Beleidsregel van De Nederlandsche Bank N.V. van 15 juni 2016 tot toepassing van richtsnoeren van de Europese toezichthoudende autoriteiten in verband met het prudentieel toezicht en de afwikkelingstaak bij of krachtens de Wet op het financieel toezicht (Beleidsregel toepassing richtsnoeren Europese toezichthoudende autoriteiten Wft 2016)

Artikel 1 (definities) In deze beleidsregel wordt verstaan onder: – DNB: De Nederlandsche Bank N.V.; – EBA: Europese Bankautoriteit (European Banking Authority); rechtsopvolger van het Committee of European Banking Supervisors (CEBS); – EIOPA: de Europese Autoriteit voor verzekeringen en bedrijfspensioenen (European Insurance and Occupational Pensions Authority), rechtsopvolger van het Committee of European Insurance and Occupational Pensions Supervisors (CEIOPS); – ESMA: Europese Autoriteit voor effecten en markten (European Securities and Markets Authority), rechtsopvolger van het Committee of European Securities Regulators (CESR); – Joint Committee: Gemengd Comité van de Europese toezichthoudende autoriteiten (Joint Committee of the European Supervisory Authorities); – Wft: Wet op het financieel toezicht ; – BMfo: Besluit Markttoegang financiële ondernemingen Wft ; – Bpr: Besluit prudentiële regels Wft ; – Bptfg: Besluit prudentieel toezicht financiële groepen Wft ; – Bbpm: Besluit bijzondere prudentiële maatregelen, beleggerscompensatie en depositogarantie Wft ; – CRD IV (Capital Requirements Directive): richtlijn nr. 2013/36 Richtlijn 2002/87/EG Richtlijnen 2006/48/EG 2006/49/EG richtlijn kapitaalvereisten;/EU van het Europees Parlement en de Raad van 26 juni 2103 betreffende toegang tot het bedrijf van kredietinstellingen en het prudentieel toezicht op kredietinstellingen en beleggingsondernemingen, tot wijziging vanen tot intrekking van deen(PbEU L 176); – CRR (Capital Requirements Regulation): verordening kapitaalvereisten; verordening (EU) nr. 575/2013 van het Europees Parlement en de Raad van 26 juni 2013 betreffende prudentiële vereisten voor kredietinstellingen en beleggingsondernemingen en tot wijziging van Verordening (EU) nr. 648/2012 (PbEU L 176); – Richtlijn nr. 2006/48/EG: richtlijn van het Europees Parlement en de Raad van de Europese Unie van 14 juni 2006 betreffende de toegang tot en de uitoefening van de werkzaamheden van kredietinstellingen (herschikking) (PbEU L 177); – BRRD (Banking Recovery and Resolution Directive): richtlijn nr. 2014/59 Richtlijn 82/891/EEG Richtlijnen 2001/24/EG 2002/47/EG 2004/25/EG 2005/56/EG 2007/36/EG 2011/35 2012/30 2013/36 nr. 1093/2010 nr. 648/2012 richtlijn herstel en afwikkeling van banken en beleggingsondernemingen;/EU van het Europees parlement en de Raad van 15 mei 2014 betreffende de totstandbrenging van een kader voor het herstel en de afwikkeling van kredietinstellingen en beleggingsondernemingen en tot wijziging vanvan de Raad en de,,,,,/EU,/EU en/EU en Verordeningen (EU)en (EU), van het Europees parlement en de Raad (PbEU L 173); – Richtlijn depositogarantiestelsels: richtlijn nr. 2014/49 /EU van het Europees parlement en de Raad van 16 april 2014 inzake de depositogarantiestelsels (herschikking) (PbEU L 173); – MiFID (Markets in Financial Instruments Directive): richtlijn nr. 2004/39/EG Richtlijnen 85/611/EEG 93/6/EEG Richtlijn 2000/12/EG Richtlijn 93/22/EEG richtlijn markten in financiële instrumenten;van het Europese Parlement en de Raad van de Europese Unie van 21 april 2004 betreffende markten voor financiële instrumenten, tot wijziging van deenvan de Raad en vanvan het Europees Parlement en de Raad en houdende intrekking vanvan de Raad (PbEU L 145); – Uitvoeringsrichtlijn MiFID: richtlijn nr. 2006/73/EG Richtlijn 2004/39/EG van de Commissie van 10 augustus 2006 tot uitvoering vanvan het Europees Parlement en de Raad wat betreft de door beleggingsondernemingen in acht te nemen organisatorische eisen en voorwaarden voor de bedrijfsuitoefening en wat betreft de definitie van begrippen voor de toepassing van genoemde richtlijn (PbEU L 241); – Richtlijn betaaldiensten: richtlijn nr. 2007/64/EG van het Europees Parlement en de Raad van de Europese Unie van 13 november 2007 betreffende betalingsdiensten in de interne markt (PbEU L 319); – Richtlijn elektronisch geld: richtlijn nr. 2009/110/EG Richtlijnen 2005/60/EG 2006/48/EG Richtlijn 2000/46/EG van het Europees Parlement en de Raad van 16 september 2009 betreffende de toegang tot, de uitoefening van en het prudentieel toezicht op de werkzaamheden van instellingen voor elektronisch geld, tot wijziging van deenen tot intrekking van(PbEU L 267); – Richtlijn deelnemingen in de financiële sector: richtlijn nr. 2007/44/EG Richtlijn 92/49/EEG Richtlijnen 2002/83/EG 2004/39/EG 2005/68/EG 2006/48/EG van het Europees Parlement en de Raad van de Europese Unie van 5 september 2007 tot wijziging vanvan de Raad en de,,enwat betreft procedureregels en evaluatiecriteria voor de prudentiële beoordeling van verwervingen en vergrotingen van deelnemingen in de financiële sector (PbEU L 247); – Richtlijn solvabiliteit II: richtlijn nr. 2009/138/EG van het Europees Parlement en de Raad van 25 november 2009 betreffende de toegang tot en uitoefening van het verzekerings- en het herverzekeringsbedrijf (Solvabiliteit II) (herschikking) (PbEU L 335); – Verordening solvabiliteit II: Richtlijn 2009/138/EG gedelegeerde verordening (EU) nr. 2015/35 van de Commissie van 10 oktober 2014 tot aanvulling vanvan het Europees Parlement en de Raad betreffende de toegang tot en uitoefening van het verzekerings- en het herverzekeringsbedrijf (PbEU L 12); – Richtlijn financiële conglomeraten: richtlijn nr. 2002/87/EG Richtlijnen 73/239/EEG 79/267/EEG 92/49/EEG 92/96/EEG 93/6/EEG 93/22/EEG 98/78/EG 2000/12/EG van het Europees Parlement en de raad van 16 december 2002 betreffende het aanvullende toezicht op kredietinstellingen, verzekeringsondernemingen en beleggingsondernemingen in een financieel conglomeraat en tot wijziging van de,,,,envan de Raad en van de Richtlijnenenvan het Europees Parlement en de Raad (herschikking) (PbEU L 35). 2016 32338 23-06-2016 15-06-2016 2016 32338 23-06-2016 15-06-2016 24-06-2016 01-06-2016

Artikel 2 (toepassing richtsnoeren ESA’s) Wft guidelines DNB oefent het toezicht op de naleving van het bepaalde bij of krachtens deuit met inachtneming van de richtsnoeren () van de Europese toezichthoudende autoriteiten, als omschreven in de onderstaande tabel. 1 Deze richtsnoeren worden op 1-1-2017 vervangen door EBA/GL/2015/22, van 21 december 2015, inzake Guidelines on sound remuneration policies under Articles 74(3) and 75(20 of Directive 2013/36/EU and disclosures under Article 450 of Regulation (EU) nr. 575/2013. 2 Aanbeveling ESRB/2012/2 van het Europees Comité voor systeemrisico's (European Systemic Risk Board; ESRB) van 20 december 2012 over de financiering van kredietinstellingen (PbEU C 119). 3 Artikel 97 van CRD IV ziet op het proces van toetsing en evaluatie door de toezichthouder, het Supervisory Review and Evaluation Proces, SREP; dit is in de Wft geïmplementeerd in artikel 3:18a. Artikel 107(3) van CRD IV ziet op door de EBA vast te stellen richtsnoeren met betrekking tot de inrichting van de SREP. 4 Richtlijn nr. 2014/17/EU van het Europees Parlement en de Raad van 4 februari 2014 inzake kredietovereenkomsten voor consumenten met betrekking tot voor bewoning bestemde onroerende goederen en tot wijziging van deRichtlijnen 2008/48/EG en 2013/36/EU en Verordening (EU) nr. 1093/2010. Deze richtlijn valt in het domein van de Autoriteit Financiële markten (AFM). 5 Gedelegeerde verordening (EU) nr. 1222/2014 van de Commissie van 8 oktober 2014 houdende aanvulling van Richtlijn 2013/36/EU van het Europees parlement en de Raad met betrekking tot technische reguleringsnormen voor de vaststelling van de methodiek voor de aanmerking van mondiaal systeemrelevante instellingen en de vaststelling van subcategorieën voor mondiaal systeemrelevante instellingen (PbEU L 330). Tabel bij artikel 2 – toepassing richtsnoeren ESA’s Richtsnoer en nummer Grondslag in richtlijn of verordening Wft Grondslag inof lagere regelgeving Datum inwerkingtreding Richtsnoeren vastgesteld door het Joint Committee 1. Guidelines for the prudential assessment of acquisitions and increases in holdings in the financial sector required by Directive 2007/44/EC, CEBS/2008/214, CEIOPS-3L3-19/08 en CESR/08-543b 59 Richtlijn Solvabiliteit II; 23 CRD IV; 11 richtlijn nr. 2009/65/EG (richtlijn icbe’s / UCITS); 10b MiFID 3:100(1) Wft 18-12-2008 2. Gemeenschappelijke richtsnoeren betreffende de convergentie van toezichtpraktijken met betrekking tot coherente coördinatieregelingen voor het toezicht op financiële conglomeraten, JC/GL/2014/01 11(1) Richtlijn financiële conglomeraten 3:289 t/m 3:293 Wft 23-2-2015 Richtsnoeren vastgesteld door EBA 3. Guidelines on the prudential filters for regulatory capital, CEBS/04/91, 21 December 2004 thans CRR, geen specifiek artikel Rechtstreeks werkende verordening 21-12-2004 4. CEBS Guidelines on outsourcing, 14 december 2006 Gebaseerd op bestaande praktijken onder Richtlijn nr. 2006/48/EG 3:18 Wft ; 27 Bpr 14-12-2006 5. CEBS Guidelines on the implementation of the revised large exposure regime, 11 december 2009 106(3) Richtlijn nr. 2006/48/EG; Huidige grondslag: 390 CRR Rechtstreeks werkende verordening 31-12-2010 6. CEBS Guidelines on operational risk mitigation techniques, 22 december 2009 Bijlage X, deel 3 Richtlijn nr. 2006/48/EG; Huidige grondslag: 322 en 323 CRR Rechtstreeks werkende verordening 31-12-2010 7. CEBS Guidelines on supervisory disclosure – revised, januari 2010 144 Richtlijn nr. 2006/48/EG; Huidige grondslag: 143 CRD IV 1a Regeling taakuitoefening en grensoverschrijdende samenwerking financiële toezichthouders Wft 31-3-2010 8. CEBS high level principles for risk management, 16 februari 2010 73 (ICAAP), 97 (SREP) CRD IV 3:17 Wft § 4.2 Bpr ,; 3:18a Wft 16-2-2010 9. CEBS Implementation Guidelines on Article 106(2)(c) and (d) of directive 2006/48/EC recast, 28 juli 2010 106(2) Richtlijn nr. 2006/48/EG; Huidige grondslag: 390(6,8) CRR Rechtstreeks werkende verordening 31-12-2010 10. GL 32 CEBS Guidelines on stress testing (), 26 augustus 2010 100(2) CRD IV 3:18a(5) Wft 31-12-2010 11. CEBS Guidelines on the management of operational risk in market-related activities, 12 oktober 2010 102 t/m 105 en Bijlage V, punten 12 en 13 Richtlijn nr. 2006/48/EG; Huidige grondslag: 85 CRD IV en 313 t/m 324 CRR 3:17(2c) Wft ; 23a Bpr 30-6-2011 12. CEBS Guidelines on Liquidity Cost Benefit Allocation, 27 oktober 2010 22, Bijlage V(16) Richtlijn nr. 2006/48/EG; Huidige grondslag: 86 CRD IV 3:17(1) Wft ; 23a Bpr 30-6-2011 13. CEBS Guidelines regarding revised Article 3 of Directive 2006/48/EC, 18 november 2010 3 Richtlijn nr. 2006/48/EG; Huidige grondslag: 21 CRD IV 3:111 Wft 18-05-2011 14. CEBS Revised Guidelines on the recognition of External credit Assessment Institutions, 30 november 2010 81 & Bijlage IX, deel 3 Richtlijn nr. 2006/48/EG; Huidige grondslag: 268 t/m 269 CRR Rechtstreeks werkende verordening 30-11-2010 15. CEBS Guidelines on Remuneration Policies and Practices, 10 december 2010 22, Bijlage V Richtlijn nr. 2006/48/EG; Huidige grondslag: 74(3), 75(2) CRD IV; 450 CRR 3:17 Hoofdstuk 1.7 Wft artikel 1:117 Wft ,, in het bijzonder; 1 1-1-2011 16. CEBS Guidelines to Article 122a of the Capital requirements Directive, 31 december 2010 122a Richtlijn nr. 2006/48/EG; Huidige grondslag: 404 t/m 410 CRR Rechtstreeks werkende verordening 1-1-2011 17. EBA Richtsnoeren inzake interne governance, GL 44 74(3), 75(2), 92(2), 93, 95(1,2) CRD IV 3:10(1) 3:17(1) Wft ,; § 4.1 Bpr 31-3-2012 18. EBA Richtsnoeren inzake een geavanceerde meetbenadering (GMB) – Aanvullingen en wijzigingen, EBA/GL/2012/01 312(2) CRR Rechtstreeks werkende verordening 6-3-2012 19. EBA Richtsnoeren inzake Stressed Value at Risk (stressed-Var), EBA/GL/2012/2 365(2) CRR Rechtstreeks werkende verordening 16-11-2012 20. EBA Richtsnoeren over het kapitaalvereiste voor het additioneel wanbetalingsrisico en migratierisico (IRC), EBA/GL/2012/3 372 (laatste alinea) CRR Rechtstreeks werkende verordening 16-11-2012 21. EBA Richtsnoeren voor de beoordeling van de geschiktheid van leden van het leidinggevend orgaan en medewerkers met een sleutelfunctie, EBA/GL/2012/06 4(1), 4(19) Richtlijn nr. 2006/48/EG; 2(15) Richtlijn financiële conglomeraten; Huidige grondslag 91(12) CRD IV 3:8 Wft (geschiktheid), Beleidsregel geschiktheid 2012 3:9 Wft (betrouwbaarheid), Hoofdstuk 2 Bpr 22-5-2013 22. EBA Richtsnoeren voor retaildeposito’s met verschillende uitkomsten ten behoeve van liquiditeitsrapportage in het kader van Verordening (EU) nr. 575/2013, betreffende prudentiële vereisten voor kredietinstellingen en beleggingsondernemingen en tot wijziging van Verordening (EU) nr. 648/2012 (CRR), EBA/GL/2013/01 421(3) CRR Rechtstreeks werkende verordening 6-2-2014 23. EBA Richtsnoeren voor het toepasselijke notionele discontopercentage voor variabele beloning, EBA/GL/2014/01 94(1)(g) CRD IV n.v.t.: DNB past deze optionele bepaling niet toe n.v.t. 24. EBA Richtsnoeren betreffende de openbaarmaking van bezwaarde en niet-bezwaarde activa, EBA/GL/2014/03 443 CRR; 2 Aanbeveling ESRB/2012/2, in het bijzonder aanbeveling B en D Rechtstreeks werkende verordening 27-12-2014 25. EBA Richtsnoeren inzake geharmoniseerde definities en templates voor de financieringsplannen van kredietinstellingen in het kader van aanbeveling A4 van ECSR/2012/2, EBA/GL/2014/04 Aanbeveling ESRB/2012/2, in het bijzonder aanbeveling A4 3:17 Wft ; § 4.2 Bpr 19-6-2014 26. EBA Richtsnoeren inzake de overdracht van een aanzienlijk deel van het kredietrisico in verband met de artikelen 243 en 244 van Verordening (EU) nr. 575/2013 (CRR), EBA/GL/2014/05 243(6), 244(6) CRR Rechtstreeks werkende verordening 7-1-2015 27. EBA Richtsnoeren voor de reeks scenario’s die moeten worden gebruikt in herstelplannen, EBA/GL/2014/06 5(7) BRRD 3:17(2,c,4°) Wft ; 23d(2) 23e(2) Bpr , 1-1-2015 28. EBA Guidelines on the data collection exercise regarding high earners, EBA/GL/2014/07 75(3) CRD IV Regeling taakuitoefening en grensoverschrijdende samenwerking financiële toezichthouders Wft 31-10-2014 29. Guidelines on the remuneration benchmarking exercise, EBA/GL/2014/08 75(1) CRD IV Regeling taakuitoefening en grensoverschrijdende samenwerking financiële toezichthouders Wft 31-10-2014 30. EBA Richtsnoeren voor de soorten tests, doorlichtingen of exercities die kunnen leiden tot steunmaatregelen uit hoofde van artikel 32, lid 4, onder d), punt iii) van de richtlijn Herstel en afwikkeling van banken, EBA/GL/2014/09 32(4) BRRD 3A:18(1) Wft 25-11-2015 31. Richtlijn 2013/36 Richtsnoeren (inzake) de criteria om de voorwaarden te bepalen voor de toepassing van artikel 131, lid 3, van/EU (CRD IV) met betrekking tot de beoordeling van andere systeemrelevante instellingen (ASI’s; other systemically important institutions – O-SIIs), EBA/GL/2014/10 e 131(3)(2alinea) CRD IV 3:62a Wft ; 105c(1,b) Bpr 16-6-2015 32. richtlijn 2014/59 EBA Richtsnoeren over de specificatie van maatregelen voor het aanpakken of wegnemen van belemmeringen voor de afwikkelbaarheid en de omstandigheden waarin elk van de maatregelen kan worden toegepast overeenkomstig/EU (BRRD), EBA/GL/2014/11 17(8) BRRD 1:75 3A:11(3) Wft , 1-4-2015 33. EBA Richtsnoeren met betrekking tot de veiligheid van internetbetalingen, EBA/GL/2014/12_rev1 10(4), Titel III, Titel IV Richtlijn betaaldiensten 3:17 Wft 1-8-2015 34. EBA Richtsnoeren inzake gemeenschappelijke procedures en methoden voor het proces van toetsing en evaluatie door de toezichthouder (SREP), EBA/GL/2014/13 3 97, 107(3) CRD IV 3:18a Wft 1-1-2016 35. EBA Richtsnoeren over niet-wezenlijke, eigendomsrechtelijke beschermde en vertrouwelijke informatie en de frequentie van openbaarmakingen uit hoofde van artikel 432, leden 1 en 2, en artikel 433 van Verordening (EU) nr. 575/2013 (CRR), EBA/GL/2014/14 432(1,2), 433 CRR Rechtstreeks werkende verordening 23-6-2015 36. EBA Richtsnoeren inzake de minimumlijst van kwalitatieve en kwantitatieve indicatoren voor herstelplannen, EBA/GL/2015/02 9(2) BRRD. 3:17 Wft ; 23d(2) 23e(2) 23h Bpr ,, 31-7-2015 37. Richtlijn 2014/59 EBA Richtsnoeren inzake triggers voor het gebruik van vroegtijdige interventiemaatregelen overeenkomstig artikel 27, lid 4,/EU (BRRD), EBA/GL/2015/03 27(4) BRRD 1:74 1:75(1,2,3) 1:75a Regeling taakuitoefening en grensoverschrijdende samenwerking financiële toezichthouders Wft ,, 1-1-2016 38. richtlijn 2014/59 EBA Richtsnoeren inzake de feitelijke omstandigheden die een wezenlijke bedreiging vormen voor de financiële stabiliteit en inzake de elementen die verband houden met de doeltreffendheid van het instrument van verkoop van de onderneming, overeenkomstig artikel 39, lid 4, van/EU (BRRD), EBA/GL/2015/04 39(4) BRRD 3A:29(1) Wft 1-8-2015 39. richtlijn 2014/59 EBA Richtsnoeren voor het bepalen wanneer de liquidatie van de activa of de passiva volgens een normale insolventieprocedure nadelige gevolgen voor een of meer financiële markten zou kunnen hebben, overeenkomstig artikel 42, lid 14, van/EU (BRRD), EBA/GL/2015/05 42(14) BRRD 3A:41(2) Wft 1-8-2015 40. Richtlijn 2014/59 EBA Richtsnoeren inzake de minimum lijst van diensten of faciliteiten die nodig zijn om een ontvanger in staat te stellen een aan hem overgedragen bedrijfsactiviteit effectief uit te oefenen, overeenkomstig artikel 65, lid 5, van/EU, EBA/GL/2015/06 65(5) BRRD 3A:36 Wft 1-8-2015 41. Richtlijn 2014/59 EBA Richtsnoeren inzake de uitlegging van de verschillende omstandigheden waaronder een instelling beschouwd wordt als een instelling die faalt of waarschijnlijk gaat falen, overeenkomstig artikel 32, lid 6, van/EU (BRRD), EBA/GL/2015/07 32(6) BRRD 3A:18(1) Wft 1-1-2016 42. EBA Richtsnoeren voor het beheer van renterisico dat voortvloeit uit activiteiten buiten de handelsportefeuille, EBA/GL/2015/08 98(5) CRD IV 3:18a Wft 1-1-2016 43. richtlijn 2014/49 EBA Richtsnoeren betreffende betalingsverplichtingen uit hoofde van/EU inzake de depositogarantiestelsels, EBA/GL/2015/09 10(2,3) Richtlijn depositogarantiestelsels 29.11(2,3) 29.12(5) Bbpm , 31-12-2015 44. EBA Richtsnoeren betreffende de methoden voor het berekenen van bijdragen aan depositogarantiestelsels, EBA/GL/2015/10 13(1,2) Richtlijn depositogarantiestelsels 29.12(1,2,3,4) Bbpm 31-12-2015 45. Richtlijn 2014/59 EBA Richtsnoeren inzake de toepassing van vereenvoudigde verplichtingen uit hoofde van artikel 4, lid 5, van/EU, EBA/GL/2015/16 4(5) BRRD 3A:9(5) Wft 17-12-2015 46. Richtlijn 2014/59 EBA Richtsnoeren ter specificatie van de voorwaarden voor de financiële steun binnen de groep uit hoofde van artikel 23 van/EU (BRRD), EBA/GL/2015/17 23(1,b,d,f,g,h) BRRD 3:301 3:305 Wft , 9-2-2016 47. EBA Richtsnoeren inzake producttoezicht en governanceregelingen voor retailbanken, EBA/GL/2015/18 74(1) CRD IV; 10(4) Richtlijn betaaldiensten; 3(1) Richtlijn elektronisch geld; 4 7(1) Richtlijn nr. 2014/17/EU 3:17 Wft (uitgezonderd 7(1) Richtlijn nr. 2014/17/EU) 3-1-2017 48. EBA Guidelines on exposures to shadow banking entities which carry out banking activities outside a regulated framework under Article 395(2) of regulation (EU) nr. 575/3013 (CRR), EBA/GL/2015/20 395(2) CRR Rechtstreeks werkende verordening 1-1-2017 49. Richtsnoeren inzake de minimumcriteria waaraan een bedrijfssaneringsplan moet voldoen EBA/GL/2015/21 52(7) BRRD 3A:48 Wft 19-8-2016 50. EBA Guidelines on sound remuneration policies under Articles 74(3) and 75(2) of Directive 2013/36/EU (CRD IV) and disclosures under Article 450 of Regulation (EU) nr. 575/2013 (CRR), EBA/GL/2015/22 74(1), 92 t/m 95 CRD IV; 450 CRR 3:17 Hoofdstuk 1.7 Wft 1:117 Wft ,(in het bijzonder); 1-1-2017 51. Definitieve richtsnoeren van de herziene richtsnoeren voor de nadere specificatie van de indicatoren voor mondiale systeemrelevantie en hun openbaarmaking, EBA/GL/2016/01 5 Gedelegeerde Verordening (EU) nr. 1222/2014 Rechtstreeks werkende verordening 29-2-2016 52. Guidelines on stress tests for deposit guarantee schemes under Directive 2014/49/EU, EBA/GL/2016/04 4(1) Richtlijn depositogarantiestelsels 1a Regeling taakuitoefening en grensoverschrijdende samenwerking financiële toezichthouders Wft 24-7-2016 Richtsnoeren vastgesteld door EIOPA 53. Richtsnoeren betreffende het operationeel functioneren van colleges, EIOPA-BoS-14/146 NL 248 Richtlijn solvabiliteit II. 1:51e Wft ; 1a 1b 3 Regeling taakuitoefening en grensoverschrijdende samenwerking financiële toezichthouders Wft ,, 1-1-2016 54. Richtsnoeren inzake contractgrenzen, EIOPA-BoS-14/165 NL 76(1), 78 Richtlijn solvabiliteit II; 17, 18 Verordening solvabiliteit II 3:67 3:68a Wft ,; 114 115 116 Bpr ,, 1-1-2016 55. Richtsnoeren voor de waardering van technische voorzieningen, EIOPA-BoS-14/166 NL 48, 76 t/m 86 Richtlijn solvabiliteit II; 17 t/m 42 Verordening solvabiliteit II 3:67 3:68a Wft ,; 26.2 114 115 116 Bpr ,,, 1-1-2016 56. Richtsnoeren inzake aanvullend vermogen, EIOPA-BoS-14/167 NL 89, 90, 93 t/m 96, 226, 235 Richtlijn solvabiliteit II; 62 t/m 67, 74, 75, 78, 79 Verordening solvabiliteit II 3:57(2) 3:59(2) 3:288a 3:288k(3) Wft ,,,; 70 Bpr ; 4b Bptfg 1-1-2016 57. Richtsnoeren inzake de indeling van het eigen vermogen, EIOPA-BoS-14/168 NL 93, 94, 95 Richtlijn solvabiliteit II; 69 t/m 79, 82 Verordening solvabiliteit II 3:57(2) 3:59(2) Wft ,; 52 70 Bpr , 1-1-2016 58. Richtsnoeren voor afgezonderde fondsen, EIOPA-BoS-14/169 NL 99, 111 Richtlijn solvabiliteit II; 80, 81, 216, 217 Verordening solvabiliteit II 3:57(2) 3:58 ,, 3:59(2) Wft ; 65 Bpr 1-1-2016 59. Richtsnoeren voor de behandeling van verbonden ondernemingen, waaronder deelnemingen, EIOPA-BoS-14/170 NL 92, 111 Richtlijn solvabiliteit II; 68, 168, 171, onverminderd 84, Verordening solvabiliteit II 3:57(2) 3:58 ,, 3:59(2) Wft ; 65 70 Bpr , 1-1-2016 60. Richtsnoeren inzake doorkijkbenadering, EIOPA-BoS-14/171 NL 104, 105 Richtlijn solvabiliteit II; 84 Verordening solvabiliteit II 3:57(2) Wft ; 65 Bpr 1-1-2016 61. Richtsnoeren voor het basisrisico, EIOPA-BoS-14/172 NL 104, 105 Richtlijn solvabiliteit II; 86, 210 Verordening solvabiliteit II 3:57(2) Wft ; 65 Bpr 1-1-2016 62. Richtsnoeren voor de toepassing van uitgaande herverzekeringsovereenkomsten op de ondermodule schadeverzekeringstechnisch risico, EIOPA-BoS-14/173 NL 105(2) Richtlijn solvabiliteit II; 119 t/m 135, 208, 214 Verordening solvabiliteit II 3:57(2) Wft ; 65 Bpr 1-1-2016 63. Richtsnoeren voor de omgang met markt- en tegenpartijrisico’s in de standaardformule, EIOPA-BoS-14/174 NL 104, 105 Richtlijn solvabiliteit II; 164 t/m 202 Verordening solvabiliteit II 3:57(2) Wft ; 65 Bpr 1-1-2016 64. Richtsnoeren voor de toepassing van de module levensverzekeringstechnisch risico, EIOPA-BoS-14/175 NL 105(3) Richtlijn solvabiliteit II; 137, 138, 139 Verordening solvabiliteit II 3:57(2) Wft ; 65 Bpr 1-1-2016 65. Richtsnoeren voor de onder module rampenrisico in de ziektekostenverzekerings-branche, EIOPA-BoS-14/176 NL 105(4) Richtlijn solvabiliteit II; 160 t/m 163 Verordening solvabiliteit II 3:57(2) Wft ; 65 Bpr 1-1-2016 66. Richtsnoeren voor het verliescompensatievermogen van technische voorzieningen en uitgestelde belastingen, EIOPA-BoS-14/177 NL 103, 108 Richtlijn solvabiliteit II; 83 en 205, 206, 207 Verordening solvabiliteit II 3:57(2) Wft ; 65 Bpr 1-1-2016 67. Richtsnoeren inzake ondernemingsspecifieke parameters, EIOPA-BoS-14/178 NL 104(7), 110, 111, 230, 248(2) Richtlijn solvabiliteit II; 218, 229 -220, 338, 356 Verordening solvabiliteit II 3:57(2) Wft ; 65 Bpr ; 4b Bptfg 1-1-2016 68. Richtsnoeren voor het toezichtsproces, EIOPA-BoS-14/179 NL 36 Richtlijn solvabiliteit II 1:24 Wft 1-1-2016 69. Richtsnoeren inzake het gebruik van interne modellen, EIOPA-BoS-14/180 NL 112, 113, 115, 116, 120 t/m 26, 231 Richtlijn solvabiliteit II; Titel I, hoofdstuk VI en titel II hoofdstuk II Verordening solvabiliteit II 3:57(2)Wft ; 65 Bpr ; 4b Bptfg 1-1-2016 70. Richtsnoeren over de groepssolvabiliteit, EIOPA-BoS-14/181 NL 212 t/m 235, 261, 262, 263 Richtlijn solvabiliteit II; 328 t/m 342 Verordening solvabiliteit II 1:65(6) 3:270 3:284 3:285 3:288 3:288a 3:288b 3:288j(4,5,6) 3:288k Wft ,,,,,,,,; 3 4b Bptfg , 1-1-2016 71. Richtsnoeren voor de gelijkwaardigheidsbeoordelingsmethoden door nationale toezichthoudende autoriteiten uit hoofde van Solvabiliteit II, EIOPA-BoS-14/182 NL 227, 260 Richtlijn solvabiliteit II; 379, 380 Verordening solvabiliteit II 3:288a(1,2) 3:288j Wft ,; 4b Bptfg 1-1-2016 72. Richtsnoeren voor het governancesysteem, EIOPA-BoS-14/253 NL 40 t/m 49, 75, 93, 132, 246 Richtlijn solvabiliteit II; 71, 73, 75, 77, 258 t/m 275 Verordening solvabiliteit II Hoofdstuk 1.2 2:31(4) 3:8 3:9 3:17 3:18 3:29 2:31(3,4) 3:267h 3:288h Wft ,,,,,,,,,; 17 18 19 20 21 22 §4.2 hoofdstuk 5 6 Bpr ,,,,,,,en; 12(1,g,h) BMfo 1-1-2016 73. Richtsnoeren voor de beoordeling van het eigen risico en de solvabiliteit, EIOPA-BoS-14/259 NL 41, 44, 45, 246 Richtlijn solvabiliteit II; 258, 259, 262, 306 Verordening solvabiliteit II Hoofdstuk. 1.2 , 3:17 3:288f 3:288h(4,5,6,7) ,, Wft; 17 § 4.2 Bpr , 1-1-2016 74. Richtsnoeren inzake de methoden voor de bepaling van de marktaandelen met het oog op rapportage, EIOPA-BoS-15/106 NL 35(6,7,8) Richtlijn solvabiliteit II 3:72(5) 3:73b 3:82a 3:86a 3:288f(1 t/m 4) 3:288h(1) 3:288i Wft ,,,,,,; 131(5) Bpr 1-1-2016 75. Richtsnoeren voor rapportage ten behoeve van financiële stabiliteit, EIOPA-BoS-15/107 NL 35 Verordening (EU) nr. 1094/2010 1:69(2) Wft 1-1-2016 76. Richtsnoeren inzake de verlenging van de herstelperiode in uitzonderlijke ongunstige omstandigheden, EIOPA-BoS-15/108 NL 138(3,4), 218(4) Richtlijn solvabiliteit II 3:135(5,6,7) 3:288a(4) Wft , 1-1-2016 77. Richtsnoeren voor rapportage en openbaarmaking, EIOPA-BoS-15/109 NL 35 (2, a, ii), 51, 53, 54, 55, 245, lid 2, 254, lid 2 en 256 Richtlijn solvabiliteit II; 290–314, 359–375 en bijlage XX van Verordening solvabiliteit II 3:72(5) 3:73b 3;82a 3:86a 3:288f(1 t/m 4) Wft ,,,,; 130(3) Bpr 78. Richtsnoeren voor het toezicht op bijkantoren van verzekeringsondernemingen uit derde landen, EIOPA-BoS-15/110 NL 162 t/m 171 Richtlijn solvabiliteit II 1:63 2:40(10) 2:41(1,2) 2:42 2:44 3:17 3:24 3:30 3:36(1) 3:43(1) 3:47 3:53 3:57 3:60 3:68 3:68a 3:72(4) 3:80 3:81 3:82(2) 3:86(2) 4:70(2) 3:128 3:131 3:141 t/m/ 3:145 Wft ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,; 49a 59 65 67 68 71 Bpr ;;,,en 1-1-2016 79. Richtsnoeren inzake de tenuitvoerlegging van de lange termijn garantiemaatregelen, EIOPA-BoS-15/111 NL 77, 77b, 77d, 308c, 308d Richtlijn solvabiliteit II; 26, 37, 83, 166, 167, 176(1), 178(1), 179(1), 204(4), 250(1), 251(1) Verordening solvabiliteit II 3:67(5) 3:68a(2) Wft ,; 114 115 116 Bpr ,, 1-1-2016 80. Richtsnoeren voor de systematische uitwisseling van informatie binnen colleges, EIOPA-BoS-15/112 NL 249 richtlijn solvabiliteit II 1:51e Wft ; 1a 1b Regeling taakuitoefening en grensoverschrijdende samenwerking financiële toezichthouders Wft , 1-1-2016 81. Richtsnoeren inzake de opname en waardering van andere activa en passiva dan technische voorzieningen, EIOPA-BoS-15/113 NL 35, 75 Richtlijn solvabiliteit II; 7 t/m 16 Verordening solvabiliteit II 3:69a 3:79 3:84 Wft ,, 1-1-2016 Richtsnoeren vastgesteld door ESMA 82. ESMA Richtsnoeren met betrekking tot bepaalde aspecten van de MiFID-vereisten voor de compliance functie, 25 juni 2012, EAEM/2012/388 13 MiFID; 6 Uitvoeringsrichtlijn MiFID 3:17 Wft ; 21 Bpr 25-6-2012 2016 32338 23-06-2016 15-06-2016 2016 32338 23-06-2016 15-06-2016 24-06-2016 01-06-2016

Artikel 3 Beleidsregel toepassing richtsnoeren ESA’s Wft De(Stcrt. 2013, 27077; zoals gewijzigd bij de Wijziging 2014-I van de Beleidsregel toepassing richtsnoeren ESA’s Wft, Stcrt. 2014, 702) wordt ingetrokken. 2016 32338 23-06-2016 15-06-2016 2016 32338 23-06-2016 15-06-2016 24-06-2016 01-06-2016

Artikel 4 Deze beleidsregel treedt in werking met ingang van de dag na de datum van uitgifte van de Staatscourant waarin deze beleidsregel wordt geplaatst en werkt terug tot en met 1 juni 2016. 2016 32338 23-06-2016 15-06-2016 2016 32338 23-06-2016 15-06-2016 24-06-2016 01-06-2016

Artikel 5 Deze beleidsregel wordt aangehaald als: Beleidsregel toepassing Europese toezichthoudende autoriteiten Wft 2016. 2016 32338 23-06-2016 15-06-2016 2016 32338 23-06-2016 15-06-2016 24-06-2016 01-06-2016