven naar de af te wikkelen entiteit en de betrokken entiteit te herkapitaliseren door de af te wikkelen entiteit. 4 Voor de afschrijving en omzetting van relevante kapitaalinstrumenten en in het zesde lid bedoelde in aanmerking komende passiva van een entiteit die onderdeel is van een groep als bedoeld in het eerste lid, waarvan de Nederlandsche Bank niet de groepsafwikkelingsautoriteit is: a. dient het oordeel van de Nederlandsche Bank over de levensvatbaarheid van de groep in overeenstemming te zijn met het oordeel van de daartoe aangewezen autoriteit van de staat van de consoliderende toezichthouder, indien de entiteit een dochteronderneming is; en b. oordeelt uitsluitend de daartoe aangewezen autoriteit van de staat van de consoliderende toezichthouder over de levensvatbaarheid van de groep, indien de entiteit de moederonderneming is. 5 Ter voorbereiding van een besluit als bedoeld in het eerste lid, wordt een waardering verricht, overeenkomstig artikel 36, eerste tot en met dertiende lid, van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen, van de activa en passiva waarop de voorgenomen maatregelen bedoeld in het eerste lid zien. 6 artikel 3A:20, eerste lid De bevoegdheid om in aanmerking komende passiva onafhankelijk van afwikkelingsmaatregelen op grond van het eerste lid af te schrijven of om te zetten, kan alleen worden uitgeoefend met betrekking tot in aanmerking komende passiva die aan de in artikel 45 septies, tweede lid, onderdeel a, van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen bedoelde voorwaarden voldoen, met uitzondering van de voorwaarde die betrekking heeft op de resterende looptijd van passiva, bedoeld in artikel 72 quater, eerste lid, van de verordening kapitaalvereisten. Indien die bevoegdheid wordt uitgeoefend, is, van overeenkomstige toepassing. 2026 60 24-03-2026 11-03-2026 36822 2026 61 24-03-2026 16-03-2026 25-03-2026

Artikel 3a:18 Besluit tot afwikkeling buiten SRM 1 artikel 3A:2, onderdeel b tot en met f De Nederlandsche Bank besluit tot afwikkeling van en het nemen van een afwikkelingsmaatregel voor een entiteit als bedoeld in, die niet valt onder de werking van de verordening gemeenschappelijk afwikkelingsmechanisme, indien wordt voldaan aan de voorwaarden, bedoeld in de artikelen 32, eerste lid, van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen met inachtneming van artikel 31 en 32, eerste lid, derde lid, vierde lid, eerste tot en met derde alinea, en vijfde lid, van die richtlijn. 2 De Nederlandsche Bank neemt artikel 33, derde lid, van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen in acht: a. bij een besluit als bedoeld in het eerste lid met betrekking tot entiteiten van een groep als bedoeld in dat lid, waarvan een gemengde holding deel uitmaakt; b. ingeval een groep niet valt onder de werking van de verordening gemeenschappelijk afwikkelingsmechanisme en de dochterinstellingen van een gemengde holding met zetel in Nederland direct of indirect in handen zijn van een financiële tussenholding. 3 De afwikkeling van een entiteit die onderdeel is van een groep als bedoeld in het eerste lid en waarvan de Nederlandsche Bank niet de groepsafwikkelingsautoriteit is, vindt plaats: a. met inachtneming van de procedurele vereisten in artikel 91, vierde en vijfde lid, van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen; en b. overeenkomstig de groepsafwikkelingsregeling, bedoeld in artikel 91, zesde lid, van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen, tenzij het een dochteronderneming betreft en de Nederlandsche Bank overeenkomstig artikel 91, achtste lid, of artikel 92, vierde lid, van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen anders beslist. 4 Ter voorbereiding van een besluit als bedoeld in het eerste lid, wordt een waardering verricht, overeenkomstig artikel 36, eerste tot en met dertiende lid, van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen, van de activa en passiva van de entiteit. 2026 60 24-03-2026 11-03-2026 36822 2026 61 24-03-2026 16-03-2026 25-03-2026

Artikel 3a:18a Afwikkeling centrale kredietinstelling De Nederlandsche Bank kan besluiten tot afwikkeling en het nemen van een afwikkelingsmaatregel als bedoeld in artikel 32 bis van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen van een centrale kredietinstelling en alle blijvend aangesloten banken die deel uitmaken van dezelfde af te wikkelen groep indien de af te wikkelen groep als geheel voldoet aan de voorwaarden, bedoeld in artikel 32, eerste lid, van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen. 2026 60 24-03-2026 11-03-2026 36822 2026 61 24-03-2026 16-03-2026 25-03-2026

Artikel 3a:18b Afwikkeling entiteit van groep met gemengde holding Indien de Nederlandsche Bank besluit tot afwikkeling van en het nemen van een afwikkelingsmaatregel voor een een entiteit waartoe zij op grond van artikel 7, derde lid, van de verordening gemeenschappelijk afwikkelingsmechanisme bevoegd is, welke andere entiteit deel uitmaakt van een groep waarvan ook een gemengde holding deel uitmaakt, is artikel 33, derde lid, van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen van overeenkomstige toepassing. 2026 60 24-03-2026 11-03-2026 36822 2026 61 24-03-2026 16-03-2026 25-03-2026

Artikel 3a:19 Afwikkelingsmaatregel bijkantoren staten die geen lidstaat zijn 1 artikel 3A:17 afdeling 3A.1.4 paragraaf 3A.1.3.2 De Nederlandse Bank kan besluiten tot het toepassen van een afwikkelingsmaatregel, afschrijving en omzetting van relevante kapitaalinstrumenten en in aanmerking komende passiva als bedoeld in,of artikel 21 van de verordening gemeenschappelijk afwikkelingsmechanisme en tot een opschorting als bedoeld inten aanzien van een bijkantoor van een bank of beleggingsonderneming met zetel in een staat die geen lidstaat is, indien wordt voldaan aan de voorwaarden, bedoeld in artikel 96 van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen. 2 Ter voorbereiding van een besluit als bedoeld in het eerste lid, wordt een waardering verricht, overeenkomstig artikel 36, eerste tot en met dertiende lid, van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen, van de activa en passiva waarop de voorgenomen maatregelen bedoeld in het eerste lid zien. 2026 60 24-03-2026 11-03-2026 36822 2026 61 24-03-2026 16-03-2026 25-03-2026

Artikel 3a:20 Geen grotere verliezen dan bij faillissement 1 artikel 3A:17 afdeling 3A.1.4 Indien de Nederlandsche Bank een afwikkelingsmaatregel neemt, een besluit neemt als bedoeld inof op basis van, of een besluit neemt op grond van artikel 21 van de verordening gemeenschappelijk afwikkelingsmechanisme, lijden de houders van kernkapitaalinstrumenten of eigendomsinstrumenten en schuldeisers van de entiteit in afwikkeling, geen grotere verliezen dan zij zouden hebben geleden indien de entiteit onmiddellijk voorafgaand aan dat besluit in een faillissement zou zijn geliquideerd. 2 Indien de Nederlandsche Bank ter uitvoering van een besluit als bedoeld in het eerste lid besluit tot overgang van gedeelten van de activa, rechten of passiva van de entiteit in afwikkeling, ontvangen de houders van kernkapitaalinstrumenten of eigendomsinstrumenten en de schuldeisers van wie vorderingen niet zijn overgegaan, onverminderd het eerste lid, ter voldoening van hun vorderingen ten minste evenveel als zij zouden hebben ontvangen indien de entiteit in afwikkeling onmiddellijk voorafgaand aan de overgang in een faillissement zou zijn geliquideerd. 3 artikelen 3A:17, eerste lid 3A:18, eerste lid 3A:18a 3A:18b 3A:19, eerste lid Nadat de Nederlandsche Bank een besluit als bedoeld in de,,,, of, heeft genomen, draagt zij er op zo kort mogelijke termijn zorg voor dat door een onafhankelijke persoon een waardering wordt verricht teneinde te verifiëren of aan de voorwaarden, bedoeld in het eerste en tweede lid, is voldaan. Artikel 74 van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen is van toepassing. 4 artikel 3A:68 Indien uit de waardering bedoeld in het derde lid blijkt dat een houder van een kernkapitaalinstrument of eigendomsinstrument of een schuldeiser grotere verliezen heeft geleden dan zij zou hebben geleden, indien de entiteit onmiddellijk voorafgaand aan een besluit als bedoeld in het derde lid in een faillissement zou zijn geliquideerd, kent de Nederlandsche Bank een vergoeding toe ter hoogte van het verschil ten laste van het afwikkelingsfonds, bedoeld in. 2026 60 24-03-2026 11-03-2026 36822 2026 61 24-03-2026 16-03-2026 25-03-2026

Artikel 3a:20a Beoordeling voorwaarde dat de entiteit faalt of waarschijnlijk zal falen binnen SRM Met betrekking tot entiteiten, bedoeld in artikel 7, derde lid, van de verordening gemeenschappelijk afwikkelingsmechanisme, beoordeelt de Nederlandsche Bank of is voldaan aan de voorwaarde, bedoeld in artikel 18, eerste lid, onderdeel a, van die verordening en de in artikel 21, eerste lid, onderdelen a tot en met d, van de verordening gemeenschappelijk afwikkelingsmechanisme en de in artikel 59, derde lid, van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen bedoelde vaststellingen. 2026 60 24-03-2026 11-03-2026 36822 2026 61 24-03-2026 16-03-2026 25-03-2026

Artikel 3a:20aa Melding dat de entiteit faalt of waarschijnlijk zal falen artikel 3A:2, onderdelen a tot en met f Het bestuur of de raad van commissarissen van een entiteit als bedoeld in, stellen de Nederlandsche Bank, of de Europese Centrale Bank indien dit volgt uit de artikelen 4, 5 en 6 van de verordening bankentoezicht, op de hoogte indien zij van oordeel zijn dat de bewuste entiteit faalt of waarschijnlijk gaat falen als bedoeld in artikel 32, vierde lid, van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen met inachtneming van de ingevolge artikel 82, derde lid, van die richtlijn gestelde regels. 2026 60 24-03-2026 11-03-2026 36822 2026 61 24-03-2026 16-03-2026 25-03-2026

Artikel 3a:20b Opschorting 1 Indien wordt voldaan aan de voorwaarden, bedoeld in artikel 33 bis, eerste lid, van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen, kan de Nederlandsche Bank een betalingsverplichting of leveringsverplichting, uit hoofde van elke overeenkomst waarbij een entiteit partij is, opschorten. 2 Indien de Nederlandsche Bank een betalingsverplichting of een leveringsverplichting opschort, worden ook de ingevolge die overeenkomst voor de wederpartij van de entiteit geldende betalingsverplichtingen en leveringsverplichtingen voor dezelfde periode opgeschort. 3 Indien tijdens de periode van opschorting uitvoering moet worden gegeven aan een betalingsverplichting of leveringsverplichting, is de betaling of levering onmiddellijk na het verstrijken van die periode opeisbaar. 4 Het eerste lid is niet van toepassing op betalingsverplichtingen en leveringsverplichtingen van een entiteit die reeds hebben geleid tot een gegeven overboekingsopdracht, opdracht tot verrekening of enige uit een dergelijke opdracht voortvloeiende betaling, levering, verrekening of andere rechtshandeling die benodigd is om de opdracht volledig uit te voeren, of tot rechten en verplichtingen die voor de entiteit in afwikkeling als deelnemer ingevolge of in verband met zijn deelname aan het systeem zijn ontstaan, welke betalingsverplichtingen of leveringsverplichtingen bestaan jegens een: a. artikel 212a, onderdeel b, onderscheidenlijk onderdeel p, van de Faillissementswet systeem of systeemexploitant als bedoeld in; b. centrale tegenpartij waaraan in een lidstaat een vergunning is verleend overeenkomstig artikel 14 van de EMIR-verordening; c. centrale tegenpartij uit een staat die geen lidstaat is die door de Europese Autoriteit voor effecten en markten is erkend overeenkomstig artikel 25 van de EMIR-verordening; of d. centrale bank. 2021 632 20-12-2021 15-12-2021 35908 2021 633 20-12-2021 15-12-2021 21-12-2021

Artikel 3a:20c Duur opschorting 1 De Nederlandsche Bank bepaalt de duur van de opschorting. 2 De opschorting duurt vanaf het tijdstip van de bekendmaking van het besluit tot ten hoogste 00.00 uur Nederlandse tijd aan het einde van de werkdag volgend op die bekendmaking. 3 Onverminderd het tweede lid is de opschorting zo kort mogelijk en duurt deze niet langer dan de minimumperiode die de Nederlandsche Bank noodzakelijk acht om: a. te voorkomen dat de financiële toestand van de entiteit verder verslechtert; b. te komen tot de vaststelling of een afwikkelingsmaatregel in het algemeen belang als bedoeld in artikel 18, vijfde lid, van de verordening gemeenschappelijk afwikkelingsmechanisme, onderscheidenlijk artikel 32, vijfde lid, van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen is; of c. indien wordt besloten tot het toepassen van een afwikkelingsmaatregel: 1°. de passende afwikkelingsmaatregel te kiezen; of 2°. de doeltreffende toepassing van een of meer afwikkelingsmaatregelen te waarborgen. 2026 60 24-03-2026 11-03-2026 36822 2026 61 24-03-2026 16-03-2026 25-03-2026

Artikel 3a:20d Reikwijdte opschorting en motivering 1 De Nederlandsche Bank betrekt bij haar afweging of zij tot opschorting besluit in ieder geval: a. de gevolgen die de opschorting kan hebben voor het ordelijk functioneren van de financiële markten; en b. artikel 3A:20b, eerste lid de rechten van de schuldeisers die zij zouden hebben gehad indien de entiteit onmiddellijk voorafgaand aan een besluit als bedoeld in, in een faillissement zou zijn geliquideerd. 2 De Nederlandsche Bank kan de opschorting beperken tot bepaalde betalings- en leveringsverplichtingen, inclusief betalingsverplichtingen voortvloeiend uit in aanmerking komende deposito’s als bedoeld in artikel 2, eerste lid, onderdeel 4, van de richtlijn depositogarantiestelsels. 3 De Nederlandsche Bank schort betalingsverplichtingen of leveringsverplichtingen die voortvloeien uit in aanmerking komende deposito’s als bedoeld in het tweede lid, in het bijzonder betalingsverplichtingen of leveringsverplichtingen die voortvloeien uit gedekte deposito’s van natuurlijke personen en micro-ondernemingen en kleine en middelgrote ondernemingen, slechts dan op wanneer dat gepast is als bedoeld in artikel 33 bis, tweede lid, van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen. 4 Indien de Nederlandsche Bank betalingsverplichtingen voortvloeiend uit in aanmerking komende deposito’s als bedoeld in het tweede lid opschort, stelt zij een passend bedrag per dag vast waar depositohouders toegang tot hebben. 2026 60 24-03-2026 11-03-2026 36822 2026 61 24-03-2026 16-03-2026 25-03-2026

Artikel 3a:20e Bijkomende bevoegdheden opschorting 1 Wanneer de Nederlandsche Bank besluit tot opschorting van betalingsverplichtingen en leveringsverplichtingen, kan zij tevens, voor dezelfde duur als die waarvoor zij de betalingsverplichtingen en leveringsverplichtingen opschort: a. de bevoegdheden van de schuldeisers van de entiteit tot verhaal op aan de entiteit toebehorende activa beperken; en b. de aan een derde toebehorende bevoegdheid tot beëindiging van een overeenkomst met de entiteit opschorten. 2 Artikel 3A:53, tweede lid 3A:54, tweede en vijfde lid , onderscheidenlijk, is van overeenkomstige toepassing. 2021 632 20-12-2021 15-12-2021 35908 2021 633 20-12-2021 15-12-2021 21-12-2021

Artikel 3a:21 Afschrijving en omzetting 1 artikel 3A:17 De Nederlandsche Bank kan ter uitvoering van een besluit op grond van artikel 21 van de verordening gemeenschappelijk afwikkelingsmechanisme of: a. kernkapitaalbestanddelen als bedoeld in artikel 26, eerste lid, onderdeel b tot en met f, van de verordening kapitaalvereisten, verminderen; b. de hoofdsom van de door of met medewerking van een entiteit uitgegeven kernkapitaalinstrumenten of eigendomsinstrumenten verminderen, of deze instrumenten intrekken of doen overgaan op: 1° artikel 3A:21, eerste lid, onderdeel c of d houders van de rechten, bedoeld in; 2° artikel 3A:44, eerste lid artikel 3A:6, eerste lid houders van de rechten bedoeld inwaarbij de instemming van de verkrijger ingevolge, niet benodigd is; of 3° artikel 3A:50a de stichting administratiekantoor afwikkeling als bedoeld in; c. artikel 3A:2, onderdelen a tot en met e de hoofdsom van de door of met medewerking van een entiteit uitgegeven relevante kapitaalinstrumenten verminderen, of geheel of gedeeltelijk omzetten in rechten op nieuw uit te geven kernkapitaalinstrumenten of eigendomsinstrumenten van die entiteit, van een moederonderneming van die entiteit die zelf een entiteit is als bedoeld in, of van een overbruggingsinstelling waarop activa, rechten of passiva van die entiteit overgaan; en d. de hoofdsom van de in het tweede lid bedoelde in aanmerking komende passiva afschrijven of geheel of gedeeltelijk omzetten in rechten op nieuw uit te geven kernkapitaalinstrumenten of eigendomsinstrumenten van de entiteit. 2 Artikel 3A:20, eerste lid De bevoegdheid om in aanmerking komende passiva onafhankelijk van afwikkelingsmaatregelen op grond van het eerste lid af te schrijven of om te zetten, kan alleen worden uitgeoefend met betrekking tot in aanmerking komende passiva die aan de in artikel 45 septies, tweede lid, onderdeel a, van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen gestelde voorwaarden voldoen, met uitzondering van de voorwaarde die betrekking heeft op de resterende looptijd van passiva als bedoeld in artikel 72 quater, eerste lid, van de verordening kapitaalvereisten., is van overeenkomstige toepassing. 3 De Nederlandsche Bank oefent de bevoegdheid, bedoeld in het eerste lid, uit overeenkomstig het bepaalde ingevolge de artikelen 47, 49 en 50 van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen. 4 De maatregelen, bedoeld in het eerste lid, onderdelen b en c, worden ook genomen ten aanzien van houders van kernkapitaalinstrumenten en houders van eigendomsinstrumenten waarvan de aandelen of andere eigendomsinstrumenten in de omstandigheden, bedoeld in artikel 47, tweede lid, van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen, werden uitgegeven of toegekend. 5 artikel 3A:2, onderdeel b tot en met f Bij de toepassing op een entiteit als bedoeld in, die niet valt onder de werking van de verordening gemeenschappelijk afwikkelingsmechanisme, neemt de Nederlandsche Bank artikel 59, zevende en tiende lid, en artikel 60, eerste lid, van de richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen in acht. 6 Bij algemene maatregel van bestuur kunnen nadere regels worden gesteld met betrekking tot het eerste en tweede lid. 2026 60 24-03-2026 11-03-2026 36822 2026 61 24-03-2026 16-03-2026 25-03-2026