Beleidsregel AFM en DNB toepassing en uitvoering Wfm BES en Wwft BES 2012

Artikel 1 (definities) In deze beleidsregel wordt verstaan onder: a. DNB: de Nederlandsche Bank N.V.; b. AFM: Stichting Autoriteit Financiële Markten; c. CBCS: Centrale Bank van Curaçao en Sint Maarten, alsmede haar rechtsvoorgangster, de Bank van de Nederlandse Antillen (BNA); d. de openbare lichamen of Caribisch Nederland: de openbare lichamen Bonaire, Sint Eustatius en Saba; e. de Wfm BES: Wet financiële markten BES de(Stb. 2011, 612); f. hetBfm BES: Besluit financiële markten BES het(Stb. 2012, 238); g. de Wwft BES: Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme BES de(Stb. 2011, 613). 2012 17541 27-08-2012 21-08-2012 2012 17541 27-08-2012 21-08-2012 28-08-2012 01-07-2012

Artikel 2 (geschiktheid van dagelijks beleidsbepalers en commissarissen) 1 artikel 3:4 van het Bfm BES Dit artikel is niet van toepassing met betrekking tot de uitoefening van het bedrijf van bemiddelaar in schadeverzekeringen of levensverzekeringen, gevolmachtigd agent of ondergevolmachtigd agent, bedoeld in. 2 artikel 3:5 artikel 3:30, eerste lid, aanhef en onderdeel b artikel 10:5, tweede lid, van de Wfm BES Beleidsregel geschiktheid 2012 Bij toetsingen van de geschiktheid van dagelijks beleidsbepalers of van personen die deel uitmaken van een orgaan dat is belast met toezicht op het beleid en de algemene gang van zaken binnen de financiële onderneming, als bedoeld in,, of, passen AFM en DNB de(Stcrt. 2012, 13546) overeenkomstig toe. 3 artikel 5a, derde lid, van de Pensioenwet BES Beleidsregel geschiktheid 2012 Bij toetsingen van de deskundigheid van personen die het beleid van een pensioenfonds bepalen of mede bepalen, als bedoeld in(Stb. 2010, 597), past DNB de(Stcrt. 2012, 13546) overeenkomstig toe. 4 Beleidsregel geschiktheid 2012 Bij de overeenkomstige toepassing van de(Stcrt. 2012, 13546) houden AFM en DNB rekening met de aard, de omvang en de complexiteit van de betrokken financiële onderneming. 2012 17541 27-08-2012 21-08-2012 2012 17541 27-08-2012 21-08-2012 28-08-2012 01-07-2012

Artikel 3 (conflicterende belangen en fungerende en niet-fungerende lokale PEPs) 1 artikel 3:4 van de Wfm BES artikelen 3:1 tot en met 3:3 van het Bfm BES Corporate Governance Guidelines In het kader van betrouwbaarheidstoetsingen op grond vanen onverminderd het bepaalde in de, beoordelen de AFM en DNB in het bijzonder of met betrekking tot de te toetsen persoon sprake is of kan zijn van conflicterende belangen. Daarbij wordt onder meer aansluiting gezocht bij devoor goed bestuur van de CBCS. 2 Conflicterende belangen als bedoeld in het eerste lid doen zich in beginsel voor, indien de te toetsen persoon naast het uitoefenen of beogen van een (mede)beleidsbepalende functie in een onder toezicht staande financiële onderneming tevens: a. betrokken is bij een of meer rechtspersonen of instellingen die niet onder toezicht staan of tevens een nevenfunctie heeft bij een of meer gerelateerde partijen, waaronder partijen die zaken doen of transacties verrichten met de financiële onderneming waar de te toetsen persoon een (mede)beleidsbepalende functie uitoefent of beoogt; of b. een fungerende lokale PEP (‘politiek prominente persoon’) is, zijnde een persoon die een publieke functie bekleedt, dan wel een niet-fungerende lokale PEP is, zijnde een persoon die een publieke functie heeft bekleed. 2012 17541 27-08-2012 21-08-2012 2012 17541 27-08-2012 21-08-2012 28-08-2012 01-07-2012

Artikel 4 (voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme) Wwft BES artikel 3:8 van de Wfm BES Provisions and Guidelines on the Detection and Deterrence of Money Laundering and Terrorist Financing Provisions and Guidelines In het toezicht op de naleving van de verplichtingen krachtens deen van de regels met betrekking tot de integere bedrijfsuitoefening, bedoeld in, geven de AFM en DNB overeenkomstige toepassing aan devan de CBCS, zoals die voor de verschillende sectoren zijn vastgesteld en zoals deze luiden of komen te luiden, alsmede voor zover hiervan niet expliciet wordt afgeweken bij door de AFM of DNB gestelde (nadere) regels of beleidsregels met betrekking tot de voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme of de integere bedrijfsuitoefening. Dit betreft de volgende: Appendix I and II Policy Rule of June 2011 steeds met inbegrip van de, voor zover relevant. a. Provisions and Guidelines on the Detection and Deterrence of Money Laundering and Terrorist Financing for Credit Institutions – May 2011; de b. Provisions and Guidelines on the Detection and Deterrence of Money Laundering and Terrorist Financing for Money Transfer Companies – May 2011; de c. Provisions and Guidelines on the Detection and Deterrence of Money Laundering and Terrorist Financing for Insurance Companies and Intermediaries (Insurance Brokers) – May 2011; de d. Provisions and Guidelines on the Detection and Deterrence of Money Laundering and Terrorist Financing for Administrators of Investment Institutions and Self-Administered Investment Institutions – May 2011; deen e. Provisions and Guidelines on the Detection and Deterrence of Money Laundering and Terrorist Financing for Company (Trust) Service Providers – May 2011; de 2012 17541 27-08-2012 21-08-2012 2012 17541 27-08-2012 21-08-2012 28-08-2012 01-07-2012

Artikel 5 (beleidsregels en guidelines van de CBCS inzake integere bedrijfsvoering) artikel 3:8 van de Wfm BES guidelines In het toezicht op de naleving van de regels met betrekking tot de integere bedrijfsuitoefening, bedoeld in, geven de AFM en DNB overeenkomstige toepassing aan de volgende beleidsregels envan de CBCS, voor zover deze relevant zijn voor de betrokken financiële onderneming en zoals deze luiden of komen te luiden, alsmede voor zover hiervan niet expliciet wordt afgeweken bij door de AFM of DNB gestelde (nadere) regels of beleidsregels met betrekking tot de integere bedrijfsuitoefening: a. CBCS Beleidsregel integere bedrijfsvoering bij incidenten en integriteitsgevoelige functies devan januari 2011; en b. Corporate Governance – Summary of Best Practice Guidelines van november 2006. 2012 17541 27-08-2012 21-08-2012 2012 17541 27-08-2012 21-08-2012 28-08-2012 01-07-2012

Artikel 6 (procedures en maatregelen met betrekking tot incidenten) artikel 3:14 van het Bfm BES In ieder geval in de volgende situaties wordt een financiële onderneming geacht onverwijld, schriftelijk en uit eigen beweging melding te doen aan DNB dan wel aan de AFM van een incident, in de zin van: a. indien sprake is van een daadwerkelijke of voorgenomen aangifte omtrent het incident bij de justitiële autoriteiten; b. indien sprake is van een (potentiële) bedreiging voor het voortbestaan van de financiële onderneming; c. in geval van een ernstige tekortkoming in de opzet en werking van de maatregelen voor een integere bedrijfsvoering van de financiële onderneming; d. in geval van verwachte ernstige mate van publiciteit, financiële gevolgen of reputatieschade voor de financiële onderneming of de financiële sector; of e. in geval van een ander voorval van een zodanige ernst of omvang of waarbij sprake is van zodanige andere omstandigheden dat DNB dan wel de AFM redelijkerwijs van dit incident in kennis behoort te worden gesteld, waaronder: 1° interne of externe fraudezaken bij de financiële onderneming; 2° een inval of huiszoeking bij de onderneming door het Openbaar Ministerie of een onderzoek ter plaatse door de Belastingdienst; alsmede 3° rechtszaken die naar het oordeel van de (mede)beleidsbepalers gevolgen met zich kunnen brengen voor de financiële positie of de reputatie van de financiële onderneming of van de financiële sector. 2012 17541 27-08-2012 21-08-2012 2012 17541 27-08-2012 21-08-2012 28-08-2012 01-07-2012

Artikel 7 (‘initiative test’ bij verrichten van diensten in de openbare lichamen) 1 Dit artikel is niet van toepassing op trustkantoren met zetel in het buitenland die als trustkantoor werkzaam zijn in de openbare lichamen door middel van het verrichten van diensten vanuit een vestiging in het buitenland. 2 artikel 2:1 artikel 2:3 van de Wfm BES Van het verrichten van vergunningplichtige activiteiten in de openbare lichamen, als bedoeld inof, door middel van het verrichten van diensten vanuit een vestiging in het buitenland is in beginsel geen sprake, voor zover de betrokken financiële onderneming kan aantonen dat het initiatief tot de dienstverlening uitsluitend uitgaat of is uitgegaan van een cliënt of een consument die zijn gewone verblijfplaats in de openbare lichamen heeft of die een vestiging in de openbare lichamen heeft, alsmede dat ook overigens sprake is van incidentele activiteiten in de openbare lichamen. 2012 17541 27-08-2012 21-08-2012 2012 17541 27-08-2012 21-08-2012 28-08-2012 01-07-2012

Artikel 8 (begrip ‘inkomende dienstverrichting verzekeraars’) 1 artikel 2:23 van de Wfm BES Bij de toepassing vanwordt onder ‘het verrichten van diensten in de openbare lichamen vanuit een vestiging in het buitenland’ of onder ‘inkomende dienstverrichting’ verstaan: a. levensverzekeraar het door eensluiten van een levensverzekering vanuit een vestiging in het buitenland, met een verzekeringnemer die een natuurlijk persoon is en die zijn gewone verblijfplaats in de openbare lichamen heeft, dan wel met een verzekeringnemer die een rechtspersoon is en die een vestiging in de openbare lichamen heeft, voor zover de levensverzekering betrekking heeft op die vestiging in de openbare lichamen; b. natura-uitvaartverzekeraar het door eensluiten van een natura-uitvaartverzekering vanuit een vestiging in het buitenland met een verzekeringnemer die zijn gewone verblijfplaats in de openbare lichamen heeft; of c. schadeverzekeraar het door eensluiten van een schadeverzekering vanuit een vestiging in het buitenland met betrekking tot een risico dat is gelegen in de openbare lichamen. 2 artikel 2:23 van de Wfm BES Van inkomende dienstverrichting in de zin vanis in ieder geval sprake, indien voor of namens dan wel voor rekening van de betrokken verzekeraar met zetel in het buitenland een of meer adviseurs, bemiddelaars, gevolmachtigd of ondergevolmachtigd agenten in de openbare lichamen optreden. 2012 17541 27-08-2012 21-08-2012 2012 17541 27-08-2012 21-08-2012 28-08-2012 01-07-2012

Artikel 9 artikel 2:23 van de Wfm BES (termijnen voor notificaties op grond van) 1 initiative test artikel 7, tweede lid artikel 2:23 van de Wfm BES artikel 2:23, eerste lid, van de Wfm BES In het geval een verzekeraar met zetel in het buitenland niet langer kan aantonen dat is voldaan aan de, bedoeld in, wordt de betrokken verzekeraar geacht zo spoedig mogelijk, maar uiterlijk binnen vier weken nadat die situatie is ontstaan, de inbedoelde kennisgeving aan DNB te doen. Bij die kennisgeving verstrekt de verzekeraar tevens de gegevens en bescheiden op basis waarvan DNB kan beoordelen dat is voldaan aan de vereisten van. 2 artikel 2:23 van de Wfm BES Een verzekeraar met zetel in het buitenland die reeds voorafgaand aan het tijdstip waarop deze beleidsregel in werking treedt door middel van het verrichten van diensten verzekeringen aanbiedt in de openbare lichamen vanuit een vestiging in het buitenland, wordt geacht uiterlijk op 31 oktober 2012 de inbedoelde kennisgeving aan DNB te doen. Bij die kennisgeving verstrekt de verzekeraar tevens de gegevens en bescheiden op basis waarvan DNB kan beoordelen dat wordt voldaan aan de vereisten van artikel 2:23, eerste lid, van de Wfm BES. 2012 17541 27-08-2012 21-08-2012 2012 17541 27-08-2012 21-08-2012 28-08-2012 01-07-2012

Artikel 10 (provisions, guidelines en policy memoranda van de CBCS) artikel 3:9 van de Wfm BES provisions and guidelines policy memoranda In het toezicht op de naleving van de regels met betrekking tot de beheerste bedrijfsuitoefening, bedoeld in, geeft DNB overeenkomstige toepassing aan de volgendeenvan de CBCS, voor zover deze relevant zijn en zoals deze luiden of komen te luiden: a. Provisions and Guidelines for Safe and So und Electronic Banking van december 2007; b. Policy Memorandum On the Periodic Filing of a Management Report ; c. Policy Memorandum – Management of Computer Risks for Senior Management. 2012 17541 27-08-2012 21-08-2012 2012 17541 27-08-2012 21-08-2012 28-08-2012 01-07-2012

Artikel 11 (bedrijfsvoering van een hoofd van een financiële groep) artikel 3:44, eerste lid, van de Wfm BES artikel 3:45 3:46 van deze wet artikel 3:19 van het Bfm BES artikel 3:21 van het Bfm BES Op de beheerste bedrijfsvoering, bedoeld in, van een onderneming met zetel in de openbare lichamen die aan het hoofd staat van een groep kredietinstellingen of een groep verzekeraars als bedoeld inof, is het bepaalde inten aanzien van de algemene aspecten van de beheerste bedrijfsvoering eninzake risicomanagement van overeenkomstige toepassing. 2012 17541 27-08-2012 21-08-2012 2012 17541 27-08-2012 21-08-2012 28-08-2012 01-07-2012

Artikel 12 (wijzigingen van deze beleidsregel) Deze beleidsregel kan worden gewijzigd bij besluit van de AFM en DNB gezamenlijk, dan wel bij afzonderlijk besluit van de AFM onderscheidenlijk van DNB, voor zover het domein van de andere toezichtautoriteit door die wijziging niet wordt geraakt. 2012 17541 27-08-2012 21-08-2012 2012 17541 27-08-2012 21-08-2012 28-08-2012 01-07-2012

Artikel 13 (inwerkingtreding) Deze beleidsregel treedt in werking met ingang van de dag na de dagtekening van de Staatscourant waarin deze regeling wordt geplaatst, met terugwerkende kracht tot en met 1 juli 2012. 2012 17541 27-08-2012 21-08-2012 2012 17541 27-08-2012 21-08-2012 28-08-2012 01-07-2012

Artikel 14 (citeertitel) Deze beleidsregel wordt aangehaald als: Beleidsregel AFM en DNB toepassing en uitvoering Wfm BES en Wwft BES 2012. 2012 17541 27-08-2012 21-08-2012 2012 17541 27-08-2012 21-08-2012 28-08-2012 01-07-2012