Wet van 15 juli 2008, houdende samenvoeging van de Wet identificatie bij dienstverlening en de Wet melding ongebruikelijke transacties (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme)

Artikel 1 1 In deze wet en de daarop berustende bepalingen wordt verstaan onder: aanbieder van cryptoactivadiensten: Verordening (EU) 2023/1114 Verordeningen (EU) nr. 1093/2010 (EU) nr. 1095/2010 Richtlijnen 2013/36/EU (EU) 2019/1937 een aanbieder van cryptoactivadiensten als bedoeld in artikel 3, eerste lid, onderdeel 15, vanvan het Europees Parlement en de Raad van 31 mei 2023 betreffende cryptoactivamarkten en tot wijziging vanenenen(PbEU 2023, L 150) wanneer deze een of meer cryptoactivadiensten verricht als bedoeld in dat artikel, onderdeel 16, met uitzondering van het verlenen van advies over cryptoactiva bedoeld in dat onderdeel, onder h; bijkantoor: duurzaam in een andere staat dan de staat van zetel aanwezig onderdeel zonder rechtspersoonlijkheid van een rechtspersoon of vennootschap; cliënt: natuurlijke persoon of rechtspersoon met wie een zakelijke relatie wordt aangegaan of die een transactie laat uitvoeren; correspondentrelatie: a. het verlenen van bankdiensten door een bank als correspondent aan een andere bank als respondent, met inbegrip van het verstrekken van een lopende of andere passiefrekening en aanverwante diensten, zoals contantenbeheer, internationale geldovermakingen, verwerking van cheques, transitrekeningen en valutawisseldiensten; of b. de betrekkingen tussen banken en andere financiële ondernemingen, banken onderling en andere financiële ondernemingen onderling, inclusief wanneer soortgelijke diensten door een correspondentinstelling aan een respondentinstelling worden verleend en met inbegrip van betrekkingen die zijn aangegaan voor effectentransacties of geldovermakingen, of betrekkingen die zijn aangegaan voor cryptoactivatransacties of overdrachten van cryptoactiva; cryptoactivum: Verordening (EU) 2023/1114 Verordeningen (EU) nr. 1093/2010 (EU) nr. 1095/2010 Richtlijnen 2013/36/EU (EU) 2019/1937 een cryptoactivum als bedoeld in artikel 3, eerste lid, onderdeel 5, vanvan het Europees Parlement en de Raad van 31 mei 2023 betreffende cryptoactivamarkten en tot wijziging vanenenen(PbEU 2023, L 150) behalve wanneer het onder de in artikel 2, tweede, derde en vierde lid, van die verordening genoemde categorieën valt of anderszins als geldmiddel wordt aangemerkt; de Nederlandsche Bank: de Nederlandsche Bank N.V.; dochteronderneming: dochteronderneming als bedoeld in artikel 2, tiende lid, van de richtlijn jaarrekening; Europese Bankautoriteit: PbEU de Europese toezichthoudende autoriteit opgericht bij verordening (EU) nr. 1093/2010 van het Europees parlement en de Raad van 24 november 2010 tot oprichting van een Europese toezichthoudende autoriteit (Europese Bankautoriteit), tot wijziging van Besluit nr. 716/2009/EG en tot intrekking van Besluit 2009/78/EG van de Commissie (2010, L 331); Europese toezichthoudende autoriteiten: de Europese Autoriteit voor effecten en markten, de Europese Autoriteit voor verzekeringen en bedrijfspensioenen en de Europese Bankautoriteit; elektronisch geld: artikel 1:1 van de Wet op het financieel toezicht elektronisch geld als bedoeld in; familielid van een politiek prominente persoon: natuurlijke persoon die een bij algemene maatregel van bestuur aan te wijzen familierelatie heeft met een politiek prominente persoon; financieren van terrorisme: artikel 421, eerste lid, van het Wetboek van Strafrecht de gedraging strafbaar gesteld in; Financiële inlichtingen eenheid: artikel 12, eerste lid Financiële inlichtingen eenheid, bedoeld in; gekwalificeerde deelneming: rechtstreeks of middellijk belang van ten minste tien procent van het geplaatste aandelenkapitaal of een daarmee vergelijkbaar belang, of het rechtstreeks of middellijk kunnen uitoefenen van ten minste tien procent van de stemrechten of een daarmee vergelijkbare zeggenschap; groep: groep van ondernemingen bestaande uit een moederonderneming, haar dochterondernemingen en de entiteiten waarin de moederonderneming of haar dochterondernemingen een deelneming hebben als bedoeld in artikel 2, tweede lid, van de richtlijn jaarrekening, alsook ondernemingen die met elkaar verbonden zijn door een betrekking als bedoeld in artikel 22 van de richtlijn jaarrekening; hoger leidinggevend personeel: a. personen die het dagelijks beleid van een instelling bepalen; of b. personen werkzaam onder verantwoordelijkheid van een instelling, die een leidinggevende functie vervullen direct onder het echelon van de dagelijks beleidsbepalers en die verantwoordelijk zijn voor natuurlijke personen wier werkzaamheden van invloed zijn op de blootstelling van een instelling aan de risico’s op witwassen en het financieren van terrorisme; identificeren: opgave van de identiteit laten doen; instelling: artikel 1a bank, andere financiële onderneming, of natuurlijke persoon, rechtspersoon of vennootschap handelend in het kader van zijn beroepsactiviteiten, waarop deze wet ingevolgevan toepassing is; lidstaat: een lidstaat van de Europese Unie alsmede een staat, niet zijnde een lidstaat van de Europese Unie, die partij is bij de Overeenkomst betreffende de Europese Economische Ruimte; melding: artikel 16, eerste lid melding als bedoeld in; moederonderneming: moederonderneming als bedoeld in artikel 2, negende lid, van de richtlijn jaarrekening; nationale risicobeoordeling: artikel 1g verslag van de identificatie, analyse en beoordeling van de nationale risico’s op witwassen en het financieren van terrorisme als bedoeld in; ongebruikelijke transactie: artikel 15, eerste lid transactie die op grond van de indicatoren bedoeld in, als ongebruikelijk is aan te merken; persoon bekend als naaste geassocieerde van een politiek prominente persoon: natuurlijke persoon die behoort tot een bij algemene maatregel van bestuur aan te wijzen categorie personen; persoonsgegeven: persoonsgegeven als bedoeld in artikel 4, eerste lid, van de Algemene verordening gegevensbescherming; platform voor de veiling van emissierechten: platform voor de veiling van emissierechten als bedoeld in hoofdstuk VII van de verordening inzake de veiling van broeikasgasemissierechten; politiek prominente persoon: natuurlijke persoon die een bij algemene maatregel van bestuur aan te wijzen prominente publieke functie bekleedt of heeft bekleed; richtlijn betaaldiensten: Richtlijnen 2002/65/EG 2009/110/EG 2013/36 1093/2010 Richtlijn 2007/64 richtlijn (EU) 2015/2366 van het Europees Parlement en de Raad van 25 november 2015 betreffende betalingsdiensten in de interne markt, houdende wijziging van de,en/EU en Verordening (EU) nr.en houdende intrekking van(PbEU 2015, L 337); richtlijn jaarrekening: richtlijn 2013/34 Richtlijn 2006/43/EG Richtlijnen 78/660/EEG 83/349/EEG /EU van het Europees Parlement en de Raad van 26 juni 2013 betreffende de jaarlijkse financiële overzichten, geconsolideerde financiële overzichten en aanverwante verslagen van bepaalde ondernemingsvormen, tot wijziging vanvan het het Europees Parlement en de Raad en tot intrekking vanenvan de Raad (PbEU 2013, L 182); richtlijn kapitaalvereisten: richtlijn 2013/36 Richtlijn 2002/87/EG Richtlijnen 2006/48/EG 2006/49/EG /EU van het Europees Parlement en de Raad van 26 juni 2013 betreffende toegang tot het bedrijf van kredietinstellingen en het prudentieel toezicht op kredietinstellingen en beleggingsondernemingen, tot wijziging vanen tot intrekking van deen(PbEU 2013, L 176); shellbank: artikel 1a, tweede en derde lid bank of andere financiële onderneming als bedoeld in, of onderneming die gelijkwaardige activiteiten als die van een bank of andere financiële onderneming verricht, die is opgericht in een staat waar zij geen fysieke aanwezigheid heeft en die geen onderdeel uitmaakt van een onder toezicht staande groep; supranationale risicobeoordeling: door de Europese Commissie beschikbaar gesteld verslag van de identificatie, analyse en beoordeling van de risico’s op witwassen en het financieren van terrorisme die van invloed zijn op de interne markt en verband houden met grensoverschrijdende activiteiten als bedoeld in artikel 6 van de vierde anti-witwasrichtlijn; toezichthoudende autoriteit: artikel 1d het ingevolgebevoegde bestuursorgaan; transactie: handeling of samenstel van handelingen van of ten behoeve van een cliënt waarvan de instelling ten behoeve van haar dienstverlening aan die cliënt heeft kennisgenomen; transitrekening: bankrekening die bij een in Nederland gevestigde bank wordt aangehouden door een bank gevestigd in een staat die geen lidstaat is en die door een cliënt van laatstbedoelde bank gedebiteerd of gecrediteerd kan worden zonder tussenkomst van de in Nederland gevestigde bank; uiteindelijk belanghebbende: natuurlijke persoon die de uiteindelijke eigenaar is van of zeggenschap heeft over een cliënt, dan wel de natuurlijke persoon voor wiens rekening een transactie of activiteit wordt verricht; verifiëren: vaststellen dat de opgegeven identiteit overeenkomt met de werkelijke identiteit; verordening betreffende bij geldovermakingen en overdrachten van cryptoactiva te voegen informatie: Verordening (EU) 2023/1113 Richtlijn (EU) 2015/849 van het Europees Parlement en de Raad van 31 mei 2023 betreffende bij geldovermakingen en overdrachten van bepaalde cryptoactiva te voegen informatie en tot wijziging van(PbEU 2023, L 150); verordening inzake de veiling van broeikasgasemissierechten: Richtlijn 2003/87/EG verordening (EU) nr. 1031/2010 van de Europese Commissie van 12 november 2010 inzake de tijdstippen, het beheer en andere aspecten van de veiling van broeikasgasemissierechten overeenkomstigvan het Europees Parlement en de Raad tot vaststelling van een regeling voor de handel in broeikasgasemissierechten binnen de Gemeenschap (PbEU 2010, L 302); vierde anti-witwasrichtlijn: richtlijn 2015/849 Richtlijn 2005/60 Richtlijn 2006/70/EG van het Europees Parlement en de Raad van 20 mei 2015 inzake de voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld of terrorismefinanciering, tot wijziging van Verordening (EU) nr. 648/2012 van het Europees Parlement en de Raad en tot intrekking vanvan het Europees Parlement en de Raad envan de Commissie (PbEU 2015, L 141); witwassen: artikelen 420bis 420bis.1 420ter 420quater 420quater.1 van het Wetboek van strafrecht de gedragingen strafbaar gesteld in de,,,en; zakelijke relatie: zakelijke, professionele, of commerciële relatie tussen een instelling en een natuurlijke persoon, rechtspersoon of vennootschap, die verband houdt met de professionele activiteiten van die instelling en waarvan op het tijdstip dat het contact wordt gelegd, wordt aangenomen dat deze enige tijd zal duren; zelfgehost adres: een zelfgehost adres als bedoeld in artikel 3, eerste lid, onderdeel 20, van de verordening betreffende bij geldovermakingen en overdrachten van cryptoactiva te voegen informatie. 2 In deze wet en de daarop berustende bepalingen wordt onder de begrippen «trust», «trustee» en «insteller» verstaan hetgeen daaronder in het op 1 juli 1985 te ’s-Gravenhage tot stand gekomen Verdrag inzake het recht dat toepasselijk is op trusts en inzake de erkenning van trusts (Trb. 1985, 141) wordt verstaan. 3 Bij algemene maatregel van bestuur worden de categorieën natuurlijke personen aangewezen die in elk geval moeten worden aangemerkt als uiteindelijk belanghebbende als bedoeld in het eerste lid. 2025 262 09-10-2025 11-06-2025 36228 2025 362 18-11-2025 03-11-2025 01-01-2026

Artikel 1a 1 artikel 1f Deze wet is van toepassing op banken en andere financiële ondernemingen, alsmede op de ingevolge het vierde lid aangewezen natuurlijke personen, rechtspersonen of vennootschappen handelend in het kader van hun beroepsactiviteiten, met dien verstande dat voor de instellingen, bedoeld in het vierde lid, onderdeel i, alleen de verplichting ingeldt. 2 artikel 1:1 van de Wet op het financieel toezicht artikel 2:11, tweede lid artikel 2:16, vierde lid, van die wet Als bank wordt aangemerkt een bank als bedoeld in, niet zijnde een natuurlijke persoon, rechtspersoon of vennootschap waarvoor op grond van, ofgeen vergunning tot uitoefening van het bedrijf van bank vereist is, of een bijkantoor in Nederland van een bank met zetel buiten Nederland. 3 Als andere financiële ondernemingen worden aangemerkt: a. degenen die, geen bank zijnde, in hoofdzaak hun bedrijf maken van het verrichten van een of meer van de werkzaamheden opgenomen onder de punten 2, 3, 5, 6, 9, 10, 12 en 14 van bijlage I bij de richtlijn kapitaalvereisten; b. degenen die, geen bank zijnde, in hoofdzaak hun bedrijf maken van het verrichten van betaaldiensten als bedoeld in bijlage I bij de richtlijn betaaldiensten; c. artikel 1:1 van de Wet op het financieel toezicht beleggingsondernemingen als bedoeld in; d. artikel 1:1 van de Wet op het financieel toezicht beleggingsinstellingen als bedoeld in; e. artikel 1:1 van de Wet op het financieel toezicht artikel 1:5a, tweede lid, onderdeel k, van die wet elektronischgeldinstellingen als bedoeld invoor zover deze andere transacties verrichten dan bedoeld in; f. artikel 1:1 van de Wet op het financieel toezicht wisselinstellingen als bedoeld in; g. artikel 1:1 van de Wet op het financieel toezicht levensverzekeraars als bedoeld inmet uitzondering van levensverzekeraars die uitsluitend het bedrijf van natura-uitvaartverzekeraar als bedoeld in dat artikel uitoefenen; h. artikel 1:1 van de Wet op het financieel toezicht icbe’s als bedoeld in; i. artikel 1:1 van de Wet op het financieel toezicht financiële dienstverleners als bedoeld invoor zover deze bemiddelen in levensverzekeringen; j. artikel 1:1 van de Wet op het financieel toezicht betaaldienstagenten als bedoeld in; k. aanbieders van cryptoactivadiensten; l. bijkantoren in Nederland van andere financiële ondernemingen als bedoeld onder a tot en met i en k, met zetel buiten Nederland. 4 Als natuurlijke personen, rechtspersonen of vennootschappen handelend in het kader van hun beroepsactiviteiten waarop deze wet van toepassing is worden aangewezen: a. natuurlijke personen, rechtspersonen of vennootschappen die als belastingadviseur zelfstandig onafhankelijk beroepsactiviteiten uitoefenen, dan wel natuurlijke personen, rechtspersonen of vennootschappen voor zover zij anderszins zelfstandig in hoofdzaak, onafhankelijk, al dan niet via andere aan hen gelieerde natuurlijke personen, rechtspersonen of vennootschappen, daarmee vergelijkbare activiteiten beroeps- of bedrijfsmatig verrichten; b. natuurlijke personen, rechtspersonen of vennootschappen die als externe registeraccountant of externe accountant-administratieconsulent zelfstandig onafhankelijk beroepsactiviteiten waaronder forensische accountancy uitoefenen, dan wel natuurlijke personen, rechtspersonen of vennootschappen, voor zover die anderszins zelfstandig onafhankelijk daarmee vergelijkbare activiteiten beroeps- of bedrijfsmatig verrichten; c. natuurlijke personen, rechtspersonen of vennootschappen die als advocaat: 1°. zelfstandig onafhankelijk beroeps- of bedrijfsmatig advies geven of bijstand verlenen bij: i. het aan- of verkopen van registergoederen; ii. het beheren van geld, effecten, munten, muntbiljetten, edele metalen, edelstenen of andere waarden; iii. artikel 2, eerste lid, onderdeel b, van de Algemene wet inzake rijksbelastingen het oprichten of beheren van vennootschappen, rechtspersonen of soortgelijke lichamen als bedoeld indan wel het organiseren van de inbreng die nodig is voor de oprichting, de exploitatie of het beheer daarvan; iv. artikel 2, eerste lid, onderdeel b, van de Algemene wet inzake rijksbelastingen het aan- of verkopen van aandelen in, of het geheel of gedeeltelijk aan- of verkopen dan wel overnemen van ondernemingen, vennootschappen, rechtspersonen of soortgelijke lichamen als bedoeld in; v. werkzaamheden op fiscaal gebied die vergelijkbaar zijn met de werkzaamheden van de in onderdeel a beschreven beroepsgroepen; vi. het vestigen van een recht van hypotheek op een registergoed; of 2°. zelfstandig onafhankelijk beroeps- of bedrijfsmatig optreden in naam en voor rekening van een cliënt bij enigerlei financiële transactie of onroerende zaaktransactie; d. natuurlijke personen, rechtspersonen of vennootschappen die als notaris, toegevoegd notaris of kandidaat-notaris: 1°. zelfstandig onafhankelijk beroeps- of bedrijfsmatig advies geven of bijstand verlenen bij: i. het aan- of verkopen van registergoederen; ii. het beheren van geld, effecten, munten, muntbiljetten, edele metalen, edelstenen of andere waarden; iii. artikel 2, eerste lid, onderdeel b, van de Algemene wet inzake rijksbelastingen het oprichten of beheren van vennootschappen, rechtspersonen of soortgelijke lichamen als bedoeld indan wel het organiseren van de inbreng die nodig is voor de oprichting, de exploitatie of het beheer daarvan; iv. artikel 2, eerste lid, onderdeel b, van de Algemene wet inzake rijksbelastingen het aan- of verkopen van aandelen in, of het geheel of gedeeltelijk aan- of verkopen dan wel overnemen van ondernemingen, vennootschappen, rechtspersonen of soortgelijke lichamen als bedoeld in; v. werkzaamheden op fiscaal gebied die vergelijkbaar zijn met de werkzaamheden van de in onderdeel a beschreven beroepsgroepen; vi. het vestigen van een recht van hypotheek op een registergoed; of 2°. zelfstandig onafhankelijk beroeps- of bedrijfsmatig optreden in naam en voor rekening van een cliënt bij enigerlei financiële transactie of onroerende zaaktransactie; e. natuurlijke personen, rechtspersonen of vennootschappen die in de uitoefening van een aan dat van advocaat, notaris, toegevoegd notaris of kandidaat-notaris gelijksoortig juridisch beroep of bedrijf de in onderdeel c of d genoemde werkzaamheden verrichten; f. artikel 1, eerste lid, van de Wet toezicht trustkantoren 2018 trustkantoren als bedoeld in; g. artikel 1, eerste lid, van de Wet toezicht trustkantoren 2018 natuurlijke personen, rechtspersonen of vennootschappen die beroeps- of bedrijfsmatig een adres of postadres ter beschikking stellen, niet zijnde een trustkantoor als bedoeld in; h. artikel 7:201 van het Burgerlijk Wetboek natuurlijke personen, rechtspersonen of vennootschappen die beroeps- of bedrijfsmatig bemiddelen bij het tot stand brengen en het sluiten van overeenkomsten inzake onroerende zaken en rechten waaraan onroerende zaken zijn onderworpen, met inbegrip van het tot stand brengen en sluiten van een overeenkomst tot huur als bedoeld in, voor zover de maandelijkse huurprijs een bedrag van € 10.000 of meer bedraagt; i. natuurlijke personen, rechtspersonen of vennootschappen die beroeps- of bedrijfsmatig handelen als koper of verkoper van goederen; j. natuurlijke personen, rechtspersonen of vennootschappen die beroeps- of bedrijfsmatig bemiddelen inzake koop en verkoop van voertuigen, schepen, kunstvoorwerpen, antiquiteiten, edelstenen, edele metalen, sieraden of juwelen; k. natuurlijke personen, rechtspersonen of vennootschappen die beroeps- of bedrijfsmatig handelen als koper of verkoper van kunstvoorwerpen, voor zover betaling van deze kunstvoorwerpen plaatsvindt voor een bedrag van € 10.000 of meer, ongeacht of de transactie plaatsvindt in een handeling of door middel van meer handelingen waartussen een verband bestaat; l. artikel 1, eerste lid, onderdeel a, van de Wet op de kansspelen artikel 7a 30b 30h 30z van die wet natuurlijke personen, rechtspersonen of vennootschappen die beroeps- of bedrijfsmatig gelegenheid geven als bedoeld inof die activiteiten verrichten als bedoeld in,,of. m. natuurlijke personen, rechtspersonen of vennootschappen die beroeps- of bedrijfsmatig taxaties uitvoeren van onroerende zaken en rechten waaraan onroerende zaken zijn onderworpen; n. artikel 131, onderdeel a, van Boek 7 van het Burgerlijk Wetboek pandhuizen als bedoeld in; o. natuurlijke personen, rechtspersonen of vennootschappen die behoren tot een bij algemene maatregel van bestuur aan te wijzen categorie beroepen of personen. 5 Deze wet is niet van toepassing op belastingadviseurs als bedoeld in het vierde lid, onderdeel a, en personen als bedoeld in het vierde lid, onderdeel c, d en e, voor zover zij voor een cliënt werkzaamheden verrichten betreffende de bepaling van diens rechtspositie, diens vertegenwoordiging en verdediging in rechte, het geven van advies voor, tijdens en na een rechtsgeding of het geven van advies over het instellen of vermijden van een rechtsgeding. 6 Indien een beleggingsinstelling als bedoeld in het derde lid, onderdeel d, een beleggingsmaatschappij met aparte beheerder is of een beleggingsfonds of indien een icbe als bedoeld in het derde lid, onderdeel h, een fonds voor collectieve belegging in effecten of een maatschappij voor collectieve belegging in effecten met aparte beheerder is, draagt de beheerder van de betreffende instelling zorg voor de naleving van de bij of krachtens deze wet gestelde regels door de instelling. 2025 262 09-10-2025 11-06-2025 36228 2025 362 18-11-2025 03-11-2025 01-01-2026

Artikel 1b 1 artikel 1a, vierde lid, onderdeel l Bij regeling van Onze Minister van Financiën en Onze Minister van Justitie en Veiligheid kunnen instellingen als bedoeld in, zo nodig onder het stellen van aanvullende regels, geheel of gedeeltelijk worden vrijgesteld van de bij of krachtens deze wet gestelde regels, indien, rekening houdend met de aard en de omvang van de te verlenen diensten, voor die instellingen een bewezen laag risico op witwassen en financieren van terrorisme bestaat. 2 artikel 1a, vierde lid, onderdeel l artikel 27g 31 van de Wet op de kansspelen Geen vrijstelling kan worden verleend aan instellingen als bedoeld in, die activiteiten verrichten als bedoeld inof. 2024 414 17-12-2024 11-12-2024 36526 2025 22 03-02-2025 28-01-2025 04-02-2025 Artikel IV, eerste en tweede lid, van Stb. 2024/414 bevat overgangsrecht m.b.t. deze wijziging.

Artikel 1c 1 Onze Minister van Financiën kan, in bij algemene maatregel van bestuur te bepalen gevallen, ontheffing verlenen van de bij of krachtens deze wet gestelde regels aan instellingen die incidenteel of in zeer beperkte mate financiële werkzaamheden verrichten, indien er een bewezen laag risico op witwassen of financieren van terrorisme bestaat. Aan een ontheffing kunnen voorschriften of beperkingen worden verbonden. 2 Onze Minister van Financiën kan een op grond van het eerste lid verleende ontheffing wijzigen, geheel of gedeeltelijk intrekken of beperken, dan wel daaraan nadere voorschriften verbinden, indien: a. is gebleken dat bij de aanvraag van de ontheffing onjuiste of onvolledige gegevens zijn verstrekt en kennis omtrent de juiste en volledige gegevens tot een andere beslissing zou hebben geleid; b. de houder van een ontheffing omstandigheden of feiten heeft verzwegen op grond waarvan, zo zij voor het tijdstip waarop de ontheffing werd verleend zich hadden voorgedaan of bekend waren geweest, de ontheffing zou zijn geweigerd; c. de houder van een ontheffing niet langer voldoet aan de bij of krachtens deze wet gestelde regels, dan wel niet meer voldoet aan de aan de ontheffing verbonden voorschriften of de gestelde beperkingen niet naleeft. 3 Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur kunnen nadere regels worden gesteld met betrekking tot het verlenen, wijzigen, intrekken of beperken van een ontheffing. 2018 239 24-07-2018 11-07-2018 34808 2018 240 24-07-2018 11-07-2018 25-07-2018

Artikel 1d 1 Met de uitvoering en handhaving van deze wet zijn belast: a. artikel 1a, tweede lid, derde lid, onderdeel a, b, e, f, g, j en, voor zover het een bank of elektronischgeldinstelling betreft die cryptoactivadiensten aanbiedt, k de Nederlandsche Bank N.V.: voor zover het betreft instellingen als bedoeld in, of bijkantoren van dergelijke instellingen met zetel buiten Nederland, alsmede instellingen als bedoeld in artikel 1a, vierde lid, onderdeel f; b. artikel 1a, derde lid, onderdeel c, d, h, i en, voor zover het een andere instelling betreft dan een bank of elektronischgeldinstelling die cryptoactivadiensten aanbiedt, k de Stichting Autoriteit Financiële Markten: voor zover het betreft instellingen als bedoeld inof bijkantoren van dergelijke instellingen met zetel buiten Nederland, alsmede beheerders als bedoeld in artikel 1a, zesde lid; c. artikel 1a, vierde lid, onderdeel a, b, d en e het Bureau Financieel Toezicht: voor zover het betreft instellingen als bedoeld in; d. artikel 22, tweede lid, van de Advocatenwet artikel 1a, vierde lid, onderdeel c de deken, bedoeld in: voor zover het betreft instellingen als bedoeld in; e. artikel 1a, vierde lid, onderdeel g, h, i, j, k, m en n Onze Minister van Financiën: voor zover het betreft instellingen als bedoeld in; f. artikel 1a, vierde lid, onderdeel l de kansspelautoriteit: voor zover het betreft instellingen als bedoeld in. 2 De Nederlandsche Bank N.V. is belast met de uitvoering en handhaving van de verordening betreffende bij geldovermakingen en overdrachten van cryptoactiva te voegen informatie, voor zover het gaat om instellingen als bedoeld in artikel 3, onderdelen 5 en 6 van die verordening. 3 De Stichting Autoriteit Financiële Markten is belast met de uitvoering en handhaving van de verordening inzake de veiling van broeikasgasemissierechten en de verordening betreffende bij geldovermakingen en overdrachten van cryptoactiva te voegen informatie, voor zover het gaat om instellingen als bedoeld in artikel 3, onderdelen 15 en 16 van die verordening. 4 De in het eerste lid genoemde bestuursorganen kunnen, indien een verordening als bedoeld in artikel 288 van het Verdrag betreffende de werking van de Europese Unie betrekking heeft op een onderwerp dat verband houdt met de voorkoming van witwassen of financieren van terrorisme, bij algemene maatregel van bestuur tevens worden belast met de uitvoering en handhaving van de bij of krachtens die verordening gestelde regels. 5 De bij of krachtens een verordening als bedoeld in het tweede, derde of vierde lid gestelde regels worden voor de toepassing van deze wet gelijkgesteld met bij of krachtens deze wet gestelde regels. 6 De in het eerste lid genoemde bestuursorganen oefenen hun taak uit op een risico gebaseerde en effectieve wijze en nemen artikel 48, zesde tot en met achtste lid, van de vierde anti-witwasrichtlijn daarbij in acht. 7 Bij regeling van Onze Minister van Financiën en Onze Minister van Justitie en Veiligheid kunnen nadere regels worden gesteld met betrekking tot de taakuitoefening van de op grond van dit artikel bevoegde bestuursorganen, met uitzondering van de deken, bedoeld in het eerste lid, onderdeel d. 2024 414 17-12-2024 11-12-2024 36526 2025 22 03-02-2025 28-01-2025 04-02-2025 Artikel IV, eerste en tweede lid, van Stb. 2024/414 bevat overgangsrecht m.b.t. deze wijziging.

Artikel 1e Bij regeling van Onze Minister van Financiën en Onze Minister van Justitie en Veiligheid kunnen banken die deel uitmaken van een groep banken die blijvend is aangesloten bij een centrale kredietinstelling die controle uitoefent op de bedrijfsvoering en uitbesteding van die banken worden vrijgesteld van het toezicht door de Nederlandsche Bank N.V., indien de centrale kredietinstelling toezicht houdt op die groep banken en in voldoende mate bevoegd is voor de naleving van deze wet noodzakelijke instructies te geven aan die banken. Aan deze vrijstelling kunnen beperkingen worden gesteld en voorschriften worden verbonden. 2018 239 24-07-2018 11-07-2018 34808 2018 240 24-07-2018 11-07-2018 25-07-2018

Artikel 1f artikel 1a, vierde lid, onderdelen i, k en n Het is verboden voor instellingen als bedoeld in, in of vanuit Nederland betaling van goederen in contanten voor een bedrag van € 3.000 of meer, of de tegenwaarde daarvan in buitenlandse munteenheid, te verrichten of te accepteren, ongeacht of de transactie plaatsvindt in een handeling of door middel van meer handelingen waartussen een verband lijkt te bestaan. 2025 262 09-10-2025 11-06-2025 36228 2025 362 18-11-2025 03-11-2025 01-01-2026

Artikel 1g 1 Onze Minister van Financiën en Onze Minister van Justitie en Veiligheid gezamenlijk publiceren een verslag van de geïdentificeerde, geanalyseerde en beoordeelde nationale risico’s op witwassen en het financieren van terrorisme, bedoeld in artikel 7 van de vierde anti-witwasrichtlijn. Dit verslag wordt elke twee jaar geactualiseerd. 2 Ter voorbereiding van dit verslag publiceren Onze Minister van Financiën en Onze Minister van Justitie en Veiligheid gezamenlijk de statistieken, bedoeld in artikel 44 van de vierde anti-witwasrichtlijn. Deze statistieken worden jaarlijks geactualiseerd. 2025 262 09-10-2025 11-06-2025 36228 2025 362 18-11-2025 03-11-2025 01-01-2026 Voorheen art. 1f.

Artikel 2 1 Een instelling met een bijkantoor of een meerderheidsdochteronderneming in een staat die geen lidstaat is en waar de wettelijke voorschriften ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme minder verstrekkend zijn dan de bij of krachtens deze wet gestelde regels, draagt er zorg voor dat het bijkantoor, onderscheidenlijk de meerderheidsdochteronderneming, de bij of krachtens deze wet gestelde regels naleeft, voor zover het recht van de betrokken staat hier niet aan in de weg staat. 2 Indien het recht van de betrokken staat aan toepassing van het eerste lid in de weg staat, stelt de instelling de toezichthoudende autoriteit daarvan in kennis en neemt zij maatregelen om het risico van witwassen en financieren van terrorisme doeltreffend te beheersen. Indien van toepassing neemt zij hierbij het bepaalde op grond van artikel 45, zevende lid, van de vierde anti-witwasrichtlijn in acht. 3 Een instelling die een vestiging in een andere lidstaat exploiteert, ziet er op toe dat deze vestiging de in die lidstaat ter omzetting van de vierde anti-witwasrichtlijn geldende bepalingen naleeft. 2018 239 24-07-2018 11-07-2018 34808 2018 240 24-07-2018 11-07-2018 25-07-2018

Artikel 2a 1 hoofdstukken 2 3 Ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme verricht een instelling cliëntenonderzoek en meldt zij verrichte of voorgenomen ongebruikelijke transacties overeenkomstig de bij of krachtens deengestelde regels. Daarbij besteedt een instelling bijzondere aandacht aan ongebruikelijke transactiepatronen en aan transacties die naar hun aard een hoger risico op witwassen of financieren van terrorisme met zich brengen. 2 Een instelling treft adequate maatregelen ter voorkoming van risico’s op witwassen en financieren van terrorisme die kunnen ontstaan door het gebruik van nieuwe technologieën in het economisch verkeer. 2018 239 24-07-2018 11-07-2018 34808 2018 240 24-07-2018 11-07-2018 25-07-2018

Artikel 2b 1 Een instelling neemt maatregelen om haar risico’s op witwassen en financieren van terrorisme vast te stellen en te beoordelen, waarbij de maatregelen in verhouding staan tot de aard en de omvang van de instelling. 2 Bij het vaststellen en beoordelen van de risico’s, bedoeld in het eerste lid, houdt de instelling in ieder geval rekening met de risicofactoren die verband houden met het type cliënt, product, dienst, transactie en leveringskanaal en met landen of geografische gebieden. 3 Een instelling legt de resultaten van het vaststellen en beoordelen van haar risico’s vast, houdt deze actueel en verstrekt deze resultaten desgevraagd aan de toezichthoudende autoriteit. 4 De toezichthoudende autoriteit kan ontheffing verlenen van het eerste tot en met derde lid, indien de instelling behoort tot een sector waarvan de inherente specifieke risico’s op witwassen en financieren van terrorisme duidelijk en inzichtelijk zijn. 2018 239 24-07-2018 11-07-2018 34808 2018 240 24-07-2018 11-07-2018 25-07-2018

Artikel 2c 1 Een instelling beschikt over gedragslijnen, procedures en maatregelen om de risico’s op witwassen en financieren van terrorisme en de risico’s die zijn geïdentificeerd in de meest recente versies van de supranationale risicobeoordeling en de nationale risicobeoordeling te beperken en effectief te beheersen. 2 hoofdstuk 1 paragraaf 1.2 1.3 hoofdstuk 2 hoofdstuk 3 paragraaf 3.2 hoofdstuk 5 De gedragslijnen, procedures en maatregelen, bedoeld in het eerste lid, zijn evenredig aan de aard en de omvang van de instelling en hebben ten minste betrekking op de naleving van de bepalingen in,,,,,en. 3 De gedragslijnen, procedures en maatregelen behoeven de goedkeuring van de personen die het dagelijks beleid van een instelling bepalen. 4 Een instelling draagt zorg voor een systematische toetsing van de gedragslijnen, procedures en maatregelen en draagt waar nodig zorg voor een bijstelling hiervan. 2018 239 24-07-2018 11-07-2018 34808 2018 240 24-07-2018 11-07-2018 25-07-2018

Artikel 2d 1 Indien het dagelijks beleid van een instelling wordt bepaald door twee of meer personen, wijst een instelling één van de personen die het dagelijks beleid van de instelling bepalen aan die is belast met de verantwoordelijkheid voor de naleving door de instelling van het bij of krachtens deze wet bepaalde. 2 Voor zover passend bij de aard en omvang van de instelling, beschikt een instelling over een onafhankelijke en effectieve compliancefunctie. 3 artikel 16 De compliancefunctie is gericht op het controleren van de naleving van wettelijke regels en interne regels die de instelling zelf heeft opgesteld en omvat onder meer de taak die strekt tot het verstrekken van de gegevens, bedoeld in, aan de Financiële inlichtingen eenheid. 4 Indien van toepassing en voor zover passend bij de aard en de omvang van de instelling, draagt een instelling er zorg voor dat op onafhankelijke wijze een auditfunctie wordt uitgeoefend ten aanzien van haar werkzaamheden. De auditfunctie controleert de naleving door een instelling van de bij of krachtens deze wet gestelde regels en de uitoefening van de compliancefunctie. 2018 239 24-07-2018 11-07-2018 34808 2018 240 24-07-2018 11-07-2018 25-07-2018

Artikel 2e 1 artikel 1a, derde lid, onderdeel b, e of k Een instelling als bedoeld in, met hoofdkantoor in een andere lidstaat en met vestigingen niet zijnde bijkantoren in Nederland, wijst in Nederland op verzoek van de toezichthoudende autoriteit een centraal contactpunt aan met het oog op de naleving van de bij of krachtens deze wet gestelde regels. 2 Het centraal contactpunt bewerkstelligt namens de instelling en met inachtneming van het bepaalde op grond van artikel 45, elfde lid, van de vierde anti-witwasrichtlijn, de naleving van de bij of krachtens deze wet gestelde regels en draagt zorg voor het aanleveren van de door de toezichthoudende autoriteit op grond van deze wet verzochte informatie. 3 De toezichthoudende autoriteit kan een instelling verzoeken een centraal contactpunt als bedoeld in het eerste lid aan te wijzen in de op grond van artikel 45, elfde lid, van de vierde anti-witwasrichtlijn aangewezen gevallen. 2024 414 17-12-2024 11-12-2024 36526 2025 22 03-02-2025 28-01-2025 04-02-2025 Artikel IV, eerste en tweede lid, van Stb. 2024/414 bevat overgangsrecht m.b.t. deze wijziging.

Artikel 2f 1 Een instelling die deel uitmaakt van een groep past de op het niveau van de groep geldende gedragslijnen en procedures op effectieve wijze toe, voor zover die voldoen aan de bij of krachtens deze wet gestelde regels. 2 Een instelling draagt tevens zorg voor een effectieve toepassing van de in het eerste lid bedoelde gedragslijnen en procedures door haar bijkantoren of meerderheidsdochterondernemingen met zetel buiten Nederland. 3 Onder de gedragslijnen en procedures, bedoeld in het eerste en tweede lid, worden in ieder geval verstaan gedragslijnen en procedures inzake gegevensbescherming en gedragslijnen en procedures voor het delen van informatie binnen de groep, voor zover deze gegevens en informatie betrekking hebben op het voorkomen van witwassen en financieren van terrorisme. 4 Indien het recht van een betrokken staat die geen lidstaat is in de weg staat aan de toepassing van het tweede lid, stelt de instelling de toezichthoudende autoriteit hiervan in kennis en ziet de instelling er op toe dat het bijkantoor of de meerderheidsdochteronderneming aanvullende maatregelen neemt om het risico op witwassen en financieren van terrorisme doeltreffend te beheersen. Indien van toepassing neemt zij hierbij het bepaalde op grond van artikel 45, zevende lid, van de vierde anti-witwasrichtlijn in acht. 5 Indien de aanvullende maatregelen, bedoeld in het vierde lid, onvoldoende zijn, neemt de toezichthoudende autoriteit aanvullende toezichtmaatregelen, waarbij onder meer wordt verlangd dat de groep geen zakelijke relaties aangaat of die relaties beëindigt en geen transacties uitvoert, dan wel waarbij de groep, indien nodig, wordt verzocht haar bedrijfsactiviteiten in de betrokken staat te beëindigen. 2018 239 24-07-2018 11-07-2018 34808 2018 240 24-07-2018 11-07-2018 25-07-2018

Artikel 3 1 Een instelling verricht ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme cliëntenonderzoek. 2 Het cliëntenonderzoek stelt de instelling in staat om: a. de cliënt te identificeren en diens identiteit te verifiëren; b. de uiteindelijk belanghebbende van de cliënt te identificeren en redelijke maatregelen te nemen om zijn identiteit te verifiëren, indien de cliënt een rechtspersoon is, redelijke maatregelen te nemen om inzicht te verwerven in de eigendoms- en zeggenschapsstructuur van de cliënt, en indien de uiteindelijk belanghebbende lid is van het hoger leidinggevend personeel, noodzakelijke redelijke maatregelen te nemen om de identiteit te verifiëren van de natuurlijke persoon die lid is van het hoger leidinggevend personeel, waarbij de genomen maatregelen en de ondervonden moeilijkheden tijdens het verificatieproces worden vastgelegd; c. het doel en de beoogde aard van de zakelijke relatie vast te stellen; d. een voortdurende controle op de zakelijke relatie en de tijdens de duur van deze relatie verrichte transacties uit te oefenen, teneinde te verzekeren dat deze overeenkomen met de kennis die de instelling heeft van de cliënt en diens risicoprofiel, met zo nodig een onderzoek naar de bron van de middelen die bij de zakelijke relatie of de transactie gebruikt worden; e. vast te stellen of de natuurlijke persoon die de cliënt vertegenwoordigt daartoe bevoegd is en in voorkomend geval de natuurlijke persoon te identificeren en diens identiteit te verifiëren; f. redelijke maatregelen te nemen om te verifiëren of de cliënt ten behoeve van zichzelf optreedt dan wel ten behoeve van een derde. 3 artikel 3, vijfde lid, onderdelen b en g, zesde lid of zevende lid artikel 5 van de Implementatiewet registratie uiteindelijk belanghebbenden van trusts en soortgelijke juridische constructies Indien een cliënt handelt als trustee van een trust of ten behoeve van een andere juridische constructie strekt het in het eerste lid bedoelde cliëntenonderzoek zich tevens uit tot de trust of juridische constructie, met overeenkomstige toepassing van de maatregelen, bedoeld in het tweede lid. Het cliëntenonderzoek stelt de instelling in dat geval eveneens in staat om vast te stellen of de cliënt bevoegd is op te treden als trustee van een trust of ten behoeve van een andere juridische constructie. Indien een cliënt bij het aangaan van een zakelijke relatie of het verrichten van een incidentele transactie boven de drempels bedoeld in, handelt in de hoedanigheid van trustee, dan stelt de cliënt de instelling met spoed op de hoogte van die hoedanigheid en verstrekt aan de instelling de inbedoelde gegevens en bescheiden. 4 Indien een cliënt optreedt als vennoot van een personenvennootschap strekt het in het eerste lid bedoelde cliëntenonderzoek zich tevens uit tot de personenvennootschap, met overeenkomstige toepassing van de maatregelen, bedoeld in het tweede lid. Het cliëntenonderzoek stelt de instelling in dat geval eveneens in staat om vast te stellen of de natuurlijke persoon die de vennoten in de personenvennootschap vertegenwoordigt daartoe bevoegd is en, in voorkomend geval, om die persoon te identificeren en diens identiteit te verifiëren. 5 Een instelling verricht het cliëntenonderzoek in de volgende gevallen: a. indien zij in of vanuit Nederland een zakelijke relatie aangaat; b. indien zij in of vanuit Nederland een incidentele transactie verricht ten behoeve van de cliënt van ten minste € 15.000, of twee of meer transacties waartussen een verband bestaat met een gezamenlijke waarde van ten minste € 15.000; c. indien er indicaties zijn dat de cliënt betrokken is bij witwassen of financieren van terrorisme; d. indien zij twijfelt aan de juistheid of volledigheid van eerder verkregen gegevens van de cliënt; e. indien het risico van betrokkenheid van een bestaande cliënt bij witwassen of financieren van terrorisme daartoe aanleiding geeft; f. indien er, gelet op de staat waarin een cliënt woonachtig of gevestigd is of zijn zetel heeft, een verhoogd risico op witwassen of financieren van terrorisme bestaat; g. indien zij in of vanuit Nederland een incidentele transactie verricht ten behoeve van de cliënt of de trust, inhoudende een geldovermaking als bedoeld in artikel 3, negende lid, van de verordening betreffende bij geldovermakingen en overdrachten van cryptoactiva te voegen informatie, ten bedrage van ten minste € 1.000. 6 artikel 1a, vierde lid, onderdeel l In afwijking van het vijfde lid, onderdeel b, verricht een instelling als bedoeld in, cliëntenonderzoek indien zij in of vanuit Nederland een incidentele transactie verricht ten behoeve van de cliënt van ten minste € 2.000,– bij het ophalen van een prijs of het aangaan van een weddenschap, of twee of meer transacties waartussen een verband bestaat met een gezamenlijke waarde van ten minste € 2.000,– of meer. 7 Een instelling stemt het cliëntenonderzoek aantoonbaar af op de risicogevoeligheid voor witwassen of financiering van terrorisme van het type cliënt, zakelijke relatie, product of transactie. 8 Een instelling houdt bij het bepalen van de risicogevoeligheid, bedoeld in het zevende lid, tenminste rekening met de in bijlage I bij de vierde anti-witwasrichtlijn genoemde risicovariabelen. 9 artikel 1a, vierde lid, onderdeel m Het eerste tot en met het achtste lid en het tiende lid zijn niet van toepassing op een instelling als bedoeld in. 10 Richtlijn 2011/16 Richtlijn 77/79/EEG Een instelling neemt redelijke maatregelen om ervoor te zorgen dat de gegevens die ingevolge het tweede tot en met vierde lid zijn verzameld over daar bedoelde personen, actueel gehouden worden. De gegevens worden in elk geval geactualiseerd indien relevante omstandigheden van de cliënt veranderen, een instelling op grond van deze wet verplicht is tot het opnemen van contact met de cliënt om informatie met betrekking tot de uiteindelijk begunstigde te evalueren of de instelling daartoe verplicht is op grond van/EU van de Raad van 15 februari 2011 betreffende de administratieve samenwerking op het gebied van de belastingen en tot intrekking van(PbEU 2011, L 64). 11 artikel 1655 van boek 7A van het Burgerlijk Wetboek artikel 16 van het Wetboek van Koophandel artikel 19 van het Wetboek van Koophandel In dit artikel wordt verstaan onder personenvennootschap: een maatschap als bedoeld in, een vennootschap onder firma als bedoeld inen een commanditaire vennootschap als bedoeld in, alsmede een maatschap of vennootschap naar buitenlands recht die met een van deze rechtsvormen vergelijkbaar is. 12 artikel 1a, vierde lid, onderdeel h Voor de toepassing van het tweede lid wordt, indien de in het eerste lid bedoelde verplichting rust op een tussenpersoon als bedoeld in, onder cliënt mede verstaan: de wederpartij van de cliënt bij een door bemiddeling van de tussenpersoon tot stand gebrachte en gesloten overeenkomst inzake onroerende zaken en rechten waaraan onroerende zaken zijn onderworpen. 13 artikel 1a, vierde lid, onderdeel f artikel 1, eerste lid, van de Wet toezicht trustkantoren 2018 In geval van een trustkantoor als bedoeld in, dat diensten verleent als bedoeld in de begripsomschrijving van trustdienst in: a. hoofdstuk 4 van de Wet toezicht trustkantoren 2018 wordt onder cliëntenonderzoek in de zin van het eerste lid verstaan de maatregelen die zijn voorgeschreven krachtensen die worden uitgevoerd voorafgaand aan of bij de uitvoering van een dienst of het aangaan van een zakelijke relatie; b. zijn het tweede tot en met het achtste lid en tiende lid niet van toepassing. 14 Door vernummering vervallen. 15 artikel 2 van de Handelsregisterwet 2007 Bij het verrichten van het cliëntenonderzoek verlaten de instellingen zich niet uitsluitend op de informatie in het handelsregister, bedoeld in. 2025 262 09-10-2025 11-06-2025 36228 2025 362 18-11-2025 03-11-2025 01-01-2026

Artikel 3a 1 artikel 3, tweede tot en met vierde lid In aanvulling op, stelt het cliëntenonderzoek een bank of andere financiële onderneming in staat om onverwijld nadat een begunstigde van een levensverzekering is geïdentificeerd of aangewezen: a. de naam van de persoon vast te leggen, indien de begunstigde als met name genoemde natuurlijke persoon of rechtspersoon of juridische constructie is geïdentificeerd; b. voldoende informatie in te winnen betreffende de begunstigde om ervan overtuigd te zijn dat op het tijdstip van uitbetaling de identiteit van de begunstigde kan worden vastgesteld, indien de begunstigde door middel van kenmerken of naar categorie of anderszins is aangewezen. 2 Verificatie van de identiteit van de begunstigde, bedoeld in het eerste lid, vindt plaats op het tijdstip van uitbetaling van de levensverzekering. 3 Indien een levensverzekering aan een derde wordt overgedragen, identificeert een bank of andere financiële onderneming die op de hoogte is van de overdracht de uiteindelijk belanghebbende op het tijdstip van de overdracht aan de natuurlijke persoon, rechtspersoon of juridische constructie die de waarde van de overgedragen polis te eigen voordele ontvangt. 2018 239 24-07-2018 11-07-2018 34808 2018 240 24-07-2018 11-07-2018 25-07-2018

Artikel 4 1 artikel 3, tweede lid, onderdelen a en b Een instelling voldoet aan, en indien van toepassing het derde en vierde lid van dat artikel, voordat de zakelijke relatie wordt aangegaan of een incidentele transactie als bedoeld in artikel 3, vijfde lid, onderdelen b en g, zesde en zevende lid, wordt uitgevoerd. 2 artikel 3, tweede lid, onderdeel b, of vierde lid artikel 2 van de Handelsregisterwet 2007 Bij het aangaan van een nieuwe zakelijke relatie met een cliënt als bedoeld in, beschikt de instelling over een bewijs van inschrijving in het handelsregister, bedoeld in, en stelt de instelling vast of de uiteindelijk belanghebbenden van de cliënt zijn opgenomen als bedoeld in artikel 15a van die wet. 3 In afwijking van het eerste lid is het een instelling toegestaan de identiteit van de cliënt en, indien van toepassing, de identiteit van de uiteindelijk belanghebbende te verifiëren tijdens het aangaan van de zakelijke relatie, indien dit noodzakelijk is om de dienstverlening niet te verstoren en indien er weinig risico op witwassen of financieren van terrorisme bestaat. In dat geval verifieert de instelling de identiteit zo spoedig mogelijk na het eerste contact met de cliënt. 4 In afwijking van het eerste lid is het een bank of andere financiële onderneming toegestaan een rekening, met inbegrip van een rekening voor effectentransacties, te openen voordat de verificatie van de identiteit van de cliënt heeft plaatsgevonden, indien zij waarborgt dat deze rekening niet kan worden gebruikt voordat de verificatie heeft plaatsgevonden. 5 artikel 1a, vierde lid, onderdeel d artikel 39 van de Wet op het notarisambt In afwijking van het eerste lid kan een notaris, toegevoegd notaris of kandidaat-notaris als bedoeld in, de identiteit van de cliënt en, indien van toepassing, van de uiteindelijk belanghebbende verifiëren op het moment dat identificatie op grond vanis vereist. 6 In afwijking van het eerste lid is het een instelling toegestaan om de identiteit van de begunstigde van een trust of van een soortgelijke juridische constructie pas vast te stellen op het tijdstip van uitbetaling of op het tijdstip waarop de begunstigde zijn definitieve rechten uitoefent, mits de begunstigde voor het aangaan van de zakelijke relatie of het uitvoeren van een incidentele transactie aan de hand van specifieke kenmerken of naar categorie is omschreven en de instelling zodanige informatie inwint dat zij in staat is de identiteit van de begunstigde vast te stellen op het tijdstip van uitbetaling of op het tijdstip waarop de begunstigde zijn definitieve rechten uitoefent. 2020 146 20-05-2020 22-04-2020 35245 2020 148 20-05-2020 11-05-2020 21-05-2020

Artikel 5 1 artikel 4 Onverminderdis het een instelling verboden een zakelijke relatie aan te gaan met of een transactie uit te voeren voor een cliënt, tenzij: a. artikel 3 zij zelf ten aanzien van die cliënt onderzoek heeft verricht conform, of ten aanzien van die cliënt onderzoek is verricht conform artikel 3 of op daarmee overeenkomende wijze door: 1°. artikel 1a, vierde lid, onderdelen a tot en met e een instelling als bedoeld in, met zetel in Nederland of een andere lidstaat; 2°. artikel 1a, vierde lid, onderdeel f artikel 3, eerste en tweede lid artikel 4, eerste lid, onderdeel c, van de Wet toezicht trustkantoren 2018 een instelling als bedoeld in, waaraan een vergunning als bedoeld in, ofis verleend; 3°. artikel 1a, tweede lid en derde lid een instelling als bedoeld in, of een bijkantoor daarvan met zetel onderscheidenlijk vestigingsplaats in Nederland of een andere lidstaat; 4°. artikel 3, tweede tot en met vijfde en zevende lid artikel 8, eerste lid een instelling als bedoeld onder 1° of 3°, met zetel in een door Onze Minister van Financiën aangewezen staat die geen lidstaat is, in welke staat wettelijke voorschriften van toepassing zijn die gelijkwaardig zijn aan het bepaalde in, en, en er toezicht wordt uitgeoefend op de naleving van die voorschriften, of een bijkantoor van de instelling in Nederland; 5°. artikel 2f, eerste tot en met derde lid een bijkantoor of meerderheidsdochteronderneming, gevestigd in een staat die geen lidstaat is, van een instelling als bedoeld onder 1° of 3° met vestiging in Nederland of in een andere lidstaat, indien het bijkantoor of de meerderheidsdochteronderneming deel uitmaakt van dezelfde groep en volledig voldoet aan de op het niveau van de groep geldende gedragslijnen en procedures overeenkomstig; b. artikel 3, tweede lid, aanhef en onderdelen a, b, c, e en f, derde en vierde lid dit onderzoek heeft geleid tot het inbedoelde resultaat; en c. artikel 3, tweede, derde en vierde lid de instelling beschikt over alle identificatie- en verificatiegegevens en overige gegevens inzake de identiteit van de in, bedoelde personen. 2 De toezichthoudende autoriteit kan toestaan dat een instelling, dan wel een bijkantoor of dochteronderneming in Nederland van een instelling met zetel buiten Nederland, het bepaalde in het eerste lid naleeft via de op het niveau van de groep geldende gedragslijnen en procedures, indien: a. de instelling zich verlaat op informatie verstrekt door een derde die deel uitmaakt van dezelfde groep; b. die groep cliëntenonderzoeksmaatregelen, regels inzake bewaring van bewijsstukken en programma’s ter bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering toepast overeenkomstig de bij of krachtens deze wet gestelde regels; en c. op de effectieve uitvoering van de in onderdeel b bedoelde voorschriften op het niveau van de groep toezicht wordt uitgeoefend door een bevoegde autoriteit van de lidstaat van herkomst of van een staat die geen lidstaat is. 3 artikel 3, eerste tot en met vierde en dertiende lid, onderdeel a Indien een instelling met betrekking tot een zakelijke relatie niet kan voldoen aan, beëindigt de instelling die zakelijke relatie. 4 artikelen 6 7 Het eerste tot en met derde lid zijn niet van toepassing op de gevallen als bedoeld in deen. 5 Het is een bank of andere financiële onderneming verboden een correspondentrelatie aan te gaan of voort te zetten met een shellbank of met een bank of andere financiële onderneming waarvan bekend is dat deze een shellbank toestaat van haar rekeningen gebruik te maken. 2025 262 09-10-2025 11-06-2025 36228 2025 362 18-11-2025 03-11-2025 01-01-2026

Artikel 6 1 artikel 3, tweede tot en met vierde lid In afwijking van, kan een instelling een vereenvoudigd cliëntenonderzoek verrichten indien een zakelijke relatie of transactie naar haar aard een laag risico op witwassen of financieren van terrorisme met zich brengt. De instelling houdt daarbij ten minste rekening met de in bijlage II bij de vierde anti-witwasrichtlijn genoemde risicofactoren. 2 Een instelling verzamelt aantoonbaar voldoende gegevens om te kunnen vaststellen of met betrekking tot een cliënt een vereenvoudigd cliëntenonderzoek, als bedoeld in het eerste lid, kan worden verricht. 3 Een instelling neemt redelijke maatregelen om ervoor te zorgen dat de gegevens die ingevolge het tweede lid zijn verzameld en de daarop gebaseerde vaststelling actueel gehouden worden. 4 artikel 16 Een instelling zorgt voor een toereikende controle van de transacties of de zakelijke relatie om te verzekeren dat kan worden voldaan aan het bepaalde in. 2018 239 24-07-2018 11-07-2018 34808 2018 240 24-07-2018 11-07-2018 25-07-2018

Artikel 7 1 artikelen 3, tweede lid, onderdelen a tot en met c, e en f 4 De, enzijn niet van toepassing voor zover een instelling een zakelijke relatie aangaat of een transactie verricht met betrekking tot elektronisch geld en: a. het elektronisch geld waarop de geldwaarde is opgeslagen niet kan worden heropgeladen of een betalingstransactielimiet heeft van € 150 per maand en uitsluitend in Nederland kan worden gebruikt; b. de opgeslagen geldwaarde van het elektronisch geld niet meer dan € 150 bedraagt; c. het elektronisch geld uitsluitend wordt gebruikt voor de aankoop van goederen of diensten; d. de opgeslagen geldwaarde van het elektronisch geld niet kan worden aangevuld met anoniem elektronisch geld; en e. artikel 16 de uitgever van het elektronisch geld zorgt voor een toereikende controle van de transacties of de zakelijke relatie om te verzekeren dat kan worden voldaan aan het bepaalde in. 2 Een instelling verzamelt voldoende gegevens om te kunnen vaststellen of het eerste lid van toepassing is. 3 Het eerste lid is niet van toepassing indien sprake is van terugbetaling in contanten of opname in contanten van de monetaire waarde van het elektronisch geld en het terug te betalen bedrag hoger is dan € 50, of indien sprake is van een betalingstransactie op afstand als bedoeld in artikel 4, onderdeel 6, van de richtlijn betaaldiensten en het betaalde bedrag hoger is dan € 50 per transactie. 4 Banken en andere financiële ondernemingen accepteren enkel betalingen verricht met anonieme prepaidkaarten die zijn uitgegeven in derde landen, indien deze kaarten voldoen aan eisen gelijkwaardig aan die van het eerste of derde lid. 2020 146 20-05-2020 22-04-2020 35245 2020 148 20-05-2020 11-05-2020 10-07-2020

Artikel 8 1 artikel 3, tweede tot en met vierde lid Een instelling verricht, in aanvulling op, verscherpt cliëntenonderzoek in ten minste de volgende gevallen: a. indien de zakelijke relatie of transactie naar haar aard een hoger risico op witwassen of financieren van terrorisme met zich brengt; b. indien de staat waar de cliënt woonachtig of gevestigd is of zijn zetel heeft op grond van artikel 9 van de vierde anti-witwasrichtlijn door de Europese Commissie is aangewezen als staat met een hoger risico op witwassen of financieren van terrorisme. 2 Een instelling houdt ten minste rekening met de risicofactoren, bedoeld in bijlage III bij de vierde anti-witwasrichtlijn, om vast te stellen of het eerste lid, onderdeel a, van toepassing is. 3 Een instelling neemt redelijke maatregelen om de achtergrond en het doel van complexe of ongebruikelijk grote transacties, van transacties met een ongebruikelijk patroon of zonder duidelijk economisch of rechtmatig doel te onderzoeken en onderwerpt de gehele zakelijke relatie met de cliënt in dat geval aan een verscherpte controle. 4 Onverminderd het eerste lid draagt een bank of andere financiële onderneming die een correspondentrelatie aangaat of is aangegaan met een respondentinstelling in een staat die geen lidstaat is en waarbij betalingen worden verricht, er bij het aangaan van de zakelijke relatie zorg voor dat: a. zij voldoende informatie over de betrokken respondentinstelling verzamelt om een volledig beeld te krijgen van de aard van haar bedrijfsactiviteiten, en op basis van openbaar beschikbare informatie de reputatie van de respondentinstelling en de kwaliteit van het toezicht dat op de respondentinstelling wordt uitgeoefend beoordeelt; b. zij de procedures en maatregelen ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme van de betrokken respondentinstelling beoordeelt; c. indien het een nieuwe correspondentrelatie betreft, de beslissing tot het aangaan van die relatie wordt genomen of goedgekeurd door het hoger leidinggevend personeel van de bank of andere financiële onderneming; d. de verantwoordelijkheden van de bank of andere financiële onderneming en van de respondentinstelling worden vastgelegd; e. de betrokken respondentinstelling de cliënten die rechtstreeks toegang hebben tot transitrekeningen heeft geïdentificeerd, hun identiteit heeft geverifieerd en daarnaast doorlopend toezicht houdt op deze cliënten en dat deze in staat is om haar op verzoek de relevante cliëntgegevens te verstrekken; f. bij beëindiging van de correspondentrelatie om redenen die verband houden met het witwassen van geld en terrorismefinanciering, het besluit gedocumenteerd wordt. 5 artikel 3 In aanvulling op de cliëntenonderzoeksmaatregelen, bedoeld in, dragen aanbieders van cryptoactivadiensten er bij overdrachten van cryptoactiva naar of vanuit een zelfgehost adres zorg voor dat: a. zij beschikken over interne beleidsregels, procedures en controles om het risico op het witwassen van geld en terrorismefinanciering vast te stellen en te beoordelen; b. er risicobeperkende maatregelen worden getroffen die in verhouding staan tot de vastgestelde risico's. Daarbij gaat het om een of meer van de volgende risicobeperkende maatregelen: 1°. het nemen van risicogebaseerde maatregelen ter identificatie en ter verificatie van de identiteit van de initiator of de begunstigde van een overdracht naar of vanuit een zelfgehost adres, of van de uiteindelijke begunstigde eigenaar van de initiator of begunstigde, onder meer door een beroep te doen op derde partijen; 2°. het eisen van aanvullende informatie over de oorsprong en de bestemming van de overgemaakte cryptoactiva; 3°. het aanscherpen van de permanente monitoring van deze transacties; 4°. alle andere maatregelen om de risico's op het witwassen van geld en terrorismefinanciering evenals het risico op niet-uitvoering en ontduiking van gerichte financiële sancties en van gerichte financiële sancties in verband met de financiering van proliferatie te beperken en te beheersen. 6 artikel 3 In aanvulling op de cliëntenonderzoeksmaatregelen, bedoeld in: a. beschikt een instelling over passende risicobeheersystemen, waaronder op risico gebaseerde procedures, om te bepalen of de cliënt of de uiteindelijk belanghebbende een politiek prominente persoon is; b. past een instelling de volgende maatregelen toe bij het aangaan of voortzetten van een zakelijke relatie met of het verrichten van een transactie voor een politiek prominente persoon: 1°. voor het aangaan of voortzetten van deze zakelijke relatie of het verrichten van deze transactie, is de toestemming vereist van een persoon die deel uitmaakt van het hoger leidinggevend personeel; 2°. passende maatregelen worden getroffen om de bron van het vermogen en van de middelen die bij deze zakelijke relatie of deze transactie gebruikt worden, vast te stellen; 3°. de zakelijke relatie wordt doorlopend aan verscherpte controle onderworpen. 7 artikel 3 In aanvulling op de cliëntenonderzoeksmaatregelen, bedoeld in: a. neemt een instelling, uiterlijk bij uitbetaling van de polis of bij gehele of gedeeltelijke overdracht van de polis, redelijke maatregelen om te bepalen of de begunstigde dan wel de uiteindelijk belanghebbende van de begunstigde van een levensverzekering, een politiek prominente persoon is; b. past een instelling de volgende maatregelen toe in geval de persoon, bedoeld in onderdeel a, een politiek prominente persoon is: 1°. een persoon die deel uitmaakt van het hoger leidinggevend personeel wordt geïnformeerd over de uitbetaling van de polisopbrengsten aan de personen, bedoeld in onderdeel a, voorafgaand aan deze uitbetaling; 2°. de gehele zakelijke relatie met de polishouder wordt aan verscherpte controle onderworpen. 8 Indien de cliënt of de uiteindelijk belanghebbende niet langer een prominente publieke functie bekleedt, past de instelling passende risicogebaseerde maatregelen zo lang als nodig, doch ten minste gedurende 12 maanden toe, totdat deze persoon niet langer het hoger risico met zich brengt dat hoort bij politiek prominente personen. 9 De maatregelen, bedoeld in het vijfde tot en met het zevende lid, zijn van overeenkomstige toepassing op familieleden van politiek prominente personen en personen bekend als naaste geassocieerden van politiek prominente personen. 10 Indien de cliënt of de uiteindelijk belanghebbende gedurende de zakelijke relatie een politiek prominente persoon wordt of blijkt te zijn, voldoet de instelling onverwijld nadat hiervan is gebleken aan het zesde lid, het zevende lid, onderdeel b, en het achtste en negende lid. 11 artikel 2f, tweede lid Indien een cliënt een bijkantoor of meerderheidsdochteronderneming met zetel of vestiging in een staat als bedoeld in het eerste lid is van een in een lidstaat gevestigde instelling, en het betreffende bijkantoor of de betreffende meerderheidsdochteronderneming volledig voldoet aan de voor de groep geldende gedragslijnen en procedures overeenkomstig, kan in plaats van een verscherpt cliëntenonderzoek, cliëntenonderzoek worden verricht dat is afgestemd op de risico’s op witwassen of financieren van terrorisme die met deze cliënt gepaard gaan. 12 Een instelling neemt redelijke maatregelen om ervoor te zorgen dat de gegevens, die ingevolge het derde tot en met zevende lid, negende lid en elfde lid zijn verzameld, actueel gehouden worden. 2024 414 17-12-2024 11-12-2024 36526 2025 22 03-02-2025 28-01-2025 04-02-2025 Artikel IV, eerste en tweede lid, van Stb. 2024/414 bevat overgangsrecht m.b.t. deze wijziging.

Artikel 9 1 artikel 8, eerste lid Onverminderd, verricht een instelling met betrekking tot transacties, zakelijke relaties en correspondentbankrelaties gerelateerd aan staten die op grond van artikel 9 van de vierde anti-witwasrichtlijn in gedelegeerde handelingen van de Europese Commissie zijn aangewezen als staten met een hoger risico op witwassen of financieren van terrorisme de volgende verscherpte onderzoeksmaatregelen: a. verzamelen van aanvullende informatie over die cliënten en uiteindelijk belanghebbenden; b. verzamelen van aanvullende informatie met betrekking tot het doel en de aard van die zakelijke relatie; c. verzamelen van informatie over de herkomst van de fondsen die bij die zakelijke relatie of transactie gebruikt worden en de bron van het vermogen van die cliënten en van die uiteindelijk belanghebbenden; d. verzamelen van informatie over de achtergrond van en beweegredenen voor de voorgenomen of verrichte transacties van die cliënten; e. verkrijgen van goedkeuring van het hoger leidinggevend personeel voor het aangaan of voortzetten van die zakelijke relatie; f. verrichten van verscherpte controle op die zakelijke relatie met en de transacties van die cliënten, door het aantal controles en de frequentie van actualiseringen van gegevens over die cliënten en die uiteindelijk belanghebbenden te verhogen en door transactiepatronen te selecteren die nader onderzocht moeten worden. 2 In aanvulling op het eerste lid kan bij ministeriële regeling worden bepaald dat een instelling tevens één of meer van de volgende aanvullende risicobeperkende maatregelen toepast met betrekking tot cliënten die transacties uitvoeren die verband houden met staten als bedoeld in het eerste lid: a. toepassen van aanvullende elementen van verscherpt cliëntenonderzoek; b. invoeren van verscherpte meldmechanismen of het systematisch melden van financiële transacties; c. beperken van die transacties, zakelijke relaties of correspondentbankrelaties; d. niet uitvoeren van die transacties en beëindiging van die zakelijke relaties en correspondentbankrelaties; e. overige bij algemene maatregel van bestuur aan te wijzen maatregelen. 3 In aanvulling op het eerste lid, kunnen bij ministeriële regeling ten aanzien van de in het eerste lid aangewezen staten tevens één of meer van de volgende maatregelen worden bepaald: a. vestigingsverbod voor dochterondernemingen of bijkantoren van instellingen afkomstig uit die staten; b. vestigingsverbod voor dochterondernemingen of bijkantoren van instellingen in die staten; c. uitvoeren van verscherpte controle op of toepassen van verscherpte eisen aan de uitvoering van een externe audit voor in die staten gevestigde dochterondernemingen of bijkantoren door een instelling; d. toepassen van hogere eisen aan de uitvoering van een externe audit voor groepen ten aanzien van in die staten gevestigde dochterondernemingen of bijkantoren door een instelling; e. herzien, wijzigen of beëindigen van zakelijke relaties en correspondentrelaties in die staten door banken en andere financiële ondernemingen; f. overige bij algemene maatregel van bestuur aan te wijzen maatregelen. 4 In de regeling bedoeld in het tweede en derde lid, kan worden bepaald dat bij die regeling aangewezen instellingen één of meer van de maatregelen genoemd in het tweede en derde lid verrichten. Daarbij kan onderscheid worden gemaakt naar categorie instelling. 2020 146 20-05-2020 22-04-2020 35245 2020 148 20-05-2020 11-05-2020 21-05-2020

Artikel 9a Onze Minister van Financiën en Onze Minister van Justitie en Veiligheid gezamenlijk stellen een lijst met de functies vast die in Nederland kwalificeren als prominente publieke functies. Deze lijst wordt actueel gehouden. 2020 146 20-05-2020 22-04-2020 35245 2020 148 20-05-2020 11-05-2020 21-05-2020

Artikel 10 1 artikel 3, eerste lid Een instelling kan het cliëntenonderzoek, bedoeld in, voor zover het betrekking heeft op het in het tweede lid, onderdelen a, b, c, e en f, van dat artikel bepaalde, laten verrichten door een derde in het kader van een uitbesteding- of agentuurovereenkomst, onverminderd haar verplichting om te voldoen aan het in die onderdelen bepaalde. 2 Indien de in het eerste lid bedoelde uitbesteding een structureel karakter heeft legt de instelling de opdracht daartoe schriftelijk vast. 2018 239 24-07-2018 11-07-2018 34808 2018 240 24-07-2018 11-07-2018 25-07-2018

Artikel 10a 1 artikel 1, eerste lid artikel 2, derde lid artikel 3 van de Implementatiewet registratie uiteindelijk belanghebbenden van trusts en soortgelijke juridische constructies In afwijking van, wordt in deze paragraaf onder uiteindelijk belanghebbende verstaan: de natuurlijke persoon die de uiteindelijke eigenaar is van of zeggenschap heeft over een vennootschap of andere juridische entiteit dan wel over een trust of een soortgelijke juridische constructie als bedoeld in, en. 2 In deze paragraaf wordt onder vennootschap of andere juridische entiteit verstaan: een in Nederland opgerichte vennootschap of andere juridische entiteit die een van de volgende rechtsvormen heeft: a. Richtlijn 2004/109/EG Richtlijn 2001/34/EG een besloten vennootschap met beperkte aansprakelijkheid of een naamloze vennootschap, niet zijnde een vennootschap die als uitgevende instelling is onderworpen aan openbaarmakingsvereisten als bedoeld invan het Europees Parlement en de Raad van 15 december 2004 betreffende transparantievereisten die gelden voor informatie over uitgevende instellingen waarvan effecten tot de handel op een gereglementeerde markt zijn toegelaten en tot wijziging van(PbEU 2004, L 390), dan wel aan vergelijkbare internationale standaarden met inbegrip van een 100 procent dochtermaatschappij van een dergelijke vennootschap, een Europese naamloze vennootschap met de statutaire zetel in Nederland en een Europese coöperatieve vennootschap met de statutaire zetel in Nederland; b. een kerkgenootschap; c. een vereniging, een vereniging van eigenaars, een onderlinge waarborgmaatschappij, een coöperatie of een stichting; d. een maatschap, een commanditaire vennootschap, een vennootschap onder firma, een rederij of een Europese economisch samenwerkingsverband; e. artikel 6, eerste lid, onderdeel b, van de Handelsregisterwet 2007 overige privaatrechtelijke rechtspersoon als bedoeld in. 3 artikel 2, derde lid artikel 3 van de Implementatiewet registratie uiteindelijk belanghebbenden van trusts en soortgelijke juridische constructies In deze paragraaf wordt onder een trust of soortgelijke juridische constructie verstaan: een trust of soortgelijke juridische constructie als bedoeld in, en. 4 In deze paragraaf wordt een soortgelijke juridische constructie gelijkgesteld aan een trust en wordt onder een trustee mede verstaan degene die in een soortgelijke juridische constructie een vergelijkbare positie heeft als een trustee in een trust. 5 Bij algemene maatregel van bestuur worden de categorieën natuurlijke personen aangewezen die in elk geval moeten worden aangemerkt als uiteindelijk belanghebbende als bedoeld in het eerste lid. 2021 610 16-12-2021 24-11-2021 35819 2022 405 24-10-2022 19-10-2022 01-11-2022

Artikel 10b 1 artikel 15a, tweede, onderscheidenlijk derde lid, van de Handelsregisterwet 2007 Vennootschappen en andere juridische entiteiten winnen de gegevens en de bescheiden, bedoeld in, over wie hun uiteindelijk belanghebbenden zijn in en houden deze bij. Deze gegevens en bescheiden zijn toereikend, accuraat en actueel. 2 Een uiteindelijk belanghebbende verschaft de vennootschap of andere juridische entiteit alle informatie die noodzakelijk is om te voldoen aan het eerste lid. 3 artikel 5 van de Implementatiewet registratie uiteindelijk belanghebbenden van trusts en soortgelijke juridische constructies Trustees winnen de gegevens en de bescheiden, bedoeld in, over wie de uiteindelijk belanghebbenden van de trust zijn in en houden deze bij. Deze gegevens en bescheiden zijn toereikend, accuraat en actueel. 4 Een uiteindelijk belanghebbende van een trust verschaft de trustee alle informatie die noodzakelijk is om te voldoen aan het derde lid. 2021 610 16-12-2021 24-11-2021 35819 2022 405 24-10-2022 19-10-2022 01-11-2022

Artikel 10c 1 artikel 2 van de Handelsregisterwet 2007 Een instelling doet melding aan de Kamer van Koophandel van iedere discrepantie die zij aantreft tussen een gegeven omtrent een uiteindelijk belanghebbende dat zij verstrekt heeft gekregen uit het handelsregister, bedoeld in, en de informatie over die uiteindelijk belanghebbende waarover zij uit anderen hoofde beschikt. 2 artikelen 33 34, tweede en derde lid 35 36 van de Handelsregisterwet 2007 Op een melding als bedoeld in het eerste lid is het bepaalde bij of krachtens de,,envan toepassing. 3 artikel 16 Het eerste lid is niet van toepassing indien een instelling op grond vaneen verrichte of voorgenomen ongebruikelijke transactie meldt aan de Financiële inlichtingen eenheid. 4 artikel 1a, vierde lid, onderdeel c artikel 11a van de Advocatenwet artikel 22 van de Wet op het notarisambt Ten behoeve van de naleving van de verplichting, bedoeld in het eerste lid, zijn de instellingen, bedoeld in, niet gehouden aan de geheimhoudingsplicht, bedoeld in, en zijn de instellingen, bedoeld in artikel 1a, vierde lid, onderdeel d, niet gehouden aan de geheimhoudingsplicht in. 5 artikel 15a, tweede lid, onderdelen a en e, van de Handelsregisterwet 2007 artikel 5, derde lid, onderdelen a en f, van de Implementatiewet registratie uiteindelijk belanghebbenden van trusts en soortgelijke juridische constructies Bij een melding als bedoeld in het eerste lid verstrekt een instelling de gegevens, bedoeld indan wel, waarover zij beschikt en kan zij de bescheiden, bedoeld in artikel 15a, derde lid, van de Handelsregisterwet 2007 dan wel artikel 5, vierde lid, van de Implementatiewet registratie uiteindelijk belanghebbenden van trusts en soortgelijke juridische constructies, verstrekken waarover zij beschikt. 6 De Kamer van Koophandel bepaalt de wijze waarop een melding als bedoeld in het eerste lid wordt gedaan. 2021 610 16-12-2021 24-11-2021 35819 2022 38 27-01-2022 12-01-2022 28-01-2022

Artikel 11 1 Indien de cliënt, de insteller van een trust, de trustee van een trust, de vennoot van een personenvennootschap of de persoon bevoegd inzake het beheer van de personenvennootschap een natuurlijke persoon is, wordt diens identiteit geverifieerd aan de hand van documenten, gegevens of inlichtingen uit betrouwbare en onafhankelijke bron. Bij ministeriële regeling kunnen documenten, gegevens of inlichtingen worden aangewezen op basis waarvan kan worden voldaan aan het in de vorige zin bepaalde. 2 Indien de cliënt, de insteller van een trust, de trustee van een trust, de vennoot van een personenvennootschap of de persoon bevoegd inzake het beheer van de personenvennootschap een rechtspersoon is opgericht naar Nederlands recht en in Nederland zijn zetel heeft of een buitenlandse rechtspersoon is die in Nederland is gevestigd, wordt diens identiteit geverifieerd aan de hand van documenten, gegevens of inlichtingen uit betrouwbare en onafhankelijke bron. Bij ministeriële regeling kunnen documenten, gegevens of inlichtingen worden aangewezen op basis waarvan kan worden voldaan aan het in de vorige zin bepaalde. 3 Indien de cliënt, de insteller van een trust, de trustee van een trust, de vennoot van een personenvennootschap of de persoon bevoegd inzake het beheer van de personenvennootschap een buitenlandse rechtspersoon is die niet in Nederland is gevestigd, wordt de identiteit geverifieerd op basis van betrouwbare en in het internationale verkeer gebruikelijke documenten uit onafhankelijke bron, gegevens of inlichtingen of op basis van documenten, gegevens of inlichtingen die bij wet als geldig middel voor identificatie zijn erkend in de staat van herkomst van de cliënt, de insteller van een trust, de trustee van een trust, de vennoot van een personenvennootschap of de persoon bevoegd inzake het beheer van de personenvennootschap. 4 Bij ministeriële regeling kunnen regels worden vastgesteld met betrekking tot het verifiëren van de identiteit van cliënten die niet onder het eerste tot en met het derde lid vallen. 2014 472 05-12-2014 19-11-2014 33918 2014 534 19-12-2014 11-12-2014 01-01-2015

Artikel 12 1 Er is een Financiële inlichtingen eenheid. 2 De algemene leiding, de organisatie en het beheer van de Financiële inlichtingen eenheid berusten bij Onze Minister van Justitie. 3 Benoeming, schorsing en ontslag van het hoofd van de Financiële inlichtingen eenheid geschieden bij koninklijk besluit op voordracht van Onze Minister van Justitie, in overeenstemming met Onze Minister van Financiën. 4 Onze Minister van Justitie bepaalt in overeenstemming met Onze Minister van Financiën de begroting van de Financiële inlichtingen eenheid. 2018 239 24-07-2018 11-07-2018 34808 2018 240 24-07-2018 11-07-2018 25-07-2018

Artikel 13 De Financiële inlichtingen eenheid heeft met het oog op het voorkomen en opsporen van witwassen en onderliggende basisdelicten, alsmede financieren van terrorisme, tot taak: a. het verzamelen, registreren, bewerken en analyseren van de gegevens die het verkrijgt, teneinde te bezien of deze gegevens van belang kunnen zijn voor het voorkomen en opsporen van misdrijven; b. Wet politiegegevens het verstrekken van persoonsgegevens en andere gegevens in overeenstemming met deze wet en het bij of krachtens debepaalde; c. een instelling berichten over de ontvangst van een melding door die instelling, de ontvangst van nadere gegevens of inlichtingen verstrekt door die instelling, alsmede over trends en fenomenen die naar voren komen uit ontvangen meldingen, en in voorkomende gevallen, door tussenkomst van het openbaar ministerie, over de betekenis van een melding door die instelling voor de vervolging van strafbare feiten; d. het verrichten van onderzoek naar ontwikkelingen op het gebied van witwassen en financieren van terrorisme en naar de verbetering van de methoden om witwassen en financieren van terrorisme te voorkomen en op te sporen; e. het geven van aanbevelingen voor de bedrijfstakken omtrent de invoering van passende procedures voor interne controle en communicatie en andere te treffen maatregelen tot voorkoming van het gebruik van die bedrijfstakken voor witwassen en financieren van terrorisme; f. het geven van voorlichting omtrent het voorkomen en opsporen van witwassen en financieren van terrorisme aan: 1°. de bedrijfstakken en beroepsgroepen; 2°. de toezichthoudende autoriteit; 3°. het openbaar ministerie en de overige ambtenaren belast met de opsporing van strafbare feiten; 4°. het publiek; g. het geven van inlichtingen aangaande het meldgedrag van de instellingen aan de toezichthoudende autoriteit en de personen, bedoeld in onderdeel f, onder 3°; h. het onderhouden van contacten met buitenlandse van overheidswege aangewezen instanties die een vergelijkbare taak hebben als de Financiële inlichtingen eenheid; i. het jaarlijks uitbrengen van een verslag met betrekking tot de taakuitoefening en zijn werkzaamheden in het voorafgaande jaar en van zijn voornemens voor het komende jaar, dat wordt aangeboden aan Onze Minister van Justitie en ter kennis gebracht van Onze Minister van Financiën. 2018 239 24-07-2018 11-07-2018 34808 2018 240 24-07-2018 11-07-2018 25-07-2018

Artikel 13a 1 artikel 13 Ten behoeve van de uitoefening van haar taken op grond van, werkt de Financiële inlichtingen eenheid zoveel mogelijk samen met de financiële inlichtingen eenheden van andere lidstaten. 2 De Financiële inlichtingen eenheid wisselt met een financiële inlichtingen eenheid van een andere lidstaat, uit eigen beweging of op verzoek van die andere financiële inlichtingen eenheid en zo nodig onder het stellen van voorwaarden of beperkingen, alle beschikbare informatie uit die relevant kan zijn voor de verwerking of de analyse door die financiële inlichtingen eenheid van informatie met betrekking tot witwassen of financieren van terrorisme en de betrokken natuurlijke of rechtspersonen. 3 De informatie, bedoeld in het tweede lid, wordt ook uitgewisseld indien: a. op het tijdstip van uitwisseling niet is vastgesteld welk basisdelict bij de te analyseren of de te verwerken informatie is betrokken; b. de definitie van een betrokken misdrijf van fiscale aard in de andere lidstaat anders is dan naar Nederlands recht omschreven. 4 Een verzoek als bedoeld in het tweede lid wordt door de Financiële inlichtingen eenheid in behandeling genomen, indien: a. het verzoek de relevante feiten en achtergrondinformatie bevat; en b. in het verzoek uiteen is gezet wat de redenen zijn voor het verzoek en hoe de gevraagde informatie zal worden gebruikt. 5 Indien een verzoek als bedoeld in het tweede lid in behandeling wordt genomen, gebruikt de Financiële inlichtingen eenheid voor het vergaren van de verzochte informatie al haar bevoegdheden op grond van deze wet en verstrekt zij de verzochte informatie onverwijld aan de financiële inlichtingen eenheid van de andere lidstaat. 6 Aan een verzoek als bedoeld in het tweede lid wordt niet voldaan indien het verstrekken van de gevraagde informatie zich niet zou verdragen met de Nederlandse wet. 7 De Financiële inlichtingen eenheid wijst een centraal contactpunt aan dat verantwoordelijk is voor de ontvangst van de verzoeken bedoeld in het tweede lid. 8 Indien een financiële inlichtingen eenheid van een andere lidstaat verzoekt om toestemming voor het delen van informatie afkomstig van de Financiële inlichtingen eenheid met bevoegde autoriteiten in een andere lidstaat, verstrekt de Financiële inlichtingen eenheid deze toestemming onverwijld en zo ruim mogelijk, tenzij het verlenen van toestemming: a. niet past binnen het kader van de wetgeving ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme; b. strijdig is met wettelijke bepalingen; c. een strafrechtelijk onderzoek kan schaden; of d. de belangen van natuurlijke of rechtspersonen op wie de informatie betrekking heeft onevenredig kan schaden. 9 Indien het verstrekken van informatie of het verlenen van toestemming op grond van het zesde lid, onderscheidenlijk het achtste lid, wordt geweigerd, wordt dit gemotiveerd kenbaar gemaakt aan de financiële inlichtingen eenheid die om de informatie of toestemming heeft verzocht. 2020 146 20-05-2020 22-04-2020 35245 2020 148 20-05-2020 11-05-2020 21-05-2020

Artikel 13b 1 artikel 13 De Financiële inlichtingen eenheid kan, ten behoeve van haar taken, bedoeld in, een financiële inlichtingen eenheid van een andere lidstaat verzoeken om informatie die relevant kan zijn voor de verwerking of de analyse van informatie met betrekking tot witwassen of financieren van terrorisme en de betrokken natuurlijke of rechtspersonen, indien zij daarbij ten minste de volgende informatie verstrekt: a. relevante feiten en achtergrondinformatie bij het verzoek; b. de redenen voor het verzoek; en c. de wijze waarop de verzochte informatie zal worden gebruikt. 2 De Financiële inlichtingen eenheid gebruikt informatie die zij heeft ontvangen van een financiële inlichtingen eenheid van een andere lidstaat uitsluitend indien: a. artikel 13 het gebruik van de informatie noodzakelijk is voor het vervullen van haar taken, bedoeld in; b. het gebruik van de informatie alleen plaatsvindt voor het doel waarvoor de informatie is gevraagd of verstrekt, dan wel met voorafgaande toestemming van de financiële inlichtingen eenheid die de informatie heeft verstrekt; en c. wordt voldaan aan de beperkingen en voorwaarden die aan het gebruik van de informatie zijn gesteld door de financiële inlichtingen eenheid die de informatie heeft verstrekt. 3 artikel 13, onderdeel g Informatie afkomstig van een financiële inlichtingen eenheid van een andere lidstaat wordt door de Financiële inlichtingen eenheid niet zonder voorafgaande toestemming van die financiële inlichtingen eenheid verstrekt aan de personen, bedoeld in. 2018 239 24-07-2018 11-07-2018 34808 2018 240 24-07-2018 11-07-2018 25-07-2018

Artikel 13c 1 artikelen 13a 13b De Financiële inlichtingen eenheid werkt bij de toepassing van geavanceerde technologieën samen met de financiële inlichtingen eenheden van andere lidstaten. Deze technologieën stellen de Financiële inlichtingen eenheid in staat om, onder de voorwaarden gesteld in deen, anoniem verbanden te leggen tussen de eigen gegevens en de gegevens van andere financiële inlichtingen eenheden, zodat personen die in verband worden gebracht met witwassen en het financieren van terrorisme kunnen worden opgespoord en hun opbrengsten en geldmiddelen kunnen worden geïdentificeerd. 2 De Financiële inlichtingen eenheid maakt voor de contacten met de financiële inlichtingen eenheden van de andere lidstaten gebruik van beschermde kanalen. 2018 239 24-07-2018 11-07-2018 34808 2018 240 24-07-2018 11-07-2018 25-07-2018

Artikel 14 1 artikel 13 Bij de Financiële inlichtingen eenheid kunnen persoonsgegevens worden verwerkt ten behoeve van de taak, bedoeld in. 2 Bij algemene maatregel van bestuur worden regels gesteld over de categorieën van personen waarover de Financiële inlichtingen eenheid gegevens verwerkt, de gegevensverstrekking en verbanden met andere verzamelingen van persoonsgegevens, de bewaring en vernietiging van gegevens en de protocolplicht. 3 artikelen 1 2 3, eerste en tweede lid 4 4a 4b 4c 5 6 6a 6b 6c 7 7a 15 15a 16, eerste lid, onderdelen a en b 17 17a 18 22 23 24a tot en met 33b artikelen 35 tot en met 36 van de Wet politiegegevens Op de verwerking van persoonsgegevens door de Financiële inlichtingen eenheid zijn de,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,en,, alsmede devan overeenkomstige toepassing, met dien verstande dat voor de Financiële inlichtingen eenheid als verwerkingsverantwoordelijke in de zin van artikel 1, onderdeel f, van die wet wordt aangemerkt Onze Minister van Justitie en Veiligheid. 2025 124 14-05-2025 23-04-2025 36638 2025 155 12-06-2025 28-05-2025 01-07-2025

Artikel 14a 1 artikel 13, onderdeel g In het kader van haar taak op grond van, kan de Financiële inlichtingen eenheid op verzoek informatie verstrekken aan de in dat onderdeel bedoelde personen, indien het verzoek betrekking heeft op aangelegenheden die verband houden met witwassen, daarmee verband houdende basisdelicten, of financieren van terrorisme. 2 De Financiële inlichtingen eenheid kan een verzoek om informatie als bedoeld in het eerste lid weigeren indien zwaarwegende belangen zich tegen het verstrekken van informatie verzetten. 3 artikel 13, onderdeel g De toezichthoudende autoriteit en de personen, bedoeld in, informeren de Financiële inlichtingen eenheid over de wijze waarop gebruik is gemaakt van de overeenkomstig dit artikel verstrekte informatie en over het resultaat van de op grond van deze informatie uitgevoerde onderzoeken of inspecties. 2018 239 24-07-2018 11-07-2018 34808 2018 240 24-07-2018 11-07-2018 25-07-2018

Artikel 15 1 Bij algemene maatregel van bestuur worden, zo nodig per daarbij te onderscheiden categorieën transacties, indicatoren vastgesteld aan de hand waarvan wordt beoordeeld of een transactie wordt aangemerkt als een ongebruikelijke transactie. 2 Indien het spoedeisende belang dat vereist, kunnen bij regeling van Onze Minister van Financiën en Onze Minister van Justitie gezamenlijk de indicatoren, bedoeld in het eerste lid, worden vastgesteld voor een termijn van ten hoogste zes maanden. 2008 303 29-07-2008 15-07-2008 31238 2008 304 29-07-2008 15-07-2008 01-08-2008

Artikel 16 1 Een instelling meldt een verrichte of voorgenomen ongebruikelijke transactie onverwijld nadat het ongebruikelijke karakter van de transactie bekend is geworden, aan de Financiële inlichtingen eenheid. 2 Bij een melding als bedoeld in het eerste lid verstrekt de instelling de volgende gegevens: a. de identiteit van de cliënt, de identiteit van de uiteindelijk belanghebbenden en, voor zover mogelijk, de identiteit van degene ten behoeve van wie de transactie wordt uitgevoerd; b. de aard en het nummer van het identiteitsbewijs van de cliënt en, voorzover mogelijk, van de overige in onderdeel a bedoelde personen; c. de aard, het tijdstip en de plaats van de transactie; d. de omvang en de bestemming en herkomst van de gelden, effecten, edele metalen of andere waarden die bij de transactie betrokken zijn; e. de omstandigheden op grond waarvan de transactie als ongebruikelijk wordt aangemerkt; f. een omschrijving van de desbetreffende zaken van grote waarde bij een transactie boven de € 10.000; g. aanvullende, bij algemene maatregel van bestuur aan te wijzen, gegevens. 3 artikel 1a, vierde lid, onderdeel m In afwijking van het tweede lid verstrekt een instelling als bedoeld in, de gegevens bedoeld in het tweede lid voor zover zij daarover beschikt, alsmede een beschrijving van de desbetreffende onroerende zaken en rechten waaraan onroerende zaken zijn onderworpen. 4 De meldingsplicht, bedoeld in het eerste lid, is van overeenkomstige toepassing indien: a. artikel 3, eerste lid artikel 5, eerste lid, onderdeel b een cliëntenonderzoek als bedoeld in, niet leidt tot het in, bedoelde resultaat of tot de uitvoering van de in artikel 3, veertiende lid, onderdeel a, bedoelde maatregelen, en er tevens indicaties zijn dat de desbetreffende cliënt betrokken is bij witwassen of financieren van terrorisme; b. artikel 5, derde lid een zakelijke relatie wordt beëindigd ingevolge, en er tevens indicaties zijn dat de desbetreffende cliënt betrokken is bij witwassen of financieren van terrorisme. 5 Bij een melding ingevolge het vierde lid verstrekt een instelling naast de gegevens, bedoeld in het tweede lid, een beschrijving van de redenen waarom het vierde lid van toepassing is. 2024 414 17-12-2024 11-12-2024 36526 2025 22 03-02-2025 28-01-2025 04-02-2025 Artikel IV, eerste en tweede lid, van Stb. 2024/414 bevat overgangsrecht m.b.t. deze wijziging.

Artikel 16a artikel 16 Een melding als bedoeld indie betrekking heeft op een andere lidstaat, wordt door de Financiële inlichtingen eenheid onverwijld gedeeld met de financiële inlichtingen eenheid van die lidstaat, tenzij het verstrekken van de melding: a. strijdig is met een wettelijk voorschrift; b. een strafrechtelijk onderzoek kan schaden; c. de belangen van natuurlijke of rechtspersonen op wie de informatie betrekking heeft onevenredig kan schaden. 2018 239 24-07-2018 11-07-2018 34808 2018 240 24-07-2018 11-07-2018 25-07-2018

Artikel 17 1 artikel 13, aanhef en onderdelen a en b De Financiële inlichtingen eenheid kan ten behoeve van de uitvoering van haar taak, bedoeld in, gegevens of inlichtingen opvragen bij een instelling die een melding heeft gedaan of bij een instelling die naar het oordeel van de Financiële inlichtingen eenheid beschikt over gegevens of inlichtingen die relevant zijn voor het analyseren door de Financiële inlichtingen eenheid van een transactie of voorgenomen transactie of van een zakelijke relatie. 2 De instelling waaraan overeenkomstig het eerste lid deze gegevens of inlichtingen zijn gevraagd, verstrekt deze onverwijld en in schriftelijke vorm, alsmede in spoedeisende gevallen mondeling, aan de Financiële inlichtingen eenheid. 3 artikel 13b Indien een instelling met vestiging in een andere lidstaat naar het oordeel van de Financiële inlichtingen eenheid beschikt over gegevens of inlichtingen als bedoeld in het eerste lid, kan de Financiële inlichtingen eenheid overeenkomstig, de financiële inlichtingen eenheid van de lidstaat waar de instelling is gevestigd om deze gegevens of inlichtingen verzoeken. 2018 239 24-07-2018 11-07-2018 34808 2018 240 24-07-2018 11-07-2018 25-07-2018

Artikel 17a 1 artikel 13, aanhef en onderdelen a en b De Financiële inlichtingen eenheid kan ten behoeve van de uitvoering van de taak, bedoeld in, een instelling verzoeken het uitvoeren van een transactie of meerdere transacties gedurende een periode van ten hoogste vijf werkdagen aan te houden ingeval de Financiële inlichtingen eenheid aanwijzingen heeft dat deze transactie of transacties verband kan of kunnen houden met witwassen of financieren van terrorisme, of indien een financiële inlichtingen eenheid uit een andere staat hierom verzoekt. 2 De in het eerste lid genoemde periode kan met een termijn van ten hoogste vijf werkdagen worden verlengd indien de Financiële inlichtingen eenheid het in het eerste lid bedoelde verzoek doet op verzoek van een financiële inlichtingen eenheid van een andere staat. 3 De Financiële inlichtingen eenheid trekt het verzoek, bedoeld in het eerste lid, voor het aflopen van de termijn, genoemd in het eerste en tweede lid, in zodra zulks mogelijk is. 4 De instelling waaraan overeenkomstig het eerste lid een verzoek is gedaan, geeft hieraan onverwijld gevolg. 5 Een instelling beschikt over gedragslijnen, procedures en maatregelen die haar in staat stellen te voldoen aan het vierde lid. 6 Een instelling informeert een cliënt terstond over toepassing van het vierde lid. 2025 333 10-11-2025 29-10-2025 36463 2025 414 09-12-2025 04-12-2025 01-07-2026

Artikel 18 artikel 17, eerste lid De Financiële inlichtingen eenheid bepaalt de wijze waarop een melding moet worden gedaan, of gegevens of inlichtingen als bedoeld in, moeten worden verstrekt. 2012 686 28-12-2012 20-12-2012 33238 2012 687 28-12-2012 20-12-2012 01-01-2013

Artikel 18a artikelen 16 17 artikel 1a, vierde lid, onderdeel c artikel 11a van de Advocatenwet artikel 22 van de Wet op het notarisambt Ten behoeve van de naleving van de in deenopgenomen verplichtingen, zijn de instellingen, bedoeld in, niet gehouden aan de geheimhoudingsplicht, bedoeld inen zijn de instellingen, bedoeld in artikel 1a, vierde lid, onderdeel d, niet gehouden aan de geheimhoudingsplicht in. 2018 239 24-07-2018 11-07-2018 34808 2018 240 24-07-2018 11-07-2018 25-07-2018

Artikel 19 1 artikelen 16 17 Gegevens of inlichtingen die in overeenstemming met deofte goeder trouw zijn verstrekt, kunnen niet dienen als grondslag voor of ten behoeve van een opsporingsonderzoek of een vervolging wegens verdenking van, of als bewijs ter zake van een tenlastelegging wegens witwassen of financieren van terrorisme door de instelling die deze gegevens of inlichtingen heeft verstrekt. 2 artikelen 16 17 artikel 272 van het Wetboek van Strafrecht Gegevens of inlichtingen die zijn verstrekt in de redelijke veronderstelling dat uitvoering wordt gegeven aan deofkunnen niet dienen als grondslag voor of ten behoeve van een opsporingsonderzoek of een vervolging wegens verdenking van, of als bewijs ter zake van een tenlastelegging wegens, overtreding vandoor de instelling die deze gegevens of inlichtingen heeft verstrekt. 3 Het eerste en tweede lid zijn van overeenkomstige toepassing ten aanzien van personen die werkzaam zijn voor een instelling die gegevens of inlichtingen heeft verstrekt als omschreven in het eerste of tweede lid en die daaraan hebben meegewerkt. 2012 686 28-12-2012 20-12-2012 33238 2012 687 28-12-2012 20-12-2012 01-01-2013

Artikel 20 1 artikel 16 artikel 17 Een instelling die op grond vaneen melding heeft gedaan of op grond vannadere inlichtingen heeft verstrekt in de redelijke veronderstelling uitvoering te geven aan die artikelen, is niet aansprakelijk voor enige schade die een derde dientengevolge lijdt. 2 Het eerste lid is van overeenkomstige toepassing ten aanzien van personen die werkzaam zijn voor een instelling die een melding heeft gedaan of inlichtingen heeft verstrekt als omschreven in het eerste lid en die daaraan hebben meegewerkt. 2012 686 28-12-2012 20-12-2012 33238 2012 687 28-12-2012 20-12-2012 01-01-2013

Artikel 20a 1 Een instelling beschikt over adequate voorzieningen, die passend zijn bij de aard en omvang van de instelling en die het haar werknemers of personen in een vergelijkbare positie mogelijk maken om een overtreding van de bij of krachtens deze wet gestelde regels intern en op anonieme wijze te melden via een specifiek, onafhankelijk kanaal, dat passend is ten opzichte van de aard en omvang van de instelling. 2 De toezichthoudende autoriteit beschikt over doeltreffende en betrouwbare mechanismen als bedoeld in artikel 61, eerste en tweede lid, van de vierde anti-witwasrichtlijn voor het melden van mogelijke of werkelijke inbreuken op het bij of krachtens deze wet bepaalde. 2020 380 14-10-2020 07-10-2020 35440 2020 380 14-10-2020 07-10-2020 35440 15-10-2020

Artikel 20b 1 artikel 16, eerste lid artikel 17, eerste lid artikel 20a, eerste lid Een instelling mag een persoon die voor haar werkzaam is en die te goeder trouw en naar behoren namens de instelling aan de Financiële inlichtingen eenheid een melding doet als bedoeld in, aan de Financiële inlichtingen eenheid gegevens of inlichtingen verstrekt als bedoeld in, of intern binnen de instelling een overtreding van het in deze wet bepaalde meldt als bedoeld in, niet benadelen. 2 artikel 16, eerste lid 20a, eerste lid Onverminderd het eerste lid kunnen de in het eerste lid bedoelde personen die in verband met een melding als bedoeld in, of, zijn blootgesteld aan benadeling als bedoeld in het eerste lid, door middel van de in artikel 20a, tweede lid, bedoelde mechanismen een klacht indienen bij de toezichthoudende autoriteit. 2020 380 14-10-2020 07-10-2020 35440 2020 380 14-10-2020 07-10-2020 35440 15-10-2020

Artikel 20c Artikel 20 artikel 20b artikel 17a, eerste lid enzijn van overeenkomstige toepassing op instellingen die gevolg geven aan een verzoek als bedoeld in. 2025 333 10-11-2025 29-10-2025 36463 2025 414 09-12-2025 04-12-2025 01-07-2026

Artikel 21 1 Er is een Commissie inzake de meldingsplicht van ongebruikelijke transacties. 2 De commissie treedt periodiek in overleg met vertegenwoordigers van Onze Minister van Justitie en Onze Minister van Financiën over: a. de inrichting en uitvoering van de meldingsplicht; b. artikel 15 de vaststelling van de indicatoren bedoeld in. 3 Bij ministeriële regeling worden regels gesteld met betrekking tot de samenstelling en de organisatie van de commissie. 2008 303 29-07-2008 15-07-2008 31238 2008 304 29-07-2008 15-07-2008 01-08-2008

Artikel 22 1 titel 5.2 van de Algemene wet bestuursrecht Het is een ieder die uit hoofde van de toepassing van deze wet of van krachtens deze wet genomen besluiten enige taak vervult of heeft vervuld verboden van vertrouwelijke gegevens of inlichtingen, die ingevolge deze wet dan wel ingevolgezijn verstrekt of ontvangen, of van een buitenlandse toezichthoudende instantie zijn ontvangen, verder of anders gebruik te maken of daaraan verder of anders bekendheid te geven dan voor de uitoefening van zijn taak of door deze wet wordt geëist. 2 In afwijking van het eerste lid, kan de toezichthoudende autoriteit met gebruikmaking van de in het eerste lid bedoelde informatie mededelingen doen, indien deze niet kunnen worden herleid tot afzonderlijke personen. 3 Wetboek van Strafvordering Het eerste en tweede lid laten ten aanzien van degene op wie het tweede lid van toepassing is, onverlet de toepasselijkheid van de bepalingen van het. 2020 146 20-05-2020 22-04-2020 35245 2020 148 20-05-2020 11-05-2020 21-05-2020

Artikel 22a 1 artikel 22, eerste lid De toezichthoudende autoriteit is in afwijking van, bevoegd gegevens of inlichtingen die ingevolge deze wet zijn verstrekt of ontvangen of van een buitenlandse toezichthoudende instantie zijn ontvangen, te verstrekken aan: a. een andere toezichthoudende autoriteit of aan een buitenlandse toezichthoudende instantie; b. de Belastingdienst, de Fiscale Inlichtingen- en Opsporingsdienst, de Nationale Politie, de Financiële Inlichtingen Eenheid of het Openbaar Ministerie, voor zover de gegevens of inlichtingen dienstig zijn voor de uitoefening van hun wettelijke taken; c. een tijdelijke enquêtecommissie van het Europees Parlement, bedoeld in artikel 226 van het Verdrag betreffende de werking van de Europese Unie; d. artikel 2, tweede lid, van de Wet op de parlementaire enquête 2008 een commissie, als bedoeld in, voor zover de gegevens of inlichtingen naar het oordeel van die commissie noodzakelijk zijn voor de vervulling van haar taak; e. artikel 7.24 van de Comptabiliteitswet 2016 de Algemene Rekenkamer, voor zover de gegevens of inlichtingen naar het oordeel van de Algemene Rekenkamer noodzakelijk zijn voor de uitoefening van haar wettelijke taak op grond van. 2 De in het eerste lid bedoelde informatie wordt niet verstrekt indien: a. het doel waarvoor de gegevens of inlichtingen zullen worden gebruikt onvoldoende bepaald is; b. het beoogde gebruik van de gegevens of inlichtingen niet past in het kader van het toezicht op wetgeving ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme; c. de verstrekking van de gegevens of inlichtingen zich niet zou verdragen met de Nederlandse wet of de openbare orde; d. de geheimhouding van de gegevens of inlichtingen niet in voldoende mate is gewaarborgd; e. de verstrekking van de gegevens of inlichtingen redelijkerwijs in strijd is of zou kunnen komen met de belangen die deze wet beoogt te beschermen; of f. onvoldoende is gewaarborgd dat de gegevens of inlichtingen niet zullen worden gebruikt voor een ander doel dan waarvoor deze worden verstrekt. 3 Voor zover de gegevens of inlichtingen, bedoeld in het eerste lid, zijn verkregen van een buitenlandse toezichthoudende instantie, verstrekt de toezichthoudende autoriteit deze niet aan een andere toezichthoudende instantie of aan een andere buitenlandse toezichthoudende instantie, tenzij de buitenlandse toezichthoudende instantie waarvan de gegevens of inlichtingen zijn verkregen uitdrukkelijk heeft ingestemd met de verstrekking van de gegevens of inlichtingen en in voorkomend geval heeft ingestemd met het gebruik voor een ander doel dan waarvoor de gegevens of inlichtingen zijn verstrekt. 4 Indien een buitenlandse toezichthoudende instantie aan de toezichthoudende autoriteit die de gegevens of inlichtingen op grond van het tweede of derde lid heeft verstrekt, verzoekt om die gegevens of inlichtingen te mogen gebruiken voor een ander doel dan waarvoor zij zijn verstrekt, willigt de toezichthoudende autoriteit dat verzoek slechts in: a. indien het beoogde gebruik niet in strijd is met het tweede of derde lid of voor zover die toezichthoudende instantie op een andere wijze dan in deze wet voorzien vanuit Nederland met inachtneming van de daarvoor geldende wettelijke procedures voor dat ander doel de beschikking over die gegevens of inlichtingen zou kunnen verkrijgen; en b. na overleg met Onze Minister van Justitie en Veiligheid indien het in de aanhef bedoelde verzoek betrekking heeft op een onderzoek naar strafbare feiten. 5 De partijen, bedoeld in het eerste lid, onderdeel c tot en met e, zijn verplicht tot geheimhouding van de op grond van het eerste lid ontvangen vertrouwelijke gegevens of inlichtingen en maken die slechts openbaar indien deze niet herleid kunnen worden tot afzonderlijke personen. 6 Voor de toepassing van dit artikel wordt onder toezichthoudende autoriteit verstaan: a. artikel 1d, eerste lid, onderdeel e of f de toezichthoudende autoriteit, bedoeld in; b. artikel 1d, eerste lid, onderdeel c artikel 1a, vierde lid, onderdeel a, b of e de toezichthoudende autoriteit, bedoeld in, voor zover het betreft de instellingen als bedoeld in; c. artikel 1, eerste lid, van de Wet toezicht trustkantoren 2018 de toezichthouder, bedoeld in. 2020 146 20-05-2020 22-04-2020 35245 2020 148 20-05-2020 11-05-2020 21-05-2020

Artikel 22b 1 artikel 1d, eerste lid, onderdelen a en b artikel 22, eerste lid De toezichthoudende autoriteit, bedoeld in, is in afwijking van, bevoegd gegevens of inlichtingen die ingevolge deze wet zijn verstrekt of ontvangen of van een buitenlandse toezichthoudende instantie zijn ontvangen, te verstrekken aan: a. artikel 1a, tweede of derde lid een andere toezichthoudende autoriteit of een toezichthoudende instantie die belast is met het toezicht op de instellingen, bedoeld in; b. artikel 1a, eerste of tweede lid een buitenlandse toezichthoudende instantie in een andere lidstaat die is belast met het toezicht op de instellingen, bedoeld in, of een buitenlandse toezichthoudende instantie in een derde land die belast is met het toezicht op deze instellingen en waarmee een samenwerkingsovereenkomst is gesloten als bedoeld in artikel 57bis, vijfde lid, van de vierde anti-witwasrichtlijn; c. de Europese Centrale Bank; d. artikel 22a, eerste lid, onderdelen b tot en met e de instanties genoemd in. 2 De in het eerste lid bedoelde informatie wordt niet verstrekt indien: a. het doel waarvoor de gegevens of inlichtingen zullen worden gebruikt onvoldoende bepaald is; b. artikel 1a, tweede of derde lid het beoogde gebruik van de gegevens of inlichtingen niet past in het kader van deze wet, prudentiële regelgeving of het toezicht op de instellingen, bedoeld in; c. de verstrekking van de gegevens of inlichtingen zich niet zou verdragen met de Nederlandse wet of de openbare orde; d. de geheimhouding van de gegevens of inlichtingen niet in voldoende mate is gewaarborgd; e. de verstrekking van de gegevens of inlichtingen redelijkerwijs in strijd is of zou kunnen komen met de belangen die deze wet beoogt te beschermen; of f. onvoldoende is gewaarborgd dat de gegevens of inlichtingen niet zullen worden gebruikt voor een ander doel dan waarvoor deze worden verstrekt. 3 Artikel 22a, derde tot en met het vijfde lid , is van overeenkomstige toepassing. 2020 146 20-05-2020 22-04-2020 35245 2020 148 20-05-2020 11-05-2020 21-05-2020

Artikel 22c 1 artikel 22, eerste lid artikel 1a, vierde lid, onderdeel a of b Het Bureau Financieel Toezicht is in afwijking van, bevoegd gegevens of inlichtingen verkregen bij de vervulling van zijn ingevolge deze wet opgedragen taak ten aanzien van een instelling als bedoeld in, te verstrekken aan de Stichting Autoriteit Financiële Markten, voor zover de gegevens of inlichtingen dienstig zijn voor de uitoefening van taken van de Stichting Autoriteit Financiële Markten op grond van de Wet toezicht accountantsorganisaties. 2 Artikel 22a, tweede tot en met vierde lid , is van overeenkomstige toepassing. 2020 146 20-05-2020 22-04-2020 35245 2020 148 20-05-2020 11-05-2020 21-05-2020 Voorheen art. 22a.

Artikel 22d 1 Wet gegevensverwerking door samenwerkingsverbanden hoofdstuk 2 van die wet artikel 22, eerste lid De toezichthoudende autoriteit verstrekt, indien zij deelneemt aan een samenwerkingsverband als bedoeld in de, in afwijking van, aan het samenwerkingsverband gegevens of inlichtingen, die ingevolge deze wet zijn verstrekt of ontvangen of van een buitenlandse toezichthoudende instantie zijn ontvangen, en die behoren tot de inof bij algemene maatregel van bestuur op grond van die wet aangewezen categorieën, voor zover dat noodzakelijk is voor het doel van dat samenwerkingsverband, tenzij naar het oordeel van de toezichthoudende autoriteit zwaarwegende redenen zich daartegen verzetten. 2 artikelen 22 tot en met 22c Indien voor de verstrekking aan bepaalde partijen op grond van debijzondere regels gelden, geschiedt de in het eerste lid bedoelde verstrekking steeds met inachtneming van die regels. 3 Bij algemene maatregel van bestuur kunnen voorwaarden en beperkingen worden gesteld aan de verstrekkingen op grond van dit artikel. 2024 198 28-06-2024 19-06-2024 35447 2024 380 04-12-2024 29-11-2024 01-03-2025

Artikel 22e 1 artikel 1d, eerste lid, onderdeel f artikel 22, eerste lid artikel 1a, vierde lid, onderdeel l Wet op de kansspelen De toezichthoudende autoriteit, bedoeld in, is in afwijking van, bevoegd gegevens of inlichtingen verkregen bij de vervulling van zijn ingevolge deze wet opgedragen taak ten aanzien van een instelling als bedoeld in, te verstrekken aan de kansspelautoriteit, voor zover de gegevens of inlichtingen dienstig zijn voor de uitoefening van taken van de kansspelautoriteit op grond van de. 2 Artikel 22a, tweede tot en met vierde lid , is van overeenkomstige toepassing. 2024 414 17-12-2024 11-12-2024 36526 2025 22 03-02-2025 28-01-2025 04-02-2025 Artikel IV, eerste en tweede lid, van Stb. 2024/414 bevat overgangsrecht m.b.t. deze wijziging.

Artikel 23 1 Een instelling en de personen die werkzaam zijn voor een instelling zijn, behoudens voor zover uit deze wet de noodzaak tot bekendmaking voortvloeit, verplicht tot geheimhouding jegens een ieder van: a. artikel 16 een melding ingevolgedoor die instelling; b. artikel 17 nadere inlichtingen verstrekt ingevolgedoor die instelling; c. het gegeven dat een melding of verstrekking aanleiding heeft gegeven tot een onderzoek naar witwassen van geld of financieren van terrorisme of dat het voornemen bestaat een dergelijk onderzoek te verrichten; d. artikel 16 overleg over de naleving vanmet betrekking tot een transactie. 2 artikel 13, onderdeel c De instelling die ingevolge, gegevens of inlichtingen verkrijgt, is verplicht tot geheimhouding daarvan. 3 Een instelling kan de rechten, bedoeld in artikel 15 van de Algemene verordening gegevensbescherming, buiten toepassing laten voor zover zulks noodzakelijk en evenredig is ter naleving van het bepaalde in het eerste en tweede lid. 4 Een ieder die kennis neemt van gegevens waarvan hij weet of redelijkerwijs moet vermoeden dat ter zake op een instelling de geheimhoudingsplicht, bedoeld in het eerste of tweede lid, rust, is verplicht tot geheimhouding hiervan, behoudens voor zover uit deze wet de noodzaak tot bekendmaking voortvloeit. 5 artikel 1a, vierde lid, onderdelen a tot en met e De in het eerste en derde lid bedoelde geheimhoudingsplicht is niet van toepassing op een mededeling gedaan door een instelling als bedoeld in, aan een cliënt met als doel deze te doen afzien van een onwettige handeling. 6 Het eerste lid is niet van toepassing op mededelingen: 1°. artikel 1a, tweede en derde lid artikel 2f, derde lid tussen instellingen als bedoeld in, gevestigd in een lidstaat en die tot dezelfde groep behoren, alsmede tussen deze instellingen en hun bijkantoren of meerderheidsdochterondernemingen, die zijn gevestigd in een andere lidstaat of een staat die geen lidstaat is, voor zover het bijkantoor of de meerderheidsdochteronderneming voldoet aan de op het niveau van de groep geldende gedragslijnen en procedures, bedoeld inen de op het niveau van de groep geldende gedragslijnen en procedures voldoen aan de voorschriften van deze wet; 2°. artikel 1a, vierde lid, onderdelen a tot en met e tussen instellingen als bedoeld in, gevestigd in een lidstaat of een derde land, die hun werkzaamheden, al dan niet als werknemer, uitoefenen binnen eenzelfde rechtspersoon of netwerk; 3°. artikel 1a, tweede lid, derde lid, onderdelen a, c, d, g, i en j, en vierde lid, onderdeel a tot en met e van een instelling als bedoeld in, aan een instelling behorende tot dezelfde categorie, voor zover: a. de mededeling betrekking heeft op een cliënt van beide instellingen en een transactie waarbij beide instellingen betrokken zijn; b. de andere instelling is gevestigd in een lidstaat of een derde land dat eisen stelt die gelijkwaardig zijn op het gebied van het beroepsgeheim en de bescherming van persoonsgegevens; c. de mededeling uitsluitend is bedoeld ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme. 7 Voor de toepassing van het zesde lid wordt verstaan onder: 1°. netwerk: de grotere structuur waartoe de persoon behoort en die eigendom, beheer en controle op de naleving van de verplichtingen gezamenlijk deelt; 2°. derde land: een door Onze Minister van Financiën aangewezen staat waar eisen zijn gesteld die gelijkwaardig zijn aan de eisen gesteld bij of krachtens deze wet en waar toezicht wordt uitgeoefend op de naleving van die voorschriften. 2018 239 24-07-2018 11-07-2018 34808 2018 240 24-07-2018 11-07-2018 25-07-2018

Artikel 23a artikel 23, eerste lid artikel 16 Onverminderd, deelt een instelling informatie over een melding ingevolgedoor die instelling binnen de groep, tenzij door de Financiële inlichtingen eenheid anders wordt bepaald. 2018 239 24-07-2018 11-07-2018 34808 2018 240 24-07-2018 11-07-2018 25-07-2018

Artikel 23aa artikel 23, eerste, tweede en vierde lid Wet gegevensverwerking door samenwerkingsverbanden hoofdstuk 2 van die wet In afwijking van de geheimhoudingsplicht, bedoeld in, verstrekt een instelling, indien zij deelneemt aan een samenwerkingsverband als bedoeld in de, aan het samenwerkingsverband gegevens behorend tot de inof bij algemene maatregel van bestuur op grond van die wet aangewezen categorieën, voor zover dat noodzakelijk is voor het doel van dat samenwerkingsverband, tenzij naar het oordeel van de instelling zwaarwegende redenen zich daartegen verzetten. Bij algemene maatregel van bestuur kunnen voorwaarden en beperkingen worden gesteld aan de verstrekkingen op grond van dit artikel. 2024 198 28-06-2024 19-06-2024 35447 2024 380 04-12-2024 29-11-2024 01-03-2025

Artikel 23b Vervallen 2024 414 17-12-2024 11-12-2024 36526 2025 22 03-02-2025 28-01-2025 04-02-2025 Artikel IV van Stb. 2024/414 bevat overgangsrecht m.b.t. deze wijziging.

Artikel 23bb Vervallen 2024 414 17-12-2024 11-12-2024 36526 2025 22 03-02-2025 28-01-2025 04-02-2025 Artikel IV van Stb. 2024/414 bevat overgangsrecht m.b.t. deze wijziging.

Artikel 23c Vervallen 2024 414 17-12-2024 11-12-2024 36526 2025 22 03-02-2025 28-01-2025 04-02-2025 Artikel IV van Stb. 2024/414 bevat overgangsrecht m.b.t. deze wijziging.

Artikel 23d Vervallen 2024 414 17-12-2024 11-12-2024 36526 2025 22 03-02-2025 28-01-2025 04-02-2025 Artikel IV van Stb. 2024/414 bevat overgangsrecht m.b.t. deze wijziging.

Artikel 23e Vervallen 2024 414 17-12-2024 11-12-2024 36526 2025 22 03-02-2025 28-01-2025 04-02-2025 Artikel IV van Stb. 2024/414 bevat overgangsrecht m.b.t. deze wijziging.

Artikel 23f Vervallen 2024 414 17-12-2024 11-12-2024 36526 2025 22 03-02-2025 28-01-2025 04-02-2025 Artikel IV van Stb. 2024/414 bevat overgangsrecht m.b.t. deze wijziging.

Artikel 23g Vervallen 2024 414 17-12-2024 11-12-2024 36526 2025 22 03-02-2025 28-01-2025 04-02-2025 Artikel IV van Stb. 2024/414 bevat overgangsrecht m.b.t. deze wijziging.

Artikel 23h Vervallen 2024 414 17-12-2024 11-12-2024 36526 2025 22 03-02-2025 28-01-2025 04-02-2025 Artikel IV van Stb. 2024/414 bevat overgangsrecht m.b.t. deze wijziging.

Artikel 23i Vervallen 2024 414 17-12-2024 11-12-2024 36526 2025 22 03-02-2025 28-01-2025 04-02-2025 Artikel IV van Stb. 2024/414 bevat overgangsrecht m.b.t. deze wijziging.

Artikel 23j Vervallen 2024 414 17-12-2024 11-12-2024 36526 2025 22 03-02-2025 28-01-2025 04-02-2025 Artikel IV van Stb. 2024/414 bevat overgangsrecht m.b.t. deze wijziging.

Artikel 24 1 Met het toezicht op de naleving van de bij of krachtens deze wet gestelde regels zijn belast de bij besluit van de toezichthoudende autoriteit aangewezen personen. Van dat besluit wordt mededeling gedaan door plaatsing in de Staatscourant. 2 artikel 45a, eerste lid, van de Advocatenwet In afwijking van het eerste lid, is de deken, bedoeld in, belast met het toezicht op de naleving van de bij of krachtens deze wet gestelde regels. 2018 239 24-07-2018 11-07-2018 34808 2018 240 24-07-2018 11-07-2018 25-07-2018

Artikel 25 1 artikel 24, tweede lid Indien de medewerkers van een toezichthoudende autoriteit, dan wel de in, bedoelde deken, bij de uitoefening van hun taak op grond van deze wet of enige andere wet feiten ontdekken die kunnen duiden op witwassen of financieren van terrorisme, licht de toezichthoudende autoriteit onder wiens verantwoordelijkheid zij hun taak uitoefenen, dan wel de in artikel 24, tweede lid, bedoelde deken, de Financiële inlichtingen eenheid in, zo nodig in afwijking van de toepasselijke wettelijke geheimhoudingsbepalingen, voor zover de gegevens of inlichtingen dienstig zijn voor de uitoefening van de wettelijke taken van de Financiële inlichtingen eenheid. 2 artikel 27, derde lid, van de Bankwet 1998 Het eerste lid is van overeenkomstige toepassing ten aanzien van medewerkers van De Nederlandsche Bank N.V., voor zover zij betrokken zijn bij de verwisseling, intrekking en aftekening van bankbiljetten als bedoeld in 2018 408 15-11-2018 17-10-2018 34859 2018 486 19-12-2018 27-11-2018 01-01-2019

Artikel 26 artikelen 111a, derde lid, van de Wet op het notarisambt 45a, tweede lid, van de Advocatenwet artikel 24, eerste lid artikel 1d, eerste lid, onderdeel c Deen, zijn van overeenkomstige toepassing op het toezicht op de naleving door de personen die op grond van, door de toezichthoudende autoriteit, bedoeld in, zijn aangewezen, respectievelijk op het toezicht op de naleving door de deken, bedoeld in artikel 24, tweede lid. 2018 239 24-07-2018 11-07-2018 34808 2018 240 24-07-2018 11-07-2018 25-07-2018

Artikel 27 1 De toezichthoudende autoriteit werkt samen met de toezichthoudende instanties van andere lidstaten, voor zover dat voor de vervulling van haar taak op grond van deze wet of de vervulling van de taken van die instanties nodig is. 2 artikel 1d, eerste lid, onderdeel a en b De Nederlandsche Bank N.V. en de Stichting Autoriteit Financiële Markten, voor zover op grond van, belast met de uitvoering en handhaving van deze wet, verstrekken de Europese Bankautoriteit alle informatie die voor de vervulling van de taken van die autoriteiten nodig is. 3 paragraaf 4.2 De Nederlandsche Bank N.V. en de Stichting Autoriteit Financiële Markten informeren de Europese Bankautoriteit voorts over een maatregel die ingevolgevan deze wet is opgelegd aan een bank of andere financiële onderneming. 2020 380 14-10-2020 07-10-2020 35440 2020 380 14-10-2020 07-10-2020 35440 30-06-2021

Artikel 28 De toezichthoudende autoriteit kan een ieder die niet voldoet aan een ingevolge deze wet op hem rustende verplichting een aanwijzing geven om binnen een door de toezichthoudende autoriteit gestelde redelijke termijn ten aanzien van in de aanwijzingsbeschikking aan te geven punten een bepaalde gedragslijn te volgen. 2018 239 24-07-2018 11-07-2018 34808 2018 240 24-07-2018 11-07-2018 25-07-2018

Artikel 29 De toezichthoudende autoriteit kan een last onder dwangsom opleggen ter zake van: a. artikelen 1e 1f 2 2a 2b 2c 2d 2e, eerste en tweede lid 2f, eerste, tweede en vierde lid 3, eerste tot en met negende en elfde lid 3a, eerste en tweede lid 4, eerste lid, tweede lid, tweede volzin, en derde lid 5, eerste, derde en vijfde lid 6 7, tweede lid 8 9 10, tweede lid 10c, eerste lid 11 16 17, tweede lid 20a 20b 23, eerste, tweede en vierde lid 23a 33 34 35 35a 38 overtreding van de bij of krachtens de,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,envan deze wet gestelde regels; b. artikel 1a, zesde lid overtreding van, voor zover de overtreding betrekking heeft op de regels die bij of krachtens de in onderdeel a genoemde artikelen zijn gesteld; c. overtreding van de bij of krachtens de artikelen 4 tot en met 24 en artikel 26, eerste lid, van de verordening betreffende bij geldovermakingen en overdrachten van cryptoactiva te voegen informatie gestelde regels; d. overtreding van de bij of krachtens de verordening inzake de veiling van broeikasgasemissierechten gestelde regels; e. artikel 1d, vierde lid overtreding van de bij of krachtens een bij algemene maatregel van bestuur aangewezen verordening als bedoeld in, gestelde regels; f. artikel 28 het geen gevolg geven dan wel niet tijdig of onvolledig gevolg geven aan een aanwijzing als bedoeld in. 2025 262 09-10-2025 11-06-2025 36228 2025 362 18-11-2025 03-11-2025 01-01-2026

Artikel 30 De toezichthoudende autoriteit kan een bestuurlijke boete opleggen ter zake van: a. artikelen 1e 1f 2 2a 2b 2c 2d 2e, eerste en tweede lid 2f, eerste, tweede en vierde lid 3, eerste tot en met negende en elfde lid 3a, eerste en tweede lid 4, eerste lid, tweede lid, tweede volzin, en derde lid 5, eerste, derde en vijfde lid 6 7, tweede lid 8 9 10, tweede lid 10c, eerste lid 11 16 17, tweede lid 20a 20b 23, eerste, tweede en vierde lid 23a 33 34 35 35a 38 overtreding van de bij of krachtens de,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,envan deze wet gestelde regels; b. artikel 1a, zesde lid overtreding van, voor zover de overtreding betrekking heeft op de regels die bij of krachtens de in onderdeel a genoemde artikelen zijn gesteld; c. overtreding van de bij of krachtens de artikelen 4 tot en met 24 en artikel 26, eerste lid van de verordening betreffende bij geldovermakingen en overdrachten van cryptoactiva te voegen informatie gestelde regels; d. overtreding van de bij of krachtens de verordening inzake de veiling van broeikasgasemissierechten gestelde regels; e. artikel 1d, vierde lid overtreding van de bij of krachtens een bij algemene maatregel van bestuur aangewezen verordening als bedoeld in, gestelde regels; f. artikel 5:20, eerste lid, van de Algemene wet bestuursrecht overtreding van; en g. artikel 28 het geen gevolg geven dan wel niet tijdig of onvolledig gevolg geven aan een aanwijzing als bedoeld in. 2025 262 09-10-2025 11-06-2025 36228 2025 362 18-11-2025 03-11-2025 01-01-2026

Artikel 31 1 Het bedrag van de bestuurlijke boete wordt bepaald bij algemene maatregel van bestuur, met dien verstande dat de bestuurlijke boete voor een afzonderlijke overtreding ten hoogste € 5.000.000, of, in gevallen als bedoeld in het vierde lid, ten hoogste € 10.000.000 bedraagt. 2 De algemene maatregel van bestuur, bedoeld in het eerste lid, bepaalt bij elke daarin omschreven overtreding het maximale bedrag van de op te leggen bestuurlijke boete. De overtredingen worden gerangschikt in categorieën naar zwaarte van de overtreding met de daarbij behorende basisbedragen, minimumbedragen en maximumbedragen. Daarbij wordt de volgende indeling gebruikt: Categorie Basisbedrag Minimumbedrag Maximumbedrag 1 € 10.000,– € 0,– € 10.000,– 2 € 500.000,– € 0,– € 1.000.000,– 3 € 2.000.000,– € 0,– € 4.000.000,– 3 artikel 1a, tweede, derde, of vierde lid, onderdeel f In afwijking van het tweede lid, bedraagt het basisbedrag voor de bestuurlijke boete voor een overtreding die is gerangschikt in de derde categorie indien de boete wordt opgelegd aan een instelling als bedoeld in, of aan een beheerder als bedoeld in artikel 1a, zesde lid, € 2.500.000,– en is het maximumbedrag van de bestuurlijke boete € 5.000.000,–. 4 Indien ten tijde van het plegen van de overtreding nog geen vijf jaren zijn verstreken sinds het opleggen van een bestuurlijke boete aan de overtreder ter zake van eenzelfde overtreding, bedraagt de bestuurlijke boete voor een afzonderlijke overtreding ten hoogste tweemaal het ingevolge het tweede of derde lid toepasselijke maximumbedrag. 2024 241 30-08-2024 17-07-2024 36442 2024 246 05-09-2024 24-08-2024 06-09-2024

Artikel 32 1 artikel 1a, tweede, derde, of vierde lid, onderdeel f artikel 31 Indien de boete wordt opgelegd aan een instelling als bedoeld in, of aan een beheerder als bedoeld in artikel 1a, zesde lid, bedraagt de bestuurlijke boete voor een afzonderlijke overtreding van een voorschrift gerangschikt in de derde categorie, in afwijking van, ten hoogste 20% van de netto-omzet van de overtreder in het boekjaar voorafgaande aan de beschikking waarmee de bestuurlijke boete wordt opgelegd, indien dit meer is dan tweemaal het ingevolge artikel 31, derde lid, toepasselijke maximumbedrag. 2 Indien de bestuurlijke boete wordt opgelegd aan een onderneming die opgenomen is in een groep met een geconsolideerde jaarrekening, worden bij de berekening van de netto-omzet de totaalbedragen gehanteerd uit de geconsolideerde jaarrekening van de uiteindelijke moederonderneming. 2024 241 30-08-2024 17-07-2024 36442 2024 246 05-09-2024 24-08-2024 06-09-2024

Artikel 32a artikel 31 32 De toezichthoudende autoriteit kan in afwijking vanofeen bestuurlijke boete opleggen van ten hoogste tweemaal het bedrag van het voordeel dat de overtreder door de overtreding heeft verkregen. 2024 241 30-08-2024 17-07-2024 36442 2024 246 05-09-2024 24-08-2024 06-09-2024

Artikel 32b 1 Indien tegen een besluit tot het opleggen van een bestuurlijke boete bezwaar, beroep of hoger beroep wordt aangetekend, schorst dit de verplichting tot betaling van de boete totdat de beroepstermijn is verstreken of, indien beroep of hoger beroep is ingesteld, op het beroep of hoger beroep is beslist. 2 De schorsing van de verplichting tot betaling schorst niet de berekening van de wettelijke rente. 2018 239 24-07-2018 11-07-2018 34808 2018 240 24-07-2018 11-07-2018 25-07-2018

Artikel 32c 1 artikel 31, tweede lid artikel 1a Bij een overtreding die beboetbaar is met een boete gerangschikt in de tweede of derde boetecategorie, bedoeld in, kan de toezichthoudende autoriteit de overtreder de bevoegdheid ontzeggen om bij een instelling als bedoeld inbeleidsbepalende functies uit te oefenen. 2 Indien de overtreding, bedoeld in het eerste lid, is begaan door een rechtspersoon, is het eerste lid van overeenkomstige toepassing op de natuurlijke personen die tot de betrokken gedraging opdracht hebben gegeven of daar feitelijk leiding aan hebben gegeven. 3 Een ontzegging als bedoeld in het eerste lid kan worden opgelegd voor de duur van ten hoogste een jaar en eenmaal met ten hoogste een jaar worden verlengd. 2018 239 24-07-2018 11-07-2018 34808 2018 240 24-07-2018 11-07-2018 25-07-2018

Artikel 32d 1 artikel 2e, eerste lid De toezichthoudende autoriteit kan ten aanzien van vestigingen als bedoeld in, passende en evenredige maatregelen nemen om ernstige gebreken die onmiddellijke maatregelen vereisen, te adresseren. 2 De maatregelen, bedoeld in het eerste lid, zijn van tijdelijke aard en worden beëindigd wanneer de geconstateerde gebreken zijn hersteld. 2018 239 24-07-2018 11-07-2018 34808 2018 240 24-07-2018 11-07-2018 25-07-2018

Artikel 32e artikel 30 artikel 31, tweede lid De toezichthoudende autoriteit kan een waarschuwing of verklaring publiceren, onder vermelding van de overtreding en de overtreder, bij overtreding van de inbedoelde voorschriften, voor zover deze overtreding beboetbaar is met een boete gerangschikt in de tweede of derde boetecategorie, bedoeld in. 2018 239 24-07-2018 11-07-2018 34808 2018 240 24-07-2018 11-07-2018 25-07-2018

Artikel 32f 1 artikel 5:20, derde lid, van de Algemene wet bestuursrecht De toezichthoudende autoriteit maakt een besluit tot het opleggen van een bestuurlijke sanctie ingevolge deze wet ofopenbaar. De openbaarmaking geschiedt zodra het besluit onherroepelijk is geworden. 2 Indien tegen een besluit als bedoeld in het eerste lid bezwaar, beroep of hoger beroep is ingesteld, wordt de uitkomst daarvan tezamen met het besluit openbaar gemaakt. 3 artikel 5:2, eerste lid, onderdeel a, van de Algemene wet bestuursrecht In aanvulling opwordt onder bestuurlijke sanctie mede verstaan: het door de toezichthoudende autoriteit wegens een overtreding beëindigen of beperken van een recht of bevoegdheid alsmede het opleggen van een verbod. 4 artikel 31, tweede lid In afwijking van het eerste lid maakt de toezichthoudende autoriteit een besluit tot het opleggen van een bestuurlijke boete zo spoedig mogelijk openbaar, indien het een bestuurlijke boete betreft ter zake een overtreding van een voorschrift dat op grond van, is gerangschikt in de derde categorie. 5 artikel 5:20, derde lid artikel 5:32, eerste lid, van de Algemene wet bestuursrecht De toezichthoudende autoriteit maakt in afwijking van het eerste lid een besluit tot het opleggen van een last onder dwangsom ingevolge deze wet of, junctozo spoedig mogelijk openbaar, indien een dwangsom wordt verbeurd. 6 artikel 32g De toezichthoudende autoriteit maakt de indiening van een bezwaar of de instelling van een beroep of hoger beroep tegen een besluit als bedoeld in het vierde of vijfde lid, alsmede de beslissing op bezwaar en de uitkomst van dat beroep of hoger beroep, zo spoedig mogelijk openbaar, tenzij het besluit op grond vanniet openbaar is gemaakt. 7 Een besluit dat ingevolge het eerste, vierde of vijfde lid openbaar is gemaakt, blijft, tenzij bij wettelijk voorschrift anders bepaald, gedurende een periode van vijf jaar na bekendmaking beschikbaar op de website van de toezichthoudende autoriteit, met uitzondering van de persoonsgegevens die deel uitmaken van het besluit indien enig wettelijk voorschrift daaraan in de weg staat. 2022 197 27-05-2022 11-05-2022 35950 2022 280 06-07-2022 23-06-2022 07-07-2022

Artikel 32g 1 artikel 32f Openbaarmaking op grond vanwordt uitgesteld of geschiedt in zodanige vorm dat de openbaar te maken gegevens niet herleidbaar zijn tot afzonderlijke personen voor zover: a. die gegevens herleidbaar zijn tot een natuurlijke persoon en bekendmaking van zijn persoonsgegevens onevenredig zou zijn; b. betrokken partijen in onevenredige mate schade zou worden berokkend; c. artikel 24 een lopend strafrechtelijk onderzoek of een lopend onderzoek door de personen, bedoeld in, naar mogelijke overtredingen zou worden ondermijnd; of d. de stabiliteit van het financiële stelsel in gevaar zou worden gebracht. 2 artikel 32f Openbaarmaking op grond vanblijft achterwege, indien openbaarmaking overeenkomstig het eerste lid: a. onevenredig zou zijn gezien de geringe ernst van de overtreding, tenzij het een besluit tot het opleggen van een bestuurlijke boete betreft; of b. de stabiliteit van het financiële stelsel in gevaar zou brengen. 2018 239 24-07-2018 11-07-2018 34808 2018 240 24-07-2018 11-07-2018 25-07-2018

Artikel 32h 1 Alvorens over te gaan tot openbaarmaking van gegevens die tot afzonderlijke personen herleidbaar zijn op grond van deze paragraaf, neemt de toezichthoudende autoriteit een besluit tot openbaarmaking. Dit besluit bevat de openbaar te maken gegevens en de wijze en termijn waarop de openbaarmaking zal plaatsvinden. 2 artikel 4:11 van de Algemene wet bestuursrecht artikel 4:8 van de Algemene wet bestuursrecht artikel 32e Onverminderdkan de toezichthoudende autoriteit bij het nemen van een besluit op grond vande toepassing vanachterwege laten, indien van de betrokken persoon geen adres bekend is en het adres ook niet met een redelijke inspanning kan worden verkregen. 2018 239 24-07-2018 11-07-2018 34808 2018 240 24-07-2018 11-07-2018 25-07-2018

Artikel 32i 1 artikel 32e 32f, vierde of vijfde lid De toezichthoudende autoriteit gaat pas over tot openbaarmaking op grond vanof, nadat vijf werkdagen zijn verstreken na de dag waarop de betrokken persoon van het besluit tot het publiceren van een waarschuwing of verklaring in kennis is gesteld of het besluit tot opleggen van een boete of last onder dwangsom aan hem bekend is gemaakt. 2 artikel 8:81 van de Algemene wet bestuursrecht Indien wordt verzocht om een voorlopige voorziening als bedoeld inom openbaarmaking op grond van deze paragraaf te voorkomen, wordt de openbaarmaking opgeschort totdat de voorzieningenrechter uitspraak heeft gedaan. 3 artikel 32e 32f De toezichthoudende autoriteit beëindigt het openbaar beschikbaar houden van gegevens die tot afzonderlijke personen herleidbaar zijn op grond vanenonverwijld voor zover: a. het besluit tot openbaarmaking wordt ingetrokken; b. het besluit tot openbaarmaking door de bestuursrechter onherroepelijk wordt vernietigd. 4 In de gevallen bedoeld in het derde lid, biedt de toezichthoudende autoriteit de belanghebbende aan de intrekking of de vernietiging openbaar te maken. 2018 239 24-07-2018 11-07-2018 34808 2018 240 24-07-2018 11-07-2018 25-07-2018

Artikel 32j 1 artikel 8:81 van de Algemene wet bestuursrecht Indien wordt verzocht om een voorlopige voorziening als bedoeld inom openbaarmaking op grond van deze paragraaf te voorkomen, vindt het onderzoek ter zitting plaats met gesloten deuren. 2 artikel 32g Indien de voorzieningenrechter openbaarmaking op grond van deze paragraaf heeft verboden, of indien op grond vannog geen tot personen herleidbare openbaarmaking heeft plaatsgevonden, vindt het horen van belanghebbenden ter zake van het bezwaar tegen het besluit tot openbaarmaking of het besluit tot het opleggen van de bestuurlijke sanctie niet in het openbaar plaats. 3 artikel 32g Indien de voorzieningenrechter openbaarmaking op grond van deze paragraaf heeft verboden, of indien op grond vannog geen tot afzonderlijke personen herleidbare openbaarmaking heeft plaatsgevonden, en beroep of hoger beroep wordt ingesteld tegen de beslissing op het bezwaar tegen het besluit tot openbaarmaking of het besluit tot het opleggen van de bestuurlijke sanctie, vindt het onderzoek ter zitting plaats met gesloten deuren. 2018 239 24-07-2018 11-07-2018 34808 2018 240 24-07-2018 11-07-2018 25-07-2018

Artikel 33 1 artikel 5 artikel 3, tweede tot en met vierde lid artikel 3a, eerste lid artikel 6, eerste en tweede lid artikel 7, tweede lid artikel 8, derde, vierde, zesde, zevende en negende lid Een instelling die op grond van deze wet cliëntenonderzoek heeft verricht, of bij wie een cliënt is geïntroduceerd conform de procedure van, legt op opvraagbare wijze de documenten en gegevens vast die zijn gebruikt voor de naleving van het bepaalde in,,,, en. 2 Onder de documenten en gegevens, bedoeld in het eerste lid, zijn ten minste begrepen: a. artikel 1, eerste lid van natuurlijke personen, niet zijnde uiteindelijk belanghebbenden als bedoeld in: 1°. de geslachtsnaam, de voornamen, de geboortedatum, het adres en de woonplaats, dan wel de plaats van vestiging van de cliënt alsmede van degene die namens die natuurlijke persoon optreedt, of een afschrift van het document dat een persoonidentificerend nummer bevat en aan de hand waarvan de verificatie van de identiteit heeft plaatsgevonden; 2°. de aard, het nummer en de datum en plaats van uitgifte van het document met behulp waarvan de identiteit is geverifieerd; b. artikel 1, eerste lid van natuurlijke personen, zijnde uiteindelijk belanghebbenden als bedoeld in: 1°. de identiteit, waaronder ten minste de geslachtsnaam en voornamen van de uiteindelijk belanghebbende; en 2°. de gegevens en documenten die zijn vergaard op basis van de redelijke maatregelen die zijn genomen om de identiteit van de uiteindelijk belanghebbende te verifiëren; c. van vennootschappen of andere juridische entiteiten: 1°. de rechtsvorm, de statutaire naam, de handelsnaam, het adres met huisnummer, de postcode, de plaats van vestiging en het land van statutaire zetel; 2°. indien de vennootschap of andere juridische entiteit bij de Kamer van Koophandel is geregistreerd, het registratienummer bij de Kamer van Koophandel en de wijze waarop de identiteit is geverifieerd; 3°. van degenen die voor de vennootschap of juridische entiteit bij de instelling optreden: de geslachtsnaam, de voornamen en de geboortedatum. d. van trusts of andere juridische constructies: 1°. het doel en de aard van de trust of andere juridische constructie; 2°. het recht waardoor de trust of andere juridische constructie wordt beheerst. 3 Een instelling bewaart de in het eerste en tweede lid bedoelde gegevens op toegankelijke wijze gedurende vijf jaar na het tijdstip van het beëindigen van de zakelijke relatie of gedurende vijf jaar na het uitvoeren van de desbetreffende transactie. 4 Een instelling beschikt over systemen die haar in staat stellen onverwijld en volledig te reageren op vragen van de Financiële inlichtingen eenheid en van de toezichthoudende autoriteit, waaronder: a. de vraag of zij met een bepaalde cliënt een zakelijke relatie onderhoudt of gedurende een periode van vijf jaar voorafgaand aan het verzoek heeft onderhouden; b. vragen over de aard van de relatie met de bedoelde cliënt. 5 De systemen, bedoeld in het vierde lid, voorzien in beveiligde kanalen die de vertrouwelijkheid van de in dat lid bedoelde verzoeken waarborgen. 2024 414 17-12-2024 11-12-2024 36526 2025 22 03-02-2025 28-01-2025 04-02-2025 Artikel IV, eerste en tweede lid, van Stb. 2024/414 bevat overgangsrecht m.b.t. deze wijziging.

Artikel 34 1 artikel 16, eerste lid Een instelling die op grond van, een verrichte of voorgenomen ongebruikelijke transactie heeft gemeld, legt op opvraagbare wijze de volgende gegevens vast: a. artikel 16, tweede lid alle gegevens, bedoeld in, die noodzakelijk zijn om de desbetreffende transactie te kunnen reconstrueren; b. artikel 16, eerste lid een afschrift van de melding, bedoeld in, alsmede de daarbij verstrekte informatie en gegevens; c. artikel 13, onderdeel c het bericht van de Financiële inlichtingen eenheid van ontvangst van deze melding, als bedoeld in. 2 Een instelling bewaart de in het eerste lid bedoelde gegevens op toegankelijke wijze gedurende vijf jaar na het tijdstip van het doen van de melding, respectievelijk het tijdstip van de ontvangst van het bericht van de Financiële inlichtingen eenheid. 2018 239 24-07-2018 11-07-2018 34808 2018 240 24-07-2018 11-07-2018 25-07-2018

Artikel 34a 1 Persoonsgegevens, verzameld op grond van deze wet, worden door een instelling alleen verwerkt met het oog op het voorkomen van witwassen en financieren van terrorisme en worden niet verder verwerkt voor commerciële doeleinden of andere doeleinden die niet verenigbaar zijn met dat doel. 2 Een instelling verstrekt, alvorens een zakelijke relatie aan te gaan of een incidentele transactie te verrichten, informatie aan een cliënt over de krachtens deze wet geldende verplichtingen ter zake van de verwerking van persoonsgegevens met het oog op het voorkomen van witwassen en financieren van terrorisme. 3 artikel 33, derde lid 34 Een instelling vernietigt de persoonsgegevens die zij uit hoofde van deze wet heeft verkregen onmiddellijk na het verstrijken van de termijn, bedoeld in, en, tenzij bij wettelijk voorschrift anders is bepaald. 2018 239 24-07-2018 11-07-2018 34808 2018 240 24-07-2018 11-07-2018 25-07-2018

Artikel 35 Een instelling draagt er zorg voor dat haar werknemers, alsmede de dagelijks beleidsbepalers voor zover relevant voor de uitoefening van hun taken en rekening houdend met de risico’s, aard en omvang van de instelling, worden doorgelicht, bekend zijn met de bepalingen van deze wet en periodiek opleidingen genieten die hen in staat stellen een ongebruikelijke transactie te herkennen en een cliëntenonderzoek goed en volledig uit te voeren. 2020 380 14-10-2020 07-10-2020 35440 2020 380 14-10-2020 07-10-2020 35440 15-10-2020

Artikel 35a 1 artikel 1a, vierde lid, onderdeel a tot en met e en h artikel 28 van de Wet justitiële en strafvorderlijke gegevens De instellingen, bedoeld in, voor zover zij bemiddelen bij het tot stand brengen en sluiten van overeenkomsten inzake onroerende zaken en rechten waaraan onroerende zaken zijn onderworpen, verstrekken op verzoek aan de toezichthoudende autoriteit een door Onze Minister van Justitie en Veiligheid afgegeven verklaring omtrent het gedrag als bedoeld inmet betrekking tot de personen die het beleid bepalen of mede bepalen, binnen een door de toezichthoudende autoriteit te stellen redelijke termijn. 2 artikel 35, eerste lid, van de Wet justitiële en strafvorderlijke gegevens Indien een verklaring omtrent het gedrag met betrekking tot de personen die het beleid bepalen of mede bepalen op grond vanwordt geweigerd, nemen de instellingen, bedoeld in het eerste lid, de noodzakelijke maatregelen om te voorkomen dat deze personen een beleidsbepalende of medebeleidsbepalende functie binnen de instelling bekleden. 2018 239 24-07-2018 11-07-2018 34808 2018 240 24-07-2018 11-07-2018 25-07-2018

Artikel 36 artikel 1a, tweede lid De rechtsgeldigheid van een privaatrechtelijke rechtshandeling van een instelling als bedoeld in, welke is verricht in strijd met de bij of krachtens deze wet gestelde regels is niet uit dien hoofde aantastbaar. 2018 239 24-07-2018 11-07-2018 34808 2018 240 24-07-2018 11-07-2018 25-07-2018

Artikel 37 Vervallen 2018 239 24-07-2018 11-07-2018 34808 2018 240 24-07-2018 11-07-2018 25-07-2018

Artikel 38 1 artikel 3, eerste lid Ten aanzien van cliënten waarnaar reeds cliëntenonderzoek is verricht op grond van deze wet, zoals deze luidde voor inwerkingtreding van de Implementatiewet vierde anti-witwasrichtlijn, verricht een instelling het cliëntenonderzoek, bedoeld in, bij eerste gelegenheid. 2 Onder eerste gelegenheid in de zin van het eerste lid wordt verstaan het eerste moment dat door de cliënt contact wordt opgenomen met de instelling of het eerste moment dat de instelling, met inachtneming van de risicogevoeligheid voor witwassen of financieren van terrorisme van het type cliënt, zakelijke relatie, product of transactie, aanleiding vindt om het cliëntenonderzoek te doen plaatsvinden. 3 artikel 1:1 van de Wet op het financieel toezicht Implementatiewet vierde anti-witwasrichtlijn artikelen 3, eerste lid 3a In afwijking van het eerste lid verricht een bank of andere financiële onderneming in geval van een zakelijke relatie met betrekking tot een levensverzekeringsovereenkomst als bedoeld in, die is aangegaan voor het tijdstip van inwerkingtreding van de, het cliëntenonderzoek, bedoeld in de, en, zodra een geldelijke uitkering plaatsvindt aan de cliënt of begunstigde. 4 artikelen 3a 6 7 8 De,,enzijn van overeenkomstige toepassing op een cliëntenonderzoek dat op grond van het eerste of derde lid wordt verricht. 2018 239 24-07-2018 11-07-2018 34808 2018 240 24-07-2018 11-07-2018 25-07-2018

Artikel 39 1 Implementatiewet vierde anti-witwasrichtlijn artikelen 32e tot en met 32j Op overtredingen die hebben plaatsgevonden of zijn aangevangen voor het tijdstip van inwerkingtreding van de, zijn deniet van toepassing. 2 artikel 1a, tweede lid of derde lid, onderdeel c artikel 28a artikelen 32h 32i 32j Implementatiewet vierde anti-witwasrichtlijn In afwijking van het eerste lid wordt in het geval van een overtreding, begaan door een instelling als bedoeld in, en waaropvan deze wet, zoals dat luidde voor het tijdstip van inwerkingtreding van de, van toepassing is, een besluit tot het publiceren van een waarschuwing of verklaring na het tijdstip van inwerkingtreding van de Implementatiewet vierde anti-witwasrichtlijn genomen met inachtneming van de,en. 2018 239 24-07-2018 11-07-2018 34808 2018 240 24-07-2018 11-07-2018 25-07-2018

Artikel 40 Een wijziging van de vierde anti-witwasrichtlijn, de richtlijn betaaldiensten of de richtlijn kapitaalvereisten gaat voor de toepassing van deze wet gelden met ingang van de dag waarop aan de betrokken wijziging uitvoering moet zijn gegeven, tenzij bij besluit van Onze Minister van Financiën en Onze Minister van Justitie en Veiligheid dat in de Staatscourant wordt bekendgemaakt, een ander tijdstip wordt vastgesteld. 2018 239 24-07-2018 11-07-2018 34808 2018 240 24-07-2018 11-07-2018 25-07-2018

Artikel 41 Vervallen 2018 239 24-07-2018 11-07-2018 34808 2018 240 24-07-2018 11-07-2018 25-07-2018

Artikel 42 Vervallen 2018 239 24-07-2018 11-07-2018 34808 2018 240 24-07-2018 11-07-2018 25-07-2018

Artikel 42a artikelen 19 20 22 23 33 tot en met 35 De,,,enzijn van overeenkomstige toepassing op een platform voor de veiling van emissierechten. 2011 610 20-12-2011 01-12-2011 32781 2011 671 29-12-2011 22-12-2011 01-01-2012

Artikel 43 Wijzigt de Wet inzake de geldtransactiekantoren. 2008 303 29-07-2008 15-07-2008 31238 2008 304 29-07-2008 15-07-2008 01-08-2008

Artikel 44 Wijzigt de Wet op de economische delicten. 2008 303 29-07-2008 15-07-2008 31238 2008 304 29-07-2008 15-07-2008 01-08-2008

Artikel 45 Wijzigt de Wet bevordering integriteitsbeoordelingen door het openbaar bestuur. 2008 303 29-07-2008 15-07-2008 31238 2008 304 29-07-2008 15-07-2008 01-08-2008

Artikel 46 Wijzigt de Wet op het Centraal bureau voor de statistiek. 2008 303 29-07-2008 15-07-2008 31238 2008 304 29-07-2008 15-07-2008 01-08-2008

Artikel 47 Wijzigt de Wet toezicht trustkantoren. 2008 303 29-07-2008 15-07-2008 31238 2008 304 29-07-2008 15-07-2008 01-08-2008

Artikel 48 Wijzigt de Wet op de internationale bijstandsverlening bij de heffing van belastingen. 2008 303 29-07-2008 15-07-2008 31238 2008 304 29-07-2008 15-07-2008 01-08-2008

Artikel 48a Wijzigt deze wet. 2008 303 29-07-2008 15-07-2008 31238 2008 304 29-07-2008 15-07-2008 01-08-2008

Artikel 48b Wijzigt de Algemene wet inzake rijksbelastingen. 2008 303 29-07-2008 15-07-2008 31238 2008 304 29-07-2008 15-07-2008 01-08-2008

Artikel 48c Wijzigt de Invorderingswet 1990. 2008 303 29-07-2008 15-07-2008 31238 2008 304 29-07-2008 15-07-2008 01-08-2008

Artikel 48d Wijzigt de Wet op de loonbelasting 1964. 2008 303 29-07-2008 15-07-2008 31238 2008 304 29-07-2008 15-07-2008 01-08-2008

Artikel 48e Wijzigt de Arbeidsomstandighedenwet. 2008 303 29-07-2008 15-07-2008 31238 2008 304 29-07-2008 15-07-2008 01-08-2008

Artikel 48f Wijzigt de Wet arbeid vreemdelingen. 2008 303 29-07-2008 15-07-2008 31238 2008 304 29-07-2008 15-07-2008 01-08-2008

Artikel 49 Wet identificatie bij dienstverlening Wet melding ongebruikelijke transacties Deen deworden ingetrokken. 2008 303 29-07-2008 15-07-2008 31238 2008 304 29-07-2008 15-07-2008 01-08-2008

Artikel 50 Deze wet treedt in werking op een bij koninklijk besluit te bepalen tijdstip. 2008 303 29-07-2008 15-07-2008 31238 2008 304 29-07-2008 15-07-2008 01-08-2008

Artikel 51 Deze wet wordt aangehaald als: Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme. 2008 303 29-07-2008 15-07-2008 31238 2008 304 29-07-2008 15-07-2008 01-08-2008